郑州银行股份有限公司 2024 年度独立非执行董事述职报告 （宋科） 2024 年，本人严格按照《公司法》《上市公司独立董事管理办法》 《银行保险机构公司治理准则》《深圳证券交易所上市公司自律监管 指引第 1 号——主板上市公司规范运作》《香港联合交易所有限公司 证券上市规则》等法律法规和《郑州银行股份有限公司章程》（以下 简称"《公司章程》"）的要求，积极履行独立非执行董事职责，充分 发挥独立非执行董事的独立性和专业性，切实维护郑州银行股份有限 公司（以下简称"公司"）和股东特别是中小股东、金融消费者的合 法权益。 一、独立非执行董事的基本情况 （一）工作履历、专业背景以及兼职情况 本人宋科，博士研究生学历，副教授，现任中国人民大学财政金 融学院货币金融系教师、中国人民大学国际货币研究所理事兼副所长、 中国人民大学深圳研究院常务副院长、社会科学高等研究院（深圳） 执行院长、贵州银行股份有限公司独立非执行董事。曾任中国人民大 学财政金融学院团委书记、党委副书记、统计学院博士后、教务处副 处长，贵州省政府金融办银行处副处长，郑州银行股份有限公司外部 监事。2022 年 1 月起担任公司独立非执行董事。 | 姓名 ...

业绩总结 - 截至2024年末，公司资产总额6763.65亿元，较上年末增长7.24%[1] - 截至2024年末，吸收存款本金总额4045.38亿元，较上年末增长12.07%[1] - 截至2024年末，发放贷款及垫款本金总额3876.90亿元，较上年末增长7.51%[1] - 2024年公司实现营业收入128.77亿元，净利润18.63亿元[1] - 2024年公司净利息收益率1.72%，成本收入比28.95%，资本充足率12.06%，不良贷款率1.79%，拨备覆盖率182.99%[1] 用户数据 - 截至2024年末，政策性科创金融贷款余额482.69亿元，较上年末增长148.66亿元，增幅44.50%[3] - 截至2024年末，普惠小微贷款余额536.85亿元，较上年末增长7.46%，有贷款余额的普惠小微贷款户数69996户[3] - 2024年普惠小微贷款企业当年发放利率较上年末下降76个BP[3] 未来展望 - 2025年公司董事会将启动新一轮战略规划编制工作[16] - 2025年公司董事会将持续健全资本补充机制[18] - 2025年公司董事会将加快重塑全面风险管理架构[19] 其他新策略 - 2024年公司筹备召开股东大会3次，审议18项议案[5] - 2024年公司召开董事会会议11次，审议通过60项议案，听取32项通报及报告事项[5] - 2024年董事会通过审定年度风险偏好强化限额管理刚性约束[10] - 2024年董事会定期审阅全面风险管理等专项报告[10] - 2024年董事会督促经营层全力推进风险内控体系建设[10] 其他 - 年内开展各类审计项目108项[12] - 年内编制各类定期报告和临时公告169项[13] - 建成400家社区志愿者服务站和23家普惠金融服务港湾[14] - 惠农服务覆盖2363个村镇[14]

2025年关联交易预计额度 - 2025年度对部分关联方日常关联交易预计额度分授信类和非授信类，需提交股东大会审议[2][3] - 2025年企业法人类关联交易中，郑州发展投资集团及其关联企业预计授信额度70亿元，较2024年末增长约55.28%[5] - 2025年金融同业关联交易中，兰州银行预计授信额度32亿元，较2024年末增长220%[8] - 2025年度对关联自然人授信总额预计不超3亿元[9] - 2025年非授信类关联交易中，为全部关联方核定全年累计存款类业务发生额不超1000亿元[9] 2024年关联交易情况 - 2024年授信类关联交易中，郑州发展投资集团及其关联方预计授信额度26亿元，实际授信13.0053亿元，完成率约50.02%[11] - 2024年非授信类关联交易中，为河南资产管理有限公司核定累计资产买卖业务交易金额不超40亿元[9] - 2024年中原银行已不是公司深交所口径下关联方[12] - 2024年度全部关联方存款类业务预计额度为300亿元，实际交易金额为284.0324亿元[15] - 河南资产管理有限公司资产买卖业务预计额度为20亿元，实际交易金额为4.6288亿元[15] - 中原信托有限公司信托保管、监管等服务类业务预计额度为2亿元，实际交易金额为0.5948亿元[15] - 兰州银行和中原银行最大单笔交易预计不超20亿元，实际最大单笔交易为8亿元[15] - 长城基金管理有限公司最大单笔交易预计不超10亿元，实际最大单笔交易为4亿元[15] - 中原证券股份有限公司最大单笔交易预计不超10亿元，实际最大单笔交易为1.9634亿元[15] 关联方资产等数据 - 郑州发展投资集团2023年末、2024年6月末资产总额分别为4089.101亿元、4298.4444亿元[17] - 郑州市建设投资集团2023年末、2024年9月末资产总额分别为512.1087亿元、505.8708亿元[18] - 郑州交通建设投资有限公司2023年末、2024年9月末资产总额分别为383.2548亿元、389.6443亿元[19] - 河南投资集团2023年末、2024年9月末资产总额分别为3462.0263亿元、3534.1483亿元[22] - 2023年末、2024年11月末河南国原贸易有限公司资产总额分别为311,132万元、306,984万元，净资产分别为244,204万元、244,680万元，营业收入分别为62,747万元、13,672万元，净利润分别为2,444万元、476万元[24] - 2023年末、2024年9月末中原证券股份有限公司资产总额分别为5,170,168万元、5,167,127万元，净资产分别为1,415,050万元、1,420,177万元，营业收入分别为196,802万元、129,237万元，净利润分别为20,222万元、14,130万元[25] - 2023年末、2024年9月末中原信托有限公司资产总额分别为1,083,559万元、1,089,245万元，净资产分别为1,020,804万元、1,032,769万元，营业收入分别为79,068万元、40,946万元，净利润分别为13,996万元、12,728万元[26] - 2023年末、2024年9月末兰州银行股份有限公司资产总额分别为45,341,050万元、48,097,855万元，净资产分别为3,328,160万元、3,470,242万元，营业收入分别为801,583万元、605,266万元，净利润分别为191,270万元、153,315万元[27] - 2023年末、2024年9月末中牟郑银村镇银行股份有限公司资产总额分别为1,710,590万元、1,633,019万元，净资产分别为118,133万元、121,708万元，营业收入分别为51,118万元、38,969万元，净利润分别为193万元、143万元[29] - 2023年末、2024年9月末鄢陵郑银村镇银行股份有限公司资产总额分别为147,226万元、153,033万元，净资产分别为4,742万元、2,613万元，营业收入分别为 - 156万元、2,101万元，净利润分别为 - 3,682万元、 - 2,133万元[30] 其他要点 - 2025年1月，郑州地铁集团更名为郑州交通发展投资集团[13] - 2024年公司预计的日常关联交易额度与实际发生额存在差异，因实际发生额按双方实际经营确定，具有不确定性[13][14] - 本行开展日常关联交易属正常业务，遵循市场化定价，符合公允性原则[33] - 2024年度日常关联交易额度利于拓展业务，不损害本行及中小股东权益[34] - 本行第八届董事会独立董事专门会议2025年第一次会议全票通过2025年度日常关联交易预计额度议案[35] - 公告提供本行第八届董事会第一次会议决议和独立董事专门会议2025年第一次会议决议作为备查文件[36]

郑州银行股份有限公司 2024 年度独立非执行董事述职报告 （一）工作履历、专业背景以及兼职情况 本人李小建，博士研究生学历，教授，获国务院特殊津贴。曾任 河南大学副校长、河南财经学院校长、河南财经政法大学校长、中原 银行股份有限公司外部监事。2021 年 12 月起担任公司独立非执行董 事。 （二）不存在影响独立性的情况说明 作为公司的独立非执行董事，本人未在公司担任除独立非执行董 事以外的其他职务，与公司以及公司主要股东之间不存在妨碍独立客 观判断的关系，不存在影响独立性的情况，满足适用的各项监管规定 中对于出任独立非执行董事所应具备的独立性要求。 二、独立非执行董事年度履职概况 （一）出席会议情况 1 2024 年，公司召开了 2023 年度股东周年大会、2024 年第一次临 时股东大会、2024 年第二次临时股东大会，共审议议案 18 项；召开 董事会会议 11 次，共审议议案 60 项；召开风险管理委员会会议 8 次， 共审议议案 22 项；召开关联交易控制委员会会议 6 次，共审议议案 11 项；召开审计委员会会议 7 次，共审议议案 13 项；召开提名委员 会会议 6 次，共审议议案 6 项；召 ...

证券代码：002936 证券简称：郑州银行 公告编号：2025-017 该报告在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。 本议案需提交本行股东大会审议。 （二）会议审议通过了《关于同意郑州银行股份有限公司第八届监事会各专 门委员会主任委员人选的议案》。 本议案同意票 4 票，反对票 0 票，弃权票 0 票。 郑州银行股份有限公司 第八届监事会第一次会议决议公告 郑州银行股份有限公司（以下简称"本行"）及监事会全体成员保证公告内容的真实、 准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 一、会议召开情况 本行于 2025 年 3 月 17 日以电子邮件及书面方式向全体监事发出关于召开 第八届监事会第一次会议的通知，会议于 2025 年 3 月 27 日在郑州市商务外环路 22 号郑州银行大厦现场召开。本次会议应出席监事 4 人，实际出席 4 人，其中 徐长生先生以视频接入方式出席会议。会议召开符合《公司法》《深圳证券交易 所股票上市规则》《香港联合交易所有限公司证券上市规则》和《郑州银行股份 有限公司章程》的规定，本次会议合法有效。会议由监事会临时召集人胡跃先生 主持 ...

证券代码：002936 证券简称：郑州银行 公告编号：2025-016 郑州银行股份有限公司 第八届董事会第一次会议决议公告 郑州银行股份有限公司（以下简称"本行"）及董事会全体成员保证公告内容的真实、 准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 一、会议召开情况 本行于 2025 年 3 月 13 日以电子邮件及书面方式向全体董事发出关于召开 第八届董事会第一次会议的通知，会议于 2025 年 3 月 27 日在郑州市商务外环路 22 号郑州银行大厦现场召开。本次会议应出席董事 9 人，实际出席 9 人，其中， 赵飞先生因公务会议安排委托李红女士代为出席和表决。经半数以上董事共同推 举，本次会议由李红女士主持。本行全部监事列席会议。会议召开符合《公司法》 《深圳证券交易所股票上市规则》《香港联合交易所有限公司证券上市规则》和 《郑州银行股份有限公司章程》（以下简称"本行《公司章程》"）的规定。本次 会议合法有效。 二、会议审议情况 （一）会议审议通过了《郑州银行股份有限公司 2024 年度董事会工作报告》。 本议案同意票 9 票，反对票 0 票，弃权票 0 票。 该报告在巨潮资讯网（http://ww ...

郑州银行股份有限公司（以下简称"本行"）及董事会全体成员保证公告内容的真实、 准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 一、审议程序 本行于 2025 年 3 月 27 日召开第八届董事会第一次会议，以全票同意审议通 过了《关于郑州银行股份有限公司 2024 年度利润分配预案的议案》。 本次利润分配预案尚需提交本行股东大会审议。 二、利润分配预案的基本情况 2024 年，经信永中和会计师事务所（特殊普通合伙）审计，本行合并报表归 属于本行股东的净利润为人民币 1,875,762 千元。根据现行企业会计准则和本行 证券代码：002936 证券简称：郑州银行 公告编号：2025-018 郑州银行股份有限公司 关于2024年度利润分配预案的公告 三、现金分红方案的具体情况 （一）现金分红方案指标 《公司章程》的规定，经审定的本行母公司的净利润为人民币 1,863,727 千元， 扣除 2024 年 11 月已派发的无固定期限资本债券利息人民币 480,000 千元，可供 普通股股东分配的当年利润为人民币 1,383,727 千元。 2024 年度利润分配预案如下： （一）以净利润的 10%提取法定盈余公积人 ...

郑州银行股份有限公司 内部控制审计报告 二零二四年十二月三十一日 内部控制审计报告 XYZH/2025BJAB3B0004 郑州银行股份有限公司 郑州银行股份有限公司全体股东： 按照《企业内部控制审计指引》及中国注册会计师执业准则的相关要求，我们审计 了郑州银行股份有限公司（以下简称"郑州银行"）2024 年 12 月 31 日财务报告内部控 制的有效性。 一、 企业对内部控制的责任 按照《企业内部控制基本规范》、《企业内部控制应用指引》、《企业内部控制评价指 引》的规定，建立健全和有效实施内部控制，并评价其有效性是郑州银行董事会的责任。 二、 注册会计师的责任 我们的责任是在实施审计工作的基础上，对财务报告内部控制的有效性发表审计意 见，并对注意到的非财务报告内部控制的重大缺陷进行披露。 三、 内部控制的固有局限性 内部控制具有固有局限性，存在不能防止和发现错报的可能性。此外，由于情况的 变化可能导致内部控制变得不恰当，或对控制政策和程序遵循的程度降低，根据内部控 制审计结果推测未来内部控制的有效性具有一定风险。 四、 财务报告内部控制审计意见 我们认为，郑州银行于 2024 年 12 月 31 日按照《企 ...

2024 年度 非经营性资金占用及其他关联资金往来情况的 郑州银行股份有限公司 专项说明 | 信念 白和合分析 宜 冬 所 三 币 东 施 期 大 在 我 查 我 下 在 我 下 在 我 下 在 我 下 在 我 | | | | --- | --- | --- | | telephone: +86 (010) 6554 2288 | 8 号富华大厦 A 座 9 层 | | | ShineWing | 9/F, Block A, Fu Hua Mansion, No.8, Chaoyangmen Beidajie, | | | +86 (010) 6554 7190 | Dongcheng District, Beijing, I | 传真: | | certified public accountants 100027, P.R.China | | facsimile: +86 (010) 6554 7190 | 关于郑州银行股份有限公司 2024 年度非经营性资金占用及其他关联资金往来的专项说明 2024 年度非经营性资金占用及其他关联资金往来的专项说明(续) XYZH/2025BJAB3B0002 郑州银行 ...

郑州银行股份有限公司董事会 关于独立非执行董事独立性情况的专项意见 根据《上市公司独立董事管理办法》《深圳证券交易所股票上市 规则》《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号——主板上市 公司规范运作》等要求，郑州银行股份有限公司（以下简称"本行"） 董事会对在任独立非执行董事李小建、王宁、刘亚天、萧志雄的独立 性情况进行了评估，并出具如下专项意见： 经核查独立非执行董事李小建、王宁、刘亚天、萧志雄的任职经 历以及签署的相关自查文件，上述人员未在本行担任除独立非执行董 事以外的任何职务，也未在本行主要股东公司担任任何职务，与本行 以及主要股东之间不存在利害关系或其他可能妨碍其进行独立客观 判断的关系，不存在其他影响独立董事独立性的情况，符合《上市公 司独立董事管理办法》《深圳证券交易所股票上市规则》《深圳证券 交易所上市公司自律监管指引第 1 号——主板上市公司规范运作》等 相关法律法规中对独立董事独立性的相关要求。 郑州银行股份有限公司董事会 2025 年 3 月 28 日 ...