深圳市新星轻合金材料股份有限公司 2025 年第三季度报告 证券代码：603978 证券简称：深圳新星 深圳市新星轻合金材料股份有限公司 2025 年第三季度报告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者 重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存 在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 公司负责人、主管会计工作负责人及会计机构负责人（会计主管人员）保证季度报告中财务信息 的真实、准确、完整。 第三季度财务报表是否经审计 □是 √否 一、主要财务数据 | 基本每股收益（元/股） | -0.20 | 不适用 | -0.31 | 不适用 | | --- | --- | --- | --- | --- | | 稀释每股收益（元/股） | -0.20 | 不适用 | -0.31 | 不适用 | | 加权平均净资产收益率 | | 上升 0.35 | | 上升 个 2.59 | | （%） | -2.37 | 个百分点 | -3.75 | 百分点 | ...

公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存 在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 晶科能源股份有限公司 2025 年第三季度报告 证券代码：688223 证券简称：晶科能源 债券代码：118034 债券简称：晶能转债 晶科能源股份有限公司 2025 年第三季度报告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者 重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性依法承担法律责任。 重要内容提示： 公司负责人、主管会计工作负责人及会计机构负责人（会计主管人员）保证季度报告中财务信息 的真实、准确、完整。 第三季度财务报表是否经审计 □是 √否 一、主要财务数据 （一） 主要会计数据和财务指标 | | | 本报告期比 | | 年初至报 告期末比 | | --- | --- | --- | --- | --- | | 项目 | 本报告期 | 上年同期增 减变动幅度 | 年初至报告期末 | 上年同期 | | | | (%) | | 增减变动 | | | | | | 幅度(%) | | 营业收入 | 16,154,763,616.53 ...

收入和利润（同比） - 第三季度营业收入为15.45亿元人民币，同比增长13.84%[5] - 年初至报告期末营业收入为43.10亿元人民币，同比增长20.57%[5] - 营业总收入为43.10亿元人民币，同比增长20.6%[15] - 第三季度归属于上市公司股东的净利润为7717.13万元人民币，同比增长9.93%[5] - 年初至报告期末归属于上市公司股东的净利润为1.29亿元人民币，同比增长15.06%[5] - 归属于母公司股东的净利润为1.29亿元人民币，同比增长15.0%[15] - 净利润为1.66亿元人民币，同比增长4.9%[15] - 归属于母公司所有者的综合收益总额为1.2868亿元，较上年同期的1.1184亿元增长15.0%[16] - 基本及稀释每股收益为0.1362元/股，较上年同期的0.1184元/股增长15.0%[16] - 第三季度扣除非经常性损益的净利润为5518.01万元人民币，同比大幅增长81.93%，主要因显示材料业务增长[5][7] - 年初至报告期末扣除非经常性损益的净利润为8402.28万元人民币，同比大幅增长23,212.75%[5][7] 成本和费用（同比） - 营业成本为35.12亿元人民币，同比增长20.8%[15] - 研发费用为2.71亿元人民币，同比增长12.8%[15] 现金流量表现 - 年初至报告期末经营活动产生的现金流量净额为1.83亿元人民币，主要因销售商品、提供劳务收到现金增加[5][7] - 销售商品、提供劳务收到的现金为50.071亿元，较上年同期的39.094亿元增长28.1%[16] - 经营活动产生的现金流量净额为1.830亿元，较上年同期的-1.267亿元实现扭亏为盈[16] - 投资活动产生的现金流量净额为-1.484亿元，较上年同期的-6.038亿元亏损收窄75.4%[16] - 购建固定资产、无形资产支付的现金为3.028亿元，较上年同期的7.900亿元大幅减少61.7%[16] - 筹资活动产生的现金流量净额为1.835亿元，较上年同期的6.545亿元下降72.0%[17] 资产和负债关键项目变化（期末较期初/年初） - 报告期末总资产为120.74亿元人民币，较上年度末增长7.14%[5] - 总资产为120.74亿元人民币，较期初增长7.1%[12][13] - 货币资金为4.55亿元人民币，较年初增长51.8%[12] - 期末现金及现金等价物余额为4.514亿元，较上年同期的2.264亿元增长99.4%[17] - 应收账款为16.09亿元人民币，较年初增长26.5%[12] - 存货为26.81亿元人民币，较年初增长11.0%[12] - 短期借款为27.66亿元人民币，较年初增长47.7%[13] 其他财务数据 - 报告期末归属于上市公司股东的所有者权益为42.51亿元人民币，较上年度末增长1.95%[5] 非经常性损益 - 非经常性损益项目中，计入当期损益的政府补助年初至报告期末金额为5104.37万元人民币[10]

收入和利润表现 - 2025年第三季度营业收入为111.60亿元，比上年同期调整后的80.68亿元增长38.31%[2] - 2025年年初至报告期末营业收入为273.01亿元，比上年同期调整后的205.32亿元增长32.97%[2] - 2025年第三季度归属于上市公司股东的净利润为19.22亿元，比上年同期调整后的16.77亿元增长14.60%[2] - 2025年年初至报告期末归属于上市公司股东的净利润为51.30亿元，比上年同期调整后的44.68亿元增长14.83%[2] - 2025年第三季度归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润为19.21亿元，比上年同期调整后的16.24亿元增长18.34%[2] - 2025年年初至报告期末扣除非经常性损益的净利润为51.02亿元，比上年同期调整后的42.70亿元增长19.47%[2] - 营业总收入增长至273.01亿元，同比增长33.0%[17] - 净利润增长至49.80亿元，同比增长11.1%[18] - 归属于母公司股东的净利润为51.30亿元，同比增长14.8%[18] - 基本每股收益为7.1093元，同比增长14.1%[19] 成本和费用 - 研发费用增长至32.85亿元，同比增长48.4%[17] - 所得税费用下降至3.23亿元，同比减少44.2%[18] 现金流表现 - 2025年年初至报告期末经营活动产生的现金流量净额为-25.66亿元，比上年同期调整后的4.19亿元下降713.01%[2][8] - 经营活动产生的现金流量净额为-25.66亿元，同比转负[20] - 投资活动产生的现金流量净额为负值，本报告期为-26.476亿人民币，上期同期为-9.828亿人民币[21] - 筹资活动产生的现金流量净额大幅增加至62.317亿人民币，相比上期同期的2.539亿人民币增长约2353.7%[21] 现金流活动明细 - 购建固定资产等长期资产支付现金大幅减少至5.467亿人民币，相比上期同期的9.074亿人民币下降约39.7%[21] - 投资支付的现金大幅增加至7.189亿人民币，相比上期同期的0.82亿人民币增长约776.7%[21] - 取得子公司支付的现金净额为18.68亿人民币，上期同期无此项支出[21] - 吸收投资收到的现金减少至3.988亿人民币，相比上期同期的9.263亿人民币下降约57%[21] - 取得借款收到的现金大幅增加至89.388亿人民币，相比上期同期的5.777亿人民币增长约1447.3%[21] - 偿还债务支付的现金增加至21.399亿人民币，相比上期同期的6.392亿人民币增长约234.8%[21] - 分配股利等支付的现金为8.018亿人民币，相比上期同期的5.776亿人民币增长约38.8%[21] - 期末现金及现金等价物余额为134.001亿人民币，相比上期同期的120.193亿人民币增长约11.5%[21] 资产和负债状况 - 报告期末总资产为858.94亿元，比上年度末调整后的663.66亿元增长29.43%[3] - 报告期末归属于上市公司股东的所有者权益为360.42亿元，比上年度末调整后的311.34亿元增长15.77%[3] - 公司货币资金期末余额为134.96亿元，较期初123.96亿元增长8.9%[13] - 公司应收账款期末余额为91.01亿元，较期初62.36亿元大幅增长45.9%[13] - 公司存货期末余额为301.99亿元，较期初236.35亿元增长27.8%[13] - 公司资产总计期末余额为858.94亿元，较期初663.66亿元增长29.4%[13] [14] - 公司合同负债期末余额为47.04亿元，较期初62.20亿元下降24.4%[14] - 公司短期借款期末余额为3.05亿元，较期初0.94亿元增长224.9%[14] - 公司无形资产期末余额为85.00亿元，较期初47.10亿元大幅增长80.5%[14] - 总资产增长至858.94亿元，较期初增长29.4%[15] - 所有者权益合计增长至421.71亿元，较期初增长29.6%[15] - 长期借款增长至132.25亿元，较期初增长235.1%[15] 业务表现驱动因素 - 营业收入增长主要因国内集成电路装备市场持续增长，公司市场份额扩大[7] 股权结构 - 报告期末普通股股东总数为85,087名[10] - 第一大股东北京七星华电科技集团有限责任公司持股比例为33.21%，持股数量为240,537,223股[10] - 第二大股东香港中央结算有限公司持股比例为12.77%，持股数量为92,487,100股[10]

收入和利润表现 - 营业收入为610,968百万元，同比增长1.98%[8] - 归属于母公司股东的净利润为269,908百万元，同比增长0.33%[8] - 第三季度营业收入为201,886百万元，同比增长2.42%[8] - 第三季度归属于母公司股东的净利润为101,805百万元，同比增长3.29%[8] - 基本每股收益为0.73元/股，同比增长1.39%[8] - 2025年前三季度净利润为2,718.82亿元，同比增长0.52%[21] - 2025年前三季度营业收入为6,109.68亿元，同比增长1.98%[21] - 2025年1-9月归属于母公司股东净利润为2699.08亿元人民币，较2024年同期的2690.25亿元人民币增长0.3%[32] - 2025年1-9月每股基本收益为0.73元人民币，较2024年同期的0.72元人民币增长1.4%[32] - 2025年1-9月营业收入为6109.68亿元人民币，较2024年同期的5991.07亿元人民币增长2.0%[31] - 2025年1至9月税前利润为318,663百万元，较2024年同期308,402百万元增长3.3%[36] 成本和费用 - 2025年1-9月信用减值损失为1261.40亿元人民币，较2024年同期的1289.45亿元人民币下降2.2%[31] - 2025年1至9月信用减值损失为126,140百万元，较2024年同期128,945百万元下降2.2%[36] 净利息与手续费收入 - 2025年1-9月净利息收入为4734.16亿元人民币，较2024年同期的4767.32亿元人民币下降0.7%[31] - 2025年1-9月手续费及佣金净收入为908.68亿元人民币，较2024年同期的903.23亿元人民币增长0.6%[31] 资产与负债规模 - 报告期末客户贷款及垫款总额为304,519.29亿元，较上年末增长7.33%[22] - 报告期末客户存款为373,078.24亿元，较上年末增长7.09%[22] - 客户贷款及垫款从2024年末27,613,781百万元增长至2025年9月30日29,634,937百万元，增长7.3%[34] - 客户存款从2024年末34,836,973百万元增长至2025年9月30日37,307,824百万元，增长7.1%[35] - 金融投资从2024年末14,153,576百万元增长至2025年9月30日16,465,039百万元，增长16.3%[34] 现金流表现 - 经营活动产生的现金流量净额为1,549,207百万元，同比增长43.81%[8] - 经营活动现金流增长主要因客户存款净额同比增加[9] - 2025年1至9月经营活动中客户贷款及垫款净增加2,190,172百万元，较2024年同期2,077,370百万元增长5.4%[37] - 2025年1至9月经营活动产生的现金流量净额为1,549,207百万元，较2024年同期1,077,248百万元增长43.8%[37] - 2025年1至9月投资活动产生的现金流量净额为流出1,978,307百万元，较2024年同期流出1,129,281百万元增加75.2%[38] - 2025年1至9月筹资活动产生的现金流量净额为流入190,094百万元，较2024年同期流入339,970百万元下降44.1%[38] 资产质量与资本充足率 - 报告期末不良贷款率为1.33%，较上年末下降0.01个百分点[23] - 报告期末核心一级资本充足率为13.57%[23] - 加权平均权益回报率为9.30%，同比下降0.47个百分点[8] - 截至2025年9月30日，工商银行核心一级资本充足率为13.57%，较上季度（2025年6月30日）的13.89%下降0.32个百分点[44] - 截至2025年9月30日，工商银行资本净额为5,281,125百万元人民币，风险加权资产合计为28,022,090百万元人民币，资本充足率为18.85%[44] - 截至2025年9月30日，工商银行总损失吸收能力为6,031,677百万元人民币，风险加权比率为21.52%，超过16%的监管要求[48] - 截至2025年9月30日，工商银行信用风险加权资产为25,715,806百万元人民币，占风险加权资产总额的绝大部分[50] - 总风险加权资产为28,022,090百万元，较上季度26,848,401百万元增长4.4%[51] - 操作风险资本要求为1,840,485百万元，与上季度持平[51] - 市场风险资本要求为378,449百万元，较上季度407,644百万元下降7.2%[51] - 一级资本净额为4,147,263百万元，较上季度4,093,659百万元增长1.3%[58] 流动性指标 - 截至2025年9月30日，工商银行流动性覆盖率为128.35%，合格优质流动性资产为10,658,311百万元人民币，现金净流出量为8,300,742百万元人民币[45] - 截至2025年9月30日，工商银行净稳定资金比例为128.11%，可用稳定资金合计为35,161,941百万元人民币，所需稳定资金合计为27,445,841百万元人民币[45] - 工商银行2025年第三季度的流动性覆盖率（128.35%）和净稳定资金比例（128.11%）均显著高于100%的监管要求[45] - 截至2025年9月30日，工商银行杠杆率为7.50%，调整后表内外资产余额为55,317,988百万元人民币[45] - 杠杆率保持稳定，2025年9月30日为7.50%，略高于6月30日的7.49%[58] - 调整后表内外资产余额为55,317,988百万元，较上季度54,635,308百万元增长1.2%[54][58] - 2025年第三季度流动性覆盖率日均值为128.35%，较上季度下降0.59个百分点[63] - 流动性覆盖率下降主要因未来30天净现金流出增加[63] - 合格优质流动性资产总额为10,658,311[62] - 预期现金流入总量折算后为3,911,018[62] - 现金净流出量为8,300,742[62] - 完全正常履约付款带来的现金流入折算后为1,015,001[62] - 其他现金流入折算后为2,108,858[62] - 抵（质）押借贷（包括逆回购和借入证券）折算后为787,159[62] - 合格优质流动性资产主要包括现金、央行准备金及一二级债券[63] - 证券融资交易季末余额为820,010百万元，较上季度1,887,223百万元大幅下降56.5%[57][58] - 表内资产（除衍生工具和证券融资交易外）为52,448,216百万元，较上季度50,870,155百万元增长3.1%[56] 融资与资本管理活动 - 公司于2025年7月发行规模为500亿元人民币的二级资本债券[24] - 公司于2025年9月赎回2020年9月发行的600亿元人民币二级资本债券[26] - 公司于2025年10月发行规模为100亿元人民币的总损失吸收能力非资本债券[27] - 公司派发2024年末期普通股现金股息，总额约586.64亿元人民币，每10股派1.646元人民币[29] - 2024年全年现金股息总额约1097.73亿元人民币，每10股派3.080元人民币[29] - 公司于2025年9月23日赎回全部29亿美元境外优先股[28] - 2025年9月派发境外美元优先股股息约1.1536亿美元，股息率为3.58%[30] 总资产与权益 - 总资产为52,813,421百万元，较上年末增长8.18%[8] - 归属于母公司股东的权益为4,168,427百万元，较上年末增长5.00%[8] - 报告期末总资产为528,134.21亿元，较上年末增长8.18%[22] - 资产总额从2024年末48,821,746百万元增长至2025年9月30日52,813,421百万元，增长8.2%[34]

收入和利润表现 - 第三季度营业收入为148.76亿元人民币，同比下降13.98%[4] - 年初至报告期末营业收入为405.72亿元人民币，同比下降8.61%[4] - 营业总收入为405.72亿元，同比下降8.6%[18] - 第三季度归属于上市公司股东的净利润为27.23亿元人民币，同比下降3.94%[4] - 年初至报告期末归属于上市公司股东的净利润为65.17亿元人民币，同比下降0.92%[4] - 归属于母公司股东的净利润为65.17亿元人民币，较上年同期的65.78亿元人民币下降1.0%[19] - 第三季度扣除非经常性损益的净利润为27.24亿元人民币，同比上升3.42%[4] - 年初至报告期末扣除非经常性损益的净利润为65.01亿元人民币，同比上升2.35%[4] - 营业利润为140.73亿元人民币，较上年同期的139.12亿元人民币增长0.7%[19] - 净利润为118.06亿元人民币，较上年同期的118.36亿元人民币略微下降0.3%[19] - 第三季度基本每股收益为0.3357元/股，同比下降10.05%[5] - 基本每股收益为0.8135元/股，较上年同期的0.8634元/股下降5.8%[20] 成本和费用 - 营业总成本为272.87亿元，同比下降12.5%[18] - 财务费用为20.54亿元，同比下降20.5%，其中利息费用为31.03亿元[18] 现金流量表现 - 年初至报告期末经营活动产生的现金流量净额为240.73亿元人民币，同比上升12.69%[4] - 经营活动产生的现金流量净额为240.73亿元人民币，较上年同期的213.61亿元人民币增长12.7%[21] - 投资活动产生的现金流量净额为-96.58亿元人民币，较上年同期的-140.78亿元人民币改善31.4%[22] - 筹资活动产生的现金流量净额为-55.65亿元人民币，较上年同期的-57.57亿元人民币改善3.3%[22] - 销售商品、提供劳务收到的现金为453.67亿元人民币，较上年同期的462.73亿元人民币下降2.0%[21] - 购买商品、接受劳务支付的现金为126.24亿元人民币，较上年同期的174.54亿元人民币下降27.7%[21] - 期末现金及现金等价物余额为189.51亿元人民币，较上年同期的125.96亿元人民币增长50.5%[22] 资产和负债状况 - 报告期末总资产为3,140.11亿元人民币，较上年度末增长5.89%[5] - 资产总计为3140.11亿元，较期初增长5.9%[15] - 报告期末归属于上市公司股东的所有者权益为719.69亿元人民币，较上年度末增长16.10%[5] - 归属于母公司所有者权益合计为719.69亿元，较期初增长16.1%[16] - 未分配利润为360.31亿元，较期初增长8.3%[16] - 短期借款为172.27亿元，较期初大幅增长85.6%[15] - 长期借款为1214.92亿元，较期初增长3.1%[16] - 一年内到期的非流动负债为123.37亿元，较期初下降34.9%[15] 主要资产项目变动 - 公司货币资金为26,878,974,573.45元，较2024年末增长约164%[14] - 公司应收账款为14,549,145,336.89元，较2024年末下降约8%[14] - 公司预付款项为466,364,263.88元，较2024年末增长约203%[14] - 公司存货为1,216,292,775.06元，较2024年末下降约28%[14] - 公司流动资产合计为45,060,158,955.78元，较2024年末增长约51%[14] - 公司长期股权投资为10,145,649,153.04元，较2024年末增长约1.6%[14] - 在建工程为340.53亿元，较期初增长12.5%[15] 股权结构信息 - 报告期末普通股股东总数为114,631户[11] - 国家开发投资集团有限公司为第一大股东，持股3,825,443,039股，占总股本47.79%[11] - 中国长江电力股份有限公司及其一致行动人长电投资管理有限责任公司合计持股1,303,414,122股，占总股本约16.29%[11][12] - 全国社会保障基金理事会持股550,314,465股，占总股本6.88%，其持有的全部股份为有限售条件股份[11]

根据您的要求，我已将提供的所有关键点按照单一主题进行分组。归类结果如下： 收入和利润表现 - 第三季度营业收入为153.70亿元，较上年同期调整后的163.00亿元下降5.71%[5] - 第三季度归属于母公司股东的净利润为60.11亿元，较上年同期调整后的61.24亿元下降1.85%[5] - 年初至报告期末基本每股收益为0.96元/股，较上年同期调整后的0.97元/股下降1.03%[5] - 报告期末加权平均净资产收益率为9.86%，较上年同期调整后的10.65%下降0.79个百分点[5] - 2025年前三季度营业收入515.88亿元，同比下降1.08%，归属于母公司股东净利润210.64亿元，同比增长0.26%[26] - 2025年前三季度营业总收入515.88亿元，同比略降1.1%[47] - 2025年前三季度归属于母公司股东的净利润210.64亿元，同比增长0.3%[47] 利息与手续费收入 - 2025年前三季度利息净收入392.46亿元，同比增长1.8%[47] - 2025年前三季度手续费及佣金净收入32.69亿元，同比增长16.9%[47] 成本与费用 - 2025年前三季度信用减值损失124.43亿元，同比减少8.8%[47] 资产与负债规模 - 报告期末总资产为48922.27亿元，较上年度末调整后的42191.86亿元增长15.95%[6] - 资产总额48,922.27亿元，较年初增长15.95%，负债总额45,050.82亿元，较年初增长16.62%[26] - 资产总计4,892.227亿元，较2024年末4,219.186亿元增长15.9%[45] - 发放贷款和垫款2,319.504亿元，较2024年末2,156.982亿元增长7.5%[45] - 金融投资1,770.954亿元，较2024年末1,438.597亿元增长23.1%[45] - 吸收存款2,672.417亿元，较2024年末2,483.575亿元增长7.6%[46] - 应付债券705.654亿元，较2024年末548.144亿元增长28.7%[46] 贷款业务表现 - 贷款总额23,730.46亿元，较年初增长7.38%，其中科技金融、绿色金融、普惠型小微企业贷款余额分别较年初增长20.16%、26.20%、16.91%[26] - 公司贷款（不含贴现）规模14,341亿元，较年初增长1,534亿元，增幅11.98%[36] - 北京地区人民币公司贷款（不含贴现）规模4,783亿元，较年初增长340亿元，增幅7.66%[36] - 公司科技金融贷款余额4,377.10亿元，较年初增长20.16%[39] - 公司绿色金融贷款余额2,654.56亿元，较年初增长26.20%[39] - 公司普惠型小微企业贷款余额2,608.10亿元，较年初增长16.91%[39] - 公司文化金融贷款余额1,434.52亿元，较年初增长26.74%[39] 存款业务表现 - 存款总额26,354.77亿元，较年初增长7.60%，占负债总额的58.50%[27] - 公司存款规模18,255亿元，较年初增长1,214亿元，增幅7.12%[36] 资产质量指标 - 报告期末不良贷款率为1.29%，较上年度末的1.31%下降0.02个百分点[8] - 报告期末拨备覆盖率为195.79%，较上年度末的208.75%下降12.96个百分点[8] - 报告期末拨贷比为2.53%，较上年度末的2.73%下降0.20个百分点[8] - 不良贷款率1.29%，较年初下降0.02个百分点[28] 资本充足指标 - 截至2025年9月30日，公司资本净额为404,065百万元，核心一级资本净额为266,166百万元[21] - 2025年9月30日核心一级资本充足率为8.44%，一级资本充足率为11.87%，资本充足率为12.82%[21] - 2025年9月30日杠杆率为6.68%，较2024年12月31日的7.08%有所下降[22] - 2025年9月30日风险加权资产合计为3,152,500百万元，较2024年末的2,911,405百万元有所增加[21] - 2025年9月30日调整后的表内外资产余额为5,603,975百万元，较2024年末的4,922,581百万元有所增长[22] 流动性指标 - 2025年9月30日流动性覆盖率为160.87%，合格优质流动性资产为572,930.29百万元[24] 现金流量表现 - 年初至报告期末经营活动产生的现金流量净额为3333.19亿元，较上年同期73.258亿元大幅增长354.99%[5] - 集团经营活动产生的现金流量净额大幅增至333.319亿元，较上年同期的73.258亿元增长355%[49] - 吸收存款和同业存放款项净增加额达3528.87亿元，同比增长66.7%[49] - 拆入资金净增加额激增至1139.09亿元，较上年同期的182.53亿元增长524%[49] - 投资活动使用的现金流量净额为-296.831亿元，较上年同期的-42.293亿元扩大602%[50] - 发行债券收到的现金为6816.8亿元，较上年同期的4158.5亿元增长63.9%[50] - 筹资活动产生的现金流量净额为158.966亿元，较上年同期的18.942亿元增长739%[50] - 期末现金及现金等价物余额为594.836亿元，较上年同期的369.045亿元增长61.2%[50] - 收取利息的现金为747.78亿元，较上年同期的797.21亿元下降6.2%[49] - 支付利息的现金为373.2亿元，较上年同期的423.88亿元下降11.9%[49] - 发放贷款和垫款净增加额为1740.58亿元，较上年同期的1673.6亿元增长4%[49] 股东信息 - 中国平安财产保险股份有限公司为普通股最大股东，持股13,800,000股，占比28.16%[18] - 华宝信托有限责任公司－多策略优盈5号信托计划为普通股第二大股东，持股6,000,000股，占比12.24%[18] - 中国平安财产保险股份有限公司为优先股北银优2最大股东，持股39,000,000股，占比30.00%[20] 客户与业务规模 - 报告期末归属于母公司股东的所有者权益为3857.23亿元，较上年度末调整后的3547.15亿元增长8.74%[6] - 零售AUM余额突破1.33万亿元，较年初增长1,523.78亿元，增幅12.94%[29] - 私行客户达20,586户，较年初增长3,126户，增幅17.90%，私行AUM规模2,240亿元，较年初增长282亿元，增幅14.39%[29] - 公司有效客户数达351,873户，较年初增加51,333户，增幅17.08%[38] - 公司金融市场管理表内外业务规模5.94万亿元，较年初增长28.09%[41] - 公司托管资产规模29,477.50亿元，较年初增长29.74%[41] 特定业务增长 - 公司全口径跨境人民币业务规模同比增长59.26%，对公结售汇规模同比增长39.42%[38] - 公司中长期债券规模同比提升47.78%，占比同比提升22.01%[38] - 公司并购贷款新增放款同比增长104.44%[38] 战略与管理 - 公司报告期内围绕国家战略部署推动业务高质量发展[25]

收入和利润表现 - 营业收入为1322.8亿元人民币，同比增长1.88%[3] - 归属于母公司股东的净利润为388.19亿元人民币，同比增长10.21%[3] - 基本每股收益为1.28元，同比增长13.27%[3] - 前三季度公司实现营业收入1,322.80亿元，同比增长1.88%，增加24.41亿元[24] - 前三季度公司实现归属于母公司股东的净利润388.19亿元，同比增长10.21%，增加35.96亿元[24] - 前三季度公司归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润为389.00亿元，同比增长14.54%，增加49.39亿元[24] - 2025年1-9月营业收入为1,322.80亿元，较2024年同期1,298.39亿元增长1.9%[87] - 2025年1-9月净利润为391.71亿元，较2024年同期356.87亿元增长9.8%[87] - 2025年1-9月归属于母公司股东的净利润为388.19亿元，较2024年同期352.23亿元增长10.2%[88] - 基本每股收益为1.28元，较2024年同期1.13元增长13.3%[88] - 2025年7-9月本集团净利润为92.77亿元人民币，同比增长10.9%[90] - 2025年7-9月本集团归属于母公司股东的净利润为90.82亿元人民币[91] - 平均总资产收益率0.40%，较上年同期0.39%有所提升[67] - 全面摊薄净资产收益率5.42%，较上年同期5.15%有所提升[67] 利息净收入表现 - 利息净收入占营业收入比例为67.74%，同比上升1.34个百分点[3] - 2025年1-9月利息净收入为896.06亿元，较2024年同期862.19亿元增长3.9%[87] - 2025年7-9月本集团利息净收入为312.99亿元人民币，同比增长11.1%[90] 手续费及佣金净收入表现 - 2025年1-9月手续费及佣金净收入为176.65亿元，较2024年同期179.14亿元下降1.4%[87] 成本和费用 - 成本收入比为27.53%，同比下降0.47个百分点[5] - 2025年1-9月信用减值损失为501.37亿元，较2024年同期541.03亿元下降7.3%[87] - 2025年7-9月本集团信用减值损失为179.41亿元人民币，同比下降16.8%[90] 贷款业务 - 报告期末公司本外币贷款总额为56,721.30亿元，较上年末增长5.20%，增加2,806.00亿元[24] - 公司集团贷款总额较上年末增加2806.00亿元，增长5.20%[25] - 集团本外币贷款总额56721.3亿元人民币，较上年末增加2806亿元，增长5.20%[60][67] - 发放贷款和垫款为55,412.87亿元，较2024年末52,691.60亿元增长5.2%[84] - 2025年1-9月本集团客户贷款及垫款净增加3138.32亿元人民币[93] 存款业务 - 报告期末公司本外币存款总额为56,187.17亿元，较上年末增长9.19%，增加4,727.58亿元[24] - 公司集团存款总额较上年末增加4727.58亿元，增长9.19%[25] - 集团本外币存款总额56187.17亿元人民币，较上年末增加4727.58亿元，增长9.19%[62][67] - 吸收存款为56,913.89亿元，较2024年末52,292.82亿元增长8.8%[85] - 2025年1-9月本集团客户存款和同业存放款项净增加6675.70亿元人民币[93] 存款付息率 - 公司母公司对公存款付息率较去年同期下降42bps[29] - 母公司存款付息率较去年同期下降38个基点，对公和零售客户存款付息率分别下降42个基点和30个基点[62] 资产质量 - 不良贷款率为1.29%，较上年度末下降0.07个百分点[5] - 贷款减值准备对不良贷款比率为198.04%，较上年度末上升11.08个百分点[5] - 公司不良贷款率为1.29%，较上年末下降0.07个百分点[25] - 公司拨备覆盖率为198.04%，较上年末上升11.08个百分点[25] - 集团不良贷款率1.29%，较上年末下降0.07个百分点[66] - 集团拨备覆盖率198.04%，较上年末上升11.08个百分点[66] - 报告期末本集团不良贷款余额为728.89亿元，较上年末的731.54亿元减少0.36%[78] - 报告期末本集团不良贷款率为1.29%，较上年末的1.36%下降0.07个百分点[78] - 报告期末本集团拨备覆盖率为192.48%，较上年末的182.26%上升10.22个百分点[74] 资本充足率 - 报告期末本集团资本充足率为12.89%，较上年末的13.19%下降0.30个百分点[70] - 报告期末本集团一级资本充足率为10.56%，较上年末的10.04%上升0.52个百分点[70] - 报告期末本集团核心一级资本充足率为8.87%，较上年末的8.92%下降0.05个百分点[70] - 报告期末本集团杠杆率为6.57%，较上年末的6.30%上升0.27个百分点[72] 流动性 - 报告期末本集团流动性覆盖率为118.00%[73] - 2025年9月末本集团期末现金及现金等价物余额为2190.53亿元人民币[94] 现金流量 - 经营活动产生的现金流量净额为1654.76亿元人民币，同比大幅增长202.53%[3] - 2025年1-9月本集团经营活动产生的现金流量净额为1654.76亿元人民币，去年同期为净流出1613.98亿元[93] - 2025年1-9月本集团投资活动产生的现金流量净额为553.33亿元人民币[94] - 2025年1-9月本集团筹资活动使用的现金流量净额为2739.21亿元人民币[94] 对公业务 - 公司境内外并购贷款余额2378亿元，较上年末增长14.53%[31] - 公司前三季度新发放并购贷款834亿元，同比增长33.33%[31] - 公司在线供应链业务量5748.56亿元，同比增长267.65%[35] - 公司“浦链通”业务当年新投放1049.84亿元，同比增长378%[35] - 公司绿色信贷余额为7,002.44亿元，较上年末增长22.70%[36] - 公司普惠两增贷款余额5,099亿元，较上年末增长9.49%，普惠贷款客户数超47万户，增长超16%[38] - 在岸银团贷款余额6268.01亿元，较上年末增加697.89亿元，增长12.53%[60] - 并购融资余额2378亿元，前三季度新发放并购贷款834亿元[60] - 长三角区域贷款余额超2万亿元，较上年末增加超1600亿元，占公司贷款增量约58%[60] - 避险业务服务客户数超2.3万户，面向企业客户的避险交易量超7,500亿元，同比增长超50%[53] - 智能交易对外报价笔数2,359万笔，同比增加33%，成交笔数141万笔，同比增加146%；柜台债二级现券交易5,652笔，交易规模约986亿元[52] - 公司主要投资企业实现营收合计105.6亿元，净利润合计33.7亿元[26] 零售业务 - 公司零售新能源汽车贷款余额为166.94亿元，较上年末增长83.81%，占汽车贷款余额比达49.1%[36] - 公司信用卡新能源车分期业务贷款余额247.66亿元，较上年末增加136.78亿元[36] - 公司个人金融资产余额AUM达4.62万亿元，较上年末增长19.07%[43] - 公司母公司个人存款余额达17,172.35亿元，较上年末增长10.76%[43] - 公司个人养老金账户规模达181.63万户，当年净增客户78.53万户，增长超76%[47] - 公司养老金托管规模达5,457亿元，较上年末增长超11%[47] - 公司财资赛道资产管理规模达3.19万亿元，较上年末净增5,030.62亿元[46] - 公司私人银行客户管理金融资产超7,700亿元[46] - 支付结算收入11.06亿元，借记卡累计卡量11,120万张，互联网支付月活客户1,107.9万户，交易笔数21.37亿笔，交易金额9,326亿元[48] - 个人客户达1.67亿户，较上年末增加1,056.69万户，增长6.37%；月日均金融资产5万元以上客户数达463.65万户，较上年末增加22.29万户，增长5.05%；私人银行客户超5.5万户，较上年末增加6,151户，增长12.60%[50] 跨境及国际业务 - 跨境交易结算量32,879亿元，同比增加10,587亿元，增长47%；跨境本外币贷款余额3,258亿元，较上年末增加604亿元，增长23%；跨境人民币收付业务量突破1万亿元[58] - 总行战略客户跨境贷款余额1,379亿元，较上年末增加352亿元，增长34.3%；跨境数字化渠道活跃中小外贸客户达1.35万户[58] - 跨境商e汇业务量956亿元，跨境极速汇业务量超两千亿元，跨境托管业务规模达1,563亿元[57] 资产托管业务 - 资产托管业务规模19.59万亿元，较上年末增加1.46万亿元，增长8.05%；前三季度资产托管业务收入18.97亿元，同比增长8.40%[54] 资本运作 - 公司于2025年7月发行200亿元无固定期限资本债券补充其他一级资本，票面利率1.96%[80] - 公司于2025年8月和9月分别赎回320亿元和300亿元的二级资本债券[80][81]

根据您的要求，我已将提供的财报关键点按照单一主题进行分组。归类结果如下： 收入和利润表现 - 第三季度营业收入为3.05亿元，同比增长57.59%[3] - 年初至报告期末营业收入为9.51亿元，同比增长96.85%[3] - 第三季度归属于上市公司股东的净利润为-9197.1万元[3] - 年初至报告期末归属于上市公司股东的净利润为-2.98亿元[3] - 2025年前三季度营业总收入为9.51亿元，同比增长96.9%[17] - 2025年前三季度净亏损为2.91亿元，较去年同期4.23亿元亏损收窄31.2%[18] - 2025年前三季度基本每股收益为-0.84元/股，较去年同期-1.20元/股有所改善[19] 成本和费用 - 第三季度研发投入为9400.61万元，同比增长16.39%[4] - 研发投入占营业收入比例为30.83%，同比减少10.91个百分点[4] - 年初至报告期末研发投入为2.97亿元，同比增长13.27%[4] - 2025年前三季度营业总成本为12.94亿元，同比增长36.2%[17] - 2025年前三季度研发费用为2.97亿元，同比增长13.3%[17] 现金流表现 - 经营活动产生的现金流量净额为1.94亿元[3] - 2025年前三季度经营活动现金流入销售商品及提供劳务为10.50亿元，同比增长86.6%[21] - 经营活动现金流量净额由负转正，从2024年前三季度的-4.48亿元改善为2025年前三季度的1.95亿元[22] - 经营活动现金流入同比增长43.4%，从8.81亿元增至12.64亿元[22] - 购买商品、接受劳务支付的现金同比下降32.9%，从6.76亿元减少至4.53亿元[22] - 支付给职工的现金同比下降10.8%，从3.40亿元减少至3.04亿元[22] - 投资活动产生的现金流量净额由正转负，从2024年前三季度的5.29亿元变为2025年前三季度的-7.19亿元[22] - 投资活动现金流出大幅增长32.6%，从42.62亿元增至56.50亿元[22] - 筹资活动产生的现金流量净额大幅增长2477%，从3289万元增至8.47亿元[22][23] - 取得借款收到的现金激增972%，从9720万元增至10.42亿元[22] - 期末现金及现金等价物余额同比增长93.2%，从6.38亿元增至12.32亿元[23] - 支付的各项税费同比增长269.7%，从511万元增至1889万元[22] 资产和负债状况 - 报告期末总资产为56.98亿元，较上年度末增长15.85%[4] - 截至2025年9月30日，公司货币资金为12.51亿元人民币，较2024年末的9.27亿元增长34.9%[12] - 截至2025年9月30日，公司交易性金融资产为13.67亿元人民币，较2024年末的7.01亿元增长95.0%[12] - 公司总资产为56.98亿元人民币，较2024年末的49.18亿元增长15.9%[13] - 公司应收账款为6.50亿元人民币，较2024年末的7.27亿元下降10.6%[12] - 公司存货为3.14亿元人民币，较2024年末的2.49亿元增长26.0%[12] - 公司合同负债为1.18亿元人民币，较2024年末的0.64亿元增长84.9%[13] - 公司应付票据为0.80亿元人民币，较2024年末的0.01亿元大幅增长[13] - 公司短期借款为0.37亿元人民币，较2024年末的0.66亿元下降43.8%[13] - 2025年9月30日总负债为18.02亿元，较2024年末的9.73亿元增长85.3%[14] - 2025年9月30日长期借款为5.68亿元，较2024年末增长562.1%[14] - 2025年9月30日一年内到期的非流动负债为3.61亿元，较2024年末增长1577.3%[14] - 2025年9月30日归属于母公司所有者权益为38.79亿元，较2024年末下降1.5%[14] 业务驱动因素 - 营业收入增长主要由于消费级及企业级场景业务的销售收入增加[8] 股东信息 - 股东深圳东海云天创业投资合伙企业持有无限售流通股21,534,179股，占比较高[11] - 股东刘福练合计持有公司股份3,377,242股，其中通过信用证券账户持有3,370,074股[11]

中电科芯片技术股份有限公司2025 年第三季度报告 证券代码：600877 证券简称：电科芯片 中电科芯片技术股份有限公司 2025 年第三季度报告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者 重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 公司董事会及董事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误 导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 公司负责人李斌、主管会计工作负责人及会计机构负责人（会计主管人员）陈国斌保证季度报告 中财务信息的真实、准确、完整。 第三季度财务报表是否经审计 □是 √否 一、主要财务数据 （一） 主要会计数据和财务指标 单位：元 币种：人民币 中电科芯片技术股份有限公司2025 年第三季度报告 | | | 本报告期比上年同 | 年初至报告期 | 年初至报告期末比 | | --- | --- | --- | --- | --- | | 项目 | 本报告期 | 期增减变动幅度 | 末 | 上年同期增减变动 | | | | (%) | | 幅度(%) | | 营业收入 | 196,240,939.39 ...