信托产品投资与兑付进展 - 公司使用闲置自有资金进行现金管理 最高额度60,000万元人民币 用于购买金融机构理财产品 [1] - 2021年4月投资"国民信托·慧金87号集合资金信托计划" 金额17,000万元 期限18个月 预期年化收益率11.00% [1] - 截至到期日借款人及各担保人仅归还借款1万元 未偿还剩余借款余额19,999万元 其中公司信托投资本金16,999.15万元 [1] - 公司共计收到该产品投资收益1,298.59万元及本金17,000.00万元 [1] - 国民信托于2025年向公司分配信托投资本金16,999.15万元 [4] 债权转让与处置安排 - 控股子公司智筑空间与国民信托签署《债权转让协议》 已支付贷款债权转让款 [2][3] - 智筑空间后续将向天津市第一中级人民法院申请变更执行案件申请执行人 案号(2024)津01执3907号 [1][4] - 智筑空间计划申请拍卖抵押房产 若法拍成功则接受执行款 若流拍则接受以物抵债后自行处置变现 [4] - 智筑空间需归还公司及实控人江浩然提供的借款 江浩然分得信托投资本金2,999.85万元 [4] 财务影响 - 该信托产品投资导致2022年度确认公允价值变动损失1,700.00万元 2023年度确认损失6,800.00万元 [5] - 本次本金回收事项使母公司层面净利润增加7,225.00万元 但对归属上市公司股东合并层面净利润无影响 [5] - 相关财务数据仅为初步核算 具体以正式披露的2025年年度报告为准 [5]

交易概述及进展 - 恒银科技控股子公司智筑空间以人民币19,999万元受让国民信托·慧金87号集合资金信托计划贷款债权 [1][2] - 交易资金来源为恒银科技及实控人江浩然按股权出资比例提供的无息无担保借款 [2] - 相关议案已通过公司2025年第二次临时股东会会议审议 [1] 债权转让协议主要内容 - 转让标的为国民信托在(2023)京74民初1148号等法律文书中享有的全部债权及从权利 [3] - 转让价格确定为人民币19,999万元 [3] - 支付方式为2025年9月2日一次性支付至指定账户 [3] - 协议于2025年9月1日签署并生效 [3] - 申请执行人将变更为智筑空间 [4] 借款协议安排 - 恒银科技向智筑空间提供借款17,850万元 其中首笔16,915万元于2025年9月2日支付 [5] - 江浩然向智筑空间提供借款3,150万元 [5] - 借款期限均为2025年9月1日至2028年8月31日 零利率且无担保 [5] - 还款方式为2028年8月31日前分笔归还 [5] 资金用途及后续安排 - 智筑空间受让债权仅用于承接抵押担保资产 未来进行管理及处置 [2] - 国民信托收到转让款后5个工作日内向恒银科技及江浩然分配信托投资本金 [2] - 相关事宜仍在积极推进中 公司将履行信息披露义务 [5]

交易概述 - 恒银科技控股子公司智筑空间拟以人民币19,999万元受让国民信托持有的"国民信托·慧金87号集合资金信托计划"贷款债权 [1][2] - 交易标的为国民信托在多项司法判决和执行案件中享有的全部债权及从权利扣减特定金额后的剩余债权 [1][2] - 交易不构成关联交易、重大资产重组且未达股东会审议标准 [2] 交易结构 - 交易价格确定为19,999万元人民币 [4][11] - 资金来源为恒银科技与实际控制人江浩然按股权出资比例提供的财务资助 [2][15] - 支付方式为协议签署次日一次性全额付清 [4][13] 标的债权详情 - 原始信托贷款本金为20,000万元人民币 [8] - 借款人已归还1万元 [10] - 剩余19,999万元贷款已逾期 [10] - 债权附带多项担保措施包括112套房产抵押和连带责任保证 [9][10] 司法进展 - 债权经北京金融法院一审和北京市高院二审判决确认 [10] - 案件已进入天津市第一中级人民法院强制执行阶段 [10] - 执行案号为(2024)津01执3907号 [10] 交易目的 - 实现抵押担保资产的集中处置和优化决策流程 [3] - 国民信托收到转让款后5个工作日内向恒银科技和江浩然分配信托投资本金 [3][11] - 交易不会对公司合并报表权益产生重大影响 [11][14] 公司治理 - 交易已经董事会审计委员会、第四届董事会第七次会议和监事会审议通过 [2][4] - 关联董事江浩然、江斐然在表决中回避 [4] - 非关联董事以5票同意、0票反对的结果通过议案 [4]

交易概述 - 恒银科技控股子公司智筑空间拟以人民币19999万元价格受让国民信托·慧金87号集合资金信托计划贷款债权 [1] - 债权转让范围包括国民信托在(2023)京74民初1148号《民事判决书》、(2024)京民终844号《民事判决书》、(2024)津01执3907号执行案件中享有的全部债权及从权利 [1] - 交易金额需扣减以应分配给借款人的信托业保障基金本金及收益抵扣利息金额后的剩余债权 [1] 资金安排 - 智筑空间受让信托贷款债权资金来源为恒银科技和江浩然根据股权出资占比分别提供的财务资助 [1] - 国民信托收到债权转让款后5个工作日内向恒银科技和江浩然分配信托投资本金 [2] 交易执行 - 国民信托将向天津市第一中级人民法院申请将执行人变更为智筑空间 [2] - 智筑空间将作为执行人承接信托贷款债权以实现集中处置资产和优化决策流程 [2] - 债权转让协议签署后智筑空间支付转让款，国民信托将债权转让给智筑空间 [2] 交易目的 - 通过债权转让提升运作灵活性，便于未来对抵押担保资产进行管理及处置 [2]

交易概述 - 恒银科技控股子公司智筑空间拟以人民币19999万元价格受让国民信托慧金87号集合资金信托计划贷款债权 [1] - 交易标的包括民事判决书(2023京74民初1148号 2024京民终844号)和执行案件(2024津01执3907号)项下全部债权及从权利 [1] - 债权转让金额需扣减应分配给借款人的信托业保障基金本金及收益抵扣利息后的剩余债权 [1] 资金安排 - 智筑空间受让信托贷款债权资金来源为恒银科技与江浩然根据股权出资占比提供的财务资助 [1] - 国民信托收到转让款后5个工作日内向恒银科技及江浩然分配信托投资本金 [2] 交易执行 - 国民信托将向天津市第一中级人民法院申请变更执行人为智筑空间 [2] - 通过执行人变更实现集中处置资产和优化决策流程 [2] - 债权转让协议签署后智筑空间支付转让款 国民信托同步转让信托贷款债权 [2] 交易目的 - 提升运作灵活性以便未来对抵押担保资产进行管理及处置 [2] - 通过债权转让实现资产集中处置和决策流程优化 [2]

恒银科技信托理财产品逾期事件 - 恒银科技2021年以自有资金购买信托理财产品 2024年末逾期未收回金额达1 85亿元 [1] - 具体涉及国民信托·慧金87号集合资金信托计划1 7亿元 仅收到投资收益0 13亿元 本金及剩余投资收益逾期未兑付 [1] - 公司已委托国民信托起诉相关方 案件于2024年9月获终审判决 [1] - 此次并非恒银科技首次公告认购国民信托产品违约 [1] 国民信托经营状况分析 - 2024年营收8 24亿元 同比下降11 23% 主要因手续费及佣金收入下降 [1] - 当期手续费及佣金收入6 67亿元 同比降幅达22 56% [1] - 净利润逆势增长6 62% 达3 85亿元 [2] - 信托资产总规模2433 93亿元 同比下降2 45% [2] 国民信托背景信息 - 公司成立于1987年 前身为中国人民建设银行浙江省信托投资公司 [1] - 2004年获原银监会批准迁址北京 [1]

信托产品逾期情况 - 恒银科技2021年使用自有资金购买信托理财产品，2024年末逾期未收回金额达1.85亿元，其中国民信托·慧金87号逾期1.7亿元，长安宁·盈祥1号逾期0.15亿元 [2] - 国民信托·慧金87号已收到投资收益0.13亿元，本金及剩余收益未兑付，长安宁·盈祥1号本金逾期未兑付 [2] - 恒银科技2021年董事会批准使用不超过6亿元闲置资金购买金融机构理财产品 [2] 信托产品具体条款 - 国民信托·慧金87号期限18个月，预期年化收益率11%，资金用于向天津致融建筑材料销售有限公司发放信托贷款 [2] - 长安宁·盈祥1号期限12个月，预期年化收益率8%，资金用于向正邦集团发放信托贷款，后因"猪周期"影响导致逾期 [3] 逾期处置进展 - 国民信托·慧金87号已起诉相关方并获终审判决，抵押房产及土地使用权正由法院评估，预计2025年7月底完成评估，拟通过司法拍卖或以物抵债解决债权 [3] - 恒银科技确认国民信托·慧金87号公允价值变动损失8500万元 [4] - 长安宁·盈祥1号通过股票份额计提分配，恒银科技可获238.1万股正邦科技股票，剩余666.65万份信托份额仍在协商处置 [4][5] - 正邦集团重整计划于2025年3月31日执行完毕，长安信托继续督促其履行还款责任 [5] 信托公司背景 - 国民信托成立于1987年，2024年总资产51.29亿元，净资产43.99亿元，净利润3.85亿元，净资产收益率9.16% [5] - 国民信托2024年业务转型成效显著，风险处置服务信托规模达51亿元，助力5家企业重整 [6] - 长安国际信托成立于1986年，注册资本53.24亿元，2024年6月总裁变更为董毅，2022-2024年年报未披露 [6]