电信诈骗案件模式分析 - 近期出现“线上诈骗、线下取金”的新型电信诈骗模式，诈骗团伙以投资理财为幌子，诱导受害者线下交付现金或黄金以规避银行资金流监测 [1][11] - 诈骗分子常伪装成证券公司工作人员或荐股老师，通过提供虚假工号、姓名及所谓“内幕消息”获取受害者初步信任 [3] - 为打消受害者疑虑，诈骗团伙会先进行小额“赔付”，例如在一起案件中，受害者王先生亏损2000多元后获得了对方的转账赔付，从而博取信任 [3] - 诈骗群组中存在大量“群演”或虚假账号营造狂热投资氛围，在一个案例中，6000多人的直播群内有90%的成员是“群演”，专门针对受害者设计诈骗剧本 [5][7] - 线下取款环节由境外团伙雇佣的“接头人”完成，接头人为防止私吞款项，交易时需佩戴摄像头供上线实时监控，完成一单可获得1800多元报酬 [11] 受害者行为与心理特征 - 受害者通常因前期投资亏损而急于回本，更容易落入诈骗陷阱，例如高女士因瞒着家人炒股严重亏损，为回本在4天内连续两次被骗，第二次甚至动用了37万元网贷 [10] - 即便在警方介入劝阻后，部分受害者仍可能执迷不悟，诈骗团伙会持续通过社交软件施加压力，要求其交付财物 [7] - 受害者起初可能对警方劝阻表现出抗拒或不信任，需要民警以案释法才能逐渐意识到被骗 [16] 诈骗操作手法与工具 - 诈骗过程中，受害者被要求下载指定的非官方券商App或访问虚假投资网站，这些软件和网站是实施诈骗的重要工具，内容完全虚假 [3][13] - 诈骗话术通常包括承诺高回报、掌握内幕消息、能操作股票连续涨停、以及以规避监管痕迹为由要求使用现金或黄金交易 [3][4][11] - 为躲避金融监管，诈骗分子特意要求采用线下交付现金、黄金或邮寄黄金的方式，一旦离手便很难追回 [11][12] 警方拦截行动与案例 - 警方通过技术侦查和大数据查询锁定受害者并紧急拦截，在一案例中，民警在受害者王先生正准备携带500多克黄金出门时赶到其家中 [1][6] - 拦截行动需与时间赛跑，山东威海警方在接到预警后90分钟内成功拦截一笔近9万元的涉诈现金交易，当时受害者刘女士已提取8.9万元准备线下交付 [14][15][16] - 警方在拦截现场抓获了负责取款的“接头人”，并从其身上查获用于诈骗的定制手机 [16] - 在同一地区，有受害者在4天内连续遭遇两次类似骗局，首次被拦截37万元现金后，再次前往金店购买黄金意图投资 [8][9]

炒股就看金麒麟分析师研报，权威，专业，及时，全面，助您挖掘潜力主题机会！ 来源：央视网 近日，长春警方紧急处置了一起"线上诈骗、线下取金"的电信诈骗案件。当民警火速赶到被害人家中 时，被害人正准备携带500多克黄金出门送给骗子。 警方紧急拦截 面对突然出现的民警，王先生一头雾水，完全没想到自己正处在危险之中。这到底是怎么回事？事情还 要从不久前说起。 当时，初入股市的王先生通过社交软件加入了一个"股票交流群"，随后接到了一个自称姓单的陌生女子 来电。 对方自称是某证券公司的工作人员，不仅报出了姓名和工号，还提供了"荐股老师"的详细信息。王先生 上网核查发现确有其人，便放下了戒心，加入了对方发来的证券直播群。群内显示，群成员有6000多 人。起初，王先生购买了"荐股老师"推荐的股票，结果却亏损了。 被害人 王先生：我持有几天后，赔钱了。群里就告诉我，说股票现在拉不起来，说你们亏损的人报一 下，回头把损失打给你们。我亏损了2000多元，她真给我打过来了。 500多克黄金险被骗 被害人 王先生：对方说转账不行，转账到时候有痕迹。认购股东减持最好是现金，黄金也行。他说你 拿着黄金，到时候我们派人去收，现场看完黄金，马 ...

诈骗模式与手法 - 诈骗团伙通过社交软件建立虚假股票交流群，群成员规模可达6000多人，其中90%为“群演”或虚假账号，专门针对被害人设计诈骗剧本[2][4][9][12] - 诈骗分子冒充证券公司工作人员，提供姓名、工号及“荐股老师”详细信息以获取信任，并引导受害者下载指定的虚假券商App进行投资[2][4][6] - 为规避银行资金流监测，诈骗模式升级为“线上诈骗、线下取钱”，要求受害者以线下交付现金或黄金（如500多克黄金）的方式进行所谓“投资”，现金和黄金一旦离手很难追回[1][8][24] 受害者行为与心理 - 受害者初入股市，在虚假群内购买推荐股票后出现亏损（如亏损2000多元），诈骗团伙通过先行“赔付”损失来博取信任，随后再以“内幕消息”、“调拨资金拉涨停”等话术诱导加大投入[4][6] - 受害者存在急于回本的心理，例如一位高女士因炒股严重亏损，在4天内连续两次被骗，第二次甚至准备交付黄金，其37万元资金来源于网贷[14][16][19][20] - 即便警方介入劝阻，深陷骗局的受害者起初也可能不相信自己被骗，诈骗团伙会持续通过社交软件施加压力引诱其交付财物[11][12] 诈骗运作与警方行动 - 境外诈骗团伙雇佣线下“接头人”进行现金或黄金交易，完成一单“接头人”可获得1800多元报酬，为防止私吞，交易时要求“接头人”佩戴摄像头进行实时监控[22] - 警方通过技术侦查和大数据查询锁定受害者，并采取紧急拦截行动，例如在90分钟内成功拦截近9万元涉诈资金，当场抓获携带定制诈骗手机的“接头人”[9][27][30] - 诈骗活动常被包装成炒股、买基金、炒虚拟货币等理财项目，利用高回报承诺和虚假应用实施诈骗，警方提示不要轻信网络投资专家及非官方投资软件[24][25][26][32]

电信诈骗新手法：线上诱导与线下实物交割结合 - 近期出现多起“线上诈骗、线下取金”的电信诈骗案件，诈骗模式被包装成炒股、买基金、炒虚拟货币等理财项目，目的是规避银行对涉诈资金流的监测拦截，现金和黄金一旦交付极难追回 [21][49] - 诈骗分子利用高回报承诺和所谓“内幕消息”作为诱饵，诱导受害者下载非官方指定的虚假投资软件或登录虚假网站进行操作，软件和网站内容均为虚假 [22][50] - 为完成诈骗，犯罪分子要求受害者以线下交付现金或黄金等实物的方式进行“投资”，例如一起案件中受害者正准备携带500多克黄金出门进行交易 [1][30] 诈骗团伙运作模式与话术 - 诈骗通常始于社交平台，受害者被引诱加入所谓的“股票交流群”或“证券直播群”，群内显示成员可达6000多人，但其中90%是“群演”或虚假账号，专门针对受害者上演诈骗剧本 [2][5][10][31][33][38] - 诈骗过程经过精心设计，初期会通过小额“赔付”受害者亏损（例如赔付2000多元）来建立信任，随后以“内幕消息”、“大股东减持”、“调拨资金拉涨停”等话术诱导受害者加大投入 [5][7][33][35] - 诈骗团伙组织严密，境外人员指挥，雇佣境内“接头人”进行线下交易，为防止“接头人”私吞款项，会要求其佩戴摄像头实时监控交易过程，每完成一单“接头人”可获得1800多元报酬 [19][47] 受害者画像与行为特征 - 受害者多因前期投资亏损而急于回本，容易轻信高回报承诺，例如一位高女士因瞒着家人炒股严重亏损，在4天内连续两次遭遇不同名目的诈骗，第二次甚至准备用网贷所得的37万元现金进行交易 [17][40][44][45] - 即便在警方介入劝阻后，部分深陷骗局的受害者起初仍不相信自己被骗，表现出抗拒，需要民警以案释法才能逐渐醒悟 [10][22][38][50] - 受害者会在诈骗分子引导下筹集大额资金，例如王先生最初尝试投入1万元，在获得“信任”后筹集了50万元准备加大投入，并同意以黄金形式进行交易 [7][9][35][37] 警方行动与案件拦截 - 警方通过技术侦查和大数据查询锁定受害者并紧急拦截，成功阻止多起诈骗交易，例如长春警方拦截了王先生500多克黄金的交易，以及高女士37万元现金的交易 [1][16][30][44] - 警方与时间赛跑进行快速拦截，例如山东威海警方在接到预警后90分钟内，成功拦截了刘女士准备线下交易的8.9万元涉诈资金，并当场抓获了前来取款的犯罪嫌疑人 [22][24][50][52] - 在拦截现场，警方从犯罪嫌疑人身上查获了专门用于诈骗活动的定制手机，相关犯罪嫌疑人已被依法采取刑事强制措施 [24][26][52][54]

电信诈骗案件模式分析 - 近期出现“线上诈骗、线下取金”的新型电信诈骗模式，诈骗分子诱导受害者线下交付现金或黄金以规避银行资金流监测[1][20] - 诈骗团伙常伪装成证券公司工作人员，提供详细姓名工号及“荐股老师”信息以博取信任，并引导受害者加入成员数量庞大的直播群，例如一个群显示有6000多人[2][4] - 诈骗剧本包括先让受害者小额亏损后进行“赔付”以建立信任，随后以“内幕消息”、“调拨资金拉涨停”为诱饵诱导大额投入[4][6] 诈骗具体手法与受害者行为 - 诈骗分子要求受害者使用现金或黄金进行交易，声称可避免转账痕迹，并承诺现场验货后即将资金转入虚假软件账户[8] - 技术侦查发现，所谓活跃的股票直播群中，90%以上的成员是“群演”或虚假账号，群内狂热气氛均为精心编排的“剧目”[9][11] - 受害者存在短期内多次被骗的情况，例如一位高女士在4天内接连遭遇两次类似骗局，第二次仍试图交付黄金，其动机常源于炒股亏损后急于回本的心理[12][16] 警方行动与案件数据 - 警方通过大数据查询和技术侦查及时拦截交易，在一起案件中成功阻止被害人交付500多克黄金[1][9] - 另一起案件中，警方在90分钟内快速响应预警，拦截了居民刘女士准备线下交付的8.9万元涉诈资金[21][24] - 警方抓获的线下“接头人”潘某交代，其每完成一单诈骗交易可获得1800多元报酬，作案时需佩戴摄像头供境外上线实时监控[18] 诈骗涉及的虚假工具与宣传话术 - 诈骗分子诱导受害者下载其指定的非官方所谓券商App或访问虚假投资网站，这些软件和网站是其实施诈骗的重要工具[6][22] - 常见诈骗话术包括承诺高回报、提供“内幕消息”、声称能带领打新股或翻倍赚钱等[21][22] - 诈骗分子会主动应对受害者的疑虑，例如以自身也参与反诈宣传、金融人员易被冒充等理由进行辩解，从而打消受害者顾虑[6]