此乃要件 請即處理 閣下如對本通函任何內容或應採取的行動有任何疑問，應諮詢 閣下的股票經紀或其他註冊證券商、銀行 經理、律師、專業會計師或其他專業顧問。 閣下如已出售或轉讓名下的宜賓市商業銀行股份有限公司*全部股份，應立即將本通函連同代表委任表格 送交買主或承讓人，或送交經手買賣或轉讓的銀行、股票經紀或其他代理商，以便轉交買主或承讓人。 香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本通函的內容概不負責，對其準確性或完整性亦 不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本通函全部或任何部分內容而產生或因倚賴該等內容而引致的任 何損失承擔任何責任。 YIBIN CITY COMMERCIAL BANK CO., LTD* 宜賓市商業銀行股份有限公司 * （於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司） （股份代號：2596） (1) 建議撤銷監事會 (2) 建議修訂本行章程 (3) 建議修訂股東大會議事規則 (4) 建議修訂董事會議事規則 及 (5) 2025年度第三次臨時股東大會通告 本行謹訂於2025年10月27日（星期一）下午4時正於中國四川省宜賓市敘州區戎州路東段凱爾頓豪庭酒店3 樓會議室舉行臨時股東大會，臨時股 ...

股份發行人及根據《上市規則》第十九B章上市的香港預託證券發行人的證券變動月報表 截至月份: 2025年9月30日 狀態: 新提交 致：香港交易及結算所有限公司 公司名稱: 宜賓市商業銀行股份有限公司 (「本行」) 呈交日期: 2025年10月2日 I. 法定/註冊股本變動 | 1. 股份分類 | 普通股 | 股份類別 | 其他類別 (請註明) | | 於香港聯交所上市 (註1) | | 否 | | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 證券代號 (如上市) | N/A | 說明 | 內資股 | | | | | | | | | 法定/註冊股份數目 | | | 面值 | | 法定/註冊股本 | | | 上月底結存 | | | 3,900,000,000 | RMB | | 1 RMB | | 3,900,000,000 | | 增加 / 減少 (-) | | | 0 | | | RMB | | 0 | | 本月底結存 | | | 3,900,000,000 | RMB | | 1 RMB | | 3,900,000,000 | | 2. ...

公司治理调整 - 2025年9月29日董事会通过撤销监事会等议案[3] - 拟撤销监事会，由审计委员会行使职权[4] - 拟修订公司章程、股东和董事会议事规则[6][7][9] 审批与生效 - 相关议案需股东大会特别决议批准，章程需四川监管局核准生效[5][6][8][9] 信息披露 - 载有议案详情通函将登载于港交所和公司网站并寄H股股东[10]

收入和利润（同比环比） - 净利息收入为9.349亿元人民币，较去年同期的8.278亿元增长12.9%[11] - 营业收入为11.68亿元人民币，较去年同期的10.78亿元增长8.3%[11] - 净利润为2.908亿元人民币，较去年同期的2.618亿元增长11.1%[11] - 净利润人民币29.08亿元，同比增长11.1%[19] - 总营业收入人民币116.8亿元，同比增长8.3%[19] - 净利息收入同比增长12.9%至人民币9.349亿元，主要由于存贷款日均规模增加及存款付息成本降低[22][24] - 公司总利息收入从2024年上半年的人民币1,858.7百万元增长6.9%至2025年上半年的人民币1,987.2百万元[30] - 公司银行营业收入从2024年上半年的75.94亿元人民币增至2025年上半年的84.00亿元人民币，增长10.6%[103][104] - 公司净利息收入从2024年上半年的73.17亿元人民币增至2025年上半年的82.31亿元人民币，增长12.5%[104] - 金融市场业务营业收入为人民币1.346亿元，同比增长60.4%，占总营业收入11.5%[121][122] 成本和费用（同比环比） - 利息支出为10.523亿元人民币，较去年同期的10.309亿元增长2.1%[11] - 预期信用损失为4.612亿元人民币，较去年同期的3.813亿元增长21.0%[11] - 手续费及佣金收入净额为960万元人民币，较去年同期的3690万元大幅下降74.0%[11] - 利息收入同比增长6.9%至人民币19.872亿元，其中客户贷款及垫款利息收入达人民币15.383亿元[24][28] - 手续费及佣金收入净额同比下降74.0%至人民币960万元[20] - 预期信用损失同比增长21.0%至人民币4.612亿元[20] - 所得税支出同比下降24.5%至人民币6430万元[20] - 交易活动净收益同比下降48.8%至人民币6660万元[20] - 客户存款利息支出增长5.6%至人民币960.3百万元，占利息支出总额的91.3%[38][41] - 卖出回购金融资产款、同业及其他金融机构存放和拆入款项利息支出同比下降22.1%至56.5百万元[42] - 已发行债券利息支出同比下降41.1%至16.8百万元[43] - 手续费及佣金净收入同比下降74.0%至9.6百万元[45][46] - 理财代理服务佣金收入同比下降83.5%至4.7百万元[45][47] - 营业费用同比增长0.6%至351.7百万元[49][51] - 员工成本同比增长2.7%至195.8百万元[51][53] - 预期信用减值损失增长21.0%至人民币461.2百万元[55] - 公司手续费及佣金净收入从2024年上半年的1.94亿元人民币降至2025年上半年的1.11亿元人民币，下降42.8%[104] 各条业务线表现 - 公司银行业务收入从2024年上半年的7.594亿元人民币增长至2025年上半年的8.400亿元人民币，占比从70.4%提升至71.9%[98] - 零售银行业务收入从2024年上半年的2.345亿元人民币下降至2025年上半年的1.754亿元人民币，占比从21.8%降至15.0%[98] - 金融市场业务收入从2024年上半年的0.839亿元人民币增长至2025年上半年的1.346亿元人民币，占比从7.8%提升至11.5%[98] - 公司贷款总额为553.213亿元人民币，占贷款及垫款总额的84.3%[106] - 票据贴现及转贴现余额为55.882亿元人民币[107] - 公司存款总额为436.247亿元人民币，占客户存款总额的48.7%[108] - 普惠小微贷款余额为98.9983亿元人民币，较上年末增长8.91%[109] - 零售贷款总额从2024年底的48.82亿元人民币降至2025年6月30日的47.434亿元人民币，占贷款总额比例从8.0%降至7.2%[113][115] - 个人存款总额达人民币4598.39亿元，占客户存款总额的51.3%[116] - 借记卡发行总量达1,110,420张[117] - 个人理财客户总数达33,785名[118] - 金融投资净收益大幅增长85.8%至人民币1.297亿元[122] - 证券投资总额达人民币366.92亿元，其中以公允价值计量且变动计入其他综合收益的金融资产占比58.2%[124] - 政府债券持仓面值余额为人民币126.588亿元，前十大持仓合计39亿元[125][126] - 金融债券持仓面值余额为人民币133.9亿元，前十大持仓合计55.3亿元[127][128] - 同业存款余额为人民币99.52亿元，存放同业余额为人民币257.64亿元[123] - 买入返售金融资产总额为人民币56.92亿元，卖出回购金融资产款总额为人民币242.49亿元[123] - 村镇银行总资产人民币8,678.0百万元，总存款人民币7,794.3百万元，总贷款人民币5,053.3百万元[132] - 截至2025年6月30日止六个月，村镇银行营业收入为人民币98.6百万元，占集团营业收入的8.4%[132] - 截至2024年6月30日止六个月，村镇银行营业收入为人民币100.0百万元，占集团营业收入的9.3%[132] 各地区表现 - 截至2025年6月30日，公司共有66个营业网点，其中39个由银行自身经营[129] - 公司拥有14台ATM取款机及133台CRS存取款一体机[131] - 公司拥有133台非现金智能设备及47台现金智能设备[131] - 网上银行客户近100,000名[131] - 手机银行客户227,422名[131] - 微信公众号订阅者475,147名[131] 管理层讨论和指引 - 公司推进《商业银行金融资产风险分类办法》落地施行，加强资产质量风险分类管理和监控预警[137] - 公司采取谈判清收、司法处置、以物抵贷等措施加大不良贷款处置[137] - 公司每年制定各条线业务培训计划，加强信贷条线人员培训指导[137] - 公司2025年上半年持续加强操作风险管理，完善制度体系覆盖所有重点领域和关键环节[139] - 公司按季围绕授信业务、理财业务等重点领域开展排查，对分支机构开展常态化案防巡查[139] - 公司2025年上半年强化流动性前瞻性管理，严格执董会制定的流动性风险管理政策及偏好[141] - 公司加强每日头寸管理，高频监测备付金和大额资金流动[141] - 公司按季开展流动性风险压力测试，评估承受流动性风险压力能力[141] - 公司2025年上半年加强舆情监测，实时全网监测经营业绩、产品口碑等舆情信息[143] - 公司扎实推进消费者权益保护工作，完善消保制度并强化投诉管理[143] - 公司2025年上半年结合内外部形势印发《2025年案防合规工作的意见》深化部署法律事务及合规管理工作[144] - 公司持续开展合规管理专项行动推行清单化模块化管理健全合规管理组织体系、制度体系、运行体系和保障体系[144] - 公司专项开展重点业务制度后评价工作排查重点业务和重要环节内部管理制度空白和漏洞[144] - 公司持续完善信息科技风险管理制度覆盖信息科技治理、信息安全、系统开发运维及业务连续性管理等重点风险领域[146] - 公司夯实信息安全管理基础能力强化系统建设、网络与数据安全防控并提升软硬件安全防护能力[146] - 公司定期开展信息科技专项风险评估及全面风险评估加强问题分析和整改落实[146] - 公司持续优化洗钱风险自评估系统和可疑交易分析系统从数据治理、可疑交易分析等核心模块提升监测能力[149] - 公司新建动态化管理的客户洗钱风险等级划分管理系统为反洗钱工作提供有力支撑[149] - 公司内部审计采用独立垂直的管理体系由董事会及其下设审计委员会、内部审计部和审计人员构成[151] - 公司审计监督覆盖集团全部业务和全部机构内部审计部统一管理集团审计工作[151] 其他财务数据 - 净息差1.80%，同比下降0.06个百分点[12] - 成本收入比28.92%，同比下降2.33个百分点[12] - 客户贷款及垫款平均余额同比增长20.2%至人民币625.832亿元，平均收益率从5.42%降至4.92%[25] - 客户存款平均余额同比增长17.4%至人民币870.58亿元，平均付息率从2.45%降至2.21%[25] - 净息差从1.86%收窄至1.80%，净利差从1.76%收窄至1.65%[25] - 生息资产平均余额从2024年上半年的人民币89,024.3百万元增加至2025年上半年的人民币103,848.7百万元，但平均收益率从4.18%下降至3.83%[30] - 发放贷款及垫款利息收入增长9.0%至人民币1,538.3百万元，占利息收入总额的77.4%[30][33] - 公司贷款平均收益率从6.24%下降至5.32%，零售贷款平均收益率从4.70%下降至4.11%[33] - 金融投资利息收入增长1.0%至人民币373.0百万元，平均余额增长17.1%但平均收益率从2.82%下降至2.43%[34] - 买入返售金融资产等同业款项利息收入下降17.0%至人民币38.0百万元，平均余额减少14.5%[35] - 公司存款平均付息率从1.97%下降至1.77%，个人存款平均付息率从2.95%下降至2.62%[40] - 客户存款平均余额增长17.4%至人民币87,058.0百万元，但平均付息率从2.45%下降至2.21%[41] - 已发行债券利息支出从人民币28.5百万元下降至16.8百万元，占比从2.8%降至1.6%[38] - 卖出回购金融资产款平均余额同比下降18.3%至5,790.8百万元[42] - 净利差同比下降0.11个百分点至1.65%[43] - 金融投资净收益同比增长85.8%至129.7百万元[47] - 交易活动净收益同比下降48.8%至66.6百万元[47] 资产质量与风险指标 - 不良贷款率1.68%，与年初持平[12][19] - 拨备覆盖率267.00%，较年初提升10.36个百分点[12] - 核心一级资本充足率12.34%，较年初下降0.27个百分点[12] - 资产总额（集团口径）为1132.30亿元人民币[9] - 发放贷款及垫款净额为630.91亿元人民币[9] - 存款总额为922.26亿元人民币[9] - 总资产达人民币1132.301亿元，较年初增长3.7%[12][19] - 发放贷款及垫款净额人民币630.911亿元，较年初增长8.0%[12][19] - 客户存款总额人民币922.263亿元，较年初增长9.1%[12][19] - 总资产增长3.7%至人民币113,230.1百万元[56][58] - 客户贷款及垫款总额增长8.0%至人民币65,652.9百万元[61] - 公司贷款增长13.9%至人民币55,321.3百万元[64] - 零售贷款下降2.8%至人民币4,743.4百万元[64] - 贷款预期信用损失准备增长12.3%至人民币2,950.5百万元[68] - 金融投资净额占比下降1.0个百分点至32.4%[58] - 现金及存放中央银行款项下降10.5%至人民币6,547.8百万元[58] - 买入返售金融资产等下降3.6%至人民币4,808.6百万元[58] - 保证贷款占比保持稳定在39.4%[66] - 金融投资净额增长0.6%至人民币366.92亿元，主要由债券投资增加驱动[71] - 债券投资占比95.6%，金额达351.065亿元，较期初增长0.4个百分点[71] - 客户存款总额增长9.0%至人民币896.086亿元，其中个人定期存款占比45.4%[77] - 负债总额增长4.1%至人民币1,033.024亿元，客户存款占比提升至89.3%[72][74] - 不良贷款率保持1.68%不变，但不良贷款结构变化，损失类贷款增至7.711亿元[83] - 公司活期存款占比21.3%，金额191.263亿元，较期初下降0.3个百分点[77] - 已发行债券减少33.7%至人民币13.449亿元，占比降至1.3%[74][78] - 股东权益总额下降0.4%至人民币99.277亿元，留存收益增长11.8%[80] - 卖出回购金融资产款减少49.2%至人民币47.48亿元，占比降至4.6%[74] - 关注类贷款占比0.68%，金额4.436亿元，较期初下降0.15个百分点[83] - 公司贷款总额从2024年12月31日的534.404亿元人民币增长至2025年6月30日的600.647亿元人民币[84] - 公司贷款不良率从2024年12月31日的1.91%下降至2025年6月30日的1.84%[84] - 制造业不良贷款率从2024年12月31日的3.79%上升至2025年6月30日的6.06%[84] - 信息传输、计算机服务和软件业不良贷款率从2024年12月31日的2.48%上升至2025年6月30日的6.94%[84] - 金融业不良贷款率高达86.29%，不良贷款金额为1.826亿元人民币[84] - 十大单一借款人贷款总额为78.712亿元人民币，占贷款总额的12.0%[88] - 未逾期贷款占比从2024年12月31日的97.7%提升至2025年6月30日的98.1%[94] - 公司银行承兑汇票从2024年12月31日的931.59亿元人民币下降至2025年6月30日的450.46亿元人民币，降幅达51.6%[101][102] - 资产负债表外承诺总额从2024年底的978.71亿元人民币下降49.4%至2025年6月30日的494.77亿元人民币[102] - 核心一级资本充足率为12.34%，较2024年末的12.61%下降0.27个百分点[168] - 一级资本充足率为12.37%，较2024年末的12.64%下降0.27个百分点[168] - 资本充足率为13.57%，较2024年末的13.86%下降0.29个百分点[168] - 核心一级资本净额为942.91亿元人民币，较2024年末的959.26亿元减少16.35亿元[168] - 资本净额为1036.59亿元人民币，较2024年末的1054.40亿元减少17.81亿元[168] - 风险加权资产总额为7640.31亿元人民币，较2024年末的7605.85亿元增加34.46亿元[168] - 商业银行资本监管要求为核心一级资本充足率不低于7.5%，一级资本充足率不低于8.5%，资本充足率不低于10.5%[165] 公司治理与股东结构 - 国家股持股比例为57.41%，持股数量为22.39亿股[171] - 法人股持股比例为42.27%，其中国有法人股占比28.47%[171] - H股发行6.884亿股，完成后总股本将增至45.884亿股[172] - 内资股前十大股东持股合计3,808,172,167股，占总股本97.645%[173] - 四川省宜宾五粮液集团有限公司持股779,610,000股，占总股本19.99%[173][174] - 宜宾市财政局持股779,481,723股，占总股本19.987%[173][174] - 宜宾市翠屏区财政局持股779,220,000股，占总股本19.98%[173][174] - 宜宾市南溪区财政局持股660,699,908股，占总股本16.94%[173][174] - 超宇集团有限公司持股103,494,294股，占总股本2.65%，其中质押98,565,995股[173] - 公司已发行股份总数4,588,400,000股，其中内资股3,900,000,000股，H股688,400,000股[176] - 西藏信托作为受托人持有H股151,837,000股，占H股总数22.06%[176][181] - 杭州工商信托作为受托人持有H股108,547,000股，占H股总数15.77%[176][181] - 香港傲胜贸易有限公司持有H股81,627,000股，占H股总数11.86%[176] - 截至最后实际可行日期董事会共有9名董事包括2名执行董事3名非执行董事4名独立非执行董事[184] - 截至最后实际可行日期监事会共有11名监事包括4名职工监事3名股东监事4名外部监事[184] - 截至最后实际可行日期高级管理人员共有8名包括蒋琳

股东大会 - 2025年度第二次临时股东大会于2025年9月12日举行[2] - 出席股东209户，持有股份33.6023434亿股，占已发行股份约73.23%[3] 股份情况 - 公司已发行股份总数为45.884亿股，含6.884亿股H股及39亿股内资股[3] 决议通过 - 两项特别决议案获出席股东三分之二以上投票赞成通过[5] 人事委任 - 委任章欣、黄崇颖为非执行董事议案获批准，赞成票均为33.6023434亿股，占比100%[6][9]

股份情况 - 截至2025年8月31日，内资股法定/注册股份39亿股，股本39亿元，本月无增减[1] - 截至2025年8月31日，H股法定/注册股份6.884亿股，股本6.884亿元，本月无增减[1] - 截至2025年8月31日，内资股已发行股份39亿股，无库存股，本月无增减[3] - 截至2025年8月31日，H股已发行股份6.884亿股，无库存股，本月无增减[3] 证券相关 - 本月证券发行或库存股份出售转让获董事会授权批准[6] - 证券发行或库存股份出售转让已收取全部款项[6] - 上市相关先决条件全部履行[6] - 批准证券上市买卖函件条件已履行[6] - 每类证券各方面均相同[6] - 相关文件已存档，法律规定已遵行[6]

港股IPO市场概况 - 截至8月25日港交所共有57家新股上市实际募资金额达1319亿港元另有211家企业已递交上市申请[1] 香港上市规则框架 - 香港上市规则汇总涵盖主板及GEM市场包括上市规则执行纪律处分生物科技公司上市及海外发行人上市等专项规定[5][6][8] - 规则文件包含主板上市规则GEM上市规则费用规则及新上市申请人指南等核心文档[8] - 监管表格体系全面覆盖上市申请表格（如A1表格适用于股本证券及债务证券）正式申请表格（如C1表格适用于股本证券）及保荐人声明表格等[9][10] 上市发行人持续责任 - 上市发行人需遵守董事及高级管理人员规定包括董事资格公司秘书经验要求及会计审计事宜[14][16][27] - 持续上市准则涉及是否适合上市充足的营运和资产以及短暂停牌停牌除牌机制[14][16][24] - 证券发行与再出售规则包括配售供股可转换证券发行及全流通安排等具体条款[17][24] 专项上市制度 - 特殊上市架构覆盖海外发行人矿業公司特殊目的收購公司及认可集体投资计划[24] - 分拆上市核心股东保障水平及企业管治要求（如ESG报告守则）均被纳入规则体系[23][26] 境内企业上市案例 - 2024至2025年境内企业赴港上市披露文件涵盖多个行业包括汇舸环保(02613 HK)宜宾银行(02596 HK)及古茗(01364 HK)等57家企业[32] - 典型案例涉及新能源（宁德时代03750 HK）医药（恒瑞医药01276 HK）消费（沪上阿姨02589 HK）及科技（赛目科技02571 HK）等领域[33][34]

核心财务表现 - 净利息收入9.35亿元 同比增长12.94% [1] - 营业收入11.68亿元 同比增长8.35% [1] - 净利润2.91亿元 同比增长11.08% [1] - 归属于股东净利润2.85亿元 同比持平 [1] - 每股基本盈利0.07元 [1] 利息收入变动分析 - 利息收入从18.59亿元增至19.87亿元 增幅6.9% [1] - 生息资产平均余额从890.24亿元增至1038.49亿元 [1] - 生息资产平均收益率从4.18%降至3.83% [1] 生息资产结构变化 - 发放贷款及垫款与金融投资平均余额增加 [1] - 买入返售金融资产与存放拆放同业款项平均余额减少 [1] - 收益率下降因加大优质客户营销导致贷款及投资收益率降低 [1]

核心财务表现 - 净利息收入9.35亿元 同比增长12.94% [1] - 营业收入11.68亿元 同比增长8.35% [1] - 净利润2.91亿元 同比增长11.08% [1] - 归属于股东净利润2.85亿元 同比持平 [1] 利息收入结构 - 利息收入从18.59亿元增至19.87亿元 增幅6.9% [1] - 生息资产平均余额从890.24亿元增至1038.49亿元 [1] - 生息资产平均收益率从4.18%下降至3.83% [1] 资产配置变化 - 发放贷款及垫款与金融投资平均余额增加 [1] - 买入返售金融资产与同业存放款项平均余额减少 [1] - 收益率下降因加大优质客户营销导致贷款及投资收益率降低 [1]

财务表现 - 2025年上半年总营业收入1168百万元 较2024年同期的1078百万元增长8.3% [1] - 2025年上半年净利润290.8百万元 较2024年同期的261.8百万元增长11.1% [1] 资产规模 - 2025年6月30日总资产11323.01百万元 较年初增长3.7% [1] - 发放贷款及垫款净额6309.11百万元 较年初增长8.0% [1] - 客户存款总额9222.63百万元 较年初增长9.1% [1] 资产质量 - 不良贷款率1.68% 与年初水平持平 [1]