| ব | 重庆银行股份有限 | | 贷款"三查" | 罚款共计 | | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | | 公司 | 渝金管罚 | 不尽职、投资 | 220万元 | | | | | 决字 | 业务不审慎 | | 重庆金融 | | | | (2025) | 贷款"三查" | | 监管局 | | 5 | 刘晓娜 | 23号 | 不尽职部分问 | 警告 | | | | | | 题 | | | 此前，重庆银行也因贷款问题收到大额罚单。2024年6月，国家金融监督管理总局重庆监管局发布的行政处罚信息公开表显示，重庆银行因贷款风险分类不 准确、资金投向不合规且未按约定用途使用等五项违规事由，被合计罚款200万元。 重庆银行的具体违规事由包括贷款风险分类不准确、资金投向不合规且未按约定用途使用、对政府平台项目风险管控不到位、贷前调查不尽职、小微企业抵 押评估费用由借款企业承担。时任重庆银行资产管理部总经理万书华被警告。 10月22日，重庆金融监管局发布的行政处罚信息公开表显示，重庆银行因贷款"三查"不尽职、投资业务不审慎，被罚款共计220万元。同时，相关责任人刘 晓娜因贷款 ...

渤海银行再收监管罚单。近日，该行武汉分行因为违反账户管理规定、违反反假货币业务管理规定等多 方面原因被中国人民银行湖北省分行罚款74.3万元，两名相关负责人也同步被罚款。南都湾财社记者根 据企业预警通数据梳理发现，以披露日期为准，今年以来渤海银行已经累计收罚单12张，被罚机构多为 一级分行和直属分行。 企业预警通数据显示，以披露日期为准，渤海银行今年以来共收到机构罚单12张，涉及机构包括济南分 行、长沙分行、合肥分行等10家一级分行和直属分行，以及德州分行和太原幸福里支行两家二级分行和 营业网点。 从被罚金额来看，12张罚单的罚金均不高，都在百万元以下。最高的一单开给了太原分行：今年7月 份，该行因为授信调查不尽职、员工行为管理不到位、流动资金贷款管理不尽职三方面原因被国家金融 监督管理总局山西监管局罚款95万元。 （文章来源：南方都市报） 因为5方面违法行为被罚 中国人民银行湖北省分行近日披露的罚单显示，渤海银行武汉分行因为5方面的违法行为被警告并罚款 74.3万元。这5方面违法行为包括：违反账户管理规定；违反金融科技管理规定；违反反假货币业务管 理规定；违反征信安全管理规定；未按规定履行客户身份识别义务。 ...

公司股权变动 - 杭州联合银行于2025年1月增持浙江诸暨联合村镇银行2%的股份 [1] - 增持后杭州联合银行合计持有该行51%的股份 实现绝对控股 [1] - 上述股权变动事宜已获得银行业监督管理机构批复同意 [1] 公司监管处罚 - 2024年10月9日 公司因个人经营性贷款管理不审慎等问题被国家金融监督管理总局绍兴监管分局罚款55万元 [2] - 具体违规行为包括贷款资金被挪用以及向公职人员发放个人经营性贷款 [2] - 相关责任人袁梦钏被处以警告 [2] - 2024年7月 公司因五项违法违规行为被中国人民银行浙江省分行警告并罚款219万元 [2] - 7月处罚涉及的违规类型包括违反账户、商户、反假货币业务、信用信息管理及与身份不明客户交易等规定 [2]

北京商报讯（记者 孟凡霞 周义力）10月11日，深圳金融监管局行政处罚信息公示表显示，工商银行深 圳市分行因"贷款业务、保函业务三查违规；超越授权办理业务；未执行实贷实付"等违法违规行为，被 处罚款1150万元。同时，对相关责任人周杰处以终身禁止从事银行业工作；对陈敬东、杨大鹏、郑铁 军、余瑛给予警告并处10万元罚款，对谢娜给予警告并处5万元罚款；对方晓伟、傅兴、黄天德、彭晓 璇、麦勇昌、杨多平、陶巍、张弛、罗予才、蔡毓磊、季峻宇、刘玲、冯光华给予警告。 ...

今年以来，我国银行业被罚没超16亿元，同比增长超一成。 南都湾财社记者根据企业预警通数据统计发现，以披露日期为准，今年前三季度，我国银行业收到监管 罚单共4583张，合计被罚没16.64亿元，这一数字较去年同期增长了14.71%。 从单月来看，9月份罚没金额高达4.37亿，占前9个月罚没总金额的26.26%，也创下2024年以来单月新 高。从银行类型来看，有三成的罚金开给了股份行。 今年前三季度我国银行业被罚情况。 股份行被罚金额最高，罕见超越农商行 从被处罚银行类型来看，股份行"打头阵"，一改以往农商行稳居罚单金额榜首的局面。 前三季度，股份制银行共被罚没4.97亿元，占银行业总罚金的三成。其中，机构罚单共271张，虽低于 农商行和国有行，但罚单均额高达185.38万元，位居榜首。 股份行罚没金额之所以超越农商行，主要是因为9月份多张天价罚单的出现。今年前8月，农商行被罚没 金额尚比股份行高出了1.41亿元，但9月份，股份行共收到千万元级别的罚单5张，被罚金额分别为8725 万元、6670万元、6150万元、1535.7万元和1130.8万元，推高了股份行整体被罚没金额。 罚金总额排名第二的为农商行，前三季 ...

以下文章来源于21世纪经济报道 ，作者21记者 邮储银行 因"相关贷款业务、互联网贷款业务、绩效考核、合作业务等管理不审慎"等违法违规行 为，邮储银行被罚没2791.67万元，相关责任人黄文贤被给予警告并罚款5万元。 邮储银行回应称，国家金融监督管理总局于2023年和2024年对邮储银行开展了相关检查，并于近 日就有关问题下达了处罚结果。该行高度重视监管意见，按照监管要求有序推动整改。同时，该行 始终将监管检查和指导作为促进各项业务合规发展的契机，通过完善制度、优化流程、强化执行、 改进系统等措施，不断推动公司治理体系优化和内控管理水平提高。下一步邮储银行将严格落实监 管要求，坚持依法合规经营，坚定不移推进高质量发展，全力服务实体经济，向广大客户提供优质 金融服务。 中信百信银行 因"相关互联网贷款等业务管理不审慎、监管数据报送不合规等"违法违规行为，合 计被罚1120万元；相关责任人于晓红取消高级管理人员任职资格5年，朱祎敏被给予警告。 中信百信银行对此表示，近日该行收到有关行政处罚决定书，此次处罚事项源自国家金融监督管理 总局于2023年对该行的业务监督检查，处罚涉及的业务发生在2021年1月1日至202 ...

监管处罚 - 中国光大银行丹东分行因贷款"三查"严重不到位被罚款50万元 [1][2] - 时任分行公司业务部经理隋晓明被取消高级管理人员任职资格3年 [1][2] - 光大银行2024年被处罚金额超过2200万元，远高于2023年的728.90万元 [2] 财务表现 - 公司营收自2021年高点1527.51亿元连续下滑，2024年营收降至1354.15亿元，2022年至2024年同比降幅分别为0.73%、3.92%、7.05% [3] - 2025年上半年营业收入659.18亿元，同比下滑5.57%，净利润246.22亿元，同比微增0.53% [3] - 2025年上半年利息净收入454.32亿元，同比下滑5.57%，手续费及佣金净收入104.43亿元，同比下滑0.85% [3] 资产质量与资本充足率 - 截至2025年6月末，公司不良贷款余额509.15亿元，较上年末增加16.63亿元，不良贷款率1.25%，与上年末持平 [3] - 拨备覆盖率为172.47%，较上年末下滑8.12个百分点，资本充足类各级指标均出现不同程度下滑 [3] 市场表现与业务规模 - 公司股价自2025年7月10日历史新高4.42元持续下跌，截至9月30日报3.36元，调整幅度约24% [4] - 公司在境内设立分支机构1321家，营业网点1166家，境外设立分支机构7家 [4]

行政处罚概况 - 中国银行深圳市分行因贷款业务、黄金租赁业务、票据业务管理不到位及报表数据管理不审慎被罚款295万元 [1][2] - 相关责任人黄以诚被警告并罚款6万元 黄俊被警告并罚款5万元 王立宇、吴昊、林志刚各被罚款5万元 [2] 历史违规记录 - 该分行2022年8月因12项违法违规事实被深圳银保监局罚款1130万元 [2] - 涉及超权限办理出口双保理/融信达业务、投行理财业务三查不尽职、保理产品制度不审慎等系统性风控缺陷 [3] 监管处罚力度 - 2022年违规事件中12名责任人被处罚 其中4人被终身禁止从事银行业工作 [3] - 时任副行长曾钰恒被警告并取消高管任职资格3年 多人被处30万至50万元罚款 [3] 业务管理缺陷 - 存在贸易融资业务规模超总行管控、理财压降贸易融资规模等突破授权行为 [3] - 未实现审贷分离、集团客户管理不合规、大额授信信息沟通机制不足等内控漏洞 [3]

核心处罚事件 - 中国银行深圳市分行因贷款业务、黄金租赁业务、票据业务管理不到位及报表数据管理不审慎被罚款295万元[1][3] - 相关责任人黄以诚被警告并罚款6万元 黄俊被警告并罚款5万元 王立宇、吴昊、林志刚各被罚款5万元[1][3] - 本次事件总罚款金额超过300万元[3] 业务违规细节 - 黄金租赁业务管理问题属罕见处罚案例 该业务指银行向企业提供以黄金为媒介的"借金还金"融资服务[3] - 业务模式为银行在授信额度内向法人客户租赁黄金 客户支付租赁费用后到期归还黄金实物[4] 分支机构监管趋势 - 中国银行湖北省分行9月因项目贷款管理不尽职、置换贷款审查不到位等五项违规被罚款200万元[4] - 中国银行嘉兴市分行8月因员工违规经商办企业被罚款40万元 责任人万鹏飞被禁止从事银行业工作5年[4]

行政处罚事件 - 邮储银行陕西省分行及西安市分行因固定资产贷款管理不审慎、个人贷款资金被挪用、员工行为管理不到位被处以117万元罚款[1][3] - 邮储银行长春市光复路营业所因员工非法侵占客户资金被吉林金融监管局罚款30万元[2] - 邮储银行本溪市分行因挪用公款案件及违法发放贷款案件遭监管处罚[2] 人员处罚措施 - 邮储银行陕西省分行营业部公司金融部总经理张晗被警告并罚款5万元[1] - 邮储银行西安市长乐西路支行副行长及行长王自爱被禁止从事银行业工作3年[1] - 邮储银行长春市光复路营业所员工杨楠被禁止从事银行业工作4年[2] - 邮储银行本溪市分行六名员工遭终身禁业处罚[2] 违规行为类型 - 固定资产贷款管理不审慎及个人贷款资金挪用[1][3] - 员工非法侵占客户资金[2] - 挪用公款案件及违法发放贷款案件[2] - 员工行为管理不到位[1][3] 处罚机关及时间 - 国家金融监督管理总局吉林金融监管局2025年4月作出30万元罚款决定[2] - 陕西金融监管局2025年作出117万元罚款决定[1][3] - 本溪银保监分局2023年3月2日公布挪用公款案件处罚[2]