股东大会信息 - 2024年第二次临时股东大会于2024年12月18日上午9:00召开[1][2][17] - 会议地点为郑州市郑东新区商务外环路22号郑州银行大厦[4] 投票信息 - 网络投票时间为2024年12月18日9:15 - 9:25、9:30 - 11:30及13:00 - 15:00（交易系统）和9:15 - 15:00（互联网投票系统）[2][14] - A股投票代码为362936，投票简称为郑银投票[11] 股权登记与登记信息 - 股权登记日为2024年12月13日[3] - 现场登记时间为2024年12月13日、12月16日8:30 - 12:00，14:00 - 17:30；信函或传真登记须在2024年12月16日17:30之前送达或传真到公司[9] - 登记地点为郑州市郑东新区商务外环路22号郑州银行大厦25层2510室[9] 提案信息 - 提案1.00为特别决议案，须经出席会议股东所持表决权的三分之二以上通过；提案2.00、3.00、4.00、5.00为普通决议案，须经出席会议股东所持表决权的过半数通过[6] - 提案3.00选举执行董事2名、非执行董事3名，提案5.00选举外部监事2名，采取非累积投票方式；提案4.00选举独立非执行董事4名，采取累积投票方式[7] - 发行股份一般性授权议案提案编码为1.00[17] - 变更外部审计机构议案提案编码为2.00[17] - 选举第八届董事会执行与非执行董事议案提案编码为3.00，子议案数为5[17] - 选举第八届董事会独立非执行董事议案提案编码为4.00，应选人数为4人[17] - 选举第八届监事会外部监事议案提案编码为5.00，子议案数为2[18] 其他信息 - 累积投票制下选举独立非执行董事应选人数为4位，股东选举票数=有表决权股份总数×4[12] - 授权委托书应于股东大会举行时间前24小时送达公司董事会办公室[19] - 联系方式电话为0371 - 67009199、0371 - 67009585，传真为0371 - 67009898，邮箱为ir@zzbank.cn，邮编为450018[11]

独立董事提名 - 郑州银行董事会提名李小建、王宁、刘亚天、萧志雄为第八届董事会独立董事候选人[1][14][27][40] 候选人条件 - 被提名人及其直系亲属不持有公司已发行股份1%以上，非前十名股东中自然人股东[7][21][34][45] - 被提名人及其直系亲属不在持有公司已发行股份5%以上股东任职，非前五名股东任职[8][21][34][46] - 被提名人最近十二个月内无特定禁止情形[10][23][36][48] - 被提名人最近三十六个月未受证券交易所公开谴责或三次以上通报批评[12][25][38][50] - 包括本次提名公司在内，被提名人担任独立董事的境内上市公司数量不超过三家[12][25][38][50] 其他要求 - 王宁、刘亚天承诺参加最近一次独立董事培训并取得深交所认可证明[15][28] - 王宁、萧志雄具备上市公司运作基本知识，有五年以上履行职责必需工作经验[19][44] - 萧志雄以会计专业人士被提名，至少具备注册会计师资格等条件[44] - 提名人保证声明真实准确完整，承担法律责任，若被提名人不符要求将督促辞职[13][39]

银行股表现 - 11月18日上午，银行股集体走强，郑州银行大涨10.24%，青农商行涨10%，民生银行涨8.22%，紫金银行涨7.75%，华夏银行涨7.06%，贵阳银行涨6.32% [1] - 银行ETF也表现强劲，银行ETF(512800)涨2.67%，银行ETF华夏(515020)涨2.54%，银行ETF天弘(515290)涨2.60% [2] 经济政策与银行估值 - 经济刺激政策加码，大规模化债缓解城投风险，资产质量改善支撑银行中长期估值修复 [2] - 财政部计划从2024年开始，连续五年每年安排8000亿元新增地方政府专项债券用于化债，累计置换隐性债务4万亿元，加上6万亿元债务限额，直接增加地方化债资源10万亿元 [2] - 中金公司认为，债务置换可能小幅降低银行利息收入，但通过改善资产质量和减少信用成本，能够基本对冲息差下降的影响 [2] 债务置换对银行的影响 - 中金测算假设2025-2027年每年置换隐债规模2.8万亿元，其中90%为银行表内敞口，降息幅度3个百分点，对银行每年利息收入减少约700-800亿元，降低息差2bp，减少利润约2% [3] - 债务置换将地方城投平台债务置换为政府债券，信用等级提高，资产质量改善，假设隐债贷款拨贷比与一般贷款一致（3%左右），则置换后每年信用成本的节约能够基本对冲利息收入下降的影响 [3] 银行股估值现状 - 截至11月15日，42家上市银行股均处于破净状态，招商银行市净率排名第一，为0.95倍，浦发银行、光大银行、郑州银行、华夏银行、贵阳银行、民生银行市净率分别为0.44倍、0.43倍、0.42倍、0.39倍、0.37倍、0.30倍 [4] - 银行目前仍处于破净状态，反映市场对未来经济的分歧，但随着政策落地到经济数据的传导和验证，估值有望持续修复 [4] 市值管理政策 - 证监会发布《上市公司监管指引第10号——市值管理》，要求长期破净的公司制定具体的市值提升方案，并每年复盘市值提升方案的效果，鼓励银行提高与市场的交流，增强资产质量透明度 [4][5] - 东莞证券认为，《市值管理》有望为银行板块带来估值重塑的契机，近期一系列支持地方化解债务风险、补充核心一级资本、推动房地产市场企稳回升等增量金融政策，也对银行板块构成实质性利好 [6]

FF301 股份發行人及根據《上市規則》第十九B章上市的香港預託證券發行人的證券變動月報表 截至月份: 2024年10月31日 狀態: 新提交 致：香港交易及結算所有限公司 公司名稱: 鄭州銀行股份有限公司 (於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司） 呈交日期: 2024年11月5日 I. 法定/註冊股本變動 | 1. 股份分類 | 普通股 | 股份類別 | H | | 於香港聯交所上市 (註1) | | 是 | | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 證券代號 (如上市) | 06196 | 說明 | H股 | | | | | | | | | 法定/註冊股份數目 | | | 面值 | | 法定/註冊股本 | | | 上月底結存 | | | 2,020,458,000 | RMB | | 1 RMB | | 2,020,458,000 | | 增加 / 減少 (-) | | | 0 | | | RMB | | 0 | | 本月底結存 | | | 2,020,458,000 | RMB | | 1 RMB | | 2,020,458 ...

营业收入情况 - 2024年7 - 9月营业收入26.56亿元，同比减少25.42%；1 - 9月营业收入90.61亿元，同比减少13.41%[4] - 2024年前三季度营业收入9,061,035千元，2023年同期为10,464,658千元[25] - 2024年7 - 9月，营业收入为26.55893亿元，2023年同期为35.61061亿元[27][28] 净利润情况 - 2024年7 - 9月归属本行股东净利润6.50亿元，同比减少7.63%；1 - 9月归属本行股东净利润22.44亿元，同比减少18.41%[4] - 2024年前三季度净利润2,288,964千元，2023年同期为2,848,811千元[25] - 2024年7 - 9月，净利润为6.39852亿元，2023年同期为7.34328亿元[27][28] 每股收益情况 - 2024年7 - 9月稀释每股收益0.07元，同比减少12.50%；1 - 9月稀释每股收益0.25元，同比减少16.67%[4] - 截至2024年9月30日止九个月，基本及稀释每股收益为0.25元，2023年同期为0.30元[26] - 2024年7 - 9月，基本及稀释每股收益为0.07元，2023年同期为0.08元[27][28] 净资产收益率情况 - 2024年7 - 9月加权平均净资产收益率（年化）5.82%，较上年同期下降0.68个百分点；1 - 9月加权平均净资产收益率6.85%，较上年同期下降1.84个百分点[4] 资产总额情况 - 截至2024年9月30日，资产总额6666.26亿元，较上年末增长5.69%[6] - 截至报告期末，公司资产总额6666.26亿元，较年初增加5.69%[18] - 2024年9月30日，资产总计为6666.26085亿元，2023年12月31日为6307.09429亿元[29] 发放贷款及垫款情况 - 截至2024年9月30日，发放贷款及垫款账面价值3729.59亿元，较上年末增长6.46%[6] - 截至报告期末，发放贷款及垫款本金总额3837.11亿元，较年初增加6.41%[18] - 2024年9月30日，发放贷款及垫款为3729.58791亿元，2023年12月31日为3503.25297亿元[29] 负债总额情况 - 截至2024年9月30日，负债总额6098.20亿元，较上年末增长5.80%[6] - 2024年9月30日，负债合计为6098.20482亿元，2023年12月31日为5763.94573亿元[29] 吸收存款情况 - 截至2024年9月30日，吸收存款账面价值4043.50亿元，较上年末增长10.32%[6] - 截至报告期末，吸收存款本金总额3969.09亿元，较年初增加9.96%[18] - 2024年9月30日，吸收存款为4043.49913亿元，2023年12月31日为3665.21910亿元[29] 股东权益情况 - 截至2024年9月30日，股东权益568.06亿元，较上年末增长4.59%[6] - 截至2024年9月30日，归属本行普通股股东的每股净资产4.94元，较上年末增长5.78%[6] - 2024年9月30日，股东权益合计为568.05603亿元，2023年12月31日为543.14856亿元[31] 资本相关情况 - 截至2024年9月30日，公司核心一级资本净额435.53亿元，一级资本净额537.84亿元，二级资本净额58.81亿元，总资本净额596.65亿元，风险加权资产合计4855.33亿元[11] - 2024年9月30日，公司核心一级资本充足率8.97%，一级资本充足率11.08%，资本充足率12.29%，杠杆率7.23%，流动性比例67.94%，流动性覆盖率199.11%，不良贷款率1.86%，拨备覆盖率166.23%，贷款拨备率3.09%，存贷比96.67%，总资产收益率年化0.47%，成本收入比25.53%[9] 投资净收益情况 - 2024年1 - 9月投资净收益6.36亿元，同比增加87.63%，主要因以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产公允价值变动所致[16] 应占联营公司情况 - 2024年1 - 9月应占联营公司（损失）/利润为 - 1.02亿元，同比减少143.06%，主要因报告期内子公司盈利较去年同期下降所致[16] 所得税费用情况 - 2024年1 - 9月所得税费用 - 2.68亿元，同比减少46.02%，主要因报告期内应纳税所得额较去年同期降低所致[16] 存放同业及其他金融机构款项情况 - 截至2024年9月30日，存放同业及其他金融机构款项17.26亿元，较上年末增加38.77%，主要因存放同业款项规模变动所致[17] 拆出资金情况 - 截至2024年9月30日，拆出资金98.04亿元，较上年末增加57.42%，主要因报告期内拆出资金规模变动所致[17] 买入返售金融资产情况 - 截至2024年9月30日，买入返售金融资产2.15亿元，较上年末减少79.90%，主要因报告期内买入返售金融资产规模变动所致[17] 其他负债情况 - 截至2024年9月30日，其他负债39.96亿元，较上年末增加30.38%，主要因清算资金往来规模变动所致[17] 股东情况 - 报告期末公司普通股股东总数为104,093户，其中A股股东104,042户，H股股东51户[19] - 香港中央结算（代理人）有限公司持股2,020,252,753股，持股比例22.22%，为第一大股东[19] - 郑州市财政局持股657,246,311股，持股比例7.23%，质押93,278,900股[19] 利息净收入情况 - 2024年前三季度利息净收入7,385,398千元，2023年同期为9,017,585千元[25] 手续费及佣金净收入情况 - 2024年前三季度手续费及佣金净收入349,854千元，2023年同期为442,230千元[25] 营业利润情况 - 2024年前三季度营业利润2,567,263千元，2023年同期为3,321,892千元[25] 综合收益情况 - 截至2024年9月30日止九个月，综合收益总额为249.0747亿元，2023年同期为297.6027亿元[26] - 2024年7 - 9月，其他综合收益税后总额为 - 1.58590亿元，2023年同期为 - 0.46638亿元[28] - 截至2024年9月30日止九个月，归属本行股东的其他综合收益税后净额为2.01783亿元，2023年同期为1.27216亿元[26] 投资重估储备及未分配利润情况 - 2024年9月30日，投资重估储备为4.00833亿元，2023年12月31日为1.89386亿元[31] - 2024年9月30日，未分配利润为17.549451亿元，2023年12月31日为15.305319亿元[31] 税前利润情况 - 2024年前三季度税前利润为2557093千元，2023年同期为3345512千元[32] 现金流量情况 - 2024年前三季度经营活动产生的现金流量净额为11613414千元，2023年同期为 - 1019928千元[33] - 2024年前三季度投资活动产生的现金流量净额为 - 5521555千元，2023年同期为 - 4001424千元[33] - 2024年前三季度筹资活动产生的现金流量净额为 - 8067981千元，2023年同期为6654275千元[33] - 2024年前三季度现金及现金等价物净减少额为1976122千元，2023年同期增加1632923千元[33] - 2024年9月30日现金及现金等价物为10030682千元，2023年同期为12151348千元[33] - 2024年前三季度收取的利息为14642806千元，2023年同期为15097962千元[33] - 2024年前三季度支付的利息为6001090千元，2023年同期为6910657千元[33] - 2024年前三季度收回投资所得款项为56045127千元，2023年同期为71916588千元[33] - 2024年前三季度投资支付的现金为 - 66150876千元，2023年同期为 - 79207468千元[33] 股权持有情况 - 河南投资集团有限公司持有中原信托有限公司64.93%的股权[21] 转融通业务出借股份情况 - 报告期内，公司持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东不存在参与转融通业务出借股份情况[22]

郑州银行股份有限公司独立董事候选人声明与承诺 声明人王宁作为郑州银行股份有限公司第七届董事会 独立董事候选人，已充分了解并同意由提名人郑州银行股 份有限公司董事会提名为郑州银行股份有限公司（以下简 称该公司）第七届董事会独立董事候选人。现公开声明和 保证，本人与该公司之间不存在任何影响本人独立性的关 系，且符合相关法律、行政法规、部门规章、规范性文件 和深圳证券交易所业务规则对独立董事候选人任职资格及 独立性的要求，具体声明并承诺如下事项： 一、本人已经通过郑州银行股份有限公司第七届董事 会提名委员会或者独立董事专门会议资格审查，提名人与 本人不存在利害关系或者其他可能影响独立履职情形的密 切关系。 ☑ 是 □ 否 如否，请详细说明：_____________________________ 二、本人不存在《中华人民共和国公司法》第一百四 十六条等规定不得担任公司董事的情形。 ☑ 是 □ 否 如否，请详细说明：______________________________ 三、本人符合中国证监会《上市公司独立董事管理办 法》和深圳证券交易所业务规则规定的独立董事任职资格 和条件。 ☑ 是 □ 否 如否，请详细说 ...

证券代码：002936 证券简称：郑州银行 公告编号：2024-040 郑州银行股份有限公司 本行董事会于 2024 年 10 月 30 日提名王宁先生、刘亚天先生、萧志雄先生 为本行第七届董事会独立非执行董事候选人，王宁先生、刘亚天先生、萧志雄先 生的任职资格和独立性尚需经深圳证券交易所审核无异议后，方可提交股东大会 审议。选举王宁先生、刘亚天先生、萧志雄先生担任独立非执行董事的相关事项 需经股东大会审议通过，其董事任职资格需经国家金融监督管理总局河南监管局 核准，自任职资格核准之日起正式履职，任期与第七届董事会任期相同。王宁先 生、刘亚天先生、萧志雄先生的简历详见本行于 2024 年 10 月 31 日在巨潮资讯 网（http://www.cninfo.com.cn）发布的《郑州银行股份有限公司第七届董事会第 十五次会议决议公告》。 关于拟变更独立非执行董事的公告 郑州银行股份有限公司（以下简称"本行"）及董事会全体成员保证公告内容的真实、准 确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 本行收到李燕燕女士、宋科先生、李淑贤女士的辞职报告，因任期届满，辞 去本行第七届董事会独立非执行董事及董事会专门委员 ...

证券代码：002936 证券简称：郑州银行 公告编号：2024-037 郑州银行股份有限公司 第七届董事会第十五次会议决议公告 郑州银行股份有限公司（以下简称"本行"）及董事会全体成员保证公告内容的真实、准 确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 一、会议召开情况 本行于 2024 年 10 月 16 日以电子邮件及书面方式向全体董事发出关于召开 第七届董事会第十五次会议的通知，会议于 2024 年 10 月 30 日在郑州市商务外 环路 22 号郑州银行大厦现场召开。本次会议应出席董事 8 人，实际出席 8 人， 其中，王世豪先生、宋科先生、李淑贤女士以视频接入方式出席会议。本行部分 监事列席会议。会议召开符合《公司法》《深圳证券交易所股票上市规则》《香港 联合交易所有限公司证券上市规则》和本行《公司章程》的规定。本次会议合法 有效。会议由董事长赵飞先生主持。 二、会议审议情况 （一）会议审议通过了《郑州银行股份有限公司 2024 年第三季度经营管理 工作报告》。 本议案同意票 8 票，反对票 0 票，弃权票 0 票。 （二）会议审议通过了《关于郑州银行股份有限公司 2024 年第三季度报告 的议案 ...

郑州银行股份有限公司独立董事提名人声明与承诺 提名人郑州银行股份有限公司董事会现就提名王宁为 郑州银行股份有限公司第七届董事会独立董事候选人发表 公开声明。被提名人已书面同意作为郑州银行股份有限公 司第七届董事会独立董事候选人（参见该独立董事候选人 声明）。本次提名是在充分了解被提名人职业、学历、职称、 详细的工作经历、全部兼职、有无重大失信等不良记录等 情况后作出的，本提名人认为被提名人符合相关法律、行 政法规、部门规章、规范性文件和深圳证券交易所业务规 则对独立董事候选人任职资格及独立性的要求，具体声明 并承诺如下事项： 一、被提名人已经通过郑州银行股份有限公司第七届 董事会提名委员会或者独立董事专门会议资格审查，提名 人与被提名人不存在利害关系或者其他可能影响独立履职 情形的密切关系。 ☑ 是 □ 否 如否，请详细说明：______________________________ 如否，请详细说明：______________________________ 四、被提名人符合公司章程规定的独立董事任职条件。 ☑ 是 □ 否 如否，请详细说明：______________________________ ...

营业收入情况 - 2024年7 - 9月营业收入26.48亿元，同比减少25.61%；1 - 9月营业收入90.41亿元，同比减少13.71%[4] - 2024年1 - 9月，本集团营业收入合计9,040,856千元，较2023年同期的10,477,814千元下降13.7%；本行营业收入合计8,083,544千元，较2023年同期的9,427,979千元下降14.3%[29] - 2024年7-9月本集团营业收入为26.48亿元，2023年同期为35.59亿元；本行营业收入为23.68亿元，2023年同期为31.76亿元[32] 净利润情况 - 2024年7 - 9月归属于本行股东的净利润6.50亿元，同比减少7.63%；1 - 9月为22.44亿元，同比减少18.41%[4] - 2024年1 - 9月，本集团净利润为2,288,964千元，较2023年同期的2,848,811千元下降19.7%；本行净利润为2,197,301千元，较2023年同期的2,648,541千元下降17.0%[30] - 2024年7-9月本集团净利润为6.40亿元，2023年同期为7.34亿元；本行净利润为6.61亿元，2023年同期为6.72亿元[33] - 2024年7-9月归属于本行股东的净利润本集团为6.50亿元，2023年同期为7.04亿元；本行2024年为6.61亿元，2023年为6.72亿元[33] 资产负债情况 - 2024年9月30日资产总额6666.26亿元，较上年末增长5.69%；负债总额6098.20亿元，较上年末增长5.80%[6] - 截至2024年9月30日，本集团负债合计609,820,482千元，较2023年末的576,394,573千元增长5.8%；本行负债合计576,588,763千元，较2023年末的542,929,786千元增长6.2%[27] - 截至2024年9月30日，本集团股东权益合计56,805,603千元，较2023年末的54,314,856千元增长4.6%；本行股东权益合计54,147,838千元，较2023年末的51,748,754千元增长4.6%[28] - 2024年9月30日，集团资产总计6666.26085亿元，较2023年末的6307.09429亿元有所增长[26] 存贷款情况 - 2024年9月30日公司贷款及垫款2768.00亿元，较上年末增长9.21%；个人贷款及垫款875.75亿元，较上年末增长4.07%[6] - 2024年9月30日公司存款1527.88亿元，较上年末减少3.02%；个人存款2102.77亿元，较上年末增长24.69%[6] - 截至2024年9月30日，发放贷款及垫款本金总额3837.11亿元，较年初增加6.41%；吸收存款本金总额3969.09亿元，较年初增加9.96%[19] - 2024年9月30日，本行发放贷款及垫款为3690.27889亿元，较2023年末的3460.25819亿元增加[26] 每股收益情况 - 2024年7 - 9月基本每股收益0.07元，同比减少12.50%；1 - 9月为0.25元，同比减少16.67%[4] - 2024年1-9月基本每股收益为0.25元，2023年同期为0.30元；稀释每股收益2024年为0.25元，2023年为0.30元[31] - 2024年7-9月基本每股收益为0.07元，2023年同期为0.08元；稀释每股收益2024年为0.07元，2023年为0.08元[34] 净资产收益率情况 - 2024年7 - 9月加权平均净资产收益率（年化）为5.82%，较上年同期下降0.68个百分点；1 - 9月为6.85%，较上年同期下降1.84个百分点[5] 非经常性损益及政府补助情况 - 2024年7 - 9月非经常性损益净额 - 3300万元；1 - 9月为2.996亿元[8] - 2024年7 - 9月政府补助500万元；1 - 9月为3.372亿元[8] 报表差异情况 - 本集团按中国企业会计准则和国际财务报告准则编制的合并报表中，截至2024年9月30日归属于本行股东的净利润和权益无差异[9] 其他财务指标情况 - 报告期内，公司实现营业收入90.41亿元，净利润22.89亿元；不良贷款率1.86%，较年初下降0.01个百分点；拨备覆盖率166.23%，资本充足率12.29%[19] - 2024年9月30日，核心一级资本净额435.53亿元，一级资本净额537.84亿元，二级资本净额58.81亿元，总资本净额596.65亿元[13] - 2024年9月30日，杠杆率7.23%，较2023年末的7.60%有所下降；流动性比例67.94%，流动性覆盖率199.11%[10][14][15] 金融资产及负债变动情况 - 2024年9月30日，存放同业及其他金融机构款项172.65亿元，较上年末增加38.77%；拆出资金980.36亿元，较上年末增加57.42%[17] - 2024年9月30日，买入返售金融资产214.83亿元，较上年末减少79.90%；其他负债292.21亿元，较上年末增加61.10%[17] - 2024年9月30日，其他综合收益31.71亿元，较上年末增加174.94%[18] 股东情况 - 截至报告期末，公司普通股股东总数为104093户，其中A股股东104042户，H股股东51户[20] - 香港中央结算（代理人）有限公司持股20.20252753亿股，持股比例22.22%，为第一大股东[21] - 郑州市财政局持股6.57246311亿股，持股比例7.23%，部分股份质押[21] - 郑州投资控股有限公司持股6.0810518亿股，持股比例6.69%，部分股份限售[21] 股权相关情况 - 河南投资集团有限公司持有中原信托有限公司64.93%的股权[22] - 报告期内，前10名普通股股东及前10名无限售条件普通股股东未进行约定购回交易[23] - 报告期内，持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东不存在参与转融通业务出借股份情况[23] 报告披露情况 - 本行2024年第三季度报告刊载于深圳证券交易所、香港联合交易所及本行网站[25] 重要事项情况 - 除已披露事项外，报告期内公司无其他重要事项[24] 营业收支及利润情况 - 2024年1 - 9月，本集团营业支出合计6,480,001千元，较2023年同期的7,135,651千元下降9.2%；本行营业支出合计5,688,595千元，较2023年同期的6,385,416千元下降10.9%[29] - 2024年1 - 9月，本集团营业利润为2,560,855千元，较2023年同期的3,342,163千元下降23.4%；本行营业利润为2,394,949千元，较2023年同期的3,042,563千元下降21.3%[29] - 2024年7-9月本集团营业利润为6.91亿元，2023年同期为8.19亿元；本行营业利润为6.91亿元，2023年同期为7.24亿元[32] 收入构成情况 - 2024年1 - 9月，本集团利息净收入为7,385,398千元，较2023年同期的9,017,585千元下降18.1%；本行利息净收入为6,448,891千元，较2023年同期的7,994,674千元下降19.3%[29] - 2024年1 - 9月，本集团手续费及佣金净收入为349,854千元，较2023年同期的442,230千元下降20.9%；本行手续费及佣金净收入为355,114千元，较2023年同期的444,294千元下降20.1%[29] - 2024年1 - 9月，本集团投资收益为1,024,108千元，较2023年同期的903,616千元增长13.3%；本行投资收益为1,021,353千元，较2023年同期的902,049千元增长13.2%[29] - 2024年1 - 9月，本集团公允价值变动损益为244,542千元，较2023年同期的55,601千元增长339.8%；本行公允价值变动损益为244,542千元，较2023年同期的55,601千元增长339.8%[29] - 2024年7-9月本集团利息净收入为20.90亿元，2023年同期为30.92亿元；本行利息净收入为18.19亿元，2023年同期为27.18亿元[32] - 2024年7-9月本集团手续费及佣金净收入为8385.5万元，2023年同期为1.20亿元；本行手续费及佣金净收入为8393.1万元，2023年同期为1.20亿元[32] 综合收益情况 - 2024年1-9月本集团综合收益总额为24.91亿元，2023年同期为29.76亿元；本行综合收益总额为23.99亿元，2023年同期为27.76亿元[31] - 2024年7-9月本集团综合收益总额为4.81亿元，2023年同期为6.88亿元；本行综合收益总额为5.03亿元，2023年同期为6.26亿元[34] 现金流量情况 - 2024年1 - 9月本集团经营活动现金流入小计68,503,194千元，2023年同期为55,484,526千元[35] - 2024年1 - 9月本集团经营活动现金流出小计56,889,780千元，2023年同期为56,504,454千元[36] - 2024年1 - 9月本集团经营活动产生的现金流量净额为11,613,414千元，2023年同期为 - 1,019,928千元[36] - 2024年1 - 9月本集团投资活动现金流入小计60,844,081千元，2023年同期为75,978,198千元[37] - 2024年1 - 9月本集团投资活动现金流出小计66,365,636千元，2023年同期为79,979,622千元[37] - 2024年1 - 9月本集团投资活动产生的现金流量净额为 - 5,521,555千元，2023年同期为 - 4,001,424千元[37] - 2024年1 - 9月本集团筹资活动现金流入小计105,234,850千元，2023年同期为105,708,413千元[38] - 2024年1 - 9月本集团筹资活动现金流出小计113,302,831千元，2023年同期为99,054,138千元[38] - 2024年1 - 9月本集团筹资活动产生的现金流量净额为 - 8,067,981千元，2023年同期为6,654,275千元[38] - 2024年1 - 9月本集团吸收存款净增加额为35,947,960千元，2023年同期为20,596,286千元[35] - 2024年1 - 9月集团汇率变动对现金及现金等价物的影响为 - 13,169千元，2023年同期为3,094千元[39] - 2024年1 - 9月集团现金及现金等价物净减少额为1,989,291千元，2023年同期增加1,636,017千元[39] - 2024年1 - 9月本行汇率变动对现金及现金等价物的影响为 - 13,169千元，2023年同期为3,094千元[39] - 2024年1 - 9月本行现金及现金等价物净减少额为2,327,886千元，2023年同期增加1,026,307千元[39] - 2023年1月1日集团现金及现金等价物余额为12,019,973千元，本行余额为12,346,236千元[39] - 2023年9月30日集团现金及现金等价物余额为10,030,682千元，本行余额为10,018,350千元[39] 贷款五级分类情况 - 贷款五级分类中，正常类贷款金额3689.22亿元，占比96.14%；关注类贷款金额76.62亿元，占比2.00%[16]