资本充足率 - 2024年9月末，青农商行核心一级资本充足率为10.68%，较年初上升77个BP [2] - 资本充足率上升的原因包括优化投资结构和信贷结构，降低资本消耗，以及留存未分配利润增加 [2] - 资本新规实施后，资本充足率较原试行办法小幅提高，但总体影响不大 [2] 资产质量 - 青农商行加快信贷结构调整，坚守主责主业，加大向高端制造业、科创性企业、个人贷款客户的信贷投放力度 [2] - 实施信贷业务流程优化，资产质量基础进一步夯实，资产质量保持稳中向好的发展趋势 [2]

可转债情况 - 截至2024年12月31日，累计300,300元青农转债转股，累计转股61,312股，占比0.0011%[3] - 截至2024年12月31日，未转股青农转债金额4,999,699,700元，占发行总量99.9940%[3] - 2024年第四季度，青农转债因转股减少4张，转股97股，余额49,996,997张[10] 转股价格调整 - 2021年4月16日，青农转债转股价格调整为4.47元/股[5] - 2021年7月7日起，调整为4.32元/股[6] - 2022年7月8日起，调整为4.22元/股[7] - 2024年7月9日起，调整为4.12元/股[8] 股份情况 - 2024年第四季度末，限售股数量从629,480,896股减至628,248,396股，比例从11.33%降至11.31%[10] - 2024年第四季度末，无限售股数量从4,926,135,875股增至4,927,368,472股，比例从88.67%增至88.69%[10]

| 证券代码：002958 | 证券简称：青农商行 | 公告编号：2024-053 | | --- | --- | --- | | 转债代码：128129 | 转债简称：青农转债 | | 第五届董事会第三次会议决议公告 本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导 性陈述或者重大遗漏。 青岛农村商业银行股份有限公司于 2024 年 12 月 25 日召开第五届董事会第三次 会议。会议通知已于 2024 年 12 月 13 日以电子邮件及书面方式发出。应出席本次会 议的董事 12 人，实际出席本次会议（含网络方式）的董事 12 人。刘冰冰、李庆香、 薛健、李维安董事以网络方式参加会议。会议由董事长王锡峰主持，部分监事列席了 会议。会议的召开及表决程序符合《中华人民共和国公司法》及《公司章程》的有关 规定。 会议审议通过了以下议案： 1.审议并通过《关于调整董事会审计委员会、董事会风险管理与关联交易控制委 员会人员的议案》。 表决结果为：同意 12 票，反对 0 票，弃权 0 票。 2.审议并通过《关于修订青岛农村商业银行股份有限公司董事会各专门委员会工 作条例的议案》。 表决结果为：同 ...

青岛农村商业银行股份有限公司 第五届监事会第三次会议决议公告 本行及监事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导 性陈述或者重大遗漏。 青岛农村商业银行股份有限公司（以下简称本行）第五届监事会第三次会议于 2024 年 12 月 25 日在本行总行召开。会议通知已于 2024 年 12 月 13 日以电子邮件及 书面方式发出。应出席本次会议的监事 7 人，实际出席本次会议的监事 7 人。会议由 半数以上监事共同推举王庆金监事主持。会议的召开及表决程序符合《中华人民共和 国公司法》及《公司章程》的有关规定。 会议审议通过了以下议案： 一、审议并通过《关于修订青岛农村商业银行股份有限公司监事会提名委员会工 作条例的议案》。 | 证券代码：002958 | 证券简称：青农商行 公告编号：2024-054 | | --- | --- | | 转债代码：128129 | 转债简称：青农转债 | 表决结果为：同意 7 票，反对 0 票，弃权 0 票。 二、审议并通过《关于修订青岛农村商业银行股份有限公司监事会监督委员会工 作条例的议案》。 表决结果为：同意 7 票，反对 0 票，弃权 0 票。 特此公 ...

本期债券于 2024 年 12 月 19 日簿记完成，并于 2024 年 12 月 23 日缴款完毕，发 行规模为人民币 20 亿元，品种为 3 年期固定利率债券，票面利率 1.78%。 本期债券的募集资金将依据适用法律和监管部门的批准，用于优化本行负债结构， 充实营运资金，促进业务稳健发展。 特此公告。 青岛农村商业银行股份有限公司董事会 2024 年 12 月 23 日 1 | 证券代码：002958 | 证券简称：青农商行 | 公告编号：2024-052 | | --- | --- | --- | | 转债代码：128129 | 转债简称：青农转债 | | 青岛农村商业银行股份有限公司 关于 2024 年金融债券发行完毕的公告 本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导 性陈述或者重大遗漏。 经中国人民银行批准，青岛农村商业银行股份有限公司（以下简称本行）近日在 全国银行间债券市场成功发行"青岛农村商业银行股份有限公司 2024 年金融债券（以" 下简称本期债券）。 ...

青岛农村商业银行股份有限公司 | 证券代码：002958 | 证券简称：青农商行 | 公告编号：2024-051 | | --- | --- | --- | | 转债代码：128129 | 转债简称：青农转债 | | 关于 2024 年小型微型企业贷款专项金融债券发行完毕的 公告 本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导 经中国人民银行批准，青岛农村商业银行股份有限公司（以下简称本行）近日在 全国银行间债券市场成功发行"青岛农村商业银行股份有限公司 2024 年小型微型企业 贷款专项金融债券"（以下简称本期债券）。 本期债券于 2024 年 12 月 18 日簿记完成，并于 2024 年 12 月 20 日缴款完毕，发 行规模为人民币 30 亿元，品种为 3 年期固定利率债券，票面利率 1.79%。 本期债券的募集资金将依据适用法律和监管部门的批准，用于发放小型微型企业 贷款，为小微企业提供金融服务。 特此公告。 青岛农村商业银行股份有限公司董事会 2024 年 12 月 20 日 1 性陈述或者重大遗漏。 ...

营收与利润展望 - 预计2024年全年及2025年营收和利润继续保持双增态势，2025年将通过深化创新驱动、推动结构调整、加快转型升级来实现稳步增长 [1] - 2024年前三季度，公司营业收入84.42亿元，同比增长5.16%；归属于母公司股东的净利润32.03亿元，同比增长2.58% [1] 净息差与利率展望 - 2025年银行业净息差整体仍存在收窄压力，资产端收益率因让利实体和重定价因素存在下行压力，负债端成本率通过调整存款业务品种和优化负债期限结构等方式将持续下降，但下降幅度预计仍低于资产端收益率下降幅度 [1] 债市与非息收入展望 - 2025年政策预期和资金面将继续保持宽松，债市供需关系整体有利，公司将根据资产到期情况和市场波动抓住回调机会进行配置，并灵活调节债券投资总量和久期结构 [1] - 预计2025年其他非息收入对营收的贡献仍将维持相对稳定的比例 [2]

| 证券代码：002958 | 证券简称：青农商行 | 公告编号：2024-050 | | --- | --- | --- | | 转债代码：128129 | 转债简称：青农转债 | | 青岛农村商业银行股份有限公司 本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导 性陈述或者重大遗漏。 青岛农村商业银行股份有限公司于 2024 年 12 月 13 日以书面传签方式召开第五 届董事会第五次临时会议。会议通知已于 2024 年 12 月 6 日以电子邮件及书面方式发 出。会议应参加表决董事 12 人，实际参加表决董事 12 人。会议的召开及表决程序符 合《中华人民共和国公司法》及《公司章程》的有关规定。 会议审议通过了以下议案： 审议并通过《关于受让村镇银行股权的议案》。 表决结果为：同意 12 票，反对 0 票，弃权 0 票。 特此公告。 青岛农村商业银行股份有限公司董事会 2024 年 12 月 16 日 第五届董事会第五次临时会议决议公告 1 ...

青岛农村商业银行股份有限公司 关于独立董事、董事任职资格获核准的公告 证券代码：002958 证券简称：青农商行 公告编号：2024-049 转债代码：128129 转债简称：青农转债 近日，青岛农村商业银行股份有限公司（以下简称本行）收到《关于王绍宏青岛 农商银行独立董事任职资格的批复》（青金复﹝2024﹞74 号）、《关于杨延亮青岛农 商银行非执行董事任职资格的批复》（青金复﹝2024﹞77 号），分别核准王绍宏青岛 农村商业银行股份有限公司独立董事的任职资格、杨延亮青岛农村商业银行股份有限 公司董事的任职资格。王绍宏先生的简历详见本行 2024 年 5 月 28 日在巨潮资讯网 本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导 性陈述或者重大遗漏。 （http://www.cninfo.com.cn）披露的《第四届董事会第十三次会议决议公告》。杨延 亮先生的简历详见本行 2024 年 9 月 12 日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn） 披露的《第五届董事会第二次会议决议公告》。 自王绍宏先生的任职资格获得核准之日起，栾丕强先生不再履行独立董事及董事 会 ...

财务表现 - 前三季度手续费及佣金净收入6.83亿元，同比增长32.02% [1] 业务策略 - 围绕“整体提升”年度工作主题和“九个标杆”战略目标，推进业务多元化发展，深化结构调整，丰富中间业务产品 [1] - 优化管理资产结构，提升金融资产综合收益率；打造对公客户综合经营能力，提升对公中间业务收入贡献 [1] ESG实践 - 自2012年起每年披露社会责任报告，逐步完善环境、社会、治理相关内容 [1] - 完善绿色金融组织架构，保持绿色信贷规模和客户数逐步上升；坚持支农支小市场定位，服务乡村振兴 [1] - 交易所发布《上市公司可持续发展报告指引》后，积极研究并提升披露水平 [1] 市值管理 - 商业银行股价受宏观经济、行业特征和政策及市场情绪影响，公司重视市值管理，提升治理水平和信息披露质量 [2] - 证监会发布《上市公司监管指引第10号—市值管理》，公司将依规提升经营效率和盈利能力，加强投资者关系管理 [2] - 如有回购、增持、分红等计划将依规披露 [2]