12月31日金融一线消息，据中国人民银行福建省分行行政处罚决定公示表显示，福州奇富网络小额贷款 有限公司因违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定，被罚款119万元。同时，张某冰（福州奇 富网络小额贷款有限公司全面风险管理部）对福州奇富网络小额贷款有限公司违反信用信息采集、提 供、查询及相关管理规定的违法行为负有责任，被罚款7万元。 责任编辑：秦艺 | 序 | 当事人名称 | 行政处罚 | 违法行为英型 | 行政处罚内容 | 作出行政 处罚决定 | 作出行政 处罚 | 公示 各 | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | ਕੇ | (姓名) | 决定书文号 | | | | | 期限 汪 | | | | | | | 机关名称 | 决定日期 | | | | 福建莆田东村商业银行 闽银罚决学〔2025〕 | | 违反反假货币业务管理规定。 | 警告,并处罚款 100万中国人民银行 2025年12月 | | | 三年 | | | 殿份有限公司 | 28 号 | | 元。 | 福建省分行 | 30 日 | | | 2 | 甘某册(福建莆田农村商 | 闽根 ...

12月31日金融一线消息，据中国人民银行福建省分行行政处罚决定公示表显示，福建莆田农村商业银行 股份有限公司因违反反假货币业务管理规定，被警告，并处罚款100万元。同时，甘某珊（福建莆田农 村商业银行股份有限公司运营管理部）对福建莆田农村商业银行股份有限公司违反反假货币业务管理规 定的违法行为负有责任，被警告，并处罚款6.5万元。 12月31日金融一线消息，据中国人民银行福建省分行行政处罚决定公示表显示，福建莆田农村商业银行 股份有限公司因违反反假货币业务管理规定，被警告，并处罚款100万元。同时，甘某珊（福建莆田农 村商业银行股份有限公司运营管理部）对福建莆田农村商业银行股份有限公司违反反假货币业务管理规 定的违法行为负有责任，被警告，并处罚款6.5万元。 责任编辑：秦艺 | 福建省分行行政处罚信息公示表(闽银罚决字〔2025〕25-28 号) | | --- | | 序 | 当事人名称 | 行政处罚 | 违法行为类型 | 行政处罚内容 | 作出行政 | 作出行政 | 公示 各 | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | | | | | | 处 ...

责任编辑：秦艺 | 库费 | 当事人名称 | 行政处罚决 | 题法行为类型 | 行政处罚内塞 | | 作启行政处罚 作出行政处罚决定 公示期限(自公 | | 备注 | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | | (姓名、职务) | 定书文号 | | | 决定机关名称 | 日期 | 家之日超计算) | | | | 中国工商银 | | 行 图 全 网 来 孝银罚决 行 股 份 有 限字 C 2025 违反信用信息采集、提供、查 罚款 10.2 公 司 孝 感 分字 L 2025 [询及相关管理规定。 | | 中国人民银 | 26 日 | 3 के | | | | | | | | 行孝感市分 | 2025年12月 | | | | | 行 | 6 号 | | | 行 | | | | | | 王某洲(中国 | | 对中国工商银行股份有限公司 | | | | | | | 2 | 工 商 银 行 股 孝银罚决 孝感分行以下违法行为负有责 罚款 1 1 万 国人民银 份 有限 公 司字〔 2025 ]任: | | | | | 2025年12月 26 ...

12月31日金融一线消息，据中国人民银行贵州省分行行政处罚决定信息公示表显示，华能贵诚信托有限 公司因违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定，被罚款38.5万元。同时，江某洁（华能贵诚信 托有限公司上海业务四部）因违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定，被罚款0.5万元。 | 中国人民银行贵州省分行行政处罚决定信息公示表 | | | | | | | | | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | (编号:贵银处罚〔2025〕 0012号) | | | | | | | | | | 公示单位名称。中国人民银行费州省分行 | | | | | | | | | | 序号 当事人名称 行政处罚决定书文号 | | | 违法行为类型 | 行政处罚 内容 | 作出行政处罚 决定机关名称 | 作出行政处 词决定日期 | 公示期限 (自公示之 日越计算) | 1 注 | | 中国人民银行责州 | 花脑贵城信托 有限公司 | 责银罚决定 2025] 34号 | 连反倍用信息采集。提供,查询及相关管理 41 元 | 罚款38. 5万元 | 第二行 | ...

处罚事件概述 - 浙江温岭农村商业银行股份有限公司因两项违法违规行为，被中国人民银行台州市分行处以89.2万元罚款 [1][2][4] - 处罚决定日期为2025年11月27日，公示期限为三年 [2][4] 具体违法违规行为 - 公司违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定 [1][4] - 公司未按照规定履行客户身份识别义务 [1][2][4] 相关责任人处罚 - 王某迪（坞根支行）因对违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定的行为负有责任，被处以1万元罚款 [1][3][4] - 陈某（反洗钱集中作业中心）因对未按规定履行客户身份识别义务的行为负有责任，被处以1万元罚款 [1][3][4] - 孙某丽（运营管理部）因对未按规定履行客户身份识别义务的行为负有责任，被处以1万元罚款 [2][3][6]

处罚事件概述 - 江西银行股份有限公司因违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定被中国人民银行江西省分行处罚[1] - 处罚总金额为人民币108万元，其中对公司罚款106万元，对两名相关责任人各罚款1万元[1] - 行政处罚决定日期为2025年10月15日，公示期限为2025年10月17日至2028年10月16日[2] 处罚具体内容 - 江西银行被处以人民币106万元罚款，行政处罚决定书文号为赣银罚决字〔2025〕38号[2] - 时任江西银行赣江新区分行普惠金融部总经理徐某被处以人民币1万元罚款，文号为赣银罚决字〔2025〕34号[2] - 时任江西银行赣江新区分行客户经理周某被处以人民币1万元罚款，文号为赣银罚决字〔2025〕35号[2] 违规行为性质 - 违规行为涉及信用信息采集、提供、查询及相关管理规定[1] - 两名相关责任人对江西银行的违法行为负有直接责任[1] - 违法行为类型明确为违反信用信息管理相关规定[2]

处罚情况 - 重庆海尔小贷因违反信用信息采集、提供、查询相关管理规定被中国人民银行重庆市分行罚款48万元 [1][2] - 时任公司数字科技部大数据总监张某因对上述违法行为负有责任被罚款7.1万元 [2][3] - 合计罚款金额达55.1万元 [1][2] 监管背景 - 2025年1月国家金融监督管理总局发布《小额贷款公司监督管理暂行办法》，明确要求小贷公司遵循合法、正当、必要原则处理客户信息 [3] - 监管规定强调需在授权书中披露信息收集内容、使用方式和期限，并获客户明示同意 [3] - "双罚制"体现对个人责任和高管合规履职的刚性约束 [4] 公司概况 - 重庆海尔小贷成立于2014年，注册资本19.25亿元，为首批全国性互联网小贷公司之一 [4] - 2019年完成5亿元战略融资，业务涵盖贷款、票据贴现、资产转让等 [4] - 全资股东为重庆海尔云链科技，最终控股方为海尔集团旗下海尔金控 [5] 业务现状 - 主要产品包括万链普惠贷（综合年化利率12%-24%，额度5万-500万元）和万链云分期（额度1万-20万元，利率12%-24%） [5] - 官网未披露对海尔金控的具体业绩贡献 [5] - 专家指出其业务缺乏特色与市场竞争力，建议依托股东资源发展产业金融 [6] 行业分析 - 信用信息违规是2024年以来持牌金融机构高发合规问题 [4] - 监管趋严推动数据合规进入深水区，大型企业旗下机构亦无例外 [4] - 专家建议机构需优化风控体系，完善信用信息管理制度并开发合规产品 [6]

行政处罚事件 - 湖北消费金融因违反信用信息采集、提供、查询相关管理规定被中国人民银行湖北省分行罚款72.7万元 [1][2] - 时任风险管理部总经理姜某因对上述违法行为负有责任被罚款7.2万元 [2] - 时任营运科技中心总经理戴某晓因对上述违法行为负有责任被罚款4.2万元 [2] 公司回应与整改 - 公司表示高度重视并诚恳接受处罚决定 已按照人行要求完成整改工作 [5] - 后续将加强征信工作合规管理 完善内部控制体系 维护金融消费者权益 [5] 公司背景 - 湖北消费金融成立于2015年4月 截至2024年末注册资本金为10.058亿元 [5] - 主要股东包括湖北银行(持股31.91%)、新疆特易数科(持股24.47%)、北京宇信科技(持股12.77%)等7家机构 [5] 监管规定 - 《征信业管理条例》要求信息提供者向征信机构提供个人不良信息前需事先告知本人 [3] - 信息主体有权对存在错误或遗漏的信息提出异议并要求更正 [3]