行业政策与发展蓝图 - 中国公募基金行业历经二十余年发展，已成为资本市场不可或缺的重要力量 [1] - 《推动公募基金高质量发展行动方案》于今年5月发布，为行业擘画了"以投资者利益为核心、以长期价值创造为导向"的发展蓝图 [1] - 公募基金被赋予"服务国家战略、优化资源配置、增进民生福祉"的更高使命 [1] 高质量发展核心理念 - 行业高质量发展需从根本上回答"为何发展、为谁发展"的问题，回归本源并践行长期主义 [2] - 公募基金的核心在于通过专业运作捕捉经济长期红利，其价值与短期博弈天然绝缘 [2] - 基金代销平台是连接投资者与资产管理人的关键枢纽，在引导行业回归本源中扮演不可替代的角色 [2] 平台价值导向与服务理念 - 平台的核心价值在于服务而非销售，需将"以投资者为中心"的理念融入业务流程 [2] - 高质量服务应覆盖投资者全生命周期，通过系统性投教内容提升投资者的决策能力 [4] - 专业的投资陪伴是提升服务温度的重要方式，尤其在市场波动时期进行情绪疏导和理性发声 [4] 专业化能力建设 - 通过构建体系化的投教内容和设立"定投专区"、"长期持有产品池"，系统引导投资者践行长期投资 [2] - 利用数字化工具与人性化服务，将资产配置理念转化为易懂易用的建议，助力投资者跨越认知鸿沟 [3] - 升级技术能力以提升匹配效率，基于对用户风险画像、投资目标等的精准洞察提供一站式服务 [4] 行业生态共建 - 行业高质量发展需要资产端、渠道端、投资者三方协同共进，构建健康有序、互利共赢的生态 [5] - 合规是行业可持续发展的生命线，所有创新必须在合规框架内开展 [6] - 倡导"长期主义、专业诚信、投资者利益至上"的价值观，建立与长期客户价值挂钩的考核机制 [6] 平台实践与成效 - 京东肯特瑞基金销售有限公司作为京东科技旗下专业基金代销平台，是北京基金行业生态的重要参与者 [1] - 截至2025年9月，平台用户购买的权益主动类基金和指数基金占比达68%，稳健债基与"固收+"产品合计占比20% [7] - 2025年前9个月，基金新增用户数同比增长77%，基金交易用户数同比增长46%，合作投顾机构的用户复购率近90%，客户满意度达到95% [7]

行业合规风控现状 - 监管框架逐渐完善，确立了穿透式监管、全链条问责的强监管基调 [1] - 行业普遍树立持有人利益优先和合规创造价值的理念，并内化为机构经营理念和行为规范 [1] - 行业机构的公司治理、合规管理和风险控制水平得到显著提升，整体抗风险能力大幅提升 [1] - 合规风控已从制度层面建设走向文化层面内化发展，从事后惩戒扩展到事前预防和事中控制 [2] 行业合规风控面临的挑战 - 产品复杂化带来风险识别难题，如衍生品与结构性产品中风险因子更为隐蔽复杂，对专业能力要求更高 [2] - ABS、REITs等另类投资因底层资产透明度低，估值和流动性风险更大，需要匹配的专业能力 [2] - 业务国际化带来跨境风险，需面对全球市场风险如汇率波动、地缘政治风险及不同市场监管规则差异 [2] - 信息安全风险防范及应对挑战，高度依赖的IT系统可能发生技术故障或网络攻击导致交易中断或数据泄露 [2] 合规风控体系完善方向 - 通过大数据与AI赋能，从合规风控向智慧风控演进 [3] - 深化以投资者为中心的风险管理，构建全域、穿透式的风险管理能力 [3] - 强化应急预案与压力测试，使合规风控体系更智能、更前瞻、更穿透 [3] 合规风控管理经验 - 合规风控建设永远在路上，需要公司战略层面重视、全员风险文化熏陶与塑造及高效行动力 [4] - 合规风控体系建设不仅是部门职责，更是公司整体战略的重要组成部分 [4] - 在合规风控体系升级进化中取得显著成效，将更能赢得未来高质量发展的广阔空间 [5]