诈骗案件模式 - 诈骗分子以代开网店和跨境电商运营为名实施诈骗 利用受害者追求高额利润的心理 [5] - 诈骗手段包括要求受害者先垫付货款 在受害者看到收益后以账户冻结 信誉不足等理由要求缴纳保证金才能提现 [1][3] - 诈骗过程中 冒充平台客服 要求受害者向个人账户转账或邮寄黄金等贵重物品以缴纳保证金 解冻金等费用 [5] 受害者经历与损失 - 一名受害者被诱导进行跨境电商投资 垫付货款后其APP显示跨境店铺收益不断增加 [3] - 该受害者随后被客服告知店铺因未发货被冻结 需要缴纳10000美金保证金完成解冻 [3] - 受害者购买了价值7.3万元的90克黄金准备寄出作为保证金 在寄出前被警方成功劝阻避免了损失 [1][3] 行业风险与防范 - 开设网店或进行跨境贸易存在风险 务必通过官方平台和正规渠道办理 [5] - 行业需警惕全权代办和内部通道等虚假承诺 任何要求以非正规形式缴纳费用的行为均属诈骗 [5]

投资理财诈骗案例 - 邓先生被短视频宣传的"海外店铺"项目吸引，主播承诺"经营权永久、随时可退"，但实际需垫付12.7万元货款（其中12.5万元用于购买指定商业预付卡兑换美元），最终因未满30天经营期被要求支付7万元"推流费"才能提现[4][5] - 尚女士在社交平台遭遇"杀猪盘"，对方以"上海期货交易所内幕消息"诱导其用现金购买"U币"投资，累计投入10余万元后发现被骗[6] 诈骗手法分析 - 诈骗分子利用虚假投资平台伪造数据，使受害者误以为资金增长，最终卷款跑路，并常结合数字货币、期货等热点金融概念[7] - 通过指定商业预付卡或黄金等流通性强的等价物绕过银行支付监控体系，完成资金转移[8] 虚假App识别 - 诈骗App多通过短信链接或扫码下载，非官方应用商店渠道，部分正规App也可能通过共享屏幕功能窃取操作信息[8] - 扫码授权存在风险，可能泄露个人信息至黑灰产链条[10] 警方揭露诈骗套路 - 第一步：冒充投资导师或婚恋对象建立信任，宣称掌握特殊资源或高回报[11] - 第二步：伪造后台数据及提现截图诱导开户投资[11] - 第三步：以"服务器异常"等理由阻止提现，要求缴纳保证金[11]