法定/註冊股本變動 - 鄭州銀行H股(06196)法定股本為2,020,458,000元人民幣，面值1元，本月無增減變動 [1] - 深圳A股(002936)法定股本為7,071,633,358元人民幣，面值1元，本月無增減變動 [1] - 公司總法定股本維持9,092,091,358元人民幣 [1] 已發行股份變動 - H股已發行數量維持2,020,458,000股，無庫存股份 [1] - A股已發行數量維持7,071,633,358股，無庫存股份 [1] - 兩類股份本月均未發生增發或回購行為 [1] 股權結構相關事項 - 公司未實施股份期權計劃 [1] - 未發行可轉換債券或權證 [1] - 無其他特殊股權協議安排 [1] 合規確認事項 - 公司確認本月所有證券發行與轉讓行為均符合上市規則及法律要求 [2] - 相關交易款項已全額收取，上市條件已完全履行 [2] - 同類證券權益保持一致，法律文件已完成存檔 [2]

致：香港交易及結算所有限公司 公司名稱: 鄭州銀行股份有限公司 (於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司） 股份發行人及根據《上市規則》第十九B章上市的香港預託證券發行人的證券變動月報表 截至月份: 2025年5月31日 狀態: 新提交 呈交日期: 2025年6月5日 I. 法定/註冊股本變動 | 1. 股份分類 | 普通股 | 股份類別 H | | | 於香港聯交所上市 (註1) | | 是 | | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 證券代號 (如上市) | 06196 | 說明 | H股 | | | | | | | | | 法定/註冊股份數目 | | | 面值 | | 法定/註冊股本 | | | 上月底結存 | | | 2,020,458,000 | RMB | | 1 RMB | | 2,020,458,000 | | 增加 / 減少 (-) | | | 0 | | | RMB | | 0 | | 本月底結存 | | | 2,020,458,000 | RMB | | 1 RMB | | 2,020,458,000 | | ...

董事会提名委员会工作细则修订核心内容 - 修订目的是规范郑州银行董事会提名委员会的工作程序，优化董事及高管人员组成结构，完善公司治理[1] - 依据《公司法》《商业银行法》《银行保险机构公司治理准则》等法律法规及公司章程制定[1] - 新细则生效后原《董事会提名委员会工作细则》自动失效[11] 委员会组成要求 - 成员需具备专业知识经验且不少于3人，独立非执行董事占半数以上[3] - 控股股东提名的董事不得担任委员[3] - 委员由董事长提名，董事会选举产生[4] - 主任委员由独立非执行董事担任，全体委员过半数选举产生[5] 主要职责范围 - 每年审视董事会及管理层架构、人数和构成，编制董事会技能表[8] - 拟定董事和高管选任标准程序，制定董事会成员多元化政策[8] - 搜寻合格董事人选并评估独立性，尤其关注独立非执行董事任职时间[8] - 对董事和高管人选任职资格进行初步审核[8] - 制定高管及后备人才培养计划[8] 提名政策要点 - 确保董事会具备业务所需的技巧、经验及多元观点[4] - 考虑因素包括性别、年龄、文化、教育背景及职业经验等多元化要素[3][8] - 定期审核提名政策并在《企业管治报告》中披露相关信息[9] 工作程序规范 - 董事选任需经过需求研究、人选搜寻、资格审查等七步程序[5][6] - 会议每年至少召开一次，需提前三个工作日通知委员[7] - 决议需经全体委员过半数通过，表决可采用通讯方式[8][9] - 会议记录由出席委员签字后归档保管[9]

提名委员会构成 - 成员不少于三人，独立非执行董事应占半数以上，控股股东提名的董事不得担任[5] - 负责人为主任委员，由独立非执行董事担任，经全体委员过半数选举并报董事会批准产生[7] - 任期与董事会任期一致，委员任期届满可连选连任[7] 提名委员会职责 - 每年审视董事会、管理层架构、人数和构成，协助编制董事会技能表并提建议[9] - 定期审核提名政策及董事会成员多元化政策，每年在《企业管治报告》内披露资料[10] - 拟定董高成员选任标准和程序，制定或修订董事会成员多元化政策[11] - 搜寻合格董事人选，向董事会提出提名意见[11] - 评估独立非执行董事独立性，若拟担任第五个（或更多）上市公司董事职位，评估其投入时间情况[11] - 对董高成员人选任职资格和条件进行初步审核并提建议[11] 提名委员会运作 - 董事会相关下属部门为日常办事机构，负责会议前期准备和资料协助[16] - 会议由董事会、主任委员或半数以上委员召集，每年至少召开一次，提前三个工作日通知[19] - 会议通知应包含时间地点、期限、事由议题等内容，可多种方式发出[20][21][22] - 需非关联且无重大利害关系的半数以上委员出席方可举行[22] - 每名委员有一票表决权，决议须全体委员过半数通过[22] - 表决方式有举手、投票或通讯表决[20] - 对董事会负责，可提交议案由董事会审议[22] - 讨论有关委员议题时，当事人应回避[23] 其他 - 公司向提名委员会提供充足资源，履职费用由公司承担[24] - 委员可对提名任免董事、聘任解聘高级管理层成员发表意见[24]

业绩数据 - 2024年中国企业会计准则下，营业收入128.77亿元，同比降7.90亿元，降幅5.78%；净利润18.63亿元，同比升0.04亿元，增幅0.21%；归母净利润18.76亿元，同比升0.26亿元，增幅1.39%[13] - 2024年末总资产6763.65亿元，较年初增456.56亿元，增幅7.24%；不良贷款率1.79%，较年初降0.08个百分点；拨备覆盖率182.99%，较年初升8.12个百分点[13] - 2024年国际财务报告准则下，营业收入128.90亿元，同比降8.09亿元，降幅5.91%；净利润18.63亿元，同比升0.04亿元，增幅0.21%；归母净利润18.76亿元，同比升0.26亿元，增幅1.39%[14] - 2024年合并报表归属股东净利润1875762千元，母公司净利润1863727千元，可供普通股股东分配利润1383727千元[21] - 2024年中国企业会计准则成本收入比28.95%，国际财务报告准则为29.00%，均低于同区域银行业平均水平[13][14] - 2024年末吸收存款本金总额4045.38亿元，较上年末增12.07%；发放贷款及垫款本金总额3876.90亿元，较上年末增7.51%[70] - 2024年净利息收益率1.72%，资本充足率12.06%[70] 用户数据 - 2024年新增零售客户手机银行激活率达88.07%，同比增16.37%；月活跃客户95.92万，同比增16.34%[72] 未来展望 - 2025年计划资本性支出74,057万元，含在建工程等多项[24] - 2025年拟聘信永中和、信永中和香港为审计机构，费用430万元[27] 新策略 - 坚守“服务地方经济、服务中小企业、服务城乡居民”定位[54] - 明确“对外客户体验第一、对内提升效率第一”战略指引[54] - 零售业务打造线上+线下平台，深耕三大板块；对公业务夯实政务金融，组建直营团队[54] - 聚焦重点产业链群和项目支持地方经济，推动融资协调机制落地[55] 关联交易 - 2024年末全部关联度37.4%，最大集团关联方授信净额占比7.66%，最大单一关联方授信净额占比5.33%[30] - 2024年末关联法人948家，关联自然人4,315名[32] - 2024年召开董事会关联交易控制委员会六次，审议通过11个议案[36] - 2024年末关联方授信类业务余额275.62亿元，资产转移类4.63亿元，服务类0.75亿元，存款类303.48亿元，其他类503.53亿元[38][40][41][42] 股东相关 - 发行股份一般性授权，H股、A股及/或优先股发行数量不超已发行各自类别股份总数20%[49] - 董事会监测特定股东股权出质动向，限制高质押比例股东表决权[55] - 2024年主要股东及大股东资质良好，履行多项承诺，无违规质押[83][84][85][87][88][99] 公司治理 - 监事会评价董事会2024年度履职称职[60] - 2024年选举产生第八届监事会监事4名，召开会议8次、专委会会议5次，审议通过议案23项，听取报告48项[61] 利润分配 - 2024年利润分配预案：提取法定盈余公积186373千元，一般风险准备金876000千元；拟向普通股股东每10股派现0.20元，现金分红总额181842千元，占比9.69%[21]

会议时间 - 2024年度股东周年大会于2025年6月27日9:00召开[1][2][26] - 股权登记日为2025年6月24日[3] - 现场登记时间为2025年6月24 - 25日8:30 - 12:00，14:00 - 17:30[16] - 信函或传真登记须在2025年6月25日17:30前送达或传真到公司[16] - 授权委托书应于股东大会举行时间前24小时填妥、签署并送达公司董事会办公室[28] 投票信息 - 网络投票时间为2025年6月27日9:15 - 9:25、9:30 - 11:30及13:00 - 15:00（交易系统）和9:15 - 15:00（互联网投票系统）[2][20][22] - A股投票代码为362936，投票简称为郑银投票[19] - 提案1.00至9.00为普通决议案，须经出席会议股东所持表决权过半数通过[13] - 提案10.00为特别决议案，须经出席会议股东所持表决权的三分之二以上通过[13] - 提案5.00、7.00至9.00影响中小投资者利益，将对中小投资者表决单独计票并披露[13] - 提案9.00涉及关联交易，关联股东应回避表决[13] 其他信息 - 会议地点在郑州市郑东新区商务外环路22号郑州银行大厦[8] - 股东质押本行股权数量达或超其持有本行股权的50%时，表决权受限[4] - 2025年度日常关联交易预计额度议案中作为投票对象的子议案数为18个[26] - 授权委托书有效期限自签署之日至本次股东大会结束时[28] - 备查文件为公司第八届董事会2025年第四次临时会议决议[23]

议案表决 - 《关于修订<郑州银行股份有限公司董事会授权方案>》等4项议案全票通过[3][5][9] 人员调整 - 第八届董事会提名委员会调整后主任委员为李小建先生[5] 股份发行 - 拟发行股份数量各自不得超过已发行类别股份总数的20%[5][6] 会议安排 - 2024年度股东周年大会于2025年6月27日在郑州银行大厦召开[9]

公司战略定位 - 坚守服务地方经济、服务中小企业、服务城乡居民的市场定位 [2] - 将金融支持民营经济放在突出位置，截至2024年12月末民营企业贷款户数达70287户，同比增加1644户 [1] - 深度融入地方发展大局，紧跟区域战略规划，支持中原科技城智能科技产业园等重点项目 [2] 业务发展举措 - 推动城市房地产融资协调机制扩围增效，落地11个地市40个"白名单"项目 [2] - 围绕河南省"7+28+N"产业链群和"三个一批"项目加强清单化管理 [2] - 成立小微企业融资协调机制工作专班，推出12款普惠金融产品，审批流程优化至5个工作日内 [3] 科技金融创新 - 创新推出"研发贷"、打造"投贷联动"业务模式，优化8款科创类产品 [4] - 重点扶持超硬材料、新一代信息技术、复合材料等科技型企业 [4] - 制定《科创企业科技创新能力综合评价管理办法》构建科创能力评价体系 [4] 数字化转型 - 与华为技术、郑好融征信签署战略合作协议推动数字化创新场景落地 [5] - 以数字化思维优化业务及管理模式，构建"以数据为驱动"的经营体系 [5] - 秉承"对外客户体验第一、对内效率第一"的数字化转型理念 [5]

战略合作签约 - 济源市人民政府与郑州银行举行战略合作协议签约仪式，济源示范区管委会主任、市长秦保建和郑州银行党委副书记、行长李红出席并致辞 [1] - 郑州银行副行长孙润华和济源示范区管委会党组成员、副市长王笑非代表双方签署协议 [2] 济源市发展现状 - 济源工业基础扎实，产业特色鲜明，有色金属、钢产品深加工等支柱产业和纳米新材料等战略性新兴产业蓬勃发展 [1] - 现代化产业体系加快建立，主要经济指标持续位居全省前列 [1] - 当前处于"十四五"规划收官和"十五五"谋篇布局关键之年，聚焦"1+4+N"工作格局 [1] 郑州银行支持计划 - 郑州银行将围绕济源示范区发展需求，发挥总行专业高效的综合优势 [2] - 利用政务金融品牌优势和地方法人机构服务特点，创新金融模式 [2] - 通过产业金融链式服务，护航重点企业发展，助力产业升级，保障重大项目融资 [2] 合作展望 - 济源希望郑州银行加大金融支持力度，推出更多优质金融服务，实现互利共赢 [1] - 郑州银行表示将推动金融服务触达更多领域，为济源高质量发展注入金融动力 [2]

公司业绩表现 - 2024年末资产总额达6,76365亿元，同比增长724% [1] - 存款总额4,04538亿元（+1207%），贷款总额3,87690亿元（+751%），均高于河南省金融机构平均水平（存款881%，贷款677%） [1] - 营业收入12877亿元，利润总额1786亿元（+269%），近三年首次实现利润正增长 [1] - 不良贷款率179%（2022年以来连续下降），拨备覆盖率18299%（连续三年提升），资本充足率1206% [6] 业务结构优化 - 公司贷款增量15483亿元，占全部贷款增量的5717% [2] - 个人存款增长49536亿元（+2937%），占存款总额比重达54% [2] - 政策性科创金融贷款余额48269亿元（+4450%） [4] - 普惠小微贷款余额53685亿元（+746%），建成400家社区志愿者服务站和23家普惠金融服务港湾 [5][6] 零售转型成效 - 零售转型推动个人存款增量高于2020-2022三年累计增量 [3] - 打造"四大管家"服务体系（市民、融资、财富、乡村管家），获商业银行零售银行转型突破奖等三项荣誉 [3] - 人均资产109亿元，网均资产3716亿元，显著高于河南省银行业平均水平（人均067亿元，网均99亿元） [2] 数字化转型与战略合作 - 召开数字化转型启动大会，与华为、郑好融签署战略协议，聚焦数字化创新场景落地 [4] - 推行"六专"科技金融机制，设立科技特色支行，投早投小投长期策略见效 [4] - 绿色金融贷款余额同比增长12373% [5] 区域市场竞争力 - 存款增速（1207%）和贷款增速（751%）均领先河南省同业平均水平 [1] - 惠农服务覆盖2,363个村镇，金融服务下沉至社区和乡村 [6] - 作为河南省政策性科创金融运营主体，形成差异化竞争优势 [4]