财务数据关键指标变化 - 2020年利息及服务收入为713,939千港元，较2019年的951,290千港元下降25.0%[7] - 2020年公司拥有人应占年内亏损为1,216,632千港元，较2019年的661,021千港元增加84.1%[7] - 2020年每股基本亏损为5.94港元，较2019年的3.17港元增加87.4%[7] - 2020年集团实现利息及服务收入约7.13939亿港元，较去年经重列金额下降25.0%[84] - 公司拥有人应占年内亏损约为12.16632亿港元，较去年经重列数字约6.61021亿港元增加84.1%，其中与事件影响有关之亏损约为8.96797亿港元[84][93] - 报告期内利息及手续费（融资成本）约为3.24384亿港元，较2019年的经重列数字减少8.1%[88] - 日常业务之融资成本及计提因事件导致之利息开支及手续费分别约为1.1789亿港元及2.06494亿港元[89] - 报告期内一般及行政开支约为2.76775亿港元，较去年经重列数字减少0.7%[90] - 2020年12月31日，集团主要非流动及流动资产分别约为11.1377亿港元及29.38264亿港元[94] - 2020年12月31日，集团流动及非流动负债分别约为2.156343亿港元及6.03169亿港元[95] - 2020年12月31日，集团在中国及香港雇用约275名员工，报告期内员工总成本约为1.10164亿港元，较去年经重列数字略微增加3.4%[96] - 2020年12月31日，集团抵押资产担保发行本金额2.43亿港元之应付票据、1000万港元银行贷款、约4890万港元贷款融资及约2.52167亿港元应收贷款[99] - 2020年12月31日，并无资本开支之重大承担[100] - 2020年支付给集团核数师的核数服务酬金为407万港元，非核数服务酬金为61.5万港元，总计468.5万港元[72] - 2020年12月31日应收贷款账面价值为26.02822亿港元，扣除预期信贷亏损拨备14.16523亿港元[165] - 2020年12月31日综合财务状况表包括5.00726亿港元的商誉款项[167] - 截至2020年12月31日止年度商誉减值亏损为1.2782亿港元[167] - 2020年利息、担保及融资咨询服务收入为7.13939亿港元，2019年为9.5129亿港元[183] - 2020年利息及手续费为 - 3.24384亿港元，2019年为 - 3.52908亿港元[183] - 2020年利息收入及服务收入净额为3.89555亿港元，2019年为5.98382亿港元[183] - 2020年教育咨询服务收入为444.8万港元，2019年为1116.6万港元[183] - 2020年金融工具之减值亏损为 - 12.69496亿港元，2019年为 - 6.18453亿港元[183] - 2020年商誉之减值亏损为 - 1.2782亿港元，2019年为0[183] - 2020年除税前亏损为 - 12.43096亿港元，2019年为 - 2.68511亿港元[183] - 2020年年内亏损为 - 13.57368亿港元，2019年为 - 4.26477亿港元[183] - 2020年每股亏损（基本及摊薄）为 - 5.94港元，2019年为 - 3.17港元[183] - 2020年年内全面开支总额为 - 12.60442亿港元，2019年为 - 4.95401亿港元[186] - 2020年末非流动资产为11.23134亿港元，较2019年末的13.50071亿港元减少17%[188] - 2020年末流动资产为29.25184亿港元，较2019年末的49.33488亿港元减少41%[188] - 2020年末流动负债为22.21956亿港元，较2019年末的32.53675亿港元减少32%[188] - 2020年末流动资产净值为7.03228亿港元，较2019年末的16.79813亿港元减少58%[190] - 2020年末总负债为28.19126亿港元，较2019年末的37.55598亿港元减少25%[188][190] - 2020年末资产净值为12.29192亿港元，较2019年末的25.27961亿港元减少51%[190] - 2020年年内亏损12.16632亿港元，2019年年内溢利1.82448亿港元[192] - 2020年全面开支总额为11.19754亿港元，2019年全面收益总额为8988.3万港元[192] - 2020年末本公司拥有人应占总权益为11.43709亿港元，较2019年末的22.44248亿港元减少49%[190][192] - 2020年末非控股权益为8548.3万港元，较2019年末的2.83713亿港元减少70%[190][192] - 2020年除税前亏损12.43096亿港元，2019年为2.68511亿港元[195] - 2020年金融工具减值亏损12.69496亿港元，2019年为6.18453亿港元[195] - 2020年经营业务所得现金12.61113亿港元，2019年为1.21905亿港元[195] - 2020年经营活动所得现金净额11.57407亿港元，2019年为1072.3万港元[195] - 2020年投资活动所得现金净额296.8万港元，2019年为1.80269亿港元[196] - 2020年融资活动所用现金净额13.09167亿港元，2019年为1224.7万港元[196] - 2020年现金及现金等价物减少1.48792亿港元，2019年增加1.78745亿港元[196] - 2020年初现金及现金等价物为7.03563亿港元，年末为5.95495亿港元[196] 公司重大事件 - 2020年10月18日公司公告前行政总裁及前执行董事未经授权签立担保合约[10] - 公司聘请独立法证顾问调查担保合约事件[10] - 公司与Enova International联手打造的线上金融科技平台Oyster Pie于2020年底正式推出[10] 公司治理结构 - 公司董事会由九名董事组成，包括两名执行董事、三名非执行董事及四名独立非执行董事[19] - 公司已采纳联交所上市规则附录十四所载之企业管治守则之原则及守则条文[13] - 公司已就董事买卖本公司证券采纳本身之操守守则，条款不逊于上市规则附录十所载标准守则[14] - 截至2020年12月31日，董事会主席为陈旭明先生，行政总裁为罗锐先生（罗锐先生于2020年10月16日终止担任），2022年11月22日，张民先生获委任为行政总裁[22] - 截至2020年12月31日，董事会遵守上市规则，委任最少三名独立非执行董事，占董事会三分之一[23] - 公司非执行董事（包括独立非执行董事）获委任具体期限为1年[24] - 每届股东周年大会上，三分之一的董事须轮值告退，每名董事最少每三年轮值告退一次[24] - 截至2020年12月31日，全体董事均接受了企业管治、监察发展及其他相关课题的培训[33] - 董事会成立了审核、薪酬、提名及业务风险四个委员会，均有书面职权范围[35] - 审核委员会举行两次会议，审阅2019年度业绩和2020年中期业绩及财务申报重大事宜[37] - 审核委员会与外聘核数师举行两次会议[38] - 薪酬委员会举行两次会议，检讨2020年执行董事、高级管理层及新任非执行董事薪酬待遇[40] - 提名委员会举行一次会议，考虑并向董事会建议2020年新任非执行董事[44] - 业务风险委员会于2022年11月22日成立，负责审批超3000万元人民币的贷款、投资或担保交易[45] - 截至2020年12月31日止年度，董事会举行八次常规董事会会议[56] - 罗锐、关雪玲于2020年10月16日分别终止担任公司执行董事兼行政总裁、执行董事[57,58] - 张小林于2020年8月31日辞任公司非执行董事[59] - 方飞跃于2020年8月31日获委任为公司非执行董事[60] - 提名委员会职责包括检讨董事会组成、制定提名程序等[41] - 公司采纳董事会成员多元化政策，提名委员会每年检讨董事会架构等[46] - 董事会将考虑设立可量化目标执行董事会成员多元化政策[49] - 审核委员会协助董事会领导管理层及监督风险管理及内部监控制度[63] 公司股东权益及股份相关 - 截至2020年12月31日，张小林和卢云拥有公司已发行股本权益的55.27%，对应股份好仓总额为2,313,286,240股[132] - 截至2020年12月31日，中合中小企业融资担保股份有限公司拥有公司已发行股本权益的14.46%，对应股份好仓总额为605,180,000股[132] - 公司于2004年6月7日采纳一项购股权计划，该计划于2014年6月6日终止[135] - 公司于2014年5月20日采纳一项新购股权计划，除非另行注销或修订，该计划将自该日起计十年持续生效[135] - 2014年计划可供发行之证券总数为342,908,633股普通股，占现有已发行股本之8.19%[138] - 若向参与者授出或进一步授出购股权，导致十二个月内已发行及将发行股份总数超已发行股份总数1%，须在股东大会获股东另行批准[138] - 若向主要股东等授出或进一步授出购股权，导致十二个月内已发行及将发行股份合共超有关已发行股份类别0.1%且总值超500万港元，须在股东大会获股东批准[140] - 回顾年度内，无根据2014年计划授出购股权[141] - 购股权限期不超自授出日期起计十年，且须遵守提前终止条文规定[142] - 授出购股建议可于授出日期起28日内接纳，承授人须支付代价1.00港元[142] - 报告期内公司购回62,696,000股股份并全部注销，各月购回详情：1月3,762,000股，最高每股0.4200港元，最低每股0.3900港元，总价1,505,720港元；3月48,000股，每股0.2800港元，总价13,440港元；4月544,000股，最高每股0.3300港元，最低每股0.2800港元，总价163,080港元；5月25,802,000股，最高每股0.2020港元，最低每股0.1600港元，总价4,481,012港元；6月17,018,000股，最高每股0.1600港元，最低每股0.1420港元，总价2,619,956港元；7月10,276,000股，最高每股0.1750港元，最低每股0.1520港元，总价1,642,906港元；9月5,246,000股，最高每股0.1540港元，最低每股0.1490港元，总价795,404港元[150][151] - 股份奖励计划自2019年1月14日起10年有效，整个期限内奖励股份数量不超429,280,734股，占公司采纳日已发行股份10%；12个月内授予选定承授人股份数量不超42,928,073股，占公司采纳日已发行股份1%；报告期内受托人信托持有139,254,000股股份，无授出或同意授出奖励[146][148][149] - 2020年1月1日至12月31日，董事张小林、陈旭明、罗锐、关雪玲等的购股权情况：张小林年初1,000,000份未行使，年末失效；陈旭明年初2,000,000份未行使，年末失效；罗锐年初20,000,000份未行使，年末失效；关雪玲年初20,000,000份未行使，年末失效；雇员合计年初1,000,000份未行使，年末失效；其他合资格承授人年初30,000,000份未行使，年末仍有30,000,000份未行使；年初55,000,000份未行使，年末仍有55,000,000份未行使[144] - 张小林自2020年8月31日起辞任公司非执行董事，报告期内未行使购股权[148] - 2020年10月16日公司终止罗锐行政总裁兼执行董事、关雪玲执行董事委任及相关董事服务协议[148] 公司核数师相关 - 国富浩华（香港）会计师事务所有限公司于2022年4月25日股东周年大会辞任公司核数师，天职香港会计师事务所有限公司获委任填补空缺，任期至下届股东周年大会结束，即将召开的股东周年大会将提呈重新

财务数据关键指标变化 - 截至2020年6月30日止六个月，利息、担保及融资咨询服务收入约3.07732亿港元，较2019年同期约4.15301亿港元减少25.9%[7][13] - 报告期内公司权益股东应占溢利约为7056.7万港元，较去年同期约1.38579亿港元减少49.1%[7][13][17] - 2020年上半年公司净利润下降约50%，收益较去年同期下降约26%[10] - 2020年6月30日，应收贷款约为38.85169亿港元，较去年同期减少14.1%[13] - 报告期内利息及手续费约为7095.9万港元，较2019年同期减少10.6%[15] - 每股基本盈利为1.70港仙，较2019年同期的3.32港仙减少48.8%[7] - 2020年上半年除税前溢利1.19亿港元，较2019年的2.24亿港元下降[27] - 2020年上半年期内溢利7487.5万港元，较2019年的1.59亿港元下降[27] - 2020年上半年基本每股盈利1.70港仙，较2019年的3.32港仙下降[27] - 2020年6月30日非流动资产12.02亿港元，较2019年12月31日的13.07亿港元下降[29] - 2020年6月30日流动资产42.95亿港元，较2019年12月31日的46.76亿港元下降[29] - 2020年6月30日总资产减流动负债为4211974千港元，2019年12月31日为4333319千港元[30] - 2020年6月30日应付代价为96512千港元，2019年12月31日为186190千港元[30] - 2020年上半年期内溢利为70567千港元，非控股权益溢利为4308千港元[31] - 2020年上半年其他全面亏损为71363千港元，非控股权益亏损为2036千港元[31] - 2020年上半年经营业务产生的现金净额为479130千港元，2019年为328390千港元[33] - 2020年上半年投资活动所用的现金净额为20659千港元，2019年为45766千港元[33] - 2020年上半年融资活动所用的现金净额为447447千港元，2019年为109496千港元[33] - 2020年上半年现金及现金等价物增加净额为11024千港元，2019年为173128千港元[34] - 2020年6月30日期终现金及现金等价物为708874千港元，2019年为697360千港元[34] - 2020年6月30日资产净值为3808218千港元，2019年12月31日为3831396千港元[30] - 截至2020年6月30日止六个月，来自外部客户的收益为310,179千港元，2019年同期为418,390千港元[42] - 截至2020年6月30日，非流动资为644,536千港元，2019年12月31日为654,953千港元[43] - 截至2020年6月30日止六个月，利息、担保及融资咨询服务收入为307,732千港元，2019年同期为415,301千港元[44] - 截至2020年6月30日止六个月，利息收入及服务收入净额为236,773千港元，2019年同期为335,913千港元[44] - 截至2020年6月30日止六个月，并非按公平值计入损益列账的金融资产的利息收入总额约为310,403,000港元，2019年约为417,682,000港元[44] - 截至2020年6月30日止六个月，其他收入净额为33,643千港元，2019年同期为27,206千港元[45] - 截至2020年6月30日止六个月，银行利息收入为2,671千港元，2019年同期为2,381千港元[45] - 截至2020年6月30日止六个月，政府津贴收入为15,373千港元，2019年同期为17,227千港元[45] - 截至2020年6月30日止六个月，金融工具的减值亏损为36,514千港元，2019年同期为13,015千港元[46] - 2020年上半年员工成本（包括董事酬金）为4678.4万港元，2019年为3829.4万港元[48] - 2020年上半年即期税项为4622.4万港元，2019年为6253.9万港元；递延税项为4425.9万港元，2019年为6465.6万港元[49] - 集团未就2.74122亿港元累计税项亏损确认递延税项资产，2019年末为2.75115亿港元[56] - 2020年6月30日与附属公司未分派溢利有关未确认递延税项负债的暂时性差异约7.37592亿港元，2019年末约7.82485亿港元[57] - 2020年上半年其他全面亏损为7339.9万港元，2019年为1699.8万港元[58] - 2020年每股基本盈利根据公司权益股东应占溢利7056.7万港元及41.46806446亿股计算，2019年分别为1.38579亿港元及41.76254596亿股[60] - 2020年上半年收购物业、厂房及设备总成本约37.1万港元，2019年为143.4万港元[63] - 2020年6月30日商誉账面价值为58546.9万港元，较年初减少1208.2万港元[64] - 2020年6月30日和2019年12月31日，合营企业在综合财务状况表的账面价值分别为49.5万港元和78.4万港元[71] - 2020年6月30日和2019年12月31日，按公平值计入其他全面收益计量的香港上市债务证券分别为0和1310.4万港元；按公平值计入损益列账的香港上市股本证券分别为508.5万港元和398.5万港元[73] - 2020年6月30日和2019年12月31日，应收贷款总额分别为400448.8万港元和449312.3万港元，呆账拨备分别为11931.9万港元和8806.5万港元，净额分别为388516.9万港元和440505.8万港元[75] - 集团约33.17亿港元（2019年12月31日：37.74亿港元）的应收贷款产生自中国，中国应收贷款利率为0.67% - 3.13%（2019年12月31日：0.32% - 4.29%），香港为0.15% - 4.97%（2019年12月31日：0.35% - 4.98%）[76] - 2020年6月30日和2019年12月31日，账面价值约34.44亿港元（2019年12月31日：42.19亿港元）的应收贷款由抵押品抵押[76] - 2020年6月30日和2019年12月31日，分别有1.02亿港元和1.58亿港元、1.52亿港元和2.17亿港元应收贷款质押担保收购相关应付代价[76] - 截至2020年6月30日，应收贷款风险承担总额4004488千港元，预期信贷亏损拨备119319千港元[82] - 2020年上半年新增及进一步贷款/（还款）净额为 - 414673千港元，预期信贷亏损拨备变动为2708千港元[82] - 截至2020年6月30日，正常贷款3749030千港元，关注贷款92372千港元，次级、可疑、损失贷款分别为35701千港元、69563千港元、57822千港元[84] - 截至2019年12月31日，正常贷款4301793千港元，关注贷款107440千港元，次级、可疑、损失贷款分别为5051千港元、40246千港元、38593千港元[84] - 截至2020年6月30日，应收账款为13750千港元，较2019年12月31日的9580千港元有所增加[86] - 截至2020年6月30日，应收利息约22658000港元，2019年12月31日约为12371000港元[89] - 2020年6月30日应收利息为32,536千港元，2019年12月31日为22,551千港元[90][92] - 2020年6月30日其他应收账项、订金及预付款项为42,006千港元，2019年12月31日为41,939千港元，预期一年后收回或确认为开支的水电及杂项订金2020年约为292,000港元，2019年约为1,517,000港元[93] - 2020年6月30日借贷及其他应付账项为808,102千港元，2019年12月31日为1,073,786千港元[95] - 平台A借贷2020年6月30日约为零港元，2019年12月31日为73,679,000港元，财务成本年利率9.1%[95] - 来自雇员及若干独立第三方借贷2020年6月30日约为100,870,000港元，2019年12月31日约为69,134,000港元，财务成本年利率2020年为6% - 11.2%，2019年为6% - 9%[95][99] - 来自股东借贷2020年6月30日为29,815,000港元，2019年12月31日为4,286,000港元[95] - 来自关连公司借贷2020年6月30日为39,154,000港元，2019年12月31日为163,048,000港元[95] - 来自一间借贷持牌公司借贷2020年约为42,500,000港元，2019年为47,500,000港元，财务成本按每年香港银行同业拆息加3.30%计算，由按金2020年约21,250,000港元，2019年约23,750,000港元抵押[95][98] - 应付票据2020年6月30日为246,529,000港元，2019年12月31日为273,217,000港元[95] - 银行贷款一年内或按要求偿还金额2020年6月30日为143,936千港元，2019年12月31日为237,598千港元[101] - 2020年6月30日银行贷款总额为1.43936亿港元，2019年12月31日为2.37598亿港元[103] - 2020年6月30日银行贷款实际利率范围为3.65% - 6.53%，2019年12月31日为2.5% - 6.53%[103] - 2020年6月30日约6568.6万港元银行贷款以独立第三方担保抵押，2019年12月31日为1.27598亿港元[103][104][105] - 2020年6月30日零港元银行贷款以公司企业担保抵押，2019年12月31日为2000万港元[103][104] - 2020年6月30日2000万港元银行贷款以集团银行存款1017.3万港元抵押，2019年12月31日为2000万港元贷款对应1009.9万港元存款[103][105] - 2020年6月30日流动负债无抵押债券总额为2816.1万港元，2019年12月31日为1491.4万港元[107] - 2020年6月30日非流动负债无抵押债券总额为2.69606亿港元，2019年12月31日为2.79449亿港元[107] - 2020年中期无应付权益股东中期股息，2019年亦无[108] - 2020年上半年无应付权益股东上一财政年度末期股息，2019年为1276.8万港元[109] - 2020年6月30日已发行及缴足普通股数目为42.18261347亿股，2019年1月1日为42.92807347亿股[109] - 截至2020年及2019年6月30日止六个月，无购股权根据公司购股计划获授出、行使或失效[111] - 2020年1月1日及6月30日，股份数目为89,754,000股，价值49,365千港元[113] - 2020年6月30日，上市股本证券公平值为5,085千港元，非上市投资基金为23,988千港元，其他非上市投资为11,199千港元，应收或然代价值为10,682千港元[117] - 2019年12月3

财务数据关键指标变化 - 2019年利息及服务收入为765,330千港元，较2018年的823,013千港元下降7.0%[6] - 2019年权益回报率为5.8%，较2018年的8.7%下降33.3%[6] - 2019年公司权益股东应占年内溢利为182,448千港元，较2018年的270,427千港元下降32.5%[6] - 2019年每股基本盈利为4.37港仙，较2018年的6.29港仙下降30.5%[6] - 2019年集团实现利息及服务净收入6.032亿港元，较上年同期减少8.4%[188] - 2019年集团呈报收益约7.6533亿港元，较2018年的8.23013亿港元减少7.0%[192] - 2019年权益股东应占溢利约为1.82448亿港元，较去年相应数字减少33%[192] - 2019年12月31日，应收贷款约为44.05058亿港元，较去年同期减少4%[192] - 报告期内利息及手续费约为1.62117亿港元，较2018年相应数字减少1.4%[195] - 报告期内一般及行政开支约为2.59048亿港元，较去年相应数字增加15%[196] - 公司权益股东应占年内溢利约为1.82448亿港元，较去年同期约2.70427亿港元减少32.5%[197] 业务布局拓展 - 2019年公司完成深圳领达和重庆领达的收购，已在华北、华南、西南及香港地区建立业务网络[9] - 公司与美国上市公司Enova International合作的线上金融科技平台于2019年末完成内部测试，2020年将推广面世[10] 环境、社会及管治策略与报告 - 公司董事会监督并制定环境、社会及管治策略，成立工作小组负责相关数据收集与分析[12] - 环境、社会及管治报告涵盖北京、成都、重庆、深圳及香港办事处业务活动[13] - 环境、社会及管治报告根据香港联合交易所有限公司主板证券上市规则附录二十七编制[14] - 公司制定环境、社会及管治重大方面相对重大事项概要，涵盖环境、社会等方面[23][24][27] - 2019财年公司确认就环境、社会及管治事宜设立合适有效的管理政策与内部监控系统[27] - 环境、社会及管治报告涵盖资源使用、环境及天然资源、雇佣、健康与安全等多个层面[108,110,113,115] - 资源使用层面有关键绩效指标A2.1 - A2.5，涉及能源、水、包装材料等使用情况[108] - 雇佣层面有一般披露事项及关键绩效指标B1.1，涉及薪酬、招聘等政策及雇员总数[110] - 健康与安全层面有提供安全工作环境及保障雇员的政策及合规资料[110] - 发展及培训层面有提升雇员知识及技能的政策及培训活动描述[113] - 反贪污层面有防止贿赂、勒索等的政策及合规资料[115] 环境影响与资源使用 - 公司主要从事综合短期融资服务，对环境无重大影响，未察觉重大违反环保法规事件[30] - 公司运营产生的废气排放少，主要来自自有车辆和温室气体排放[31][32] - 公司主要温室气体排放来自车辆汽油消耗（范畴一）及购买电力（范畴二）[34] - 2019财年范畴一直接温室气体排放为4.80吨二氧化碳当量，范畴二间接温室气体排放为95.98吨二氧化碳当量，排放总量为100.78吨二氧化碳当量，密度为0.34吨二氧化碳当量/雇员[37] - 公司制定指引管理燃料使用，采取提前规划路线等措施减少汽油消耗产生的直接温室气体排放[35][38] - 公司采取措施减少能源消耗，提高雇员减少间接温室气体排放意识[35] - 因业务性质，公司向土地排污少，办公室用水合理[36] - 2019财年公司未产生重大有害废弃物[39] - 2019财年无害废弃物总量为4.34吨，其中办公室用纸3.95吨、一般废物0.39吨，密度为0.01吨/雇员[45] - 2019财年办公室用纸耗量约815,953张，其中约24,050张已回收[45] - 2019财年能源消耗总量为160,218.76千瓦时，其中汽油17,444.18千瓦时、电力142,774.58千瓦时，能源消耗密度为534.07千瓦时/雇员[50] - 2019财年实际汽油消耗约为1,805.18升[50] - 2019财年耗水总量为3,962.30立方米，密度为13.21立方米/雇员[54] 雇员相关情况 - 2019年12月31日公司约有300名全职雇员[41][62] - 公司雇员年龄分布为16至24岁占约2%、25至40岁占81%、41至59岁占16%、60岁以上占1%[62] - 公司雇员性别分布为男性占51%，女性占49%[62] - 2019财政年度公司不知悉有重大影响的严重违反雇佣相关法律法规情况[67] - 公司依据雇员个人能力及基准提供公平薪酬方案，不得无理解雇员工[70] - 公司致力于打造及维持包容协作工作场所文化，提供平等机会，不容忍性骚扰或虐待[72] - 公司为雇员提供每月生日庆典、生日假、医疗计划、节日餐或礼品及旅费津贴等福利[73] - 2019财政年度公司不知悉有重大影响的严重违反健康及安全相关法律法规情况[74] - 公司强调办公室业务健康与安全措施，如保持走廊清洁、分类回收废物等[77] - 2019财政年度公司提供多个培训课程，包括消防演习及预防讲座、急救课程等[78][79] - 公司为雇员提供与工作相关的内部工作坊、会议及研讨会，培训内容定期更新[81] - 2019财政年度公司不知悉有重大影响的严重违反童工及强制劳工相关法律法规情况[82] 业务合规与管理 - 公司通过公平、公开竞标程序委聘服务供应商，实施环保采购政策[84] - 2019财政年度公司不知悉违反产品与服务广告、标签、隐私事宜及补救方法相关法律法规的重大影响情况[90] - 放债业务广告特殊要求指引载入雇员手册，规定广告须载附属公司电话热线和清晰风险警告声明[92] - 2019财政年度公司不知悉违反防止贿赂、勒索、欺诈及洗钱法律法规的重大事宜[96] - 公司制定多项指引保障利益，如背景调查、尽职审查和贷款审批[97] - 公司制定报告及调查程序鼓励雇员举报欺诈活动，保护举报人[100] - 2019财政年度公司举办反贪污培训并分发反贪污海报[101] - 公司向雇员提供防止洗钱、欺诈及贿赂行为的政策指引[102] 慈善与社会责任 - 2019财政年度公司组织及参与各种慈善及志愿活动，与基督教香港信义会社会服务部组织儿童绘画课程[103] 企业管治相关 - 公司2019年年报涉及环境、社会及管治报告、企业管治报告等内容[109,111,114,116,123,126] - 公司已采纳联交所上市规则附录十四所载企业管治守则原则及守则条文，2019年除守则条文第A.1.1、A.2.1、A.4.1及A.6.1条外均已遵守[119] - 公司就董事买卖证券采纳公司守则，董事2019年全年遵守该守则；就雇员证券交易制订雇员书面指引，未察觉雇员违反情况[120] - 董事会现由十一名董事组成，包括三名执行董事、四名非执行董事及四名独立非执行董事[124] - 截至2019年12月31日，董事会遵守上市规则，委任最少三名独立非执行董事，占董事会三分之一[130] - 公司组织章程细则规定，每届股东大会上三分之一的董事须轮值告退，每名董事最少每三年轮值告退一次[131] - 除一名非执行董事外，公司非执行董事按一年特定任期获委任，期满后重续[132] - 2019年，各董事接受企业管治、监察发展及其他相关课题培训次数均为3次[141] - 董事会成立审核、薪酬及提名三个委员会，均有书面职权范围[143] - 审核委员会举行三次会议，审阅2018年度及2019年中期业绩和财务申报重大事宜[145] - 审核委员会与外聘核数师举行三次会议[146] - 薪酬委员会举行一次会议，检讨2019年执行董事及高级管理层薪酬待遇[148] - 提名委员会已举行一次会议审议董事会架构、人数及组成等并提供建议[152] - 截至2019年12月31日止年度，董事会组成无变动[158] - 企业管治守则规定每年最少举行四次常规董事会会议，公司认为无需召开季度会议，2019年举行两次常规董事会会议[163] - 罗锐董事会出席记录为3/5，股东大会出席记录为0/1[164] - 关雪玲董事会出席记录为3/5，股东大会出席记录为0/1[164] - 张际航董事会出席记录为5/5，股东大会出席记录为1/1[164] - 陈旭明董事会出席记录为5/5，提名委员会出席记录为1/1，股东大会出席记录为1/1[164] - 张小林董事会出席记录为1/5，股东大会出席记录为0/1[164] - 黄梅董事会出席记录为1/5，审核委员会出席记录为1/3，股东大会出席记录为0/1[164] - 董一兵董事会出席记录为2/5，薪酬委员会出席记录为0/1，提名委员会出席记录为0/1，股东大会出席记录为0/1[164] - 2019年支付给集团核数师的酬金中，核数服务为170万港元，非核数服务为62万港元，总计232万港元[176] - 董事会可应相当于有权在股东大会上投票的所有股东总投票权不少于5%的公司股东要求召开股东大会[177] - 持有所有股东总投票权不少于2.5%的股东，或不少于50名有权于相关股东周年大会上投票的股东，可要求传阅将在股东周年大会上动议的决议案[179] 风险管理与财务编制 - 公司设有专业风险评估制度和风险控制团队，审核委员会定期检讨风险管理系统[87] - 公司已发展并采纳多项权责清晰的风险管理程序及指引[168] - 管理层向董事会及审核委员会报告截至2019年12月31日止年度风险管理及内部监控制度的成效[171] - 董事会认为截至2019年12月31日止年度的风险管理及内部监控制度有效及足够[171] - 董事负责编制公司截至2019年12月31日止年度的财务报表[172] - 董事不知悉有关可能对公司持续经营能力构成重大疑问的事件或情况的任何重大不确定因素[173] 股息政策 - 公司就派付股息采纳一项股息政策，财政年度的派付末期股息须获股东批准[186] 市场环境 - 香港失业率于2019年12月攀升至3.3%[187] 各条业务线数据关键指标 - 利息、担保及融资咨询服务收入中，典当贷款等利息及服务收入约3.69919亿港元、其他应收贷款利息及服务收入约3.94482亿港元、融资担保约92.9万港元[194] 资产情况 - 2019年12月31日应收贷款约44.05058亿港元，占集团资产总值之73.6%[198] - 2019年12月31日流动资产中现金及现金等值项目约7.03563亿港元[198]

收入和利润（同比环比） - 利息、担保及融资咨询服务收入为4.153亿港元，同比下降6.3%[6] - 利息、担保及融资咨询服务收入为415,301,000港元，同比下降6.3%[17] - 利息收入及服务收入净额为3.359亿港元，同比下降6.3%[56] - 期内溢利为159,233,000港元，较去年同期189,423,000港元下降15.9%[17][18] - 公司权益股东应占期内溢利为1.385亿港元，同比下降19.1%[6] - 公司期内溢利为1.38579亿港元，较去年同期1.71389亿港元下降19.1%[22] - 每股基本盈利为3.32港仙，同比下降16.6%[6] - 每股基本盈利为3.32港仙，低于去年同期的3.98港仙[17] - 每股基本盈利基于溢利138,579千港元及4,176,254,596股加权平均股数计算[67] - 除税前溢利因准则变更增加5.415百万港元（调整后为224.075百万港元）[50] - 期内溢利调整后为159.419百万港元，较2018年同期189.423百万港元下降[50] - 深圳领达贡献收益9,778千港元，但导致亏损17,316千港元（2019年1月1日至6月30日）[117] 成本和费用（同比环比） - 融资成本为7938.8万港元，同比下降6.4%[11] - 一般及行政开支为1.404亿港元[12] - 员工成本总额为3829.4万港元，同比下降13.2%[58] - 咨询费用增长至2289.8万港元，同比增长51.2%[58] - 使用权资产折旧费用为507.6万港元[58] - 应收贷款减值亏损激增至1301.5万港元，较上年同期的225.7万港元增长476.7%[58] - 一般及行政开支因折旧及利息费用增加5.076百万港元，但被经营租赁费用减少抵消[50] - 公司所得税总额为64,656千港元，同比下降17.3%，其中中国所得税占97.4%达62,948千港元[59] - 香港利得税支出为-409千港元，同比转负，主要因部分附属公司适用8.25%优惠税率[60] - 卢云贷款利息开支为163.6万港元，较去年同期406.5万港元下降59.7%[126] - 张小翃贷款利息开支为14.6万港元，较去年同期17.4万港元下降16.1%[126] - 支付关联公司顾问费为0港元，较去年同期286万港元减少100%[125] - 关联方北京元长厚茶叶租赁付款62万港元，较去年同期78.9万港元下降21.4%[126] - 主要管理人员薪酬总额为361.2万港元，较去年同期439.5万港元下降17.8%[124] 各条业务线表现 - 贷款管理规模为45.24亿港元，同比下降4.4%[8] - 应收贷款约为45.24亿港元，占总资产72.9%[10][14] - 应收贷款总额为4,524,196,000港元（流动3,678,675,000 + 非流动845,521,000）[19] - 应收贷款总额从2018年末的46.05029亿港元微降至2019年6月末的45.24196亿港元，减少1.8%[80] - 中国内地应收贷款规模为39.38457亿港元（2018年末：40.50283亿港元），月实际利率0.32%至4.42%[80] - 有抵押应收贷款账面值约43.67721亿港元（2018年末：44.8146亿港元）[80] - 12个月后到期的应收贷款从2018年末的6.29486亿港元增至2019年6月末的8.56335亿港元，增幅36.0%[81] - 过期超过3个月的应收贷款规模为9728.2万港元[82] - 截至2019年6月30日，公司应放贷款总额为4,603,329千港元，较2018年末的4,677,924千港元下降1.6%[85][86] - 2019年6月30日呆账拨备总额为79,133千港元，较2018年末的72,895千港元增加8.6%[85][86] - 应收贷款的呆账拨备从2018年末的7289.5万港元增至2019年6月末的7913.3万港元，增幅8.6%[80] - 第三阶段（已减值）贷款从2018年末的79,445千港元增至2019年6月30日的97,282千港元，增长22.4%[85][86] - 正常类贷款从2018年末的4,531,041千港元降至2019年6月30日的4,454,087千港元，下降1.7%[85][86] - 关注类贷款从2018年末的67,438千港元降至2019年6月30日的51,960千港元，下降22.9%[85][86] - 次级类贷款从2018年末的726千港元大幅增至2019年6月30日的21,143千港元[86] - 可疑类贷款从2018年末的37,150千港元降至2019年6月30日的31,570千港元，下降15.0%[86] - 损失类贷款从2018年末的41,569千港元增至2019年6月30日的44,569千港元，增长7.2%[86] - 非上市投资基金公平值从31,567千港元增至97,377千港元（2019年上半年），主要因新增投资67,191千港元[121] - 上市债务证券公平值从43,098千港元增至49,738千港元（2019年上半年）[120] - 第3级金融工具（含非上市基金及应收或然代价）公平值总计112,615千港元（97,377千港元+15,238千港元）[120][121] - 衍生金融工具公平值从-248千港元改善至0千港元（2019年6月30日）[122] - 公司其他金融资产总额从2018年末的9.0844亿港元增至2019年6月末的16.2983亿港元，增幅79.4%[79] - 按公允价值计入损益的非上市投资基金（中国）从2018年末的3.1567亿港元增至2019年6月末的4.0537亿港元，增幅28.4%[79] - 互联网金融平台B项下借贷为5.988亿港元，较2018年末8.295亿港元下降27.8%[96] - 平台B借贷从829.522百万港元降至598.812百万港元，减少27.8%[95] - 来自股东之借贷从60.797百万港元减少至28.573百万港元，降幅达53%[95] - 来自关连公司之借贷从90.508百万港元增至130.763百万港元，增长44.5%[95] - 关联方加士顿有限公司借贷为1.308亿港元，较2018年末9050.8万港元增长44.5%[96] - 雇员借贷为4159.6万港元，较2018年末3064.5万港元增长35.7%[96] - 银行短期贷款总额为2.282亿港元，较2018年末1.325亿港元增长72.2%[97] - 以应收贷款抵押的银行贷款为5000万港元，较2018年末3000万港元增长66.7%[99] - 银行贷款实际利率区间为2.5%-6.53%，较2018年2.75%-6.53%有所收窄[99] - 新增股份质押及担保抵押贷款3500万港元[99] - 新增关联方物业抵押贷款3500万港元[100] - 应付票据本金2.7亿港元，年利率8%，2020年2月到期[98] - 应付票据从271.231百万港元非流动部分转为271.202百万港元流动部分[95] - 人民币计值借贷及其他应付款项为6.004亿港元，较2018年末8.311亿港元下降27.8%[98] - 公司无抵押债券总额为324.459百万港元，其中流动负债64.032百万港元，非流动负债260.427百万港元[102] - 2019年到期债券中最大单笔为55.282百万港元，票息率6.00%[102] - 2022年到期债券中最大单笔为196.419百万港元，票息率7.00%[102] 各地区表现 - 来自中国地区的外部客户收益为3.772亿港元，占总收益的90.2%[54] - 香港地区外部客户收益下降至3808.9万港元，同比下降4.7%[54] - 非流动资产总额为6.953亿港元，其中中国地区占比86.7%[55] - 中国附属公司按25%税率计提所得税，其中北京中金投商业经纪有限公司享受小型微利企业优惠税率[61] 管理层讨论和指引 - 完成收购深圳市领达小额贷款有限公司[8] - 公司批准过往年度股息支出1276.8万港元，较去年同期3010.9万港元下降57.6%[22][23] - 董事会不建议派付中期股息（2018年同期：1港仙）[144] - 2019年中期股息为零港仙，较2018年同期的每股1.00港仙下降100%[103] - 公司支付上一财政年度末期股息12.768百万港元，较2018年同期的30.109百万港元下降57.6%[104] - 公司于2019年回购并注销36.718百万股股份，总支付金额19.751百万港元[106] - 公司股份奖励计划购入89.754百万股普通股，总成本49.365百万港元[109] - 公司收购北京中金城开小额贷款公司20%股权，现金代价115.908百万港元，股权由80%增至100%[112] - 公司收购深圳市领达小额贷款公司全部股权，代价约269.319百万港元[113] - 收购深圳领达代价总额为269,319千港元，其中现金支付143,292千港元，定金25,000千港元，应付代价101,027千港元[115] - 收购产生临时商誉2,667千港元，归因于中国深圳小额融资服务的未来增长及盈利能力[115][116] - 收购带来现金流入净额8,486千港元（收购现金151,778千港元减已付现金143,292千港元）[115] - 应收购款185,297千港元已抵押给卖方作为担保，全额支付后代价解除[117] - 收购相关成本955千港元计入2018年综合损益表的一般及行政开支[117] - 公司于联营公司北京中汇丰源融资租赁有限公司持股25%，承诺出资总额250万美元，截至2019年6月30日已出资50万美元（约390万港元），剩余200万美元（约1560万港元）待支付[76] - 公司合营企业Oyster Pie Group Limited及Oyster Pie Solutions Limited的持股比例均为50%[78] - 股份奖励计划期限为10年，奖励股份总数上限为429,280,734股，占公司已发行股份10%[139] - 股份奖励计划任何12个月内授予股份上限为42,928,073股，占已发行股份1%[139] - 受托人通过公开市场购买89,754,000股普通股，总成本约49,365,000港元[140] - 报告期内未授出任何奖励股份[141] - 公司于联交所购回50,000股股份并注销，总购买价26,000港元[142][143] - 购回股份每股最高价0.52港元，最低价0.52港元[143] - 尚未行使购股权中：罗锐持有20,000,000股（行使价0.66港元）[137] - 其他合资格承授人持有85,000,000股购股权（行使价0.546-0.66港元）[137] - 审核委员会由1名非执行董事及4名独立非执行董事组成[152] 现金流 - 公司经营业务产生现金净额3.2839亿港元，较去年同期1.98495亿港元增长65.4%[23] - 公司经营产生现金净额为3.231亿港元，较上年同期的1.985亿港元增长62.8%[51] - 公司现金及现金等价物期末结余6.9736亿港元，较去年同期1.73687亿港元增长301.4%[24] - 现金及现金等值项目为697,360,000港元，较去年底540,184,000港元增长29.1%[19] - 公司新增借贷所得款项3.69148亿港元，较去年同期6.17819亿港元下降40.2%[23] - 公司偿还借贷4.71143亿港元，较去年同期10.96642亿港元下降57.0%[23] - 公司根据股份奖励计划购买股份支出4936.5万港元[22][23] - 现金流量表分类变更导致经营现金流出减少，融资现金流出增加[48] 其他财务数据 - 现金及现金等价物为6.973亿港元[14] - 商誉为6.040亿港元[14] - 流动负债总额为2,058,052,000港元，其中借贷及其他应付款项占比最高，达1,426,785,000港元[15][19] - 非流动负债总额为291,905,000港元，主要由260,427,000港元无抵押债券构成[15][20] - 总权益为3,858,237,000港元，其中非控股权益为82,780,000港元[20] - 公司股本总额保持2.080113亿港元，尽管股份数量从43.115亿股减至42.561亿股[106] - 商誉账面值604,056千港元，新增收购附属公司产生2,667千港元[71][72] - 联营公司权益账面值20,557千港元，较2018年末增长14.7%[74] - 应收款项从2018年末的3,471千港元增至2019年6月30日的9,027千港元，增长160.1%[87][88] - 超过6个月的应收款项从2018年末的0千港元增至2019年6月30日的767千港元[88] - 未信贷减值之应收账项总额从2018年底的3.47百万港元增长至2019年中的9.027百万港元，增幅达160%[89] - 应收利息总额从2018年底的24.535百万港元略降至2019年中的23.45百万港元，减少4.4%[90] - 超过6个月账龄的应收利息从2018年底的8.843百万港元降至2019年中的5.677百万港元，减少35.8%[91] - 未信贷减值之应收利息中过期超过6个月部分保持8.843百万港元[92] - 非流动订金从2018年底的165.908百万港元大幅减少至2019年中的25百万港元，降幅达85%[94] - 流动其他应收账项、订金及预付款项从30.154百万港元增至37.456百万港元，增长24.2%[94] - 政府津贴收入大幅增长至1722.7万港元，同比增长58.1%[57] - 汇兑差额导致其他全面亏损23,638,000港元[18] - 公司汇兑波动储备减少2286.2万港元[22] - 公司其他全面亏损1622.2万港元，较去年同期4850.5万港元改善66.6%[22] - 公司自非控股权益分阶段收购产生资本变动515.6万港元[22] - 其他综合亏损为-16,998千港元，较去年同期-50,738千港元收窄66.5%[66] - 未确认递延税项资产涉及税项亏损386,390千港元，较2018年末增长21.2%[64] - 未确认递延税项负债相关未分派溢利约1,002,130千港元，较2018年末增长4.7%[65] 会计政策变更 - 公司采纳香港财务报告准则第16号租赁自2019年1月1日起生效[33][34] - 公司采用修订追溯法确认首次应用累积影响调整2019年1月1日权益期初余额[34] - 短期租赁（12个月或以下）及低价值资产租赁豁免使用权资产确认要求[34] - 出租人会计要求大致维持与香港会计准则第17号相同[34] - 合营企业投资按权益法入账并调整可识别资产净值公允价值差额[28] - 投资成本超出可识别资产公允价值净额部分确认为商誉[28] - 公司股份奖励计划购回权益工具按成本确认并于权益中扣除[30] - 以股份为基础付款参照股份授予日公允价值计量[31] - 未归属奖励不确认开支除非满足市场条件或非归属条件[31] - 租赁定义变更为控制已识别资产使用权并获取经济利益[35] - 公司采用香港财务报告准则第16号后，将除短期和低价值资产租赁外的所有租赁资本化，主要涉及物业、厂房及设备[37] - 租赁负债初始确认使用隐含利率或增量借款率贴现现值，加权平均增量借款利率范围在3.72%至6.74%之间[42] - 过渡日（2019年1月1日）确认的租赁负债总额为1678.2万港元[43] - 2018年12月31日经营租赁承诺总额为1.8396亿港元[43] - 豁免资本化的租赁

财务数据关键指标变化 - 2018年利息及服务收入为823,013千港元，较2017年的732,705千港元增长12.3%[8] - 2018年权益股东应占除税後经营溢利（不包括以股份为基础付款开支之影响）为271,601千港元，较2017年的290,845千港元下降6.6%[8] - 2018年权益回报率为8.7%，较2017年的9.5%下降8.4%[8] - 2018年公司权益股东应占年内溢利为270,427千港元，较2017年的286,675千港元下降5.7%[8] - 2018年每股基本盈利为6.29港仙，较2017年的7.09港仙下降11.3%[8] - 2018年集团呈报收益约8.23亿港元，较2017年的7.33亿港元增加12.3%[153] - 2018年权益股东应占溢利约为2.70亿港元，较去年相应数字减少5.7%[153][157] - 2018年12月31日，应收贷款约为46.05亿港元，较去年同期减少1.5%[153] - 2018年利息及手续费约为1.64亿港元，较2017年相应数字增加57.6%[155] - 2018年一般及行政开支约为2.43亿港元，较去年相应数字增加36.2%[156] - 2018年12月31日，应收贷款占集团资产总值的74.5%[160] - 2018年12月31日，集团共雇用约300名员工，员工总成本约为8780.4万港元[162] - 2018年12月31日，集团流动比率为2.66倍[163] - 2018年12月31日，集团资本负债比率约为38.4%[163] 各条业务线数据关键指标变化 - 2018年集团贷款业务板块稳定增长，香港领达贷款平均收益率较年初上升200个基点，成都惠信小贷贷款余额较上年末翻倍，新增贷款不良率保持在1%以下[148] - 2018年公司收购香港领达财务的贷款资产及成都惠信小贷经营状况理想，贷款业务步入正轨[11] 业务发展规划 - 公司将与金融科技公司合作推出基于智能风险决策模型的线上贷款平台[12] 环境、社会及管治报告相关 - 公司在2018年财报中纳入关键绩效指标，展示环境、社会及管治管理成效[14] - 公司在报告中引用联合国提出的17个可持续发展目标[15] - 公司2018年环境、社会及管治报告遵守香港联合交易所有限公司上市规则附录二十七所载的《环境、社会及管治报告指引》[16] - 环境、社会及管治报告期为2018年1月1日至12月31日[19] 环境数据 - 2018财年公司二氧化硫排放量为0.1千克，氮氧化物排放量为7.9千克[32] - 2018财年公司范围一温室气体直接排放为25.3公吨二氧化碳当量，范围二能源间接排放为114.7公吨二氧化碳当量，总计139.9公吨二氧化碳当量[32] - 2018财年公司无害固体废弃物排放量为31,824.7千克[32] - 2018财年公司循环纸总重达到12千克[37] - 公司废气及温室气体排放主要来自公司车辆日常使用及用电[33] - 公司产生的废水为生活污水，通过管道直接排放至污水处理厂[35] - 公司产生的固体废弃物主要为办公用纸[37] - 2018财年公司消耗的主要资源为电力、水、纸张及汽油[38] - 2018财年公司总耗水量为780.0吨，总耗电量为150,150.0千瓦，汽油消耗量为9,784.9升，纸张消耗量为31,830.7千克[39][41] 环保措施及资源使用合规 - 公司制定环保措施管理耗电量，如关闭闲置房间灯、设置计算机待机模式等[42] - 公司遵守《中华人民共和国节约能源法》及《城市节约用水管理规定》等资源使用相关法律[38] 人力资源相关 - 2018财年公司雇员总数为300人，总员工流失率为47%[47] - 公司人才招聘由部门主管要求并批准，人力资源部安排招聘[51] - 公司根据个人能力、表现和贡献对待雇员晋升[52] - 公司为雇员提供公平薪酬方案，包括晋升、薪资增长等激励措施[53] - 公司委任、晋升或终止雇佣合约基于合理合法理由和内部政策[55] - 公司为雇员安排合理工作时数和假期，遵守国家法律法规[56] - 公司为雇员提供平等工作环境，确保招聘和工作分配无性别歧视[57] - 回顾年度内集团培训总时数为563小时，分一般、管理及专业课程[65] 法规遵守情况 - 2018财年集团未违反禁止童工及强制劳工相关法规[68] - 回顾年度内集团未违反产品健康与安全、广告等相关法规[77] - 回顾年度内集团未违反反贪污相关法规[79] - 回顾年度内集团无重大违反适用法律法规情况[199] - 2018财年集团相关活动无工作相关死亡事故及因工伤损失工作日数，无违反安全工作环境及保护雇员法规[63] 风险管理体系 - 集团拥有专业风险评估体系，由审核委员会管理，监控市场、流动性等风险[73][74] - 集团旗下贷款融资申请经严谨审批，贷后进行监控和数据分析[75] - 集团采用全面风险管理框架应对市场及业务策略变化[194] - 市场风险指市场价格变动影响盈利能力和业务目标达成的风险[195] - 流动性风险指集团因资金不足或资产难变现而无法履约的可能性[196] - 信贷风险指客户或交易对手方未按合约付款导致损失的风险[196] - 运营风险指因内部或外部因素导致损失的风险[198] - 集团通过健全内部监控等措施减少和控制运营风险[198] 企业荣誉 - 2018 - 2019年集团获香港社会服务联会“商界展关怀”奖项[82] 企业管治相关 - 公司截至2018年12月31日止年度遵守企业管治守则，除守则条文第A.1.1、A.2.1、A.4.1及A.6.1条外[86] - 董事会现由11名董事组成，包括3名执行董事、4名非执行董事及4名独立非执行董事[92] - 上市规则规定委任最少3名独立非执行董事，占董事会三分之一，公司已遵守该规定[97] - 公司组织章程细则规定每届股东周年大会上，三分之一的董事须轮值告退，每名董事最少每三年轮值告退一次[98] - 除一名非执行董事外，公司非执行董事按一年特定任期获委任，期满后重续[98][99] - 公司已就董事买卖证券采纳公司守则，董事在2018年度遵守该守则[87] - 公司为可能拥有未刊股价敏感资料的雇员制订书面指引，未发现雇员违反情况[87] - 董事会主席为陈旭明先生，行政总裁为罗锐先生，职责明确[95] - 公司已为董事及高级职员安排针对公司活动产生法律行动的责任保险[104] - 企业管治守则规定新委任董事获全面、正式且特为其设的就任须知及后续简介和专业发展[105] - 2018年各董事接受企业管治、监察发展及其他相关课题培训次数均为3次[108] - 审核委员会举行三次会议审阅财务业绩及报告等事宜，并与外聘核数师举行三次会议[113][114] - 薪酬委员会举行一次会议，就詹莉莉女士薪酬待遇向董事会作推荐建议[115] - 提名委员会举行一次会议，考虑委任詹莉莉女士为独立非执行董事并向董事会建议[118] - 2018年董事会举行两次常规会议，批准2017年末期业绩及2018年中期业绩等[120] - 罗锐董事出席董事会会议3/5，股东大会0/1[123] - 关雪玲董事出席董事会会议3/5，股东大会0/1[123] - 张际航董事出席董事会会议4/5，股东大会0/1[123] - 陈旭明董事出席董事会会议5/5，提名委员会会议1/1，股东大会1/1[123] - 陈永辉董事出席董事会会议5/5，审核委员会会议3/3，薪酬委员会会议1/1，提名委员会会议1/1，股东大会1/1[123] - 2018年支付给集团核数师的酬金为235万港元[136] - 董事会可应不少于有权在股东大会上投票的所有股东总投票权5%的股东要求召开股东大会[138] - 持有所有股东总投票权不少于2.5%的股东，或不少于50名有权在相关股东周年大会上投票的股东，可要求传阅将在股东周年大会上动议的决议案[140] - 董事会确认有关风险管理及内部监控制度以及检讨其成效的责任[126] - 审核委员会协助董事会领导管理层及监督风险管理及内部监控制度的设计、实施及监察[127] - 公司已发展并采纳多项权责清晰的风险管理程序及指引[128] - 管理层向董事会及审核委员会报告2018年度风险管理及内部监控制度的成效[131] - 董事会认为截至2018年12月31日止年度的风险管理及内部监控制度有效及足够[131] - 董事负责编制公司截至2018年12月31日止年度的财务报表[132] 董事及管理层履历 - 罗锐51岁，2011年6月加入集团，任行政总裁，有超21年商业房地产投资等经验[169] - 关雪玲45岁，2011年6月加入集团，任首席营运官，有逾12年相关实践经验[169] - 张际航33岁，2014年5月加入集团，任首席副总裁，曾任职的PAG Capital管理资产规模逾160亿美元[170][172] - 陈旭明59岁，1985年加入集团，2016年9月30日重新加入任非执行董事及董事会主席[173] - 张小林59岁，为集团联席创办人，在贸易等方面经验丰富[174] - 董一兵64岁，2018年4月加入集团，在合规及法律事务经验深厚[174] - 黄梅50岁，2015年9月加入集团，现任审核委员会成员，在财务管理等方面经验丰富[177] - 陈进强68岁，2000年11月加入集团，在中国贸易及投资方面经验丰富[178] - 陈永辉41岁，2016年5月加入集团，在审计及会计方面有逾15年经验[178] - 张晓君博士50岁，2017年1月加入集团，会计教育经验超18年[180] - 詹莉莉女士46岁，2018年5月加入集团，曾在多家公司任职[184] - 卢卫军先生46岁，2012年加入集团，银行及非银行金融机构工作约21年，贷款担保行业超10年经验[186] - 钟展强先生51岁，2004年10月加入集团，拥有逾25年财务、会计及管理经验[186] - 徐欣彤女士33岁，2016年8月加入集团，曾在香港对冲基金及CCBI Securities任职超5年[187] - 郁继燿先生39岁，2016年1月加入集团，曾在多家公司任职，毕业于香港大学[187][189] 公司业务概述 - 公司主要业务为投资控股，各附属公司业务详情见财务报表附注12[193] - 有关公司业务的进一步论述及分析可参阅年报第4页主席报告及第33至37页管理层讨论及分析[193] 关联关系说明 - 张晓君博士为非执行董事，是控股股东张小林堂弟及执行董事张际航堂叔父，但公司证明其属独立人士[181] 财务报表分析指引 - 集团截至2018年12月31日年度的分类收益等分析载于财务报表附注3[200] 宏观政策 - 2018年央行共实施了四次降准[147] 报告提呈 - 董事会提呈公司及集团截至2018年12月31日止年度报告及经审核财务报表[192]