公司章程修订 - 2025年10月27日第二届董事会第八次会议审议通过修订《公司章程》议案[1] - 修订后经营范围新增集成电路芯片及产品制造等多项业务[1][2] - 公司或子公司为他人取得股份提供财务资助时，员工持股计划除外[2] - 修订尚需股东会审议，董事会提请授权办理工商变更登记等手续[2] - 修订后的《公司章程》同日在上海证券交易所网站披露[2]

公司资本与股权 - 2024年6月公司以资本公积和未分配利润转增注册资本，从19.01亿元增至25.00亿元[1] - 2024年12月中国电子受让中电财务公司23.61%股权，受让后持股81.27%[1] 股东投资情况 - 中国电子信息产业集团投资203,175万元，持股81.27%[2] - 武汉中原电子集团等多家公司分别投资并持有相应比例股份[3] 系统建设与机房 - 新核心业务系统及统一数据平台2022年11月7日投入运行[18] - 投资系统2020年12月上线使用[18] - 2023年公司在内蒙古建立灾备机房[18] 财务数据 - 截至2025年9月30日，银行存款125.39亿元，存放央行款项18.73亿元[20] - 截至2025年9月30日，利息净收入3.64亿元，利润总额2.51亿元，税后净利润1.95亿元[20] 指标数据 - 截至2025年9月30日，资本充足率12.33%，标准值≥10%[24] - 截至2025年9月30日，流动性比例63.74%，标准值≥25%[24] - 截至2025年9月30日，贷款余额占比68.89%，标准值≤80%[24] - 截至2025年9月30日，集团外负债总额占比0.00%，标准值≤100%[24] 公司存贷情况 - 截至2025年9月30日，公司存款余额44,659.73万元，贷款余额10,007.31万元[25] 风险管理 - 截至2025年9月30日，公司与财报相关风险管理体系无重大缺陷[27]

募集资金情况 - 2022年8月23日募集资金到账，总额33.495亿元，净额32.599236亿元，超募20.59466亿元[6] - 募集资金总投资额度16亿元，已使用15.35亿元，未使用0.65亿元[9] 项目投入进度 - 高可靠模拟集成电路项目累计投入进度4.03%，预计2025年12月达预定可使用状态[6] - 研发中心建设项目已结项，补充流动资金项目投入89.76%，购地及在建工程投入86.07%[6] 现金管理 - 拟用不超15.5亿元闲置募集资金现金管理，期限12个月，资金可循环使用[2][5][10] - 最近12个月单日最高投入16亿元，占净资产32.48%，占净利润496.07%[9] - 最近12个月结构性存款收益1575.42万元，15.35亿元本金未收回[9]

业绩总结 - 2025年第三季度确认信用和资产减值损失共44,917,258.73元[2] - 第三季度信用减值损失计提44,967,898.98元，2025年累计计提104,970,350.68元[3] - 第三季度资产减值损失计提 - 50,640.25元，2025年累计计提6,066,596.13元[3] - 本次计提减值减少第三季度利润总额44,917,258.73元[7] 其他情况 - 近三年实际坏账损失累计0.18万元，占应收账款比例低[5] - 2025年第三季度计提不涉及会计方法变更，不影响经营[8]

业绩数据 - 2024年度大信业务收入15.75亿元，审计业务收入13.78亿元，证券业务收入4.05亿元[5] - 2024年上市公司年报审计客户221家，平均资产额195.44亿元，收费总额2.82亿元[5] - 2025年度审计服务收费50万元，与上期无变化[19] 人员情况 - 2024年末合伙人175人，注册会计师1031人，从业人员3945人[7][8][9] 风险相关 - 职业保险累计赔偿限额和风险基金之和超2亿，近三年诉讼金额426.31万元已履行完毕[11] - 近三年受刑事处罚0次、行政处罚5次等[12] 机构续聘 - 2025年10月相关会议同意续聘大信，需股东会审议通过生效[20][22][23]

关联交易协议 - 公司拟与中电财务续签《全面金融合作协议》，综合授信等额度均为15亿，有效期3年[2] - 每日最高存贷余额均为15亿，存贷利率有规定[5] - 协议自股东会批准并上交所备案后生效[21] 财务数据 - 中电财务最近一年资产655.76亿、负债613.43亿、净资产42.33亿[10][11] - 最近一期资产424.48亿、负债384.04亿、净资产40.43亿[11] - 上一年末吸收存款60.29亿、发放贷款23.08亿，本年度至今分别为36.86亿和27.14亿[12] - 上市公司上一年度在财务公司存贷利率范围分别为0.10%-1.25%和2.65%-2.85%，本年度至今分别为0.10%-1.20%和2.60%-2.85%[13] 审议流程 - 2025年10月27日董事会审议关联交易议案，关联董事回避，非关联董事同意[23] - 关联交易需股东会审议，关联股东回避表决[23] - 独立董事、保荐人认为关联交易合规，无损害股东利益情形[24][25] 其他 - 关联交易累计金额超规定需股东会审议[8] - 关联交易利于提高资金效率等[22] - 公告于2025年10月29日发布[26]

股东会信息 - 2025年第二次临时股东会11月18日14点在高新区高纳路819号公司101办公大楼5楼会议室召开[2] - 网络投票起止时间为2025年11月18日，交易系统和互联网投票平台有不同投票时段[3][5] - 本次股东会审议签署合作协议、续聘会计师事务所、修订公司章程3项议案[6] 其他信息 - 股权登记日为2025年11月7日，A股股票代码688439，简称振华风光[11] - 会议登记时间为2025年11月14日8:30 - 17:00，可现场、信函或邮件登记[14] - 授权委托书至少于2025年11月14日提交到公司董事会办公室[15]

会议情况 - 公司第二届董事会第八次会议于2025年10月27日14时召开，7名董事全到[2] 议案审议 - 《2025年第三季度报告》等多项议案审议通过[3][5][10][11][12] - 与中国电子财务有限责任公司相关议案审议通过，部分需股东会审议[6][7][9]

募集资金情况 - 2022年8月募资334,950.00万元，净额325,992.36万元，超募205,946.60万元[5] 项目进度 - 制造及先进封测项目投入进度4.03%，预计2025年12月达预定状态[5] - 补充流动资金项目投入89.76%，购地及在建工程投入86.07%[5] - 高可靠模拟集成电路晶圆研发中心建设项目已结项[5] 现金管理 - 拟用不超155,000万元闲置募资现金管理，12个月内循环使用[2] - 近12个月现金管理收益1,575.42万元，未收回本金153,500.00万元[6] - 近12个月单日最高投入160,000.00万元，占净资产32.48%、净利润496.07%[7] - 募资总投资160,000.00万元，已用153,500.00万元，未用6,500.00万元[7] - 2025年10月董事会通过现金管理议案，保荐人无异议[7][13]

关联交易 - 公司拟与中电财务续签《全面金融合作协议》，综合授信和资金结算上限均不超15亿，期限三年[2][10] - 本次关联交易累计金额超公司最近一年经审计总资产1%且超3000万，需股东会审议[3] 中电财务情况 - 中电财务注册资本250,000万元，截至最近一年资产总额655.76亿元等[4][5] 财务数据 - 上一年末财务公司吸收存款余额6,029,137.41万元，本年度至今为3,685,793.43万元[6] - 上一年末财务公司发放贷款余额2,308,009.76万元，本年度至今为2,713,810.95万元[7] - 上市公司在财务公司存贷款利率范围上一年度与本年度至今数据[7] 协议规定 - 甲方在乙方每日存款余额最高不超15亿，结余资金按不低于同期境内商业银行存款利率计付利息[10] - 乙方为甲方提供金融服务，收费标准不高于同期境内商业银行同类费用标准，部分费用免予收取[10] 审议情况 - 2025年10月27日董事会审议该关联交易议案，尚需股东会审议[17] - 独立董事同意，董事会同意提交2025年第二次临时股东会审议[18][19][21] - 保荐人认为关联交易决策程序合规[22] - 关联交易资料核查意见签字盖章时间为2025年10月29日[27]