事件概述 - 一名客户王先生计划向某科技公司转账7000元以委托其代理诉讼 银行工作人员察觉异常并报警 警方及时介入劝阻成功[1] - 警方现场向客户分析电信网络诈骗常见套路 指出网上陌生机构缺乏资质保障 盲目转账可能导致财产损失 并建议其通过正规律师事务所或法律援助机构寻求帮助[3] - 经过警方细致劝说 客户意识到风险 最终放弃转账 并对民警和银行工作人员表示感谢[3] 行业协作与风险防范 - 事件表明 银行一线工作人员在识别和拦截可疑交易、防范电信诈骗中扮演了关键角色[1][3] - 当地派出所此前已联合辖区内多家银行召开反诈座谈会 共同探讨工作方法并明确警银联动机制[3] - 通过上述协作机制 显著提升了一线工作人员甄别骗局、拦截转账的能力 为守护群众财产安全打下基础[3]

诈骗手法分析 - 诈骗分子通过短视频平台等渠道，以“投资理财顾问”身份接触潜在受害者，宣称可跟随“专业机构”投资以提高新股中签概率并集中散户资金形成规模[3] - 建立所谓“牛股推荐群”，在群内通过大量同伙发布虚假的盈利汇报、现金黄金图片及赚大钱的表述，自导自演烘托气氛，诱导被害人产生从众心理和赚钱欲望[5][7] - 引导受害者扫描二维码下载仿冒的正规证券公司交易软件，该软件界面与正版无异，但后台数据完全由诈骗分子操控，可随意显示虚假的账户余额和盈利数字[9][13] 受害者特征与心理 - 受害者具备长期（30多年）的个人炒股经验，但仍成为诈骗目标，表明传统投资经验不足以防范新型电信网络诈骗[1][3] - 受害者通过手机短视频平台观看股市评论类节目，此类平台成为诈骗分子寻找和接触目标的新渠道[3] - 受害者心理被群内制造的“人人都赚钱”的假象带动，期望通过所谓“靠谱”的理财师挽回多年炒股亏损，显示出对高回报和挽回损失的强烈渴望[5][7] 诈骗关键环节与话术 - 诈骗话术强调“跟着机构赚大钱”，并展示他人从亏损到盈利的虚假案例，对希望回本的投资者极具吸引力[5] - 以“提高新股中签率”为诱饵，谎称通过与上市公司的特殊线下渠道获取数亿股或数千万股的新股额度，并按资金大小分配，以此说服受害者[11] - 要求受害者进行“线下交钱”，声称通过秘密渠道操作，这是规避正规金融监管和资金追溯的关键步骤，也是识别诈骗的重要危险信号[11][13] 事件经过与结果 - 警方接到银行线索，一名70岁老人吉某无征兆地提取8万元人民币现金，怀疑其遭遇诈骗并上门核实[4] - 受害者起初极不配合，坚称取款用于家庭开销，经民警和家人劝说后才承认用于股票投资，并被带回派出所进一步劝阻[3] - 受害者已准备将取出的8万元现金进行线下转交，因民警及时介入劝阻而成功避免损失，警方已对案件中涉及的理财顾问及假冒交易软件展开调查[11]

文章核心观点 - 警方破获一起利用VOIP设备为境外诈骗集团提供技术支撑的全国性黑灰产案件 该犯罪网络通过在医院等机构的弱电井非法安装语音网关 将境外来电伪装成本地固定电话 从而实施电信诈骗 警方通过全国集群战役抓获多名犯罪嫌疑人并扣押大量设备 [1][5][9] 案件模式与手法 - 诈骗分子利用非法安装在医院固话交换机上的语音网关设备 将境外网络来电伪装成显示为本地办公固定电话的号码 以此降低受害者警惕性 [1][5] - 犯罪分子多伪装成电工或通信运营商维修人员 利用节假日或安保松懈时段潜入写字楼、医院、企业等单位的弱电井或机房 在境外指挥下安装设备 [10] - 仅内蒙古鄂尔多斯市一家医院就被发现有多达16部固定电话被非法接入语音网关设备 [4] 犯罪网络与警方行动 - 该犯罪团伙组织架构完整 涵盖设备安装、收售设备、技术支撑及组织管理等环节 [6] - 警方在辽宁省抓获设备收售头目 从其家中查获语音网关24个及网关合格证书340余张 [8] - 该团伙活动范围涉及全国21个省区市 警方初步判断涉案语音网关达1300余台 犯罪嫌疑人80余名 [9] - 2025年10月 警方发起全国集群战役 分赴21个省区市抓获包括顶层管理、中层技术支持和底层设备安装在内的犯罪嫌疑人74名 扣押VOIP相关设备300余台 [9] 行业影响与安全警示 - 此类电信网络诈骗新型犯罪案例近年多发 已导致不少群众财产损失 例如有受害者因此被骗走11万元 相当于其全家一年收入 [1][10] - 根据网络安全法 网络运营者需落实网络安全等级保护制度 若安全管理与技术防护措施不到位 需承担法律责任 [10] - 相关单位应联合运营商加强风险隐患排查 重点检查机房、弱电井、办公电话接口等隐蔽位置是否存在异常设备 [10] - 建议对进入弱电井等关键区域的人员进行身份核验与登记 要求提供运营商授权文件 并对重点场所加装物理锁具及监控设备 [10]

黄金行业新型犯罪模式 - 黄金因其价值稳定、易变现、匿名性强等特质，被不法分子利用，催生了“金店大额购金”这一新型洗钱诈骗犯罪模式 [2] - 此类犯罪严重扰乱了黄金市场的正常交易秩序，破坏了金融管理秩序与国家税收征管体系，并助长了上游犯罪的蔓延 [2] 近期电信网络诈骗警情 - 本周（12月4—11日）电信网络诈骗警情高发类型为：刷单返利类5起，投资理财类3起，虚假购物服务类2起 [3] 相关法律责任与监管要求 - 明知是犯罪所得及其产生的收益，仍通过购金、转卖等方式协助转移、掩饰的，最高可判处七年有期徒刑，并处罚金 [7] - 金店未履行身份核验、大额交易报备等义务，导致成为洗钱工具的，将面临巨额罚款，情节严重的将被吊销经营许可 [7] - 即使无主观故意，但因未尽到合理审查义务导致涉案的，仍需承担相应行政责任，涉案资金、黄金可能被依法追缴 [7] 官方反诈与风险防范渠道 - 国家反诈中心APP于2021年3月15日正式上线，具有高效预警劝阻提示、快速举报涉诈线索、全面了解反诈防骗知识等功能 [10] - 96110预警劝阻专线于2019年11月8日正式启用，是反电信网络诈骗专用号码，用于预警劝阻、防骗咨询和涉诈举报 [10] - 12381涉诈预警劝阻短信系统于2021年7月14日推出，利用大数据、人工智能等技术分析发现潜在受害用户并发送预警短信 [10] - 云闪付APP“一键查卡”服务由中国人民银行指导中国银联联合商业银行推出，方便用户掌握个人名下银行卡信息 [10] - 反诈名片由公安部、工信部联合组织三大运营商推出，对公安机关的反诈预警劝阻电话号码进行标记和来电提醒 [10] - 全国互联网账号“一证通查”服务于2022年推出，用户可查询本人名下手机号码关联的互联网账号数量，目前支持23家企业共25款常用APP [11] - 境外来电提醒服务于2025年3月全面推出，当用户接听境外电话或收到境外短信时，会同步弹显提醒其来源国家或地区 [11]

案件概述 - 盐城市阜宁县公安局成功打掉一个利用快递转移涉诈财物的犯罪团伙 抓获涉案嫌疑人3名 查扣、拦截涉案财物总价值超75万元人民币 [1] - 现场查扣涉案高档红酒、洋酒51箱、品牌奶粉100余件 涉案价值约35万元人民币 [3] - 另有一批在途涉诈货物被成功截获 包括高档名酒、化妆品等 涉案价值约40万元人民币 [3] 犯罪手法分析 - 犯罪团伙通过邮寄高档名酒等物品转移涉案资金 [3] - 操作分为三步以规避打击：精准招募无业或经济拮据人员 多层隔离通过频繁更换交接地点、分装包裹、分批运送并最终通过地下钱庄或虚拟货币转换资金 以赃款比例抽成作为佣金进行利益诱惑 [4] 人员招募与参与模式 - 骗子以“轻松跑腿、高薪日结”为诱饵 通过社交平台或线下渠道发布广告招募人员 [4] - 本案中3名嫌疑人因贪图高额报酬 在钓鱼时结识的钓友提议下承接“兼职” 帮忙代取、代送快递以赚取“辛苦费” 取一次快递可赚300元人民币 [3]

打击治理成效与数据 - 北京市通州区电信网络诈骗总体呈现发案量、群众财产损失“双下降”态势 [2] - 北京市公安局通州分局2025年以来为群众挽回损失同比上升21% [2] - 北京市公安局通州分局2025年以来成功拦截涉案资金近亿元 [2] - 北京市公安局通州分局2025年以来返还群众涉诈资金同比提升54% [3] - 北京市公安局通州分局2025年以来避免企业损失2200余万元 [3] 案件特征与受害群体 - 虚假购物服务类、刷单返利类及虚假征信类诈骗发案量占比达六成 [2] - 受害群体以中青年为主，18岁至40岁青年群体受骗人数占比超五成 [2] - 40至60岁中年受害群体占比三成 [2] 打击与阻断措施 - 通州分局构建线上专班与线下警银联动的闭环机制 [3] - 通州分局每周研判高发类案，对洗钱、引流等黑产链条开展全链条打击 [3] - 通州分局2025年以来累计打掉29个涉诈洗钱团伙 [3] - 通州分局先后打掉5个依托社交软件、网络游戏、涉黄小卡片实施刷单返利类诈骗的团伙 [3] - 通州分局侦破两起利用支付平台“红包”功能拆分转移涉诈资金的案件，抓获团伙成员41名 [3] - 该洗钱团伙通过网络招聘“兼职”人员，将涉诈资金以微信群抢红包的形式流转到指定卡内 [3] 反诈宣传与预防体系 - 通州分局以“五个三”反诈宣防体系为抓手，重点打造两大特色宣传载体 [4] - 在马驹桥派出所辖区创新组建四级反诈中心，构建“分局反诈专班＋派出所反诈组＋营业厅反诈劝阻专员＋社区网格员”联动架构 [4] - 四级反诈中心形成“劝阻—答疑—反馈—跟进”的工作模式 [4] - 四级反诈中心2025年以来累计拨打劝阻电话1.4万余次，成功劝阻潜在被骗群众1.4万余人 [4] - 在张家湾镇中心公园升级打造反诈主题公园，将反诈宣传与休闲娱乐深度融合 [4] - 主题公园布置反诈互动游戏区、案例警示长廊、反诈标语景观 [4] - 主题公园开放以来累计接待群众超6万人次 [4] 高发诈骗类型与手法 - 虚假购物服务类诈骗：利用“低价诱惑”、“品牌清仓”广告吸引受害者，通过社交平台私下交易或诱导扫描涉诈二维码 [5] - 刷单返利类诈骗：通过快递包裹内附“中奖券”引流，以“小额返利”为诱饵引导参与“大额刷单任务”，最终无法提现 [5] - 虚假征信类诈骗：冒充短视频平台客服，以“取消会员或免密支付”为由，诱导下载屏幕共享软件并远程操控手机转账 [6] - 虚假网络投资理财类诈骗：通过社交软件结识“投资导师”，邀请加入“专属投资群”并下载非官方投资APP，以“零风险、高回报”为诱饵 [7] - 虚假网络投资理财类诈骗案例中，受害者初期获得小额返利后加大投入至20万元，最终无法提现 [7]

文章核心观点 - 兴业银行成都分行通过举办“兴福龙”主题日活动，创新推出“IP+文旅+金融”模式，旨在培育消费新场景、强化金融安全意识，并以此为抓手服务四川省文旅经济高质量发展 [1][3][7] 公司战略与业务举措 - 公司推出“IP+文旅+金融”新模式，通过吉祥物“兴福龙”IP融合文旅与公益，以培育消费新场景新生态 [1][3] - 公司发布天府文旅攻略宣传片，结合成都城市文化，展现“美食、文娱、权益”三大消费场景，并构建覆盖全省“吃住行游购娱”的一站式服务网络 [4] - 公司致力于融合“社区+商户+园区”多方力量，打造十五分钟便民金融服务圈，让市民享受家门口的优惠和便捷 [7] - 公司把文旅经济作为服务高质量发展的重要着力点，立足区域特色文旅资源，因地制宜优化金融供给，创新产品服务，完善多元消费场景 [7] 金融产品与服务 - 公司推介“个人经营贷”产品，包括民宿贷、连锁酒店贷、特色餐饮贷等专属产品，精准聚焦餐饮住宿行业，最高可提供近7000万元的信用贷款额度 [4] - 公司联动成都市20余家热门餐饮商户，在兴业生活App开展“周二6元喝咖啡”、“出行满减券”等多重优惠活动，新卡用户完成相应任务可领取红包好礼 [7] - 截至目前，兴业银行成都分行为文旅行业提供的各项融资余额超过150亿元 [7] 活动与市场推广 - 活动分设“兴福龙游天府、兴福龙讲反诈、兴福龙说金融”三大游园专区，聚焦“文旅+公益”，现场有200余名客户及社区居民参与 [1] - 活动设置五大专区，通过金融知识转盘、非遗手工体验、义诊义剪等活动吸引市民参与，集齐印章可获专属好礼及抽奖机会 [7] - 活动结合金融安全主题演讲，通过真实案例和反诈预警视频，提升公众对电信网络诈骗的防范意识 [5] 行业背景与定位 - “十五五”规划建议将大力提振消费作为建设强大国内市场的首要任务，文旅经济因其“乘数效应”被视为扩大内需、释放消费潜力的重要引擎 [3] - 2025四川省冬季旅游季于12月8日在阿坝州正式启幕，公司的活动是对四川省文旅与社会公益号召的积极响应 [3] - 公司的探索是四川省金融机构丰富消费业态场景，更好满足人民群众美好生活向往的全新尝试 [3]

缅甸打击电诈网赌的政府行动 - 缅甸国防和安全委员会宣布成立打击电诈网赌中央监督委员会，旨在彻底铲除该国境内的电信网络诈骗和非法网络赌博犯罪活动 [1] - 该委员会由15名高级成员组成，主席为内政部部长，主要职责包括制定政策、成立下属委员会、制定执法标准与程序，以及与外国政府协调开展国际合作 [1] - 缅甸政府近期系统性拆除了361座涉及网络赌博的非法建筑，并没收、焚烧了相关材料和设备以防止滥用 [1] 具体执法行动与成果 - 自12月8日起，由安全部队、行政机构和地方政府组成的联合工作组检查了妙瓦底及周边地区132座建筑物，确认未发现网赌非法活动及相关外国人 [1] - 缅甸政府已将因参与网赌非法活动被拘留的4名泰国公民按法律程序遣返，并计划继续遣返其余外国被拘留者 [2] - 缅甸政府强调打击电诈网赌是一项“国家责任”，并表示将继续与邻国协调，以确保此类活动不在缅甸境内扎根 [2]

电信网络诈骗案件模式 - 近期出现冒充平台客服以“误开通付费会员”或“账户异常需协助取消”为由实施诈骗的高发案件[2] - 诈骗分子诱导受害人下载不明App或开启“屏幕共享”功能，非法获取手机控制权限，实现远程操作和盗刷资金[2] - 诈骗主要针对中老年群体实施，受害者手机会出现“黑屏”、“失灵”等异常现象[2] 具体诈骗案例 - 山东青岛仪女士接到自称某短视频平台“官方客服”的电话，对方精准报出其姓名、账号信息及浏览记录，并以不取消自动扣费将每月扣高额费用为由进行催促[1] - 仪女士在“客服”指引下下载陌生App并开启“屏幕共享”后，手机屏幕疯狂跳转且不受控制，其100余万元养老存款面临风险[1] - 青岛市市北区另有两名市民分别于11月15日和23日报警，遭遇类似手法，在安装App并开启“屏幕共享”后手机被远程控制，银行账户存款存在被转移风险[2] 应对与防范措施 - 警方指导受害人在发现异常后立即断网、拔掉SIM卡，并对账号进行紧急止付，联系银行挂失银行卡[1] - 公安机关与银行协商成功，在上述案例中均成功止付，未产生财产损失[1][2] - 任何正规平台客服均不会要求下载不明软件或开启“屏幕共享”功能，凡是要求远程操控手机的均为诈骗[2] - 如遇陌生来电要求“远程协助”，应立即挂断并通过官方渠道核实，如已开始共享屏幕应立刻关机、拔掉电话卡并报警[2]

电信网络诈骗案件概述 - 山东青岛公安近期接连破获数起冒充平台客服、诱导安装App转移存款的电信网络诈骗案 [1] - 青岛市市北区两名市民分别于11月15日、23日报警，称在按“客服”指引操作后手机被远程控制、银行账户存款存在被转移风险 [2] - 山东省反诈骗中心于12月8日发布公益短信，指出近期冒充平台客服以“误开通付费会员”、“账户异常需协助取消”为由实施手机远程控制的诈骗高发 [2] 诈骗手法与特征 - 诈骗分子冒充某短视频平台等“官方客服”，以“账号开通了自动扣费会员，24小时内不取消每月将扣高额费用”或“账户异常”为由联系受害人 [1][2] - 诈骗过程中，对方能精准报出受害人的姓名、平台账号信息及浏览记录以获取信任 [1] - 核心步骤是诱导受害人下载陌生App并开启“屏幕共享”功能，从而非法获取手机控制权限，实现远程操作和盗刷资金 [1][2] - 受害者手机在过程中会出现“黑屏”、“失灵”或屏幕疯狂跳转、不受控制等异常现象 [1][2] 目标人群与防范措施 - 此类诈骗主要针对中老年群体实施 [2] - 公安机关提醒，任何正规平台客服均不会要求下载不明软件或开启“屏幕共享”功能，凡是要求远程操控手机的均为诈骗 [2] - 如遇陌生来电要求“远程协助”，应立即挂断并通过官方渠道核实 [2] - 如已开始共享屏幕，应立刻关机、拔掉电话卡，并到就近派出所报警 [2] 案件处理与结果 - 在仪女士的案例中，其担心100余万元养老存款安全，民警采取紧急止付账号、联系银行挂失银行卡的措施，成功保住了存款 [1] - 在另外两起市民报警的案件中，经公安机关与银行协商成功止付，未产生财产损失 [2] - 派出所民警给出的具体操作指导是“先断网，再拔SIM卡” [1]