Economists say a massive $100 trillion is going to be handed down by baby boomers over the next 25 years in what’s known as the “Great Wealth Transfer.” According to a survey from Choice Mutual, about 66% of Americans expect to inherit money during this time [1]. The same survey found that about 1 in 10 people feel less pressured to save money now, since they expect to receive money from their parents. Must Read While it can feel comforting that a windfall is waiting for you down the line, it’s also one ...

文章核心观点 2024年全球高净值人群数量增长2.6%，主要受超高净值人群增长6.2%推动 未来二十年将有83.5万亿美元财富转移 财富管理行业需适应下一代高净值人群需求 [1][3] 分组1：全球高净值人群分布与增长情况 - 2024年全球高净值人群数量增长2.6%，超高净值人群数量增长6.2% [1] - 北美高净值人群数量增长7.3%，美国增长7.6%，新增56.2万人至790万人 [1][2] - 欧洲高净值人群数量下降2.1%，英国、法国和德国分别减少1.4万、2.1万和4.1万人；超高净值人群数量增长3.5% [6] - 亚太高净值人群数量增长2.7%，印度和日本增长5.6%，分别新增2万和21万人；中国下降1.0% [2][6] - 拉丁美洲高净值人群数量下降8.5%，巴西和墨西哥分别下降13.3%和13.5% [6] - 中东高净值人群数量下降2.1%，受油价下跌影响 [6] 分组2：财富管理行业面临的挑战与机遇 - 未来二十年将有83.5万亿美元财富转移，将产生下一代高净值人群 [3] - 81%的继承者计划在继承财富后1 - 2年内更换财富管理公司 [4] - 财富管理公司需从传统策略转向，满足下一代高净值人群需求 [4] - 公司需为顾问配备数字能力，利用人工智能降低客户和员工流失风险 [4] 分组3：高净值人群投资偏好 - 截至2025年1月，高净值投资者将15%的投资组合配置于另类投资，包括私募股权和加密货币 [4][5] - 61%的千禧一代和Z世代高净值人群愿意承担更多风险，投资高增长资产类别和利基产品 [7] 分组4：财富管理公司应对策略 - 为吸引下一代高净值人群，公司需重新设计产品，提供定制化投资选择 [10] - 公司需为顾问提供直观数字体验，确保其忠诚度 [10] - 88%的顾问观察到投资者对另类资产的兴趣高于婴儿潮一代 [12] - 50%的顾问表示新兴财富中心能力不足，会使客户转向其他公司 [12] - 下一代高净值人群最看重礼宾服务、数字平台和运营任务自动化 [12]