反诈骗协议核心内容 - 英国政府与主要移动运营商签署新协议，承诺一年内消除境外诈骗团伙伪造英国本地号码的行为 [1] - 运营商将升级网络系统，明确标注境外来电来源，以破解号码伪装诈骗手段 [1] - 四分之三的用户不会接起陌生国际号码 [1] 技术实施与拦截成效 - 新措施包括部署先进通话追踪技术和人工智能系统，精准识别并拦截可疑通话与短信 [1] - 建立运营商与警方数据共享机制，曝光纵容诈骗来电的网络平台 [1] - 行业目前已实现日均拦截数百万条诈骗短信、每月识别5000万次诈骗来电的成效 [1] 社会影响与受害者援助 - 电信诈骗已成为英国报案率最高的犯罪类型，占所有犯罪案件的50% [1] - 诈骗不仅造成经济损失，还引发情感创伤并削弱公众对公共服务信任 [1] - 将诈骗受害者援助响应时间缩短至两周，并设立明确可量化的帮扶目标 [1] 战略背景与体系构建 - 该协议是英国"变革计划"的重要组成部分，后续将出台专项反欺诈战略 [2] - 结合此前与美国联合实施的东南亚诈骗中心制裁行动，形成跨国界、多维度的反诈骗体系 [2]

活动概况 - 民生银行东营河口支行在德胜街商户开展金融知识宣传活动，旨在提升商户和居民的金融知识水平、消费者权益保护意识及反诈防诈能力 [1] 活动内容与形式 - 活动通过发放宣传资料和设置互动问答等方式进行，宣传资料包含消费者权益保护法规解读和常见诈骗案例分析 [2] - 工作人员针对商户实际需求进行针对性讲解，并结合高发案例详细分析诈骗手法，如网络刷单返利诈骗 [2] - 针对老年群体，工作人员使用方言和通俗语言进行耐心讲解，提醒勿轻信陌生电话短信、勿泄露个人信息 [2] - 活动设置了金融知识问答互动环节，参与者可获得印有金融知识标语的环保袋、笔记本等小礼品 [3] 活动成效与影响 - 活动累计覆盖商户50余家，发放宣传资料200余份，解答各类金融咨询100余次 [3] - 通过面对面交流，公司将金融知识送达商户和居民，提升了金融安全意识 [3] 未来计划 - 公司表示将持续开展各类金融知识宣传活动，扩大宣传范围、创新宣传形式，并将普及工作常态化、深入化 [3] - 公司将加强与社区、企业、学校等各方合作，共同营造安全、健康、和谐的金融消费环境 [3]

事件概述 - 银行成功拦截一起涉及10万元资金的境外诈骗案件 客户通过网贷和汽车抵押筹集资金用于疑似诈骗交易[1][3] - 诈骗模式以高额投资返现为诱饵 诱导客户下载未知APP并通过境外扫码支付方式进行资金转移[4] 银行风控措施 - 网络金融监测系统主动拦截大额境外可疑交易 触发银行卡控制机制[3] - 网点执行多层级核查流程 包括资金来源审查 用途问询和反诈中心联动[3] - 采用科技风控与人工干预相结合的方式 形成反诈屏障[4] 行业实践 - 金融机构将反诈工作融入日常服务 通过宣传普及 科技风控和精准服务三重措施保护消费者权益[4] - 银行通过实际行动体现金融为民理念 强化合规责任落实[4] 社会影响 - 案件凸显金融机构在反诈工作中的关键作用 成功守护群众财产安全[4] - 银行持续构建金融安全防护体系 支持经济社会高质量发展[4]

核心观点 - 农业银行济南双山支行通过反诈宣传和金融服务相结合的方式 为大学生群体提供资金安全教育和金融支持 强化品牌形象并提升青年客群安全意识 [1][3][4] 业务活动 - 客户经理在开立银行卡过程中同步开展反诈警示教育 展示最新诈骗案例并核实开卡用途 [3] - 银行提供农行掌银扫码支付服务并强调需认准官网渠道 避免私下转账风险 [3] - 支行赠送印有7×24小时专属咨询热线的《反诈金融安全手册》 为高校学子开通绿色资金咨询通道 [3] 客户服务 - 银行以极高效率为大学生开立用于缴纳学费的银行卡 并提供手把手操作指导 [3] - 通过反诈定制手册宣传"莫贪便宜守钱袋 天下没有免费餐"的资金安全理念 [3] - 客户反馈认可银行不仅是存钱取钱场所 更是资金安全的温情港湾 [3] 业务成果 - 双山支行今年累计为500余名大学生群体提供多样化金融宣传服务 [4] - 服务有效提升青年客群安全意识 [4] - 银行将持续深化青年客群金融服务 为青年群体成长保驾护航并强化口碑银行品牌 [4]

电子支付行业安全风险 - 电子支付普及使其成为诈骗分子设计定制化陷阱的目标 危及用户财产安全 [2] 个人敏感信息保护 - 接到陌生来电时不轻易透露个人敏感信息 [2] - 接到自称银行或警察等信息时需仔细甄别 [2] - 处理快递包装时不随意丢弃印有个人信息的部分 [3] - 在社交媒体上不透露个人隐私信息 [5] 在线交易与社交安全 - 网上交友时不轻信对方的完美人设 [5] - 游戏交易时不随意转账或提供支付密码 [5] - 有贷款需求时应从正规平台办理业务 [7] - 使用公共WiFi时不进行网上银行转账等敏感操作 [7]

联合培训成效 - 泰兴农商银行与靖江农商银行于5月联合组织反诈专题培训，通过案例研讨和模拟演练提升员工技能并建立协作基础[1] - 培训促进了两家银行员工之间的交流，特别是新市支行与红光支行的运营主管因工作地点邻近且对异常交易识别有共同见解而建立直接联系[1] 可疑事件识别与初步响应 - 7月21日，一名客户持非本行卡片至泰兴农商银行新市支行要求提高取现和转账额度，其话术触发运营主管警觉[2] - 主管发现客户正通过微信与“营销经理”交流，内容涉及“老师”、“提额”、“应付银行询问”等敏感字眼[2] - 客户发现被关注后立即关闭手机离开，新市支行主管记录其身份证号并通过核心系统查询到其社保卡开户行为靖江农商行红光支行[2] 跨行协作与深入调查 - 新市支行主管立即联系曾共同培训的红光支行主管，通报客户情况、可疑点及身份信息，提示可能存在“提额走账”诈骗[2] - 红光支行查询客户交易流水，发现7月20日有多笔小额转账及一笔0.1元微信提现存在测试嫌疑，7月21日上午9时45分有一笔35000元转入，交易对手为陆某龙[3] 风险确认与成功拦截 - 红光支行启动“反诈全流程”机制，将客户账户设置为暂停非柜面交易[3] - 经与客户家属核实，客户关于交易对手陆某龙的身份说法前后矛盾，最终客户承认被“快速贷款”幌子迷惑，意图帮人走账[3] - 相关信息被移交至反诈中心，骗局被成功拦截，避免了客户资金损失[4] 行业协作意义 - 此次事件彰显了金融机构在反诈工作中跨机构“抱团取暖”的强大力量[4] - 基于培训建立的协作意识和信任基础，使银行能在遇到可疑情况时第一时间高效联动，筑牢反诈防线[4]