授信额度 - 浦发财务公司授予公司及子公司综合授信额度20亿元[4] - 2024年公司在浦发财务公司授信总额20亿，截至12月31日已使用7.147634亿元[12] 存款情况 - 公司在浦发财务公司每日存款余额最高限额不超最近一期经审计合并净资产的50% [4] - 2024年度公司日均存款5.208099亿元，单日最高额21.011843亿元[11][12] - 截至2024年12月31日，公司存款余额21.011843亿元，贷款余额为0 [12] 财务数据 - 浦发财务公司2024年资产总额298.809072亿元，净资产27.642983亿元[9] - 2024年营业收入4.516865亿元，净利润2.380558亿元[9] 其他信息 - 协议有效期自2024年年度股东大会批准之日起一年[5] - 2025年3月27日相关议案通过董事会审议，将提交股东大会[1][14][15] - 浦发财务公司注册资本10亿元[7] - 贷款为同期市场优惠利率，存款利率不低于市场平均水平[10]

上海浦东发展集团财务有限责任公司 2024 年年度风险持续评估报告 根据《上海浦东建设股份有限公司在上海浦东发展集团财务有限责任公 司存款资金风险防范制度》，上海浦东建设股份有限公司（以下简称本公司） 通过查验上海浦东发展集团财务有限责任公司（以下简称浦发财务公司）是 否具有有效的《金融许可证》《企业法人营业执照》，取得并审阅包括资产负 债表、利润表、现金流量表等在内的定期财务报告，评估本公司之关联方— —浦发财务公司的经营资质、业务与财务风险。 一、浦发财务公司的基本情况 (一)企业历史沿革、注册地、组织形式和总部地址 浦发财务公司隶属于上海浦东发展（集团）有限公司，系经中国人民银行 （银复[1998]57 号）批准，于 1998 年 3 月 9 日成立的有限责任公司。 2000 年 10 月 31 日，经浦发财务公司第十次股东大会决议通过，同意吸 收上海陆家嘴（集团）有限公司等五家公司为公司新股东，并将浦发财务公 司的注册资本由人民币壹亿元增加至人民币叁亿元，此项变更业经大华会计 师事务所有限责任公司验证，并出具华业字（2001）第 948 号《验资报告》。 2002 年 4 月，经浦发财务公司第十七次股 ...

审计会议情况 - 2024年度公司审计与风险管理委员会召开8次会议，审议议案22项[5] - 第八届董事会审计与风险管理委员会2024年各次会议召开时间[5][6] 人员任职 - 马德荣于2018年9月至2024年10月任公司独立董事[4]

审计机构信息 - 截至2023年12月31日，天职国际合伙人89人，注册会计师1165人，签署过证券服务业务审计报告的注册会计师414人[2] 审计相关决策 - 2024年7月公司会议审议通过聘任天职国际为2024年年报等审计服务机构[3][6] 审计工作进展 - 2025年2 - 3月听取审计工作计划、工作汇报及报告[6][7] 审计结果 - 天职国际认为公司财务报表编制合规，内控有效并出具无保留意见报告[5] 审计评价 - 审计与风险管理委员会认为天职国际按时完成审计，行为规范有序[10]

关联交易额度与发生额 - 2023年度向上海市浦东新区房地产（集团）及其子公司提供施工服务剩余额度91462.31万元，实际发生额5454.80万元[5] - 2023年度接受上海浦东投资经营有限公司及其子公司土地/房屋租赁服务预计额度60万元，实际发生额17.32万元[6] - 2023年度向上海浦发综合养护（集团）有限公司及其子公司提供房屋租赁服务预计额度240.71万元，实际发生额253.42万元[6] - 2023年度向上海浦发综合养护（集团）有限公司及其子公司销售产品预计额度1383.66万元，实际发生额664.79万元[7] - 2024年4月19 - 12月31日向上海市浦东新区房地产（集团）及其子公司提供施工服务预计金额65167.00万元，实际发生额7488.42万元[9] - 2024年4月19 - 12月31日向上海浦东环保能源发展有限公司及其子公司提供施工服务预计金额14000.00万元，实际发生额73.63万元[9] - 2024年4月19 - 12月31日向上海浦发租赁住房建设发展有限公司及其子公司提供施工服务预计金额5000.00万元，实际发生额1568.36万元[9] - 2024年4月19 - 12月31日向上海浦东发展（集团）有限公司及其他子公司提供施工服务预计金额19230.00万元，实际发生额1865.70万元[9] - 预计2025年4月18日至年度股东大会召开日向上海市浦东新区房地产（集团）及其子公司提供施工服务预计合同金额15546万元[11] - 预计同期向上海浦东发展（集团）及其子公司提供设计勘察咨询服务预计合同金额2756万元[11] - 向上海浦东发展（集团）及其子公司提供商业保理服务预计金额120000万元[10] - 接受上海浦发综合养护（集团）及其子公司提供施工及养护服务预计金额1110万元[10] - 向上海浦发综合养护（集团）及其子公司销售产品预计金额1270万元[12] 公司决策 - 2025年3月27日公司多会议审议通过《关于公司日常关联交易预计的议案》[2] - 2024年3月28日公司审议同意全资子公司保理公司与控股股东浦发集团及其下属公司开展应收账款保理业务，保理授信额度不超12亿元[8] 关联公司财务数据 - 上海浦东发展（集团）2024年度资产总额21679107.15万元，净资产8196254.81万元，营业收入3399659.71万元，净利润103642.26万元[15] - 上海市浦东新区房地产（集团）2024年度资产总额7738316.09万元，净资产2471563.47万元，营业收入1116746.26万元，净利润60412.47万元[16] - 上海浦东工程建设管理有限公司2024年度资产总额549816.83万元，净资产225573.16万元，营业收入14385.72万元，净利润1510.84万元[18] - 上海浦东发展集团房屋管理有限公司2024年度资产总额530898.85万元，净资产163969.56万元，营业收入467293.64万元，净利润17168.81万元[18] - 上海临港经济发展（集团）有限公司2023年资产总额156,642.64万元，净资产55,026.53万元，营业收入78,106.44万元，净利润2,182.23万元[20] - 上海申迪（集团）有限公司2023年资产总额21,837,190.58万元，净资产3,252,931.23万元，营业收入1,323,693.10万元，净利润83,623.93万元[22] - 上海浦东新能源发展有限公司2023年资产总额6,168,977.07万元，净资产1,624,615.29万元，营业收入1,436,305.75万元，净利润146,576.49万元[23] 关联公司注册资本 - 上海浦发综合养护（集团）注册资本20000万元[16] - 上海临港经济发展（集团）有限公司注册资本为1,652,697.9623万元[20] - 上海申迪（集团）有限公司注册资本为2,225,065万元[22] - 上海浦东新能源发展有限公司注册资本为5,000万元[24] 其他 - 公司及子公司与关联方交易遵循公平、公正、合理原则，有国家定价按国家定价执行，无则按市场公允价格执行[25] - 关联交易是公司日常经营所需，不会损害上市公司利益，对财务状况和经营成果无不利影响[26] - 公司及子公司的关联法人履约能力较强，至今未发生应收款项形成坏账情况，未来形成坏账可能性较小[24] - 上海浦东建设股份有限公司董事会于2025年3月29日发布公告[29]

投资额度 - 公司及子公司结构性存款和低风险产品存续总额不超60亿元[1][4] - 低风险产品（剔除货币基金、国债逆回购）存续总额不超30亿元[1][4] 投资期限 - 委托理财期限自2024年年度股东大会审议通过至2025年年度股东大会召开前一日，单笔理财期限最长不超一年[4] 投资决策 - 2025年3月27日第九届董事会第二次会议审议通过投资议案，尚需提交股东大会审议[1][7] - 董事会授权经营层在额度内决策和实施投资业务，资金可循环滚动使用[7] 资金来源 - 拟购买理财产品资金来自公司及子公司自有闲置资金[4] 风险相关 - 理财产品受多因素影响，存在一定投资风险[2][8] - 公司采取询价评估等风险控制措施[8] - 投资预计不对主营业务等产生重大不利影响，可提高资金效率获收益[10]

内部控制评价 - 公司2024年12月31日内部控制有效，无重大缺陷[4][5] - 纳入评价范围单位资产总额占比93.63%[8] - 纳入评价范围单位营业收入占比99%[8] 缺陷评价标准 - 以利润总额5%作为财务报表整体重要性水平[13] - 明确财务、非财务报告内控缺陷评价标准[13][14] 其他信息 - 董事长（已获授权）为杨明[19] - 文档日期为2025年3月27日[19]

主要会计数据和财务指标 - 2024年基本每股收益0.6116元，较2023年的0.5948元增长2.82%，2022年为0.5762元 [1] - 2024年每股净资产7.98元，较2023年的7.75元增长2.97%，2022年为7.41元 [1] - 2024年每股公积金2.05元，与2023年和2022年持平 [1] - 2024年每股未分配利润4.35元，较2023年的4.12元增长5.58%，2022年为3.83元 [1] - 2024年营业收入188.59亿元，较2023年的177.26亿元增长6.39%，2022年为148.88亿元 [1] - 2024年净利润5.93亿元，较2023年的5.77亿元增长2.77%，2022年为5.59亿元 [1] - 2024年净资产收益率7.71%，较2023年的7.68%增长0.39%，2022年为8.13% [1] 前10名无限售条件股东持股情况 - 前十大流通股东累计持有45560.92万股，累计占流通股比46.95%，较上期变化2040.75万股 [1] - 上海浦东发展(集团)有限公司持有31800.20万股，占总股本比例32.78%，持股不变 [2] - 上海浦东投资经营有限公司持有4099.03万股，占总股本比例4.22%，持股不变 [2] - 中央汇金资产管理有限责任公司持有1983.24万股，占总股本比例2.04%，持股不变 [2] - 上海张桥经济发展总公司持有1949.44万股，占总股本比例2.01%，持股不变 [2] - 香港中央结算有限公司持有1924.71万股，占总股本比例1.98%，增持1118.34万股 [2] - 王琴英持有1037.81万股，占总股本比例1.07%，为新进股东 [2] - 王根源持有957.62万股，占总股本比例0.99%，减持69.20万股 [2] - 基本养老保险基金一零零三组合持有630.41万股，占总股本比例0.65%，为新进股东 [2] - 雷真持有596.58万股，占总股本比例0.61%，为新进股东 [2] - 同济创新创业控股有限公司持有581.88万股，占总股本比例0.60%，持股不变 [2] - 全国社保基金四零四组合、中证上海国企ETF、广发中证基建工程ETF退出前十大股东 [2] 分红送配方案情况 - 公司实行10派1.0元(含税)的分红送配方案 [2]

投资情况 - 公司认缴2亿元投资上海浦发协同创业投资基金[1] - 有限合伙人首期缴付不少于认缴出资额50%[2] 出资进展 - 公司完成对浦兴协同基金第一期1亿元出资[3] - 公司完成对参股公司490万元出资[3] 基金信息 - 浦兴协同基金工商登记2025年1月27日核准[3] - 浦兴协同基金2025年3月13日完成备案[3]

业绩总结 - 公司子公司中标多项重大项目，中标金额总计170,235.37万元[2] 中标项目 - 浦东新区周浦镇西社区租赁住房项目（除桩基）大区精装修（一标段）中标5,947.04万元[3] - 上海市轨道交通19号线工程市政配套道路及雨污水迁改及复位工程12标中标6,570.03万元[3] - 2024年虹口区排水管道隐患修复工程中标3,110.39万元[3] - 合川路2680号楼宇装修工程设计报价195.99万元，施工报价4,481.10万元[3] - 外环运河(巨峰路 - 金海路)河道建设工程中标10,198.87万元[4] - 世博A片区A03D - 02地块项目精装修工程中标5,049.90万元[4] - 申江路 - 祖冲之路人行天桥新建工程中标2,246.16万元[4] - 银樽路（芳春路 - 唐丰路）新建工程中标8,173.88万元[4] - 周家渡社区公共租赁住房项目中标20,890.85万元[4]