公司处罚事件 - 公司因以财务顾问费形式收取信托报酬且未向受益人公开相关费用被罚款30万元 [2][4] - 公司党委委员、副总经理李建光因相关违规行为受到警告处分 [2][4] - 此为公司在2023年内第二次受到公开处罚 [2] 历史违规记录 - 2023年2月，公司管理的汇融38号信托计划被认定存在两项违规：未确保部分资金用途符合信托合同约定，以及未对抵押物评估机构实行名单制管理 [5] 公司基本情况 - 公司成立于1985年，注册资本为42.05亿元，是吉林省内唯一一家信托公司 [5] - 公司控股天治基金公司、天富期货公司，并参股东北证券、吉林银行等多家金融机构 [5]

处罚概况 - 中诚信托被国家金融监督管理总局北京监管分局处以660万元人民币罚款 [1][2] - 公司相关责任人陈郭瑞、熊谞龙、金紫雨、余明、尤彦媚分别被给予警告并处罚款5万元人民币 [1][2] 主要违法违规行为 - 部分高级管理人员未经任职资格核准提前履职 [2] - 部分风险项目未纳入或未及时纳入风险项目要素表 [2] - 尽职调查不审慎且项目后期管理不到位 [2] - 向不符合监管要求的项目和企业提供融资 [2] - 以投资永续债权的方式变相开展融资类业务 [2] - 流动资金贷款管理不到位 [2] - 合格投资者人数突破"资管新规"要求 [2] - 个人信托贷款业务开展不规范 [2] - 部分信托计划分级比例超过监管要求 [2] 历史风险事件 - 公司旗下新能源3号信托产品于2022年3月宣布预计延期至2023年3月5日 [3] - 违约原因为恒大风险集中爆发导致相关交易对手丧失回购和担保履约能力 [3] - 郑州房地产市场整体回落和恒大整体风险对抵押人项目销售产生重大不利影响 [3] - 新能源5号信托产品也曾出现违约 [3]

处罚事件概述 - 国家金融监督管理总局对中诚信托处以660万元罚款，为年初至今信托行业可查询到的单笔最高罚单[1] - 处罚涉及10项违法违规行为，并对5位相关责任人分别给予警告并处罚款5万元[1] - 5位被追责的责任人包括陈郭瑞（深圳信托事业部负责人）、熊谞龙（原不动产投融资业务板块负责人）、金紫雨（原机构同业部总经理）、余明（原上海及杭州业务总部总经理）、尤彦媚（2023年曾因合格投资者审查不到位被罚）[4] 中诚信托主要违法违规行为 - 部分高级管理人员未经任职资格核准提前履职[1] - 部分风险项目未纳入或未及时纳入风险项目要素表[1] - 尽职调查不审慎且项目后期管理不到位[1] - 向不符合监管要求的项目及企业提供融资[1] - 以投资永续债权的方式变相开展融资类业务[1] - 流动资金贷款管理不到位[1] - 合格投资者人数突破"资管新规"要求[1] - 个人信托贷款业务开展不规范[1] - 部分信托计划分级比例超过监管要求[1] 公司背景与经营状况 - 公司初创于1995年11月，前身为中煤信托[1] - 第一大股东为中国人民保险集团，直接持股32.92%[1] - 国家能源集团资本控股有限公司与山东能源集团分别持股20.35%和10.18%[1] - 截至2024年末，公司管理资产规模达7858.65亿元，其中信托管理资产规模7760.65亿元[2] - 2024年实现合并口径营业收入29.07亿元，净利润9.36亿元[2] 历史风险项目案例 - 中诚信托新能源5号产品投资恒大汽车出现风险，信托资金20.82亿元，至2022年5月项目存量资金余额价值仅8.37亿元，抵押物残值仅余四成[2][3] - 监管认定公司在该项目中存在履职不到位、未尽谨慎勤勉义务、未按规定进行信息披露等违规事项[3] - 另一产品新能源3号（总规模26亿元）的抵押物，即9宗土地使用权中有6宗被解除合同并无偿收回[3] 行业监管动态 - 华澳国际信托于今年3月因多项违规被罚款400万元，董事长吴瑞忠被警告并罚款50万元[5] - 雪松国际信托于5月因重要信息系统数据不真实被罚款20万元[6] - 安徽国元信托于6月因员工行为管理及投资者适当性管理不到位被罚85万元，时任总裁于强被警告并罚款6万元[6] - 陆家嘴国际信托于6月因多项严重违规被国家金融监管总局青岛监管局罚款420万元[6]

陆家嘴信托被罚事件 - 公司因关联交易管理不到位、信托项目管理不审慎、证券投资信托产品违反监管规定、固有资产五级分类不准确、产品风险信息披露不及时等多项违法违规行为被国家金融监督管理总局青岛监管局罚款420万元 [1][2] - 时任副总经理许丹健被警告并罚款10万元 时任总经理助理孙阳、结构金融部副总经理钟小云、理财经理俞晓蕾均被警告 [2][3] 财务与经营数据 - 2024年公司营收6.56亿元 同比下滑19.69% 净利润2.7亿元 同比下降13.35% [4] - 自营资产不良率从7.65%上升至11.43% 显示资产质量恶化 [4] 关联资产处置 - 公司通过陆家嘴信托—佳合73号集合资金信托计划持有的南京世荣置业私募债券相关资产（世茂璀璨江山项目）被挂牌拍卖 起拍价12.5亿元 申请执行人为陆家嘴信托 [3]