公司获奖与投顾服务 - 华安基金荣获"基金投顾机构金牛奖" 该奖项由中国证券报主办 是中国资本市场最具公信力和影响力的权威奖项之一 [1] - 公司以投资者为中心 升级"个性化的顾、专业化的投"的投顾服务体系 依托复合型团队与金融科技 为投资者定制资产配置方案 [1] - 作为较早参与基金投顾试点的公募基金管理公司 致力于通过投顾服务帮助客户实现长期可持续的投资回报 [1] 投顾业务模式与创新 - 公司以"客户利益优先"为第一原则设计业务环节 从"能管理好基金产品"转向"能管理好客户账户" [1] - 在资产配置上 以管理好波动率为目标 采用风险平价的配置模型 而非仅对宏观经济和单一资产收益的分析 [2] - 2024年推出智能化账户诊断服务 输出千人千面的账户配置结果 借助金融科技持续赋能投顾业务发展 [2] 投教与服务体系 - 重视投顾投教一体化的服务体系构建 提升客群服务能力和数字化陪伴能力 [2] - 帮助投资者建立长期投资和资产配置理念 优化投资行为 促进投资者盈利体验的提升 [2]

公募基金行业现状 - 我国公募基金总规模突破33万亿元 产品数量超过1.27万只 [1] - 超7亿基金投资者中仍存在大量"自助理财"现象 [1] - 易方达基金获批设立销售子公司 专注发展买方投顾服务 反映行业从"规模竞赛"向"服务深耕"转型 [1] 基金投顾业务发展 - 基金投顾业务定义为提供投资建议或代理决策的经营性活动 是优化资金结构、改善投资者回报的关键抓手 [1] - 2019年试点启动以来 业务呈现蓬勃生机 机构数量和投资者服务规模持续攀升 [1] - 当前面临渗透率不足、服务半径有限、精细化程度待提升等挑战 [1] 政策支持与监管动向 - 2024年2月《关于资本市场做好金融"五篇大文章"的实施意见》提出推动投顾业务试点转常规 [1] - 《推动公募基金高质量发展行动方案》将出台《证券基金投资咨询业务管理办法》等配套法规 [1] 行业发展机遇 - 基于33万亿元公募规模和7亿投资者基础 投顾业务具备重大发展潜力 [2] - 核心价值在于建立"回报增—资金进—市场稳"的良性循环 [2] 业务发展关键维度 - 专业化能力体系：需建立"宏观-中观-微观"研究框架 提供定制化资产配置方案 [2] - 全流程陪伴服务：涵盖预期校准、波动疏导、定期投资体检等环节 [3] - 人才队伍建设：需培养掌握专业本领且深谙客户需求的投顾团队 结合智能投顾工具扩大服务覆盖 [3] 行业转型方向 - 基金投顾业务即将迎来"试点转常规"重要转折点 [3] - 行业需践行"买方思维" 构建以投资者利益为导向的服务生态 [3]

基金投顾业务发展现状 - 公募基金投顾业务试点落地五年多来，买方投顾模式在国内取得显著进展，投顾保有规模稳步增长，服务客户超过百万户[1] - 从首批5家机构获试点资格到如今60家机构纳入试点，买方投顾队伍不断壮大[4] - 多家机构管理规模和客户数较发展初期大幅提升，投顾策略和服务模式越发完备[5] 招商证券基金投顾业务特色 - 累计签约客户资产从去年年底的300亿元增长至6月5日的接近350亿元[2] - 产品体系全面覆盖货币增强、固收+、权益类、全球投资等多元资产组合，共计数十个组合[2] - 团队成员覆盖资产配置、策略分析、行业比较、产品研究等多个方向，签约客户平均收益明显高于未签约产品客户[3] 养老金融创新服务 - 推出公益基金投顾组合，将投顾费捐赠给养老相关公益事业单位[2] - 设计养老FOF投顾组合解决客户选择困难问题[2] - 提供个性化定制养老投顾方案，践行"五篇大文章"政策导向[2] 行业未来发展趋势 - 证监会推动基金投顾业务试点转常规，为行业按下"加速键"[3] - 用户认知科普和信任建立是当前发展难点，需持续加强投资者教育[5] - 建议将投顾业务纳入个人养老金顶层设计[5]