文章核心观点 - StoneCo将于11月12日公布2024年第三季度财报，盈利预计增长、营收预计下滑，其软件业务和信贷业务有积极表现，但Zacks模型显示此次财报盈利超预期可能性情况复杂；同时还列举了其他有盈利超预期潜力的公司 [1][3][5] StoneCo财报情况 - StoneCo定于11月12日公布2024年第三季度财报，Zacks一致预期每股收益32美分，较过去30天未变，同比增长18.52%；营收预期5.9478亿美元，同比下降7.56% [1] - StoneCo盈利惊喜历史表现不一，过去四个季度中一次未达Zacks一致预期，三次超预期，平均盈利惊喜为5.43% [2] StoneCo业务表现 - StoneCo整体软件业务收入受益于交叉销售举措和业务质量组合改善，关键垂直领域软件客户的卡总支付交易量（TPV）增长强劲，该趋势预计在待报告季度持续 [3] - 公司信贷业务增长显著，2024年第二季度达到7.12亿美元，低不良贷款率且计划扩大客户群，预计待报告季度信贷组合持续扩张带来收益 [4] Zacks模型分析 - 按Zacks模型，正的盈利ESP和Zacks排名1、2、3可增加盈利超预期几率，但StoneCo盈利ESP为0.00%，虽目前Zacks排名为1（强力买入），但情况不符合 [5] 其他有盈利超预期潜力的公司 - Shopify盈利ESP为+7.63%，Zacks排名为1，年初至今股价上涨10%，将于11月12日公布2024年第三季度财报 [6] - Fortinet盈利ESP为+1.81%，Zacks排名为2，年初至今股价上涨34.9%，将于11月7日公布2024年第三季度财报 [7] - Bilibili盈利ESP为+10%，Zacks排名为2，年初至今股价上涨98.3%，将于11月14日公布2024年第三季度财报 [7]

公司股价情况 - StoneCo公司股票自2023年11月以来已下跌超过21%且在此期间累计下跌近40% [1] 作者情况 - 作者是DM Martins Research的研究员和运营经理曾为TheStreet撰稿现于TipRanks和GuruFocus等平台写作在Seeking Alpha主要提供对外国股票的深入分析重点关注新兴市场以助力明智的投资决策 [1] - 作者持有StoneCo公司股票的多头头寸通过股票所有权期权或其他衍生品但未因撰写本文接受除Seeking Alpha之外的报酬且与文中提及股票的公司无业务关系 [2]

文章核心观点 - 基于盈利前景和估值指标，StoneCo Ltd.比Paycor HCM, Inc.更具价值投资吸引力 [1][7] 公司评级情况 - 寻找优质价值股的最佳方式是结合强劲的Zacks排名和风格评分系统价值类别中的出色评级，Zacks排名针对盈利预测修正趋势积极的公司，风格评分基于特定特征对公司进行评级 [2] - StoneCo Ltd.和Paycor HCM, Inc.目前的Zacks排名分别为1（强力买入）和3（持有），表明StoneCo Ltd.的盈利预测修正活动更令人印象深刻，分析师对其前景更看好 [3] 价值投资者关注指标 - 价值投资者会参考传统指标寻找当前股价被低估的股票，风格评分系统的价值类别通过多个关键指标识别被低估的公司，包括市盈率、市销率、盈利收益率、每股现金流等基本面指标 [4] 公司估值指标对比 - StoneCo Ltd.的预期市盈率为9.09，Paycor HCM, Inc.为30.48；StoneCo Ltd.的PEG比率为0.39，Paycor HCM, Inc.为2.38 [5] - StoneCo Ltd.的市净率为1.17，Paycor HCM, Inc.为2.24；这些指标使StoneCo Ltd.的价值评级为B，Paycor HCM, Inc.为D [6]

文章核心观点 投资者决策常依赖华尔街分析师建议 但券商建议可靠性存疑 结合Zacks Rank与平均券商建议（ABR）有助于做出盈利投资决策 对StoneCo的ABR为买入 但Zacks Rank为持有 投资时需谨慎 [1][3][6][12] 分组1：StoneCo的券商建议情况 - StoneCo平均券商建议（ABR）为1.80 介于强力买入和买入之间 由10家券商建议计算得出 [2] - 10条建议中7条为强力买入 占比70% [2] 分组2：券商建议的可靠性 - 多项研究显示券商建议在指导投资者挑选有最佳涨价潜力股票方面效果有限甚至无效 [3] - 券商因自身利益对股票评级有强烈积极偏差 每给出一条“强力卖出”建议就有五条“强力买入”建议 [4] - 券商利益与散户投资者并不总是一致 很少能指出股票实际价格走向 [5] 分组3：Zacks Rank与ABR的区别 - ABR仅基于券商建议计算 通常显示为小数 Zacks Rank是定量模型 利用盈利预测修正 显示为1 - 5的整数 [7] - ABR可能不及时 Zacks Rank因能快速反映券商分析师盈利预测修正 对预测未来股价更及时 [10] - ABR受券商分析师过度乐观影响 常误导投资者 Zacks Rank由盈利预测修正驱动 不同等级按比例应用于所有有当前年度盈利预测的股票 能保持五个等级的平衡 [8][9] 分组4：StoneCo的投资分析 - StoneCo当前年度Zacks共识预测过去一个月维持在1.21美元不变 分析师对公司盈利前景看法稳定 短期内股价可能与大盘表现一致 [11] - 共识预测近期变化幅度及其他三个盈利预测相关因素使StoneCo获Zacks Rank 3（持有） 对其相当于买入的ABR需谨慎 [12]

文章核心观点 文章围绕StoneCo Ltd.展开，介绍其股价表现、财务预期、估值指标等情况，为投资者提供投资参考 [1][2][7] 股价表现 - 最新交易时段公司收盘价为11.59美元，较前一日上涨1.13%，跑赢标普500指数（当日涨幅0.27%）、道指（涨幅0.65%）和纳斯达克指数（涨幅0.26%） [1] - 过去一个月公司股价下跌0.09%，跑输计算机和科技板块（涨幅2.21%）和标普500指数（涨幅2%） [1] 财务预期 - 公司计划于2024年11月12日公布财报，分析师预计每股收益0.32美元，同比增长18.52%，预计营收5.9478亿美元，较去年同期下降7.56% [2] - 公司全年Zacks共识预测每股收益1.21美元，营收24.2亿美元，同比分别增长24.74%和0.24% [3] 分析师预测 - 分析师预测的近期变化通常反映短期业务趋势变化，积极的预测修正表明分析师对公司业务表现和盈利潜力有信心 [4] - 过去一个月Zacks共识每股收益预测上调10.64%，公司目前Zacks排名为3（持有） [6] 估值指标 - 公司远期市盈率为9.45，相比行业的31.88有折扣 [7] - 公司PEG比率为0.4，互联网软件行业平均PEG比率为2.1 [7] 行业情况 - 互联网软件行业属于计算机和科技板块，Zacks行业排名为61，处于所有250多个行业的前25% [8] - Zacks行业排名通过衡量行业内个股的平均Zacks排名来评估行业实力，研究显示排名前50%的行业表现是后50%的两倍 [8]

公司股价表现 - 最新交易时段收盘价为11.12美元，较前一日上涨0.91%，跑赢标普500指数当日0.05%的跌幅，道指下跌0.02%，纳斯达克指数上涨0.18% [1] - 过去一个月股价贬值0.81%，表现逊于计算机和科技板块3.5%的涨幅和标普500指数2.76%的涨幅 [1] 公司盈利预期 - 定于2024年11月12日公布财报，预计每股收益0.32美元，较去年同期增长18.52%，预计营收5.9478亿美元，较去年同期下降7.56% [1] - 全年预计每股收益1.21美元，营收24.2亿美元，较上一年分别增长24.74%和0.24% [2] 分析师评级与估值 - 过去一个月，Zacks共识每股收益预期上调10.64%，目前Zacks排名为3（持有） [3] - 远期市盈率为9.08，低于行业平均的32.36，表明公司股价存在折价 [3] - 目前PEG比率为0.39，互联网软件行业昨日收盘价对应的平均PEG比率为2.19 [3] 行业情况 - 互联网软件行业属于计算机和科技板块，目前Zacks行业排名为57，处于所有250多个行业的前23% [4] - Zacks行业排名通过计算行业内个股的平均Zacks排名来评估行业实力，研究显示排名前50%的行业表现是后50%的两倍 [4]

文章核心观点 公司宣布将发布2024年第三季度财报并召开电话会议，同时将开启静默期 [1][3] 财务结果发布与会议安排 - 公司将于2024年11月12日美股收盘后发布2024年第三季度财务结果 [1] - 公司将于同日下午5点（美国东部时间，巴西时间为晚上7点）召开电话会议讨论财报结果 [1] - 电话会议可通过Zoom网络研讨会（ID: 851 7712 3588，密码: 819157）直播参与，也可通过电话拨打相应号码参与，不同地区有不同号码 [2] - 电话会议将进行网络直播，会议结束几小时后可查看回放，直播和回放均可在公司投资者关系网站查看 [2] 静默期安排 - 公司将于2024年10月23日开启与2024年第三季度财务结果相关的静默期 [3] 公司介绍 - 公司是领先的金融科技和软件解决方案提供商，助力商家跨多渠道无缝开展业务并促进业务增长 [4] 联系方式 - 投资者关系联系邮箱为investors@stone.co [4]

公司股价表现 - 最新交易时段，StoneCo Ltd.收于11.17美元，较前一日收盘价下跌1.41%，表现逊于标准普尔500指数当日0.96%的跌幅，道琼斯指数当日下跌0.94%，科技股为主的纳斯达克指数下跌1.18% [1] - 过去一个月，公司股价涨幅为0%，落后于计算机和科技板块7.35%的涨幅以及标准普尔500指数4.3%的涨幅 [1] 公司财务预测 - 公司即将公布财务结果，预计每股收益为0.32美元，较上年同期增长18.52%，预计收入为5.9478亿美元，较上年同期下降7.56% [2] - 全年来看，Zacks共识预测每股收益为1.21美元，收入为24.2亿美元，较上一年分别增长24.74%和0.24% [3] 分析师预测与评级 - 投资者应关注分析师对公司预测的近期变化，积极的预测变化表明分析师对公司业务健康和盈利能力持乐观态度 [4] - Zacks Rank系统根据预测变化给出评级，范围从1（强力买入）到5（强力卖出），自1988年以来，1级股票年均回报率为25%，过去30天，公司共识每股收益预测上调10.64%，目前Zacks Rank为3（持有） [5][6] 公司估值情况 - 公司目前远期市盈率为9.34，低于行业平均远期市盈率30.53 [7] - 公司目前PEG比率为0.4，而互联网软件行业昨日收盘时平均PEG比率为2.03 [8] 行业排名情况 - 互联网软件行业属于计算机和科技板块，目前Zacks行业排名为74，处于所有250多个行业的前30%，Zacks行业排名衡量行业内个股平均Zacks Rank，研究显示排名前50%的行业表现是后50%行业的两倍 [9]

文章核心观点 - 金融科技股票在疫情后期受到重创,但仍存在投资机会,尤其是随着利率下降 [1] - 两家金融科技公司StoneCo和Upstart有望实现反弹 [1] StoneCo - StoneCo是一家巴西支付处理和金融服务公司,其股价从2021年初的高点暴跌约88% [2] - 但公司最近的业绩表现不错,第二季度总支付量同比增长25%,非GAAP净收入同比增长54% [3] - 公司目前估值较低,仅为今年预期收益的9.5倍和预期销售额的1.5倍 [4] - 巴西非现金支付和电商渗透率较低,有望为公司带来增长机会 [4] Upstart - Upstart是一家使用人工智能技术进行贷款审批的金融科技公司,2021年股价曾暴涨后大跌 [5] - 公司业务对利率高度敏感,随着利率下降,贷款需求有望恢复 [6] - 公司已扩展到房地产抵押贷款业务,并通过裁员降低成本,有望在贷款需求回升时获益 [6][7] - 公司技术仍有前景,如果能抓住利率下降的机会,股价有望大涨 [7]

文章核心观点 - 订阅Beyond the Wall Investing可获取华尔街最新高质量买卖分析，有免费试用和10%特别折扣 [1] - 2023年8月12日开始覆盖StoneCo Ltd.（NASDAQ: STNE），此后股价波动大 [1] - Daniel Sereda是家族办公室首席投资分析师，运营Beyond the Wall Investing，提供机构分析优先考虑的信息 [1] - 分析师未来72小时可能买入STNE股票、看涨期权或类似衍生品建立多头头寸 [1] 分组1：投资服务推广 - 订阅Beyond the Wall Investing可获取华尔街最新高质量买卖分析，有免费试用和10%特别折扣 [1] 分组2：公司研究覆盖 - 2023年8月12日开始覆盖StoneCo Ltd.（NASDAQ: STNE），当时股价13.52美元，此后股价波动大 [1] 分组3：分析师介绍 - Daniel Sereda是家族办公室首席投资分析师，投资跨大洲和多样资产类别，擅长过滤数据提取关键信息 [1] - Daniel Sereda运营Beyond the Wall Investing，提供机构分析优先考虑的信息 [1] 分组4：分析师披露 - 分析师目前无文章提及公司股票、期权或类似衍生品头寸，未来72小时可能买入STNE股票、看涨期权或类似衍生品建立多头头寸 [1]