收入和利润（同比环比） - 营业收入378.81亿元人民币，同比增长19.76%[3] - 归属于母公司股东的净利润163.59亿元人民币，同比增长14.59%[3] - 年化平均资产收益率1.04%，同比上升0.03个百分点[3] - 年化加权平均净资产收益率14.74%，同比上升0.44个百分点[3] - 基本每股收益1.15元，同比增长15.00%[3] - 营业收入378.81亿元，同比增长19.76%[16] - 归属于母公司股东的净利润163.59亿元，同比增长14.59%[16] - 营业收入378.81亿元人民币，同比增长19.8%[37] - 净利润163.96亿元人民币，同比增长14.6%[38] - 归属于母公司股东净利润163.59亿元人民币，同比增长14.6%[38] - 基本每股收益1.15元人民币[39] 成本和费用（同比环比） - 营业外支出同比激增554.45%至49.78百万元，主要因捐赠支出增加[27] - 所得税费用同比增长89.39%至2.04亿元，主要因应纳税所得额增加[27] - 信用减值损失为121.79亿元（新准则项目），同期无比较数据[27] - 信用减值损失121.79亿元人民币[37] 公司业务线表现 - 公司存款余额7,953.52亿元，较上年末增长10.52%[19] - 公司贷款和垫款余额5,741.61亿元，较上年末增长11.34%[19] - 科技型企业贷款余额782.12亿元，较上年末增长18.73%[19] - 供应链金融贷款投放金额398.95亿元，同比增长29.11%[19] - 普惠金融贷款余额221.25亿元，较上年末增长30.14%[19] - 债务融资工具承销金额906.18亿元，同比增长44.60%[19] 零售业务线表现 - 个人存款余额2,761.03亿元，较上年末增长20.24%[20] - 管理零售客户综合资产6,091.03亿元，较上年末增长17.22%[21] - 线上个人客户数2,677.42万户，较上年末增长30.61%[22] 资产和贷款质量 - 不良贷款率1.17%，较上年末上升0.03个百分点[14] - 拨备覆盖率333.36%，较上年末上升0.41个百分点[14] - 不良贷款率1.17%，拨备覆盖率333.36%[23] - 发放贷款和垫款总额达9278.80亿元，较年初增长13.38%[33] - 吸收存款总额达11949.66亿元，较年初增长14.63%[35] - 衍生金融资产大幅增至231.11亿元（上年同期12.38亿元）[33] 资本充足与流动性 - 核心一级资本充足率9.69%，较上年末下降0.14个百分点[11] - 资本充足率12.66%，较上年末下降0.34个百分点[11] - 杠杆率6.98%，较上年末下降0.33个百分点[12] - 流动性覆盖率142.11%[13] - 获准发行不超过200亿元二级资本债券，用于补充二级资本[27] 现金流量 - 经营活动现金流净流出125.47亿元人民币[3] - 经营活动使用的现金流量净额为-125.47亿元人民币，较上年同期改善84.7%[41] - 投资活动产生的现金流量净额为-11.51亿元人民币，较上年同期下降130.5%[41] - 发行债务证券收到现金6222.67亿元人民币，较上年同期下降10.5%[41] - 筹资活动产生的现金流量净额为257.74亿元人民币，较上年同期改善576.3%[42] - 现金及现金等价物净减少17.85亿元人民币，较上年同期改善39.9%[42] - 期末现金及现金等价物余额672.23亿元人民币，较上年同期增长30.5%[42] 其他财务数据 - 资产总额达21875.59亿元人民币，较上年末增长7.88%[3] - 归属于母公司普通股股东的净资产1533.27亿元人民币，同比增长8.50%[3] - 普通股总股本增至142.07亿股（资本公积转增后）[4] - 非经常性损益净额1.36亿元人民币[5] - 上海商业银行有限公司持有公司股份426,211,240股，占比3.00%[8] - 香港中央结算有限公司代理上海商业银行持有42,635,320股，占比0.30%[8] - 资产总额达21875.59亿元，较年初增长7.88%[34] - 总资产达2.19万亿元人民币，较年初增长7.9%[36] - 股东权益合计1738.04亿元人民币，较年初增长7.4%[36] - 利息净收入220.21亿元人民币，同比增长6.1%[37] - 手续费及佣金净收入49.58亿元人民币，同比增长10.4%[37] - 投资净收益85.79亿元人民币，同比增长28.4%[37] - 其他综合收益税后净额同比增长63.11%至88.32百万元，受新金融工具准则实施影响[27] - 公允价值变动净收益同比下降66.27%至1.95亿元，因执行新财务报表格式[27] - 客户存款净增加额1359.25亿元人民币，较上年同期增长53.6%[40] - 收取的利息收入434.74亿元人民币，较上年同期增长18.1%[40] - 收取的手续费及佣金收入59.54亿元人民币，较上年同期增长17.7%[40] - 客户贷款及垫款净增加额1134.11亿元人民币，较上年同期下降33.1%[40]

财务数据关键指标变化：收入和利润 - 营业收入为251.51亿元人民币，同比增长27.35%[9] - 净利润为107.40亿元人民币，同比增长14.39%[9] - 营业收入251.51亿元，同比增长27.35%；归母净利润107.14亿元，同比增长14.32%[22] - 净利润107.40亿元，同比增长14.39%[27][28] - 营业收入251.51亿元，同比增长27.35%[28] - 批发金融业务税前利润93.84亿元人民币，同比增长16.37%[93] - 零售金融业务税前利润24.15亿元，同比增长30.97%，营业收入67.5亿元，增长56.27%[107] 财务数据关键指标变化：成本和费用 - 业务及管理费增至46.13亿元，同比增长15.27%，员工成本增长14.13%至29.24亿元[39][40] - 信用减值损失计提增至83.06亿元，同比增加26.87亿元，主要因贷款信用减值损失增加[41] - 所得税费用为13.29亿元人民币，同比增加7.10亿元[43] - 当期所得税为30.60亿元人民币，同比增长646.52%[44] - 递延所得税为-12.53亿元人民币，同比下降430.36%[44] 业务线表现：公司金融业务 - 公司存款余额7941.80亿元人民币，较上年末增长8.81%[94] - 公司贷款和垫款余额5767.20亿元人民币，较上年末增长7.95%[94] - 普惠金融贷款余额205.37亿元人民币，较上年末增长20.80%[97] - 科技型企业贷款余额712.88亿元，较上年末增长8.22%[98] - 供应链金融贷款投放金额297.56亿元，同比增长36.48%[99] - 现金管理客户数4,115户，较上年末增长3.65%[99] - 外汇企业日均存款118.07亿美元，同比增长20.04%[101] - 国际结算量695.48亿美元，同比增长20.02%[101] - 自由贸易账户数6,370个，同比增长9.15%[101] - 债务融资工具承销金额564.49亿元，同比增长34.64%[102] - 资产证券化业务规模120.39亿元，同比增长10.95%[102] - 投行与财务顾问业务收入7.50亿元，同比增长27.77%[102] - 资产托管业务规模16,329.39亿元，其中同业客户资产托管占比较上年末提升12.64%[103] - 理财中间业务收入4.53亿元，同比增长15.86%[105] - 理财产品规模3052.27亿元，较上年末增长6.86%，其中非保本理财规模2763.8亿元，增长9.35%[105] - 净值化管理产品规模1563.42亿元，较上年末增长30.56%[105] 业务线表现：零售金融业务 - 个人存款余额2548.88亿元，较上年末增长10.67%[24] - 个人贷款和垫款余额2905.12亿元，较上年末增长4.95%，其中消费贷款（含信用卡）占比67.25%[24] - 线上个人客户数2414.67万户，较上年末增长17.79%，非分行所在地客户占比92.63%[24] - 互联网业务交易笔数2.18亿笔，同比增长385.55%，交易金额1.63万亿元，同比增长610.81%[24] - 个人贷款和垫款余额2905.12亿元，较上年末增长4.95%，其中消费贷款余额1953.77亿元，占比67.25%[107][108] - 管理零售客户综合资产（AUM）5773.31亿元，较上年末增长11.11%[110] - 月日均综合资产100万元以上财富客户104111户，较上年末增长19.38%，对应综合资产2554.16亿元，增长16.19%[110] - 养老金客户综合资产2587.27亿元，较上年末增长13.7%，占零售客户综合资产44.81%[111] - 信用卡流通卡数487.01万张，较上年末增长10.77%，信用卡交易额608.22亿元，同比增长20.88%[113] - 代理销售非公募产品112.83亿元，同比增长29.67%[110] - 线上个人客户数达2414.67万户，较上年末增长17.79%[116] - 互联网消费贷款余额1076.34亿元[116] - 互联网业务交易笔数2.18亿笔，同比增长385.55%[116] - 互联网业务交易金额1.63万亿元，同比增长610.81%[116] - 手机银行客户数515.62万户，较上年末增长14.47%[118] - 呼叫中心服务及外呼客户总量933.92万通同比增长4.60%[122] - 远程经营客户综合资产较上年末增长23.66%[122] 业务线表现：子公司及投资业务 - 上银香港总资产283.07亿港元净资产48.29亿港元净利润1.70亿港元[123] - 上银国际总资产53.83亿港元净资产9.61亿港元净利润0.80亿港元[123] - 上银基金非货币公募基金业务规模增长超20%总资产12.77亿元净利润1.30亿元[124] - 4家村镇银行总资产43.30亿元净利润2533.34万元[125] - 尚诚消费金融公司总资产102.16亿元贷款余额97.58亿元净利润3116.19万元[126] 资产质量与风险管理 - 不良贷款率为1.18%，较上年末上升0.04个百分点[12] - 拨备覆盖率为334.14%，较上年末上升1.19个百分点[12] - 核心一级资本充足率为9.53%，较上年末下降0.30个百分点[12] - 不良贷款率1.18%，较上年末上升0.04个百分点[25] - 拨备覆盖率334.14%，较上年末提高1.19个百分点[25] - 资本充足率12.53%，一级资本充足率10.84%，核心一级资本充足率9.53%[26] - 公司不良贷款余额109.12亿元，不良贷款率1.18%，较上季末下降0.01个百分点[66] - 公司关注类贷款余额172.13亿元，占比1.86%，较上年末基本持平[66] - 公司贷款中正常类贷款8973.66亿元占比96.96%，关注类贷款172.13亿元占比1.86%[67] - 公司个人消费贷款不良率0.89%较上年末上升0.37个百分点，住房按揭贷款不良率0.18%较上年末下降0.03个百分点[69] - 抵质押贷款余额4366.66亿元人民币，占比47.18%，较上年末增加397.85亿元[73] - 信用及保证贷款余额4888.25亿元人民币，占比52.82%，较上年末增加350.1亿元[73] - 客户贷款和垫款总额9254.91亿元人民币，不良贷款率1.18%，不良贷款余额109.12亿元人民币[74] - 贷款和垫款减值准备余额364.6亿元人民币，较期初增加40.14亿元[75] - 房地产业贷款余额1726.99亿元人民币，占比18.66%，不良贷款率0.12%[78] - 制造业贷款余额584.58亿元人民币，占比6.32%，不良贷款率3.94%[78] - 批发和零售业贷款余额488.86亿元人民币，占比5.28%，不良贷款率10%[78] - 已重组客户贷款和垫款余额11.6亿元人民币，占比0.13%[81] - 逾期客户贷款和垫款合计149.31亿元人民币，占比1.61%[82] - 前十大贷款客户合计贷款余额727.02亿元人民币，占贷款总额7.86%[85] - 公司十大单一借款人贷款总额为727.02亿元人民币，占贷款总额比例的7.86%[86] - 公司杠杆率为6.85%，较上季度7.22%有所下降[89] - 公司流动性覆盖率为141.01%，优质流动性资产为2284.49亿元人民币[90] - 公司净稳定资金比例为103.84%，可用稳定资金为10899.45亿元人民币[91] - 公司信贷承诺总额为2010.51亿元人民币，其中未使用信用卡额度414.87亿元[92] - 流动性比率52.65%[139] - 流动性覆盖率141.01%[139] - 可用稳定资金10899.45亿元[139] - 所需稳定资金10496.87亿元[139] - 净稳定资金比例103.84%[139] 资产负债结构 - 资产总额为21,647.44亿元人民币，较上年末增长6.75%[9] - 客户贷款和垫款总额为9,254.91亿元人民币，较上年末增长8.79%[9] - 存款总额为11,448.81亿元人民币，较上年末增长9.82%[9] - 公司资产总额为21,647.44亿元，较上年末增长6.75%[21] - 存款总额为11,448.81亿元，较上年末增长9.82%，占总负债比重57.33%[21] - 客户贷款和垫款总额为9,254.91亿元，较上年末增长8.79%，占总资产比重42.75%[21] - 发放贷款和垫款为726.65亿元人民币，同比增长24.25%[42] - 投资余额为9,071.01亿元人民币，较上年末增长5.59%[47] - 买入返售金融资产余额为147.58亿元人民币，较上年末下降59.42%[52] - 拆出资金为18.72亿元人民币，同比增长3,593.61%[42] - 贷款损失准备为-344.64亿元人民币，占总资产比例-1.59%[45] - 公司负债总额为19,969.82亿元，较上年末增加1,309.78亿元，增幅7.02%[56] - 吸收存款余额为11,601.12亿元，较上年末增加1,176.22亿元，增幅11.28%[57] - 公司存款中活期存款为3,703.03亿元，占比31.92%，定期存款为4,238.77亿元，占比36.54%[57] - 同业及其他金融机构存放款项余额为4,179.34亿元，较上年末增加489.65亿元，增幅13.27%[59] - 卖出回购金融资产余额为650.43亿元，较上年末增加38.92亿元，增幅6.36%[60] - 股东权益为1,677.63亿元，较上年末增加59.94亿元，增幅3.71%[61][62] - 衍生金融资产从12.38亿元增至118.21亿元，增幅855.16%[64] - 交易性金融负债从71.68万元增至3.80亿元，增幅5,197.84%[64] - 衍生金融负债从8.30亿元增至111.74亿元，增幅1,246.82%[64] - 公司其他负债103.80亿元较上年末增长59.02%，主要因应付股利增加[65] 收入结构 - 利息净收入为142.94亿元人民币，同比增长11.98%[9] - 手续费及佣金净收入为34.04亿元人民币，同比增长9.08%[9] - 利息净收入142.94亿元，同比增长11.98%[28][30] - 发放贷款和垫款平均余额增长至8586.11亿元，利息收入增长至231.73亿元，年化平均收益率从5.10%提升至5.40%[32] - 个人贷款和垫款平均余额增至2622.39亿元，利息收入增至87.93亿元，年化平均收益率从6.28%提升至6.71%[32] - 债务工具投资平均余额降至5282.76亿元，利息收入降至102.50亿元，年化平均收益率从4.18%降至3.88%[32] - 吸收存款平均余额增至10691.53亿元，利息支出增至115.53亿元，年化平均成本率从1.96%升至2.16%[32] - 手续费及佣金净收入增至34.04亿元，同比增长9.08%，主要由银行卡和代理业务手续费增长驱动[35][36] - 其他非利息净收入增至74.53亿元，同比增长92.85%，主要因金融工具准则调整导致投资收益增加[37][38] - 投资净收益增至59.27亿元，同比增长32.13%[38] - 净利差从1.62%提升至1.93%，净利息收益率从1.55%提升至1.69%[32] 地区业务表现 - 公司上海地区贷款余额4566.54亿元占比49.34%，不良率1.24%[72] - 公司环渤海地区贷款不良率2.12%较上年末下降0.62个百分点，中西部地区不良率1.56%较上年末下降0.66个百分点[72] 科技与数字化 - 手机银行AI推介模型营销成功率较规则营销模型提升14.03个百分点[114] - e理财AI营销模型响应率达9.57%，较传统业务规则模型效率提升91.4%[114] - 直销银行理财AI营销成功率较无差别营销提升3.26倍[114] - RPA技术实现业务处理耗时缩短67%[114] - 在线及自助渠道结算分流率95.67%，较上年末提高1.26个百分点[117] 公司治理与股东信息 - 公司2019年上半年财务报告未经审计但经毕马威华振会计师事务所审阅并出具审阅报告[2] - 公司2019年上半年不进行利润分配或资本公积金转增股本[2] - 公司普通股股票代码为601229，优先股股票代码为360029，均在上海证券交易所上市[7] - 公司注册登记日期为1996年1月30日，最新变更注册登记日期为2018年10月25日[7] - 公司董事会五届十一次会议于2019年8月23日召开，应出席董事17人，实际出席13人[2] - 公司法定代表人为金煜，董事会秘书为李晓红，联系地址为中国上海自由贸易试验区银城中路168号[5] - 公司聘请毕马威华振会计师事务所为审计机构，办公地址位于中国北京市东长安街1号东方广场[8] - 公司持续督导机构为国泰君安证券股份有限公司，督导期至2019年12月31日（优先股）[8] - 公司指定信息披露媒体包括《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》[6] - 公司员工总数10,325人分支机构总数317家[121] - 2019年中期不进行利润分配也不进行公积金转增股本[151] - 上海联和投资有限公司承诺锁定期满后两年内每年减持不超过持有股份数量的10%[151] - 西班牙桑坦德银行承诺锁定期满后两年内减持价格不低于发行价或最近一期每股净资产较低者[151] - 上海国际港务集团承诺锁定期满后两年内每年减持不超过持有股份数量的5%[152] - 中国建银投资有限责任公司承诺若未履行减持承诺则减持收益归公司所有[152] - 持有内部职工股超过5万股的个人承诺锁定期满后每年出售不超过持股总数的15%[152] - 公司及主要股东承诺若股价连续20日低于每股净资产将启动稳定股价程序[152] - 上海联和投资有限公司承诺避免同业竞争并确保所控制企业遵守[153] - 上海国际港务集团承诺公平对待所投资商业银行并为上海银行谋求最大利益[153] - 报告期末普通股股东总数为141,049户，限售股数量为5,732,521,567股[174][175] - 西班牙桑坦德银行有限公司持股710,714,300股，占总股本6.50%[178] - 上海商业银行有限公司持股327,854,800股，占总股本3.00%[178] - 上海联和投资有限公司持股1,462,372,945股，占总股本13.38%[182] - 上海国际港务集团持股801,786,276股，占总股本7.34%[183] - TCL集团持股545,195,104股，占总股本4.99%[184] - 香港中央结算有限公司代理桑坦德银行持有2,515,900股（占比0.02%）[178] - 香港中央结算有限公司代理上海商业银行持有32,796,400股（占比0.30%）[178] - 上海联和投资有限公司限售股1,453,521,741股（2019/11/16解禁）[180] - 西班牙桑坦德银行限售股616,470,400股（2019/11/16解禁）[181] - 上海国际港务集团限售股165,472,805股（2020/6/10解禁）[180] - TCL集团及其关联方合并持有上海银行4.99%股份[185] - 中国建银投资持有上海银行528,709,818股普通股，占总股本4.84%[185] - 中船国际贸易持有上海银行445,972,922股普通股，占总股本4.08%[186] - 上海商业银行持有上海银行327,854,800股普通股，占总股本3.00%[186] - 上海市黄浦区国有资产总公司持有上海银行211,800,112股普通股，占总股本1.94%[187] - 上海卢湾财政投资公司持有上海银行116,185,936股普通股，占总股本1.06%[187] - 中信国安有限公司持有上海银行1.80%股份，其中196,468,997股被质押[188] - 上海银行优先股代码360029发行2亿股，票面股息率5.20%[189] - 江苏银行持有上海银行优先股30,500,000股，占比15.25%[190] -

收入和利润（同比环比） - 营业收入130.15亿元人民币，同比增长42.16%[3] - 归属于母公司股东的净利润50.19亿元人民币，同比增长14.12%[3] - 基本每股收益0.46元人民币，同比增长15.00%[3] - 年化平均资产收益率0.99%，同比上升0.02个百分点[3] - 集团营业收入从2018年一季度9,155,512千元增至2019年一季度13,015,439千元，大幅增长42.15%[31] - 营业利润为56.17亿元人民币，同比增长21.8%[32] - 净利润为50.35亿元人民币，同比增长14.3%[32] - 归属于母公司股东的净利润为50.19亿元人民币，同比增长14.1%[32] - 归母净利润50.19亿元（同比增14.12%），营业收入130.15亿元（同比增42.16%），年化平均资产收益率0.99%（同比升0.02个百分点）[16] 成本和费用（同比环比） - 信用减值损失2019年一季度为5,246,380千元[31] 各业务线表现 - 公司存款（不含保证金存款）余额7422.4亿元人民币，较上年末增长3.14%[18] - 普惠金融贷款余额（银保监口径）178.6亿元人民币，较上年末增长5.05%[18] - 供应链金融贷款投放金额92.27亿元人民币，同比增长67.22%[18] - 债务融资工具承销金额251.97亿元人民币，同比增长36.83%[18] - 管理零售客户综合资产（AUM）5523.23亿元人民币，较上年末增长6.29%[18] - 本外币个人存款余额2413.61亿元人民币，较上年末增长5.11%[19] - 零售中间业务收入同比增长30.83%[19] - 管理月日均综合资产100万以上个人客户96541户，较上年末增长10.7%[19] - 信用卡累计新增发卡35.3万张，同比增长4.16%[19] - 信用卡交易额300.63亿元人民币，同比增长21.81%[19] - 利息净收入从2018年一季度5,932,741千元增至2019年一季度6,820,627千元，增长14.97%[31] - 手续费及佣金净收入从2018年一季度1,649,562千元增至2019年一季度1,824,991千元，增长10.64%[31] - 投资净收益从2018年一季度2,275,845千元增至2019年一季度2,732,829千元，增长20.08%[31] - 收取利息收入138.30亿元人民币，同比增长28.8%[34] 资产和负债 - 资产总额达2.06万亿元人民币，较上年末增长1.66%[3] - 归属于母公司普通股股东的每股净资产13.37元人民币，较上年末增长3.40%[3] - 资产总额20,615.22亿元（较上年末增1.66%），存款总额10,759.22亿元（较上年末增3.21%），贷款总额8,867.45亿元（较上年末增4.24%）[16] - 集团总资产从2018年末2,027,772,399千元增长至2019年一季度末2,061,522,441千元，增幅1.66%[28] - 发放贷款和垫款从2018年末818,360,196千元增至2019年一季度857,725,793千元，增长4.81%[27] - 吸收存款从2018年末1,042,489,605千元增至2019年一季度1,090,092,833千元，增长4.57%[29] - 归属于母公司股东权益从2018年末161,276,549千元增至2019年一季度166,106,324千元，增长2.99%[30] - 客户存款净增加334.33亿元人民币，同比增长53.2%[34] - 客户贷款及垫款净增加398.42亿元人民币，同比下降26.0%[34] 资本充足率 - 核心一级资本净额1,444.15亿元（环比增2.38%），一级资本净额1,643.85亿元（环比增2.09%），资本净额1,893.72亿元（环比增1.44%）[10] - 风险加权资产14,651.31亿元（环比增2.05%），核心一级资本充足率9.86%（环比升0.03个百分点），资本充足率12.93%（环比降0.07个百分点）[10] - 一级资本充足率11.22%（与上年末持平），核心一级资本充足率9.86%[17] 资产质量 - 不良贷款率1.19%（较上年末升0.05个百分点），拨备覆盖率328.80%（较上年末降4.15个百分点），贷款拨备率3.90%（较上年末升0.10个百分点）[14] - 正常类贷款占比96.98%（金额8,599.58亿元），关注类贷款占比1.84%（金额162.76亿元）[14] 现金流量 - 经营活动产生的现金流量净额由上年同期32.25亿元人民币转为-825.96亿元人民币[3] - 经营活动现金流量净额为32.25亿元人民币，同比改善139.0亿元[34] - 投资活动现金流量净流出66.66亿元人民币，同比减少115.71亿元[35] - 发行债务证券收到现金2016.61亿元人民币，同比下降28.2%[35] - 筹资活动现金流入小计为201.66亿元，同比减少28.2%（从281.06亿元下降）[36] - 偿还发行债务证券本金支付的现金为203.54亿元，同比减少16.2%（从242.82亿元下降）[36] - 偿付发行债务证券利息支付的现金为1404.12万元，同比大幅增加6683%（从2.10万元上升）[36] - 筹资活动产生的现金流量净额为-32.84亿元，同比转负（去年同期为38.22亿元正现金流）[36] - 现金及现金等价物净减少额为70.27亿元，同比转负（去年同期为44.13亿元净增加）[36] - 期末现金及现金等价物余额为783.75亿元，同比减少12.4%（从894.86亿元下降）[36] - 汇率变动对现金及现金等价物的影响为-3.02亿元，同比扩大22%（从-2.47亿元下降）[36] - 分配股利支付的现金为1.06万元，同比减少71.6%（从3.74万元下降）[36] 其他财务数据 - 年化加权平均净资产收益率13.98%，同比上升0.37个百分点[3] - 非经常性损益净额1,771万元人民币，主要来自其他净损益2,410万元人民币[5] - 杠杆率从2018年末7.31%降至2019年3月末7.22%[12] - 流动性覆盖率136.87%，优质流动性资产2,342.41亿元，30天净现金流出1,711.37亿元[13] - 其他综合收益从2018年末627,454千元大幅增至2019年一季度2,568,074千元，增长309.33%[30] 股东信息 - 普通股股东总数139,428户，前三大股东持股比例分别为13.38%、7.34%、6.50%[6] - 报告期末优先股股东总数为22户，江苏银行持股3,050万股占比15.25%，中邮创业基金持股2,000万股占比10.00%[8]

财务业绩：收入与利润 - 归属于母公司股东的净利润为180.34亿元人民币，同比增长17.65%[13] - 营业收入为438.88亿元人民币，同比增长32.49%[13] - 净利润180.68亿元人民币，同比增长17.81%[26] - 营业收入438.88亿元人民币，同比增长32.49%[26] - 公司营业收入为438.88亿元，同比增长32.49%[44] - 归属于母公司股东的净利润为180.34亿元，同比增长17.65%[44] - 净利润同比增长17.81%至180.68亿人民币[51] - 2018年归属于母公司股东的净利润为37.58亿元人民币，环比下降23.38%[30] - 2018年第四季度营业收入达12.26亿元人民币，环比增长3.18%[30] 财务业绩：利息收入与净息差 - 利息净收入299.37亿元人民币，同比增长56.60%[26] - 利息净收入同比增长56.6%至299.37亿人民币[51] - 净利息收益率同比提升0.51个百分点至1.76%[52][53] - 公司净息差同比提高0.51个百分点[44] - 发放贷款和垫款平均收益率提升0.79个百分点至5.28%[53][57] - 生息资产规模扩大带动利息收入增加73.83亿人民币[56] - 客户贷款和垫款利息收入增加133.8亿人民币[55] - 个人贷款平均收益率大幅提升1.19个百分点至6.52%[59] 财务业绩：成本与费用 - 资产减值损失153.32亿元人民币，同比增长76.81%[27] - 资产减值损失同比激增76.81%至153.32亿人民币[51] - 资产减值损失153.32亿元，同比增加66.61亿元，增幅76.81%[67][68] - 手续费及佣金净收入59.80亿元，同比下降4.42%[60][61] - 投资净收益79.06亿元，同比减少17.30亿元，降幅17.96%[62][63] - 业务及管理费90.06亿元，同比增长11.12%[65][66] - 所得税费用11.84亿元，同比增长58.79%[69][70] - 吸收存款平均付息率上升0.15个百分点至2.01%[57][58] - 公司定期存款平均利率上升0.25个百分点至3.05%[58] 资产与负债规模 - 总资产突破2万亿元人民币，本外币存款突破1万亿元人民币[13] - 资产总额20,277.72亿元人民币，同比增长12.17%[27] - 客户贷款和垫款总额8,506.96亿元人民币，同比增长28.11%[27] - 存款总额10,424.90亿元人民币，同比增长12.87%[27] - 公司资产总额为20277.72亿元，较上年末增长12.17%[45] - 客户贷款和垫款总额为8506.96亿元，较上年末增长28.11%[45] - 资产总额20,277.72亿元，较上年末增长12.17%[71] - 吸收存款总额达10424.9亿元人民币，同比增长12.87%[91] - 负债总额18660.04亿元，较上年末增长12.39%[89] - 股东权益为1617.69亿元人民币，同比增长9.72%[95][96] - 客户贷款和垫款总额8507亿元，较上年末增加1867亿元，增长28.1%[102][104] 贷款业务表现：公司贷款 - 公司贷款余额5342.7亿元，较上年末增长19.63%[7] - 公司贷款和垫款余额5342.70亿元，较上年末增长19.63%[126] - 公司贷款余额5342.7亿元，较上年末增长19.63%[103][104] - 公司贷款和垫款余额5,342.70亿元，占贷款总额比例降至62.80%[72][73] - 普惠金融贷款余额170.01亿元，较上年末增长34.33%[127] - 科技型企业贷款余额658.74亿元，较上年末增长37.92%[7] - 科技型企业贷款余额658.74亿元，较上年末增长37.92%[46] - 科技型企业贷款余额658.74亿元，较上年末增长37.92%[128] - 供应链金融贷款投放524.87亿元，同比增长117.22%[7] - 供应链金融贷款投放金额524.87亿元，同比增长117.22%[129] 贷款业务表现：零售贷款 - 零售贷款余额2768.21亿元，较上年末增长59.05%[7] - 个人贷款和垫款2,768.21亿元人民币，同比增长59.05%[27] - 个人贷款余额2768.21亿元，较上年末增长59.05%[76] - 个人贷款余额2768.21亿元，较上年末大幅增长59.05%[103][104] - 个人贷款和垫款余额2,768.21亿元，占贷款总额比例升至32.54%[72][73] - 零售贷款中消费贷款占比68.07%，较上年末提高14.01个百分点[7] - 个人消费贷款余额1574.76亿元，占比从39.79%提升至56.89%[77] - 消费贷款（含信用卡）余额占比68.07%，较上年末提升14.01个百分点[140] - 互联网消费贷款余额1095.19亿元，较上年末增长267.55%[47] - 互联网消费贷款余额1095.19亿元较上年末增长267.55%[150] 资产质量与风险指标 - 不良贷款率为1.14%，较上年末下降0.01个百分点[13] - 拨备覆盖率为332.95%，较上年末提高60.43个百分点[13] - 不良贷款率1.14%，同比下降0.01个百分点[29] - 拨备覆盖率332.95%，同比上升60.43个百分点[29] - 公司不良贷款率1.14%，较上年末下降0.01个百分点[48] - 拨备覆盖率332.95%，较上年末提高60.43个百分点[48] - 不良贷款余额97.12亿元，不良贷款率1.14%，较上年末下降0.01个百分点[102][104] - 贷款损失准备余额323.35亿元，较期初增加115.05亿元[109][111] - 本期计提贷款损失准备169.57亿元，较上年同期大幅增加124.1%[110][111] - 逾期90天以上贷款与不良贷款比值为0.79[115] - 关注类贷款迁徙率从38.49%上升至57.02%[117] 资本充足率 - 资本充足率为13.00%，一级资本充足率为11.22%，核心一级资本充足率为9.83%[49] - 核心一级资本充足率9.83%，较上年下降0.86个百分点[120] - 资本充足率13.00%，较上年下降1.33个百分点[120] - 杠杆率7.31%，较上年下降0.1个百分点[120] 业务分部表现：批发金融 - 批发金融业务税前利润147.58亿元，同比增长14.92%[123] - 批发金融业务营业收入328.38亿元，同比增长24.39%，其中利息净收入213.62亿元，同比增长44.85%[123] - 公司存款余额7298.95亿元，较上年末增长12.02%[126] - 现金管理客户数3970户，较上年末增长15.74%，归集存款日均净增长284亿元[130] - 跨境中间业务收入9.78亿元，同比增长15.33%，资本项下跨境交易量238.14亿美元[131] - 债务融资工具承销金额877.85亿元，同比增长50.92%[132] 业务分部表现：零售金融 - 零售金融业务税前利润42.37亿元，同比增长42.36%[138] - 零售金融营业收入106.91亿元，同比增长68.43%，其中利息净收入85.8亿元增长95.99%[138] - 零售客户数达1429.76万户，较上年末增长10.68%[142] - 管理零售客户综合资产（AUM）5196.17亿元，较上年末增长20.9%[142] - 个人理财产品余额2427.82亿元，较上年末增长31.51%[142] - 代理销售非公募产品213.52亿元，同比增长74.77%[142] - 月日均综合资产100万元以上客户87212户，较上年末增长30.6%[142] - 养老金客户综合资产2275.54亿元，较上年末增长24.17%，占零售客户资产43.79%[144] - 信用卡流通卡数439.65万张，较上年末增长41.06%[146] - 信用卡交易额1087.20亿元，同比增长28.19%[146] 数字化与线上业务 - 线上个人客户数2049.92万户，较上年末增长59.33%[8] - 手机银行客户数450.45万户，较上年末增长40.94%[8] - 线上个人客户超2000万户[15] - 线上个人客户数2049.92万户较上年末增长59.33%[150] - 互联网存款余额121.96亿元较上年末增长112.2亿元[150] - 互联网业务交易金额12099.31亿元同比增长10461.16亿元[150] - 互联网理财产品销售额260.79亿元同比增长50.3%[150] - 手机银行客户数450.45万户较上年末增长40.94%[153] - 微信银行客户数296.14万户较上年末增长36.75%[153] - 网银客户数461.61万户较上年末增长8.61%[153] 风险管理与内部控制 - 公司建立"三道防线"风险管理体制，涵盖信用、市场、操作等十大类风险[165] - 市场风险内部模型法下前中后一体化系统一期投产，GRC系统全面推广操作风险三大工具[167] - 上线IFRS9减值计量系统，优化风险加权资产管理系统[167] - 上线对公"魔镜"项目，运用大数据及AI技术量化企业客户风险[167] - 完善集团并表风险管理体系，指导子公司开展全面风险管理[167] - 公司银行账户利率风险限额指标持续保持在管理目标以内[172] - 公司交易账户汇率业务各项指标持续保持在限额范围之内[173] - 公司银行账户汇率风险持续保持在管理目标之内[173] - 公司前中后一体化STP系统一期正式投产上线以提升市场风险管控能力[173] 流动性风险 - 流动性覆盖率128.85%，高于100%的监管标准[32] - 存贷比81.61%，较2017年上升9.71个百分点[32] - 流动性覆盖率为128.85%，合格优质流动性资产为2162.28亿元人民币，未来30天现金净流出量为1678.15亿元人民币[176] - 公司每月预测流动性缺口率指标并根据结果调整业务计划[176] - 公司每日监控市场资金面、业务条线资金进出及现金流缺口等流动性风险指标[176] 信息科技与运营 - 科技投入以每年近30%速度递增，OCR技术识别率超90%，人工补录量降53%[147] - 企业开户时间从20分钟缩短至2分钟，效率提升10倍以上[147] - 公司信息科技监管评级为2B级，全年重要信息系统运行正常且未发生非预期停机事件[181] - 公司核心系统建设工程实现“一个中心、九项能力提升”的既定目标[181] - 公司持续完善两地三中心基础设施建设并推进关键应用系统的同城双中心双活建设[181] - 公司持续开展重要系统切换演练并加强运维自动化能力建设[181] - 公司累计布放638台智能设备以扩大营业网点智能设备部署[175] - 公司开展44场业务连续性演练并完成4G网络灾备等多项专项演练[175] 子公司表现 - 上海银行（香港）有限公司总资产286.99亿港元，存款95.03亿港元，贷款149.30亿港元，净利润2.97亿港元[159] - 上银国际有限公司总资产49.53亿港元，净利润8763万港元[160] - 上银基金管理有限公司总资产10.68亿元，净资产8.83亿元，管理资产规模1371.87亿元，净利润1.00亿元[161] - 4家村镇银行总资产41.65亿元，净资产7.92亿元，存款31.68亿元，贷款23.11亿元，净利润4625.23万元[162] - 上海尚诚消费金融股份有限公司总资产68.74亿元，净资产10.06亿元，贷款余额65.07亿元，净利润2043.19万元[163] 利润分配与资本管理 - 利润分配预案：每10股派现4.5元，共计分配491.76亿元[4] - 资本公积转增股本：每10股转增3股，合计转增327.84亿元[4] - 实施转增后注册资本由109.28亿元变更为142.07亿元[4] - 2018年净利润176.8亿元，提取法定盈余公积金17.68亿元（占净利润10%）[189] - 提取一般准备金27亿元，余额达283.3亿元[190] - 提取任意盈余公积金35.36亿元（占净利润20%）[190] - 现金分红总额49.18亿元，同比增长26%，占归母净利润比例28.94%[190] - 资本公积转增股本32.78亿元，总股本由109.28亿股增至142.07亿股[190] - 每10股派现4.5元并转增3股，现金分红比例较2017年提升3.48个百分点[192] - 近三年现金分红占净利润比例持续提升（2016年20.98%→2017年25.46%→2018年28.94%）[192] - 未分配利润结转37.19亿元用于补充核心一级资本及业务发展[190] 关联交易与承诺 - 关联方交易总额度超过人民币386.2亿元，涉及同业借款、拆借及金融衍生品等业务[186] - 向关联自然人授信余额合计2.2225亿元（银保监规则1.84亿元+证监会规则3825万元）[187] - 公司关联交易遵循一般商业规则，定价不优于非关联方，未发生利益输送[185] - 公司董事会审议占上季末资本净额1%以上及最近一期审计净资产1%-5%的关联交易[185] - 上海联和投资有限公司承诺避免与公司发生同业竞争业务[194] - 上海国际港务集团承诺避免同业竞争长期有效[195] - 中国建银投资公司承诺避免同业竞争长期有效[195] 诉讼与审计 - 公司作为被告的未决诉讼案件2件标的金额0.36亿元[199] - 公司作为第三人的未决诉讼案件6件标的金额32.34亿元[199] - 公司续聘毕马威华振会计师事务所2018年度审计费用为人民币680万元[198] - 审计费用包含财务报表审计等费用人民币594万元及内控审计费用人民币86万元[198] - 毕马威华振会计师事务所已连续7年提供审计服务[198] 行业排名与奖项 - 公司在英国《银行家》全球银行1000强排名中一级资本位列第76位，较上一年度上升9位[23] - 公司总资产在英国《银行家》全球银行1000强排名中位列第88位，较上一年度上升1位[23] - 穆迪将公司长期发行人和长期存款评级从Baa3上调至Baa2，短期评级从Prime-3上调至Prime-2[24] - 公司获得中国人民银行科技发展奖三等奖[25] - 公司获得中国银保监会2018年度银行业信息科技风险管理课题研究三类及四类成果奖[25] - 公司在中国银行业发展研究成果评选中获一等奖[25] - 公司2家网点获评2018年银行业文明规范服务千佳单位[25] - 公司客户服务中心获中国银行业协会三项创新及人才奖项[25] - 公司位列2018年中国企业500强第224名及服务业500强第86名[25] - 公司获中央国债登记结算公司2018年度优秀国债做市结算奖及结算100强优秀自营机构奖[25] - 公司位列全球银行业第76位（按一级资本排名）[39]

财务数据关键指标变化 - 2018年9月30日资产总额1,958,328,269千元，较上年度末增长8.33%[6] - 2018年1 - 9月营业收入31,629,713千元，较上年同期增长29.48%[6] - 2018年1 - 9月归属于母公司股东的净利润14,276,443千元，较上年同期增长22.46%[6] - 年化平均资产收益率为1.01%，较上年同期上升0.13个百分点[6] - 年化加权平均净资产收益率为14.30%，较上年同期上升1.40个百分点[6] - 2018年1 - 9月非经常性损益项目净额为126,908千元[10] - 2018年9月30日较2017年12月31日，核心一级资本净额1377.11亿元，增长8.62%；一级资本净额1576.80亿元，增长7.45%；资本净额1825.60亿元，增长7.41%[19] - 2018年9月30日较2017年12月31日，风险加权资产13683.41亿元，增长15.38%；核心一级资本充足率10.06%，下降0.63个百分点；一级资本充足率11.52%，下降0.85个百分点；资本充足率13.34%，下降0.99个百分点[19] - 2018年9月30日杠杆率为7.45%，较2018年6月30日的7.35%有所上升[20] - 2018年9月30日流动性覆盖率为111.95%，合格优质流动性资产1825.70亿元，未来30天现金净流出量1630.83亿元[22] - 2018年9月30日不良贷款率为1.08%，较2017年12月31日的1.15%有所下降；拨备覆盖率321.14%，贷款拨备率3.47%[24] - 报告期内公司实现营业收入316.30亿元，同比增长29.48%；归属于母公司股东的净利润为142.76亿元，同比增长22.46%[25] - 报告期末公司资产总额为19583.28亿元，较上年末增长8.33%；存款总额10120.95亿元，较上年末增长9.58%；客户贷款和垫款总额8314.77亿元，较上年末增长25.22%[27] - 报告期末集团不良贷款率1.08%，较上年末下降0.07个百分点；拨备覆盖率321.14%，较上年末提高48.62个百分点；贷款拨备率3.47%，较上年末提高0.33个百分点[32] - 报告期末集团资本充足率为13.34%，一级资本充足率为11.52%，核心一级资本充足率为10.06%[33] - 存放同业及其他金融机构款项2018年9月30日为27035860千元，较2017年末减少30.30%[36] - 衍生金融资产2018年9月30日为2063978千元，较2017年末增长145.98%[36] - 卖出回购金融资产款2018年9月30日为54689918千元，较2017年末减少30.40%[36] - 手续费及佣金支出2018年1 - 9月为451971千元，较2017年同期增长47.41%[36] - 资产减值损失2018年1 - 9月为9638947千元，较2017年同期增长49.11%[36] - 2018年9月30日集团股东权益合计158,409,499千元，2017年12月31日为147,441,403千元，增长约7.43%[42] - 2018年1 - 9月集团营业收入31,629,713千元，2017年同期为24,428,239千元，增长约29.48%[44] - 2018年1 - 9月集团利息净收入20,758,175千元，2017年同期为14,032,531千元，增长约48%[44] - 2018年1 - 9月集团营业利润15,248,417千元，2017年同期为11,934,566千元，增长约27.77%[45] - 2018年1 - 9月集团净利润14,307,720千元，2017年同期为11,647,525千元，增长约22.84%[45] - 2018年基本和稀释每股收益为1.31元，2017年为1.07元，增长约22.43%[45] - 2018年1 - 9月集团经营活动现金流入小计194,683,964千元，2017年同期为107,672,435千元，增长约80.81%[47] - 2018年9月30日集团股本10,928,099千元，2017年12月31日为7,805,785千元，增长约39.99%[42] - 2018年1 - 9月集团手续费及佣金净收入4,489,052千元，2017年同期为4,616,923千元，下降约2.77%[44] - 2018年1 - 9月集团投资净收益6,682,006千元，2017年同期为7,065,368千元，下降约5.43%[44] - 经营活动现金流出小计为27.6487027亿美元（2018年第三季度）和19.4286013亿美元（对比期）[48] - 经营活动支付的现金流量净额为8.1803063亿美元（2018年第三季度）和8.6613578亿美元（对比期）[48] - 投资活动现金流入小计为51.2742871亿美元（2018年第三季度）和71.6929188亿美元（对比期）[48] - 投资活动现金流出小计为47.4962727亿美元（2018年第三季度）和60.9804416亿美元（对比期）[48] - 投资活动产生的现金流量净额为3.7780144亿美元（2018年第三季度）和10.7124772亿美元（对比期）[48] - 筹资活动现金流入小计为69.5074079亿美元（2018年第三季度）和38.5346958亿美元（对比期）[49] - 筹资活动现金流出小计为66.9300387亿美元（2018年第三季度）和41.7635380亿美元（对比期）[49] - 筹资活动产生/(使用)的现金流量净额为2.5773692亿美元（2018年第三季度）和 - 3.2288422亿美元（对比期）[49] - 现金及现金等价物净减少额为1.7849612亿美元（2018年第三季度）和1.2216208亿美元（对比期）[49] - 期末现金及现金等价物余额为6.7223314亿美元（2018年第三季度）和7.1738690亿美元（对比期）[49] 股东相关数据 - 报告期末普通股股东总数为140,023户[11] - 上海联和投资有限公司期末持股1,457,856,354股，占比13.34%[11] - 中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能持有无限售条件流通股380,977,474股[12] - 2017年末普通股总股本7,805,785,000股，2018年7月以资本公积按每股转增0.4股，转增后总股本为10,928,099,000股[7] - 报告期末优先股股东总数为22户，前十名股东中江苏银行股份有限公司－聚宝财富财溢融持股3050万股，占比15.25%[15] - 2017年度以总股本7805785000股为基数，每股派发现金红利0.5元，共计派发现金红利3902892500元，转增3122314000股，分配后总股本为10928099000股[37] 各条业务线数据关键指标变化 - 报告期末公司科技型企业贷款余额633.32亿元，较上年末增长32.60%；供应链金融贷款投放金额309.00亿元，同比增长72.22%[28] - 报告期末公司零售客户综合资产（AUM）4931.87亿元，较上年末增长14.75%；个人贷款和垫款余额（含信用卡）2507.33亿元，较上年末增长44.86%[29] - 报告期末线上个人客户数1740.82万户，较上年末增长35.31%；报告期内互联网理财销售额227.67亿元，同比增长74.57%[30] - 报告期末累计转化信用卡、I类借记卡客户10.26万户[30]

财务数据关键指标变化 - 2018年1-6月营业收入19,749,818千元，较2017年1-6月增长28.28%[14] - 2018年1-6月归属于母公司股东的净利润9,371,747千元，较2017年1-6月增长20.21%[14] - 2018年6月30日资产总额1,918,725,038千元，较2017年12月31日增长6.14%[15] - 2018年6月30日客户贷款和垫款总额780,322,052千元，较2017年12月31日增长17.51%[15] - 2018年6月30日负债总额1,765,547,321千元，较2017年12月31日增长6.34%[15] - 2018年6月30日股东权益153,177,717千元，较2017年12月31日增长3.89%[15] - 2018年6月30日存款总额990,639,633千元，较2017年12月31日增长7.26%[15] - 2018年基本每股收益0.86元/股，较2017年增长21.13%[15] - 2018年扣除非经常性损益后的基本每股收益0.85元/股，较2017年增长19.72%[15] - 2018年归属于母公司普通股股东的每股净资产12.15元/股，较2017年增长4.56%[15] - 2018年1 - 6月年化平均资产收益率为1.00%，较2017年1 - 6月的0.90%增加0.10个百分点[17] - 2018年1 - 6月年化归属于母公司普通股股东的加权平均净资产收益率为14.22%，较2017年1 - 6月的13.02%增加1.20个百分点[17] - 2018年6月30日资本充足率为13.44%，较2017年12月31日的14.33%减少0.89个百分点[17] - 2018年6月30日不良贷款率为1.09%，较2017年12月31日的1.15%减少0.06个百分点[17] - 2018年1 - 6月非经常性损益净额为81,664千元，非经常性损益项目净额为60,617千元[19] - 2018年6月30日流动性比例为41.70%，流动性覆盖率为134.66%，存贷比为78.77%[20] - 报告期内公司营业收入197.50亿元，同比增长28.28%；归母净利润93.72亿元，同比增长20.21%[33] - 净息差同比拓宽0.35个百分点，利息净收入同比增加35.59亿元，增长38.66%；非利息收入同比增加7.95亿元，增长12.84%[33] - 报告期末公司资产总额19,187.25亿元，较上年末增长6.14%；存款总额9,906.40亿元，较上年末增长7.26%；客户贷款和垫款总额7,803.22亿元，较上年末增长17.51%[34] - 报告期末公司不良贷款率为1.09%，较上年末下降0.06个百分点；拨备覆盖率为304.67%，较上年末提高32.15个百分点[38] - 报告期末公司资本充足率为13.44%，一级资本充足率为11.59%，核心一级资本充足率为10.07%[39] - 报告期内公司实现净利润93.89亿元，同比增长20.27%[41] - 2018年1 - 6月发放贷款和垫款平均余额707,167,579千元，年化平均收益率5.10%；2017年1 - 6月平均余额573,314,858千元，年化平均收益率4.34%[43] - 2018年上半年总生息资产平均余额1648.19亿元，利息支出35.79亿元，年化平均成本率4.34%；总计息负债平均余额1690.74亿元，利息支出23.03亿元，年化平均成本率2.72%[44] - 净利息收益率和净利差分别同比提高0.35和0.29个百分点，生息资产收益率同比提高0.56个百分点，计息负债平均付息率同比提高0.27个百分点[45] - 利息收入变化规模因素为221.40亿元，利率因素为456.39亿元，利息支出变化规模因素为44.86亿元，利率因素为282.86亿元，利息净收入变化为355.92亿元[47] - 吸收存款平均付息率1.96%，同比提高0.13个百分点；各项贷款平均收益率5.10%，同比提高0.76个百分点[50] - 手续费及佣金净收入31.21亿元，同比下降2.16%，主要因托管、代客理财等手续费收入下降[51] - 投资净收益44.86亿元，同比增加4.36亿元，因基金投资规模增加；公允价值变动损益与汇兑损益合计同比增加4.16亿元，因衍生金融工具估值变动影响[53] - 业务及管理费40.02亿元，同比增长7.72%，因员工成本和办公行政费用增加；成本收入比为20.26%，同比下降3.87个百分点[54] - 计提资产减值损失56.19亿元，同比增加21.76亿元，因贷款规模增加[56] - 银行卡手续费收入同比增长40.52%，顾问和咨询费收入同比增长11.78%，代理手续费收入同比下降21.99%，托管及其他受托业务佣金收入同比下降29.37%[52] - 员工成本同比增长11.55%，物业及设备支出同比下降1.22%，其他办公及行政费用同比增长4.63%[55] - 报告期末公司资产总额为19187.25亿元，较上年末增加1109.58亿元，增幅6.14%[58] - 公司贷款和垫款占比67.39%，较上年末提高0.13个百分点；个人贷款和垫款占比29.05%，较上年末提高2.84个百分点；票据贴现占比3.56%，较上年末下降2.97个百分点[60] - 前十大贷款客户合计贷款余额472.04亿元，占贷款和垫款总额的6.05%；最大单一客户贷款余额132.29亿元，占贷款和垫款总额的1.70%[62] - 个人贷款和垫款余额为2266.71亿元，较上年末增长30.23%，个人消费贷款余额占比51.12%，较上年末提高11.33个百分点[63] - 投资总额为8129.97亿元，较上年末减少202.06亿元，降幅2.43%[65] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产为162.64亿元，较上年末增长40.76%[68] - 可供出售金融资产净额3864.13亿元，较上年末下降8.15%；持有至到期投资净额2789.19亿元，较上年末增长5.55%；应收款项类投资净额为1314.01亿元，较上年末下降3.88%[69] - 买入返售金融资产余额为358.34亿元，较上年末增加100.25亿元，增幅38.84%[73] - 报告期末公司负债总额17655.47亿元，较上年末增加1052.22亿元，增幅6.34%[84] - 报告期末公司吸收存款总额9906.40亿元，较上年末增加670.54亿元，增幅7.26%[87] - 报告期末公司同业及其他金融机构存放款项总额3547.27亿元，较上年末增加260.73亿元，增幅7.93%[88] - 报告期末公司卖出回购金融资产总额468.28亿元，较上年末减少317.45亿元，降幅40.40%[91] - 报告期末公司应付利息171.34亿元，较上年末增加5.64亿元，增幅3.40%[94] - 报告期末公司股东权益1531.78亿元，较上年末增加57.36亿元，增幅3.89%[97] - 存放同业及其他金融机构款项从2017年末的38788136降至2018年6月30日的21738350，降幅43.96%[101] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产从2017年末的11554237增至2018年6月30日的16264026，增幅40.76%[101] - 2018年上半年手续费及佣金支出为273436，较2017年同期的174089增加57.07%[101] - 报告期末公司不良贷款余额84.82亿元，不良贷款率1.09%，较上年末下降0.06个百分点[102] - 公司贷款和垫款2018年6月30日贷款余额为525851682千元，不良贷款率1.37%，2017年末贷款余额446591730千元，不良贷款率1.48%[105] - 个人贷款和垫款2018年6月30日贷款余额为226670539千元，不良贷款率0.55%，2017年末贷款余额174051049千元，不良贷款率0.59%[105] - 正常类贷款2018年6月30日余额757113922千元，占比97.03%，较上年末增加114543025千元[105] - 关注类贷款2018年6月30日余额14725866千元，占比1.89%，较上年末增加918650千元[105] - 2018年1 - 6月贷款减值准备期初余额20830293千元，本期计提6726977千元[110] - 报告期末贷款和垫款减值准备余额为258.43亿元，较期初增加50.12亿元[112] - 2018年6月30日租赁和商务服务业贷款余额122,063,393千元，占比15.64%，不良贷款率0.03%；2017年12月31日贷款余额100,474,715千元，占比15.13%，不良贷款率0.07%[113] - 2018年6月30日已重组客户贷款和垫款金额835,258千元，占贷款总额0.11%；2017年12月31日金额1,004,523千元，占比0.15%[118] - 2018年6月30日90天以上逾期贷款与不良贷款比值从上年末的0.70下降为0.62[119] - 2018年6月30日逾期1 - 90天贷款金额6,301,565千元，占比0.81%；2017年12月31日金额1,640,407千元，占比0.25%[120] - 2018年6月30日正常类贷款迁徙率1.12%，关注类贷款迁徙率27.60%，次级类贷款迁徙率30.08%，可疑类贷款迁徙率18.39%[121] - 2018年6月30日核心一级资本充足率10.07%，一级资本充足率11.59%，资本充足率13.44%[125] - 2018年6月30日杠杆率7.35%，一级资本净额152,479,224千元，调整后的表内外资产余额2,073,653,032千元[127] - 2018年6月30日信贷承诺174,576,308千元，2017年12月31日为158,963,399千元[129] - 报告期末公司客户数较上年末增长2.46%[130] - 报告期末公司存款余额（不含保证金存款）6897.62亿元，较上年末增长8.13%，贷款和垫款余额5073.94亿元，较上年末增长18.41%[131] - 报告期末，集团合格优质流动性资产为197,803,772.40千元，未来30天现金净流出量为146,895,027.80千元，流动性覆盖率为134.66%[177] 各条业务线数据关键指标变化 - 报告期末公司科创金融贷款余额580.14亿元，较上年末增长21.47%；供应链金融贷款投放金额218.02亿元，同比增长101.31%[35][36] - 报告期末公司零售客户综合资产（AUM）4,783.63亿元，较上年末增长11.30%；个人贷款和垫款余额（含信用卡）2,266.71亿元，较上年末增长30.23%[36] - 报告期末公司线上个人客户数1,510.93万户，较上年末增长17.44%；互联网消费贷款余额693.12亿元，较上年末增长132.61%[37] - 报告期内公司对公存贷款规模同比均增长千亿元，增速领先市场[130] - 为科创企业提供100亿元专项信贷额度支持，报告期末科创金融贷款余额580.14亿元，较上年末增长21.47%[132] - 报告期内供应链金融贷款投放金额218.02亿元，同比增长101.31%，现金管理客户数3653户，较上年末增长6.50%，归集存款日均较上年末增长191.17亿元[133] - 报告期内跨境金融业务实现中间业务收入5.02亿元，同比增长16.74%，资本项下跨境交易量119.33亿美元，自由贸易账户累计开立5836个，较上年末增长5.80%[135] - 报告期内投行与财务顾问业务收入5.87亿元，同比增长2.44%，债务融资工具承销金额419.25亿元，同比增长141.92%，占银行间市场1.68%，较上年末提高0.20个百分点[136] - 报告期末资产托管业务规模17312.73亿元，较上年末增长4.86%[137] -

财务数据关键指标变化 - 2018年上半年营业收入197.50亿元，同比增长28.28%[3][5] - 归属于母公司股东的净利润93.72亿元，同比增长20.22%[3][5] - 基本每股收益0.86元，年化加权平均净资产收益率14.22%[3][5] - 报告期末归属于母公司普通股股东的每股净资产12.15元[3][5] - 报告期末总资产19,187.25亿元，较上年末增长6.14%[3][5] 业务线数据关键指标变化 - 客户存贷款 - 客户存款余额9,906.40亿元，较上年末增长7.26%，占负债比重56.11%，较上年末提高0.48个百分点[5] - 客户贷款和垫款总额7,803.22亿元，较上年末增长17.51%，占资产比重40.67%，较上年末提高3.94个百分点[5] 业务线数据关键指标变化 - 贷款质量 - 报告期末不良贷款率1.09%，较上年末下降0.06个百分点[3][6] - 拨备覆盖率304.67%，较上年末提高32.15个百分点[6] - 贷款拨备率3.31%，较上年末提高0.17个百分点[6]

财务数据关键指标变化 - 2018年3月31日资产总额1,837,474,289千元，较上年度末增长1.64%[6] - 2018年1 - 3月营业收入9,155,512千元，较上年同期增长11.86%[6] - 2018年1 - 3月归属于母公司股东的净利润4,398,267千元，较上年同期增长13.52%[6] - 2018年1 - 3月非经常性损益项目净额30,733千元[9] - 2018年3月31日归属于母公司股东的净资产151,448,434千元，较上年度末增长3.04%[6] - 2018年1 - 3月基本每股收益0.56元，较上年同期增长12.00%[6] - 2018年3月31日核心一级资本净额131,268,963千元，较2017年末增长3.54%；一级资本净额151,237,653千元，增长3.06%；资本净额174,526,905千元，增长2.69%[14] - 2018年3月31日核心一级资本充足率10.63%，较2017年末下降0.06个百分点；一级资本充足率12.25%，下降0.12个百分点；资本充足率14.13%，下降0.20个百分点[14] - 2018年3月31日流动性覆盖率为123.29%，合格优质流动性资产190,596,620千元，未来30天现金净流出量154,590,776千元[16] - 2018年3月31日不良贷款率1.10%，较2017年末下降0.05个百分点；拨备覆盖率295.17%，提高22.65个百分点；贷款拨备率3.25%，提高0.11个百分点[17] - 报告期内公司实现营业收入91.56亿元，同比增长11.86%；归属于母公司股东的净利润43.98亿元，同比增长13.52%[19] - 报告期末公司资产总额18,374.74亿元，较上年末增长1.64%；客户存款余额9,454.13亿元，增长2.36%；客户贷款和垫款总额7,178.79亿元，增长8.11%[20] - 2018年3月31日较2017年12月31日，衍生金融资产从839,088千元增至1,562,611千元，增幅86.23%[27] - 2018年3月31日较2017年12月31日，卖出回购金融资产款从78,573,169千元降至51,408,968千元，降幅34.57%[27] - 2018年3月31日较2017年12月31日，其他负债从2,849,878千元增至7,197,458千元，增幅152.55%[27] - 2018年1 - 3月较2017年1 - 3月，手续费及佣金支出从79,483千元增至134,295千元，增幅68.96%[27] - 2018年1 - 3月较2017年1 - 3月，公允价值变动净损失合计同比下降0.83亿元，主要是衍生金融工具和贵金属[27] - 2018年1 - 3月较2017年1 - 3月，汇兑净收益从1,388,380千元降至429,984千元，降幅69.03%[27] - 2018年1 - 3月较2017年1 - 3月，营业外收入从29,039千元增至40,355千元，增幅38.97%[27] - 2018年1 - 3月较2017年1 - 3月，少数股东损益从5,142千元增至8,331千元，增幅62.02%[27] - 2018年1 - 3月较2017年1 - 3月，其他综合收益的税后净额从196,705千元降至58,979千元，降幅70.02%[27] - 2018年1 - 3月本集团营业收入为9,155,512千元，2017年1 - 3月为8,185,017千元[35] - 2018年第一季度净利润为4406598千元，2017年同期为3879561千元，同比增长13.58%[36] - 2018年第一季度基本和稀释每股收益为0.56元，2017年同期为0.50元，同比增长12%[38] - 2018年1 - 3月经营活动现金流入小计47932637千元，2017年同期为58135883千元，同比下降17.55%[40] - 2018年1 - 3月经营活动现金流出小计130528410千元，2017年同期为81649319千元，同比增长59.86%[41] - 2018年1 - 3月经营活动使用的现金流量净额为 - 82595773千元，2017年同期为 - 23513436千元，同比下降251.27%[41] - 2018年1 - 3月投资活动现金流入小计208065962千元，2017年同期为351493741千元，同比下降40.80%[41] - 2018年1 - 3月投资活动现金流出小计159024974千元，2017年同期为313880082千元，同比下降49.33%[41] - 2018年1 - 3月投资活动产生的现金流量净额为49040988千元，2017年同期为37613659千元，同比增长29.85%[41] - 2018年1 - 3月筹资活动现金流入小计281063963千元，2017年同期为119810263千元，同比增长134.60%[42] - 2018年1 - 3月筹资活动现金流出小计242848266千元，2017年同期为102791718千元，同比增长136.25%[42] 股东信息 - 报告期末普通股股东总数163,773户[10] - 上海联和投资有限公司期末持股1,038,229,815股，占比13.30%[10] - 报告期末优先股股东总数22户[11] - 江苏银行股份有限公司－聚宝财富财溢融期末持有优先股30,500,000股，占比15.25%[11] 各条业务线数据关键指标变化 - 报告期末零售客户综合资产4,600.71亿元，较上年末增长7.04%；个人贷款和垫款余额2,015.83亿元，增长16.46%[22] - 报告期内供应链金融贷款投放金额55.18亿元，同比增长6.13%；跨境中间业务收入2.75亿元，同比增长29.72%；债务融资工具承销金额184.15亿元，同比增长114.12%[22] - 报告期末线上个人客户数1,365.92万户，较上年末增长6.17%；互联网消费贷款余额512.25亿元，增长71.91%[22] - 报告期内互联网理财产品累计销售额65.34亿元，同比增长67.34%[22]

收入和利润（同比环比） - 实现归属母公司股东净利润153.28亿元，同比增长7.13%[23] - 归属于母公司股东的净利润为153.28亿元人民币，同比增长7.13%[38] - 净利润153.37亿元人民币同比增长7.06%[39] - 公司2017年归属于母公司股东的净利润为153.28亿元，同比增长7.13%[63] - 净利润153.37亿元，较上年增长7.06%[69] - 公司2017年实现营业收入331.25亿元，按可比口径同比增长3.77%[63] - 营业收入为331.25亿元人民币，同比下降3.72%[38] 成本和费用（同比环比） - 利息净收入为191.17亿元人民币，同比下降26.47%[38] - 资产减值损失为86.71亿元人民币，同比下降9.45%[38] - 利息净收入191.17亿元，较上年下降26.47%；非利息净收入140.08亿元，较上年增长66.65%[70] - 资产减值损失86.71亿元，较上年少计提9.05亿元[90] - 业务及管理费81.05亿元，较上年增长2.91%，成本收入比为24.47%[91] 贷款业务表现 - 贷款余额6640.22亿元，实现19.86%的较快增长[14] - 公司贷款余额4465.92亿元，增长24.18%[14] - 零售贷款余额1740.51亿元，增长46.14%[14] - 个人消费贷款余额692.53亿元，占零售贷款比例39.79%，较上年末增加16.56个百分点[14] - 本外币贷款余额较年初增长19.86%，增速同比提高16.60个百分点[24] - 信贷资产规模占总资产比例同比提升5.17个百分点[24] - 客户贷款和垫款总额6640.22亿元人民币同比增长19.86%[39] - 公司2017年末客户贷款和垫款总额为6,640.22亿元，较上年末增长19.86%[64] - 公司2017年末客户贷款和垫款总额占资产比重36.73%，较上年末提高5.17个百分点[64] - 公司2017年末个人贷款及垫款在贷款总额中占比26.21%，较上年末提高4.71个百分点[64] - 消费类贷款（含信用卡）余额较上年末增加492.36亿元，在个人贷款中占比上升至54.06%[65] - 个人贷款总额1740.51亿元人民币，较上年末增长46.14%[101] - 个人消费贷款余额692.53亿元人民币，占比39.79%，较上年末23.23%的占比显著提升[103] - 住房按揭贷款余额645.33亿元人民币，占比37.08%，较上年末45.96%的占比下降[103] - 公司贷款和垫款余额4285.09亿元，较上年末增长24.95%[199] 存款业务表现 - 存款总额9235.85亿元人民币同比增长8.78%[39] - 公司2017年末客户存款余额为9,235.85亿元，较上年末增长8.78%[64] - 公司2017年末客户存款占负债比重55.63%，较上年末提高3.83个百分点[64] - 公司存款余额6,515.51亿元，较上年末增长11.24%[65] - 吸收存款总额9,235.85亿元，同比增长8.78%[131] - 公司存款余额6378.81亿元，较上年末增长11.05%[198] - 活期存款余额占比50.41%，较上年末增长8%[198] 资产质量指标 - 不良贷款率下降0.02个百分点至1.15%[17] - 90天以上逾期贷款与不良贷款比值降至0.70[17] - 不良贷款率1.15%，同比下降0.02个百分点[23] - 拨备覆盖率272.52%，同比提高17.02个百分点[23] - 不良贷款率1.15%同比下降0.02个百分点[40] - 拨备覆盖率272.52%同比上升17.02个百分点[40] - 不良贷款率1.15%，较上年末下降0.02个百分点；拨备覆盖率272.52%，较上年末提高17.02个百分点[67] - 不良贷款余额76.44亿元，不良率1.15%，较上年下降0.02个百分点[146][147][150] - 公司贷款不良率1.48%，个人贷款不良率0.59%[150] - 抵押贷款不良率改善至1.00%，同比下降0.8个百分点[154] - 逾期贷款69.79亿元，较上年末减少2.55亿元，逾期贷款占比1.05%[164] - 90天以上逾期贷款与不良贷款比值0.70[164] - 制造业贷款不良率5.20%，批发和零售业贷款不良率5.15%[160] - 租赁和商务服务业贷款余额1004.75亿元，占比15.13%，不良率0.07%[160] - 房地产业贷款余额914.84亿元，占比13.78%，不良率0.08%[160] 资本充足与股东回报 - 资本充足率14.33%同比上升1.16个百分点[40] - 资本充足率为14.33%，较上年末提高1.16个百分点；一级资本充足率为12.37%，较上年末提高1.24个百分点[68] - 核心一级资本充足率10.69%，一级资本充足率12.37%，资本充足率14.33%[171] - 拟每10股派发现金股利5.00元（含税），共计分配3902892.5千元[6] - 拟以资本公积每10股转增4股，合计转增3122314千元[6] - 总股本为7805785000股[6] - 公司2017年基本每股收益为1.96元，平均资产收益率为0.86%[63] - 公司2017年加权平均净资产收益率为12.63%[63] 手续费及佣金收入 - 手续费及佣金净收入占比18.89%，较上年提高0.99个百分点[24] - 手续费及佣金净收入为62.56亿元人民币，同比增长1.61%[38] - 手续费及佣金净收入62.56亿元，较上年增长1.61%[87] 线上及数字化业务表现 - 在线渠道和自助渠道结算分流率达90.84%，同比提升5个百分点[18] - 个人手机银行客户数313.79万户，较上年末增长43.92%[18] - 个人微信银行客户数216.55万户，较上年末增长55.36%[18] - 线上个人客户数1,286.57万户，居同业领先[18] - 线上个人客户数1,286.57万户，较上年末增长83.19%；互联网消费贷款余额297.97亿元，较上年末增长124.64%[66] 子公司及附属机构表现 - 村镇银行总资产40.48亿元，存款余额31.02亿元，贷款余额24.74亿元，整体净利润-43万元[121] - 上海银行（香港）有限公司总资产257.77亿港元，存款136.28亿港元，贷款150.63亿港元，净利润2.21亿港元[122] - 上银国际有限公司获增资6.9亿港元后注册资本达7.8亿港元，总资产16.86亿港元，净利润5919万港元[122] - 上银基金管理有限公司总资产14.90亿元，管理资产规模1588.63亿元，净利润1.05亿元[123] - 尚诚消费金融总资产9.90亿元，贷款余额4.07亿元，净利润-0.13亿元[124] 投资业务表现 - 投资总额8332.03亿元人民币，较上年末减少829.52亿元人民币，降幅9.05%[104] - 应收款项类投资净额1367.01亿元人民币，较上年末下降43.12%[110] - 买入返售金融资产余额258.09亿元人民币，较上年末增加65.52亿元人民币，增幅34.02%[115] - 买入返售银行存单余额137.81亿元人民币，占比53.40%，较上年末34.81%的占比大幅提升[117] - 投资净收益96.37亿元，较上年增加79.88亿元[87] - 投资净收益大幅增长至96.37亿元，同比上升484.56%[145] 地区及客户表现 - 环渤海地区不良率显著升至3.07%[152] - 上海地区存款占比71.57%达6610.5亿元人民币[193] - 长三角地区(除上海)利润总额占比从9.03%升至19.13%[188] - 零售客户数1,291.79万户，较上年末增长8.38%；零售客户综合资产（AUM）4,298.03亿元，较上年末增长8.34%[66] - 公司客户数21.18万户较上年末增长7.85%[197] 其他业务线表现 - 科创金融贷款余额477.62亿元，较上年末增长13.92%；供应链金融贷款余额221.50亿元，较上年末增长28.85%[66] - 科创金融贷款余额477.62亿元，较上年末增长13.92%[200] - 与618户上海市专精特新企业建立合作，覆盖总数超三成[200] - 远期共赢利息业务授信余额8.06亿元，支持124户科创企业[200] - 投贷联动模式项下贷款余额9.09亿元[200] - 小微企业贷款余额903亿元人民币同比增长22.09%[197] - 零售业务利润总额大幅增长45.25%至297.6亿元人民币[183] - 公司业务利润总额下降5.70%至660.4亿元人民币[180] - 资金业务利息净收入暴跌83.55%至145.3亿元人民币[185] 其他财务数据 - 经营活动产生的现金流量净额为-607.67亿元人民币，同比下降135.57%[38] - 第四季度经营活动现金流量净额258.46亿元人民币[43] - 非经常性损益净额9.73亿元人民币[44] - 净利息收益率1.25%同比下降0.48个百分点[40] - 发放贷款和垫款平均余额5,912.24亿元，平均收益率4.49%；吸收存款平均余额8,692.36亿元，平均成本率1.86%[73] - 发放贷款和垫款利息收入增加23.33亿元，规模因素贡献23.32亿元，利率因素贡献4.09亿元[78] - 债务工具投资利息收入减少380.57亿元，规模因素减少114.43亿元，利率因素减少266.15亿元[78] - 吸收存款利息支出增加63.07亿元，规模因素增加88.52亿元，利率因素减少82.21亿元[79] - 同业及其他金融机构存放款项利息支出增加170.48亿元，规模因素减少46.46亿元，利率因素增加216.94亿元[79] - 信贷承诺总额1589.6亿元人民币较上年增长2.42%[194]

财务数据关键指标变化 - 2017年度营业收入331.25亿元，较上年同期减少3.72%[3] - 2017年度归属于母公司股东的净利润153.28亿元，同比增长7.13%[3][5] - 2017年末资产总额18077.67亿元，较上年末增长2.98%[3][5] - 2017年末归属于母公司股东的净资产1469.85亿元，较期初增长26.96%[3] - 2017年末普通股总股本78.06亿股，较期初增长30.00%[3] - 2017年末归属于母公司普通股股东的每股净资产16.27元，较期初增长9.71%[3] - 2017年末不良贷款率1.15%，较年初下降0.02个百分点[3][5] 股本及融资情况 - 2017年7月公司实施利润分配及资本公积转增股本，转增18.01335亿股[3][4] - 2017年12月公司非公开发行200亿元非累积优先股[4] 数据核算说明 - 公告数据为初步核算，主要指标差异预计不超10%[6]