文章核心观点 - 国信证券与晨星资讯联合推出“鑫智诊”全账户基金诊断工具，旨在解决投资者因持有基金数量多、分布散导致的账户管理难题，标志着行业在探索“以投资者为中心”的服务模式上迈出关键一步 [1] 产品功能与解决方案 - “鑫智诊”工具将基金诊断视角从传统的“单只基金”业绩回顾，提升至“全账户视角”，以评估整体账户的风险与配置合理性 [2][3] - 工具支持一键汇总全账户持仓，除自主录入外，更支持导入中国结算的“基金E账户”文件，便利、准确地汇总投资者在全市场的公募基金持仓 [5] - 工具依托晨星全球数据库，对用户持仓进行底层标的穿透式分析，而非简单依据基金分类加总，分析维度包括大类资产分布、区域分布、行业分布、股票风格分布、债券类型分布、相关度分析及账户综合费用 [5][6] - “鑫智诊”深度应用了晨星投顾解决方案中的账户诊断模块，其核心能力包括“晨星持仓透视”和“晨星基金E账户解决方案” [7][8] - “晨星持仓透视”依托晨星全球股票与债券数据库，基于星级评价、股票风格箱、行业分类等统一方法论，实现对底层资产的穿透分析和一致性归类 [9] - “晨星基金E账户解决方案”支持高效同步个人E账户，打通平台间数据壁垒，提供全账户分析视角，并支持全平台汇总分析与分平台持仓诊断 [10] 行业合作与服务模式创新 - 晨星与国信证券通过“鑫智诊”共同探索公募基金售后服务新模式，结合晨星的创新工具与国信的专业团队，实现了“产品—解决方案—服务”价值链的深度打通 [11][12] - 该服务从买方立场出发，旨在帮助投资者更从容地应对基金投资过程中的困难和挑战 [12] - 晨星投顾解决方案已覆盖从KYC、KYP、目标规划到组合构建的投顾服务重要环节，为银行、券商、基金公司及第三方财富机构提供一站式投顾支持，并已在盈米基金、易方达基金、工银瑞信基金、汇丰银行、国信证券等机构成功落地 [14]

文章核心观点 - 国信证券与晨星资讯联合推出“鑫智诊”全账户基金诊断工具 旨在以投资者为中心 共同探索公募基金售后服务新模式 标志着公司在公募基金售后服务领域取得新突破 [1][3] 合作背景与主体 - 合作方国信证券是全国性大型综合类证券公司 员工人数超过1万人 投资顾问人数位居行业前列 拥有公募基金投顾业务试点资质 [3] - 合作方晨星资讯是专业基金评级机构 其母公司Morningstar, Inc 是全球主要投资研究机构 截至2025年6月30日 晨星所管理及给予投资建议的资产约为3520亿美元 业务遍及全球33个市场 [3][8] 产品特点与功能 - 支持导入“基金E账户”文件 便利准确地获取并汇总投资者全市场公募基金持仓 打破信息壁垒 [5] - 提供整体多维度穿透分析 深入识别并穿透用户持仓底层标的 采用晨星全球统一的股票行业分类体系进行一致性归类分析 [6] - 提供丰富的持仓分析维度 涵盖晨星组合风险评分 晨星评级 股票投资风格箱 综合费率 基金经理留职率等特色数据 [6] 服务模式与战略意义 - 构建线上线下相结合的服务体系 投资者有机会获得国信证券基金投顾品牌“国信鑫智投”提供的指定份额签约基金投顾服务 [7] - “鑫智诊”是国信证券在买方投顾服务领域的重要布局 公司买方投顾业务不仅限于增量市场 也在公募基金存量市场积极探索 [7] - 通过创新工具与专业团队相结合 公司实现了“产品—解决方案—服务”价值链的深度打通 [7]

产品发布 - 国信证券与晨星资讯联合推出“鑫智诊”全账户基金诊断工具，标志着公司在公募基金售后服务领域取得新突破 [1][3] - 该工具是双方以投资者为中心，共同探索公募基金售后服务市场所取得的重要成果 [3] 合作背景 - 国信证券为全国性大型综合类证券公司，员工人数超过1万人，投资顾问人数位居行业前列，并拥有公募基金投资顾问业务试点资质 [2] - 晨星（中国）是美国Morningstar, Inc在深圳投资成立的企业，作为专业基金评级机构，在国内为众多金融机构提供数据、分析工具及研究服务 [2] 产品核心功能 - 支持导入E账户文件，使投资者能更便利、准确地获取并汇总全市场的公募基金持仓，打破信息壁垒 [4] - 提供整体多维度穿透分析，深入识别用户持仓底层标的，采用晨星全球统一的股票行业分类体系进行一致性归类分析 [5] - 诊断报告涵盖晨星组合风险评分、晨星评级、股票投资风格箱、综合费率、基金经理留职率等特色数据 [5] 服务模式 - 线上线下相结合，投资者除获得账户诊断报告外，还有机会获得国信证券基金投顾品牌“国信鑫智投”提供的指定份额签约基金投顾服务 [6] - 该指定份额签约服务完全从买方立场出发，为全市场自主交易的公募基金投资者量身定制，由专业团队提供全程指导 [6] 战略意义 - “鑫智诊”是国信证券在买方投顾服务领域的重要布局，公司不仅在增量市场，也在公募基金存量市场积极探索 [7] - 通过创新工具与专业团队结合，公司实现了“产品—解决方案—服务”价值链的深度打通，旨在为更多公募基金投资者提供体系化专业服务 [7]