业绩总结 - 净收入为1.081亿美元，稀释后每股收益为0.49美元[12] - 2021年第三季度净收入为102,265千美元，较2021年第二季度下降5.5%[14] - 报告的净利息收入为2.351亿美元，较上一季度增长0.2%[20] - 调整后的净利息收入（不包括收购贷款的摊销和PPP）为2.148亿美元，较上一季度增长3.6%[20] - 2021年第三季度有效税率为25%，与2021年第二季度持平[14] 用户数据 - 2021年第三季度总存款为26,510,938千美元，较2021年第二季度增长2.7%[16] - 贷款与存款比率为81.6%，较2021年第二季度下降3.1个百分点[13] - 截至2021年9月30日，贷款和租赁总额为250亿美元，存款总额为246亿美元[26] 信贷与资产质量 - 不良资产占总资产比例为0.17%，与上期持平[9] - 2021年第三季度，商业贷款的逾期率为1.11%，住宅贷款的逾期率为0.54%[33] - 贷款和租赁的信用损失准备金为2.5亿美元，占贷款和租赁总额的1.23%[33] - 当前贷款延期总额为132,489,000美元，占贷款组合的0.6%[39] 资本与回购 - 预计风险基础资本比率为14.9%，一级普通股资本与风险加权资产比率为12.1%[9] - 银行的超额资本约为3.24亿美元，所有监管资本比率均超过充足资本标准[30] - 每股现金分红为0.21美元，回购400万股普通股，总额为7820万美元[9] 收入构成 - 非利息收入减少1740万美元，主要由于抵押贷款银行收入下降[8] - 住宅抵押贷款银行收入净额为3,420万美元，较上一季度下降23.0%[23] - 服务费用收入为1,090万美元，较上一季度增长5.8%[23] - 信用卡相关费用为910万美元，较上一季度下降11.6%[23] 成本与效率 - 非利息支出为1.894亿美元，较上一季度增长3.0%[24] - 效率比率为59.4%，较上一季度上升0.4个百分点[24] - 直接贷款销售费用为19,958千美元，较2021年第二季度下降21.0%[16] 其他信息 - 每股账面价值为12.57美元，较2021年第二季度增长0.2%[13] - 当前的治愈率约为91.4%[41] - 分类贷款占总贷款的比例为0.81%[36]

公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2021年6月30日，公司总资产为180.13477亿美元，较2020年12月31日的165.84779亿美元增长8.62%[11] - 2021年第二季度，公司总利息收入为1.27447亿美元，较2020年同期的1.26232亿美元增长0.96%[13] - 2021年上半年，公司总利息收入为2.53489亿美元，较2020年同期的2.57129亿美元下降1.42%[13] - 2021年第二季度，公司总利息支出为1985万美元，较2020年同期的4381万美元下降54.69%[13] - 2021年上半年，公司总利息支出为4033万美元，较2020年同期的1.2856亿美元下降68.63%[13] - 2021年第二季度，公司净利息收入为1.25462亿美元，较2020年同期的1.21851亿美元增长2.96%[13] - 2021年上半年，公司净利息收入为2.49456亿美元，较2020年同期的2.44273亿美元增长2.12%[13] - 2021年第二季度，公司净利润为5503.9万美元，较2020年同期的3658.2万美元增长50.45%[13] - 2021年上半年，公司净利润为1.06892亿美元，较2020年同期的5121万美元增长108.73%[13] - 2021年第二季度，公司基本每股收益为0.77美元，较2020年同期的0.52美元增长48.08%[13] - 2021年第二季度净利润为55,039千美元，2020年同期为36,582千美元[17] - 2021年上半年净利润为106,892千美元，2020年同期为51,210千美元[17] - 2021年第二季度其他综合收益为19,381千美元，2020年同期为43,870千美元[17] - 2021年上半年其他综合损失为85,086千美元，2020年同期为140,710千美元[17] - 2021年第二季度末股东权益总额为2,333,246千美元，2020年同期为2,276,755千美元[19][22] - 2021年上半年末股东权益总额为2,333,246千美元，2020年同期为2,276,755千美元[19][22] - 2021年第二季度现金股息为每股0.28美元，2020年同期相同[19][22] - 2021年上半年现金股息为每股0.56美元，2020年同期为每股0.78美元[19][22] - 2021年第二季度发行普通股 - RSAs和RSUs净增4股，金额为3,908千美元[19] - 2021年上半年发行普通股 - 员工股票购买计划净增41股，金额为1,098千美元[19] - 2021年上半年净收入为106,892千美元，2020年同期为51,210千美元[24] - 2021年上半年经营活动提供的净现金为127,442千美元，2020年同期为83,107千美元[24] - 2021年上半年投资活动使用的净现金为1,379,164千美元，2020年同期为793,624千美元[24] - 2021年上半年融资活动提供的净现金为1,429,488千美元，2020年同期为1,560,537千美元[26] - 2021年上半年现金及现金等价物增加177,766千美元，2020年同期增加850,020千美元[26] - 2021年上半年末现金及现金等价物为831,532千美元，2020年同期为1,097,693千美元[26] - 2021年上半年支付利息4,082千美元，2020年同期为13,075千美元[26] - 2021年上半年支付所得税净额为28,474千美元，2020年同期为21,501千美元[26] - 2021年Q2基本每股收益为0.77美元，2020年同期为0.52美元；2021年上半年基本每股收益为1.50美元，2020年同期为0.72美元[154] - 2021年Q2摊薄每股收益为0.77美元，2020年同期为0.52美元；2021年上半年摊薄每股收益为1.50美元，2020年同期为0.72美元[154] - 2021年Q2来自客户合同的收入为1.5719亿美元，2020年同期为1.2334亿美元；2021年上半年为2.9191亿美元，2020年同期为2.6705亿美元[166] - 2021年Q2非利息收入为2.2730亿美元，2020年同期为3.7259亿美元；2021年上半年为4.5896亿美元，2020年同期为5.8466亿美元[166] 证券业务数据关键指标变化 - 2021年第二季度公司以公允价值将20.12亿美元美国政府机构和政府支持企业抵押支持证券及抵押债务凭证从可供出售类别转入持有至到期类别[37] - 转移证券的税后未实现净收益1550万美元仍保留在累计其他综合收益中，并将在证券剩余期限内摊销[37] - 2021年6月30日，可供出售债务证券摊余成本4103196000美元，公允价值4190066000美元；持有至到期债务证券摊余成本2024715000美元，公允价值2032980000美元[38] - 2020年12月31日，可供出售债务证券摊余成本4997529000美元，公允价值5210134000美元[38] - 2021年6月30日和2020年12月31日，可供出售证券和持有至到期证券均无信用损失准备[38] - 2021年6月30日和2020年12月31日，可供出售证券应计利息应收款分别为1510万美元和1710万美元；2021年6月30日持有至到期证券应计利息应收款为420万美元，2020年12月31日无[41] - 2021年第一季度和上半年，可供出售债务证券销售所得款项均为2691.4万美元，2020年上半年为19410.5万美元[42] - 2021年第一季度和上半年，可供出售债务证券销售实现毛收益均为75.1万美元，2020年上半年为43.5万美元[42] - 2021年第一季度和上半年，可供出售债务证券销售实现毛损失均为43.7万美元，2020年上半年为18.6万美元[42] - 2021年6月30日，一年内到期的可供出售债务证券摊余成本为5726.6万美元，公允价值为5790万美元[44] - 2021年6月30日，公司为担保公共资金、借款等目的质押证券的账面价值总计78020.1万美元[46] - 2021年6月30日，有77只美国政府机构和政府支持企业抵押支持证券及抵押债务证券处于未实现损失状态，18只其他资产支持证券处于未实现损失状态，公司认为无需计提信用损失准备[48][49] - 2021年6月30日，有66只州和市政政府证券处于未实现亏损状态，9只美国政府证券处于未实现亏损状态，公司认为无需计提信用损失准备[50][51] - 2021年6月30日，债务证券可供出售总额为4190066万美元，贷款持有待售为14413万美元[136] - 2020年12月31日，债务证券可供出售总额为5210134万美元，贷款持有待售为14760万美元[136] - 可供出售债务证券未实现收益为31.4万美元，税后净额为58.6万美元[127] - 证券转移相关未实现收益摊销为45万美元，计入贷款利息收入[127] - 套期工具未实现收益为260.2万美元，税后净额为199.8万美元[127] 贷款业务数据关键指标变化 - 2021年6月30日和2020年12月31日，公司贷款总额分别为96.93116亿美元和94.2766亿美元，净贷款分别为95.50128亿美元和92.7852亿美元[55] - 2021年6月30日和2020年12月31日，分别有35.6亿美元和34.6亿美元的商业和住宅房地产贷款作为抵押品，分别有2.003亿美元和2.004亿美元的商业贷款质押给美联储[56] - 2021年6月30日和2020年12月31日，贷款应计利息分别为3310万美元和3780万美元，公司不对应计利息应收款计提信用损失准备[57] - 2021年6月30日，当前贷款为96.51747亿美元，30 - 59天逾期贷款为1.3927亿美元，60 - 89天逾期贷款为3421万美元，90天以上逾期贷款为0，非应计贷款为2.4021亿美元[59] - 2020年12月31日，当前贷款为93.64697亿美元，30 - 59天逾期贷款为2.1792亿美元，60 - 89天逾期贷款为6365万美元，90天以上逾期贷款为0，非应计贷款为3.4806亿美元[59] - 2021年第二季度和2020年第二季度，非应计贷款的摊销成本中无相关信用损失准备的商业贷款分别为21.4万美元和67.3万美元，上半年分别为43.3万美元和146.1万美元[63] - 2021年6月30日和2020年12月31日，商业贷款中非应计贷款且无相关信用损失准备的金额分别为1381.1万美元和2091.1万美元[63] - 贷款按时还款指按贷款协议收到本金或利息，与CARES法案或机构间指南相关的贷款修改后风险评级不变，延期结束后重新评估信用质量[60] - 截至2021年6月30日，公司对分类为TDR的贷款有98.8万美元的额外贷款承诺，2020年12月31日为65.1万美元[67] - 2021年6月30日，公司有10笔短期延期贷款，总额4070万美元（未计未实现收入）[68] - 截至2021年6月30日，公司有6.919亿美元的PPP贷款未偿还，包含在商业企业贷款中[69] - 2021年第二季度末，商业房地产贷款的ACL期初余额为57050万美元，期末余额为53250万美元[78] - 2021年第二季度末，商业企业贷款的ACL期初余额为58405万美元，期末余额为57554万美元[78] - 2021年上半年末，商业房地产贷款的ACL期初余额为68934万美元，期末余额为53250万美元[78] - 2021年上半年末，商业企业贷款的ACL期初余额为45250万美元，期末余额为57554万美元[78] - 2021年第二季度末，公司贷款ACL期初余额为148294万美元，期末余额为142988万美元[78] - 2021年上半年末，公司贷款ACL期初余额为149140万美元，期末余额为142988万美元[78] - 2021年6月30日，三个月内TDR修改数量为4次，修改前未偿还记录投资为175.7万美元；六个月内TDR修改数量为14次，修改前未偿还记录投资为336.8万美元[64] - 截至2020年6月30日，三个月各类贷款期初余额总计122,074千美元，期末余额总计151,546千美元；六个月各类贷款期初余额总计83,968千美元，期末余额总计151,546千美元[80] - 2021年6月30日的ACL较2020年12月31日减少620万美元，主要因经济前景略有改善[80] - 2021年6月30日商业房地产贷款中通过的金额为389,826千美元，2020年为648,251千美元，2019年为584,280千美元[89] - 2021年6月30日商业业务贷款中通过的金额为881,501千美元，2020年为585,999千美元，2019年为325,418千美元[89] - 2021年6月30日农业贷款中通过的金额为97,908千美元，2020年为95,853千美元，2019年为82,533千美元[89] - 2021年6月30日建筑贷款中通过的金额为115,216千美元，2020年为101,292千美元，2019年为19,352千美元[89] - 2021年6月30日一至四户家庭房地产贷款总额为130,355千美元，2020年为148,576千美元，2019年为60,122千美元[89] - 2021年6月30日其他消费者贷款中通过的金额为4,289千美元，2020年为3,294千美元，2019年为2,270千美元[89] - 2021年6月30日商业房地产贷款总额为392,208千美元，2020年为662,336千美元，2019年为686,516千美元[89] - 2021年6月30日商业业务贷款总额为881,837千美元，2020年为593,050千美元，2019年为358,688千美元[89] - 2021年6月30日农业贷款总额为98,017千美元，2020年为106,789千美元，

公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2021年3月31日，公司总资产为17335116千美元，较2020年12月31日的16584779千美元增长4.52%[9] - 2021年第一季度，公司总利息收入为126042千美元，较2020年同期的130897千美元下降3.71%[13] - 2021年第一季度，公司总利息支出为2048千美元，较2020年同期的8475千美元下降75.84%[13] - 2021年第一季度，公司净利息收入为123994千美元，较2020年同期的122422千美元增长1.28%[13] - 2021年第一季度，公司非利息收入为23166千美元，较2020年同期的21207千美元增长9.24%[13] - 2021年第一季度，公司非利息支出为83559千美元，较2020年同期的84271千美元下降0.84%[13] - 2021年第一季度，公司税前收入为64401千美元，较2020年同期的17858千美元增长260.63%[13] - 2021年第一季度，公司净利润为51853千美元，较2020年同期的14628千美元增长254.48%[13] - 2021年第一季度，公司基本和摊薄后每股收益均为0.73美元，较2020年同期的0.20美元增长265%[13] - 2021年第一季度，公司其他综合损失为104467千美元，而2020年同期为其他综合收入96840千美元[15] - 2021年1月1日至3月31日净收入为5185.3万美元，2020年同期为1462.8万美元[20] - 2021年第一季度末普通股数量为71739股，2020年同期为71575股[17][18] - 2021年第一季度末股东权益总额为22.75063亿美元，2020年同期为22.13602亿美元[17][18] - 2021年经营活动提供的净现金为5907.2万美元，2020年同期为6536.5万美元[20] - 2021年投资活动使用的净现金为6.67715亿美元，2020年同期提供1.03233亿美元[20] - 2021年融资活动提供的净现金为8.39362亿美元，2020年同期使用2.00515亿美元[20] - 2021年第一季度末现金及现金等价物为8.84485亿美元，2020年同期为2.15756亿美元[22] - 2021年支付利息155.3万美元，2020年同期为615万美元[22] - 2021年支付所得税净额为 - 1000美元，2020年同期为1.2万美元[22] - 2021年3月31日止三个月的净利息收入为1.24亿美元，较上年同期增加160万美元[161] - 2021年第一季度净收入为5190万美元，摊薄后每股0.73美元，2020年第一季度为1460万美元，摊薄后每股0.20美元[161] - 2021年第一季度信贷损失拨备为收回80万美元，2020年第一季度为拨备4150万美元[162] - 本季度非利息收入为2320万美元，较上年同期增加200万美元[163] - 2021年3月31日止季度的总非利息支出为8360万美元，较上年同期减少71.2万美元[164] - 2021年第一季度净利息收入为1.24亿美元，高于2020年同期的1.224亿美元，主要因FHLB预付款和存款利息支出减少，部分被贷款利息收入下降抵消[169] - 2021年第一季度净息差（税等效）降至3.31%，低于上一年度的4.00%，主要受银行平均生息存款增加和贷款及证券投资组合利率下降影响[170] - 2021年第一季度公司记录了80万美元的信贷损失净拨备收回，而2020年第一季度为4150万美元净拨备，主要因经济从疫情中复苏，经济预测改善[172] - 2021年第一季度非利息收入为2320万美元，高于2020年同期的2120万美元，主要因贷款收入增加，部分被存款账户和资金管理费用减少抵消[174] - 2021年第一季度非利息支出为8355.9万美元，低于2020年的8427.1万美元，主要因薪酬和员工福利、占用费等减少，部分被数据处理和软件、法律和专业费用等增加抵消[176] - 2021年第一季度未使用贷款承诺准备金为150万美元，2020年同期为100万美元；2021年第一季度所得税准备金为1250万美元，2020年同期为320万美元，有效税率分别为19%和18%[178] - 2021年3月31日总资产为173.4亿美元，较2020年12月31日增加7.503亿美元；现金及现金等价物增加2.307亿美元；贷款增加2.487亿美元；可供出售债务证券为55亿美元，较2020年12月31日增加2.862亿美元；总负债为150.6亿美元，较2020年12月31日增加8.229亿美元[180] - 2021年3月31日可供出售债务证券市值净未实现收益为7890万美元，2020年12月31日为2.126亿美元[185] 证券业务线数据关键指标变化 - 2021年3月31日，可供出售债务证券的摊销成本为54.17373亿美元，公允价值为54.9629亿美元；2020年12月31日，摊销成本为49.97529亿美元，公允价值为52.10134亿美元[32] - 2021年3月31日和2020年12月31日，证券应计利息应收款分别为1740万美元和1710万美元[33] - 2020年第一季度，出售可供出售债务证券的收益为1.94105亿美元，实现的总收益为43.5万美元，总损失为18.6万美元，净投资证券收益为24.9万美元；2021年第一季度无相关收益或损失[35] - 2021年3月31日，一年内到期的可供出售债务证券摊销成本为8138.5万美元，公允价值为8198.6万美元；一至五年到期的摊销成本为7.37066亿美元，公允价值为7.6509亿美元；五至十年到期的摊销成本为24.5782亿美元，公允价值为25.07546亿美元；十年以上到期的摊销成本为21.41102亿美元，公允价值为21.41668亿美元[37] - 2021年3月31日，用于担保公共资金、借款及其他用途而质押的证券总价值为8.04675亿美元[37] - 2021年3月31日，未记录信用损失准备的可供出售债务证券总公允价值为23.22711亿美元，未实现总损失为5879.1万美元；2020年12月31日，总公允价值为8.99104亿美元，未实现总损失为726.8万美元[39] - 2021年3月31日，有144只美国政府机构和政府支持企业抵押支持证券及抵押债务证券处于未实现损失状态；16只其他资产支持证券处于未实现损失状态；89只州和市政政府证券处于未实现损失状态；8只美国政府证券处于未实现损失状态[39][40][41][42] - 截至2021年3月31日，公司认为对处于未实现损失状态的证券无需计提信用损失准备[39][40][41][42] - 2021年3月31日，按公允价值计量的债务证券可供出售总额为5,496,290千美元；2020年12月31日为5,210,134千美元[119] - 2021年3月31日，公司投资组合中可供出售债务证券总计55亿美元，较2020年12月31日的52.1亿美元增加；平均期限约为4年11个月[181] Visa B类受限股业务数据关键指标变化 - 2020年第二季度，公司出售17360股Visa B类受限股，产生可观察市场价格[45] - 2021年3月31日，公司持有77683股Visa B类受限股，账面价值为1340万美元[45] - 公司持有的无公允价值的权益证券包含77,683股Visa B类股[125] - 截至2021年3月31日，无公允价值的权益证券账面价值为13,425,000美元[127] 贷款业务线数据关键指标变化 - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司总贷款分别为96.76318亿美元和94.2766亿美元，净贷款分别为95.28024亿美元和92.7852亿美元[46] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司分别有34.9亿美元和34.6亿美元的商业和住宅房地产贷款作为抵押品，分别有2.001亿美元和2.004亿美元的商业贷款质押给美联储[47] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，贷款应计利息分别为3520万美元和3780万美元[48] - 2021年第一季度和2020年第一季度，非应计贷款的核销利息分别为21.8万美元和78.8万美元[54] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，无相关信用损失准备的非应计贷款摊余成本分别为2339.7万美元和2091.1万美元[54] - 2021年第一季度和2020年第一季度，贷款重组（TDR）的数量分别为10笔和4笔，修改前未偿还记录投资分别为161.1万美元和123.5万美元[54] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司对分类为TDR的贷款承诺分别为67.2万美元和65.1万美元[55] - 截至2021年3月31日，公司有20笔短期延期贷款，总额为7140万美元[57] - 截至2021年3月31日，公司有8.941亿美元的薪资保护计划（PPP）贷款未偿还[58] - 公司在计算贷款组合准备金时，将贷款组合分为商业和消费两个组合段，并进一步按风险特征细分为贷款类别[60] - 单独计量的贷款主要是非应计且依赖抵押品的，余额等于或大于50万美元且很可能止赎[62] - 2021年3月31日，商业房地产贷款的ACL期初余额6893.4万美元，期末余额5705万美元；商业企业贷款期初余额4525万美元，期末余额5840.5万美元等[66] - 2021年3月31日较2020年12月31日，ACL减少84.6万美元，主要因经济前景略有改善[66] - 2021年3月31日的预测中，管理层预计预测期内全国失业率高于疫情前水平，商业房地产指数下降持续到2021年等[66] - 2021年3月31日的ACL不包括PPP贷款的准备金，因其由SBA全额担保[66] - 2021年3月，未使用贷款承诺和信用证的准备金期初余额830万美元，期末余额980万美元；2020年对应期初余额343万美元，期末余额600万美元[68] - 截至2021年3月31日，商业房地产贷款总额为4081915000美元，其中通过贷款为205152000美元[1] - 商业业务贷款总额为3792813000美元，其中通过贷款为586311000美元[1] - 农业贷款总额为751800000美元，其中通过贷款为57282000美元[1] - 建筑贷款总额为282534000美元，其中通过贷款为41447000美元[1] - 消费贷款中，一至四户家庭住宅房地产贷款总额为735314000美元，其中通过贷款为106212000美元[1] - 其他消费贷款总额为31942000美元，其中通过贷款为2107000美元[1] - 公司贷款总额为9676318000美元，其中2021年为998511000美元，2020年为1934401000美元[1] - 公司需扣除的信贷损失拨备为148294000美元[1] - 商业房地产贷款中，特别提及贷款为191123000美元，次级贷款为180208000美元[1] - 商业业务贷款中，特别提及贷款为67877000美元，次级贷款为175831000美元[1] - 截至2020年12月31日，公司各类贷款总计2223383千美元，2019年为1379336千美元[77] - 2021年贷款平均余额为95.86984亿美元，利息收入为1.01477亿美元，平均利率为4.29%；2020年平均余额为88.15755亿美元，利息收入为1.08665亿美元，平均利率为4.96%[166] - 2021年3月31日商业房地产贷款为40.81915亿美元，占比42.2%；商业企业贷款为37.92813亿美元，占比39.2%；农业贷款为7.518亿美元，占比7.8%；建筑贷款为2.82534亿美元，占比2.9%；一至四户家庭住宅房地产贷款为7.35314亿美元，占比7.6%；其他消费贷款为3194.2万美元，占比0.3%；总贷款为96.76318亿美元[193] - 总贷款较2020年末增加2.487亿美元，其中新增PPP贷款4.948亿美元，部分被2.507亿美元的PPP贷款还款和SBA豁免所抵消[195] - 2021年3月31日贷款延期数量为20笔，

利率变动对净利息收入的影响 - 若利率从当前水平逐步下降100个基点，预计第一年和第二年净利息收入分别减少640万美元和2230万美元[344] - 若利率从当前水平逐步上升200个基点，预计第一年和第二年净利息收入分别增加400万美元和3700万美元[344] 利率上限期权衍生交易情况 - 2019年1月23日，公司进行了名义金额为5亿美元基于1个月伦敦银行同业拆借利率的利率上限期权衍生交易[345] - 2020年10月，该利率上限期权终止，实现3440万美元已实现收益，计入其他综合收益，税后净额[345] - 该收益将在2024年2月前摊销至利息收入，与利率上限期权初始期限一致[345] - 公司采用利率上限期权合约对冲利率风险，名义金额为5亿美元，该合约于2020年10月终止[428] - 2019年1月公司签订5亿美元名义利率上限期权协议，2020年10月终止实现3440万美元收益，将在2024年2月前摊销至利息收入[517] 2020年末公司财务基本数据 - 截至2020年12月31日，公司总生息资产为1.5122847亿美元，总资产为1.6584779亿美元，总负债为1.4237172亿美元，股东权益为2347607美元[352] - 截至2020年12月31日，生息负债占总生息资产的比例分别为0 - 3个月45.17%、4 - 12个月1.06%、1 - 5年0.51%、5年后0.03%[352] - 截至2020年12月31日，利率敏感性缺口分别为0 - 3个月 - 3000118美元、4 - 12个月1454844美元、1 - 5年5325700美元、5年后4269408美元[352] - 截至2020年12月31日，累计利率敏感性缺口占生息资产的比例分别为0 - 3个月 - 19.84%、4 - 12个月 - 10.22%、1 - 5年25.00%、5年后53.23%[352] - 截至2020年12月31日，公司的信用损失准备（ACL）为1.491亿美元[365] LIBOR停用应对措施 - 公司为应对LIBOR停用，已评估其在贷款组合、投资证券和利率衍生品中的使用情况，并实施新的和续签的基于LIBOR贷款的替代语言[354] 审计相关情况 - 审计机构认为公司财务报表在所有重大方面公允反映了公司财务状况、经营成果和现金流量[358] - 审计机构对公司截至2020年12月31日的财务报告内部控制发表了无保留意见[359] - 审计机构针对贷款组合的ACL实施了多项审计程序，包括测试控制有效性、评估模型合理性等[368] 会计准则采用情况 - 公司于2020年1月1日起采用新的信用损失会计准则（ASC 326）[360] - 公司自2020年1月1日起采用ASC 326进行信用损失准备核算[403] - 2020年1月1日采用新信用损失标准，信用损失准备增加160万美元，未使用承诺和信用证准备增加160万美元，留存收益期初余额税后累计调整减少250万美元[432] - 2020年1月1日采用公允价值计量新准则，该准则对公司合并财务报表无重大影响[433] - 2021年1月发布的准则预计于2021年1月7日开始的期间采用，对公司合并财务报表无重大影响[434] - 采用ASU 2020 - 04和ASU 2019 - 12预计不会对公司合并财务报表产生重大影响[435][437] 关键财务指标年度对比 - 2020年末总资产为16584779千美元，2019年末为14079524千美元[371] - 2020年总利息收入为517809千美元，2019年为529952千美元[373] - 2020年总利息支出为17698千美元，2019年为36547千美元[373] - 2020年净利息收入为500111千美元，2019年为493405千美元[373] - 2020年非利息收入为104500千美元，2019年为97181千美元[373] - 2020年非利息支出为334519千美元，2019年为345482千美元[373] - 2020年所得税前收入为192392千美元，2019年为241611千美元[373] - 2020年净收入为154244千美元，2019年为194451千美元[373] - 2020年基本和摊薄每股收益均为2.17美元，2019年为2.68美元[373] - 2020年综合总收入为296072千美元，2019年为270123千美元[375] - 2020年公司信贷损失拨备为77,700千美元，较2019年的3,493千美元大幅增加[380] - 2020年存款净增加3185167千美元，2019年为226958千美元，2018年为减少73591千美元[383] - 2020年净现金提供的融资活动为2132586千美元，2019年为630789千美元，2018年为203936千美元[383] - 2020年现金及现金等价物增加406093千美元，2019年减少29914千美元，2018年减少64946千美元[383] - 2020年末现金及现金等价物为653766千美元，2019年末为247673千美元，2018年末为277587千美元[383] - 2020年利息支付为18631千美元，2019年为35916千美元，2018年为18066千美元[383] - 2020年净支付所得税为43287千美元，2019年为47375千美元，2018年为24067千美元[383] 公司业务分行分布 - 公司通过145个分行提供金融服务，其中华盛顿州70个、俄勒冈州60个、爱达荷州15个[386] 贷款修改应对疫情情况 - 贷款修改应对COVID - 19的支付延期条款一般为90至180天，部分借款人获多次延期[402] 信用损失准备计算方法 - 信用损失准备定量部分采用DCF方法结合违约概率模型计算[404] 主要资产类别使用年限 - 主要资产类别使用年限：建筑物及建筑改良为5至39年，租赁改良为租赁期限或使用寿命（以较短者为准），家具、固定装置及设备为3至7年，车辆为5年，计算机软件为3至5年[411] 财务核算相关方法 - 公司采用两级法计算每股收益，稀释每股收益计算时分母会增加潜在发行股份数[424] - 公司发行的RSA和RSU通常在三到四年内归属，时间型奖励按比例归属，绩效型奖励一次性归属[426] - 公司将衍生品按公允价值确认为资产或负债，利率合约公允价值变动立即计入收益[427] - 公司确定租赁是否存在，经营租赁在租赁开始日资本化，使用权资产和租赁负债按租赁付款额现值确认[418] 准备金余额变化 - 2020年和2019年末平均所需储备余额分别约为1900万美元和8490万美元，2020年受美联储3月起将准备金率降至0%影响[439] 证券投资组合情况 - 2020年末证券投资组合公允价值为52.10134亿美元，2019年末为37.46142亿美元[441] - 2020年和2019年末证券应计利息应收款分别为1710万美元和1390万美元[443] - 2020、2019和2018年可供出售债务证券销售和赎回所得款项分别为1.94697亿美元、2.59554亿美元和3233万美元[444] - 2020、2019和2018年可供出售债务证券销售实现的总收益分别为47.1万美元、335.7万美元和23.5万美元[444] - 2020、2019和2018年可供出售债务证券销售实现的总损失分别为18.6万美元、122.5万美元和12.9万美元[444] - 2020年末可供出售债务证券按合同到期日计算，一年以内到期的摊余成本为6931.7万美元，公允价值为6989.5万美元[445] - 2020年末为担保公共资金、借款和其他目的质押的证券账面价值分别为4.88119亿美元、1.11695亿美元和2.6176亿美元[447] - 2020年末质押证券总账面价值为8.61574亿美元，2019年末为5.88573亿美元[447] - 2020年12月31日，美国政府机构和政府支持企业抵押贷款支持证券及抵押债务的未实现总损失为454.3万美元，其他资产支持证券为207.6万美元，州和市政证券为59.2万美元，美国政府机构和政府支持企业证券为5.7万美元；2019年对应数据分别为1922.2万美元、98.9万美元、22.4万美元和5000美元[448] - 2020年12月31日，处于未实现损失状态的美国政府机构和政府支持企业抵押贷款支持证券及抵押债务证券有78只，其他资产支持证券有12只，州和市政政府证券有23只，美国政府机构和政府支持企业证券有3只[448][449][450][452] Visa B类受限股交易情况 - 2020年，公司出售17360股Visa B类受限股，获利300万美元，截至2020年12月31日，公司持有77683股Visa B类受限股，账面价值为1340万美元[454] 贷款相关数据 - 2020年贷款总额为94.2766亿美元，2019年为87.43465亿美元；2020年贷款信用损失准备为1491.4万美元，2019年为839.68万美元；2020年净贷款为92.7852亿美元，2019年为86.59497亿美元[455] - 2020年12月31日和2019年12月31日，分别有34.6亿美元和32.4亿美元的商业和住宅房地产贷款作为联邦住房贷款银行预付款的抵押品；2020年和2019年分别有2.004亿美元和1.513亿美元的商业贷款质押给美联储以获取额外借款能力[456] - 2020年12月31日和2019年12月31日，贷款应计利息分别为3780万美元和3300万美元[457] - 2020年12月31日，当前贷款为93.64697亿美元，30 - 59天逾期贷款为2179.2万美元，60 - 89天逾期贷款为636.5万美元，90天以上逾期贷款无数据，逾期贷款总额为2815.7万美元，非应计贷款为3480.6万美元，贷款总额为94.2766亿美元；2019年对应数据分别为86.86523亿美元、1833.2万美元、555万美元、无数据、2388.2万美元、3306万美元和87.43465亿美元[459] - 2020 - 2018年非应计贷款核销利息：商业贷款分别为1972千美元、1475千美元、1296千美元，消费贷款分别为28千美元、196千美元、268千美元，总计分别为2000千美元、1671千美元、1564千美元[460] - 2019年12月31日无相关ACL的非应计贷款摊余成本：商业房地产贷款1715千美元，商业企业贷款15762千美元，农业贷款1798千美元，总计19275千美元[462] - 2020 - 2018年TDR贷款修改情况：修改数量分别为19、24、34，修改前未偿还记录投资分别为7566千美元、7348千美元、22047千美元，修改后未偿还记录投资分别为7566千美元、7348千美元、22047千美元[462] - 2020年12月31日公司对TDR贷款提供额外资金承诺为651千美元，2019年12月31日为1100千美元[462] - 2019年有一笔26千美元消费贷款在被分类为TDR后12个月内违约，2020年和2018年无此类违约情况[462] - 2020年12月31日公司有70笔贷款延期，涉及金额1.467亿美元（未计未实现收入）[463] - 2020年12月31日公司PPP贷款未偿还余额为6.516亿美元，包含在商业企业贷款中[464] - 公司将贷款组合分为商业和消费两个组合段，再按风险特征细分为贷款类别[467] - 公司使用定量DCF模型和定性调整确定ACL，商业和消费段分别使用不同宏观经济因素[468] - 公司对无资金承诺和信用证记录信用损失准备，计入合并资产负债表“其他负债”[470] - 2020年末总ACL余额为149,140千美元，较2019年末的83,968千美元增加了65,172千美元[473] - 2020年ACL增加6350万美元，主要因COVID - 19疫情及其对经济预测的影响[473] - 2020年末未分配承诺和信用证准备金余额为8300千美元，2019年末为3430千美元，2018年末为4330千美元[475] - 2020年采用ASC 326对未分配承诺和信用证准备金影响为1570千美元[475] - 2020年未分配承诺和信用证准备金净变化为3300千美元，2019年为 - 900千美元，2018年为1200千美元[475] - 公司通过贷款限额约束、信用

公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2020年9月30日，公司总资产为16233424千美元，较2019年12月31日的14079524千美元增长15.3%[7] - 截至2020年9月30日，现金及现金等价物为930245千美元，较2019年12月31日的247673千美元增长275.6%[7] - 截至2020年9月30日，贷款净额为9531979千美元，较2019年12月31日的8659497千美元增长10.1%[7] - 截至2020年9月30日，贷款信用损失准备为156968千美元，较2019年12月31日的83968千美元增长87%[7] - 截至2020年9月30日，总存款为13600260千美元，较2019年12月31日的10684708千美元增长27.3%[7] - 截至2020年9月30日，联邦住房贷款银行预付款为7427千美元，较2019年12月31日的953469千美元下降99.2%[7] - 截至2020年9月30日，总负债为13931443千美元，较2019年12月31日的11919562千美元增长16.9%[7] - 截至2020年9月30日，股东权益为2301981千美元，较2019年12月31日的2159962千美元增长6.6%[7] - 截至2020年9月30日，普通股发行数量为73797千股，较2019年12月31日的73577千股增长0.3%[7] - 截至2020年9月30日，留存收益为537011千美元，较2019年12月31日的519676千美元增长3.3%[7] - 截至2020年9月30日，普通股流通股数为71613股，2019年同期为72288股[12][13] - 截至2020年9月30日，股东权益总额为230198.1万美元，2019年同期为216157.7万美元[12][13] - 2020年前九个月经营活动提供的净现金为14376.7万美元，2019年同期为15481.3万美元[15] - 2020年前九个月投资活动使用的净现金为129718.9万美元，2019年同期为46014.1万美元[15] - 2020年前九个月融资活动提供的净现金为183599.4万美元，2019年同期为32634.6万美元[15] - 2020年前九个月贷款发放净额为93862.4万美元，2019年同期为30558.1万美元[15] - 2020年前九个月存款净增加291556.5万美元，2019年同期为39789.3万美元[15] - 2020年前九个月FHLB预付款净增加133100万美元，2019年同期为477000万美元[15] - 2020年前九个月现金及现金等价物增加682,572千美元，期初为247,673千美元，期末为930,245千美元；2019年同期增加21,018千美元，期初为277,587千美元，期末为298,605千美元[16] - 2020年前九个月利息支付15,913千美元，所得税支付净额32,745千美元；2019年同期利息支付27,623千美元，所得税支付净额33,134千美元[16] - 2020年前九个月贷款转移至其他不动产1,033千美元，未支付的房产和设备支出301千美元，未归属股份应付股息变动522千美元；2019年同期分别为386千美元、152千美元、252千美元[16] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，可供出售证券应计利息分别为1330万美元和1390万美元[30] - 2020年9月30日，可供出售债务证券摊余成本40.81118亿美元，公允价值42.8172亿美元[33] - 2020年9月30日，为担保公共资金、借款等目的质押证券账面价值总计7.22227亿美元[33] - 2020年9月30日，未计提信用损失准备的可供出售债务证券未实现损失总计505.2万美元，公允价值总计6.04165亿美元；2019年12月31日，未实现损失总计2044万美元，公允价值总计16.79194亿美元[35] - 2020年9月30日，公司贷款总额9.688947亿美元，贷款净额9.531979亿美元；2019年12月31日，贷款总额8.743465亿美元，贷款净额8.659497亿美元[42] - 2020年9月30日和2019年12月31日，分别有34.9亿美元和32.4亿美元的商业和住宅房地产贷款作为抵押品用于FHLB借款及额外借款额度；分别有2.006亿美元和1.513亿美元的商业贷款质押给FRB以获取额外借款额度[43] - 2020年9月30日和2019年12月31日，贷款应计利息分别为4340万美元和3300万美元[44] - 截至2020年9月30日，公司总贷款为9688947000美元，其中逾期贷款为16305000美元，非应计贷款为47231000美元[46] - 截至2019年12月31日，公司总贷款为8743465000美元，其中逾期贷款为23882000美元，非应计贷款为33060000美元[46] - 截至2020年9月30日，公司对分类为TDR的贷款承诺额外提供641000美元资金，2019年12月31日为1100000美元[54] - 2020年9月30日，公司有103笔短期延期贷款，总额为1.144亿美元[55] - 截至2020年9月30日，公司有9.532亿美元的PPP贷款未偿还，包含在商业企业贷款中[56] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，公司贷款组合总金额分别为20.17963亿美元和14.9448亿美元[75] - 截至2019年12月31日，商业贷款总额为15.9413亿美元，2018年为12.80086亿美元[78] - 截至2020年9月30日，其他房地产拥有（OREO）期初余额为74.7万美元，2019年同期为111.8万美元[80] - 截至2020年9月30日，OREO期末余额为62.3万美元，2019年同期为62.5万美元[80] - 截至2020年9月30日，处于正式foreclosure程序的住宅房地产抵押消费贷款记录投资为43.6万美元[80] - 截至2020年9月30日和2019年9月30日，商誉总额均为765,842千美元[83] - 截至2020年9月30日和2019年9月30日，其他无形资产净额分别为28,745千美元和37,908千美元[83] - 截至2020年9月30日和2019年9月30日，商誉和其他无形资产总额分别为794,587千美元和803,750千美元[83] - 2020年9月30日和2019年12月31日，未平仓利率互换协议名义金额分别为5.754亿美元和4.286亿美元[90] - 2020年9月30日，利率上限期权名义金额为5亿美元[92] - 2020年9月30日和2019年12月31日，利率互换合同资产公允价值分别为53,202千美元和19,144千美元[92] - 2020年9月30日，回购协议确认负债总额为26,966千美元[97] - 2020年9月30日和2019年12月31日，公司贷款承诺分别为37.9亿美元和26.7亿美元[100] - 2020年9月30日和2019年12月31日，备用信用证分别为3030万美元和2570万美元[101] - 2020年9月30日和2019年12月31日，商业信用证承诺及其他表外负债均为2.3万美元[101] - 2020年9月30日可出售债务证券总额为4281720千美元，2019年12月31日为3746142千美元[116] - 2020年9月30日利率合约资产为53202千美元，利率上限合约资产为35668千美元；2019年12月31日分别为19144千美元和14727千美元[116] - 2020年9月30日利率合约负债为53677千美元，2019年12月31日为19145千美元[116] - 2020年9月30日无公允价值权益证券期初和期末账面价值均为13425千美元，9个月内账面价值向上变动13425千美元[122] - 2020年9月30日抵押依赖贷款公允价值为11899千美元，3个月损失153千美元，9个月损失4941千美元；2019年9月30日公允价值为8990千美元，3个月收益1722千美元，9个月损失3299千美元[122] - 2020年9月30日抵押依赖贷款不可观察输入值调整范围为0.00% - 100.00%，加权平均为15.57%[124] - 2019年9月30日抵押依赖贷款不可观察输入值调整范围为0.00% - 100.00%，加权平均为42.09%[125] - 2020年9月30日，现金及银行到期款项账面价值为193,823千美元，公允价值为193,823千美元；2019年12月31日，账面价值为223,541千美元，公允价值为223,541千美元[127] - 2020年9月30日，贷款账面价值为9,531,979千美元，公允价值为9,980,912千美元；2019年12月31日，账面价值为8,659,497千美元，公允价值为8,883,865千美元[127] - 2020年9月30日，定期存款账面价值为337,228千美元，公允价值为337,386千美元；2019年12月31日，账面价值为400,070千美元，公允价值为397,736千美元[127] 公司收益相关数据关键指标变化 - 2020年第三季度总利息收入为127,384千美元，2019年同期为132,533千美元[9] - 2020年前三季度总利息收入为384,513千美元，2019年同期为396,843千美元[9] - 2020年第三季度净利息收入为124,726千美元，2019年同期为122,450千美元[9] - 2020年前三季度净利息收入为368,999千美元，2019年同期为368,588千美元[9] - 2020年第三季度净利润为44,734千美元，2019年同期为50,727千美元[9][11] - 2020年前三季度净利润为95,944千美元，2019年同期为148,322千美元[9][11] - 2020年第三季度其他综合收益（损失）为 - 3,476千美元，2019年同期为17,734千美元[11] - 2020年前三季度其他综合收益为137,234千美元，2019年同期为100,189千美元[11] - 2020年第三季度基本每股收益为0.63美元，2019年同期为0.70美元[9] - 2020年前三季度基本每股收益为1.35美元，2019年同期为2.04美元[9] - 2020年第三季度净利润为4473.4万美元，2020年前九个月净利润为9594.4万美元[12] - 2019年第三季度净利润为5072.7万美元，2019年前九个月净利润为14832.2万美元[13] - 2020年前九个月出售可供出售债务证券所得款项为194,105千美元，实现毛收益435千美元，毛损失186千美元；2019年同期所得款项为259,554千美元，实现毛收益3,357千美元，毛损失1,225千美元[31] - 2020年前九个月其他证券收益为16,425千美元，投资证券净收益为16,674千美元；2019年同期投资证券净收益为2,132千美元[31] - 2020年前九个月权益证券实现收益1642.5万美元，报告期内未实现收益1342.5万美元[33] - 2020年第三季度基本每股收益为0.63美元，2019年同期为0.70美元；2020年前九个月基本每股收益为1.35美元，2019年同期为2.04美元[130] - 2020年第三季度来自客户合同的收入为13,745千美元，2019年同期为16,247千美元；2020年前九个月为40,450千美元，2019年同期为48,069千美元[141] - 2020年第三季度非利息收入为22,472千美元，2019年同期

公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2020年6月30日，公司总资产为15920944千美元，较2019年12月31日的14079524千美元增长13.08%[9] - 截至2020年6月30日，公司总负债为13644189千美元，较2019年12月31日的11919562千美元增长14.47%[9] - 截至2020年6月30日，公司股东权益为2276755千美元，较2019年12月31日的2159962千美元增长5.40%[9] - 2020年6月30日，现金及现金等价物为1097693千美元，较2019年12月31日的247673千美元增长343.19%[9] - 2020年6月30日，贷款净额为9620352千美元，较2019年12月31日的8659497千美元增长11.10%[9] - 2020年6月30日，存款总额为13131477千美元，较2019年12月31日的10684708千美元增长22.90%[9] - 2020年6月30日，非利息存款为6719437千美元，较2019年12月31日的5328146千美元增长26.11%[9] - 2020年6月30日，利息存款为6412040千美元，较2019年12月31日的5356562千美元增长19.70%[9] - 2020年6月30日，FHLB股票成本为16280千美元，较2019年12月31日的48120千美元下降66.17%[9] - 2020年6月30日，累计其他综合收益为181077千美元，较2019年12月31日的40367千美元增长348.58%[9] - 2020年6月30日，库藏股成本为70834千美元，较2019年12月31日的50834千美元增长39.34%[9] - 2020年6月30日，未分配利润为512383千美元，较2019年12月31日的519676千美元下降1.40%[9] - 2020年总利息收入为126,232千美元，2019年为135,422千美元，同比下降6.78%[12] - 2020年总利息支出为4,381千美元，2019年为10,306千美元，同比下降57.49%[12] - 2020年净利息收入为121,851千美元，2019年为125,116千美元，同比下降2.61%[12] - 2020年信贷损失拨备为33,500千美元，2019年为218千美元，同比增长15266.97%[12] - 2020年总非利息收入为37,259千美元，2019年为25,648千美元，同比增长45.27%[12] - 2020年总非利息支出为80,833千美元，2019年为86,728千美元，同比下降6.79%[12] - 2020年所得税前收入为44,777千美元，2019年为63,818千美元，同比下降29.84%[12] - 2020年净利润为36,582千美元，2019年为51,724千美元，同比下降29.27%[12] - 2020年第一季度其他综合收入为43,870千美元，2019年为44,104千美元，同比下降0.53%[17] - 2020年上半年其他综合收入为140,710千美元，2019年为82,455千美元，同比增长70.65%[17] - 截至2020年6月30日的六个月，公司净收入为51,210千美元，而2019年同期为97,595千美元[23] - 2020年上半年信贷损失拨备为75,000千美元，2019年同期为1,580千美元[23] - 2020年上半年基于股票的薪酬费用为4909美元，2019年同期为4528美元[23] - 2020年上半年经营活动提供的净现金为83,107千美元，2019年同期为98,510千美元[23] - 2020年上半年投资活动使用的净现金为793,624千美元，2019年同期提供的净现金为129,061千美元[23] - 2020年上半年融资活动中存款净增加2,446,782千美元，2019年同期净减少246,404千美元[23] - 截至2020年6月30日，公司普通股流通股数量为71,586股，2019年同期为72,924股[19][21] - 截至2020年6月30日，公司股东权益总额为227.6755万美元，2019年6月30日为213.3638万美元[19][21] - 2020年第二季度现金股息为每股0.28美元，上半年为每股0.78美元；2019年第二季度为每股0.42美元，上半年为每股0.84美元[19][21] - 2020年上半年购买库藏股金额为2万美元，2019年为2.1863万美元[19][21] - 融资活动提供（使用）的净现金为15.60537亿美元，去年同期为-2.46499亿美元[24] - 现金及现金等价物增加8.5002亿美元，去年同期减少0.018928亿美元[24] - 期初现金及现金等价物为2.47673亿美元，去年同期为2.77587亿美元[24] - 期末现金及现金等价物为10.97693亿美元，去年同期为2.58659亿美元[24] - 2020年上半年支付利息1307.5万美元，去年同期为1656.4万美元[26] - 2020年上半年支付所得税净额为2150.1万美元，去年同期为2094万美元[26] - 2020年1月1日采用新准则，信用损失准备增加160万美元，未使用承诺和信用证准备增加160万美元，留存收益期初余额税后累计调整减少250万美元[35] - 2020年3个月和6个月净利润分别为36582千美元和51210千美元，2019年分别为51724千美元和97595千美元[143] - 2020年3个月和6个月基本每股收益分别为0.52美元和0.72美元，2019年分别为0.71美元和1.33美元[143] - 2020年3个月和6个月稀释每股收益分别为0.52美元和0.72美元，2019年分别为0.71美元和1.33美元[143] - 2020年3个月和6个月来自客户合同的存款账户及资金管理费用分别为6092千美元和13880千美元，2019年分别为9035千美元和18015千美元[155] - 2020年3个月和6个月来自客户合同的卡收入分别为3079千美元和6597千美元，2019年分别为3763千美元和7425千美元[155] - 2020年3个月和6个月来自客户合同的金融服务及信托收入分别为3163千美元和6228千美元，2019年分别为3425千美元和6382千美元[155] - 2020年3个月和6个月非利息收入分别为37259千美元和58466千美元，2019年分别为25648千美元和47344千美元[155] 可供出售债务证券相关数据变化 - 2020年6月30日，可供出售债务证券摊余成本为34.91307亿美元，公允价值为36.93787亿美元；2019年12月31日，摊余成本为37.03096亿美元，公允价值为37.46142亿美元[40] - 2020年6月30日和2019年12月31日，证券应计利息应收款分别为1260万美元和1390万美元[41] - 2020年上半年出售可供出售债务证券所得款项为1.94105亿美元，去年同期为2.59554亿美元[43] - 2020年6月30日，可供出售债务证券按合同到期日划分，一年内到期的摊余成本为5309.9万美元，公允价值为5380万美元；一至五年到期的摊余成本为38926.9万美元，公允价值为40909.9万美元；五至十年到期的摊余成本为189438.5万美元，公允价值为203803.3万美元；十年以上到期的摊余成本为115455.4万美元，公允价值为119285.5万美元；总计摊余成本为349130.7万美元，公允价值为369378.7万美元[46] - 2020年6月30日，为担保公共资金、借款及其他用途而质押的证券账面价值分别为44949.7万美元、11187.3万美元和15058.7万美元，总计71195.7万美元[46] - 2020年6月30日，未计提信用损失准备的可供出售债务证券中，美国政府机构和政府支持企业抵押支持证券及抵押债务义务的未实现损失为136.1万美元，公允价值为9629.1万美元；其他资产支持证券的未实现损失为7.3万美元，公允价值为2079.8万美元；州和市政证券的未实现损失为5.7万美元，公允价值为693.7万美元；总计未实现损失为149.1万美元，公允价值为12402.6万美元[48] - 2019年12月31日，未计提信用损失准备的可供出售债务证券中，美国政府机构和政府支持企业抵押支持证券及抵押债务义务的未实现损失为1922.2万美元，公允价值为154744.2万美元；其他资产支持证券的未实现损失为98.9万美元，公允价值为9630.7万美元；州和市政证券的未实现损失为22.4万美元，公允价值为2495万美元；美国政府机构和政府支持企业证券的未实现损失为0.5万美元，公允价值为1049.5万美元；总计未实现损失为2044万美元，公允价值为167919.4万美元[48] - 2020年6月30日，有57只美国政府机构和政府支持企业抵押支持证券及抵押债务义务证券处于未实现损失状态，公司认为无需计提信用损失准备[48] - 2020年6月30日，有2只其他资产支持证券处于未实现损失状态，公司认为无需计提信用损失准备[49] - 2020年6月30日，有5只州和市政政府证券处于未实现损失状态，公司认为无需计提信用损失准备[50] 贷款业务相关数据变化 - 截至2020年6月30日，公司贷款组合总额为97.71898亿美元，扣除信用损失准备后净额为96.20352亿美元，持有待售贷款为2880.3万美元[54] - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，公司分别有34.3亿美元和32.4亿美元的商业和住宅房地产贷款作为抵押品用于FHLB借款及额外借款额度[55] - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，公司分别有1.997亿美元和1.513亿美元的商业贷款质押给FRB以获取额外借款额度[55] - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，公司贷款应计利息分别为4650万美元和3300万美元[56] - 公司贷款和未使用承诺主要集中在华盛顿、俄勒冈和爱达荷州的服务区域内[54] - 截至2020年6月30日，总贷款为9771898000美元，较2019年12月31日的8743465000美元有所增加[58] - 2020年3 - 6月和6月30日止三个月和六个月，商业贷款核销利息分别为665000美元和1448000美元，2019年同期为623000美元和1168000美元；消费贷款核销利息分别为8000美元和13000美元，2019年同期为39000美元和120000美元[60] - 截至2020年6月30日，无相关ACL的非应计商业贷款摊销成本为29928000美元，2019年12月31日为19275000美元[62] - 2020年6月30日止三个月和六个月，TDR商业业务贷款修改前未偿还记录投资分别为1690000美元和1962000美元，2019年同期为918000美元和1534000美元[62] - 截至2020年6月30日，公司对分类为TDR的贷款承诺额外放贷625000美元，2019年12月31日为1100000美元[63] - 2020年6月30日止三个月和六个月，公司无TDR修改后12个月内违约的贷款，2019年同期有一笔26000美元的消费贷款违约[63] - 截至2020年6月30日，公司批准约3050笔短期贷款延期，涉及贷款余额15.8亿美元，占总贷款余额的16%[65] - 截至2020年6月30日，公司有9.414亿美元的PPP贷款未偿还，包含在商业业务贷款中[66] - 公司通过季度评估确定贷款组合的预期信用损失来确定ACL，并从贷款的摊销成本基础中扣除[67] - 公司将贷款组合分为商业和消费两个组合段，再按风险特征细分为贷款类别[68] - 单独计量的贷款主要是非应计且依赖抵押品的，余额等于或大于50万美元且很可能止赎[71] - 公司为未使用贷款承诺和信用证

公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2020年3月31日，公司总资产为140.39亿美元，较2019年12月31日的140.80亿美元略有下降[8] - 2020年第一季度，公司总利息收入为1.31亿美元，较2019年同期的1.29亿美元增长1.56%[10] - 2020年第一季度，公司总利息支出为847.5万美元，较2019年同期的786.6万美元增长7.74%[10] - 2020年第一季度，公司净利息收入为1.22亿美元，较2019年同期的1.21亿美元增长1.15%[10] - 2020年第一季度，公司信贷损失拨备为4150万美元，较2019年同期的136.2万美元大幅增加[10] - 2020年第一季度，公司非利息收入为2120.7万美元，较2019年同期的2169.6万美元略有下降[10] - 2020年第一季度，公司非利息支出为8427.1万美元，较2019年同期的8470万美元略有下降[10] - 2020年第一季度，公司税前收入为1785.8万美元，较2019年同期的5665.6万美元大幅下降[10] - 2020年第一季度，公司净利润为1462.8万美元，较2019年同期的4587.1万美元大幅下降[10] - 2020年第一季度，公司基本和摊薄后每股收益均为0.20美元，较2019年同期的0.63美元大幅下降[10] - 2020年第一季度净收入为1.4628亿美元，2019年同期为4.5871亿美元[13][16][18] - 2020年第一季度其他综合收入为9684万美元，2019年同期为3835.1万美元[13][16] - 2020年第一季度总综合收入为1.11468亿美元，2019年同期为8422.2万美元[13] - 截至2020年3月31日，普通股流通股数为7157.5万股，2019年同期为7356.5万股[16] - 2020年第一季度经营活动提供的净现金为6.5365亿美元，2019年同期为5.2472亿美元[18] - 2020年第一季度投资活动提供的净现金为10.3233亿美元，2019年同期为5.0421亿美元[18] - 2020年第一季度融资活动使用的净现金为2.00515亿美元，2019年同期为1.68407亿美元[19] - 2020年第一季度现金及现金等价物减少3191.7万美元，2019年同期减少6551.4万美元[19] - 2020年第一季度末现金及现金等价物为2.15756亿美元，2019年同期为2.12073亿美元[19] - 2020年第一季度利息支付为615万美元，2019年同期为671.2万美元[19] - 2020年第一季度净收入为1460万美元，摊薄后每股收益0.20美元，2019年第一季度净收入为4590万美元，摊薄后每股收益0.63美元[153] - 2020年3月31日止三个月净利息收入为1.224亿美元，较上年同期增加140万美元[153] - 2020年第一季度信贷损失拨备为4150万美元，2019年第一季度为140万美元[154] - 本季度非利息收入为2120万美元，较上年同期减少48.9万美元[155] - 2020年3月31日止季度总非利息支出为8430万美元，较上年同期减少42.9万美元[156] - 2020年3月31日止三个月，贷款平均余额88.15755亿美元，利息收入1.08665亿美元，平均收益率4.96%；2019年同期平均余额84.06664亿美元，利息收入1.09715亿美元，平均收益率5.29%[159] - 2020年3月31日止三个月，应税证券平均余额32.0911亿美元，利息收入2108.8万美元，平均收益率2.64%；2019年同期平均余额26.37436亿美元，利息收入1741.5万美元，平均收益率2.68%[159] - 2020年3月31日止三个月，免税证券平均余额4.09457亿美元，利息收入291.4万美元，平均收益率2.86%；2019年同期平均余额5.02765亿美元，利息收入375.8万美元，平均收益率3.03%[159] - 2020年3月31日止三个月，净利息收入（税等效）为1.24333亿美元，净利息收益率（税等效）为4.00%；2019年同期净利息收入为1.2311亿美元，净利息收益率为4.32%[159] - 2020年第一季度净利息收入为1.224亿美元，高于2019年同期的1.21亿美元，净利息收益率从4.32%降至4.00%[162][163] - 2020年第一季度按CECL方法记录的信贷损失净拨备为4150万美元，高于2019年同期按ALLL方法的140万美元[167] - 2020年第一季度非利息收入为2120万美元，低于2019年同期的2170万美元，主要因存款账户和资金管理费用及投资证券净收益降低[170][171] - 2020年第一季度非利息支出为8430万美元，较2019年同期减少42.9万美元，主要因法律和专业服务费用、B&O税和监管保费降低[173] - 2020年第一季度所得税拨备为320万美元，低于2019年同期的1080万美元，有效税率分别为18%和19%[174] - 截至2020年3月31日，总资产为140.4亿美元，较2019年12月31日减少4100万美元，总负债为118.2亿美元，减少9470万美元[175] - 截至2020年3月31日，投资组合主要为可供出售债务证券，总计35.5亿美元，较2019年12月31日减少2亿美元[176] - 截至2020年3月31日，可供出售债务证券市值净未实现收益为1.466亿美元，高于2019年12月31日的4300万美元[181] - 2020年第一季度贷款增加1.899亿美元，主要因新贷款发放和季节性额度使用增加，部分被还款抵消[175] - 2020年3月31日总贷款为89.33321亿美元，占比100%；2019年12月31日为87.43465亿美元，占比100%，较2019年末增加1.899亿美元[190] - 2020年3月31日非应计贷款总额为4764.7万美元，2019年12月31日为3306万美元[202] - 2020年3月31日不良资产总额为4815.7万美元，2019年12月31日为3361.2万美元，增加1450万美元[202] - 2020年3月31日信贷损失准备（ACL）为1.221亿美元，占总贷款（不包括待售贷款）的1.37%；2019年12月31日为8400万美元，占比0.96%[204] 会计准则采用情况 - 公司于2020年1月1日采用新信用损失标准，信用损失准备金增加160万美元，未使用承诺和信用证准备金增加160万美元，留存收益期初余额税后累计调整减少250万美元[28] - 2019年4月FASB发布ASU 2019 - 04，公司采用该准则对合并财务报表无重大影响[25] - 2018年8月FASB发布ASU 2018 - 13，公司于2020年1月1日采用该准则，对合并财务报表无重大影响[29] - 2020年3月FASB发布ASU 2020 - 04，预计采用该准则对公司合并财务报表无重大影响[30] - 2020年1月1日起采用ASU 2016 - 13准则，首日采用使ACL增加160万美元，未使用承诺和信用证准备金增加160万美元，留存收益期初余额税后累计调整减少250万美元[166] 可供出售债务证券相关数据变化 - 2020年3月31日，可供出售债务证券摊余成本总计34.06492亿美元，公允价值总计35.53128亿美元；2019年12月31日，摊余成本总计37.03096亿美元，公允价值总计37.46142亿美元[33] - 2020年3月31日和2019年12月31日，可供出售证券应计利息分别为1230万美元和1390万美元[33] - 2020年第一季度出售可供出售债务证券所得款项为1.94105亿美元，2019年同期为8396.8万美元[35] - 2020年第一季度出售可供出售债务证券实现的总收益为43.5万美元，2019年同期为184.7万美元[35] - 2020年第一季度出售可供出售债务证券实现的总损失为18.6万美元，2019年同期无损失[35] - 2020年第一季度投资证券净收益为24.9万美元，2019年同期为184.7万美元[35] - 2020年3月31日可出售债务证券摊余成本为34.06492亿美元，公允价值为35.53128亿美元[37] - 2020年3月31日未记录信用损失准备的可出售债务证券总未实现损失为177.9万美元，公允价值为1.36119亿美元；2019年12月31日总未实现损失为2044万美元，公允价值为16.79194亿美元[37] - 2020年3月31日，有64只美国政府机构和政府支持企业抵押支持证券和抵押债务证券、5只其他资产支持证券、41只州和市政政府证券处于未实现损失状态，无美国政府机构和政府支持企业证券处于未实现损失状态[37][38][40][41] - 2020年3月31日可出售债务证券总额为3553128千美元，2019年12月31日为3746142千美元[114] - 2020年3月31日，债务证券可供出售的账面价值和公允价值均为3,553,128千美元，2019年12月31日为3,746,142千美元[124] - 2020年3月31日可售债务证券总额为35.53128亿美元，2019年12月31日为37.46142亿美元[182] 贷款业务相关数据变化 - 2020年3月31日贷款组合总额为89.33321亿美元，扣除信用损失准备后净额为88.11247亿美元；2019年12月31日贷款组合总额为87.43465亿美元，扣除信用损失准备后净额为86.59497亿美元[44] - 2020年3月31日和2019年12月31日，待售贷款分别为970.1万美元和1771.8万美元[44] - 2020年3月31日和2019年12月31日，商业和住宅房地产贷款分别有33.7亿美元和32.4亿美元作为抵押品用于FHLB借款和额外借款能力[45] - 2020年3月31日和2019年12月31日，公司分别向FRB质押1.499亿美元和1.513亿美元商业贷款以获取额外借款能力[45] - 2020年3月31日和2019年12月31日，贷款应计利息分别为3230万美元和3300万美元[46] - 截至2020年3月31日，公司总贷款为8933321000美元，其中当前贷款8863504000美元，逾期贷款22170000美元，非应计贷款47647000美元[48] - 截至2019年12月31日，公司总贷款为8743465000美元，其中当前贷款8686523000美元，逾期贷款23882000美元，非应计贷款33060000美元[48] - 2020年第一季度，公司冲销商业贷款和消费贷款应计利息分别为783000美元和5000美元；2019年第一季度，该数据分别为539000美元和79000美元[49] - 截至2020年3月31日和2019年12月31日，无相关信用损失准备的非应计商业贷款分别为28769000美元和19275000美元[51] - 2020年第一季度和2019年第一季度，贷款分类为债务重组（TDR）的修改次数分别为4次和3次，修改前未偿还记录投资分别为1235000美元和833000美元[51] - 截至2020年3月31日和2019年12月31日，公司对分类为TDR的贷款承诺额外放贷分别为812000美元和1100000美元[52] - 2020年第一季度无TDR修改后12个月内违约的贷款，2019年第一季度有一笔26000美元的消费贷款在TDR修改后12个月内违约[52] - 截至2020年3月31日，公司因新冠疫情已对165100000美元的贷款给予短期还款延期[53] - 截至2020年3月31日，商业贷款中商业房地产贷款期初余额20340千美元，期末余额37122千美元；商业企业贷款期初余额30292千美元，期末余额43848千美元等[66] - 截至2019年3月31日，商业贷款中商业房地产贷款期初余额14766千美元，期末余额16306千美元；商业企业贷款期初余额34658千美元，期末余额31719千美元等[66] - 未使用承诺和信用证准备金方面，2020年3月期初

利率变动对净利息收入的影响 - 若利率从当前水平逐步下降100个基点，预计第一年和第二年净利息收入分别减少290万美元和2240万美元[335] - 若利率从当前水平逐步上升200个基点，预计第一年和第二年净利息收入分别增加51.7万美元和2140万美元[335] 利率风险管理措施 - 2019年1月23日，公司进行了名义金额为5亿美元的利率上限期权衍生交易，以减少未来五年利率下降时净利息收入的减少[336] - 公司使用名义金额为5亿美元的利率上限期权来对冲利率风险[436] 公司财务状况（2019年末） - 截至2019年12月31日，公司总生息资产为1.2579577亿美元，其中贷款净额87.43465亿美元，投资37.94262亿美元[343] - 截至2019年12月31日，公司总资产为14.079524亿美元，总负债为11.919562亿美元，股东权益为2.159962亿美元[343] - 公司有息负债总计6.409745亿美元，其中有息非到期存款4.956492亿美元，定期存款4.0007亿美元[343] 通胀与利率对公司的影响 - 通胀对公司运营的影响是增加运营成本，利率对公司业绩的影响通常比通胀更显著[344] LIBOR停用应对措施 - 为应对LIBOR停用，公司已评估其在贷款组合、投资证券和利率衍生品中的使用情况，并实施贷款替代语言[346] 审计相关情况 - 审计机构认为公司财务报表在所有重大方面公允反映了公司财务状况、经营成果和现金流量[350] - 审计机构对公司截至2019年12月31日的财务报告内部控制发表了无保留意见[351] - 贷款和租赁损失准备金是对公司贷款组合中已发生信用损失的会计估计，审计该准备金需要高度的审计判断[356] - 审计机构对信用损失准备金模型进行了多项测试，包括控制有效性、模型准确性等[363] 财务数据关键指标变化（2019年较2018年） - 2019年末总资产为14,079,524千美元，较2018年末的13,095,145千美元增长7.52%[367] - 2019年总利息收入为529,952千美元，较2018年的497,069千美元增长6.62%[370] - 2019年总利息费用为36,547千美元，较2018年的18,230千美元增长100.59%[370] - 2019年净利息收入为493,405千美元，较2018年的478,839千美元增长3.04%[370] - 2019年总非利息收入为97,181千美元，较2018年的88,256千美元增长10.11%[370] - 2019年总非利息费用为345,482千美元，较2018年的340,490千美元增长1.46%[370] - 2019年所得税前收入为241,611千美元，较2018年的211,836千美元增长14.05%[370] - 2019年净收入为194,451千美元，较2018年的172,882千美元增长12.47%[370] - 2019年基本和摊薄每股收益均为2.68美元，2018年为2.36美元[370] 财务数据关键指标变化（2017 - 2019年） - 2017 - 2019年净利润分别为112,828千美元、172,882千美元、194,451千美元[375] - 2017 - 2019年其他综合收益（损失）分别为856千美元、-13,237千美元、75,672千美元[375] - 2017 - 2019年综合收益总额分别为113,684千美元、159,645千美元、270,123千美元[375] - 2017年初普通股数量为58,042千股，2019年末为72,124千股[379] - 2017 - 2019年留存收益分别为337,442千美元、426,708千美元、519,676千美元[379] - 2017 - 2019年累计其他综合收益（损失）分别为-22,225千美元、-35,305千美元、40,367千美元[379] - 2017 - 2019年股东权益总额分别为1,949,922千美元、2,033,649千美元、2,159,962千美元[379] - 2017 - 2019年普通股现金股息分别为每股0.88美元、1.14美元、1.40美元[379] - 2017 - 2019年发行普通股（与收购相关、股票期权等计划、受限股票奖励）金额分别为646,110千美元、10,211千美元、11,296千美元[379] 现金流量相关数据（2019 - 2017年） - 2019 - 2017年净收入分别为194,451千美元、172,882千美元、112,828千美元[381] - 2019 - 2017年经营活动提供的净现金分别为204,747千美元、237,201千美元、128,525千美元[381] - 2019 - 2017年投资活动产生的净现金受贷款发放、证券买卖等影响，如2019年贷款发放净额为 - 291,857千美元[381] - 2019 - 2017年融资活动提供的净现金分别为630,789千美元、203,936千美元、189,259千美元[383] - 2019 - 2017年现金及现金等价物期末余额分别为247,673千美元、277,587千美元、342,533千美元[383] - 2019 - 2017年支付的利息分别为35,916千美元、18,066千美元、6,626千美元[383] - 2019 - 2017年支付的所得税净额分别为47,375千美元、24,067千美元、59,071千美元[383] 公司业务分行分布 - 公司通过146个分行提供金融服务，其中华盛顿州71个、俄勒冈州61个、爱达荷州14个[386] 公司会计政策 - 公司会计政策符合GAAP，除2019年开始采用的ASC 842租赁会计外，政策和估计方法在各期一致[387][388] 公司证券分类与处理 - 公司证券分类为可供出售，按公允价值列示，未实现损益计入其他综合收益[391] 公司会员股购买要求 - 公司会员股购买要求以年末资产的一定百分比衡量，上限为1000万美元[395] 贷款相关规定 - 贷款逾期90天未还利息或本金，将被列入非应计状态，除非贷款有充分担保且正在催收中[398] - 所有超过50万美元的非应计贷款和所有债务重组贷款被视为减值贷款，并按季度进行单独分析[399] - 一般情况下，重组后的非应计贷款将在六个月内保持非应计状态，以证明借款人能够满足重组条款[400] 新准则采用情况 - 公司需在2020年1月1日起采用ASC 326，该准则下的信用损失准备是对资产负债表日公司贷款组合中按摊余成本计量的资产在合同期限内预期损失的会计估计[413] - 2019年1月1日采用新租赁准则，其他资产和其他负债分别增加4920万美元和4820万美元，留存收益期初余额增加78.2万美元[437] - 2019年7月1日采用新无形资产准则，其他资产增加150万美元[438] - 2020年1月1日采用新信用损失准则，信用损失准备和未使用承诺及信用证准备分别增加160万美元，留存收益期初余额税后净减少250万美元[443] - 2020年1月1日采用新公允价值计量准则，仅修订披露要求，对合并财务报表无重大影响[444] 公司收购相关情况 - 2017年11月1日完成对Pacific Continental的收购，确认商誉3.831亿美元和CDI 4690万美元[446][447] - 2017年11月1日并购对价为637,103千美元，可辨认净资产公允价值为254,023千美元，商誉383,080千美元[449] - 公司运营结果包含2017年11月1日至2019年12月31日被收购资产和承担负债产生的运营结果[450] - 2017年未经审计的预计备考财务信息显示，总营收为571,944千美元，净收入为149,859千美元，基本和摊薄每股收益均为2.23美元[453] - 2017 - 2019年与收购相关费用对非利息费用的影响，2017年为17,196千美元，2018年为8,661千美元[453] 公司证券组合情况 - 2019年12月31日，公司证券组合主要由美国政府等发行的证券构成，债务证券可供出售的总摊余成本为3,703,096千美元，公允价值为3,746,142千美元[456][457] - 2018年12月31日，债务证券可供出售的总摊余成本为3,210,615千美元，公允价值为3,167,448千美元[457] - 2019年债务证券可供出售的销售和赎回所得款项为259,554千美元，净投资证券收益为2,132千美元[458] - 2018年债务证券可供出售的销售和赎回所得款项为32,330千美元，净投资证券损失为89千美元[458] - 2017年债务证券可供出售的销售和赎回所得款项为30,403千美元，净投资证券损失为11千美元[458] - 2019年12月31日，可供出售债务证券摊余成本为37.03096亿美元，公允价值为37.46142亿美元[460] - 2019年12月31日，作为抵押品的证券账面价值为5.88573亿美元，2018年为4.67138亿美元[460] - 2019年12月31日，有243只美国政府机构和政府支持企业抵押支持证券及抵押债务证券处于未实现损失状态，其中162只已连续亏损12个月以上[462] - 2019年12月31日，有18只其他资产支持证券处于未实现损失状态，其中6只已连续亏损12个月以上[463] - 2019年12月31日，有24只州和市政政府证券处于未实现损失状态，其中14只已连续亏损12个月以上[464] 贷款组合相关数据（2019年与2018年对比） - 2019年12月31日，贷款组合净额（扣除未实现收入和贷款损失准备）为8.659497亿美元，2018年为8.308142亿美元[469] - 2019年和2018年12月31日，分别有32.4亿美元和32.2亿美元的商业和住宅房地产贷款作为联邦住房贷款银行预付款的抵押品[470] - 2019年和2018年12月31日，公司分别向美联储质押了1.513亿美元和8200万美元的商业贷款以获取额外借款能力[470] - 2019年和2018年12月31日，非应计贷款分别为3310万美元和5480万美元[471] - 2019年、2018年和2017年因贷款处于非应计状态而放弃的利息收入分别为200万美元、360万美元和240万美元[471] - 2019年末非应计贷款记录投资总额为33,060千美元，2018年末为54,842千美元[473] - 2019年末非应计贷款未付本金余额总额为45,209千美元，2018年末为65,358千美元[473] - 2019年末贷款组合（不含PCI贷款）当前贷款总额为8,609,241千美元，2018年末为8,218,651千美元[474] - 2019年末30 - 59天逾期贷款总额为18,182千美元，2018年末为21,959千美元[474] - 2019年末60 - 89天逾期贷款总额为5,466千美元，2018年末为6,299千美元[474] - 2019年末逾期90天以上贷款总额为23,648千美元，2018年末为28,258千美元[474] - 2019年末商业业务有担保非应计贷款记录投资为26,615千美元，2018年末为35,504千美元[473][474] - 2019年末房地产一至四户住宅非应计贷款记录投资为591千美元，2018年末为1,158千美元[473][474] - 2019年末消费者非应计贷款记录投资为2,018千美元，2018年末为2,949千美元[473][474] - 2019年末贷款组合（不含PCI贷款）总额为8,665,949千美元，2018年末为8,301,751千美元[474] - 2019年12月31日，公司贷款减值总额为8633955千美元，其中个别减值31994千美元[475] - 2018年12月31日，公司贷款减值总额为8252647千美元，其中个别减值49104千美元[475] - 2019年12月31日，商业业务有担保贷款减值为3437564千美元，无担保贷款减值为129671千美元[475

公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，公司总资产分别为137.5776亿美元和130.95145亿美元[12] - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，公司总负债分别为115.96183亿美元和110.61496亿美元[11] - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，公司股东权益分别为21.61577亿美元和20.33649亿美元[12] - 2019年第三季度和2018年同期，公司总利息收入分别为1.32533亿美元和1.27575亿美元[17] - 2019年前三季度和2018年同期，公司总利息收入分别为3.96843亿美元和3.67268亿美元[17] - 2019年第三季度和2018年同期，公司净利息收入分别为1.2245亿美元和1.22796亿美元[17] - 2019年前三季度和2018年同期，公司净利息收入分别为3.68588亿美元和3.54951亿美元[17] - 2019年第三季度和2018年同期，公司净利润分别为5072.7万美元和4641.5万美元[17] - 2019年前三季度和2018年同期，公司净利润分别为1.48322亿美元和1.28134亿美元[17] - 2019年第三季度和2018年同期，公司基本每股收益均为0.70美元和0.63美元；2019年前三季度和2018年同期，基本每股收益分别为2.04美元和1.75美元[17] - 2019年前三季度净利润为148,322千美元，2018年同期为128,134千美元[21] - 2019年前三季度其他综合收益为100,189千美元，2018年同期其他综合损失为47,941千美元[21] - 2019年前三季度综合总收入为248,511千美元，2018年同期为80,193千美元[21] - 2019年第三季度净利润为50,727千美元，2018年同期为46,415千美元[21] - 2019年第三季度其他综合收益为17,734千美元，2018年同期其他综合损失为14,088千美元[21] - 2019年第三季度综合总收入为68,461千美元，2018年同期为32,327千美元[21] - 2019年9月30日普通股余额为72,288千股，2018年同期为73,260千股[23][26] - 2019年9月30日留存收益为493,738千美元，2018年同期为411,264千美元[23][26] - 2019年前三季度宣布的普通股现金股息为每股1.12美元，总计82,074千美元；2018年同期为每股0.74美元，总计54,155千美元[23][26] - 2019年第三季度宣布的普通股现金股息为每股0.28美元，总计20,418千美元；2018年同期为每股0.26美元，总计19,050千美元[23][26] - 2019年净收入为148,322千美元，2018年为128,134千美元[28] - 2019年经营活动提供的净现金为154,813千美元，2018年为171,243千美元[28] - 2019年投资活动使用的净现金为460,141千美元，2018年为418,703千美元[28] - 2019年融资活动提供的净现金为326,346千美元，2018年为147,089千美元[29] - 2019年现金及现金等价物增加21,018千美元，2018年减少100,371千美元[29] - 2019年支付利息27,623千美元，2018年为11,699千美元[31] - 2019年支付所得税净额33,134千美元，2018年为12,768千美元[31] - 2019年前三季度净利润为1.48322亿美元，2018年同期为1.28134亿美元[147] - 2019年前三季度基本每股收益为2.04美元，2018年同期为1.75美元[147] - 2019年前三季度稀释每股收益为2.04美元，2018年同期为1.75美元[147] 公司业务线（贷款业务）数据关键指标变化 - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，公司净贷款总额分别为86.74亿美元和83.02亿美元[57] - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，公司分别有31.8亿美元和32.2亿美元的商业和住宅房地产贷款作为抵押品用于FHLB借款和额外借款能力[58] - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，公司分别向FRB质押了1.389亿美元和8200万美元的商业贷款以获取额外借款能力[58] - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，非应计贷款总额分别为3702.1万美元和5484.2万美元[59] - 截至2019年9月30日，逾期贷款总额为2510.7万美元，非应计贷款为3702.1万美元，总贷款为86.75亿美元[61] - 截至2018年12月31日，逾期贷款总额为2825.8万美元，非应计贷款为5484.2万美元，总贷款为83.02亿美元[63] - 2019年9月30日，商业业务有担保贷款中逾期90天以上的为556万美元，非应计贷款为2440.8万美元[61] - 2018年12月31日，商业业务有担保贷款中逾期90天以上的为948.8万美元，非应计贷款为3550.4万美元[63] - 2019年9月30日，消费者贷款逾期贷款为101万美元，非应计贷款为195.6万美元[61] - 2018年12月31日，消费者贷款逾期贷款为125.8万美元，非应计贷款为294.9万美元[63] - 截至2019年9月30日，公司各类贷款集体计量的贷款投资总额为8633361千美元，单独计量特定减值的贷款投资为41217千美元[65] - 截至2018年12月31日，公司各类贷款集体计量的贷款投资总额为8252647千美元，单独计量特定减值的贷款投资为49104千美元[65] - 2019年第三季度，公司平均记录的减值贷款投资为38638千美元，确认的减值贷款利息为314千美元[66] - 2018年第三季度，公司平均记录的减值贷款投资为68528千美元，确认的减值贷款利息为314千美元[66] - 2019年前九个月，公司平均记录的减值贷款投资为45416千美元，确认的减值贷款利息为558千美元[66] - 2018年前九个月，公司平均记录的减值贷款投资为69552千美元，确认的减值贷款利息为813千美元[66] - 2019年第三季度末，商业业务中担保贷款修改后未偿还记录投资为5108千美元，消费者贷款为276千美元，总计5384千美元[68] - 2018年第三季度末，商业业务中担保贷款修改后未偿还记录投资为14511千美元，消费者贷款为123千美元，总计14634千美元[68] - 2019年前九个月，商业业务担保贷款的TDR修改数量为6笔，消费者贷款为5笔，总计11笔[68] - 2018年前九个月，商业业务担保贷款的TDR修改数量为1笔，消费者贷款为3笔，总计4笔[68] - 截至2019年9月30日和2018年9月30日的三个月和九个月内，分类为TDR的贷款中，商业业务（担保）未偿记录投资分别为664.2万美元和1760.5万美元，商业和多户住宅（收入物业）分别为21.7万美元和89.1万美元，消费者分别为39.4万美元和254万美元，总计分别为725.3万美元和2103.6万美元[72] - 截至2019年9月30日，公司对分类为TDR的贷款有150万美元的额外贷款承诺，2018年12月31日为210万美元[73] - 2019年9月30日止三个月内，公司没有在修改为TDR后12个月内违约的TDR贷款；2019年9月30日止九个月内，有一笔2.6万美元的消费者TDR贷款在修改后12个月内违约，2018年同期无类似违约情况[73] - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，PCI贷款中商业业务分别为923.4万美元和967.2万美元，房地产（总计）分别为6814.7万美元和7618.8万美元，房地产建设（总计）分别为60.6万美元和66万美元，消费者分别为874.4万美元和976.5万美元，PCI贷款小计分别为8673.1万美元和9628.5万美元[79] - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，PCI贷款扣除估值折扣和贷款损失准备后分别为7871.9万美元和8614.9万美元[79] - 2019年和2018年9月30日止三个月，PCI贷款可 accretable yield期初余额分别为2098.9万美元和2535万美元，accretion分别为 - 128.9万美元和 - 223.3万美元，处置分别为 - 4.5万美元和 - 22.1万美元，重分类分别为71.9万美元和27.9万美元，期末余额分别为2037.4万美元和2317.5万美元[79] - 2019年和2018年9月30日止九个月，PCI贷款可 accretable yield期初余额分别为2194.9万美元和3117.6万美元，accretion分别为 - 486.5万美元和 - 643.5万美元，处置分别为6.1万美元和 - 38.7万美元，重分类分别为322.9万美元和 - 117.9万美元，期末余额分别为2037.4万美元和2317.5万美元[79] - 截至2019年9月30日的三个月，公司ALLL期初余额为80,517千美元，期末余额为82,660千美元[81] - 截至2019年9月30日的三个月，公司ALLL的冲销额为3,372千美元，回收额为5,216千美元[81] - 截至2019年9月30日的三个月，公司ALLL的拨备（收回）为299千美元[81] - 截至2019年9月30日的九个月，公司ALLL期初余额为83,369千美元，期末余额为82,660千美元[81] - 截至2019年9月30日的九个月，公司ALLL的冲销额为11,647千美元，回收额为9,059千美元[81] - 截至2019年9月30日的九个月，公司ALLL的拨备（收回）为1,879千美元[81] - 截至2019年9月30日的三个月，商业业务中担保部分期初余额为37,862千美元，期末余额为41,420千美元[81] - 截至2019年9月30日的九个月，商业业务中担保部分期初余额为43,188千美元，期末余额为41,420千美元[81] - 截至2019年9月30日的三个月，消费者部分期初余额为5,194千美元，期末余额为4,225千美元[81] - 截至2019年9月30日的九个月，消费者部分期初余额为5,301千美元，期末余额为4,225千美元[81] - 截至2018年9月30日的三个月，公司贷款总期初余额为80,150千美元，冲销额为2,091千美元，回收额为2,575千美元，拨备为3,153千美元，期末余额为83,787千美元[83] - 截至2018年9月30日的九个月，公司贷款总期初余额为75,646千美元，冲销额为13,640千美元，回收额为8,801千美元，拨备为12,980千美元，期末余额为83,787千美元[83] - 2019年9月30日三个月，未使用承诺和信用证准备金期初余额为3,980千美元，净变化为 - 400千美元，期末余额为3,580千美元；2018年同期期初余额为3,680千美元，净变化为275千美元，期末余额为3,955千美元[84] - 2019年9月30日九个月，未使用承诺和信用证准备金期初余额为4,330千美元，净变化为 - 750千美元，期末余额为3,580千美元；2018年同期期初余额为3,130千美元，净变化为825千美元，期末余额为3,955千美元[84] - 截至2019年9月30日，非PCI贷款总额为8674578000美元，其中合格贷款8429019000美元，关注类贷款47014000美元，次级贷款198543000美元，可疑贷款2000美元[89] - 截至2018年12月31日，非PCI贷款总额为8301751000美元，其中合格贷款8029658000美元，关注类贷款105844000美元，次级贷款166239000美元，可疑贷款10000美元[89][90] - 截至2019年9月30日，PCI贷款总额为86731000美元，其中合格贷款77869000美元，关注类贷款15970

公司整体财务状况关键指标变化 - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，公司总资产分别为130.90808亿美元和130.95145亿美元[11] - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，总负债分别为10.95717亿美元和11.061496亿美元[10][11] - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，股东权益分别为2.133638亿美元和2.033649亿美元[11] - 2019年6月30日总资产为130.9亿美元，较2018年12月31日减少430万美元[189] - 2019年现金及现金等价物减少1890万美元，贷款增加2.555亿美元[189] - 2019年6月30日可供出售债务证券为28.6亿美元，较2018年12月31日减少3.03亿美元[189] - 2019年6月30日总负债为109.6亿美元，较2018年12月31日减少1.043亿美元[189] 利息收入与净利息收入关键指标变化 - 2019年和2018年第二季度，总利息收入分别为1.35422亿美元和1.20549亿美元[16] - 2019年和2018年上半年，总利息收入分别为2.6431亿美元和2.39693亿美元[16] - 2019年和2018年第二季度，净利息收入分别为1.25116亿美元和1.16674亿美元[16] - 2019年和2018年上半年，净利息收入分别为2.46138亿美元和2.32155亿美元[16] - 2019年第二季度净利息收入为1.251亿美元，较上年同期增加840万美元，主要因490万美元非应计贷款利息收回及贷款和应税证券利息收入增加[156] - 2019年上半年净利息收入为2.461亿美元，较上年同期增加1400万美元，因490万美元贷款利息收回和贷款组合利率提高，部分被存款利率提高和联邦住房贷款银行预付款增加抵消[161] - 2019年第二季度平均生息资产余额为11.606727亿美元，平均收益率4.75%；平均付息负债余额为5.841425亿美元，平均成本率0.71%；净利息收入（税等效）为1.27236亿美元，净利息收益率4.40%[167] - 2019年贷款净额平均余额8504781千美元，利息收入227699千美元，平均利率5.40%；2018年平均余额8369097千美元，利息收入210617千美元，平均利率5.07%[170] - 2019年总生息资产平均余额11584301千美元，利息收入268518千美元，平均利率4.67%；2018年平均余额11087587千美元，利息收入243499千美元，平均利率4.43%[170] - 2019年总付息负债平均余额5822301千美元，利息支出18172千美元，平均利率0.63%；2018年平均余额5619408千美元，利息支出7538千美元，平均利率0.27%[170] - 2019年上半年净利息收入（税等效）为250346千美元，2018年为235961千美元；2019年净利息收益率（税等效）为4.36%，2018年为4.29%[170] - 2019年3个月利息收入较2018年增加15065千美元，其中因规模变动增加4749千美元，因利率变动增加10316千美元[172] - 2019年3个月利息支出较2018年增加6431千美元，其中因规模变动增加3144千美元，因利率变动增加3287千美元[172] - 2019年上半年利息收入较2018年增加25019千美元，其中因规模变动增加7946千美元，因利率变动增加17073千美元[172] - 2019年上半年利息支出较2018年增加10634千美元，其中因规模变动增加4991千美元，因利率变动增加5643千美元[172] - 2019年3个月增量增值收入为2663千美元，2018年为3016千美元；2019年上半年增量增值收入为4698千美元，2018年为6715千美元[174] - 2019年3个月净利息收益率（税等效）为4.40%，2018年为4.30%；2019年上半年为4.36%，2018年为4.29%[174] - 2019年第二季度净利息收入为1.251亿美元，高于2018年同期的1.167亿美元；净息差（等效税率）从4.30%增至4.40%；运营净息差（等效税率）从4.28%增至4.38%[175] - 2019年上半年净利息收入为2.461亿美元，较上年同期的2.322亿美元增长6%；净息差（等效税率）从4.29%增至4.36%；运营净息差（等效税率）从4.26%增至4.36%[176] 净利润与每股收益关键指标变化 - 2019年和2018年第二季度，净利润分别为5172.4万美元和4174.9万美元[16] - 2019年和2018年上半年，净利润分别为9759.5万美元和8171.9万美元[16] - 2019年Q2净利润为5.1724亿美元，2018年同期为4.1749亿美元[19] - 2019年上半年净利润为9.7595亿美元，2018年同期为8.1719亿美元[19] - 2019年3个月净利润为51724千美元，6个月净利润为97595千美元；2018年3个月净利润为41749千美元，6个月净利润为81719千美元[137] - 2019年3个月基本每股收益为0.71美元，6个月基本每股收益为1.33美元；2018年3个月基本每股收益为0.57美元，6个月基本每股收益为1.12美元[137] - 2019年3个月稀释每股收益为0.71美元，6个月稀释每股收益为1.33美元；2018年3个月稀释每股收益为0.57美元，6个月稀释每股收益为1.12美元[137] - 2019年第二季度净收入为5170万美元，摊薄后每股收益0.71美元，2018年同期分别为4170万美元和0.57美元[156] 其他综合收益与综合总收入关键指标变化 - 2019年Q2其他综合收益为4.4104亿美元，2018年同期为亏损0.7788亿美元[19] - 2019年上半年其他综合收益为8.2455亿美元，2018年同期为亏损3.3853亿美元[19] - 2019年Q2综合总收入为9.5828亿美元，2018年同期为3.3961亿美元[19] - 2019年上半年综合总收入为18.005亿美元，2018年同期为4.7866亿美元[19] 普通股与现金股息关键指标变化 - 截至2019年6月30日，普通股数量为7292.4万股[20] - 2019年Q2现金股息为每股0.42美元，上半年为每股0.84美元[20] - 2018年Q2现金股息为每股0.26美元，上半年为每股0.48美元[22] - 截至2018年6月30日，普通股数量为7324.5万股[22] - 2019年1月24日和4月25日，公司宣布的普通股常规现金股息均为每股0.28美元，特别现金股息均为每股0.14美元；2019年7月25日，公司宣布每股0.28美元的常规季度现金股息[111] - 截至2019年6月30日的三个月和六个月，公司以平均每股35.03美元的价格回购624,158股普通股，剩余2,275,842股授权回购[113] 现金流量关键指标变化 - 2019年上半年净收入为97,595千美元，2018年同期为81,719千美元[24] - 2019年上半年经营活动提供的净现金为98,510千美元，2018年同期为114,455千美元[24] - 2019年上半年投资活动提供的净现金为129,061千美元，2018年同期使用的净现金为55,484千美元[24] - 2019年上半年融资活动使用的净现金为246,499千美元，2018年同期为137,965千美元[25] - 2019年上半年现金及现金等价物减少18,928千美元，2018年同期减少78,994千美元[25] - 2019年上半年末现金及现金等价物为258,659千美元，2018年同期为263,539千美元[25] - 2019年上半年支付利息16,564千美元，2018年同期为7,573千美元[27] - 2019年上半年支付所得税净额为20,940千美元，2018年同期为3,621千美元[27] 新租赁标准影响 - 2019年1月1日采用新租赁标准，其他资产增加4920万美元，其他负债增加4820万美元，留存收益期初余额增加782千美元[33] 会计准则评估 - 公司正在评估ASU 2019 - 04、ASU 2018 - 15和ASU 2016 - 13对合并财务报表的影响[35][36][38] 可供出售债务证券关键指标变化 - 2019年6月30日，可供出售债务证券摊余成本为28.16003亿美元，公允价值为28.64418亿美元；2018年12月31日，摊余成本为32.10615亿美元，公允价值为31.67448亿美元[40] - 2019年第二季度，可供出售债务证券销售所得为1.75586亿美元，实现毛收益为0.0151亿美元，毛损失为0.01225亿美元；2018年同期，销售所得为0.12569亿美元，实现毛收益为0.00087亿美元，毛损失为0.00083亿美元[40] - 2019年上半年，可供出售债务证券销售所得为2.59554亿美元，实现毛收益为0.03357亿美元，毛损失为0.01225亿美元；2018年同期，销售所得为0.3233亿美元，实现毛收益为0.00235亿美元，毛损失为0.00129亿美元[40] - 2019年6月30日，一年内到期的可供出售债务证券摊余成本为0.95802亿美元，公允价值为0.95869亿美元；1 - 5年到期的摊余成本为4.38632亿美元，公允价值为4.41541亿美元；5 - 10年到期的摊余成本为13.15811亿美元，公允价值为13.61873亿美元；10年以上到期的摊余成本为9.65758亿美元，公允价值为9.65135亿美元[41] - 2019年6月30日，作为抵押品的证券总价值为4.89515亿美元，其中华盛顿和俄勒冈州担保公共存款的证券价值为2.80968亿美元，美联储担保借款的证券价值为0.52329亿美元，其他抵押证券价值为1.56218亿美元[43] - 2019年6月30日，可供出售债务证券未实现总损失为1255.1万美元；2018年12月31日，未实现总损失为5596.6万美元[40][43] - 2019年6月30日，有230只美国政府机构和政府支持企业抵押支持证券和抵押债务证券处于未实现亏损状态，其中228只连续亏损12个月以上[43] - 2019年6月30日，有134只州和市政政府证券处于未实现亏损状态，其中126只连续亏损12个月以上，且公司持有的州和地方政府实体评级债务均无低于投资级别的信用评级[43][44] - 2019年6月30日，有13只美国政府机构和政府支持企业证券处于未实现亏损状态，其中12只连续亏损12个月以上[43][45] - 2019年6月30日，有1只美国政府证券处于未实现亏损状态，且连续亏损超过12个月[43][47] - 2019年6月30日可出售债务证券总额为2864418千美元，其中美国国债249千美元，其他为各级别证券[126] - 2018年12月31日可出售债务证券总额为3167448千美元，其中美国国债248千美元，其他为各级别证券[126] - 2019年6月30日投资组合中可供出售债务证券为28.6亿美元，2018年12月31日为31.7亿美元[190] - 2019年6月30日可供出售债务证券市值净未实现收益为4840万美元，2018年12月31日为净未实现损失4320万美元[195] - 2019年6月30日公司有9.663亿美元可供出售债务证券，总未实现损失为1260万美元[195] 贷款业务关键指标变化 - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，公司净未赚得收入后的贷款总额分别为86.4699亿美元和83.91511亿美元[49] - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，公司商业和住宅房地产贷款分别有32.5亿美元和32.2亿美元被用作抵押[50] - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，公司商业贷款分别有8500万美元和8200万美元被质押给美联储[50] -