会议信息 - 青农商行第五届监事会第三次会议于2024年12月25日召开[2] - 会议通知于2024年12月13日以电子邮件及书面方式发出[2] - 应出席会议监事7人，实际出席7人[2] - 会议由王庆金监事主持[2] 审议事项 - 审议通过修订监事会提名委员会工作条例议案，7票同意[2] - 审议通过修订监事会监督委员会工作条例议案，7票同意[2]

| 证券代码：002958 | 证券简称：青农商行 | 公告编号：2024-053 | | --- | --- | --- | | 转债代码：128129 | 转债简称：青农转债 | | 第五届董事会第三次会议决议公告 本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导 性陈述或者重大遗漏。 青岛农村商业银行股份有限公司于 2024 年 12 月 25 日召开第五届董事会第三次 会议。会议通知已于 2024 年 12 月 13 日以电子邮件及书面方式发出。应出席本次会 议的董事 12 人，实际出席本次会议（含网络方式）的董事 12 人。刘冰冰、李庆香、 薛健、李维安董事以网络方式参加会议。会议由董事长王锡峰主持，部分监事列席了 会议。会议的召开及表决程序符合《中华人民共和国公司法》及《公司章程》的有关 规定。 会议审议通过了以下议案： 1.审议并通过《关于调整董事会审计委员会、董事会风险管理与关联交易控制委 员会人员的议案》。 表决结果为：同意 12 票，反对 0 票，弃权 0 票。 2.审议并通过《关于修订青岛农村商业银行股份有限公司董事会各专门委员会工 作条例的议案》。 表决结果为：同 ...

基本信息 - 公司证券代码为002958，简称为青农商行[1] - 公司转债代码为128129，简称为青农转债[1] 金融债券情况 - 2024年金融债券12月19日簿记完成，12月23日缴款完毕[2] - 发行规模20亿元，为3年期固定利率债券[2] - 票面利率1.78%，资金用于优化结构等[2]

债券发行情况 - 公司成功发行2024年小型微型企业贷款专项金融债券[2] - 2024年12月18日簿记完成，12月20日缴款完毕[2] 债券数据 - 发行规模30亿元，为3年期固定利率债券[2] - 票面利率1.79%[2] 资金用途 - 募集资金用于发放小型微型企业贷款[2]

营收与利润展望 - 预计2024年全年及2025年营收和利润继续保持双增态势，2025年将通过深化创新驱动、推动结构调整、加快转型升级来实现稳步增长 [1] - 2024年前三季度，公司营业收入84.42亿元，同比增长5.16%；归属于母公司股东的净利润32.03亿元，同比增长2.58% [1] 净息差与利率展望 - 2025年银行业净息差整体仍存在收窄压力，资产端收益率因让利实体和重定价因素存在下行压力，负债端成本率通过调整存款业务品种和优化负债期限结构等方式将持续下降，但下降幅度预计仍低于资产端收益率下降幅度 [1] 债市与非息收入展望 - 2025年政策预期和资金面将继续保持宽松，债市供需关系整体有利，公司将根据资产到期情况和市场波动抓住回调机会进行配置，并灵活调节债券投资总量和久期结构 [1] - 预计2025年其他非息收入对营收的贡献仍将维持相对稳定的比例 [2]

公司信息 - 证券代码为002958，简称为青农商行[1] - 转债代码为128129，简称为青农转债[1] 会议情况 - 2024年12月13日召开第五届董事会第五次临时会议[2] - 会议通知于2024年12月6日发出[2] - 应参加表决董事12人，实际12人参加[2] 议案审议 - 审议通过《关于受让村镇银行股权的议案》[2] - 议案表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票[2]

人事变动 - 公司收到批复，核准王绍宏独立董事、杨延亮董事任职资格[1] - 王绍宏任职资格核准后，栾丕强不再履行相关职责[2] 公告信息 - 公告发布时间为2024年12月2日[3]

财务表现 - 前三季度手续费及佣金净收入6.83亿元，同比增长32.02% [1] 业务策略 - 围绕“整体提升”年度工作主题和“九个标杆”战略目标，推进业务多元化发展，深化结构调整，丰富中间业务产品 [1] - 优化管理资产结构，提升金融资产综合收益率；打造对公客户综合经营能力，提升对公中间业务收入贡献 [1] ESG实践 - 自2012年起每年披露社会责任报告，逐步完善环境、社会、治理相关内容 [1] - 完善绿色金融组织架构，保持绿色信贷规模和客户数逐步上升；坚持支农支小市场定位，服务乡村振兴 [1] - 交易所发布《上市公司可持续发展报告指引》后，积极研究并提升披露水平 [1] 市值管理 - 商业银行股价受宏观经济、行业特征和政策及市场情绪影响，公司重视市值管理，提升治理水平和信息披露质量 [2] - 证监会发布《上市公司监管指引第10号—市值管理》，公司将依规提升经营效率和盈利能力，加强投资者关系管理 [2] - 如有回购、增持、分红等计划将依规披露 [2]

纪要涉及的公司 青岛农村商业银行股份有限公司，证券代码 002958，转债代码 128129 [1] 纪要提到的核心观点和论据 核心观点：青岛农商行将参加 2024 年度青岛辖区上市公司投资者网上集体接待日活动，加强与投资者互动交流 [1] 论据：活动由青岛证监局、青岛市上市公司协会联合举办，采用网络远程方式，投资者可登录中国证券报中证网参与 [1] 其他重要但是可能被忽略的内容 活动时间为 2024 年 11 月 28 日 15:00 - 17:00；参与交流人员为董事会秘书朱光远先生、计划财务部总经理武兆慧女士；交流内容涵盖公司治理、发展战略、经营状况、融资计划和可持续发展等投资者关注问题 [1]

活动相关 - 公司为青岛农村商业银行股份有限公司[1] - 公司将参加2024年青岛辖区上市公司投资者网上集体接待日活动[1] - 活动采用网络远程方式[1] - 活动时间为2024年11月28日15:00 - 17:00[1] - 投资者可登录中国证券报中证网(https://www.cs.com.cn)参与[1] 人员相关 - 董事会秘书朱光远先生将参与在线交流[1] - 计划财务部总经理武兆慧女士将参与在线交流[1] 交流内容相关 - 将就公司治理投资者关注问题进行沟通交流[1] - 将就发展战略投资者关注问题进行沟通交流[1] - 将就经营状况投资者关注问题进行沟通交流[1] - 将就融资计划投资者关注问题进行沟通交流[1] - 将就可持续发展投资者关注问题进行沟通交流[1] 公告相关 - 公司及董事会全体成员保证公告内容真实准确完整[1] - 公告编号为2024 - 048[1] - 证券代码为002958证券简称为青农商行[1] - 转债代码为128129转债简称为青农转债[1] - 公告发布于2024年11月22日[2]