核心观点 - 招商银行举办财富合作伙伴论坛 聚焦粤港澳大湾区财富管理高质量发展 宣布零售代销保险总规模突破1万亿元人民币 [1] - 中国大财富管理行业面临五大变化趋势 包括经济金融全球化潜力、低利率环境影响、客户需求升级、行业转型要求和AI技术颠覆 [2] - 招商银行提出"五个担当"发展路径 强调金融强国建设、长期价值创造、全球资产服务、AI金融探索和市场规范实践 [3] 行业发展趋势 - 粤港澳大湾区经济总量达14.8万亿元人民币 比肩全球三大湾区 [1] - 中国正由金融大国向金融强国转变 资产估值上升 资本市场回暖 全球资金看多中国 [2] - 利率水平自2021年以来持续走低 无风险利率下降对投资回报和经营造成压力 [2] - 客户需求向"全民化、全球化、全场景、全周期、全产品"转变 [2] - AI技术从替代体力转向替代脑力 将颠覆服务手段、经营模式、产品形态和投研决策 [2] 公司战略与成果 - 招商银行在全球银行1000强中按一级资本排名第8位 服务超2亿个人客户 [1] - 零售代销保险总规模突破1万亿元人民币 [1] - 业务模式从GMV向AUM范式迁移 更关注客户资产留存 [3] - 建立TREE资产配置服务体系 覆盖理财、基金、保险、私募和信托产品 [3] - 实施"AI First"战略 打造AI小助、AI小招等智能应用 构建"云+AI+中台"数智化底座 [3] - 形成以香港为龙头的国际化布局 构建跨境清结算、投融资、金融市场和资产托管服务体系 [3] 合作伙伴案例 - 华安基金作为首批公募基金公司 建设"中心化研究平台+多元化投资团队" [3] - 华安基金以数智化为导向强化科技投入 聚焦金融强国目标和"五篇大文章"要求 [3]

论坛背景与规模 - 招商银行在深圳举办2025财富合作伙伴论坛 聚焦大财富管理高质量发展 粤港澳大湾区经济总量达14.8万亿元人民币 与全球三大湾区相当 [1] - 论坛汇聚头部基金 理财 保险 私募 信托机构 共同探讨行业新发展阶段 [1] 招商银行实力与业务规模 - 招商银行全球银行排名第8位（按一级资本） 服务超2亿个人客户 管理零售客户总资产（AUM）规模超16万亿元 [1] - 资产托管规模超24万亿元 资产管理规模近4.5万亿元 零售代销保险总规模突破1万亿元人民币 [1][3] 行业发展趋势与机遇 - 中国资产管理规模占全球17.4% 预计财富资管市场每年保持8-10%增长 [4] - 低利率时代推动存款理财化趋势 需平衡收益性 安全性与流动性 [4] - 客户需求向全民化 全球化 全场景 全周期 全产品转变 [4] - 行业需从规模导向转向以投资者为本 加强买方投顾模式及养老产品创新 [5] - AI技术重塑财富管理机构服务手段 经营模式及投研决策 [5] 招商银行战略与业务成效 - 坚持AUM为纲策略 推进从GMV到AUM的范式迁移 关注客户资产留存 [6] - 建立TREE资产配置服务体系 布局理财 基金 保险 私募等7大产品线 促进业务结构均衡 [7] - 构建产品图谱监测体系 强化功能创新与服务落地 提升客户体验 [7] - 实施"AI First"战略 打造"云+AI+中台"数智化底座 孵化AI小助等智能应用 [7] 合作与发展倡议 - 招商银行提出"五个担当"倡议：共建金融强国 创造长期价值 服务全球资产配置 探索AI+金融 践行市场规范 [8][9] - 依托香港"超级联系人"角色 融入全球财富资管市场 发挥境内外一体化服务优势 [1][8] - 富国基金表示将携手招商银行 把握经济高质量发展机遇 持续为客户创造价值 [2][9]

行业背景与市场潜力 - 粤港澳大湾区经济总量达14.8万亿元人民币，比肩全球三大湾区 [2] - 中国资产管理规模占全球17.4%，预计财富资管市场年增长8%～10% [3] - 行业面临低利率环境挑战，客户需求向全民化、全球化、全场景、全周期、全产品转变 [4] 公司战略与业务成果 - 招商银行一级资本全球银行排名第8位，服务超2亿个人客户 [2] - 零售客户总资产（AUM）规模超16万亿元，资产托管规模超24万亿元，资产管理规模近4.5万亿元 [2] - 零售代销保险总规模突破1万亿元人民币 [2] - 坚持AUM为核心策略，构建理财、基金、保险、私募等7大产品线 [5][6] 业务模式与能力建设 - 推进从GMV到AUM的范式迁移，注重客户资产留存而非销售规模 [5] - 采用TREE资产配置服务体系，基于风险偏好提供多资产多策略组合 [6] - 强化产品管理和风险防控，建立重点产品图谱监测体系 [6] - 实施"AI First"战略，打造"云+AI+中台"数智化底座，孵化AI小助等智能应用 [6][8] 国际化与区域布局 - 以香港为龙头辐射全球金融中心，构建跨境清结算、投融资等国际化服务体系 [8] - 依托香港"超级联系人"角色，融入全球财富资管市场 [2] 行业趋势与转型方向 - AI技术重塑财富管理机构服务手段、经营模式及投研决策 [4] - 机构需从规模导向转向以投资者为本，加强买方投顾模式和养老产品创新 [4] - 推动资金—资本—产业良性循环，支持香港国际金融中心及大湾区一体化发展 [7]

公司业务里程碑 - 招商银行零售代销保险总规模突破1万亿元人民币大关 [1] - 该突破进一步巩固公司在零售银行业务领域的领先地位 [1] - 公司宣布将持续打造银保服务新标杆 [1] 财富管理战略 - 公司展现财富管理升级方面的卓越成果 [1] - 致力于为客户提供全周期、全流程、多维度的风险保障与财富管理解决方案 [1]

行业趋势与机遇 - 中国资产管理规模占全球17.4%且市场预计保持每年8%-10%的强劲增长 [2] - 行业面临低利率环境挑战 同时迎来存款理财化趋势机遇 [2] - 客户需求向全民化、全球化、全场景、全周期、全产品转变 [2] - 行业需加快从本土竞争向国际化发展转型 并强化买方投顾模式 [3] - AI技术重塑财富管理机构服务手段、经营模式及投研决策 [3] 公司战略与成果 - 招商银行零售客户总资产规模超16万亿元 资产托管规模超24万亿元 资产管理规模近4.5万亿元 [1] - 零售代销保险总规模突破1万亿元大关 [1] - 坚持AUM为纲策略 构建理财、基金、保险等7大产品线 [4] - 建立TREE资产配置服务体系 推进底层资产及产品期限等结构优化 [4] - 打造"云+AI+中台"数智化底座 孵化AI小助等智能应用 [5] 区域经济背景 - 粤港澳大湾区经济总量达14.8万亿元人民币 比肩全球三大湾区 [1] - 依托香港"超级联系人"角色功能融入全球财富资管市场 [1]

公司业绩 - 招商银行零售代销保险总规模突破1万亿元人民币大关 [1] 行业动态 - 公司于2025财富合作伙伴论坛宣布上述业绩突破 [1]