| 证券代码：002958 | 证券简称：青农商行 | 公告编号:2024-044 | | --- | --- | --- | | 转债代码：128129 | 转债简称：青农转债 | | 根据《深圳证券交易所股票上市规则》、《深圳证券交易所上市公司自律监管指 引第 15 号——可转换公司债券》的有关规定，青岛农村商业银行股份有限公司（以 下简称本行）现将自 2024 年 7 月 1 日至 2024 年第三季度末可转换公司债券（以下简 称可转债）转股及本行股份变动的情况公告如下： 一、青农转债发行上市基本概况 经中国证券监督管理委员会"证监许可〔2020〕1440 号"文核准，本行于 2020 年 8 月 25 日公开发行了 5,000 万张可转债，每张面值 100 元，发行总额 50 亿元，初 始转股价格为 5.74 元/股。 1 经深交所"深证上〔2020〕856 号"文同意，本行 50 亿元可转债于 2020 年 9 月 18 日起在深交所挂牌交易，债券简称"青农转债"，债券代码"128129"。 根据相关法律、法规和《青岛农村商业银行股份有限公司公开发行 A 股可转换公 司债券募集说明书》的有关规定，本 ...

江苏世纪同仁律师事务所关于 青岛农村商业银行股份有限公司 2024年第一次临时股东大会的 法律意见书 致:青岛农村商业银行股份有限公司 根据《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国公司法》《上市公司股东 大会规则(2022年修订)》(以下简称"《股东大会规则》")等法律、法规和 规范性文件以及现行有效的《青岛农村商业银行股份有限公司章程》(以下简称 "《公司章程》")的规定,江苏世纪同仁律师事务所(以下简称"本所")受 青岛农村商业银行股份有限公司(以下简称"公司")委托,指派本所律师出席 公司 2024年第一次临时股东大会(以下简称"本次股东大会"),并就本次股东 大会相关事项出具本法律意见书。 为出具本法律意见书,本所律师对本次股东大会所涉及的有关事项进行了审 查,查阅了相关会议文件,并对有关问题进行了必要的核查和验证。 本所同意将本法律意见书作为本次股东大会的公告材料,随同其他会议文件 一并报送有关机构并公告。除此以外,未经本所同意,本法律意见书不得为任何 其他人用于任何其他目的。 江苏世纪同 本所律师根据相关法律、法规和规范性文件的要求,按照律师行业公认的业 务标准、道德规范和勤勉尽责精神,出具法律意 ...

证券代码：002958 证券简称：青农商行 公告编号：2024-043 转债代码：128129 转债简称：青农转债 青岛农村商业银行股份有限公司 2024 年第一次临时股东大会决议公告 本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导 性陈述或者重大遗漏。 特别提示： 1.本次股东大会无否决提案的情形。 2.本次股东大会不涉及变更以往股东大会已通过的决议。 一、会议召开情况 （一）召开时间： 1.现场会议召开时间：2024年9月27日（星期五）下午14：30。 2.网络投票时间：通过深圳证券交易所交易系统进行网络投票的时间为2024年9 月27日上午9:15-9:25，9:30-11:30，下午13:00-15:00；通过深圳证券交易所互联网投票 系统投票的时间为2024年9月27日9:15-15:00。 （二）会议地点：青岛市崂山区秦岭路6号1号楼（农商财富大厦）4楼407会议室。 （三）召开方式：采取现场投票与网络投票相结合的方式。 1 （四）召集人：青岛农村商业银行股份有限公司（以下简称本行）董事会。 （五）主持人：本行董事长王锡峰先生。 （六）本次会议的召开符合《中华人民共和国公 ...

| 证券代码：002958 | 证券简称：青农商行 | 公告编号：2024-042 | | --- | --- | --- | | 转债代码：128129 | 转债简称：青农转债 | | 青岛农村商业银行股份有限公司 关于召开 2024 年第一次临时股东大会的通知 本行及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确、完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 青岛农村商业银行股份有限公司（以下简称本行）2024 年第一次临时股东 大会定于 2024 年 9 月 27 日召开，会议有关事项通知如下： 一、召开会议的基本情况 （一）股东大会届次：2024 年第一次临时股东大会。 （二）股东大会的召集人：本行董事会。本行第五届董事会第二次会议审议 通过了《关于召开青岛农村商业银行股份有限公司 2024 年第一次临时股东大会 的议案》。 （三）会议召开的合法、合规性：本次股东大会的召开符合有关法律、行政 法规、规范性文件和《公司章程》的规定。 （四）会议召开的日期、时间： 1.现场会议召开时间：2024 年 9 月 27 日（星期五）下午 14:30。 2.网络投票时间：通过深圳证券交易所交易系统进行网络投票的时间为 ...

证券代码:002958 证券简称:青农商行 公告编号:2024-041 转债代码:128129 转债简称:青农转债 青岛农村商业银行股份有限公司 关于拟变更会计师事务所的公告 本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏。 特别提示： 1.拟聘任的会计师事务所：立信会计师事务所（特殊普通合伙） 2.原聘任的会计师事务所：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙） 3.变更会计师事务所的原因：根据《国有企业、上市公司选聘会计师事务 所管理办法》（财会〔2023〕4号）、《国有金融企业选聘会计师事务所管理办 法》（财金〔2020〕6号）等相关规定及本行审计服务需要，经履行公开招标程 序并根据评标结果，本行拟聘任立信会计师事务所（特殊普通合伙）担任本行 2024年度外部审计机构 4.本次拟变更会计师事务所事项符合《国有企业、上市公司选聘会计师事 务所管理办法》等有关法律法规规定 青岛农村商业银行股份有限公司（以下简称本行）于 2024 年 9 月 11 日召开 第五届董事会第二次会议，审议通过了《关于聘请青岛农村商业银行股份有限公 司 2024 年度外部审计机构的议案》，拟 ...

| 证券代码：002958 | 证券简称：青农商行 | 公告编号：2024-040 | | --- | --- | --- | | 转债代码：128129 | 转债简称：青农转债 | | 青岛农村商业银行股份有限公司 表决结果为：同意 7 票，反对 0 票，弃权 0 票。 二、审议并通过《关于修订〈青岛农村商业银行股份有限公司董事、监事履职费 用方案〉的议案》。 表决结果为：同意 7 票，反对 0 票，弃权 0 票。 特此公告。 青岛农村商业银行股份有限公司监事会 第五届监事会第二次会议决议公告 本行及监事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导 性陈述或者重大遗漏。 青岛农村商业银行股份有限公司（以下简称本行）第五届监事会第二次会议于 2024 年 9 月 11 日在本行总行召开。会议通知已于 2024 年 8 月 30 日以电子邮件及书 面方式发出。应出席本次会议的监事 7 人，实际出席本次会议的监事 6 人。朱晓亮监 事因工作原因不能按时出席本次会议，授权委托王庆金监事代为出席并表决。会议由 半数以上监事共同推举王庆金监事主持。会议的召开及表决程序符合《中华人民共和 国公司法》及《公 ...

本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导 性陈述或者重大遗漏。 青岛农村商业银行股份有限公司第五届董事会第二次会议于 2024 年 9 月 11 日在 本行总行召开。会议通知已于 2024 年 8 月 30 日以电子邮件及书面方式发出。应出席 本次会议的董事 11 人，实际出席本次会议（含网络方式）的董事 11 人。刘冰冰、李 庆香、薛健、鲁玉瑞、王少飞、李维安董事以网络方式参加会议。会议由董事长王锡 峰主持，部分监事列席了会议。会议的召开及表决程序符合《中华人民共和国公司法》 及《公司章程》的有关规定。 会议审议通过了以下议案： 1.审议并通过《关于聘请青岛农村商业银行股份有限公司 2024 年度外部审计机构 的议案》。 表决结果为：同意 11 票，反对 0 票，弃权 0 票。 本议案已经董事会审计委员会审议通过。《关于拟变更会计师事务所的公告》及 本行全体独立董事对此事项发表的独立意见，在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn） 披露。 证券代码：002958 证券简称：青农商行 公告编号：2024-039 转债代码：128129 转债简称：青农转债 青 ...

根据《中华人民共和国公司法》《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号——主板上市公司规范运作》及《青岛农村商业银行股份有限公司章程》（以下 简称《公司章程》）等有关规定，作为青岛农村商业银行股份有限公司（以下简称 公司）的独立董事，现对下列事项发表如下独立意见： 一、关于聘请青岛农村商业银行股份有限公司 2024 年度外部审计机构的议案 青岛农村商业银行股份有限公司独立董事 关于相关事项的独立意见 立信会计师事务所（特殊普通合伙）具备相关业务资质，具备足够的独立性、 专业胜任能力、诚信状况、投资者保护能力。聘请其作为公司 2024 年度外部审计机 构有利于保障公司审计工作的质量，有利于保护公司及股东利益，尤其是中小股东 利益，审议程序符合法律法规和《公司章程》的规定。同意《关于聘请青岛农村商 业银行股份有限公司 2024 年度外部审计机构的议案》，并同意将该议案提交股东大 会审议。 二、关于修订《青岛农村商业银行股份有限公司董事、监事履职费用方案》的 议案 公司根据实际情况修订董事履职费用方案，符合相关法律法规，不存在损害公 司和股东，特别是中小股东利益的情形。同意《关于修订<青岛农村商业银行股份有 限 ...

审计安排 - 公司拟聘任立信会计师事务所担任2024年度外部审计机构，聘期一年，预计审计费用260万元，内控审计费用40万元[4] 制度修订 - 《青岛农村商业银行股份有限公司董事、监事履职费用方案》更名并修订适用范围等内容[6][7] - 明确董事、监事履职费用构成及考核方式[7][8][9][10] 薪酬标准 - 独立非执行董事基本津贴18万元/年/人，非执行董事和股东监事9万元/年/人，外部监事10万元/年/人[21] - 担任专门委员会主任另附职位津贴2万元/职位/年[21] 人员选举 - 拟选举杨延亮为第五届董事会非执行董事，任职资格需报监管局核准[29]

公司基本信息 - 公司股票简称青农商行，代码002958，上市于深圳证券交易所[7] - 公司法定代表人为王锡峰[7] - 董事会秘书为朱光远，联系地址为山东省青岛市崂山区秦岭路6号1号楼，电话0532 - 66957767，传真0532 - 85933800，电子信箱qrcb@qrcb.com.cn[7] - 公司注册地址和办公地址均为山东省青岛市崂山区秦岭路6号1号楼，邮政编码266061[8] - 公司选定的信息披露报纸有《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》[8] - 登载半年度报告的网址为巨潮资讯网http://www.cninfo.com.cn[8] - 公司半年度报告备置地点为青岛农村商业银行股份有限公司董事会办公室及主要营业场所[8] 报告期相关信息 - 报告期为2024年1月1日至2024年6月30日，报告期末为2024年6月30日[6] 董事会会议信息 - 公司第五届董事会第三次临时会议于2024年8月29日审议通过半年度报告及摘要议案，应出席董事11人，实际出席10人[2] 利润分配计划 - 公司2024年半年度计划不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本[2] - 公司计划半年度不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本[119] 财务数据关键指标变化 - 2024年1 - 6月营业收入5858890千元，较2023年同期增长4.75%[10] - 2024年1 - 6月净利润2015115千元，较2023年同期增长5.71%[10] - 2024年6月30日资产总额较2023年末增长1.60%，达475405371千元[10] - 2024年1 - 6月经营活动产生的现金流量净额8844357千元，较2023年同期下降47.88%[10] - 2024年1 - 6月核心一级资本充足率为10.39%，高于标准值7.5%[17] - 2024年1 - 6月流动性比例为94.05%，高于标准值25%[17] - 2024年1 - 6月不良贷款率为1.80%，低于标准值5%[17] - 2024年1 - 6月拨备覆盖率为226.63%，高于标准值150%[17] - 2024年1 - 6月成本收入比为23.83%，低于标准值45%[17] - 2024年1 - 6月总资产收益率（年化）为0.85%[17] - 截至6月末，公司资产总额4754.05亿元，较年初增加74.69亿元，增长1.60%[25] - 截至6月末，发放贷款和垫款总额2608.44亿元，较年初增加50.00亿元，增长1.95%[25] - 截至6月末，吸收存款余额3108.52亿元，较年初增加53.13亿元，增长1.74%[25] - 截至6月末，不良贷款率1.80%，较年初下降0.01个百分点[25] - 上半年营业收入58.59亿元，同比增加2.66亿元，增长4.75%[25] - 上半年归属于母公司股东的净利润20.28亿元，同比增加1.36亿元，增长7.21%[25] - 上半年手续费及佣金净收入5.36亿元，同比增加1.65亿元，增长44.41%[25] - 2024年上半年利息净收入35.69亿元，较上年同期减少2.32亿元，降幅6.10%[28] - 2024年上半年公司利息收入80.62亿元，较上年同期减少2.16亿元，降幅2.61%[31] - 2024年上半年发放贷款和垫款利息收入56.55亿元，占总利息收入70.14%，较上年同期减少1.25亿元，降幅2.16%[31] - 2024年上半年金融投资利息收入19.00亿元，占总利息收入23.57%，较上年同期减少0.38亿元，降幅1.96%[32] - 2024年上半年公司利息支出44.94亿元，较上年同期增加0.16亿元，增幅0.36%[33] - 2024年上半年吸收存款利息支出29.30亿元，占总利息支出65.21%，较上年同期减少0.29亿元，降幅0.97%[33] - 2024年上半年应付债券利息支出9.69亿元，占总利息支出21.57%，较上年同期减少0.68亿元，降幅6.59%[35] - 2024年上半年公司净利差为1.69%，较上年同期下降0.17个百分点[30][35] - 2024年上半年公司净利息收益率为1.70%，较上年同期下降0.16个百分点[30][35] - 2024年上半年计息负债规模较上年同期增加106.49亿元，增长2.58%，负债平均成本率较上年同期下降0.05个百分点[33] - 2024年上半年吸收存款平均余额较上年同期增加82.36亿元，增长2.86%，存款平均成本率较上年同期下降0.08个百分点[33] - 2024年上半年手续费及佣金净收入5.36亿元，较上年同期增加1.65亿元，增幅44.41%[36] - 2024年上半年其他非利息净收入17.55亿元，较上年同期增加3.33亿元，增幅23.41%，其中投资收益同比减少1.63亿元，公允价值变动收益同比增加6.55亿元[36] - 2024年上半年业务及管理费为13.96亿元，较上年同期增加0.40亿元，增幅2.96%，成本收入比为23.83%，较上年同期降低0.41个百分点[38] - 2024年上半年税金及附加为0.62亿元，较上年同期减少0.05亿元[38] - 2024年上半年计提发放贷款和垫款信用减值损失为26.35亿元，较上年同期增加2.76亿元[38] - 截至2024年6月30日，资产总额为4754.05亿元，较上年末增长1.60%[40] - 截至2024年6月30日，发放贷款和垫款净额为2507.35亿元，占资产总额的52.74%，较上年末增加54.11亿元，增幅2.21%[40] - 2024年上半年，存放同业及其他金融机构款项较上年末增加124.03亿元，增幅19.16%[40] - 2024年上半年，买入返售金融资产较上年末减少197.50亿元，降幅46.23%[40] - 截至2024年6月30日，公司公司贷款和垫款总额为1643.09亿元，较上年末增加3.10亿元，增幅为0.19%[43] - 截至2024年6月30日，公司票据贴现179.92亿元，较上年末增加9.42亿元，增幅为5.53%[44] - 截至2024年6月30日，公司个人贷款和垫款总额为785.44亿元，较上年末增加37.47亿元，增幅为5.01%[45] - 截至2024年6月30日，公司发放贷款和垫款总额为2608.44亿元，其中抵押贷款1102.74亿元，占比为42.28%[46] - 截至2024年6月30日，公司青岛地区贷款占发放贷款和垫款总额的比例为93.63%[47] - 截至2024年6月30日，公司向十大单一借款人贷款合计173.77亿元，占发放贷款和垫款总额的比例为6.66%[48] - 截至2024年6月30日，公司不良贷款余额为46.99亿元，不良贷款率为1.80%，较上年末下降0.01个百分点[49] - 2024年6月30日，制造业公司贷款不良余额为11.23亿元，占比33.07%，不良贷款率4.63%[50] - 2024年6月30日，建筑业公司贷款不良余额为7.56亿元，占比22.27%，不良贷款率3.31%[50] - 2024年6月30日，房地产业公司贷款不良余额为6.99亿元，占比20.61%，不良贷款率4.79%[50] - 2024年6月30日不良贷款总额46.99亿元，不良贷款率1.80%，较2023年末的46.42亿元、1.81%略有变化[52][53][54] - 公司贷款不良余额33.95亿元，占比72.24%，不良贷款率2.07%；个人贷款不良余额13.05亿元，占比27.76%，不良贷款率1.66%[52] - 按担保方式，抵押贷款不良贷款金额21.24亿元，占比45.19%，不良贷款率1.93%[53] - 青岛地区不良贷款金额45.56亿元，占比96.94%；其他地区不良贷款金额1.44亿元，占比3.06%[54] - 2024年6月30日未逾期贷款2533.72亿元，占比97.14%；逾期贷款74.73亿元，较上年末减少16.05亿元，降幅17.68%[55] - 2024年6月30日重组贷款金额11.92亿元，占发放贷款和垫款总额的0.46%，较2023年末的5.75亿元、0.22%有所增加[56] - 2024年1 - 6月贷款减值准备年末余额106.50亿元，2023年为110.46亿元[57] - 截至2024年6月30日，金融投资账面价值占资产总额的36.06%[57] - 交易性金融资产账面价值504.96亿元，较上年末增加25.19亿元，增幅5.25%[58] - 债权投资828.62亿元，占比48.33%；其他债权投资380.72亿元，占比22.21%；其他权益工具投资0.52亿元，占比0.00%[58] - 截至2024年6月30日，交易性金融资产合计504.96亿元，较2023年末的479.77亿元增加25.19亿元[59] - 截至2024年6月30日，债权投资账面价值828.62亿元，较上年末减少20.64亿元，降幅2.43%[60] - 截至2024年6月30日，其他债权投资账面价值380.72亿元，较上年末增加10.75亿元，增幅2.90%[60] - 截至2024年6月30日，其他权益工具投资账面价值0.05亿元[61] - 截至2024年6月30日，金融债券账面价值为240.00亿元[62] - 截至2024年6月30日，负债总额为4348.04亿元，较上年末增加59.16亿元，增幅1.38%[64] - 截至2024年6月30日，吸收存款余额为3108.52亿元，占负债总额的71.49%，较上年末增加53.13亿元，增幅1.74%[64] - 向中央银行借款较2023年末增加36.76亿元，增幅34.26%[63] - 同业及其他金融机构存放款项较2023年末增加23.42亿元，增幅59.48%[63] - 拆入资金较2023年末减少25.44亿元，降幅23.95%[63] - 截至2024年6月30日，公司个人存款余额2245.87亿元，占比72.25%，较上年末增加94.64亿元，增幅4.40%；公司存款占比25.51%[66] - 报告期末，公司向中央银行借款余额144.06亿元，较上年末增加36.76亿元，增幅34.26%[67] - 报告期末，公司同业及其他金融机构存放款项余额62.80亿元，较上年末增加23.42亿元，增幅59.48%[67] - 报告期末，公司应付债券余额733.24亿元，较上年末减少56.00亿元，下降7.10%[68] - 报告期末，公司卖出回购金融资产款余额173.17亿元，较上年末增加25.02亿元，增幅16.89%[68] - 报告期内，经营活动产生的现金流量净额88.44亿元，现金流入257.34亿元，较上年同期减少137.23亿元，现金流出168.90亿元，较上年同期减少56.00亿元[69] - 报告期内，投资活动产生的现金流量净额4.43亿元，现金流入899.69亿元，较上年同期增加134.45亿元，现金流出895.26亿元，较上年同期减少24.59亿元[70] - 报告期内，筹资活动使用的现金流量净额67.44亿元，现金流入579.98亿元，较上年同期增加57.88亿元，现金流出647.42亿元，较上年同期增加132.12亿元[70] - 交易性金融资产期初余额47976881千元，本期公允价值变动损益901474千元，期末余额50496257千元[71] - 衍生金融负债期初余额 -202940千元，本期公允价值变动损益 -30870千元，期末余额 -233562千元[71] - 手续费及佣金收入从2023年1 - 6月的440,628千元增至2024年1 - 6月的595,421千元，增幅35.13%[73] - 公允价值变动收益从2023年1 - 6月的238,879千元增至2024年1 - 6月的894,055千元，增幅274.27%[73] - 资产处置收益从2023年的1,721千元增至2024年的53,690千元，增幅3,019.70%[73] - 其他综合收益的税后净额从2023年的94,766千元增至2024年的238,594千元，增幅151.77%[73] - 买入返售金融资产从