基金投顾试点落地已有六年，但发展至今，仍面临用户认知待提升、业务盈利模式相对单一、服务内容与客户需求不匹配等问题。在不同机构从业务设置、 收费规则等不同方向出发，给出解决方案的同时，也有机构通过AI赋能，大幅提升业务效率，未来更拟通过AI技术实现"千人千时千面"的个性化服务。 在监管部门积极推动基金投顾由试点转常规的过程中，有部分业内人士认为，当前的投资范围相对有限。在监管提出将科创板ETF纳入基金投顾配置范围的 同时，也有机构建议将投资品种扩大至其他场内ETF、保险、银行理财、信托等，并在个人养老账户中引入基金投资顾问。 多角度出发解决现存问题 基金投顾试点落地以来，共有60家机构获批试点资格，分别覆盖基金及基金子公司、券商、银行、第三方销售机构，不同投顾机构依据自身特色展业。基金 投顾试点落地以来，业务快速拓展，各家机构在现有平台推进相关业务的同时，对于首批试点机构之一的易方达基金而言，也迎来了新的发展阶段。 今年6月，中国证监会批准易方达基金设立全资子公司——易方达财富管理基金销售（广州）有限公司（以下简称"易方达财富"），业务范围为证券投资基 金销售。据易方达财富总经理韩香介绍，易方达财富的各项业务筹 ...

2019年10月，行业期待已久的公募基金投顾业务试点正式落地，买方投顾模式自此开启了本土化探索之 路。 如今，公募基金投顾已试点六年。经过六年的发展，基金投顾业务规模获得稳步增长，行业也取得了相 应的跨越式发展，投顾展业形式呈现出多元化。特别是科创板ETF纳入基金投顾配置范围等政策层面的 重大突破，进一步丰富了基金投顾的策略和产品形态。 在蚂蚁基金旗下"帮你投"相关负责人看来，基金投顾业务正处在从"量的积累"到"质的飞跃"的关键阶 段。未来的投顾服务将更聚焦客户的"账户级管理"，从单一策略的历史业绩转向客户账户的实际收益和 投资体验；同时，科技将会成为竞争中的核心变量，AI技术将从辅助工具升级为核心驱动力。 "基金投顾业务正站在历史性发展机遇的风口。"平安证券相关负责人坦言，当前业务渗透率不足0.1%， 相较于美国市场16.1%的渗透水平，存在百倍增长空间。随着居民金融资产迈向400万亿元大关，叠加 试点转常规政策红利、费率改革等关键因素驱动，预计到2030年，行业规模有望突破10万亿元，展现出 巨大的发展潜力。 在AI赋能基金投顾方面，盈米基金认为，未来有望通过实现两大目标，来做到服务的"千人千时千面"。 ...