核心观点 - 华尔街预计Voya Financial在2025年第四季度财报中将实现营收和盈利的同比增长，实际业绩与预期的对比是影响其短期股价的关键因素[1] - 公司的盈利预期修正趋势和盈利惊喜预测模型显示，其大概率将超出市场每股收益共识预期[12] 财务预期与业绩发布 - 公司预计将于2月3日发布季度财报[2] - 市场普遍预期每股收益为2.11美元，同比增长40.7%[3] - 市场普遍预期营收为3.3241亿美元，同比增长91%[3] - 过去30天内，季度每股收益共识预期被下调了1.27%[4] 盈利惊喜预测分析 - Zacks盈利ESP模型通过对比“最准确估计”与“共识预期”来预测业绩偏差[7][8] - 对于Voya，其“最准确估计”高于共识预期，盈利ESP为+0.10%[12] - 结合公司当前的Zacks Rank 3评级，这一组合表明公司极有可能超出每股收益共识预期[12] - 研究显示，当股票同时具备正盈利ESP和Zacks Rank 1, 2或3评级时，有近70%的概率实现盈利超预期[10] 历史业绩记录 - 上一财季，公司实际每股收益为2.45美元，超出预期的2.22美元，惊喜幅度达+10.36%[13] - 在过去四个季度中，公司每次均超出了每股收益共识预期[14]

Voya Financial, Inc. (NYSE:VOYA) is included among the 15 Dividend Growth Stocks with the Highest Growth Rates. Wells Fargo Raises VOYA Target to $86 Ahead of Insurance Earnings Season On January 13, Wells Fargo raised its price target on Voya Financial, Inc. (NYSE:VOYA) to $86 from $80 and kept an Equal Weight rating on the stock. Heading into quarterly earnings across the insurance space, the firm said investors should watch a few key themes: pricing strength, loss trends, and reserve levels for proper ...

BOSTON--(BUSINESS WIRE)--Boston Legacy FC today announced a multi-year partnership with Voya Financial (Voya), a leading retirement, employee benefits, and investment management company, naming Voya as the club's official lower back-of-kit partner, beginning with the 2026 NWSL season. As part of the agreement, Voya will be an exclusive financial services category partner, and its logo will appear on the lower back of primary and secondary jerseys for all regular season and postseason matches. This includes ...

股价表现与技术指标 - 公司股价于周三收于77.34美元，接近其52周高点78.35美元，显示出投资者信心并预示进一步上涨潜力 [2] - 股价分别高于50日及200日简单移动平均线72.67美元和70.35美元，显示出坚实的上升动能 [2] - 公司市值为74.5亿美元，过去三个月的平均交易量为70万股 [3] 估值水平 - 公司股价的市净率为1.07倍，显著低于Zacks人寿保险行业平均的2.04倍、金融板块的4.4倍以及Zacks标普500综合指数的8.62倍，估值具有吸引力 [4] - 该股的价值评分为A级，表明其是具吸引力的价值股 [4] 业务增长动力 - 公司的增长由退休金、投资管理和员工福利三大业务板块的稳健业绩驱动 [7] - 退休金业务增长得益于新增的OneAmerica资产、有利的市场影响、更高的另类投资收入、积极的投资组合管理、正向的固定缴款资金流以及审慎的费用管理 [7][15] - 投资管理业务受益于更高的投资资本回报、费用收入以及与安联的长期战略合作伙伴关系 [7][16][17] - 员工福利业务可能受益于前期不利的止损索赔发展未再出现、当期业务规模较小、保费驱动费用降低、审慎的费用管理以及更高的另类投资收入 [18] 财务表现与资本状况 - 在2025年第三季度，公司产生了超过2亿美元的过剩资本，约占税后调整后营业利润的90% [19] - 公司当季产生了超过2亿美元的过剩资本，并有望超过7亿美元的过剩资本目标 [19] - 截至2025年9月30日，公司拥有约3.5亿美元的过剩资本，估计的综合风险基础资本率为407% [19] - 公司拥有健康的资产负债表，并计划在2026年根据市场条件，通过季度股息和股票回购向股东返还1亿至1.5亿美元 [20] - 截至2025年9月30日，公司剩余的股票回购授权额度为6.61亿美元 [20] 同业比较与增长预期 - 过去六个月，公司股价上涨6.1%，而行业平均增长为13.5% [8] - 公司表现优于同行，过去六个月，Reinsurance Group of America股价上涨3%，Sun Life Financial上涨1.9%，而Primerica股价下跌3.6% [10] - Zacks对2026年每股收益和营收的共识预期分别较2025年预期增长11.5%和2.8% [11] - 基于11位分析师给出的短期目标价，Zacks平均目标价为85美元，较最新收盘价有9.13%的潜在上涨空间 [12]

公司财务信息发布安排 - Voya Financial Inc 将于2026年2月3日周二市场收盘后发布2025年第四季度及全年财务业绩 [1] - 公司将于2026年2月4日周三东部时间上午10点至11点举行电话会议 公众可通过公司投资者关系网站观看网络直播 [1] - 业绩公告、投资者补充材料和分析师演示文稿将在新闻稿发布时于投资者关系网站提供 网络直播回放将于2026年2月4日东部时间下午1点左右在同一网站上线 [2] 公司业务概况 - Voya Financial Inc 是一家领先的退休金、员工福利和投资管理公司 [3] - 公司的服务与解决方案旨在帮助约1570万个人、职场和机构客户建立财务信心并实现更充实的生活 [3] - 公司被卓越职场研究所认证为“卓越职场” 其文化价值观包括以客户为中心、诚信、负责任、敏捷和包容性 [3]

Zacks Premium 研究服务 - 提供多种工具帮助投资者更明智、更有信心地进行投资 包括Zacks Rank和Zacks Industry Rank的每日更新、完全访问Zacks 1 Rank List、股票研究报告以及高级股票筛选器 [1] Zacks Style Scores 概述 - Zacks Style Scores是与Zacks Rank共同开发的补充指标 根据三种广泛遵循的投资方法论对股票进行评级 帮助投资者挑选在未来30天最有可能跑赢市场的股票 [3] - 每只股票会根据其价值、增长和动量特性获得A、B、C、D或F的字母评级 A优于B B优于C 以此类推 评分越高 股票表现优异的可能性越大 [4] Style Scores 具体类别 - **价值评分**：考量市盈率P/E、市盈率相对盈利增长比率PEG、市销率Price/Sales、市现率Price/Cash Flow等一系列比率 以突出最具吸引力且被低估的股票 [4] - **增长评分**：分析预测及历史盈利、销售额和现金流等特征 以寻找能够持续增长的股票 [5] - **动量评分**：利用一周价格变动和盈利预测的月度百分比变化等因素 帮助确定买入高动量股票的有利时机 [6] - **VGM评分**：综合了价值、增长和动量三种风格评分 基于其加权组合对每只股票进行评级 帮助寻找具有最具吸引力价值、最佳增长预测和最有望动量的公司 [7] Zacks Rank 模型表现 - Zacks Rank是一种专有的股票评级模型 利用盈利预测修正的力量来帮助投资者构建成功的投资组合 [8] - 自1988年以来 1(强力买入)股票产生了无与伦比的+23.81%的平均年回报率 是同期标普500指数表现的两倍多 [8] - 在任何给定日期 可能有超过200家公司被评为强力买入(1) 另有600家公司被评为买入(2) [9] Style Scores 与 Zacks Rank 的协同使用 - 为了确保买入成功概率最高的股票 应选择Zacks Rank为1或2且Style Scores为A或B的股票 [10] - 如果一只股票只有3(持有)评级 那么它也应该具有A或B的评分 以保证尽可能大的上涨潜力 [10] - 股票盈利预测修正的方向始终应是选择股票的关键因素 因为Style Scores的设计初衷是与Zacks Rank协同工作 [11] - 即使一只股票具有A和B的评分 但如果其评级为4(卖出)或5(强力卖出) 则其盈利预测仍处于下降趋势 且股价下跌的可能性更大 [11] - 投资者持有的1或2评级且具有A或B评分的股票越多越好 [11] 示例公司：Voya Financial (VOYA) - Voya Financial Inc 成立于1999年 总部位于纽约 在美国作为退休、投资和员工福利公司运营 该公司前身为ING U.S., Inc. 于2014年4月更名为Voya Financial, Inc [12] - 公司通过其互补的业务组合 帮助客户为退休储蓄、增长、保护并享受财富 其产品和服务通过美国广泛的金融中介、独立生产者、关联顾问和专属销售专家提供 [12] - VOYA的Zacks Rank为3(持有) VGM评分为B [13] - 动量投资者应关注这只金融股 VOYA的动量风格评分为B 且过去四周股价上涨了9.3% [13] - 在过去60天内 有四位分析师上调了对VOYA 2025财年的盈利预测 Zacks共识预期每股增加了0.18美元至9.04美元 VOYA还拥有+42.9%的平均盈利惊喜 [13] - 凭借稳健的Zacks Rank以及顶尖的动量和VGM风格评分 VOYA应列入投资者的关注名单 [14]

公司产品发布 - Voya Financial Inc 与 SAVVI Financial 合作推出新一代退休收入指导工具 [1] - 该工具旨在为接近或进入退休阶段的养老金计划参与者提供个性化、可操作的指导 [1] - 新体验将在未来几周内向符合条件的Voya参与者推出 且不收取额外费用 [1] - 该工具融合了Voya数十年的职场经验 [1] 行业产品动态 - 退休收入指导工具属于下一代金融科技产品 专注于退休规划领域 [1] - 行业趋势是向计划参与者提供更个性化、可操作的财务指导 [1]

估值与市场表现 - 公司股票估值显著低于行业及市场平均水平 其远期市净率为0.98倍 低于寿险行业平均的1.89倍 金融板块的4.24倍和标普500综合指数的8.56倍 [2] - 公司市值约为67.1亿美元 过去三个月的平均交易量为70万股 [2] - 与同业公司Primerica、Manulife Financial和Sun Life Financial相比 公司估值更具吸引力 [3] - 年初至今 公司股价上涨1.2% 表现逊于行业4.5%的涨幅 也落后于标普500指数15.5%和金融板块19.2%的回报率 [4] 财务业绩与增长 - 过去五年 公司盈利增长12.2% 优于行业7.8%的平均水平 [4] - 公司拥有稳健的盈利超预期历史 过去四个季度均超出盈利预期 平均超出幅度达42.92% [4] - 市场对公司2025年每股收益的共识预期显示同比增长46.5% 营收预期为13.4亿美元 同比增长24.6% [5] - 市场对公司2026年每股收益和营收的共识预期 分别较2025年预期增长12.2%和3.6% [5] 业务板块驱动力 - 公司增长由退休金、投资管理和员工福利三大板块的强劲业绩驱动 [8] - 退休金板块的增长得益于新增的OneAmerica资产、有利的市场影响、更高的另类投资收入、积极的投资组合管理、正向的固定缴款资金流以及严格的支出管理 [8][11] - 投资管理板块受益于更高的投资资本回报、更高的费用收入以及与安联的长期战略合作伙伴关系 [8][12][13] - 员工福利板块可能受益于前期不利的止损理赔发展未再重现、当期业务规模较小、保费驱动费用降低以及更高的另类投资收入 [14] 资本状况与股东回报 - 公司资本水平保持强劲 2025年第三季度产生了超过2亿美元的过剩资本 约占税后调整后营业利润的90% [15] - 公司有望超过7亿美元的过剩资本生成目标 截至2025年第三季度末 公司拥有约3.5亿美元过剩资本 估计综合风险基础资本率为407% [15] - 公司资产负债表健康 计划在2026年根据市场条件 每季度通过股息和股票回购向股东返还1亿至1.5亿美元 [16] - 截至2025年9月30日 公司拥有约3.5亿美元过剩资本 以及6.61亿美元的剩余股票回购授权 [16] 分析师情绪与增长前景 - 覆盖该股票的五位分析师均在过去60天内上调了对2025年的盈利预期 两位分析师上调了对2026年的预期 导致2025年和2026年的共识预期在过去60天内分别上升了3%和0.09% [9] - 公司增长前景受到改善的投资收入、更高的平均股市表现、正向的资金净流入、良好的业务留存以及战略合作伙伴关系的支持 [19] - 公司有望继续受益于其财务灵活性和有效的资本配置 [19] 面临的挑战 - 公司面临费用上升的压力 主要由于更高的保单持有人福利、计入合同所有者账户余额的利息、运营成本和利息支出 [17] - 如果公司不能实现比费用增幅更大的营收增长 其利润率将持续受到侵蚀 [17]

公司动态 - Voya Investment Management宣布推出首批三只主动管理型交易所交易基金[1] - 其中两只基金于本月推出，第三只计划在12月推出[1] - 新产品代表公司在高需求投资工具领域的战略性扩张[1] 行业趋势 - 主动管理型交易所交易基金是当前市场需求较高的投资工具[1] - 公司持续致力于为投资者提供一系列解决方案以实现其投资目标[1]

分析师背景 - 分析师为ACCA资格认证的金融专业人士 拥有伊斯坦布尔大学审计与会计硕士学位以及Coursera数据分析证书 [1] - 在伊斯坦布尔一家领先的物业管理公司担任数据科学家和财务分析师超过两年 负责制定预算 设定目标 并应用数据驱动见解以最大化盈利能力 [1] - 专业领域涵盖财务建模 市场分析和投资研究 包括在股票和加密货币方面的实践经验 [1] 披露信息 - 分析师声明未持有任何所提及公司的股票 期权或类似衍生品头寸 并且在未来72小时内无发起此类头寸的计划 [2] - 文章内容表达分析师个人观点 且除来自Seeking Alpha的报酬外 未就本文获得任何其他补偿 [2] - 分析师与任何所提及公司无业务关系 [2]