After all that, Jeanne’s total tax liability related to her win alone comes to about $3 million — meaning she’ll only get to enjoy around $4.5 million from her $50 scratch-off win (which is still a stunning return-on-investment).The Buckeye State also taxes lottery winnings like normal income. Jeanne’s $7.5 million lump sum win would place her firmly in the top state income tax bracket of 3.5% for 2024, which would eat approximately $262,000 from her total.But as lottery winnings are taxed as ordinary incom ...

Real estate billionaire Grant Cardone has shared a lot of useful advice that is aimed toward growth investors. He doesn’t believe in playing it safe and opts to use leverage whenever interest rates are low enough. However, his advice doesn’t apply to everyone. Some of his strategies are too risky for some people to consider, but investors who are in positions to take greater risks can still benefit from many of his strategies. You should give it a second thought before applying any of these suggestions. ...

If you’re newly upper class — and therefore perhaps new to investing — you’ll want to ensure that your retirement fund is on the right track. To help you spend less time researching and worrying about it, you might want to speak with a financial advisor.If you’re not sure where to start, you can check out some of Moneywise’s top picks for gold IRAs to compare your options for free. Just keep in mind that gold is often best used as one part of a well-diversified portfolio.A gold IRA allows you to invest in g ...

交易概述 - 日本札幌控股计划将其房地产业务出售给由私募股权公司KKR牵头的财团 交易金额为4000亿日元 约合26亿美元 [1] - 交易消息公布后 札幌控股股价上涨2.86% [4] 交易动机与资金用途 - 公司旨在集中管理资源于核心业务 即啤酒酿造业务 [2] - 出售所获资金计划用于投资其啤酒业务及其他领域 以提升核心企业价值 [3] 交易标的与买方信息 - 出售的房地产资产包括位于东京的知名旅游目的地惠比寿花园广场 该广场包含惠比寿啤酒厂以及高端餐饮和购物设施 [2] - 投资财团包括KKR和总部位于亚洲的投资公司PAG [3] - 私募收购基金计划通过为惠比寿花园广场吸引新租户来提升物业利润 [3] - 未来也可能考虑对该场所进行重新开发 [3] 交易状态 - 公司此前已就价格和条款与多家投资基金等进行谈判 [2] - 对于评论请求 札幌控股与KKR均未立即回应 [4]

核心事件 - 铜业资产CTL过手信托宣布其与Onyx Partners Ltd关联公司的一笔资产组合出售交易未能如期完成[1] - 根据买卖协议条款 公司已向买方发出通知 若交易在2025年12月26日前仍未完成 协议将终止[1] 公司背景与资产状况 - 该信托是为收购J C Penney破产重组计划中的160处零售物业和6个仓库配送中心而设立[3] - 公司运营仅限于持有 租赁和出售这些物业 其目标是尽快将物业出售给第三方买家[3] - 信托的受托人为GLAS信托公司 外部管理方为Hilco房地产公司的关联公司[3] 信息获取渠道 - 包括月度报告 季度报告在内的更多信息及向美国证券交易委员会提交的文件可在公司网站获取[2] - 公司网站为https www ctltrust net [3]

财务业绩 - 公司公布2025财年第三季度（截至9月30日）收入为54.6万美元，净利润为27.3万美元 [1] - 与2024年同期相比，收入从85.7万美元下降至54.6万美元，净利润从62.6万美元下降至27.3万美元 [1] - 收入下降主要由大宗商品价格和需求变化所驱动 [1] 股息与股东回报 - 公司董事会已批准支付季度股息，每股7.50美元 [2] - 股息将于1月7日支付给截至12月31日在册的股东 [2] 经营策略与风险敞口 - 公司董事会已批准一项计划，将不再对其石油和天然气特许权使用费相关的收入流进行对冲 [3] - 公司首席财务官表示，股东需知悉其持有的是未对冲的石油和天然气多头头寸，若对此风险感到不适，应寻求自身的对冲策略 [3] 公司业务概览 - 公司拥有一个能产生现金流的资产组合，包括房地产以及石油和天然气权益 [5]

投资平台与工具 - Robinhood提供超过650种通过美国存托凭证交易的全球股票以及ETF和期权 无佣金 无账户最低限额 新客户关联银行账户后可获得价值5至200美元免费股票 [1][5] - Public是一个自主投资平台 提供股票和ETF零佣金交易 并可投资债券以及艺术品和奢侈品等另类资产 其账户提供4.10%的年收益率且无最低余额要求 [9][10] 市场环境与投资策略 - 沃伦·巴菲特指标显示美国股市总市值与GDP之比目前约为230% 巴菲特曾警告该比率接近200%意味着投资者在“玩火” [3] - 尽管杰夫·贝索斯在2022年11月对经济发出警告 但标普500指数自那时起已上涨约83% [4] - 试图择时市场非常困难 根据摩根士丹利数据 1990年至2024年间全程投资的投资者年化回报率为10.7% 而错过期间最好15天的投资者回报率仅为7.6% [7][8] - 通过投资国际股市进行多元化配置 可以保护投资组合免受本地市场状况影响 [2] 房地产投资 - 房地产在利率上升时期表现出韧性 根据景顺报告 1978年至2021年间美联储加息10次 美国私人房地产有7次表现优于股票和债券 公开上市房地产有6次表现更优 [11][12] - First National Realty Partners允许合格投资者以最低5万美元投资于以杂货店为主的商业地产 享受三重净租约 公司已完成超20亿美元收购并向投资者分配超1.45亿美元 [13][14][15] - Mogul平台提供优质独户出租屋的碎片化所有权投资 由前高盛房地产投资者团队精选全国前1%房产 要求即使在不利情景下最低回报率达12% 平台平均年化内部收益率达18.8% 现金回报率年均10%至12% 每处房产投资额通常在1.5万至4万美元之间 [17][18][19] 另类资产投资 - 黄金被视为天然的通胀对冲和避险资产 2025年同比增长约60% 12月价格曾突破每盎司4300美元 [20][21] - Goldco帮助开设黄金IRA 允许以实物形式投资黄金等贵金属 最低购买额1万美元 并提供免费白银匹配等优惠 [22] - 艺术品作为另类投资长期表现优异 亿万富翁常配置战后和当代艺术以降低与市场的相关性 [24] - Masterworks平台让投资者可碎片化持有班克西、巴斯奎特、毕加索等标志性艺术家的作品 自2019年以来拥有超7万名会员 已售出25件艺术品 持有超过一年的资产净年化回报率例如14.6%、17.6%和17.8% 已向投资者分配超6500万美元总收益 [26][27] 个人财务管理 - 在做出大额购买决定前 确保有足够资金且购买后不影响应急能力是明智的 [30] - Rocket Money等应用程序可通过关联账户追踪交易 帮助识别定期订阅、即将到期的账单和异常收费 从而削减不必要的成本 其免费功能包括订阅跟踪和账单提醒 高级功能包括自动储蓄和净资产跟踪 [31][32][33]

退休储蓄目标与收入替代模型 - 摩根大通的分析指出 退休储蓄目标应基于收入替代而非单一金额 对于年收入低于9万美元的家庭 维持同等退休生活水平仅需5%的年总储蓄率 即每年4500美元[2] - 根据收入替代模型计算 年收入9万美元的家庭若保持5%储蓄率 到65岁需积累70万美元储蓄 而年收入3万和5万美元的家庭 目标分别为17.5万和35万美元[9] - 对于年收入12.5万美元及以上的家庭 七位数的储蓄目标可能是合理的 例如年收入30万美元的家庭 其收入仅有55%可由社会保障和雇主退休计划替代[2][3] 美国居民储蓄现状与普遍认知 - 美国经济分析局数据显示 2024年9月美国个人平均储蓄率为4.7% 接近摩根大通为低收入家庭设定的5%储蓄率基准[2] - 西北互助银行的调查显示 大多数美国人认为退休的“神奇数字”是126万美元[5] - 然而 Investopedia对美联储数据的分析表明 仅有2.6%的美国人和3.2%的退休者拥有100万美元储蓄 七位数目标对大多数人并不现实[8] 自动化储蓄与投资工具 - Acorns平台提供“零钱投资”功能 将借记卡或信用卡消费金额向上取整至最近的美元 差额自动投入智能投资组合 例如2.30美元的消费会取整至3美元 投资0.70美元差价[6] - 该平台测算 每日2.50美元的取整投资一年可积累900美元 用户若同时设置每月至少5美元的定期存款 还可获得20美元的投资奖励[7] 财务规划与进度追踪服务 - Advisor.com平台可帮助用户匹配所在地经过审查的受托人资格财务顾问 这些顾问有法律义务以客户最佳利益行事[10] - Monarch Money提供一体化预算应用程序 可整合银行对账单和投资信息以追踪家庭退休储蓄进度 该应用被《福布斯》和《华尔街日报》评为2025年最佳预算应用[12][13] - 该应用提供7天免费试用 并使用代码WISE50可在首年享受50%折扣[14] 房地产另类投资平台 - Arrived平台允许投资者以低至100美元的金额购买租赁房产份额并获取股息 且无需承担物业管理责任 该平台提供经美国证券交易委员会认证的投资 并得到杰夫·贝索斯等投资者的支持[17] - Mogul平台提供蓝筹租赁房产的碎片化所有权 投资者可获得月度租金收入、实时资产增值和税收优惠 该平台由前高盛房地产投资者创立 精选全国前1%的独户租赁住宅[19][20] - Mogul平台房产经审查要求即使在不利情景下也能实现至少12%的最低回报 整体平均年化内部收益率为18.8% 年化现金回报率介于10%至12% 每处房产投资额通常在1.5万至4万美元之间[21] 社会保障体系潜在风险 - 负责任联邦预算委员会指出 社会保障受益人可能面临福利削减 到2032年削减幅度达24% 到2099年可能达到30%或更高[24] - 据《新闻周刊》报道 特朗普政府正在准备一项规则变更 可能导致数十万低收入成年人和残疾人士的社会保障收入减少或取消 若受益人从亲属处获得住房或食品等“实物支持” 其福利可能很快减少三分之一[26]

核心事件概述 - 阿布扎比基金国际媒体投资公司已接管巴克莱家族的房地产帝国Trenport Property Holdings并委任破产专家Interpath出售其资产 [1] - 此举旨在收回损失 此前该基金曾帮助巴克莱家族偿还对劳埃德银行集团的债务 [1] - 此次接管标志着巴克莱家族财务崩溃的最新阶段 [3] 交易背景与失败原因 - 国际媒体投资公司接管资产是其与RedBird Capital共同收购《每日电讯报》计划的一部分 该计划因英国政府出台禁止国家拥有英国报纸的新法律而最终失败 [2] - 在最终放弃与RedBird共同收购《每日电讯报》后 该基金现已根据协议行使了其权利 [4] - RedBird IMI上周确认已请求将其在《每日电讯报》的权益出售给每日邮报出版商DMGT [5] - 英国文化大臣已确认将审查该收购计划 [6] 涉及实体与股权结构 - 国际媒体投资公司是阿联酋拥有的媒体公司 [1] - RedBird IMI由阿联酋副总统Sheikh Mansour bin Zayed Al Nahyan提供75%资金 美国私募股权公司RedBird提供25%资金 [5] - 国际媒体投资公司还成为在线零售商The Very Group的债权人 该零售商直到上个月仍为巴克莱家族所有 [2] - 据了解 国际媒体投资公司还控制了Shop Direct Holdings Limited 该公司是Very的前母公司 现由美国私募股权公司Carlyle拥有 国际媒体投资公司仍是该业务的贷款方 [3] 抵押资产与资产详情 - 据了解 巴克莱家族最初以Trenport和Shop Direct Holdings作为与国际媒体投资公司贷款的抵押品 [4] - Trenport是家族投资其部分最大房产的载体 [3] - Interpath发言人表示 该公司主要资产是“对几家直接和间接子公司的房地产投资” [6] - 管理人将对房地产投资组合进行审查 以期在未来几个月内以可控方式将这些资产货币化 [7] - Trenport曾参与各种住房和开发计划 包括帮助重新设计梅费尔的五星级博蒙特酒店 并开发了东米德兰兹郡700英亩的Skygate配送设施 该设施由Very使用 [7]

美国退休储蓄现状与挑战 - 社会保障福利不足以支撑退休生活 平均每月退休工人福利为2,009.50美元 仅依赖此福利将生活在贫困线以下[1] - 相当比例退休人员依赖单一收入来源 40%的退休人员完全依赖社会保障福利作为收入来源[2] - 国民退休储蓄严重不足 三分之一的美国人没有任何退休储蓄[2] 宏观经济环境与通胀压力 - 关税政策推高进口商品成本 进口商品价格比关税实施前上涨了4% 大部分成本由美国公司承担并逐步传导至消费者价格[3] - 市场预期通胀将持续高企 若关税在未来五个月内实施 预计将出现非常高的通胀水平[2] - 黄金作为传统通胀对冲工具表现强劲 2025年黄金价格飙升超过60% 达到每盎司约4,200美元[12] 专业财务顾问的价值 - 寻求专业顾问能提升投资回报 2014年Vanguard研究发现 与顾问合作的投资组合增长比未合作者高出3%[6] - 混合咨询系统结合专业建议与自动化管理 帮助客户实现财务目标 最低投资组合规模要求为50,000美元[7] 退休账户多元化投资策略 - 社会保障无法满足退休需求 需要建立独立的补充资金来源 持续向退休账户供款是关键途径之一[9] - 市场波动促使投资者寻求另类资产 以实现通胀对冲并保护退休基金[10] - 黄金因其稀缺性和价值独立性被视为“避险资产” 能在经济不确定时期提供保护[11] 房地产投资创新途径 - 住房净值投资提供房地产敞口而无房东负担 通过住房净值协议参与 投资者分享未来增值 通常覆盖房屋价值的25%至35%作为留置担保[15][16] - 该投资方式抗利率波动能力强 提供风险调整后吸引力回报 目标回报率在14%至17%之间[16][17] - 非合格投资者可通过众筹平台以低门槛参与 最低投资额可至100美元[18] 商业地产投资机会 - 商业地产市场总规模达22.5万亿美元 以往仅限精英投资者参与[20] - 合格投资者可通过锚定超市的商业地产实现投资组合多元化 最低投资额为50,000美元 物业租户包括全食超市、克罗格和沃尔玛等全国品牌[20][21] - 三重净租约使投资者无需担心租户成本侵蚀潜在回报[21] 投资观念与“沉默危机” - 在经济不稳定时期 过度储蓄现金而非投资被视作退休人员面临的“沉默危机”[22] - 将资金存放于银行而非投资市场 将无法产生体面退休所需的回报[23] - 尽管需警惕资金投向 但不应错失投资机会[23] 行业领先机构动态 - 贝莱德资产管理规模在2025年第三季度达到创纪录的13.46万亿美元[4] - 其董事长兼首席执行官拉里·芬克被视为与沃伦·巴菲特同级别的睿智亿万富翁[5]