文章核心观点 交通银行通过数字化、场景化、生态化的产业链金融服务，精准解决科技型企业在不同产业环节的融资痛点，为科技创新与产业升级提供金融支持 [1] 锚定产业痛点，定制方案纾困解难 - 针对科技型企业“高成长、强创新、长周期”特性，摒弃“一刀切”模式，提供“一业一策”、“一企一方案”的专属金融解决方案 [2] - 以核电产业为例，针对核心企业垫资压力与应收账款周期长的问题，推出包含“快易付”、“代理贴现”、“快易收”的定制化方案，并为建筑企业提供“工程管家”服务确保资金闭环 [2] - 截至目前，与四大核电央企合作余额超500亿元，供应链融资服务覆盖8户核心企业及300余家链属企业，融资余额超10亿元 [3] 深耕数字化转型，提升服务质效 - 依托数字化建设，打造线上化、自动化服务流程以提升效率 [4] - 为某全球领先通信设备制造商定制承兑及代理贴现方案，通过系统迭代实现秒级承兑开立与秒级融资，贴现资金实时到账 [4] - 方案落地后，年内累计处理业务约200笔、规模达40亿元，显著降低集团资金周转压力 [4] - 未来计划探索票据服务SaaS平台对接，进一步打通产业链信息流与资金流 [4] 滴灌产业末梢，覆盖科技全产业链需求 - 创新推出“链金融”解决方案，涵盖订单融资、国内保理、票据、经销商融资、汽车金融等领域，服务产业链末梢小微企业 [5] - 在汽车行业，运用金融科技升级智慧汽车金融系统，实现全线上、自动化“秒级”提款，并通过物联网与大数据实现“车联网管理”以提升风控 [5] - 联合约15家头部三方信息服务商供应链金融平台，累计服务约6000户核心企业，为超5万户链属企业盘活超3000亿元应收账款 [6] 迭代产品服务模式，精准匹配场景诉求 - 针对某全球领先消费电子制造集团与头部电商平台产生的大量小额高频应收账款，运用隐蔽型无追索权保理产品，助力客户实现应收账款出表，优化财务结构 [7] - 针对某大型光伏龙头企业因下游回款周期增长导致的现金流压力，提供“快易付”融资方案，将核心企业信用延伸至上游中小供应商，供应商无需授信即可凭借应收账款融资 [8] - 借助可拆分、转让的电子凭证，将核心企业信用逐级向上游传递，辐射产业链末梢 [8] 聚力生态协同共建，拓宽服务维度 - 与某头部物流集团旗下金融科技公司合作，创新“一家分行做全国”的产业链金融服务模式 [9] - 该模式聚焦高端消费电子、酒水、快消等行业经销商，依托“系统直连+存货监管+风险共担”机制，推出线上化预付款融资解决方案 [9] - 经销商凭采购订单在线申请融资，资金定向支付至上游企业，货物由合作方全程监管，有效满足经销商旺季2-3倍的资金需求峰值 [9] - 合作项目已覆盖全国多区域经销商，累计投放资金规模达数亿元 [9]

链博会概况 - 第三届中国国际供应链促进博览会于7月16日至20日在北京举行 主题为"链接世界、共创未来" 设置六大链条展区(先进制造链 清洁能源链 智能汽车链 数字科技链 健康生活链 绿色农业链)和供应链服务展区 [1] - 吸引75个国家/地区和国际组织的650+家企业和机构参展 世界500强及行业龙头企业占比超65% 境外参展商占比达35% [1] - 多家金融机构参展 展示链金融 跨境金融等领域成果 提供全流程金融支持 [1] 中资金融机构参展情况 - 交通银行设置链金融 云跨行 电网通三大展示板块 推出特色链金融解决方案 通过产品 生态 服务优化实现供应链精准金融服务 [2] - 中国银行打造沉浸式展台 展示全球产业链稳定畅通创新成果 包括高水平对外开放金融方案 跨境金融产品升级及产业图谱定制服务 [2] - 中信金控协同5家子公司深化"股贷债保"联动模式 整合跨境场景 为中资出海企业提供全周期金融支持 [5] 外资金融机构参与动态 - 渣打银行连续三届参展 推出"渣打环球链"跨境金融解决方案 构建本地化 区域化 数字化供应链体系 [3] - 大华银行调查报告显示 东盟成为中国内地企业最重要海外采购市场 该行将加强中国-东盟互联互通金融服务 [5][6] 供应链全球化趋势 - 中国企业在全球供应链中作用显著 逐步实现创新升级与全球化布局 外资银行看好中国跨国企业竞争力提升 [4] - 中信集团开展"外国企业中国行"活动 中国银行在9国组织招展推介 助力全球企业共享产业链合作机遇 [7]

文章核心观点 交通银行以破解融资难、融资贵问题为核心，持续优化金融服务供给，从强化信贷投放、集团协同联动、运用数字赋能、拓宽合作渠道等方面助力民营经济高质量发展 [2] 强化信贷投放 - 坚持公平导向，聚焦重点领域，加大对民营企业中长期贷款和续贷支持力度，参与政策试点，截至2024年末为47万户民营企业提供超1.7万亿元贷款支持，信用贷款比重逐年提升，新投放企业贷款中占比接近50% [3] - 参与民营企业供应链、创新链建设，2024年“链金融”累计服务民营企业投放信贷规模近2000亿元，通过产品组合延伸核心企业信用，提升供应链末端小微企业资金回笼效率 [3] - 落地全国首批科技企业并购贷款试点业务，为某集成电路EDA企业发放3000万元、8年期并购贷款，助力技术突破与产业链整合 [4] - 创新“主动授信”服务模式，依托技术为小微科技型民营企业提供批量主动授信服务，提高信贷服务效率 [4] 集团协同联动 - 发挥全牌照、综合化优势，提供涵盖股权投资、债券融资、金融租赁等一体化融资服务，助力企业全周期发展 [4] - 交银金融资产投资有限公司推出“新苗计划”股权 投资推荐系统，提升对初创期民营企业融资支持效率 [4] - 深化运用债务融资工具，支持民营企业发行科创票据、绿色债券等创新产品 [4] - 交银金融租赁有限责任公司推出“快易租”“信易租”等产品，满足民营企业设备“买、用、修、卖”四类需求 [5] - 以支持复星集团为例，交行上海市分行支持其超百亿元境内外运营资金银团贷款，交银金融资产投资有限公司对其旗下公司增资6亿元 [5] - 通过“投贷联动”模式，以多样化金融工具满足企业不同发展阶段资金需求，助力可持续发展 [5] 运用数字赋能 - 搭建“数字化对公营销中台”，形成全流程服务闭环，联合设立实验室，搭建数据沙箱底座，推动信息共享与精准画像 [6] - 2024年交行北京市分行创新推出“交银火炬贷”，以多维度为切入点，最高可给予企业3000万信用贷款额度，超3000家企业申请 [6] - 利用数字化技术优化服务流程，提高服务效率，确保数据安全可控，保护企业隐私 [7] 拓宽合作渠道 - 联合全国工商联制定“1+10+4”专项行动，在民营企业富集地区开展常态化合作，提升服务能级 [8] - 联合工信部火炬中心开展“走进千企万户‘五个一’活动”，搭建多方参与服务平台，促进联动共赢 [8] - 交行湖南省分行创新推出“科创湘易贷”，提供超20亿元信贷支持 [9] - 上海市分行推出“智慧知产贷”，为近百家企业提供超4亿元贷款，帮助融资增信 [9] - 山东省分行获取政府合作资格，成为“科融信”平台首批试点合作银行，助力科技型企业融资 [9] - 与地方政府融资担保平台合作，建立“政银担”风险分担机制，拓宽融资渠道，降低融资成本 [9]