StoneCo Ltd.的盈利前景 - StoneCo Ltd. (STNE)最近被升级为Zacks Rank 1 (Strong Buy)[1] - StoneCo Ltd.的盈利预期不断上调，这对其股价有利[4] - StoneCo Ltd.的盈利预期上升和随之而来的评级升级基本上意味着公司基础业务的改善[6] - StoneCo Ltd.预计2023年12月结束的财年每股盈利为0.88美元，同比增长166.7%[9] - 过去三个月，分析师不断上调对StoneCo Ltd.的预期[10] Zacks评级系统 - Zacks评级的唯一决定因素是公司的盈利前景变化[2] - Zacks评级系统有效利用盈利预期修订的力量[7] - Zacks Rank股票评级系统自1988年以来，Zacks Rank 1股票的平均年回报率为+25%[8] - Zacks评级系统对超过4000只股票保持着相等比例的“买入”和“卖出”评级[11] - StoneCo Ltd.的Zacks Rank 1将其定位在Zacks覆盖的股票中前5%，暗示股价可能在短期内上涨[13]

文章核心观点 - 巴菲特旗下伯克希尔·哈撒韦在2023年第四季度清仓了包括StoneCo在内的四只股票 StoneCo虽有增长潜力但面临挑战 普通投资者需谨慎投资 [1][2][12] 分组1：伯克希尔·哈撒韦持仓变动 - 2023年第四季度 伯克希尔·哈撒韦清仓了Markel、Global Life、D.R. Horton和StoneCo四只股票 [1] 分组2：StoneCo投资亮点 - StoneCo为巴西小企业提供支付和管理解决方案 并拓展金融服务 营收和客户数量持续增长 市场机会大 [2] - 2023年第三季度 公司营收同比增长25% 支付客户群增长41% [3] - 公司盈利能力提升 调整后净收入是去年的四倍 调整后净收入利润率从4.3%扩大到13.9% [4] - 公司预计到2027年调整后净收入将以35%的复合年增长率增长 拓展平台面向更大企业 盈利能力提高 数字模式降低获客和服务成本 [7] - 公司市场机会达540亿巴西雷亚尔（约110亿美元） 目前占有率不到1% [8] 分组3：StoneCo面临挑战 - 过去几年 因巴西监管变化 公司反应迟缓 信贷产品违约率高 影响营收和利润 更换高管团队也带来挑战 [5] - 投资国际公司尤其是巴西公司存在宏观经济风险 [6] 分组4：巴菲特清仓原因猜测 - 猜测StoneCo最初吸引伯克希尔是因其能解决痛点且执行良好 还涉足巴菲特青睐的银行服务 但公司问题解决时间可能超出预期 [9][10] 分组5：投资建议 - 投资者不应因伯克希尔清仓而避开StoneCo 但目前该股票对普通投资者有风险 高风险偏好者可少量持仓 多数投资者应等更稳定时再介入 [11][12]

文章核心观点 - 伯克希尔哈撒韦在第四季度剔除了巴西金融科技公司StoneCo的股票，投资者考虑是否跟随操作，公司虽快速增长但曾受不良贷款影响，建议采取观望态度等待积极催化剂出现 [1][2][15] 公司业务情况 - StoneCo为巴西中小企业提供金融服务，包括支付解决方案、电商网关，还提供管理工具并收取订阅费 [4][5] - 支付处理业务繁荣，平台可让商家接受付款、解决欺诈交易并提供洞察，常与Block的Square生态系统作比较 [6] 公司业绩表现 - 最新季度财报显示，客户群和总支付量同比分别增长42%和20%，收入增长25%，净利润翻倍以上 [7] - 自2022年触底以来，股价上涨154%，但仍比2021年每股95美元的历史高点低83% [8] 公司面临问题 - 业务快速扩张中，贷款业务快速增长带来不良贷款损失，2020年第四季度贷款额达15亿巴西雷亚尔（3.032亿美元），同比增长812% [9] - 2021年巴西经济受高利率和疫情复苏缓慢影响，公司暂停信贷业务，且因依赖含不良数据的国家注册数据库进行贷款承销，信贷组合损失数亿美元 [10] 公司应对措施及前景 - 公司采取更新风险模型、增强数据、有限推出信贷产品等措施改善信贷承销 [12] - 已连续五个季度实现利润增长，有望在两年内实现首个全年盈利，管理层预计2024 - 2027年客户存款复合年增长率26%、总支付量13%、调整后净收入31% [13] - 分析师预计2024年销售额增长约11%，每股收益增长42%，股票远期市盈率为11倍，低于过去几年平均水平，但滚动市盈率26倍表明市场目前未低估该股票 [14]

公司股票表现 - StoneCo Ltd. (STNE) 最新收盘价为 $16.50，较前一交易日上涨了 +1.66% [1] - 公司股票在过去一个月中下跌了 6.56%，落后于计算机和技术行业的涨幅 1.69% 和标普500指数的涨幅 3.08% [2] 财务数据 - 公司的财报将于 2024 年 3 月 18 日公布，预计每股收益 (EPS) 为 $0.29，同比增长 107.14%，预计营收为 $468.47 亿美元，同比下降 8.9% [3] - StoneCo Ltd. 目前的前瞻市盈率为 13.52，相比其行业平均前瞻市盈率 31.63，具有折价优势 [7] 分析师评级 - 投资者应关注分析师对 StoneCo Ltd. 的最新估值变化，积极的估值变化表明分析师对公司业务健康和盈利能力持乐观态度 [4] - Zacks Rank 模型考虑这些估值变化并提供简单的可操作评级系统 [5] - StoneCo Ltd. 目前的 Zacks Rank 为 2 (买入) [6] 行业排名 - 互联网 - 软件行业属于计算机和技术行业，目前该行业的 Zacks Industry Rank 为 74，在所有 250+ 个行业中排名前 30% [8] - Zacks Industry Rank 通过测量组内个股的平均 Zacks Rank 来衡量行业群体的实力，研究显示排名前 50% 的行业胜过后 50% 的行业 [9]

文章核心观点 公司宣布将举办电话会议讨论2023年第四季度及全年财报，同时开启静默期 [1][3] 会议安排 - 电话会议时间为2024年3月18日下午5点（美国东部时间） [1] - 可通过Zoom网络研讨会（ID: 835 5588 9011，密码: 819157）或电话接入会议，不同地区有不同拨号号码 [2] - 会议将进行网络直播，结束几小时后可查看回放，直播和回放均可在公司投资者关系网站查看 [2] 静默期 - 公司将于2024年2月26日开启与2023年第四季度财报相关的静默期 [3] 公司介绍 - 公司是金融科技和软件解决方案的领先提供商，助力商家跨渠道无缝开展业务并实现业务增长 [4] 联系方式 - 投资者关系邮箱为investors@stone.co [5]

公司电话会议 - StoneCo Ltd.将于2024年3月18日举行电话会议，讨论其2023财年第四季度和全年财务业绩[1] - 可通过Zoom网络研讨会或电话接入电话会议[2] - 公司将于2024年2月26日开始与第四季度财务业绩相关的安静期[3] 公司背景介绍 - Stone是一家领先的金融科技和软件解决方案提供商，帮助商家在多个渠道无缝开展业务并帮助他们发展业务[4]

文章核心观点 - StoneCo Ltd.近期受关注，可从多方面分析其短期股价表现，Zacks Rank 1显示其短期内或跑赢大盘 [1][18] 股价表现 - 过去一个月公司股价回报率为 -3.1%，同期Zacks S&P 500综合指数变化为 +5.2%，所属Zacks互联网 - 软件行业上涨16.6% [2] 盈利预测修正 - Zacks优先评估公司盈利预测变化，因股票公允价值由未来盈利流现值决定，盈利预测上调会使股价上涨 [3][4] - 公司本季度预计每股收益0.29美元，同比变化 +107.1%，过去30天Zacks共识预测未变 [5] - 本财年共识盈利预测0.88美元，较上年变化 +166.7%，过去30天预测未变 [6] - 下一财年共识盈利预测1.20美元，较预计一年前报告变化 +36.1%，过去一个月预测未变 [7] - 公司Zacks Rank为 1（强力买入） [8] 营收增长预测 - 公司本季度共识销售预估4.6847亿美元，同比变化 -8.9%；本财年和下一财年预估分别为20.3亿美元和22.9亿美元，变化分别为 +9.5%和 +12.8% [10] 上次报告结果和意外表现历史 - 公司上一季度报告营收6.434亿美元，同比变化 +34.4%，每股收益0.27美元，去年同期为0.10美元 [11] - 报告营收较Zacks共识预估4.0525亿美元有 +58.77%的意外表现，每股收益意外表现为 +17.39% [12] - 公司在过去四个季度均超过共识每股收益预估，三次超过共识营收预估 [13] 估值 - 投资决策需考虑股票估值，可通过比较估值倍数与自身历史值及同行来判断股票是否合理定价 [14][15] - Zacks价值风格评分有助于识别股票估值情况，公司评分为B，表明其股价相对于同行有折扣 [16][17]

StoneCo公司背景 - 巴菲特投资公司Berkshire Hathaway在2018年StoneCo上市时入股，尽管股价下跌42%，但仍持有[1] - StoneCo是一家提供支付和管理解决方案的快速增长公司，与传统的巴菲特公司不同[2] StoneCo产品和服务 - StoneCo的管理团队看到了巨大的机遇，致力于为中小企业提供软件、硬件和服务[3] - StoneCo的产品和服务范围不断扩大，吸引更多客户，特别是微型企业和大型客户[4]

文章核心观点 - 建议考虑投资StoneCo Ltd.，因其有超越盈利预期的历史且下季度财报有望延续该趋势 [1] 公司盈利表现 - 过去两个季度公司盈利均超预期，平均超出14.58% [2] - 最近一个季度，公司预期每股收益0.23美元，实际报告0.27美元，超出17.39% [3] - 上一季度，共识预期每股收益0.17美元，实际为0.19美元，超出11.76% [3] 盈利预测变化 - 近期公司盈利预测出现有利变化 [3] - 公司股票的Zacks盈利ESP为正，结合其Zacks排名，是盈利超预期的有力指标 [4] Zacks盈利ESP相关 - Zacks盈利ESP将最准确估计与Zacks共识估计进行比较，最准确估计与变化相关 [6] - 分析师在财报发布前修正估计，其信息可能比之前更准确 [7] - 公司目前盈利ESP为+10.35%，结合Zacks排名1（强力买入），可能再次超预期 [8] 盈利ESP的局限性及建议 - 负的盈利ESP读数不代表盈利未达预期，但会降低该指标的预测能力 [9] - 建议在公司季度财报发布前查看其盈利ESP，可使用盈利ESP过滤器筛选股票 [11]

文章核心观点 - 介绍StoneCo Ltd.最新交易表现、盈利预期、估值等情况，指出其具有投资潜力 [1][2][6] 公司表现 - 最新交易收盘价为17.92美元，较前一日上涨1.7%，跑赢当日标普500指数0.23%的涨幅 [1] - 过去一个月公司股价上涨0.92%，同期计算机和科技板块上涨11.06%，标普500指数上涨5.3% [2] 盈利预期 - 即将公布的财报预计每股收益0.29美元，同比增长107.14% [2] - 最新共识预计营收4.6847亿美元，较去年同期下降8.9% [3] 分析师预测 - 分析师预测的最新调整反映短期业务模式动态变化，积极调整传达对公司业务表现和盈利潜力的信心 [4] - 过去一个月Zacks共识每股收益预期上调0.42%，公司目前Zacks排名为1（强力买入） [6] 公司估值 - 公司远期市盈率为14.68，相比行业平均的30.98有折价 [7] 行业情况 - 互联网 - 软件行业属于计算机和科技板块，当前Zacks行业排名92，位居超250个行业的前37% [8] - Zacks行业排名通过计算组内个股平均Zacks排名评估行业活力，研究显示排名前50%的行业表现是后50%的两倍 [9]