公司基本情况 - 中交财务有限公司于2013年7月成立 是经中国银行业监督管理委员会批准的非银行金融机构 [1][2] - 公司初始注册资本金35亿元人民币 2021年10月增至70亿元人民币 中国交通建设股份有限公司持股95% 中国交通建设集团有限公司持股5% [2] - 业务范围包括吸收成员单位存款 办理成员单位贷款 票据贴现 资金结算 同业拆借 固定收益类有价证券投资等共9类经批准业务 [2][3] 内部控制情况 - 公司建立股东会 董事会 监事会 经理层三会分设的治理结构 并设立审计 风险管理 战略 薪酬与考核四个董事会下属委员会 [3][4] - 信贷审查委员会和投资决策委员会负责具体业务审查与决策 公司设置前中后台部门 包括结算业务部 信贷业务部 风险管理部 审计部等 [5] - 实行逐级有限授权管理 信贷业务执行申请受理 调查评价 审查审批 信贷发放 贷后管理五阶段流程 严格审核贸易背景真实性 [6] - 内部审计部门对经营活动进行监督检查 核心资金管理平台整合账户管理 收付核算 信贷融资等功能 实现全流程线上化操作 [7][8] - 截至2025年6月30日 未发现与财务报表相关的资金 信贷 投资等内控体系存在重大缺陷和重要缺陷 [8] 经营管理情况 - 截至2025年6月30日 公司资产总额951.13亿元 营业收入10.83亿元 利润总额5.50亿元 净利润4.06亿元 [9] - 不良贷款率与不良资产率始终保持为0 未发生监管处罚 整体风险稳定可控 [9] 存贷款业务情况 - 截至2025年6月30日 在财务公司存款余额14.81亿元 占公司总存款29.33% 在其他银行存款余额35.68亿元 [9] - 在财务公司贷款余额0.81亿元 年利率1%-2% 在其他行贷款余额245.35亿元 新增贷款利率1.2%-3.21% 财务公司贷款占比0.33% [9] - 存款安全性和流动性良好 无因财务公司现金头寸不足而延迟付款的情况 [9] 合规与监管 - 公司持有合法有效的《金融许可证》和《企业法人营业执照》 业务范围与流程受国家金融监督管理总局严格监管 [10][11] - 公司自成立以来严格按《企业集团财务公司管理办法》经营 风险管理不存在重大缺陷 [11]

复星财务公司基本情况 - 复星财务公司于2011年6月经国家金融监督管理总局批准成立，注册资本人民币15亿元，股东出资比例合计100% [1] - 经营范围涵盖成员单位存款、贷款、票据贴现、资金结算、委托贷款、同业拆借、固定收益类有价证券投资等十项核心业务 [1][2] 内部控制体系 - 公司治理结构完善，设立股东会、董事会、监事会及风险管理委员会、审计委员会两个专门委员会，高管团队由总经理、副总经理及总经理助理组成，下设12个职能部门 [2] - 实行内部审计监督制度，建立信贷资产五级分类体系，通过贷前调查、贷中审查、贷后检查的"三查"制度控制风险 [2][3][5] - 投资业务实行多层级审批制，遵循安全性、流动性和盈利性原则，设定风险限额和止损点 [5] - 信息化系统实现自主可控与数据集中，并建立信息科技风险分级管控机制 [6][7] 经营与财务表现 - 截至2024年12月31日，资产规模达人民币125.86亿元，全年营业收入3.42亿元，税后净利润2.57亿元 [8] - 截至2025年6月30日（未经审计），资产规模108.40亿元，上半年营业收入1.48亿元，税后净利润0.92亿元 [8] 关联交易情况 - 复星医药集团在复星财务公司的存款余额为人民币17.57亿元，占集团总存款余额的13.89% [9] - 贷款余额为人民币1.28亿元，占集团总贷款余额的0.39%，存贷款定价公允且未影响正常经营 [9][10] 合规与监管 - 各项监管指标均符合《企业集团财务公司管理办法》第三十四条要求，未发现违反第三十一至三十三条的情形 [9][11] - 持有合法有效的《金融许可证》与《营业执照》，风险控制体系未见重大缺陷 [10][11][12]

公司基本情况 - 中国重汽财务有限公司成立于1987年10月，是全国最早设立的企业集团财务公司之一，2004年10月28日恢复营业，2007年11月成为外资控股的境内金融企业，最大控股股东为中国重汽(香港)有限公司 [2] - 截至2024年12月31日，公司从业人员47人，注册资本305,000万元人民币，共有十三家股东 [2][3] - 公司经营范围包括吸收成员单位存款、办理成员单位贷款、票据贴现、资金结算、委托贷款、债券承销、同业拆借等业务 [3] 风险管理架构 - 公司建立了股东会、董事会、监事会治理结构，设立风险管理委员会、风险管理部、稽核审计部，形成"三道防线"管控机制 [5][6] - 董事会负责决策风险管理体系及风险承受水平，监事会负责监督风险管理与内控职责履行，高级管理层负责制定风险管理政策并监督执行 [5] - 风险管理部牵头全面风险日常管理，稽核审计部独立开展审计监督，实现审计监督全覆盖 [6] 风险控制措施 - 建立了信贷业务信用评级模型、风险预警体系，完成操作风险与内部控制自我评估，提升风险识别与监测效率 [7] - 制定《结算业务管理办法》《反洗钱管理办法》等制度，通过信息系统控制和健全制度保障成员单位资金安全 [8][9] - 截至2024年12月31日，公司流动性充裕，无大额对外融资需求，资本充足率21.08%，拆入资金比例为0% [10][13][14] 信息系统建设 - 投入使用交通银行开发的"核心业务系统"和SAP公司的"财务管理系统"，实现风险管理全过程信息化 [11] - 制定《信息科技管理办法》《数据治理指引》等制度，对网络安全、系统权限、灾备应急等做出详细规定 [12] 经营与监管情况 - 截至2024年12月31日，公司资产合计吸收存款3,244,509.25万元，信贷资产质量良好，拨备覆盖充足 [10][13] - 2024年度未发生重大风险事项，风险状况稳定，未发现资金、信贷、稽核等方面存在重大缺陷 [12][13] - 公司及控股子公司在财务公司的存款余额1,160,845.93万元，贷款余额0万元，未出现延迟付款情况 [15]