罚单概况 - 上海银行2025年以来累计收到32张罚单，罚没金额合计3951.25195万元 [1] - 公司成为城商行体系中罚单数量和罚没金额最高的机构，远超第二名上饶银行 [1] - 8月单月新增19张罚单，其中8月29日宁波分行因票据业务管理不审慎被罚30万元 [1][2] 违规类型分析 - 主要违规集中在信用信息管理违规（违反采集、提供、查询规定）、代销业务违反审慎经营规则、存贷款业务管理不审慎 [2] - 票据业务管理不审慎问题在宁波分行重复出现 [1][2] - 员工行为管理不到位、贷款用途管理不到位为高频违规事由 [2] 处罚机构分布 - 长三角地区分支机构违规突出，宁波分行、苏州分行、杭州分行为受罚重点 [2] - 宁波分行年内两次受罚，2月因存款业务管理不审慎被罚50万元 [2] - 中国人民银行开出单笔最大罚单2874.8万元，涉及8项违规包括账户管理、清算管理、信用信息管理等 [2][3] 个人责任追究 - 32张罚单中包含个人罚单，涉及客户经理、团队负责人、部门总经理等多个层级 [2][3] - 个人处罚形式包括警告、罚款，单笔个人罚款最高达14.2万元 [3] - 信用卡中心、网络金融部、运营管理部等中后台部门负责人被追责 [3]

监管处罚概况 - 上海银行2025年内累计收到国家金融监管部门及其派出机构开出的32张罚单 包括个人罚单 [3] - 罚没金额合计达3951.25195万元 [3] - 该行成为城商行体系中罚单数量和罚没金额最高的"罚单王"与"罚金王" 远超第二名上饶银行 [4] 处罚时间分布 - 8月份单月收到19张罚单 最新两笔处罚于8月29日开出 [2] - 处罚时间跨度从1月2日至8月29日 其中8月1日单日集中开出多张罚单 [5][6][7][8][9][10][11] 违规业务类型 - 主要违规事项包括票据业务管理不审慎 [1]、违反信用信息采集提供查询规定、代销业务违反审慎经营规则、存贷款业务管理不审慎、个人贷款用途管理不到位及员工行为管理不到位 [11] - 宁波分行因"存款业务管理不审慎"于2月28日被罚50万元 [12] 处罚地域特征 - 宁波分行、苏州分行及杭州分行等长三角地区分支机构成为处罚重点对象 [12] - 宁波分行年内两次受罚 最新处罚因票据业务管理问题被处30万元罚金 [1][12] 涉及人员 - 处罚涵盖总行及分支机构多个层级管理人员 包括支行公司业务经理、审批部副总经理、金融业务部负责人、分行行长等 [5][6][7][8][9][10][11] - 最新处罚涉及宁波海曙支行公司业务一部经理钟嘉璐被警告 [1]

金华银行被罚事件 - 金华银行因多项业务违规被中国人民银行浙江省分行处以717 5万元罚款 创该行成立以来最高处罚纪录 [1][2] - 违规行为包括违反账户管理 商户管理 反假货币业务管理 占压财政存款 信用信息采集违规 客户身份识别缺失 大额交易报告缺失 与身份不明客户交易等8项 [2] - 11名责任人被连带处罚合计29万元 涉及分行行长 支行副行长及运营部 零售业务部 法律合规部 信息科技部等多个部门管理人员 [2] 金华银行经营状况 - 公司成立于1997年 注册资本22 61亿元 在浙江省设有112家分支机构 员工超2200人 [3] - 截至2024年末总资产1173 73亿元 营业收入21 64亿元 净利润6 39亿元 [3] - 不良贷款率1 21% 显著高于浙江省银行业0 76%的平均水平 [3] 银行业监管动态 - 浙江桐乡农商行因贷后管理不到位被罚90万元 相关责任人被罚5万元 [5] - 绵阳农商行因违反金融统计管理等行为被罚147 7万元 副行长等被罚3 6万元 [5] - 贵州仁怀茅台农商行因提供虚假统计资料等8项违规被罚151 6万元 3名责任人被罚1 3万至3 1万元 [5]

【导读】金华银行被罚款717.5万元11名责任人连带被罚 又一家银行被开巨额罚单，监管持续发威！ 多家银行被开具百万元以上罚单 中国人民银行浙江省分行披露的处罚信息显示，金华银行存在的违法违规行为包括： 违反账户管理规定；违反商户管理规定；违反反假货币业务管理规定；占压财政存款或者资金；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规 定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易。 鉴于上述违法违规事实，金华银行被给予警告并罚款717.5万元。同时，中国人民银行浙江省分行还对金华银行的11名涉事责任人给予连带处罚，合计罚 款高达29万元。 例如，由于时任金华银行杭州分行行长杜某弟、时任金华银行开发区支行副行长（主持工作）李某、时任金华银行开发区支行临时负责人、行长叶某东， 对未按规定履行客户身份识别义务负有责任，均被罚款1万元。 记者注意到，除上述人员及部门外，此次金华银行被处罚涉及到的部门还包括运营部、零售业务部、法律合规部、信息科技部，以及该行台州分行、永康 支行等相关管理人员。 公开信息显示，金华银行成立于1997年12月，注册资本约22.61亿元，在浙江 ...

金华银行被罚事件 - 金华银行因多项业务违规被中国人民银行浙江省分行处以717.5万元罚款，创该行成立以来最高处罚纪录 [2][5] - 违规行为包括违反账户管理、商户管理、反假货币业务管理、占压财政资金、信用信息采集违规、未履行客户身份识别义务、未报送大额/可疑交易报告、与身份不明客户交易等8类 [3][5] - 11名责任人被连带处罚合计29万元，涉及分行行长、支行副行长及运营部、零售业务部、法律合规部等多部门管理人员 [5][6] 金华银行经营状况 - 截至2024年末，公司资产总额1173.73亿元，营业收入21.64亿元，净利润6.39亿元 [6] - 不良贷款率1.21%，显著高于浙江省内银行0.76%的平均水平 [6] - 公司成立于1997年，注册资本22.61亿元，拥有112家分支机构及2200余名员工 [6] 银行业监管动态 - 浙江桐乡农村商业银行因贷后管理问题被罚90万元，责任人陈某罚款5万元 [8] - 绵阳农商行因违反金融统计管理规定等被罚147.7万元，副行长杨某罚款3.6万元 [8] - 贵州仁怀茅台农商行因提供虚假统计资料等8项违规被罚151.6万元，3名责任人合计罚款1.3-3.1万元 [8]

公司监管处罚概况 - 建设银行年内累计收到国家金融监督管理总局及其派出机构101张罚单，罚没金额合计2494.5万元 [2][9] - 最新处罚为濮阳分行因金融产品营销宣传管理不到位和违规收费被罚款87万元，两名相关责任人被警告 [1][99] 贷款业务违规 - 贷款管理问题频发，涉及审慎经营规则违反、贷后管理不到位、信贷资金挪用等，例如上海分行因贷款管理违反审慎经营规则被罚110万元 [3] - 个人贷款领域违规突出，开封分行因信贷资金监控不到位导致个人贷款违规流入资本市场被罚80万元 [9][67] - 多家分行因发放不符合条件贷款被处罚，例如金华分行因向不符合条件借款人发放经营性贷款等多项违规被罚280万元 [9][91] 收费相关违规 - 违规收费问题多次出现，广东省分行因超收费价目名录收费被罚85万元 [9] - 茂名市分行和东莞市分行均因违规转嫁费用分别被罚25万元和30万元 [9] - 金华分行存在服务收费质价不符问题 [9][91] 内部控制与员工管理 - 员工行为管理问题显著，天津河西支行因员工管理不到位及员工从事违法活动被罚30万元 [57] - 长春多家支行因员工冒用客户名义诈骗资金被处罚，单笔罚款达30万元 [80][82][84] - 仙居支行因员工行为管理不到位和违规保管客户空白凭证被处罚 [88] 信用卡业务违规 - 信用卡资金用途违规，玉树支行因信用卡资金被用于申购基金和购买股票被罚20万元 [9][93] - 贷后管理不善导致信用卡资金流入资本市场 [9][94]

处罚主体及金额 - 兴业银行淮安分行因授信后管理不到位和虚增存贷款规模被罚款140万元[1][3] - 兴业银行涟水支行因贷前调查不审慎被罚款30万元[1][3] - 两家分支机构合计被罚146万元[1] 违规行为类型 - 淮安分行存在授信后管理不到位及虚增存贷款规模问题[1][3] - 涟水支行存在贷前调查不审慎问题[1][3] 相关责任人处罚 - 分行营业部总经理马媛媛因对授信后管理不到位和虚增存贷款规模负有责任被警告并罚款13万元[1][3] - 时任分行营业部副总经理刘晶晶因相同问题被警告并罚款13万元[1][3] - 楚州大道支行行长张宪因对授信后管理不到位负有责任被警告并罚款7万元[1][3] - 涟水支行行长助理滕曦因对贷前调查不审慎负有责任被警告并罚款6万元[1][3] 监管处理机构 - 所有行政处罚决定均由淮安金融监管分局作出[1][3]

农发行违规处罚情况 - 公司因"信贷资金投向不合规""贷后管理不到位"等违规事项被金融监管总局处以1020万元罚款 [1] - 截至2025年8月3日，公司体系年内累计收到罚单41张，合计金额2173万元，包括个人罚单 [1] - 公司成为政策性银行体系中年内收到罚单数量最多的机构 [1] 主要违规行为类型 - 贷后管理问题成为违规高发区，涉及"未监测贷款资金回流""信贷资金被挪用"等 [5] - 存在"存贷挂钩""以存款为前提确定贷款利率"等违反信贷政策行为 [3] - 向不符合条件企业发放贷款，包括"四证不全项目""非自有资金作为资本金"等 [3][4] 分支机构具体处罚案例 - 河南省分行因"统一授信执行不到位""向不适格借款人放贷"被罚170万元 [2] - 吉林省分行因"以存款作为贷款审批前提"被罚60万元 [3] - 湖北省分行因"贷款分类不准""贷后管理不尽职"被罚170万元 [4] 高管处罚情况 - 两名分行负责人被禁业：杨新明禁止从业10年，吴清松终身禁业 [6] - 涉及30余位责任人被警告或罚款，包括多名支行行长及部门主管 [2][3][4] 公司经营数据 - 截至2023年末总资产9.96万亿元，同比增长9.66% [6] - 2023年营业收入1457.43亿元，净利润360.58亿元，同比分别增长175.58亿元和50.03亿元 [6] - 全国机构覆盖31个省级分行、338个二级分行及1819个县级营业部 [6]

行政处罚与合规问题 - 廊坊银行因多项违法行为被中国人民银行河北省分行警告并罚款195.7万元 [1] - 违法行为包括违反金融统计管理规定、账户管理规定、金融科技管理规定、占压财政存款或资金、未履行客户身份识别义务、未报送大额/可疑交易报告、违反信用信息管理规定 [1] - 三名时任高管因相关责任分别被罚款2万元 [1] 股权变更与股东结构 - 廊坊控股受让股权后持有廊坊银行11.53亿股股份，持股比例19.99%，成为第一大股东 [3] - 国资增持背景是原第一大股东华夏幸福陷入债务危机并处置银行股权 [3] - 国资增持旨在维持银行股权结构稳定性 [3] 公司基本情况 - 廊坊银行成立于2000年12月29日，是国家法定金融机构 [3] - 下辖1个营业部、2家分行(石家庄、天津)，实现跨区域经营 [3] - 已发展为提供综合金融服务的区域城市商业银行 [3] 财务表现 - 2024年末总资产规模3028.36亿元，较年初减少53.42亿元 [3] - 2024年营业收入36.19亿元，同比下降20.69% [3] - 2024年净利润2.45亿元，同比下降57.09% [3]

监管处罚 - 渤海银行太原分行因授信调查不尽职、员工行为管理不到位、流动资金贷款管理不尽职被罚款95万元 [2] - 渤海银行太原幸福里支行因未真实反映风险状况、贷后管理不到位被罚款70万元 [2] - 相关责任人包括时任渤海银行太原分行中小企业部副总经理刘伟、时任渤海银行太原亲贤支行副行长范华等，均被给予警告 [2] 公司财务表现 - 2024年渤海银行实现营业收入254.82亿元，同比增长1.94% [4] - 2024年净利润52.56亿元，同比增长3.44% [4] - 资产总额18438.42亿元，同比增长6.41% [4] 资产质量 - 2024年末渤海银行不良贷款率1.76%，较上年末下降0.02个百分点 [4] - 个人贷款不良率较高，2024年末为4.15%，其中个人消费贷款不良率高达12.37%，较上年末的4.4%大幅增加接近8个百分点 [4] 公司背景 - 渤海银行成立于2005年12月30日，是最年轻的全国性股份制商业银行 [4] - 2020年7月16日在香港联交所主板挂牌上市 [4]