文章核心观点 - 金融科技是证券公司实现数智化转型和高质量发展的核心支撑与推动力 通过业务模式创新和技术应用提升服务能力并防范风险 [1][6][11] 行业政策与监管要求 - 新"国九条"突出强监管、防风险、促高质量发展三大主线 体现资本市场政治性和人民性 [5] - 中证协发布并表管理指引 要求证券公司加强子公司及业务条线垂直化管理 [5] 行业发展挑战与趋势 - 市场竞争加剧且经营环境不确定性增强 市场结构、客户需求和竞争主体发生深刻变化 [6] - 卖方市场转向买方市场 产品供应丰富且技术迭代加速 跨界竞争者增加且网络效应扩大 [6] - 客户迁移成本降低且忠诚度下降 需求持续升级 [6] - 国际化成为高质量发展重要议题 头部券商积极布局国际业务与系统平台 [6] - 2025年将成为智能体应用爆发年 AI智能化成为行业新引擎 [6] 业务领域高质量发展要求 - 财富管理需实现客户资产保值增值 避免公司与投资者利益背离 [8] - 机构与交易业务需培育耐心资本并降低风险 [8] - 投行业务需回归本源并服务国家战略 [8] - 国际化经营和系统性风险防范是关键维度 [8] 广发证券科技赋能实践案例 - 财富管理领域创新考核机制 将客户AUM纳入投顾绩效跟踪体系 [9] - 易淘金App实现全场景AI升级 推出10余项AI智能体服务提升客户体验 [9] - 投行业务引入AI能力 推出智能函证、流水核查、企业动态跟踪及文档审核等应用 [9] - 董秘宝平台通过合规算法规范股东交易行为 已服务560余家上市公司并进行超1700次禁止行为提示 [9] - 机构综合服务平台广发智汇提供全生命周期服务 泰坦平台支持场外衍生品跨境业务与理财通创新 [10]

行业高质量发展背景与要求 - 国家战略与市场竞争双重要求推动行业高质量发展 新国九条体现政治性人民性 突出强监管防风险促高质量发展三大主线 [2] - 监管框架升级 中证协发布并表管理指引 引导完善并表管理架构 加强子公司及业务条线垂直化管理 [2] - 市场竞争激烈且经营环境深度不确定 市场结构企业竞争主体客户需求发生深刻变化 卖方市场演变为买方市场 产品供应丰富技术发展迅速数字产品迭代频繁 [2] - 公司经营边界模糊化 跨界竞争者增加 网络效应强大 其他行业可能影响证券业 数字经济下客户迁移成本降低忠诚度下降需求不断升级 [2] - 国际化是高质量发展不可回避的议题 头部公司进行国际业务和系统平台布局 [3] 数智化转型的核心定位 - 数智化转型是业务模式升维管理模式创新 以金融科技为基础由决策层推动 [1][3] - 金融科技是实现数智化转型高质量发展的支撑保障和推动力 [1][3] - AI智能化成为行业高质量发展新引擎 2025年是智能体应用爆发年 各大证券公司推广相关应用 [3] 业务领域高质量发展路径 - 财富管理业务需实现股民基民资产保值增值 避免公司挣钱而客户亏钱 [4] - 机构与交易业务需培育耐心资本长期资本并降低风险 [4] - 投资银行需回归业务本源并服务于国家战略 [4] - 国际化经营和防范系统性风险是关键维度 [4] 广发证券科技赋能实践案例 - 财富管理领域创新考核机制 将客户AUM加入投顾考核 通过金融科技实现客户资产变动与绩效挂钩的全套解决方案 [5] - 实现易淘金App全场景AI升级 打造10多项AI智能体服务 提升客户服务水平与体验 [6] - 投行业务引入AI能力 推出智能函证智能流水核查企业动态跟踪文档审核债券底稿复核等应用 助力防范拟上市企业造假 [6] - 通过董秘宝平台借助合规核心算法与交易提醒 规范上市公司特定股东交易行为 避免违规减持敏感期交易 已服务560多家上市公司并进行超过1700次禁止行为提示 [6] - 打造机构综合服务平台广发智汇 为机构与企业客户提供全生命周期服务 涵盖行业研究投融资服务股份管理股东服务 针对场外衍生品业务打造泰坦跨境一体化投资管理平台 支持复杂业务展业与跨境理财通等创新业务 [6]