收入和利润（同比环比） - 营业收入为11.99亿元人民币，同比增长11.80%[3] - 归属于上市公司股东的净利润为4.33亿元人民币，同比增长29.74%[3] - 基本每股收益0.24元/股，同比增长33.33%[4] - 营业收入同比增长11.8%至11.99亿元，利息净收入增长5.7%至9.34亿元[29] - 净利润同比增长28.4%至4.40亿元，归母净利润增长29.7%至4.33亿元[29] - 基本每股收益从0.18元上升至0.24元，增幅33.3%[30] 成本和费用（同比环比） - 成本收入比29.84%，同比下降1.27个百分点[9] - 利息支出增长18.0%至9.20亿元[29] - 营业支出增长15.9%至8.12亿元，信用减值损失增长28.9%至4.46亿元[29] - 支付利息手续费及佣金的现金为13.121亿人民币，同比增长80.1%[34] 资产增长 - 公司总资产达1752.62亿元人民币，较上年末增长6.49%[3] - 总资产从2021年末的16,457.87亿元增长6.49%至2022年3月末的17,526.16亿元[13][20] - 总资产从2021年末的1.6458万亿元人民币增长至2022年3月末的1.7526万亿元人民币，增幅6.5%[23][24] - 客户贷款及垫款本金从2021年末的9,981.68亿元增长6.85%至2022年3月末的10,665.24亿元[13][15] - 发放贷款和垫款从2021年末的9555.5亿元人民币增至2022年3月末的1.0206万亿元人民币，增长6.8%[23] - 公司贷款及垫款从2021年末的473.29亿元增长8.33%至2022年3月末的512.72亿元[13] - 票据贴现从2021年末的814.93亿元增长14.32%至2022年3月末的931.63亿元[13] - 交易性金融资产从2021年末的644.8亿元人民币增至2022年3月末的858.5亿元人民币，增长33.1%[23] - 其他债权投资从2021年末的2595.0亿元人民币增至2022年3月末的2755.8亿元人民币，增长6.2%[23] - 衍生金融资产从2021年末的7.26亿元人民币增至2022年3月末的11.53亿元人民币，增长58.8%[23] - 未分配利润从2021年末的269.6亿元人民币增至2022年3月末的312.9亿元人民币，增长16.1%[24] - 归属于母公司所有者权益合计从2021年末的1441.7亿元人民币增至2022年3月末的1487.8亿元人民币，增长3.2%[24] 负债和存款增长 - 吸收存款本金从2021年末的12,113.04亿元增长6.11%至2022年3月末的12,853.68亿元[14] - 个人存款从2021年末的656.66亿元增长8.57%至2022年3月末的712.92亿元[14] - 吸收存款从2021年末的1.2461万亿元人民币增至2022年3月末的1.3158万亿元人民币，增长5.6%[24] - 应付债券从2021年末的820.1亿元人民币增至2022年3月末的1091.0亿元人民币，增长33.0%[24] - 拆入资金从2021年末的9.25亿元人民币增至2022年3月末的21.55亿元人民币，增长133.0%[24] 资产质量指标 - 不良贷款率0.94%，拨备覆盖率482.33%[9] - 不良贷款率从2021年末的0.95%下降至2022年3月末的0.94%[15][20] - 拨备覆盖率从年初上升6.98个百分点至2022年3月末的482.33%[20] 资本充足指标 - 资本充足率14.05%，一级资本充足率11.34%，核心一级资本充足率9.71%[9][11] - 一级资本净额从2021年6月30日的1,272,769.54万元增长至2022年3月31日的1,391,729.79万元[12] - 杠杆率从2021年12月31日的7.11%下降至2022年3月31日的6.83%[12] 净息差和利差 - 净息差2.23%，净利差1.98%[9] 现金流量表现 - 经营活动产生的现金流量净额为9.47亿元人民币，同比下降47.06%[4] - 经营活动现金流入量达107.34亿元，客户存款净增加额71.61亿元[32] - 客户贷款及垫款净增加额69.70亿元，同比增长133.7%[32] - 收取利息及手续费现金流入160.21亿元，同比增长14.3%[32] - 经营活动产生的现金流量净额为9.468亿人民币，同比下降47.1%[34] - 投资活动产生的现金流量净额为-33.371亿人民币，同比扩大16.8%[34] - 筹资活动产生的现金流量净额为22.668亿人民币，同比增长815.8%[34] - 现金及现金等价物净增加额为-1.321亿人民币，去年同期为-8.238亿[34] - 期末现金及现金等价物余额为29.016亿人民币，期初为30.337亿[34] - 发行债券收到的现金为64.489亿人民币，同比增长93.4%[34] - 收回投资所收到的现金为1512.507亿人民币，同比增长51.9%[34] - 投资支付的现金为1547.953亿人民币，同比增长50.5%[34] 其他收入项目 - 对太仓农商行股权投资确认营业外收入9516.09万元人民币[5] - 利息收入增长11.4%至18.54亿元[29] - 手续费及佣金净收入激增359.6%至0.35亿元[29] - 投资收益增长41.8%至2.20亿元[29] 审计状况说明 - 公司第一季度报告未经审计[36]

收入和利润（同比） - 2021年公司营业收入为46.16亿元人民币，同比增长10.05%[22] - 归属于上市公司股东的净利润为13.04亿元人民币，同比增长30.30%[22] - 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润为12.42亿元人民币，同比增长28.83%[22] - 基本每股收益为0.72元/股，同比增长30.91%[22] - 稀释每股收益为0.63元/股，同比增长31.25%[22] - 加权平均净资产收益率为11.08%，同比上升1.93个百分点[22] - 2021年归属于上市公司股东的净利润为3.29亿元人民币[27] - 营业收入同比增长10.05%至461.64亿元[63] - 净利润增长34.24%至133.66亿元[63] 成本和费用（同比） - 利息支出大幅增长28.40%至344.00亿元[63] - 吸收存款利息支出增长22.95%至266.24亿元[65] - 业务及管理费143.60亿元，同比增长9.49%，成本收入比31.11%[82] - 信用减值损失计提17.68亿元，同比减少4.85%[83] - 所得税费用增加至3595.70万元，主要因利润总额增长[84] 资产和负债规模 - 2021年末总资产为1645.79亿元人民币，同比增长14.44%[22] - 2021年末归属于上市公司股东的净资产为144.17亿元人民币，同比增长28.67%[22] - 2021年总资产达到1645.79亿元人民币，同比增长14.4%[34] - 2021年客户贷款及垫款本金为998.17亿元人民币，同比增长17.6%[34] - 2021年吸收存款本金为1211.30亿元人民币，同比增长13.0%[34] - 公司总资产2021年末为1645.79亿元，较2020年末增长14.44%[89][92] - 发放贷款和垫款总额增长16.57%至955.55亿元，占总资产58.06%[89] - 吸收存款总额增长13.49%至1246.08亿元人民币，占总负债83.06%[103] 资产结构变化 - 债权投资减少9.58%至200.65亿元，占总资产12.19%[89] - 其他债权投资大幅增长45.06%至259.50亿元，占总资产15.77%[89] - 交易性金融资产增长66.47%至64.48亿元，占总资产3.92%[89] - 衍生金融资产激增1024.47%至7.26亿元[89] - 拆出资金增长95.55%至1.27亿元，主要因增加外币拆出[89][97] - 现金及存放中央银行款项减少10.65%至91.13亿元人民币[99] - 衍生金融资产大幅增长1024.47%至7.26亿元人民币，主要因公司2020年末正式开展衍生品业务[99][100] - 交易性金融资产增长66.47%至64.48亿元人民币，主要因增加债券和基金投资[99][100] - 其他债权投资增长45.06%至259.5亿元人民币，基于业务发展需要[99][100] - 交易性金融资产增长66.45%至64.48亿元，占比从8.74%升至12.20%[117] - 其他债权投资增长45.05%至259.50亿元，占比从40.35%升至49.12%[117] 负债结构变化 - 衍生金融负债激增1216.62%至7.31亿元人民币[103] - 应付债券增长57.05%至82.01亿元人民币[103] - 同业及其他金融机构存放款项增长50.58%至9.35亿元人民币[103] - 应交税费增长176%至1.56亿元人民币[103] - 个人定期存款大幅增长23.19%至541.95亿元人民币[103] - 同业及其他金融机构存放款项增加50.58%至9.35亿元，主要因活期同业存放结算资金增加[106] - 拆入资金下降53.41%至9.25亿元，主要因政策性转贷款资金减少[106] - 衍生金融负债大幅增长1216.62%至7.31亿元，原因同衍生金融资产变动[106] - 应交税费增加176%至1.56亿元，主要因年末应交企业所得税增加[106] - 应付债券增加57.05%至82.01亿元，主要因2021年发行25亿小微金融债[106] - 其他权益工具大幅增长444.36%至24.49亿元[106] 现金流量 - 经营活动产生的现金流量净额为1.58亿元人民币，同比下降97.92%[22] - 2021年经营活动产生的现金流量净额第四季度为40.73亿元人民币[27] - 经营活动现金流量净额大幅下降97.92%至1.58亿元，主要因经营现金流入减少[109][106] 资本充足与风险管理 - 2021年资本充足率为14.3%，较2020年提升0.55个百分点[37] - 核心一级资本净额1,151.97亿元，一级资本净额1,351.89亿元，总资本净额1,677.11亿元[41] - 风险加权资产合计11,727.10亿元，较上年增加1,557.53亿元，增长15.31%[41] - 核心一级资本充足率9.82%，较上年下降0.53个百分点[41] - 一级资本充足率11.53%，资本充足率14.30%，分别较上年上升1.18和0.55个百分点[41] - 杠杆率从一季度6.2%提升至年末7.11%[43] - 2021年不良贷款率降至0.95%，较2020年下降0.22个百分点[37] - 2021年拨备覆盖率大幅提升至475.35%，较2020年增加167.52个百分点[37] - 不良贷款率从1.17%降至0.95%，其中次级贷款率下降0.42个百分点[116] - 公司信用风险主要来自贷款业务、投资业务和表外业务[133] - 公司流动性风险源于资产和负债期限结构不匹配[134] - 公司建立了流动性风险三层防控体系并制定流动性风险限额管理[137] - 公司流动性匹配率和优质流动性资产充足率监管指标在过渡期内提前达标[137] - 公司按季开展流动性压力测试以评估最短生存期并调整资产负债结构[137] - 公司采用PVBP和久期分析方法计量市场风险并每日进行交易账户公允价值重估[138] - 公司市场风险监测指标包含票面金额、久期、PVBP和浮动盈亏金额等统计项[138] - 公司设定交易限额、风险限额和止损限额纳入全面风险限额管理[138] - 公司制定《压力测试管理指引》并借鉴中国金融稳定报告情景开展测试[138] - 公司针对衍生品业务制定专项风险管理制度并纳入风险限额管理[138] 净息差与收益成本 - 2021年净息差为2.43%，较2020年下降0.31个百分点[37] - 利息净收入增长2.50%至369.12亿元[63] - 利息收入增长13.55%至713.13亿元[63] - 发放贷款及垫款利息收入增长14.41%至541.86亿元[65] - 贷款及垫款平均收益率下降19个基点至5.87%[66] - 债券投资平均余额481.77亿元，利息收入15.59亿元，收益率3.24%[69] - 买入返售金融资产平均余额9.81亿元，利息收入0.06亿元，收益率0.60%[69] - 存放及拆放同业等平均余额104.70亿元，利息收入1.48亿元，收益率1.41%[69] - 生息资产平均余额1519.63亿元，利息收入71.31亿元，收益率4.69%[69] - 吸收客户存款平均余额1141.48亿元，利息支出26.62亿元，成本率2.33%[69] 手续费及佣金收入 - 手续费及佣金净收入由负转正至1.24亿元[63] - 手续费及佣金收入34.31亿元，同比增长118.15%[70] - 代理业务手续费收入25.28亿元，同比增长253.49%[70][72] 投资收益 - 投资收益增长32.77%至63.34亿元[63] - 投资收益63.34亿元，同比增长32.77%[77][78] 贷款业务表现 - 信贷客户总数达25.52万户，较上年增加10.34万户，增长68.14%[48] - 小微企业贷款余额637.51亿元，较上年增加108.96亿元，增长20.62%[51] - 民营企业贷款余额586.06亿元，较上年增加91.22亿元，增长18.44%[51] - 制造业贷款余额263.27亿元，较上年增加41.25亿元，增长18.58%[51] - 公司贷款和垫款中个人贷款占比提升至44.42%，金额达443.38亿元[94] - 单一最大借款人贷款占比资本净额1.88%，前十大客户贷款占比12.67%[94][98] - 母公司"两小"贷款余额合计399.18亿元占母公司贷款总额41.18%[58] - 母公司个人贷款余额421.59亿元较上年末增加95.07亿元增长29.12%[58] 存款业务表现 - 储蓄存款增量市场份额达48.53%，本地存款增量市场份额排名首位[48] - 本地机构本外币各项存款市场份额21.76%[57] - 本地机构存款增量市场份额22.92%[57] - 本地机构储蓄存款市场份额34.06%[57] - 本地机构储蓄存款增量市场份额48.53%[57] 地区业务表现 - 贷款市场份额13.66%[57] - 异地分支行贷款余额490.19亿元较年初增加85.69亿元[57] - 异地贷款余额和增长额占母公司比例分别达50.57%和59.38%[57] - 公司重点布局苏州无锡南通等经济活跃人口密集的主流区域[148] - 公司推动异地机构零售转型促进异地机构负债贡献度提升[148] - 公司推进异地小微矩阵式管理改革加强产品竞争力[148] 金融科技与渠道建设 - 金融科技专业人员配备127人[53] - 公司搭建多元化的下沉渠道布局轻型普惠金融服务点[148] - 公司升级电子渠道体验与功能提升人均效能[148] 子公司信息 - 子公司寿光张农商村镇银行总资产27.55亿人民币，净资产2.43亿人民币，净利润6238.73万人民币[124] - 子公司江苏东海张农商村镇银行总资产11.09亿人民币，净资产1.33亿人民币，净利润2238.68万人民币[127] - 公司持有寿光张农商村镇银行股份比例经多次变更后为64.4%[128] - 公司持有江苏东海张农商村镇银行股份比例增至53.83%[130] 投资与资产持有 - 公司持有债券总额为10亿人民币，其中最大单笔债券为5.9亿人民币，利率3.23%，2025年1月10日到期[120] - 公司衍生品投资情况详见财务报告附注[121] 公司治理与股东 - 公司拟每10股派发现金红利1.60元（含税）并以资本公积金每10股转增2股[4] - 董事长季颖持股从期初500,000股增至期末750,000股，增持250,000股[169] - 行长吴开持股从期初0股增至期末200,000股，增持200,000股[169] - 副行长郭卫东持股从期初0股增至期末200,100股，增持200,100股[169] - 公司持股5%以上主要股东包括江苏沙钢集团、张家港市直属公有资产经营公司、江苏国泰南园宾馆[164] - 董事会设立8个专门委员会包括战略发展委员会、风险管理委员会等[161] - 监事会下设监督委员会和提名委员会，监督委员会由外部监事担任负责人[162] - 公司无实际控制人和控股股东[164] - 股东大会于2021年6月25日召开，次日披露决议[168] - 公司治理状况符合证监会规范性文件要求，无重大差异[163] - 公司董事、监事及高级管理人员持股总数达4,222,575股[171] - 副行长陈金龙持股347,075股，其中增持50,000股[171] - 副行长陶怡增持200,000股，总持股200,000股[171] - 副行长王辉持股251,700股，其中增持90,900股[171] - 董事会秘书戚飞燕增持10,000股，总持股10,000股[171] - 董事何胜旗因工作调动于2021年4月26日离任[176][173] - 董事兼董事会秘书张平因到龄转岗于2021年8月24日离任[176][173] - 郭卫东于2021年6月25日被选举为董事及副行长[174] - 陆江山于2021年6月25日被选举为董事[176] - 监事顾晓菲持有313,200股股份[171] - 2020年度股东大会投资者参与比例为35.54%[168] 管理层与关键人员背景 - 公司董事周建娥女士为高级会计师、注册会计师及注册资产评估师，历任多家机构财务及审计管理职务[184] - 公司独立董事李晓磊先生曾任中银国际证券副执行总裁及中德证券副执行总裁[185] - 公司独立董事金时江先生曾任浙江台州路桥农商银行党委书记及董事长[185] - 公司独立董事裴平先生为南京大学教授及博士生导师，享受国务院特殊津贴[186] - 公司独立董事王则斌先生为苏州大学教授及中国注册会计师，兼任多家上市公司独立董事[186] - 公司监事长顾晓菲女士曾任公司副行长及金融市场部总经理[190] - 公司监事白峰先生现任公司审计部总经理及监事会办公室主任[191] - 公司监事陈玉明先生曾任东亚银行(中国)副行长兼深圳分行行长[192] - 公司监事高福兴先生现任张家港保税科技(集团)股份有限公司副总裁[193] - 公司副行长孙瑜女士曾任公司零售业务部总经理[197] - 副行长陈金龙先生于1976年9月出生持有本科学历并担任经济师职务[199] - 副行长陶怡女士于1985年12月出生持有研究生学历现任普惠金融总部总裁[200] 战略与发展规划 - 公司推动"两小+驱动"发展模式以小微驱动零售业务快速发展以小企业驱动公司业务高质量发展[147] - 公司同步推进金融市场业务专业化发展和网络金融业务换道发展[147] - 公司构建"11245"战略框架打造五力支持体系包括客户运营行业研究协同传导金融科技和组织进化能力[147] - 公司2022年将持续推动普惠金融深耕下沉和数字化转型[147] - 公司战略上重视理财业务重点打造本行发行能力[148] 合规与内控 - 公司开展规章制度"立改废"工作持续修订业务管理制度和操作流程[139] - 公司建立覆盖高管层、经营机构及员工的多层次合规考核体系[139] 其他重大事项 - 公司报告期内无募集资金使用情况[122] - 公司报告期未出售重大资产和重大股权[123][124]

财务数据关键指标变化 - 资产、负债与股东权益 - 本报告期末总资产161,400,566,285.41元，较上年度末增长12.23%；归属于上市公司股东的净资产14,021,594,794.57元，较上年度末增长25.14%[4] - 2021年9月30日较2020年末，总资产为1614.01亿元，增长12.23%；客户贷款及垫款本金为974.55亿元，增长14.85%；总负债为1472.38亿元，增长11.12%；吸收存款本金为1195.60亿元，增长11.57%；股东权益为141.62亿元，增长25.22%[15] - 2021年9月30日公司资产总计1614.01亿元，较2020年12月31日的1438.18亿元增长12.22%[24][25][26] - 2021年9月30日公司负债合计1472.38亿元，较2020年12月31日的1325.08亿元增长11.12%[25] - 2021年9月30日公司所有者权益合计141.62亿元，较2020年12月31日的113.10亿元增长25.22%[25][26] - 2021年1月1日资产总计为1438.93亿元，较2020年12月31日增加7516.67万元[33] - 2021年1月1日负债合计为1325.83亿元，较2020年12月31日增加7516.67万元，租赁负债新增7516.67万元[33] 财务数据关键指标变化 - 营业收入与利润 - 本报告期营业收入1,206,223,774.20元，较上年同期增长23.04%；年初至报告期末营业收入3,431,031,263.02元，较上年同期增长10.66%[4] - 本报告期归属于上市公司股东的净利润378,661,872.15元，较上年同期增长37.89%；年初至报告期末归属于上市公司股东的净利润974,993,607.92元，较上年同期增长26.97%[4] - 本期营业收入34.31亿元，较上期的31.01亿元增长10.63%[27] - 本期利息净收入27.58亿元，较上期的26.88亿元增长2.59%[27] - 本期手续费及佣金净收入1145.99万元，较上期的185.51万元增长517.75%[27] - 本期投资收益5.65亿元，较上期的3.70亿元增长52.35%[27] - 本期营业利润10.31亿元，较上期的8.01亿元增长28.79%[27] - 本期净利润9.99亿元，较上期的7.69亿元增长29.90%[27] - 持续经营净利润为999,668,009.69元，上期为768,783,553.30元[28] - 归属于母公司所有者的净利润为974,993,607.92元，上期为767,870,500.01元[28] - 综合收益总额为1,130,529,495.94元，上期为548,231,763.82元[28] 财务数据关键指标变化 - 每股收益 - 本报告期基本每股收益0.21元，较上年同期增长40.00%；年初至报告期末基本每股收益0.54元，较上年同期增长28.57%[5] - 基本每股收益为0.54元，上期为0.42元[28] - 稀释每股收益为0.47元，上期为0.37元[28] 财务数据关键指标变化 - 现金流量 - 年初至报告期末经营活动产生的现金流量净额 - 3,914,821,700.20元，较上年同期减少178.01%[5] - 经营活动产生的现金流量净额上期为 - 3,914,821,700.20元和5,018,477,810.39元[30] - 投资活动产生的现金流量净额上期为 - 4,956,161,068.46元和 - 3,663,272,849.99元[30] - 筹资活动产生的现金流量净额上期为6,784,068,520.74元和 - 1,558,459,592.96元[31] - 现金及现金等价物净增加额上期为 - 2,095,305,831.11元和 - 210,366,507.30元[31] 财务数据关键指标变化 - 资本与风险指标 - 2021年9月30日资本充足率14.52%，一级资本充足率11.33%，核心一级资本充足率9.59%[10] - 2021年9月30日不良贷款率0.94%，较2020年12月31日的1.17%有所下降[10] - 2021年9月30日拨备覆盖率451.67%，较2020年12月31日的307.83%有所上升[10] - 报告期末合并口径净利差2.21%，较上年末下降32BP，三季度单季净利差2.25%，环比二季度提升9BP；三季度单季净息差2.51%，环比二季度提升11BP[10] - 截至2021年9月30日，一级资本净额为130.41亿元，调整后表内外资产余额为1883.02亿元，杠杆率为6.93%[14] 财务数据关键指标变化 - 其他综合收益 - 其他综合收益的税后净额为130,861,486.25元，上期为 - 220,551,789.48元[28] 各条业务线数据关键指标变化 - 贷款与存款业务 - 2021年9月30日较2020年末，个人贷款及垫款为427.23亿元，增长23.44%；公司贷款及垫款为475.93亿元，增长12.79%；票据贴现为71.40亿元，下降11.32%[15] - 2021年9月30日较2020年末，个人存款为634.64亿元，增长17.52%；公司存款为560.96亿元，增长5.51%[15] 各条业务线数据关键指标变化 - 债券持有情况 - 截至2021年9月30日，公司持有债券1票面金额为5.90亿元，利率3.23%，到期日2025年1月10日；债券2票面金额为2.20亿元，利率3.70%，到期日2030年10月20日；债券3票面金额为1.30亿元，利率3.05%，到期日2026年8月25日；债券4票面金额为1.00亿元，利率3.82%，到期日2023年11月12日[20] - 债券5金额为5836.86万美元，利率4.3%；债券6金额为5000万美元，利率3.76%；债券7金额为4000万美元，利率3.24%；债券8金额为1000万美元，利率3.66%[22] 股权结构相关数据 - 截止披露前一交易日公司总股本为1,807,968,723股[5] - 报告期末普通股股东总数为73274户[18] - 江苏沙钢集团有限公司持股比例为8.18%，持股数量为1.48亿股；张家港市直属公有资产经营有限公司持股比例为7.75%，持股数量为1.40亿股；江苏国泰南园宾馆有限公司持股比例为7.58%，持股数量为1.37亿股[18] - 江苏联峰实业有限公司通过东吴证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户持股5094.18万股，占公司总股本比例2.82%[19] 资产负债表期初数据 - 2021年1月1日现金及存放中央银行款项为101.99亿元，存放同业款项为16.05亿元，拆出资金为6474.13万元，衍生金融资产为6454.31万元[32] - 2021年1月1日买入返售金融资产为19.61亿元，发放贷款和垫款为819.75亿元，金融投资为443.33亿元[32] - 2021年1月1日交易性金融资产为38.73亿元，债权投资为221.92亿元，其他权益工具投资为178.89亿元[32] - 2021年1月1日固定资产为8.66亿元，在建工程为8736.25万元，使用权资产新增8342.17万元[32][33] - 2021年1月1日无形资产为1.67亿元，递延所得税资产为10.94亿元，其他资产减少825.50万元[33] - 2021年1月1日向中央银行借款为33.58亿元，同业及其他金融机构存放款项为6.21亿元，拆入资金为19.84亿元[33] - 2021年1月1日卖出回购金融资产款为105.52亿元，吸收存款为1097.94亿元，应付职工薪酬为5.27亿元[33] 报告审计情况 - 公司第三季度报告未经审计[35]

整体财务关键指标变化 - 2021年1 - 6月营业收入22.25亿元，较2020年同期的21.20亿元增长4.93%[23] - 2021年1 - 6月营业利润6.20亿元，较2020年同期的5.04亿元增长22.87%[23] - 2021年1 - 6月利润总额6.17亿元，较2020年同期的5.09亿元增长21.16%[23] - 2021年1 - 6月净利润6.11亿元，较2020年同期的4.93亿元增长24.07%[23] - 2021年1 - 6月归属于上市公司股东净利润5.96亿元，较2020年同期的4.93亿元增长20.90%[23] - 2021年6月末总资产1559.28亿元，较2020年末的1438.18亿元增长8.42%[23] - 2021年6月末归属于上市公司股东净资产135.93亿元，较2020年末的112.05亿元增长21.31%[23] - 2021年基本每股收益0.33元/股，较2020年的0.27元/股增长22.22%[23] - 2021年稀释每股收益0.29元/股，较2020年的0.24元/股增长20.83%[23] - 2021年加权平均净资产收益率5.19%，较2020年的4.59%上升0.6个百分点[23] - 2021年1 - 6月营业总收入22.25亿元，较2020年同期增加1.05亿元，变动比例4.93%[51] - 公司2021年1 - 6月净利润为6.11亿元，较2020年同期的4.93亿元增长24.07%[53] - 2021年6月末公司总资产为1559.28亿元，较2020年末增加8.42%[77] - 2021年6月30日负债合计1422.04亿元，较2020年末的1325.08亿元增长7.32%[90] - 2021年6月30日所有者权益合计137.24亿元，较2020年末的113.10亿元增长21.35%[100] - 经营活动产生的现金流量净额2021年半年度为 - 26.35亿元，2020年半年度为45.82亿元[103] - 投资活动产生的现金流量净额2021年半年度为 - 50.28亿元，2020年半年度为1.15亿元[103] - 筹资活动产生的现金流量净额2021年半年度为59.05亿元，2020年半年度为 - 38.39亿元[103] - 2021年上半年入库税金3.33亿元，较上年同期增长12.2%[149] 非经常性损益情况 - 非经常性损益合计12201447.81元，其中非流动资产处置损益14487060.97元，计入当期损益的政府补助6201057.62元，其他营业外收支 - 1580518.02元，所得税影响额5228037.75元，少数股东权益影响额1678115.01元[28] 贷款及垫款业务数据变化 - 2021年6月30日贷款及垫款本金93541801547.31元，较2020年12月31日的84855628516.34元增长10.24%，较2019年12月31日的71405979878.94元增长[29] - 2021年6月末发放贷款和垫款898.96亿元，占比57.65%，较2020年末增长9.66%[77] - 2020年12月31日至2021年6月30日，贷款本金合计从848.56亿元增至935.42亿元，增长率10.24%[80] - 2021年6月30日非不良贷款小计926.21亿元，占比99.02%，较2020年12月31日数额增加87.60亿元，增幅10.45%[111] - 2021年6月30日不良贷款小计9.20亿元，占比0.98%，较2020年12月31日数额减少0.74亿元，减幅7.47%[111] - 2021年6月30日客户贷款合计935.42亿元，较2020年12月31日增加86.86亿元，增幅10.24%[111] - 报告期内公司共计提贷款损失准备金7.92亿元，不良贷款收回1.59亿元，不良贷款核销1.79亿元，报告期末贷款损失准备金余额为38.30亿元[111] 吸收存款业务数据变化 - 2021年6月30日吸收存款本金118971172140.21元，较2020年12月31日的107164952817.80元增长11.02%，较2019年12月31日的90798221024.66元增长[31] - 吸收存款2021年6月30日为1219.18亿元，占比85.73%，较2020年末增长11.04%[90] - 2021年6月末和2020年末，公司客户存款本金分别为1189.71亿元和1071.65亿元[93] 资本充足率及相关指标变化 - 2021年6月30日资本充足率14.50%，一级资本充足率11.31%，核心一级资本充足率11.31%，较2020年12月31日的13.75%、10.35%、10.35%有所变化[32] - 2021年6月30日不良贷款率0.98%，较2020年12月31日的1.17%下降，较2019年12月31日的1.38%下降[32] - 2021年6月30日拨备覆盖率417.02%，较2020年12月31日的307.83%上升，较2019年12月31日的252.14%上升[32] - 2021年6月30日成本收入比29.79%，较2020年12月31日的31.27%下降，较2019年12月31日的31.15%下降[32] - 2021年6月30日总资产收益率0.82%，较2020年的0.75%上升，较2019年的0.79%有变化[34] - 2021年6月30日净利差2.18%，较2020年的2.53%下降，较2019年的2.51%下降[34] - 2021年6月30日净息差2.41%，较2020年的2.74%下降，较2019年的2.74%下降[34] - 2021年1 - 6月业务及管理费用66.27亿元，同比增加11.62%，成本收入比为29.79%，较上年同期上升1.79个百分点[69] - 2021年净利息收益率为2.41%，较2020年的2.79%有所下降[57] 金融科技人员情况 - 金融科技专业人员达100人，其中金融科技实验室研究开发人员58人，数字银行部技术人员25人[44] 市场份额情况 - 本地机构本外币各项存款市场份额20.01%，储蓄存款市场份额33%，储蓄存款增量市场份额41.81%，本地贷款市场份额13.69%[45] 异地分支行贷款情况 - 全辖异地分支行贷款余额占母公司贷款总量比例达51.17%，新增贷款占母公司各项贷款增长额的72.59%[45] 母公司“两小”贷款情况 - 母公司“两小”贷款合计364.28亿元，较年初新增投放56亿元，占各项贷款增长额的67.76%[46] 母公司个人贷款情况 - 母公司个人贷款客户15.43万户，较年初增长0.66万户；个人贷款余额381.68亿元，较年初增幅16.89%，占各项贷款比例42.05%，较年初提高2.47个百分点[46] - 个人生产经营性贷款户数3.98万户，余额226.51亿元，较年初分别增长0.52万户和38.56亿元，增幅分别达15.03%和20.52%[46] 收入及收益指标变化 - 2021年1 - 6月利息净收入17.79亿元，较2020年同期增加0.22亿元，变动比例1.28%[51] - 2021年1 - 6月手续费及佣金净收入0.18亿元，较2020年同期增加0.10亿元，变动比例135.12%[51] - 2021年1 - 6月投资收益3.84亿元，较2020年同期增加0.67亿元，变动比例21.09%[51] - 2021年1 - 6月利息收入为33.94亿元，较2020年同期的30.19亿元增长12.43%[53] - 2021年1 - 6月利息支出为16.15亿元，较2020年同期的12.62亿元增长27.94%[53] - 2021年1 - 6月利息净收入为17.79亿元，较2020年同期的17.56亿元增长1.28%[56] - 2021年1 - 6月手续费及佣金收入为1.25亿元，较2020年同期的0.80亿元增长55.12%[62] - 2021年1 - 6月手续费及佣金支出为1.06亿元，较2020年同期的0.73亿元增长46.56%[62] - 2021年1 - 6月手续费及佣金净收入为0.18亿元，较2020年同期的0.08亿元增长135.12%[62] - 2021年1 - 6月投资收益3.84亿元，较去年同期增长21.09%；其他收益0.6亿元，较去年同期减少58.42%；公允价值变动收益0.16亿元，较去年同期减少22.32%[66] - 2021年1 - 6月汇兑收益1.39亿元，较去年同期增长27.36%；其他业务收入0.54亿元，较去年同期增长480.41%；资产处置收益1.62亿元，较去年同期增长60.21%[66] 资产减值及费用指标变化 - 2021年1 - 6月信用及其他资产减值损失合计9.25亿元，较去年同期减少8.39%[72] - 2021年1 - 6月所得税费用合计0.54亿元，较去年同期减少66.71%[72] - 2021年1 - 6月税金及附加1.72亿元，较去年同期增长40.74%；营业外收入0.12亿元，较去年同期减少85.42%；营业外支出0.43亿元，较去年同期增长9.91%[73] 资产结构变化 - 2021年6月末金融投资509.52亿元，占比32.68%，较2020年末增长14.93%[77] - 2021年6月末衍生金融资产2.80亿元，占比0.18%，较2020年末增长333.50%[77] - 2020年12月31日至2021年6月30日，票据贴现从8.05亿元降至6.26亿元，降幅22.20%[80] - 2020年12月31日至2021年6月30日，信用卡贷款从0.91亿元增至1.94亿元，增长率114.20%[80] - 截至2021年6月30日，本行人民币贷款前十大客户贷款总额22.15亿元，占资本净额比例13.58%[81][84] - 2020年12月31日至2021年6月30日，现金及存放中央银行款项从101.99亿元降至97.91亿元，降幅4.00%[85] - 2020年12月31日至2021年6月30日，存放同业款项从16.05亿元降至8.60亿元，降幅46.44%[85] - 2020年12月31日至2021年6月30日，衍生金融资产从0.65亿元增至2.80亿元，增幅333.50%[85] - 2020年12月31日至2021年6月30日，买入返售金融资产从19.61亿元降至0，降幅100.00%[85] - 2020年12月31日至2021年6月30日，金融投资从443.33亿元增至509.52亿元，增长率14.93%[85] - 2020年12月31日至2021年6月30日，其他资产从2.52亿元增至4.00亿元，增长率58.82%[88] - 截至2021年6月30日，交易性金融资产期末数为54.47亿元，占比10.69%；债权投资为241.72亿元，占比47.44%；其他债权投资为209.69亿元，占比41.16%；其他权益工具投资为3.64亿元，占比0.71%[115] 负债结构变化 - 应付债券2021年6月30日为76.79亿元，占比5.40%，较2020年末增长47.05%，主要因发行的同业存单增加[90][98] - 衍生金融负债2021年6月30日为2.996亿元，占比0.21%，较2020年末增长440.03%，因自营衍生品业务正常开展[90][97] 金融资产及负债公允价值变动情况 - 衍生金融资产期末数为2.8

财务数据关键指标变化 - 2020年营业收入41.95亿元，较2019年的38.53亿元增长8.87%[22] - 2020年归属于上市公司股东的净利润10.01亿元，较2019年的9.54亿元增长4.87%[22] - 2020年归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润9.64亿元，较2019年的9.02亿元增长6.88%[22] - 2020年经营活动产生的现金流量净额76.17亿元，2019年为 - 37.76亿元[22] - 2020年基本每股收益0.55元/股，较2019年的0.53元/股增长3.77%[22] - 2020年稀释每股收益0.48元/股，较2019年的0.46元/股增长4.35%[22] - 2020年加权平均净资产收益率9.15%，较2019年下降0.07个百分点[22] - 2020年末总资产1438.18亿元，较2019年末的1230.45亿元增长16.88%[22] - 2020年末归属于上市公司股东的净资产112.05亿元，较2019年末的106.68亿元增长5.03%[22] - 2019年非经常性损益合计为3672.09万元和5228.96万元，2018年为479.18万元[28] - 2020年末总资产为1438.18亿元，2019年末为1230.45亿元，2018年末为1134.46亿元[32] - 2020年末客户贷款及垫款本金为848.56亿元，2019年末为714.06亿元，2018年末为601.60亿元[32] - 2020年末吸收存款本金为1071.65亿元，2019年末为907.98亿元，2018年末为795.04亿元[32] - 2020年资本充足率为13.75%，一级资本充足率为10.35%，核心一级资本充足率为10.35%[33] - 2020年流动性比例（本外币）为63.33%[33] - 2020年不良贷款率为1.17%，拨备覆盖率为307.83%[35] - 2020年成本收入比为31.27%，总资产收益率为0.75%，净利差为2.53%，净息差为2.74%[35] - 2019年12月31日核心一级资本净额为105.28亿元和99.26亿元，一级资本净额为105.28亿元和99.26亿元，总资本净额为135.99亿元[37] - 2020年末一级资本净额为105.28亿元，调整后表内外资产余额为1676.98亿元，杠杆率为6.28%[40] - 2020年末公司本地经营机构本外币各项存款、贷款市场份额分别为21.59%和14.36%，均名列本地金融机构首位[49] - 截至报告期末，公司吸收存款本金1071.65亿元，同比增幅18.03%；贷款余额848.56亿元，同比增幅18.84%[56] - 至2020年末，公司不良贷款率1.17%，较年初下降0.21个百分点；拨备覆盖率307.83%，较年初提高55.69个百分点[61] - 至2020年末，公司实现营业收入41.95亿元，较上年增长8.87%；归属上市公司股东的净利润10.01亿元，较上年增长4.87%[61] - 截至2020年末，母公司累计减费让利金额达2.31亿元[64] - 2020年营业收入41.95亿元，较2019年增加3.42亿元，增长8.87%[68] - 2020年利息净收入36.01亿元，较2019年增加4.18亿元，增长13.15%[68] - 2020年利息收入62.80亿元，较2019年增加6.51亿元，增长11.56%[71] - 2020年手续费及佣金净收入 - 978.19万元，较2019年减少1707.08万元[71] - 2020年投资收益4.77亿元，较2019年减少0.34亿元，下降6.60%[71] - 2020年营业利润9.98亿元，较2019年增加0.32亿元，增长3.29%[71] - 2020年利润总额10.03亿元，较2019年增加0.37亿元，增长3.87%[71] - 2020年净利润9.96亿元，较2019年增加0.58亿元，增长6.21%[71] - 发放贷款及垫款金额为4,736,232,645.09元，较上期增长16.08%，其中个人贷款和垫款增长37.39%，公司贷款和垫款增长0.17%，票据贴现增长7.18%[74] - 利息净收入为3,601,065,042.77元，较上期增长13.15%[74] - 生息资产平均余额为13,127,386.09万元，平均收益率为4.78%；付息负债平均余额为11,908,361.02万元，平均成本率为2.25%[75][78] - 净利差为2.53%，净利息收益率为2.74%[78] - 手续费及佣金收入为157,292,590.89元，较上期增长20.57%；手续费及佣金支出为167,074,476.95元，较上期增长35.64%；手续费及佣金净收入为 -9,781,886.06元，较上期减少234.20%[79] - 投资收益为477,084,437.29元，较上期减少6.60%[83] - 其他收益为25,834,600.00元，较上期增长17.24%[85] - 公允价值变动收益为60,646,455.84元，较上期增长5.36%[85] - 汇兑收益为16,544,680.08元，较上期减少4.08%[85] - 资产处置收益为18,497,853.21元，较上期减少61.83%，主要系抵债资产处置收益减少[85] - 2020年公司业务及管理费合计13.11亿元，较2019年增长9.29%，成本收入比上升0.12个百分点至31.27%[86] - 2020年公司计提信用及其他资产减值损失18.58亿元，比上年增加11.87%，主要因以摊余成本计量的贷款和垫款拨备增加[87] - 2020年公司当期所得税费用2.06亿元，递延所得税费用 -1.98亿元，调整上年度所得税费用 -26.31万元，合计7612.38万元[89] - 2020年公司税金及附加2677.12万元，同比增长5.94%；营业外收入1133.21万元，同比增长240.75%；营业外支出638.80万元，同比增长58.43%[89] - 2020年末公司总资产1438.18亿元，较2019年末增长16.88%[90] - 2020年末现金及存放中央银行款项101.99亿元，占比7.09%，较2019年末下降11.38%[92] - 2020年末发放贷款和垫款819.75亿元，占比57.00%，较2019年末增长18.67%[92] - 2020年末交易性金融资产38.73亿元，占比2.69%，较2019年末增长67.26%[92] - 2020年末债权投资221.92亿元，占比15.43%，较2019年末增长25.99%[92] - 2020年末公司贷款本金总额848.56亿元，其中公司贷款和垫款占比59.21%，个人贷款和垫款占比40.79%[94] - 贷款损失准备为3,058,300,536.20元，贷款和垫款账面余额为81,975,296,908.86元[97] - 前十大人民币借款人贷款总额为2,073,427,500.00元，占资本净额14.83%，单一最大人民币借款人贷款额占资本净额为1.92%[97] - 资本净额为1,397,963.25万元[97] - 2020年末现金及存放中央银行款项为10,198,887,702.97元，较2019年末下降11.38%[98] - 2020年末存放同业款项为1,605,123,947.05元，较2019年末增长64.75%[98] - 2020年末固定资产为866,042,210.20元，较2019年末增长15.82%[101] - 2020年末在建工程为87,362,540.31元，较2019年末增长1149.61%[101] - 2020年末吸收存款为109,794,021,600.02元，占负债合计82.86%，较2019年末增长18.20%[103] - 2020年末负债合计为132,508,113,122.02元，较2019年末增长17.99%[103] - 2020年末拆入资金为1,984,309,330.62元，较2019年末增长122.58%[103] - 2020年末吸收存款本金1071.65亿元，较2019年末增加163.67亿元，增长率18.03%[107] - 2020年末存款账面余额1097.94亿元，较2019年末增加169.02亿元，增长率18.20%[107] - 2020年末同业及其他金融机构存放款项6.21亿元，较2019年末下降31.22%[107] - 2020年末拆入资金19.84亿元，较2019年末增长122.58%[107] - 2020年末卖出回购金融资产款105.52亿元，较2019年末增长38.05%[107] - 2020年末归属于母公司所有者权益合计112.05亿元，较2019年末增长5.03%[111] - 2020年末所有者权益合计113.10亿元，较2019年末增长5.33%[111] - 2020年经营活动产生的现金流量净额76.17亿元，2019年为 - 37.76亿元[111] - 2020年末交易性金融资产期末数为38.73亿元，较期初23.16亿元有变动[117] - 2020年末正常贷款金额824.23亿元，占比97.13%，较2019年末占比提升1.08%[121] - 2020年末交易性金融资产金额为38.73亿元，占比8.74%；2019年末金额为23.16亿元，占比6.11%[122] - 2020年末债权投资金额为221.92亿元，占比50.06%；2019年末金额为176.14亿元，占比46.51%[122] - 2020年末其他债权投资金额为178.89亿元，占比40.35%；2019年末金额为176.14亿元，占比46.51%[122] - 2020年末其他权益工具投资金额为3.79亿元，占比0.85%；2019年末金额为3.29亿元，占比0.87%[122] - 2020年净利润1,000,677,495.40元[168] 各季度财务数据 - 公司2020年各季度营业收入分别为10.05亿元、11.15亿元、9.80亿元、10.94亿元，归属于上市公司股东的净利润分别为2.92亿元、2.01亿元、2.75亿元、2.33亿元[27] 子公司财务数据 - 寿光张农商村镇银行股份有限公司注册资本1.5亿元，总资产25.31亿元，净资产1.81亿元，营业收入0.79亿元，净利润 - 0.17亿元[129] - 江苏东海张农商村镇银行有限责任公司注册资本0.6亿元，总资产10.89亿元，净资产0.80亿元，营业收入0.47亿元，净利润0.03亿元[132] - 江苏兴化农村商业银行股份有限公司注册资本10.21亿元，总资产504.86亿元，净资产49.98亿元，营业收入13.93亿元，净利润3.82亿元[132] 业务线数据关键指标变化 - 截至2020年末，总行和各分支机构贷款客户（剔除借呗）总数9万户，较年初增长23.63%[49] - 截至2020年末，小微金融事业部微贷余额170.13亿元，户数4.08万户，较年初分别增长37.2%和17.48%[50] - 截至2020年末，小企业部贷款余额138.15亿元，户数0.44万户，较年初分别增长36.05%和47.65%[50] - 报告期末，微贷和小企业贷款总量达308.28亿元，较年初增长36.69%，占各项贷款增量的64.33%[50] - 截至2020年末，异地分支行（不含控股村镇银行）存款余额253.52亿元，贷款余额为404.49亿元，增幅分别为17.79%和28.33%[51] - 截至报告期末，“两小”业务贷款总量308.28亿元，较年初增长82.74亿元，增幅36.69%，占各项贷款增量的64.33%[5

整体财务数据关键指标变化 - 本报告期营业总收入10.73亿元，较上年同期增长6.73%[7] - 归属于上市公司股东的净利润3.34亿元，较上年同期增长14.20%[7] - 经营活动产生的现金流量净额17.89亿元，较上年同期减少61.26%[7] - 本报告期末总资产1484.24亿元，较上年度末增长3.20%[7] - 总负债1367.09亿元，较上年度末增长3.17%[12] - 2021年3月31日公司资产总计148,423,768,564.12元，较2020年12月31日的143,817,651,264.21元增长3.20%[58][60][61][63][64][65] - 2021年3月31日公司负债合计136,708,668,272.57元，较2020年12月31日的132,508,113,122.02元增长3.17%[60][61][63][64][65] - 2021年3月31日公司所有者权益合计11,715,100,291.55元，较2020年12月31日的11,309,538,142.19元增长3.59%[60][61][63][64][65] - 公司资产总计达1460.07亿元，较上期1414.53亿元增长3.22%[69] - 营业收入为10.73亿元，上期为10.05亿元，增长6.73%[73] - 营业利润3.72亿元，上期为3.18亿元，增长16.85%[76] - 净利润3.43亿元，上期为2.93亿元，增长16.96%[76] - 基本每股收益为0.18元，上期为0.16元，增长12.50%[80] - 本期营业收入为97.83亿元，上期为10.35亿元[84] - 本期净利润为2.90亿元，上期为3.20亿元[84] - 本期经营活动现金流入小计为135.79亿元，上期为101.82亿元[91] - 本期经营活动现金流出小计为117.91亿元，上期为55.66亿元[91] - 本期经营活动产生的现金流量净额为17.89亿元，上期为46.17亿元[91] - 本期投资活动现金流入小计为1000.57亿元，上期为802.80亿元[91] - 本期投资活动现金流出小计为1029.15亿元，上期为832.44亿元[91] - 筹资活动现金流入小计本期为33.4670322839亿美元，上期为14.5544152404亿美元[95] - 筹资活动现金流出小计本期为30.9917791285亿美元，上期为28.4059964409亿美元[95] - 筹资活动产生的现金流量净额本期为2.4752531554亿美元，上期为 - 13.8515812005亿美元[95] - 经营活动现金流入小计本期为135.2014951314亿美元，上期为99.7393179225亿美元[99] - 经营活动现金流出小计本期为115.8364984346亿美元，上期为54.8945411256亿美元[99] - 经营活动产生的现金流量净额本期为19.3649966968亿美元，上期为44.8447767969亿美元[99] - 投资活动现金流入小计本期为1000.5654609010亿美元，上期为802.7956117556亿美元[99] - 投资活动现金流出小计本期为1029.3286113016亿美元，上期为832.9917119132亿美元[99] - 投资活动产生的现金流量净额本期为 - 28.7631504006亿美元，上期为 - 30.1961001576亿美元[99] 业务线资产关键指标变化 - 客户贷款及垫款本金878.96亿元，较上年度末增长3.58%[9] - 吸收存款本金1160.04亿元，较上年度末增长8.25%[12] - 存放同业款项从2020年12月31日的1,605,123,947.05元降至2021年3月31日的869,219,793.87元，降幅45.85%[36] - 拆出资金从2020年12月31日的64,741,308.04元增至2021年的129,778,432.75元，增幅100.46%[36] - 衍生金融资产从2020年的64,543,111.42元增至2021年3月31日的113,943,024.86元，增幅76.54%[36] - 买入返售金融资产从2020年的1,961,009,315.55元降至2021年3月31日的336,215,503.68元，降幅82.85%[36] - 交易性金融资产期初数3,873,292,072.77元，期末数3,866,887,358.69元[45] - 金融资产小计期初数22,205,957,451.97元，期末数24,865,082,827.28元[45] - 2021年3月31日衍生金融资产为113,943,024.86元，较2020年12月31日的64,543,111.42元增长76.54%[58][66] - 2021年3月31日使用权资产为82,794,394.79元，2020年12月31日无此项[61] - 2021年3月31日租赁负债为83,548,601.97元，2020年12月31日无此项[61] - 发放贷款和垫款为822.26亿元，上期为796.73亿元，增长3.20%[69] - 吸收存款1157.36亿元，较上期1068.61亿元增长8.30%[69] 业务线收入关键指标变化 - 手续费及佣金净收入2021年1 - 3月为7,606,068.55元，同比增幅143.29%[38] - 投资收益2021年1 - 3月为155,117,863.71元，同比增幅94.59%[38] - 利息净收入8.84亿元，上期为8.92亿元，下降0.99%[73] - 手续费及佣金净收入760.61万元，上期为312.63万元，增长143.29%[73] - 投资收益1.55亿元，上期为7971.39万元，增长94.59%[76] - 本期利息净收入为8.46亿元，上期为8.65亿元[84] - 本期手续费及佣金净收入为0.395亿元，上期为0.921亿元[84] - 本期投资收益为0.797亿元，上期为1.55亿元[84] 资本相关指标 - 2021年3月31日资本充足率为13.18%，一级资本充足率为9.92%，核心一级资本充足率为9.92%[13] - 2021年3月31日核心一级资本净额并表为1083599.18万元，非并表为1059790.45万元；2020年12月31日并表为1052763.84万元，非并表为1034451.88万元[18] - 2021年3月31日核心一级资本充足率并表为9.92%，非并表为9.88%；2020年12月31日并表为10.35%，非并表为10.37%[18] - 2021年3月31日杠杆率为6.2%，2020年12月31日为6.28%，2020年9月30日为6.45%，2020年6月30日为6.58%[21] 贷款质量相关指标 - 2021年3月31日不良贷款率为1.12%[13] - 2021年3月31日拨备覆盖率为340.95%[16] - 2021年3月31日正常贷款金额为8544532.15万元，占比97.21%；2020年12月31日金额为8242257.46万元，占比97.13%[22] 股东相关信息 - 报告期末普通股股东总数为80680户[28] - 江苏沙钢集团有限公司持股比例为8.18%，持股数量为147828660股[28] - 张家港市直属公有资产经营有限公司持股比例为7.75%，持股数量为140086406股[28] - 江苏国泰国际贸易有限公司持股比例为7.64%，持股数量为138098675股[28] - 华芳集团有限公司持股比例为4.46%，持股数量为80706660股[28] 公司业务策略 - 公司将90%以上的信贷规模向普惠型小微企业及零售客户倾斜[23] 公司调研情况 - 2021年公司在1月14日、1月15日、3月4日、3月5日、3月24日接待机构实地调研[51][54] 公司合规情况 - 公司报告期无违规对外担保情况[48] - 公司报告期不存在控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金[49] - 报告期内，公司未发生正常业务范围之外的委托理财事项[50] 公司债券持有情况 - 公司持有债券1票面金额590,000,000.00元，利率3.23%，到期日2025 - 01 - 10[43] 会计政策变更 - 公司自2021年第一季度报告起按新租赁准则要求进行会计报表披露，不重述2020年末可比数据[103]

总资产相关数据 - 本报告期末总资产136,511,416,129.31元，较上年度末增长10.94%[7][8][10] - 2020年9月30日公司资产总计136,511,416,129.31元，较2019年12月31日的123,044,681,891.26元有所增长[63] - 2020年9月30日资产总计1343.93亿元，较2019年末的1212.01亿元增长10.97%[70] 营业收入相关数据 - 本报告期营业收入980,380,472.26元，同比下降2.32%；年初至报告期末营业收入3,100,604,917.44元，同比增长10.46%[8] - 2020年第三季度营业收入9.80亿元，较上期的10.04亿元下降2.32%[73] - 母公司本报告期营业收入为 941,963,271.04 元，上期为 977,145,706.54 元[84] - 合并年初到报告期末营业收入为 3,100,604,917.44 元，上期为 2,807,073,870.92 元[88] - 公司本期营业收入为30.047995367亿美元，上期为27.3106851737亿美元[95] 净利润相关数据 - 本报告期归属于上市公司股东的净利润274,619,189.58元，同比增长6.03%；年初至报告期末为767,870,500.01元，同比增长4.82%[8] - 2020年第三季度净利润2.76亿元，较上期的2.50亿元增长10.34%[76] - 2020年第三季度归属于母公司所有者的净利润2.75亿元，较上期的2.59亿元增长6.03%[76] - 母公司本报告期净利润为 280,092,064.93 元，上期为 267,150,724.05 元[84] - 本期净利润为7.6498160378亿美元，上期为7.2993935845亿美元[98] 客户贷款及垫款相关数据 - 本报告期末客户贷款及垫款本金82,040,614,913.22元，较上年度末增长14.89%，其中个人贷款及垫款增长27.52%，公司贷款及垫款增长7.76%，票据贴现增长8.32%[13] - 2020年9月30日发放贷款和垫款为79,233,318,847.12元，2019年12月31日为69,079,076,742.94元[63] 总负债与吸收存款相关数据 - 本报告期末总负债125,450,606,515.37元，较上年度末增长11.70%；吸收存款本金104,035,055,671.99元，较上年度末增长14.58%[13] - 2020年9月30日负债合计125,450,606,515.37元，2019年12月31日为112,307,263,071.95元[67] - 2020年9月30日吸收存款为106,441,383,290.66元，2019年12月31日为92,891,988,458.61元[67] - 2020年9月30日负债合计1234.58亿元，较2019年末的1105.42亿元增长11.68%[73] 非经常性损益相关数据 - 年初至报告期期末非经常性损益合计30,656,956.87元，包含非流动资产处置损益10,536,605.83元、政府补助24,957,293.88元等[14] 资本充足率相关数据 - 2020年9月30日资本充足率14.36%，一级资本充足率10.46%，核心一级资本充足率10.46%[15][17] - 2020年9月30日并表核心一级资本净额为1,035,259.62万元，核心一级资本充足率为10.42%；2019年12月31日核心一级资本净额为983,266.36万元，核心一级资本充足率为11.10%[19] - 2020年9月30日一级资本净额为1,035,259.62万元，一级资本充足率为10.42%；2019年12月31日一级资本净额为983,266.36万元，一级资本充足率为11.10%[19] - 2020年9月30日二级资本净额为385,478.88万元；2019年12月31日二级资本净额为365,071.29万元[19] - 2020年9月30日总资本净额为1,420,738.50万元，资本充足率为14.36%；2019年12月31日总资本净额为1,348,337.65万元，资本充足率为15.22%[19] 不良贷款率与拨备覆盖率相关数据 - 2020年9月30日不良贷款率1.16%，较上年度末下降0.22个百分点；拨备覆盖率311.92%，较上年度末提高59.78个百分点[17] 流动性比例相关数据 - 2020年9月30日流动性比例（本外币）64.50%，较上年度末提高6.78个百分点[17] 总股本相关数据 - 截止披露前一交易日公司总股本1,807,957,641股[8] 杠杆率相关数据 - 2020年9月30日一级资本净额为1,035,259.62万元，调整后表内外资产余额为16,054,433.13万元，杠杆率为6.45%；2019年12月31日一级资本净额为992,590.53万元，调整后表内外资产余额为14,295,938.40万元，杠杆率为6.94%[22] 正常与关注贷款和垫款相关数据 - 2020年9月30日正常贷款和垫款金额为7,945,074.64万元，占比96.84%；2019年12月31日为6,858,704.11万元，占比96.05%，期间数额增加1,086,370.52万元，占比增加0.79%[23] - 2020年9月30日关注贷款和垫款金额为163,588.44万元，占比1.99%；2019年12月31日为183,674.55万元，占比2.57%，期间数额减少20,086.12万元，占比减少0.58%[23] 普通股股东总数与主要股东持股相关数据 - 报告期末普通股股东总数为88,226户[30] - 江苏沙钢集团有限公司持股比例8.18%，持股数量147,828,660股；张家港市直属公有资产经营有限公司持股比例7.75%，持股数量140,086,406股；江苏国泰国际贸易有限公司持股比例7.64%，持股数量138,098,675股[30] - 江苏联峰实业有限公司通过东吴证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户持有公司股票50,941,778股，占公司总股本的2.82%[33] 交易性金融资产等资产项目相关数据 - 2020年9月30日交易性金融资产为37.46亿元，较2019年末的23.16亿元增加61.77%[39] - 2020年9月30日在建工程为7630.98万元，较2019年末的699.12万元增加991.51%[39] - 2020年9月30日同业及其他金融机构存放款项为4.29亿元，较2019年末的9.03亿元减少52.55%[39] - 2020年9月30日现金及存放中央银行款项为9,585,844,786.88元，2019年12月31日为11,508,450,525.79元[63] - 2020年9月30日交易性金融资产为3,746,191,919.22元，2019年12月31日为2,315,697,378.49元[63] - 2020年9月30日债权投资为21,570,708,280.66元，2019年12月31日为17,613,714,206.18元[63] - 2020年9月30日在建工程为76,309,803.98元，2019年12月31日为6,991,187.68元[63] 手续费及佣金等收入与支出相关数据 - 2020年1 - 9月手续费及佣金收入为1.18亿元，较2019年同期的9046.03万元增加30.21%[39] - 2020年1 - 9月手续费及佣金支出为1.16亿元，较2019年同期的8795.87万元增加31.81%[39] - 2020年第三季度利息净收入9.32亿元，较上期的7.83亿元增长18.92%[73] - 2020年第三季度手续费及佣金净收入 - 0.59亿元，较上期的 - 0.21亿元亏损扩大[76] - 2020年第三季度投资收益5245.10万元，较上期的2.18亿元下降76.94%[76] - 合并年初到报告期末利息净收入为 2,688,164,230.70 元，上期为 2,434,310,126.75 元[88] - 合并年初到报告期末手续费及佣金净收入为 1,855,063.72 元，上期为 2,501,530.16 元[88] - 合并年初到报告期末投资收益为 369,973,808.93 元，上期为 348,595,223.70 元[88] - 合并年初到报告期末对联营企业和合营企业的投资收益为 61,950,942.58 元，上期为 71,778,000.00 元[88] - 利息净收入本期为25.939503941亿美元，上期为23.5658991606亿美元[95] 其他收益等相关数据 - 2020年1 - 9月其他收益为2495.73万元，较2019年同期的1669.74万元增加49.47%[39] - 2020年1 - 9月汇兑收益为1649.24万元，较2019年同期的1092.52万元增加50.96%[42] - 2020年1 - 9月公允价值变动收益为 - 1487.88万元，较2019年同期的 - 3802.99万元增加60.88%[42] 债券持有相关数据 - 截至报告期末，公司持有债券7只，票面金额总计13亿元，利率在3.05% - 3.76%之间[47] 公允价值变动损益相关数据 - 2020年交易性金融资产期末数为37.46亿元，期初数为23.16亿元，本期公允价值变动损益为 - 1468.99万元[50] 所有者权益相关数据 - 2020年9月30日所有者权益（或股东权益）合计11,060,809,613.94元，2019年12月31日为10,737,418,819.31元[67] - 2020年9月30日所有者权益合计109.35亿元，较2019年末的106.59亿元增长2.59%[73] 营业支出相关数据 - 2020年第三季度营业支出6.84亿元，较上期的7.05亿元下降3.03%[76] - 本期营业支出为22.0954215733亿美元，上期为19.4922211485亿美元[98] 营业利润与利润总额相关数据 - 本期营业利润为7.9525737937亿美元，上期为7.8184640252亿美元[98] - 本期利润总额为8.0006807895亿美元，上期为7.8252345289亿美元[98] 其他综合收益与综合收益总额相关数据 - 本报告期其他综合收益的税后净额为 -148,305,539.99 元，上期为 21,397,398.26 元[80][84][87] - 本报告期综合收益总额为 127,887,734.06 元，上期为 271,717,041.78 元[80] - 本期其他综合收益的税后净额为 - 2.2055178948亿美元，上期为 - 1.3762231476亿美元[98] - 本期综合收益总额为5.444298143亿美元，上期为5.9231704369亿美元[101] 每股收益相关数据 - 本报告期基本每股收益为 0.15 元，上期为 0.15 元；稀释每股收益为 0.13 元，上期为 0.12 元[80] - 本期基本每股收益为0.42，上期为0.41[94] - 本期稀释每股收益为0.37，上期为0.35[94] 现金流量相关数据 - 合并报表经营活动现金流入小计本期为198.01亿元，上期为129.03亿元；现金流出小计本期为147.8

整体财务关键指标变化 - 2020年1-6月营业收入21.20亿元，较2019年同期增长17.57%[24] - 2020年1-6月净利润4.93亿元，较2019年同期增长2.33%[24] - 2020年1-6月归属于上市公司股东净利润4.93亿元，较2019年同期增长4.15%[24] - 2020年1-6月经营活动产生的现金流量净额45.82亿元，较2019年同期增长161.36%[24] - 2020年6月末总资产1326.53亿元，较2019年末增长7.81%[24] - 2020年6月末归属于上市公司股东净资产108.22亿元，较2019年末增长1.44%[24] - 2020年基本每股收益0.27元/股，较2019年增长3.85%[24] - 2020年稀释每股收益0.24元/股，较2019年增长4.35%[24] - 2020年加权平均净资产收益率4.59%，较2019年下降0.1个百分点[24] - 截止披露前一交易日公司总股本18.08亿股，用最新股本计算的全面摊薄每股收益0.2728元/股[26] - 2020年1 - 6月营业总收入为21.20亿元，较2019年同期增长3.17亿元，增幅17.57%[72] - 2020年1 - 6月利息净收入为17.56亿元，较2019年同期增长1.06亿元，增幅6.40%[72] - 2020年1 - 6月手续费及佣金净收入为776.88万元，较2019年同期增长317.71万元，增幅69.19%[72] - 2020年1 - 6月投资收益为3.18亿元，较2019年同期增长1.87亿元，增幅142.67%[72] - 2020年1 - 6月营业总支出为16.16亿元，较2019年同期增长3.16亿元，增幅24.32%[72] - 2020年1 - 6月营业利润为5.04亿元，较2019年同期增长70.88万元，增幅0.14%[72] - 2020年1 - 6月净利润为4.93亿元，较2019年同期增长1123.88万元，增幅2.33%[73] - 2020年1 - 6月发放贷款及垫款利息收入为22.77亿元，较2019年同期增长3.34亿元，增幅17.21%[75] - 2020年1 - 6月吸收存款利息支出为10.24亿元，较2019年同期增长1.45亿元，增幅16.44%[78] - 2020年1 - 6月净利息收益率为2.79%，较2019年同期下降0.06个百分点[79] - 2020年1-6月手续费及佣金收入80370263.85元，较2019年同期增加23617778.93元，增长率41.62%[84] - 2020年1-6月投资收益317522762.06元，较2019年同期增加142.67%[85] - 2020年1-6月业务及管理费用59375.80万元，同比增加4.69%，成本收入比为28.00%，较上年同期下降3.45个百分点[92] - 2020年1-6月以摊余成本计量的贷款和垫款信用及其他资产减值损失987101283.52元，较2019年同期增加382161038.10元，增长率63.17%[95] - 2020年1-6月信用及其他资产减值损失合计1009952711.41元，较2019年同期增加287909946.09元，增长率39.87%[95] - 2020年1-6月所得税费用合计16292118.51元，较2019年同期的21928534.96元有所减少[95] - 2020年1-6月税金及附加12189997.61元，较2019年同期增加15.42%[95] - 2020年1-6月营业外收入8476188.49元，较2019年同期增加755.15%[98] - 2020年1-6月营业外支出3917536.25元，较2019年同期增加195.41%[98] - 2020年6月末公司总资产为1326.53亿元，较2019年末增加7.81%[99][102] - 截至2020年6月30日，归属于母公司所有者权益合计10,822,209,428.78元，较上年末增长1.44%；所有者权益合计10,931,029,616.17元，较上年末增长1.80%[123] 业务线关键指标变化 - 存贷款业务 - 2020年6月30日贷款及垫款本金78469585482.94元，较2019年末的71405979878.94元增长9.9%；吸收存款本金105503407031.69元，较2019年末的90798221024.66元增长16.2%[31][33] - 截至2020年6月末，本地经营机构本外币各项存款、贷款市场份额分别为20.43%和14.28%[47] - 截至2020年6月末，全行行信贷客户达15.13万户，其中母公司小微企业20662户，较年初增加3356户，普惠型小微企业19805户，较年初增加3294户，微贷客户38863户，较年初增长4163户[47] - 截至2020年6月末，微贷突破150亿元，达到150.25亿元，较年初增长26.25亿元，增幅21.17%；小企业部贷款117.92亿元，较年初增加16.37亿元，增幅16.12%[47] - 截至2020年6月末，本外币各项存款总量突破1000亿元，余额达到1055.03亿元[48] - 截至2020年6月末，异地分支行存款余额262.94亿元，贷款余额364.14亿元，增幅分别为22.17%和15.52%[51] - 截至2020年6月末，本外币各项存款总额1055.03亿元，较年初增加147.05亿元，增幅16.20%，较上年同期增量多增55.95亿元[61] - 截至2020年6月末，各项贷款总额784.70亿元，较年初增加70.64亿元，增幅9.89%，较上年同期增量多增13.18亿元[61] - 针对防疫类企业切块10亿元专项额度，截至2020年6月末，已对相关疫情防控企业投放贷款9.34亿元，涉及户数85户[62] - 针对中小微企业设立10亿元专项免息贷款资金，截至2020年6月末，累计发放贷款2290万元[62] - 截至2020年6月末，累计通过客户1327户、15.16亿元延期偿还本金申请，经审核实施临时性延期偿还的贷款利息金额为398.87万元，惠及客户196户[62] - 推出“复工优贷”，累计投放该项贷款2.03亿元、999户[62] - 截至2020年6月末，母公司民营企业贷款余额438.52亿元，较年初增加39.95亿元，占各项贷款的比例为57.29%，当年新发放民营企业贷款占新发放公司贷款比例达79.51%[63] - 截至2020年6月末，涉农和小微企业贷款投放余额669.29亿元，较年初增加72.97亿元，占各项贷款新增总量的105.80%[63] - 截至2020年6月末，“两小”贷款余额合计增长42.62亿元，占同期各项贷款增量的61.79%[65] - 截至2020年6月末，不良贷款余额9.53亿元，不良率1.21%，较年初分别下降0.29亿元和0.17个百分点[67] - 现金及存放中央银行款项2020年6月30日金额为101.80亿元，占比7.67%，较2019年末减少11.55%[99][106] - 存放同业款项2020年6月30日金额为15.71亿元，占比1.18%，较2019年末增加61.26%[99][106] - 发放贷款和垫款2020年6月30日金额为757.95亿元，占比57.14%，较2019年末增加9.72%[99] - 金融投资2020年6月30日金额为383.53亿元，占比28.91%，较2019年末增加1.27%[99] - 贷款本金合计2020年6月30日为784.70亿元，较2019年末增加9.89%[103] - 贷款和垫款总额2020年6月30日为786.17亿元，较2019年末增加9.88%[103] - 以摊余成本计量的贷款减值准备2020年6月30日为28.21亿元，较2019年末增加14.21%[103] - 截至2020年6月30日本行人民币贷款前十大客户贷款总额为25.10亿元，占资本净额比例为17.83%[105] - 单一最大人民币借款人贷款余额占资本净额比例为2.27%[105] - 报告期末非不良贷款小计775.16亿元，占比98.79%，较上期增长10.07%；不良贷款小计9.53亿元，占比1.21%，下降2.94%；客户贷款合计784.70亿元，增长9.89%[111] - 报告期内公司共计提贷款损失准备金9.87亿元，不良贷款收回6240.07万元，不良贷款核销6.98亿元，报告期末贷款损失准备金余额为28.21亿元[114] - 向中央银行借款为26.15亿元，占比2.15%，较上期下降6.83%；同业及其他金融机构存放款项为6.68亿元，占比0.55%，下降26.04%；拆入资金为14.38亿元，占比1.18%，增长61.34%；卖出回购金融资产款为59.47亿元，占比4.89%，下降22.20%；吸收存款为1076.42亿元，占比88.43%，增长15.88%；负债合计为1217.22亿元，增长8.38%[115] - 活期存款 - 公司为25.43亿元，较上期增长11.09%；活期存款 - 个人为9.56亿元，增长8.15%；定期存款 - 公司为19.17亿元，增长25.69%；定期存款 - 个人为41.39亿元，增长21.65%；保证金存款为7.54亿元，增长2.22%；理财产品存款为4亿元，下降13.30%[116] - 其他存款为2.02亿元，较上期增长3.07%；吸收存款本金为1055.03亿元，增长16.20%；存款账面余额为1076.42亿元，增长15.88%[118] 业务线关键指标变化 - 子公司与参股公司 - 寿光张农商村镇银行股份有限公司为子公司，注册资本15,000万元，总资产205,592.61万元，净资产19,569.31万元，营业收入3,408.18万元，净利润 - 417.23万元[141] - 江苏东海张农商村镇银行有限责任公司为子公司，注册资本6,000万元，总资产92,384.48万元，净资产7,921.64万元，营业收入2,330.64万元，净利润207.89万元[144] - 江苏兴化农村商业银行股份有限公司为参股公司，注册资本102,128万元，总资产4,873,406.74万元，净资产487,111.09万元，营业利润79,253.86万元，净利润19,007.11万元[144] - 2013年3月22日，公司将持有的寿光张农商村镇银行225万股转让给部分员工，持股比例由71%降至68.75%[145] - 2020年3月31日，公司增持寿光张农商村镇银行2785.50万股，增持后持股9660.50万股，持股比例由68.75%降至64.40%[145] - 2008年，江苏东海张农商村镇银行成立，注册资本3000万元，公司出资1530万元，占比51%；2012年增资3000万元，公司仍出资1530万元，占比51%[146][148] - 2008年，公司认购江苏兴化农村商业银行5970万股，占比20%；2011年，另认购4030万股，合计持股10000万股，占比20%[148] - 2012年，江苏兴化农村商业银行增加注册资本5000万元，公司股权比例仍为20%；2015年，增加注册资本2750万元，公司股权比例仍为20%[149] - 2017年6月，公司受让江苏兴化农村商业银行945万股，合计持股12495万股，股权比例为21.64%[149] - 2018年，江苏兴化农村商业银行以资本公积转增注册资本30030万元，公司股权比例为21.64%[149] - 2019年，江苏兴化农村商业银行定向发行10420万股，公司认购647.60万股，发行后公司股权比例为20%[150] - 2020年，江苏兴化农村商业银行将3928万元未分配利润转增股本，公司持股变为20425.60万股，持股比例为20%[150] 监管指标变化 - 2020年6月30日资本充足率14.62

整体财务关键指标变化 - 本报告期营业收入10.05亿元，上年同期8.47亿元，同比增长18.70%[7] - 归属于上市公司股东的净利润本报告期2.92亿元，上年同期2.60亿元，同比增长12.47%[7] - 经营活动产生的现金流量净额本报告期46.17亿元，上年同期11.62亿元，同比增长297.37%[7] - 本报告期末总资产1274.03亿元，上年度末1230.45亿元，增长3.54%[7] - 截至3月末，营业收入和归属于上市公司股东的净利润较上年同期增幅分别为18.70%和12.47%[29] - 2020年1 - 3月较2019年1 - 3月，手续费及佣金收入增加36.60%，手续费及佣金支出增加33.88%，公允价值变动收益增加，其他业务收入减少73.17%，汇兑收益增加156.66%，资产处置收益增加849.98%，信用减值损失增加42.62%[39] - 2020年1 - 3月较2019年1 - 3月，营业外收入减少86.57%，经营活动产生的现金流量净额增加297.37%，投资活动产生的现金流量净额减少[43] - 2020年3月31日公司资产总计127,402,830,259.79元，较2019年12月31日的123,044,681,891.26元增长约3.54%[57][59][60][62][64] - 2020年3月31日公司负债合计116,227,229,095.87元，较2019年12月31日的112,307,263,071.95元增长约3.49%[59][60][62][64] - 2020年3月31日公司所有者权益合计11,175,601,163.92元，较2019年12月31日的10,737,418,819.31元增长约4.08%[59][60][62][64] - 2020年3月31日应交税费为81,897,338.55元，较2019年12月31日的108,803,650.63元下降约24.73%[59][60] - 2020年3月31日未分配利润为2,146,443,475.88元，较2019年12月31日的1,853,943,883.07元增长约15.78%[59][60][62][64] - 公司资产总计为125,480,708,616.61元，较上期121,200,946,081.22元有所增长[68][71] - 负债合计为114,430,772,802.60元，上期为110,541,681,457.17元[71] - 营业收入为1,005,172,788.50元，上期为846,828,449.46元[72] - 利息净收入为892,494,178.85元，上期为788,969,817.28元[72] - 营业支出为687,179,412.45元，上期为563,599,697.24元[75] - 净利润为293,150,566.95元，上期为259,920,275.89元[75] - 其他综合收益的税后净额为100,370,624.50元，上期为 - 28,803,280.12元[79] - 基本每股收益为0.16元，上期为0.14元[79] - 本期营业收入为9.7833990554亿元，上期为8.2307270069亿元[82] - 本期利息净收入为8.6483535596亿元，上期为7.6532604485亿元[82] - 本期净利润为2.9023826829亿元，上期为2.6138418956亿元[82] - 本期经营活动现金流入小计为101.821438亿元，上期为116.522816751亿元[86] - 本期经营活动现金流出小计为55.6554629336亿元，上期为104.9048755384亿元[90] - 本期经营活动产生的现金流量净额为46.1659750672亿元，上期为11.6179412126亿元[90] - 本期投资活动现金流入小计为802.7957344109亿元，上期为167.0749439513亿元[90] - 本期投资活动现金流出小计为832.4351453032亿元，上期为173.623556741亿元[90] - 本期投资活动产生的现金流量净额为 - 29.6394108923亿元，上期为 - 6.5486127897亿元[90] - 本期发行债券收到的现金为14.5544152404亿元，上期为71.9074832864亿元[90] - 筹资活动现金流入小计本期为14.5544152404亿美元，上期为71.9074832864亿美元[92][97] - 筹资活动现金流出小计本期为28.4059964409亿美元，上期为60.1027824881亿美元[92][97] - 筹资活动产生的现金流量净额本期为 - 13.8515812005亿美元，上期为11.8047007983亿美元[92][97] - 经营活动现金流入小计本期为99.7393179225亿美元，上期为113.7247033148亿美元[97] - 经营活动现金流出小计本期为54.8945411256亿美元，上期为103.9466167116亿美元[97] - 经营活动产生的现金流量净额本期为44.8447767969亿美元，上期为9.7780866032亿美元[97] - 投资活动现金流入小计本期为802.7956117556亿美元，上期为167.0721614634亿美元[97] - 投资活动现金流出小计本期为832.9917119132亿美元，上期为173.6211803772亿美元[97] - 投资活动产生的现金流量净额本期为 - 30.1961001576亿美元，上期为 - 6.5490189138亿美元[97] - 现金及现金等价物净增加额本期为2.7337801409亿美元，上期为16.8969379404亿美元[92] 存贷款业务数据关键指标变化 - 客户贷款及垫款本金本报告期末739.52亿元，上年度末714.06亿元，增长3.57%[10] - 吸收存款本金本报告期末977.14亿元，上年度末907.98亿元，增长7.62%[12] - 截至2020年3月末，各项存款、贷款较年初增幅分别为7.62%和3.57%[25] - 2020年3月31日发放贷款和垫款为71,422,697,998.72元，较2019年12月31日的69,079,076,742.94元增长约3.39%[57] - 2020年3月31日吸收存款为99,703,579,636.64元，较2019年12月31日的92,891,988,458.61元增长约7.33%[59][60] - 发放贷款和垫款为69,611,808,224.58元，上期为67,316,152,672.05元[68] - 吸收存款为97,363,449,363.03元，上期为90,641,385,231.97元[68] 资本与风险指标情况 - 2020年3月31日资本充足率为15.40%，高于监管标准≥10.5%[14] - 2020年3月31日不良贷款率为1.36%，低于监管标准≤5%[14] - 2020年3月31日拨备覆盖率为267.22%，高于监管标准≥150%[17] - 2020年3月31日净息差为2.90%[17] - 2020年3月31日核心一级资本净额并表为1047202.84万元，一级资本充足率为11.35%，资本充足率为15.40%；2019年12月31日核心一级资本净额并表为992590.53万元，一级资本充足率为11.02%，资本充足率为15.10%[19] - 2020年3月31日杠杆率为7.04%，一级资本净额为1047202.84万元，调整后表内外资产余额为14882936.04万元；2019年12月31日杠杆率为6.94%，一级资本净额为992590.53万元，调整后表内外资产余额为14295938.40万元[22] - 2020年3月31日正常贷款和垫款金额为7085467.24万元，占比95.81%；关注类为209417.35万元，占比2.83%；次级类为58491.69万元，占比0.79%；可疑类为41330.33万元，占比0.56%；损失类为530.81万元，占比0.01%[23] - 截至3月末，不良贷款率1.36%，较年初下降0.02个百分点；拨备覆盖率267.22%，较年初提高15.08个百分点[29] 业务开展情况 - 针对防疫类企业切块10亿元专项额度，截至3月末，已对13家抗疫类企业新增贷款4785万元，支持所有疫情防控相关企业贷款余额4.2亿元，设立10亿元专项免息贷款资金，获批政策性银行低利率转贷款授信13亿元[25] - 公司复工优贷产品累计发放6732万元、295户，免息金额合计150.75万元，成功中标无锡地区首单疫情防控债5000万元[27] - 一季度省心e贴业务量超10亿元，累计办理直贴业务近13亿元，截至3月末，向本市科技型企业发放贷款余额24.74亿元，领军人才企业贷款1.64亿元[27] - 公司跟踪苏州市360个项目、张家港市110个项目，至3月末，已成功对接苏州市重点项目8个，授信金额1.83亿元，对接张家港市重大项目20个，授信金额3.68亿元[28] 股东持股情况 - 江苏国泰国际贸易有限公司持股比例7.64%，持股数量138,098,675股[34] - 华芳集团有限公司持股比例4.46%，持股数量80,706,660股，质押16,000,000股[34] 资产项目变化情况 - 2020年3月31日较2019年12月31日，拆出资金减少39.49%，在建工程增加66.93%，交易性金融负债增加974.56%，其他负债减少43.02%，少数股东权益增加59.20%[39] 金融资产与负债情况 - 截至报告期末，公司持有债券1票面金额400,000,000元，利率3.37%；债券2票面金额130,000,000元，利率3.45%；债券3票面金额50,000,000元，利率3.65%；债券4票面金额50,000,000元，利率3.07%；债券5票面金额50,000,000元，利率3.76%[45] - 交易性金融资产期初数2,315,697,378.49元，本期公允价值变动损益6,634,339.06元，本期购买金额69,570,113,212.10元，本期出售金额69,709,442,664.51元，期末数2,183,002,265.14元[47] - 其他债权投资期初数17,613,790,583.79元，计入权益的累计公允价值变动105,531,814.63元，本期购买金额6,387,499,090.77元，本期出售金额3,178,268,660.26元，期末数20,928,552,828.93元[47] - 金融资产小计期初数20,258,686,638.89元，本期公允价值变动损益6,634,339.06元，计入权益的累计公允价值变动105,531,814.63元，本期购买金额75,957,612,302.87元，本期出售金额72,887,711,324.77元，期末数23,440,753,770.68元[47] - 金融负债期初数31,316,108.48元，本期公允价值变动损益480,690.00元，本期购买金额670,715,802.06元，本期出售金额366,001,160.91元，期末数336,511,439.63元[47] 公司合规情况 - 公司报告期无违规对外担保情况[50] - 公司报告期不存在控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金[51] 公司接待活动情况 - 2020年公司一季度有5次接待活动，分别为1月15日实地调研和2月的4次电话沟通，接待对象均为机构[53]

利润分配方案 - 公司拟以未来实施分配方案时股权登记日的总股本为基数，向全体股东每10股派发现金红利1.50元（含税），2019年度不送股，不转增股本[4] - 2019年度按净利润的20%提取一般风险准备19,859万元，提取任意盈余公积19,859万元，每10股派现金股利1.5元（含税），不送股、不转增股本[178][182] - 2018年度按净利润的10%提取法定盈余公积8,737万元，提取一般准备17,475万元，提取任意盈余公积17,475万元，每10股派现金股利1.5元（含税），不送股、不转增股本[178] - 2017年度按净利润的10%提取法定盈余公积7,774万元，提取一般准备15,547万元，提取任意盈余公积15,547万元，以总股本180,752.6665万股为基数，每10股派现金股利1元（含税），不送股、不转增股本[178][180] - 2019年现金分红总额（含其他方式）为1,467,315,856.57元，占利润分配总额100%[182] - 2018 - 2019年以其他方式现金分红金额为0，占净利润比例为0.00%[181] - 2018年现金分红金额为271,133,288.70元，占净利润比率为32.47%[181] - 2017年现金分红金额为180,752,666.50元，占净利润比率为23.69%[181] 整体财务数据关键指标变化 - 2019年营业收入为3,852,844,596.19元，较2018年的2,998,745,805.32元增长28.48%[22] - 2019年归属于上市公司股东的净利润为954,163,494.71元，较2018年的835,118,718.67元增长14.25%[22] - 2019年归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润为901,873,915.72元，较2018年的830,326,937.26元增长8.62%[22] - 2019年经营活动产生的现金流量净额为 -3,775,770,425.93元，较2018年的 -3,796,034,671.70元有所改善[22] - 2019年基本每股收益为0.53元/股，较2018年的0.46元/股增长15.22%[22] - 2019年加权平均净资产收益率为9.22%，较2018年的9.39%下降0.17个百分点[22] - 2019年末总资产为123,044,681,891.26元，较2018年末的113,446,248,280.41元增长8.46%[22] - 2019年末归属于上市公司股东的净资产为10,668,076,062.04元，较2018年末的9,917,773,883.46元增长7.57%[22] - 截止披露前一交易日公司总股本为1,807,575,582股，全面摊薄每股收益为0.5279元/股[23] - 2019年各季度营业收入分别为846,828,449.46元、956,561,263.84元、1,003,684,157.62元、1,045,770,725.27元[27] - 2019年非经常性损益合计为52,289,578.99元[28] - 2019年归属于上市公司普通股股东的每股净资产为5.90元[32] - 2019年资本充足率为15.10%，一级资本充足率为11.02%，核心一级资本充足率为11.02%[33] - 2019年流动性比例（本外币）为57.72%，不良贷款率为1.38%，存贷款比例（本外币）为78.64%[33] - 2019年单一客户贷款比例为2.83%，最大十家客户贷款比例为16.92%，单一最大集团客户授信比例为4.23%[36] - 2019年拨备覆盖率为252.14%，贷款拨备比为3.47%[36] - 2019年成本收入比为31.15%，总资产收益率为0.79%，净利差为2.51%，净息差为2.74%[36] - 2019年末核心一级资本净额为992,590.53万元，一级资本净额为992,590.53万元，二级资本为367,379.12万元，总资本净额为1,359,969.65万元，风险加权资产合计为9,005,178.42万元，核心一级资本充足率为11.02%，一级资本充足率为11.02%，资本充足率为15.10%；2018年末核心一级资本净额为960,325.80万元，一级资本净额为960,325.80万元，二级资本为297,685.22万元，总资本净额为1,258,011.02万元，风险加权资产合计为8,040,147.87万元，核心一级资本充足率为11.94%，一级资本充足率为11.94%，资本充足率为15.65%[38] - 2019年12月31日一级资本净额为992,590.53万元，调整后表内外资产余额为14,295,938.40万元，杠杆率为6.94%；9月30日一级资本净额为990,225.95万元，调整后表内外资产余额为13,880,952.65万元，杠杆率为7.13%；6月30日一级资本净额为963,726.73万元，调整后表内外资产余额为14,305,592.61万元，杠杆率为6.74%；3月31日一级资本净额为976,978.08万元，调整后表内外资产余额为14,467,863.16万元，杠杆率为6.75%[41] - 2019年公司位列英国《银行家》杂志全球1000强银行榜单第619名，较上年上升33名[46] - 截至2019年末，公司本地经营机构本外币各项存款、贷款市场份额分别为21.38%和15.03%，均位居张家港市所有金融机构首位[50] - 截至2019年末，公司营业收入、归属于上市公司股东的净利润同比增幅分别达28.48%和14.25%[71][73] - 2019年末，公司不良贷款率1.38%，同比下降0.09个百分点[73] - 2019年末，公司拨备覆盖率252.14%，同比提高28.29个百分点[73] - 2019年度公司利息净收入31.83亿元，同比增长17.01%[77] - 2019年度公司利息收入56.30亿元，同比增长19.45%；利息支出24.47亿元，同比增长22.78%[77] - 手续费及佣金净收入为7,288,925.64元，较上期减少25,663,802.53元，降幅77.88%[79] - 投资收益为510,786,396.52元，较上期增加302,408,653.55元，增幅145.13%[79] - 营业支出为2,886,318,651.84元，较上期增加740,605,949.68元，增幅34.52%[79] - 净利润为937,395,494.87元，较上期增加119,653,749.86元，增幅14.63%[79] - 利息收入为5,629,581,855.24元，较上期增加916,602,748.32元，增幅19.45%[81] - 发放贷款及垫款利息收入为4,080,103,591.26元，较上期增加884,941,205.69元，增幅27.70%[83] - 利息支出为2,446,920,177.98元，较上期增加453,932,449.55元，增幅22.78%[83] - 利息净收入为3,182,661,677.26元，较上期增加462,670,298.77元，增幅17.01%[83] - 2019年生息资产平均余额为11,630,492.41万元，平均收益率4.84%[86] - 2019年付息负债平均余额为10,499,921.82万元，平均成本率2.33%[88] - 2019年手续费及佣金收入130,461,207.96元，较2018年增长35.32%；手续费及佣金支出123,172,282.32元，较2018年增长94.11%；手续费及佣金净收入7,288,925.64元，较2018年下降77.88%[91] - 2019年投资收益510,786,396.52元，较2018年增长145.13%[96] - 2019年其他收益22,036,340.00元，较2018年增长249.43%[98] - 2019年公允价值变动收益57,559,110.99元，较2018年增长411.00%[98] - 2019年汇兑收益17,248,730.30元，较2018年增长24.75%[98] - 2019年业务及管理费合计1,200,019,652.22元，较2018年增长13.18%，成本收入比下降4.21个百分点[100] - 2019年信用及资产减值损失合计1,661,028,902.30元，2018年为1,064,835,923.52元[104] - 2019年所得税费用合计28,423,890.45元，2018年为36,254,008.51元[104] - 2019年税金及附加25,270,097.32元，较2018年增长22.47%[105] - 2019年营业外收入3,325,600.79元，较2018年下降37.06%；营业外支出4,032,159.82元，较2018年下降6.69%[105] - 2019年末公司总资产1230.45亿元，较2018年末的1134.46亿元增长8.46%[110] - 2019年末现金及存放中央银行款项115.08亿元，占比9.35%，较2018年末增长2.47%[110] - 2019年末存放同业款项9.74亿元，占比0.79%，较2018年末增长29.67%[110] - 2019年末拆出资金5.65亿元，占比0.46%，较2018年末增长32.70%[110] - 2019年末发放贷款和垫款690.79亿元，占比56.14%，较2018年末增长18.73%[110] - 2019年末长期股权投资10.93亿元，占比0.89%，较2018年末增长9.88%[110] - 2019年末在建工程699.12万元，占比0.01%，较2018年末增长29388.73%[110] - 2019年末负债合计1123.07亿元，较2018年末的1034.36亿元增长8.58%[121] - 2019年末吸收存款928.92亿元，较2018年末的795.04亿元增长16.84%，其中活期存款-公司增长15.72%、活期存款-个人增长20.77%、定期存款-公司增长6.61%、定期存款-个人增长23.18%、保证金存款增长27.81%，理财产品存款下降67.64%、其他存款下降40.32%[118][122] - 2019年末向中央银行借款28.07亿元，较2018年末的23.47亿元增长19.58%[118] - 2019年末同业及其他金融机构存放款项9.03亿元，较2018年末的23.50亿元下降61.57%[118][122] - 2019年末拆入资金8.91亿元，较2018年末的22.47亿元下降60.33%[118][122] - 2019年末卖出回购金融资产款76.43亿元，较2018年末的93.12亿元下降17.92%[118] - 2019年末应付债券62.71亿元，较2018年末的46.95亿元增长33.55%[121] - 2019年末所有者权益合计107.37亿元，较2018年末的100.11亿元增长7.26%，其中归属于母公司所有者权益合计增长7.57%，少数股东权益下降25.34%[126] - 2019年经营活动产生的现金流量净额为-37.76亿元，投资活动产生的现金流量净额为38.32亿元，筹资活动产生的现金流量净额为1.33亿元[126] - 2019年投资活动现金流量净额增加因现金净流入大于现金流出，筹资活动现金流量净额减少因2018年发行可转债[126] - 2