独立董事黄志刚 2023年度述职报告 根据《上市公司独立董事管理办法》及《浙江绍兴瑞丰农村 商业银行股份有限公司独立董事工作规则》,本人作为浙江绍兴 瑞丰农村商业银行股份有限公司(以下简称"瑞丰银行")独立 董事,现向董事会和股东大会提交年度述职报告,对履行职责的 情况进说明。请予审查。 一、基本情况 (一) 本人简介 本人黄志刚,1982年出生,现任中央财经大学教授,担任瑞 丰银行独立董事、审计委员会委员。 (二)不存在影响独立性的情况 本人及本人的直系亲属均不在瑞丰银行及其附属企业任职 或享有权益,与瑞丰银行及其主要股东之间不存在妨碍独立客观 判断的关系,不存在影响独立性的情况。 本人对独立性情况进行了自查,确认已满足适用的各项监管 规定中对于出任瑞丰银行独立董事所应具备的独立性要求,并将 自查情况提交董事会;董事会对本人的独立性情况进行了评估, 未发现可能影响本人作为独立董事进行独立客观判断的情形,认 为本人作为独立董事保持了独立性。 二、年度履职概况 2023年,本人积极参加瑞丰银行董事会及其专门委员会会议, 认真审议各项议案,通过听取报告、研读资料、质询讨论、与高 级管理层交流沟通等方式全面了解瑞丰 ...

一、基本情况 (一) 本人简介 本人陈进,1962年出生,现任对外经济贸易大学教授,担任 瑞丰银行独立董事、风险管理和关联交易委员会主任委员。 (二)不存在影响独立性的情况 独立董事陈进 2023年度达职报告 本人及本人的直系亲属均不在瑞丰银行及其附属企业任职 或享有权益,与瑞丰银行及其主要股东之间不存在妨碍独立客观 判断的关系,不存在影响独立性的情况。 根据《上市公司独立董事管理办法》及《浙江绍兴瑞丰农村 商业银行股份有限公司独立董事工作规则》,本人作为浙江绍兴 瑞丰农村商业银行股份有限公司(以下简称"瑞丰银行")独立 董事,现向董事会和股东大会提交年度述职报告,对履行职责的 情况进说明。请予审查。 本人对独立性情况进行了自查,确认已满足适用的各项监管 规定中对于出任瑞丰银行独立董事所应具备的独立性要求,并将 自查情况提交董事会;董事会对本人的独立性情况进行了评估, 未发现可能影响本人作为独立董事进行独立客观判断的情形,认 为本人作为独立董事保持了独立性。 二、年度履职概况 2023年,本人积极参加瑞丰银行股东大会、董事会及其专门 委员会会议,认真审议各项议案,通过听取报告、研读资料、质 1 询讨论、实地调 ...

独立董事候选人声明 本人孙同全,已充分了解并同意由提名人浙江绍兴瑞丰农村商业 银行股份有限公司董事会提名为浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有 限公司(以下简称"该公司")第四届董事会独立董事候选人。本人 公开声明,本人具备独立董事任职资格,保证不存在任何影响本人担 任该公司独立董事独立性的关系,具体声明如下: 一、本人具备上市公司运作的基本知识,熟悉相关法律、行政法 规、部门规章及其他规范性文件,具有5年以上法律、经济、会计、 财务、管理或者其他履行独立董事职责所必需的工作经验。本人已经 参加培训并取得证券交易所认可的相关培训证明材料。 二、本人任职资格符合下列法律、行政法规和部门规章以及公司 规章的要求: (九)《银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格 管理办法》《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》 《保险机构独立董事管理办法》等的相关规定; (一)《中华人民共和国公司法》关于董事任职资格的规定: (二)《中华人民共和国公务员法》关于公务员兼任职务的规定: (三)中国证监会《上市公司独立董事管理办法》、上海证券交 易所自律监管规则以及公司章程有关独立董事任职资格和条件的相 关规定: ( ...

独立董事贾玉革 2023 年度述职报告 根据《上市公司独立董事管理办法》及《浙江绍兴瑞丰农村 商业银行股份有限公司独立董事工作规则》,本人作为浙江绍兴 瑞丰农村商业银行股份有限公司(以下简称"瑞丰银行") 独立董 事,现向董事会和股东大会提交年度述职报告,对履行职责的情 况进说明。请予审查。 一、基本情况 (一) 本人简介 本人贾玉革,1969年出生,现任中央财经大学教授,兼任中 国人寿财产保险股份有限公司独立董事，担任瑞丰银行独立董事、 三农金融服务委员会委员。 (二) 不存在影响独立性的情况 本人及本人的直系亲属均不在瑞丰银行及其附属企业任职 或享有权益,与瑞丰银行及其主要股东之间不存在妨碍独立客观 判断的关系,不存在影响独立性的情况。 本人对独立性情况进行了自查,确认已满足适用的各项监管 规定中对于出任瑞丰银行独立董事所应具备的独立性要求,并将 自查情况提交董事会;董事会对本人的独立性情况进行了评估, 未发现可能影响本人作为独立董事进行独立客观判断的情形，认 为本人作为独立董事保持了独立性。 二、年度履职概况 2023 年,本人积极参加董事会及其专门委员会会议,认真 审议各项议案,通过听取报告、研读资料 ...

证券代码：601528 证券简称：瑞丰银行 公告编号：2024-009 浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司 关于延长向不特定对象发行可转换公司债券 股东大会决议有效期及授权有效期的公告 浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）董事会及 全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并 对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 本行于 2022 年 4 月 20 日召开 2021 年年度股东大会，审议通过了关于《提 请股东大会授权董事会及董事会授权人士处理本次公开发行 A 股可转换公司债 券并上市有关事宜》等与本行向不特定对象发行可转换公司债券（以下简称"本 次发行"）相关的议案，并授权董事会及董事会授权人士在股东大会审议通过的 框架和原则下，在授权范围内全权决定和处理本次发行的相关事宜，授权期限为 股东大会决议生效之日起十二个月，即 2022 年 4 月 20 日至 2023 年 4 月 19 日。 2 截至本公告披露日，本次发行相关工作正在积极稳妥推进中。为确保工作的 延续性和有效性，本行第四届董事会第二十一次会议审议通过了关于《延长向不 特定对象发行可转换公司债 ...

立信会计师事务所（特殊普通合伙）由我国会计泰斗潘序伦 博士于 1927 年在上海创建，1986 年复办，2010 年成为全国首 家完成改制的特殊普通合伙制会计师事务所，注册地址为上海市， 首席合伙人为朱建弟先生。立信是国际会计网络 BDO 的成员所， 长期从事证券服务业务，新证券法实施前具有证券、期货业务许 可证，具有 H 股审计资格，并已向美国公众公司会计监督委员会 （PCAOB）注册登记。 截至 2023 年末，立信拥有合伙人 278 名、注册会计师 2533 名、从业人员总数 10730 名，签署过证券服务业务审计报告的注 册会计师 693 名，是国内最具综合实力的会计师事务所之一。 1 （二）聘任会计师事务所履行的程序 浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司 董事会审计委员会对 2023 年度会计师事务所 履行监督职责情况报告 根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》 《上市公司治理准则》《国有企业、上市公司选聘会计师事务所 管理办法》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号—— 规范运作》及本行《章程》《董事会审计委员会工作细则》等相关 规定，本行董事会审计委员会本着勤勉尽职的原则， ...

经核查独立董事陈进、贾玉革、黄志刚、黄卓、蒋岳祥、鲁 瑛均的任职经历以及签署的相关自查文件，上述人员未在本行担 任除独立董事以外的任何职务，也未在本行主要股东公司担任任 何职务，与本行以及主要股东之间不存在利害关系或其他可能妨 碍其进行独立客观判断的关系，因此，本行独立董事符合《上市 公司独立董事管理办法》、《上海证券交易所上市公司自律监管指 引第 1 号--规范运作》中对独立董事独立性的相关要求。 浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司董事会 2024 年 3 月 27 日 1 浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司董事会 关于独立董事独立性情况的专项意见 根据证监会《上市公司独立董事管理办法》、上海证券交易 所《股票上市规则》《上市公司自律监管指引第 1 号--规范运作》 等要求，浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司（以下简称"本 行"）董事会，就本行在任独立董事陈进、贾玉革、黄志刚、黄 卓、蒋岳祥、鲁瑛均的独立性情况进行评估并出具如下专项意见： ...

证券代码：601528 证券简称：瑞丰银行 公告编号：2024-012 浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司 关于部分关联方 2024 年度日常关联交易预计额度 的公告 浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）董事会及 全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并 对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 关联交易内容 2024年3月26日，本行第四届董事会第二十一次会议审议通过了关于部分 关联方2024年度日常关联交易预计额度的议案，关联董事回避表决。 一、日常关联交易的基本情况 （一）日常关联交易履行的审议程序 单位：人民币万元 | 序号 | 所属集团 | 关联方名称 | 2023 年业务开展情况 | 2024 年预计 | 授信额度用途 | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | | | | | 额度 | | | | | | | | 主要用于流动 | | | | 绍兴市柯桥区 | 截至 2023 年 12 月末非信贷用 | | 资金贷款业 | | 1 | | 建设集团有限 | 信余额 25000 万元，用 ...

证券代码：601528 证券简称：瑞丰银行 公告编号：2024-005 浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司 关于外部监事辞职的公告 本行监事会对顾洁萍女士任职期间对本行做出的贡献表示诚挚谢意。 特此公告。 浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司监事会 2024 年 3 月 13 日 1 浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司（以下简称 "本行"）监事会及全 体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其 内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 近日，本行监事会收到外部监事顾洁萍女士提交的书面辞呈，顾洁萍女士因 个人原因，申请辞去本行外部监事、监事会提名委员会主任委员职务。根据《中 华人民共和国公司法》及本行《章程》等相关规定，由于顾洁萍女士的辞职将导 致本行监事会的外部监事人数低于监事会成员的三分之一，因此在本行股东大会 选举产生新的外部监事就任前，顾洁萍女士将按照法律法规及本行《章程》的规 定，继续履行外部监事职责。 截至本公告披露日，顾洁萍女士持有本行股票 441,486 股。辞职后，顾洁萍 女士将严格按照《上海证券交易所上市公司股东及董事、监事、高级管理人员减 持股份实施细则》 ...

投资者关系活动信息 - 2024年2月21日10：00 - 11：30进行特定对象调研，参与单位有申万宏源证券、博时基金、杭银理财，接待人员为董事会秘书吴光伟等[2] - 2024年2月26日15：00 - 16：45进行特定对象调研，参与单位有兴业证券、国信证券，接待人员为董事会秘书吴光伟等[2] 调研主要内容 2024年开门红情况 - 自2023年11月启动开门红，在多方面备战，截至1月末存贷规模稳健增长，与上年同期相比有较好增长势头，将把握市场窗口加大拓客力度[3] 2024年区域布局 - 柯桥区域发挥本土优势、夯实基本盘，做深市场空间等；越城、义乌、滨海和嵊州等重点区域通过开拓进攻等方式加速提份额、激活新动能[3] 2024年净息差水平看法 - 贷款端加速投放、优化结构；存款端加强定价和结构管控、拓展低成本存款；资金业务做好内部结构调整、提升资产运作效益、管控同业负债成本，通过多种手段力争净息差水平整体保持平稳[4] 授信审批权限调整 - 2023年年末对审批机制改革，授信审批权限从总行集中审批调整为支行、总行两级审批，支行端适度下放权限并根据担保方式差异化设置[4]