营收情况 - 2024年第三季度综合营收2.27亿美元较2023年同期增长20.1%[95] - 2024年前三季度综合营收6.526亿美元较2023年同期增长17.3%[95] - 2024年第三季度商户卡费收入1.718亿美元较2023年同期增长16.9%[98] - 2024年前三季度商户卡费收入4.99亿美元较2023年同期增长13.1%[98] - 2024年第三季度汇款服务收入3390万美元较2023年同期增长31.1%[98] - 2024年前三季度汇款服务收入9440万美元较2023年同期增长33.0%[98] - 2024年第三季度外包服务及其他服务收入1810万美元较2023年同期增长37.0%[99] - 2024年前三季度外包服务及其他服务收入5000万美元较2023年同期增长43.8%[99] - 2024年第三季度设备收入330万美元较2023年同期增长9.1%[100] - 2024年前三季度设备收入930万美元较2023年同期下降1.9%[100] - 2024年SMB支付部门三季度营收1.588亿美元较2023年同期增长1850万美元或13.2%[113] - 2024年B2B支付部门三季度营收2210万美元较2023年同期增长820万美元[116] - 2024年企业支付部门三季度营收4710万美元较2023年同期增长1190万美元或33.9%[118] 利润相关 - 2024年SMB支付部门三季度调整后息税折旧摊销前利润为2860万美元较2023年同期增长100万美元或3.7%[114] - 2024年B2B支付部门三季度调整后息税折旧摊销前利润为190万美元较2023年同期增长60万美元[116] - 2024年企业支付部门三季度调整后息税折旧摊销前利润为4090万美元较2023年同期增长1120万美元或37.6%[120] - 2024年9月30日总合并调整后息税折旧摊销前利润为54641000美元2023年同期为44962000美元[121][122] - 2024年9月30日九个月总合并调整后息税折旧摊销前利润为152532000美元2023年同期为123695000美元[124][125] 费用情况 - 2024年前三季度利息费用为6580万美元较2023年同期增长1040万美元或18.7%[108] - 2024年前三季度债务清偿和修改成本为870万美元[108] - 2024年前三季度所得税费用为999.6万美元较2023年同期增长344.6万美元[109] 现金流量 - 2024年九个月经营活动提供的净现金为61852000美元2023年同期为72680000美元[130][131] - 2024年九个月投资活动使用的净现金为24734000美元2023年同期为51224000美元[132] - 2024年九个月融资活动提供的净现金为84716000美元2023年同期为157029000美元[133] 资金状况 - 2024年9月30日公司营运资金为3770万美元2023年同期为1660万美元[129] - 2024年9月30日公司现金总额为4110万美元2023年同期为2460万美元[129] - 截至2024年9月30日公司长期债务为81640万美元2023年12月31日为63870万美元[135] - 公司预计现有现金等可满足未来12个月营运资金需求[127] - 截至2024年9月30日公司在循环信贷额度下可用金额约为7000万美元[129]

2024年营收与利润相关数据 - 2024年第三季度营收2.27亿美元较2023年同期增长20.1%[2] - 2024年第三季度调整后毛利润8600万美元较2023年同期增长18.9%[2] - 2024年第三季度调整后毛利润率37.9%较2023年同期下降40个基点[2] - 2024年第三季度营业收入3810万美元较2023年同期增长62.0%[2] - 2024年第三季度调整后EBITDA为5460万美元较2023年同期增长21.5%[2] - 2024年全年营收预计在8.75亿到8.83亿美元之间较2023年增长16%到17%[4] - 2024年全年调整后毛利润预计在3.25亿到3.3亿美元之间较2023年增长18%到20%[4] - 2024年全年调整后EBITDA预计在2亿到2.04亿美元之间较2023年增长19%到21%[4] - 2024年前三季度营收为652,635美元2023年前三季度营收为556,333美元[21] - 2024年前三季度运营收入为99,282美元2023年前三季度运营收入为59,487美元[21] - 2024年前三季度净收入为16,795美元2023年前三季度净亏损为1,205美元[21] - 2024年前九个月净收入为16795000美元2023年同期为亏损1205000美元[25] - SMB支付2024年前九个月营收为457875000美元2023年同期为443122000美元[27] - B2B支付2024年前九个月营收为65368000美元2023年同期为19744000美元[27] - 企业支付2024年前九个月营收为131758000美元2023年同期为93919000美元[27] - SMB支付2024年第三季度营收为158770000美元2023年同期为140241000美元[27] - B2B支付2024年第三季度营收为22143000美元2023年同期为13985000美元[27] - 企业支付2024年第三季度营收为47099000美元2023年同期为35174000美元[27] - SMB支付业务三个月调整后息税折旧摊销前利润为2761.3万美元 企业支付业务为2975.7万美元[32] - 公司九个月总合并调整后息税折旧摊销前利润为12369.5万美元[33] - 公司三个月总合并调整后息税折旧摊销前利润为4496.2万美元[32] 资产与负债相关数据 - 2024年9月30日总资产为1,759,669美元2023年12月31日总资产为1,615,337美元[23] - 2024年9月30日总负债为1,818,519美元2023年12月31日总负债为1,502,796美元[23] - 2024年9月30日股东赤字为163,948美元2023年12月31日股东赤字为146,064美元[23] 每股收益相关数据 - 基本每股收益2024年前三季度为 -0.26美元2023年前三季度为 -0.47美元[21] - 稀释每股收益2024年前三季度为 -0.26美元2023年前三季度为 -0.47美元[21] 现金流量相关数据 - 2024年前九个月运营活动提供的净现金为61852000美元2023年同期为72680000美元[25] - 2024年前九个月投资活动使用的净现金为24734000美元2023年同期为51224000美元[25] - 2024年前九个月融资活动提供的净现金为84716000美元2023年同期为157029000美元[25] 公司业务渠道相关 - 公司在中小企业商业对商业和企业渠道开展业务[16] 公司其他收支相关 - 公司九个月利息支出为5546.1万美元[33] - 公司九个月折旧和摊销为5330.3万美元[33] - 公司九个月非现金股票补偿为518.3万美元[33] - 公司九个月非经常性销售、一般和管理费用为441万美元[33] - 公司九个月其他非经常性净收益为7000美元[33] - 公司三个月利息支出为1999.7万美元[32] - 公司三个月折旧和摊销为1727.5万美元[32] - 公司有超110万活跃客户年交易额约1270亿美元账户余额管理超11亿美元[16]

财务数据和关键指标变化 - 第二季度收入为2.199亿美元,同比增长超过21% [12] - 调整后毛利润为8,170万美元,同比增长22% [12] - 调整后EBITDA为5,160万美元,同比增长25% [12][46] - 调整后毛利率为37.2%,同比提高40个基点 [12][13] - 前三季度收入为4.256亿美元,同比增长16% [15] - 前三季度调整后毛利润为1.582亿美元,同比增长22% [15] - 前三季度调整后EBITDA为9,790万美元,同比增长24% [15] 各条业务线数据和关键指标变化 SMB分部 - 第二季度收入为1.551亿美元,同比增长4.8% [30] - 剔除大型代理商影响后,SMB业务有12.2%的有机收入增长 [31] - 第二季度银行卡交易额为158亿美元,同比增长4.6% [32] - 剔除大型代理商影响后,银行卡交易额同比增长9% [32] - 第二季度平均商户数为17.9万户,较第一季度的17.7万户有所增加 [33] - 第二季度新增商户月均3,900户,与去年同期持平 [33] - 第二季度调整后毛利润为3,560万美元,同比增长1% [34] - 第二季度调整后EBITDA为2,860万美元,同比略有增长 [35] B2B分部 - 第二季度收入为2,190万美元,同比增长18.9倍 [36] - Plastiq业务贡献了1,780万美元的增长,CPX业务增长49% [36][37] - 第二季度调整后毛利润为560万美元,去年同期为230万美元 [37] - 第二季度毛利率为25.4%,较第一季度的29%有所下降 [38] - 第二季度调整后EBITDA为150万美元,去年同期为60万美元 [40] Enterprise分部 - 第二季度收入为4,370万美元,同比增长38.9% [41] - 新增月度注册用户、账单客户以及Passport计划管理员数量增加,存款余额增加,利率环境稳定 [41] - 第二季度调整后毛利润为4,060万美元,同比增长38% [42] - 第二季度调整后毛利率为92.9%,去年同期为93.3% [42] - 第二季度调整后EBITDA为3,720万美元,同比增长45% [42] 各个市场数据和关键指标变化 - 公司整体有机收入增长率为17.5%,高于行业平均水平 [24] - 公司整体调整后毛利润有机增长率为18.9%,调整后EBITDA有机增长率为25.7% [24] - 公司在银行卡交易额增长方面持续领先于行业整体水平 [76] 公司战略和发展方向及行业竞争 - 公司专注于构建统一的商业支付和银行平台,为客户提供整合的支付和银行功能 [17][19][57][63] - 公司的统一商业愿景得到客户的认可,有助于加速现金流和优化营运资本 [19][57][59][63] - 公司持续创新SaaS支付和银行服务,满足客户不断变化的需求 [20][57][63] - 公司的多元化业务组合和抗周期特性有助于在不同宏观环境下保持强劲表现 [10][41][72] - 公司通过内生增长和并购不断扩大市场份额,在行业内保持领先地位 [76] 管理层对经营环境和未来前景的评论 - 公司有信心全年收入和EBITDA将达到预期目标,增长率分别为16%和16%-19% [14] - 公司预计下半年会有一些额外的运营开支,主要是由于成为加速申报公司以及云迁移等因素 [54][55][56] - 公司将继续保持严格的成本管控,确保毛利向底线的高转化率 [56] - 公司对未来保持乐观,认为统一商业平台和多元化业务组合将有助于抵御潜在的经济下行压力 [72][76] 其他重要信息 - 公司完成了更优惠条款的再融资,年化自由现金流改善超过600万美元 [49][50] - 再融资后,公司优先股余额降至1.057亿美元,未来每季度优先股股息约480万美元 [52] - 公司在第二季度成为加速申报公司,将产生一些额外的合规开支 [54] 问答环节重要的提问和回答 问题1 **提问内容** 公司二季度再融资的全面影响还未完全体现在本季度业绩中,那么三季度的增量影响是多少? 优先股股息的具体数字是多少? [67] **回答内容** 三季度优先股股息约为480万美元,其中200万美元为现金支付,280万美元为PIK形式。这是基于目前优先股余额计算的数字。[68] 问题2 **提问内容** 公司提到下半年会有一些额外的运营开支,具体是什么情况?这会对2025年产生持续影响吗? [69] **回答内容** 下半年的额外开支主要来自两方面:1)成为加速申报公司后的SOX 404合规费用;2)云迁移项目导致的一些资本支出转为运营支出。这些开支在2025年应该会趋于正常水平,不会有持续性影响。[70] 问题3 **提问内容** 如果未来出现经济下行,公司的各个业务分部会受到什么影响?利率变化会对公司产生什么影响? [72] **回答内容** 1)利率变化方面,公司的资产负债基本对冲,每降25个基点利率,EBITDA影响约60万美元,但现金流基本不受影响。2)如果出现经济下行,SMB分部可能会受到一定影响,但公司的高客户留存率和持续获取新客户的能力有望抵消部分影响。同时,公司的企业支付分部具有一定的逆周期特性,

业绩总结 - 公司2024年第二季度总收入增长21%，达到2.199亿美元[17] - 公司2024年上半年总收入增长16%，达到4.256亿美元[27] 毛利情况 - 公司调整后的毛利润增长22%，达到8170万美元，毛利率提高40个基点至37.2%[22] - 公司调整后的毛利润增长22%，达到1.582亿美元，毛利率提高180个基点至37.2%[31] - 公司调整后的毛利润增长38%，达到4060万美元，毛利率达到92.9%[55] - 公司在2024年6月30日的营收中，SMB部门的调整后毛利为35.6百万美元，毛利率为23.0%[69] - 公司在2024年6月30日的营收中，B2B部门的调整后毛利为5.6百万美元，毛利率为25.4%[69] EBITDA情况 - 公司调整后的EBITDA增长25%，达到5160万美元[26] - 公司调整后的EBITDA增长24%，达到9790万美元[35] - 公司调整后的EBITDA增长45%，达到3720万美元[55] - 公司在2024年6月30日的营收中，公司调整后的EBITDA为85.3百万美元，EBITDA率为23.4%[73] 负债情况 - 公司净债务达到8.004亿美元，较上一季度增加1.82亿美元[66]

财务数据 - 公司2024年第二季度收入为2.199亿美元，同比增长20.6%[116] - 2024年上半年收入为4.256亿美元，同比增长15.9%[116] - 公司上半年总营收为78,733千美元[150] - 公司上半年调整后EBITDA为97,891千美元[148] - 公司上半年经营活动产生的现金流为42,007千美元[155] - 公司上半年投资活动使用的现金流为20,598千美元[157] - 公司上半年融资活动产生的现金流为18,149千美元[158] - 公司于2024年6月30日的现金及受限现金余额为47,200千美元[154] - 公司于2024年6月30日的可用信用额度为70,000千美元[154] - 公司于2024年6月30日的长期债务余额为817,400千美元[159] 业务数据 - 商户卡费收入在2024年第二季度为1.692亿美元，同比增长17.1%[119] - 2024年上半年商户卡费收入为3.272亿美元，同比增长11.2%[119] - 2024年第二季度货币汇兑服务收入为3.134亿美元，同比增长32.1%[120] - 2024年上半年货币汇兑服务收入为6.048亿美元，同比增长34.0%[120] - 2024年第二季度外包服务及其他服务收入为1.626亿美元，同比增长53.6%[121] - 2024年上半年外包服务及其他服务收入为3.192亿美元，同比增长47.9%[121] - SMB支付业务第二季度收入同比增长4.8%，主要由于交易量和交易金额增加[136] - SMB支付业务上半年收入同比下降1.2%，主要由于某些激励措施减少、费率下降以及设备收入下降所致[136] - B2B支付业务第二季度收入同比增长536%，主要由于Plastiq业务收入和CPX业务增长[140] - B2B支付业务上半年收入同比增长550%，主要由于Plastiq业务收入和CPX业务增长[140] - 企业支付业务第二季度收入同比增长38.9%，主要由于客户数量和新增客户增加以及利息收入增加[142] - 企业支付业务上半年收入同比增长44.1%，主要由于客户数量和新增客户增加以及利息收入增加[143] 费用和税率 - 2024年第二季度运营费用为1.867亿美元，同比增长14.4%[124] - 2024年上半年运营费用为3.644亿美元，同比增长10.0%[124] - 利息费用同比增加22.2%，主要由于利率上升和用于收购Plastiq业务和赎回可赎回优先股的定期贷款余额增加所致[130] - 利息费用同比增加20.1%，主要由于利率上升和用于收购Plastiq业务和赎回可赎回优先股的定期贷款余额增加所致[130] - 2024年第二季度有8.6百万美元的债务清算和修改成本，与2024年5月16日公司信贷融资重组有关[130] - 2024年第二季度和全年的有效税率分别为71.7%和45.2%，主要由于对某些商业利息结转递延所得税资产计提了估值准备[132,133] 其他 - 公司需遵守2024年信贷协议中的财务及其他条款[159] - 公司的关键会计政策和估计未发生重大变化[151]

财务业绩 - 公司第二季度收入为2.199亿美元，同比增长20.6%[1][2] - 调整后毛利润为8,174万美元，同比增长22.0%[1][8] - 调整后毛利率为37.2%，同比提升40个基点[1][8] - 营业利润为3,317万美元，同比增长73.4%[1][8] - 调整后EBITDA为5,155万美元，同比增长25.4%[1][8] 财务预测 - 公司预计2024年全年收入将在8.75亿美元至8.83亿美元之间，同比增长16%至17%[1][9] - 公司预计2024年全年调整后毛利润将在3.25亿美元至3.30亿美元之间，同比增长18%至20%[1][10] - 公司预计2024年全年调整后EBITDA将在1.96亿美元至2.00亿美元之间，同比增长17%至19%[1][11] 资产负债表 - 公司2024年6月30日的总资产为16.73亿美元[28] - 公司2024年6月30日的总负债为17.38亿美元[28] - 公司2024年6月30日的现金及现金等价物为34.63亿美元[28] - 公司2024年6月30日的受限现金为1.26亿美元[28] - 公司2024年6月30日的应收账款净额为6.57亿美元[28] - 公司2024年6月30日的商誉为3.76亿美元[28] - 公司2024年6月30日的无形资产净额为2.59亿美元[28] 业务分部表现 - 公司2024年第二季度SMB支付业务收入为1.55亿美元,调整后EBITDA为2860万美元[32][33] - 公司2024年第二季度B2B支付业务收入为2188万美元,调整后EBITDA为153万美元[34][35] - 公司2024年第二季度企业支付业务收入为4367万美元,调整后EBITDA为3724万美元[36][37] - 公司总体调整后EBITDA为9789.1万美元[41] - SMB支付业务调整后EBITDA为5362.0万美元[41] - 企业支付业务调整后EBITDA为327.6万美元[41] - 公司总体税前利润为1128.4万美元[41] - SMB支付业务税前利润为3648.5万美元[41] - 企业支付业务税前利润为-189.6万美元[41]

财务数据和关键指标变化 - 第一季度营收为2.057亿美元,同比增长11% [3] - 调整后毛利润为7640万美元,同比增长21% [3] - 调整后EBITDA为4630万美元,同比增长23% [3] - 调整后毛利润率为37.1%,同比提高300个基点 [3] - 预计全年营收为8.75亿至8.9亿美元,同比增长约16%至18% [3] - 预计全年调整后EBITDA为1.93亿至1.98亿美元,同比增长15%至18% [3] 各条业务线数据和关键指标变化 SMB业务线 - 第一季度营收为1.438亿美元,同比下降7%,但环比增长3% [4] - 银行卡交易额为148亿美元,同比下降3% [4] - 调整后毛利润为3160万美元,同比下降11% [4] - 毛利率为22%,同比下降90个基点 [4] - 季度运营收入为1240万美元,同比增长40万美元,环比增长130万美元 [4] B2B业务线 - 第一季度营收为2110万美元,同比增长1830万美元 [4] - Plastiq贡献了1730万美元的营收增长 [4] - CPX业务营收同比增长61% [4] - 调整后毛利润为620万美元,同比增长74% [4] - 毛利率为29.6%,环比提高470个基点 [4] - 季度运营亏损为80万美元,环比减少90万美元 [4] 企业业务线 - 第一季度营收为4090万美元,同比增长50% [4] - 调整后毛利润为3860万美元,同比增长50% [4] - 毛利率为94.5%,同比提高50个基点 [4] - 季度运营收入为2550万美元,同比增长100% [4] 各个市场数据和关键指标变化 - 公司平台上的客户账户总数超过100万 [3] - 过去12个月处理的交易总额超过1200亿美元 [3] - 季度末日均存款余额为9.8亿美元 [3] 公司战略和发展方向和行业竞争 - 公司专注于提供行业最佳的产品和服务,推动收入和利润增长 [3] - 统一商务平台整合了支付和银行功能,受益于多样化的业务线和更高的利率 [3] - 公司致力于通过创新和加速商务引擎满足客户不断变化的需求 [3] - 公司计划通过再融资改善资本结构,降低资本成本,为股东创造价值 [4] 管理层对经营环境和未来前景的评论 - 管理层对第一季度的业绩感到满意,认为公司处于强劲的财务轨道上 [3] - 管理层认为公司有能力在各种宏观经济环境下表现良好 [3] - 管理层对Plastiq的整合和增长感到满意,预计其将在下半年实现更高的EBITDA贡献 [10] - 管理层认为B2B领域存在有吸引力的收购机会,特别是在垂直SaaS和支付领域 [12] - 管理层预计第二季度将受到大型经销商的适度影响,但下半年将恢复增长 [23] 其他重要信息 - 公司第一季度调整后EBITDA为4630万美元,创季度新高 [4] - 公司第一季度利息支出为2090万美元,同比增长320万美元 [4] - 公司第一季度末债务水平为6.527亿美元,环比下降 [4] - 公司第一季度末净债务为6.184亿美元,环比增加360万美元 [4] - 公司第一季度末拥有6500万美元的循环信贷额度,以及3430万美元的非限制性现金 [4] - 公司计划通过再融资偿还现有债务,并部分赎回优先股 [4] - 公司预计再融资将每年节省超过550万美元的自由现金流 [4] 问答环节所有提问和回答 问题: Plastiq的整合和增长情况 - 管理层表示Plastiq的表现超出了预期,预计下半年将实现更高的EBITDA贡献 [10] 问题: 是否有其他收购计划 - 管理层表示正在关注B2B领域的收购机会,特别是在垂直SaaS和支付领域 [12] 问题: 折旧和摊销费用的趋势 - 管理层表示预计全年折旧和摊销费用将保持当前水平 [15] 问题: B2B业务线的收入情况 - 管理层解释了Plastiq对B2B业务线收入的影响,并表示对其增长前景持乐观态度 [19] 问题: 大型经销商的影响 - 管理层预计第二季度将受到大型经销商的适度影响,但下半年将恢复增长 [23] 问题: 再融资的影响 - 管理层预计再融资将每年节省超过550万美元的自由现金流,并继续评估资本的最佳用途 [25]

业绩总结 - 2024年第一季度总收入增长11%，调整后毛利润增长21%[6] - 2024年第一季度调整后EBITDA为8.75亿至8.9亿美元，较去年同期增长23%[6] - 2024年第一季度调整后运营收入增长66%[6] - 2024年第一季度调整后EBITDA为4.63亿美元，较去年同期增长23%[21] - 2024年第一季度总债务为6.527亿美元，较去年同期略有下降[23] 薪资和福利支出 - 薪资和福利支出同比增长16%[19] 财务状况 - 2024年第一季度净债务为6.184亿美元，较上一季度增加了360万美元[23] - 2024年第一季度调整后EBITDA为17.7亿美元[23] - 2024年第一季度的Senior负债净杠杆为4.53倍[25] - 2024年第一季度的Senior + Pref负债净杠杆为5.15倍[25] - 2024年第一季度调整后的总资本为932.9百万美元[25] - 2024年第一季度的调整后的总资本为945.2百万美元[25]

收入增长 - 公司2024年第一季度总收入为205.7百万美元，同比增长11.2%[109] - 商户卡费收入为157.9百万美元，同比增长5.5%[110] - 货币传输服务收入为29.1百万美元，同比增长36.1%[111] - 外包服务和其他服务收入为15.7百万美元，同比增长42.3%[112] - 公司B2B支付业务在2024年第一季度的收入为2111.5万美元，相比2023年同期的278.6万美元增长了1832.9万美元，主要由Plastiq业务推动[124] - 公司企业支付业务在2024年第一季度的收入为4085.3万美元，相比2023年同期的2730.9万美元增长了1354.4万美元，增幅为49.6%，主要由客户数量和注册量的增加以及更高的利息收入推动[127] 运营费用 - 运营费用为177.7百万美元，同比增长5.7%[114] - 员工薪酬和福利费用为22.2百万美元，同比增长16.3%[115] - 折旧和摊销费用为15.3百万美元，同比下降15.5%[116] - 利息费用为20.9百万美元，同比增长18.0%[118] - 公司B2B支付业务的折旧和摊销费用在2024年第一季度为164万美元，相比2023年同期的12.5万美元大幅增加，主要由Plastiq业务导致[126] - 公司企业支付业务的折旧和摊销费用在2024年第一季度为435.6万美元，相比2023年同期的669万美元减少了233.4万美元，降幅为34.9%，主要由于2023年某些无形资产的完全摊销[129] SMB支付部门 - SMB支付部门收入为143.8百万美元，同比下降7.2%[121] - SMB支付部门运营收入为12.4百万美元，同比增长3.1%[122] B2B支付业务 - 公司B2B支付业务在2024年第一季度的收入为2111.5万美元，相比2023年同期的278.6万美元增长了1832.9万美元，主要由Plastiq业务推动[124] - 公司B2B支付业务的运营亏损在2024年第一季度为79.3万美元，与2023年同期的84.9万美元基本持平[125] - 公司B2B支付业务的折旧和摊销费用在2024年第一季度为164万美元，相比2023年同期的12.5万美元大幅增加，主要由Plastiq业务导致[126] 企业支付业务 - 公司企业支付业务在2024年第一季度的收入为4085.3万美元，相比2023年同期的2730.9万美元增长了1354.4万美元，增幅为49.6%，主要由客户数量和注册量的增加以及更高的利息收入推动[127] - 公司企业支付业务的运营收入在2024年第一季度为2554.7万美元，相比2023年同期的1266.3万美元增长了1288.4万美元，增幅为101.7%，主要由收入增长推动[128] - 公司企业支付业务的折旧和摊销费用在2024年第一季度为435.6万美元，相比2023年同期的669万美元减少了233.4万美元，降幅为34.9%，主要由于2023年某些无形资产的完全摊销[129] 现金流量 - 公司截至2024年3月31日的现金余额为3430万美元，相比2023年同期的1590万美元大幅增加，但未包括1270万美元的限制性现金[132] - 公司2024年第一季度的运营活动提供的净现金为1330.7万美元，相比2023年同期的2767.7万美元减少了1437万美元，主要由运营资产和负债的变化导致[132] - 公司2024年第一季度的投资活动使用的净现金为766.9万美元，与2023年同期的758.3万美元基本持平[133] - 公司2024年第一季度的融资活动使用的净现金为1027.9万美元，相比2023年同期的5753.7万美元大幅减少，主要由债务偿还和股息支付导致[134]

2024年第一季度财务数据 - 2024年第一季度收入2.057亿美元，较2023年第一季度的1.85亿美元增长11.2%[2] - 2024年第一季度调整后毛利润7640万美元，较2023年第一季度的6310万美元增长21.2%，调整后毛利率37.1%，较2023年第一季度的34.1%增加300个基点[2] - 2024年第一季度营业收入2800万美元，较2023年第一季度的1680万美元增长66.3%[2] - 2024年第一季度调整后EBITDA为4630万美元，较2023年第一季度的3760万美元增长23.1%[2] - 公司2024年第一季度净利润为519.3万美元，而2023年第一季度净亏损50.6万美元[9] - 截至2024年3月31日，公司总资产为16.09957亿美元，较2023年12月31日的16.15337亿美元略有下降[16] - 2024年第一季度，公司经营活动产生的净现金为1330.7万美元，较2023年同期的2767.7万美元有所减少[17] - 2024年第一季度，SMB支付业务收入为1.43751亿美元，运营利润率为8.6%，高于2023年同期的7.8%[18] - 2024年第一季度，B2B支付业务收入为2111.5万美元，运营亏损79.3万美元，运营利润率为 - 3.8%，较2023年同期的 - 30.5%有所改善[18] - 2024年第一季度，企业支付业务收入为4085.3万美元，运营利润率为62.5%，高于2023年同期的46.4%[18] - 2024年第一季度，SMB支付业务商户银行卡处理金额为147.88095亿美元，交易笔数为175228笔[18] - 2024年第一季度，B2B支付业务发行金额为2.27811亿美元，交易笔数为240笔[18] - 2024年第一季度，企业支付业务平均计费客户为703887人，平均每月新注册人数为53551人[18] - 2024年第一季度，公司可报告业务部门的运营收入为3713.7万美元，高于2023年同期的2382.5万美元[18] - 2024年第一季度，公司合并运营收入为2802.3万美元，高于2023年同期的1684.8万美元[18] 2024年全年财务预计 - 公司重申2024年全年收入预计在8.75亿至8.9亿美元之间，增长率为16%至18%[4] - 2024年全年调整后EBITDA预计在1.93亿至1.98亿美元之间，增长率为15%至18%[4] - 2024年全年调整后毛利润预计在3.25亿至3.35亿美元之间，增长率为18%至22%[4] 公司业务情况 - 公司拥有超100万活跃客户，年交易处理量达1200亿美元，管理存款9.8亿美元[11] 公司创新方向 - 公司专注于SaaS支付和银行服务套件以及加速商务引擎的持续创新[3]