财务数据 - 公司第三季度净收入为5.33亿美元，同比增长13.2%[1] - 公司第三季度每股调整后经营收益为1.90美元，同比增长11.8%[1] - 公司第三季度调整后经营税前收益为2.30亿美元，同比增长0.4%[1] - 公司第三季度调整后经营税后收益为1.90亿美元，同比增长0.5%[1] - 公司第三季度调整后每股经营收益为1.90美元，同比增长9.2%[1] - 公司第三季度调整后每股经营收益(不含重大事项)为2.12美元，同比增长2.4%[1] - 公司第三季度总股东权益为41.07亿美元，较上年同期增长63.3%[1] - 公司第三季度每股净资产(不含其他综合收益)为60.96美元，较上年同期增长5.9%[1] - 公司第三季度资产负债率为34.6%，较上年同期下降5.5个百分点[1] - 公司第三季度财务杠杆率(不含其他综合收益)为30.6%，较上年同期增加2.8个百分点[1] 收入与利润 - 公司总收入为60.4亿美元，同比增长9.2%[6] - 投资收益净额为15.53亿美元，同比下降5.1%[6] - 费用收入为15.7亿美元，同比增长10%[6] - 保费收入为23.86亿美元，同比增长16.7%[6] - 调整后营业收入为55.91亿美元，同比增长8.9%[7] - 调整后税前利润为7.24亿美元，同比增长1.3%[7] - 财富管理业务调整后税前利润为2.11亿美元，同比增长17.9%[8] - 健康保险业务调整后税前利润为2300万美元，同比下降56.6%[8] - 投资管理业务调整后税前利润为5500万美元，同比增长12.1%[8] 资产负债情况 - 公司资产总额为1669.33亿美元，较上季度末增加3.5%[10] - 公司负债总额为1603.51亿美元，较上季度末增加3.2%[10] - 公司股东权益为63.84亿美元，较上季度末增加12.3%[10] - 公司总金融债务为25亿美元，较上一季度增加了3.98亿美元[12] - 公司总权益为63.84亿美元，较上一季度增加了6.98亿美元[12] 业务分部情况 - 公司财富管理业务第三季度调整营业收入为21.76亿美元，同比增长4.1%[9] - 公司健康解决方案业务第三季度调整营业收入为26.89亿美元，同比增长16.0%[9] - 公司投资管理业务第三季度调整营业收入为7.11亿美元，同比增长3.3%[9] - 公司财富管理业务的总收入为19.99亿美元，较上年同期增加了7.35亿美元[14] - 公司财富管理业务的调整后营业利润为7.58亿美元，较上年同期增加了2.28亿美元[14] - 公司财富管理业务的调整后营业利润率为37.9%，较上年同期提高了4.1个百分点[14] - 公司财富管理业务的全服务收入为14.54亿美元，较上年同期增加了7.1亿美元[14] - 公司财富管理业务的费用收入为11.21亿美元，较上年同期增加了1.29亿美元[14] - 公司财富管理业务的客户资产总额为6084.93亿美元，较上一季度增加了2.79亿美元[14] - 公司投资管理业务的总资产管理规模(AUM)为5047.87亿美元，较上一季度增加了1.92亿美元[13] 客户资产情况 - 公司全服务客户资产总额在2024年9月30日达到2089.78亿美元，较2023年9月30日增长20.3%[15] - 公司全服务客户资产中费用型资产占比85.8%，利差型资产占比14.2%[15] - 公司全服务客户资产中的转账/单笔存款和定期存款分别为83.66亿美元和157.43亿美元，同比增长5.9%和9.6%[15] - 公司全服务客户资产中的退保、给付和产品费用为283.62亿美元，同比增长36.3%[15] - 公司全服务客户资产中的利息计提和投资收益为395.10亿美元，同比增长107.8%[15] - 公司记录保管客户资产在2024年9月30日达到3357.74亿美元，较2023年9月30日增长21.3%[16] - 公司记录保管客户资产中的转账/单笔存款和定期存款分别为90.46亿美元和220.90亿美元，同比下降28.1%和15.6%[16] - 公司记录保管客户资产中的退保、给付和产品费用为319.44亿美元，同比增长24.9%[16] - 公司记录保管客户资产中的利息计提和投资收益为597.13亿美元，同比增长102.3%[16] - 公司总定制客户资产在2024年9月30日达到5447.53亿美元，较2023年9月30日增长20.9%[16] 其他关键指标 - 公司第三季度新增递延获客成本和获客费用为0.89亿美元，同比增加3.3%[11] - 公司第三季度递延获客成本和获客费用摊销为0.87亿美元，同比减少4.4%[11] - 公司总资产管理规模(AUM)和资产管理咨询规模(AUA)合计为8896.19亿美元[13] - 公司总体净收入为11.23亿美元[18] - 公司总体调整后营业利润率为16.6%[18] - 公司总体调整后营业利润率(不含特殊项目)为17.4%[18] - 公司资产管理总规模为19.72亿美元[20]

The upcoming report from Voya Financial (VOYA) is expected to reveal quarterly earnings of $2.05 per share, indicating a decline of 1% compared to the year-ago period. Analysts forecast revenues of $317.98 million, representing an increase of 13.2% year over year.Over the past 30 days, the consensus EPS estimate for the quarter has been adjusted downward by 0.8% to its current level. This demonstrates the covering analysts' collective reassessment of their initial projections during this period.Prior to a c ...

Voya Financial, Inc. (VOYA) closed at $76.78 on Wednesday, near its 52-week high of $77.53. This proximity underscores investor confidence. It has the ingredients for further price appreciation. The stock is trading above the 50-day and 200-day simple moving average (SMA) of $70.38 and $71.21, respectively, indicating solid upward momentum. SMA is a widely used technical analysis tool to predict future price trends by analyzing historical price data. Earnings of Voya Financial grew 16.2% in the last five ye ...

Shares of Voya Financial, Inc. (VOYA) gained 0.5% in the last trading session after the insurer agreed to buy OneAmerica Financial, Inc.'s full-service retirement plan business for an upfront purchase price of $50 million. The transaction, upon materialization, will strengthen the acquirer's full-service retirement business within Wealth Solutions. This segment accounted for about 41% of total adjusted operating revenues in 2023. OneAmerica Financial is a diversified mutual insurance organization. Its full- ...

Voya Financial (VOYA) shares soared 5.9% in the last trading session to close at $74.94. The move was backed by solid volume with far more shares changing hands than in a normal session. This compares to the stock's 7.6% gain over the past four weeks. Voya will buy OneAmerica Financial's full-service retirement plan business. The acquisition adds strategically attractive scale to Voya's full-service retirement business within Wealth Solutions. Once acquired, the acquisition will broaden Voya's set of capabi ...

Voya Financial, Inc. (VOYA) has been gaining momentum on the back of strategic acquisitions, favorable retention, positive impacts of the Benefitfocus acquisition, improved investment income, stronger surplus income and sufficient liquidity. Growth Projections The Zacks Consensus Estimate for Voya Financial's 2024 earnings per share indicates a year-over-year increase of 3.4%. The consensus estimate for revenues is pegged at $1.26 billion, implying a year-over-year improvement of 11.8%. The consensus estima ...

All investors love getting big returns from their portfolio, whether it's through stocks, bonds, ETFs, or other types of securities. But when you're an income investor, your primary focus is generating consistent cash flow from each of your liquid investments. Cash flow can come from bond interest, interest from other types of investments, and of course, dividends. A dividend is the distribution of a company's earnings paid out to shareholders; it's often viewed by its dividend yield, a metric that measures ...

资产负债表数据 - 2024年6月30日和2023年12月31日的资产负债表数据[10][11][13][14][15][16] - 公司2024年6月30日的总股东权益为56.86亿美元[26] - 公司2024年6月30日的非控股权益为16.43亿美元[26] - 公司2024年6月30日的可赎回非控股权益为1.83亿美元[26] - 公司2024年6月30日的普通股股本为1百万美元[26] - 公司2024年6月30日的库存股为4.48亿美元[26] - 公司2024年6月30日的额外实收资本为62.18亿美元[26] - 公司2024年6月30日的累计其他综合收益为-25.83亿美元[26] - 公司2024年6月30日的未分配利润为8.55亿美元[26] 收支情况 - 2024年和2023年上半年的收入、费用、税前利润、净利润等[18][19][20] - 公司2024年1月1日至6月30日的净利润为4.56亿美元[26] 其他综合收益 - 2024年和2023年上半年的其他综合收益情况[22] - 公司2024年1月1日至6月30日的其他综合收益为-1.83亿美元[26] 现金流量 - 截至2024年6月30日,公司的现金及现金等价物(包括CIE的现金)为11.8亿美元[33] - 2024年上半年,公司经营活动产生的净现金流为5.47亿美元[33] - 2024年上半年,公司投资活动产生的净现金流为9.9亿美元[33] - 2024年上半年,公司筹资活动产生的净现金流为-14.75亿美元[33] - 2023年6月30日,公司的总现金及现金等价物(包括CIE的现金)为13.49亿美元[33] - 2023年1月1日,公司的总现金及现金等价物(包括CIE的现金)为10.07亿美元[33] 收购情况 - 公司于2023年1月24日收购Benefitfocus, Inc.，总收购价格为5.95亿美元[36] - 公司于2023年8月1日收购VFI SLK Global Services Private Limited剩余股权，收购价格约5300万美元[37] 会计准则变更 - 公司于2024年1月1日采用了ASU 2022-03关于股权证券合同销售限制的公允价值计量的新会计准则[43][44] - 公司计划于2025年1月1日采用ASU 2024-01关于利润权益和类似奖励的会计准则[46][47] - 公司正在评估ASU 2023-09关于所得税信息披露和ASU 2023-07关于可报告分部信息披露的新要求[48][49][50][51] - 公司正在评估SEC关于气候相关信息披露的新规定[52] 投资组合 - 截至2024年6月30日和2023年12月31日,公司没有任何单一发行人的投资(美国政府和政府机构的义务除外)的账面价值超过公司总股东权益的10%[60] - 截至2024年6月30日和2023年12月31日,公司没有任何证券质押在美元滚动或逆回购协议中[61] - 公司参与证券借贷活动,初始抵押品的要求率至少为借出证券市值的102%[62] - 截至2024年6月30日和2023年12月31日,公司质押的证券总额分别为12.74亿美元和11.60亿美元[65] - 截至2024年6月30日,公司可供出售固定到期证券的未实现资本损失总额为29.43亿美元[77] - 截至2024年6月30日,公司固定到期证券投资组合的平均久期在6到6.5年之间[80] - 公司认为上述未实现资本损失是利率相关的,不需计提信用损失准备[81] - 公司无意出售这些投资,且在收回摊余成本之前不太可能被要求出售[81] - 公司在2024年6月30日和2023年6月30日三个月和六个月期间分别计提了5亿美元和7亿美元的意图减值[83] - 公司可能会在公允价值下跌低于固定到期日证券摊余成本的期间出售证券 新的因素可能会导致公司改变之前继续持有证券的意图 从而可能导致公司记录额外的与意图相关的资本损失[84] 商业抵押贷款 - 公司通过地理区域和房地产类型多样化其商业抵押贷款组合以降低集中风险 公司在发放商业抵押贷款时通常只贷款至标的房地产公允价值的75%以下 并持续评估抵押贷款[86] - 2023年上半年公司商业抵押贷款总额为5,218百万美元[105] - 截至2023年12月31日,公司商业抵押贷款逾期90天以上的金额为16百万美元[107] 投资收益 - 2023年上半年公司净投资收益为1,047百万美元，较2023年同期下降3.9%[109] - 2023年上半年公司净投资收益中,固定收益投资收益为832百万美元,较2023年同期下降7.4%[109] - 2023年上半年公司衍生工具交易净收益为176百万美元,较2023年同期增加170.8%[111] - 2023年上半年公司出售固定收益及权益证券的总收益为19百万美元,总损失为36百万美元[112] 衍生工具 - 2023年6月30日公司衍生工具名义本金总额为17,550百万美元[120] - 2023年6月30日公司衍生工具公允价值净负债为51百万美元[120] - 2023年6月30日公司持有的嵌入式衍生工具公允价值负债为62百万美元[120] - 2023年6月30日公司持有的管理型保证公允价值负债为8百万美元[120] - 公司持有和质押的现金抵押品分别为49百万美元和56百万美元[125] - 公司持有和质押的证券抵押品分别为5百万美元和171百万

财务数据和关键指标变化 - 第二季度调整后营业利润为每股2.18美元,高于去年同期的2.21美元 [10][27] - 公司保持了强劲的资本生成能力,第二季度产生约2亿美元的超额资本 [29] - 公司有信心在2024年全年实现8.25美元至8.45美元的调整后营业利润目标 [28][48] 各条业务线数据和关键指标变化 财富管理 - 财富管理业务第二季度营业利润为2.14亿美元,同比大幅增长 [32][33] - 定义贡献计划资产规模超过5,190亿美元,参与人数超过700万人 [30] - 全服务和记录保管净流出分别为5.97亿美元和10亿美元,但公司预计下半年将实现正净流入 [30][32] - 财富管理业务的调整后营业利润率为39.7%,体现了净收入增长和费用管控 [33][34] 健康保险 - 健康保险业务第二季度营业利润为6,000万美元,去年同期表现出色 [38] - 总体损失率为72.9%,主要由于停损业务损失率超出77%-80%的目标区间 [35][36] - 公司有信心通过定价调整在2025年将损失率恢复至目标区间 [36][37][38] 投资管理 - 投资管理业务第二季度净流入48亿美元,机构客户和零售客户均表现出色 [39][40][41] - 投资管理业务第二季度营业利润为5,000万美元,净收入同比增长5% [44][45] - 公司有信心在2024年实现2%的有机增长目标,并将营业利润率提高至少100个基点 [45] 公司战略和发展方向及行业竞争 - 公司在退休金和员工福利方面处于领先地位,能为雇主提供全面的健康和财富解决方案 [14][15][16] - 公司正在投资于请假管理等领域,以提升客户服务并满足雇主日益增长的需求 [50][51][52][53][54] - 投资管理业务正在向多元化和全球化转型,并不断拓展私募和另类投资策略 [19][20][21][22] 管理层对经营环境和未来前景的评论 - 公司对健康保险业务的损失率上升有清晰的应对计划,有信心在2025年将其恢复至目标区间 [11][36][37][38][91] - 公司对投资管理业务的未来增长前景充满信心,预计2024年有机增长2% [39][45][68][69] - 公司对财富管理业务的下半年净流入保持乐观,并有信心实现全年目标 [60][61][62][63][64] 其他重要信息 - 公司将在2025年初偿还4亿美元债务,并计划进行再融资 [102][103][104][105] - 公司有信心保持强劲的资本生成能力,2024年将向股东返还超过8亿美元的资本 [29][46][47] - 公司致力于为客户、员工和社区创造积极影响,如提供全面的财务指导和教育 [24][25] 问答环节重要的提问和回答 问题1 **John Barnidge 提问** 公司在健康保险业务中投资请假管理的原因和计划 [50][51][52][53][54] **Rob Grubka 回答** 请假管理是一个客户痛点,公司正在构建自有能力以提升客户体验和满足雇主需求 [51][52][53][54] 问题2 **Elyse Greenspan 提问** 公司对财富管理业务下半年净流入的预期 [60][61][62][63][64] **Rob Grubka 回答** 公司对全服务和记录保管业务下半年的净流入保持乐观,有明确的销售管线和增长动力 [60][61][62][63][64] 问题3 **Tom Gallagher 提问** 公司对2025年停损业务定价和收入增长的预期 [73][74][75][76][77] **Rob Grubka 回答** 公司计划大幅提高停损业务定价,但仍预计2025年收入增长将低于7%-10%的目标区间 [73][74][75][76][77]

Voya Financial, Inc. (VOYA) reported second-quarter 2024 adjusted operating earnings of $2.27 per share, which beat the Zacks Consensus Estimate by 3.6%. The bottom line, however, decreased 1.7% year over year due to lower net underwriting gains in Health Solutions, partially offset by higher fee-based revenues in Wealth Solutions and Investment Management. Behind the Headlines Adjusted operating revenues amounted to $324 million, down 6.6% year over year. The top line missed the Zacks Consensus Estimate by ...