文章核心观点 - 介绍三只具有买入评级和强劲收益特征的股票，包括其60天内当前年度收益的Zacks共识估计变化及股息收益率情况 [1][2][4] 公司收益估计变化 - TDK Corporation近60天当前年度收益的Zacks共识估计增长77.8% [1] - First Hawaiian, Inc.近60天当前年度收益的Zacks共识估计增长3.4% [2] - Fresenius Medical Care AG近60天当前年度收益的Zacks共识估计增长1.3% [4] 公司股息收益率 - Fresenius Medical Care AG作为Zacks排名第一的公司，股息收益率为2.0%，行业平均为0.0% [6] - First Hawaiian, Inc.作为Zacks排名第一的公司，股息收益率为1.1%，行业平均为0.0% [7] - TDK Corporation作为Zacks排名第一的公司，股息收益率为4.0%，行业平均为2.7% [8]

公司高层变动 - First Hawaiian Inc 的副董事长兼首席运营官 Christopher L Dods 已提交辞呈 将于2025年3月31日生效 他将在2025年第一季度继续与管理团队合作 以确保职责的平稳过渡 [1] 公司背景 - First Hawaiian Inc 是一家银行控股公司 总部位于夏威夷檀香山 其主要子公司 First Hawaiian Bank 成立于1858年 原名 Bishop & Company 是夏威夷最大的金融机构 在夏威夷 关岛和塞班岛设有分支机构 公司为消费者和商业客户提供全面的银行服务 包括存款产品 贷款 财富管理 保险 信托 退休规划 信用卡和商户处理服务 客户还可以通过ATM 在线和移动银行渠道访问其账户 [4] 高层贡献 - Chris Dods 于2007年加入 First Hawaiian Bank 最初在卡服务部门工作 负责信用卡和借记卡产品开发 运营和合规 后来他的职责扩展到包括营销 企业传播 数字银行和所有消费产品 2021年 他被提升为副董事长兼首席运营官 负责企业技术管理 企业运营服务 数据和分析以及战略和转型 [3] - Chris Dods 在 First Hawaiian Bank 的管理团队中发挥了关键作用 为公司的现代化和创建用户友好 功能强大的数字体验做出了重大贡献 [7] 高层感言 - Chris Dods 表示 他在 First Hawaiian Bank 的职业生涯将永远是他的骄傲 他对公司员工和组织的热爱无法言表 能够在 First Hawaiian Bank 这样一家优秀且历史悠久的机构工作是一种特权 [4]

Table of Contents UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION WASHINGTON, D.C. 20549 FORM 10-Q ☑ QUARTERLY REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the quarterly period ended September 30, 2024 or ☐ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the transition period from to Commission File Number 001-14585 FIRST HAWAIIAN, INC. (Exact Name of Registrant as Specified in its Charter) Delaware 99-0156159 (State or Other ...

财务数据和关键指标变化 - 第三季度净利息收入为1.567亿美元，比上季度增加390万美元，净利息利润率上升3个基点，主要由于资产重新定价的动态和稳定的存款成本 [6][7] - 非利息收入为5330万美元，比上季度增加150万美元，主要由于信用和借记卡费用的增加 [8] - 非利息支出比上季度增加410万美元，主要由于第三季度确认了380万美元的费用，但对净收入没有影响 [8][9] 各条业务线数据和关键指标变化 - 总贷款比上季度减少1.19亿美元，尽管建筑贷款按预期增长，意外的贷款偿还对贷款产生了负面影响 [6][7] - 总存款减少9100万美元，主要是公共存款减少1.12亿美元，零售和商业存款稳定并略有上升 [6][7] 各个市场数据和关键指标变化 - 夏威夷州的失业率为2.9%，低于全国4.1%的失业率，旅游业和住房市场保持稳定 [3][4] - 9月份，瓦胡岛单户住宅的中位销售价格为110万美元，比去年同期上涨6% [3] 公司战略和发展方向和行业竞争 - 公司计划在第四季度恢复股票回购，资本水平因强劲的收益和有利的AOCI变化而持续增长 [5][6] - 未来的增长机会主要集中在商业房地产领域，尤其是在夏威夷和西海岸 [13][14] 管理层对经营环境和未来前景的评论 - 管理层对当前的经营环境表示乐观，尽管面临意外的贷款偿还，仍然看好未来的贷款增长机会 [12][13] - 管理层预计第四季度的净利息利润率将略微下降，预计在2.9%左右 [7][15] 其他重要信息 - 公司在第三季度释放了380万美元的税收储备，导致费用增加，但对净收入没有影响 [5][9] - 信贷风险指标保持强劲，未观察到消费者或商业贷款的广泛疲软迹象 [9][10] 问答环节所有提问和回答 问题: 关于贷款增长和偿还活动的影响 - 管理层表示，第三季度的贷款增长受到意外偿还的影响，预计偿还金额在9000万到9500万美元之间 [39] 问题: 关于费用增长的自然率 - 管理层提到，预计未来的费用增长率将低于过去几年的5.5%至6% [26] 问题: 关于非利息存款的稳定性 - 管理层认为，非利息存款的比例在34%左右保持稳定，未来希望能够维持这一水平 [40] 问题: 关于分类资产的增加 - 管理层指出，分类资产的增加主要集中在多户住宅贷款上，但这些贷款仍然有良好的抵押品 [48]

财务表现 - 公司2024年第三季度营收为2.1亿美元 同比增长3.3% [1] - 每股收益(EPS)为0.48美元 高于去年同期的0.46美元 [1] - 营收超出Zacks共识预期2.52% 共识预期为2.0483亿美元 [1] - EPS超出Zacks共识预期9.09% 共识预期为0.44美元 [1] 关键财务指标 - 净冲销率为0.1% 与分析师平均预期一致 [2] - 总非应计贷款和租赁为1783万美元 低于分析师平均预期的1894万美元 [2] - 净利息收益率为3% 高于分析师平均预期的2.9% [2] - 效率比率为59.8% 优于分析师平均预期的60.8% [2] - 平均总收益资产为213.3亿美元 低于分析师平均预期的220.8亿美元 [2] - 总非生息收入为5329万美元 高于分析师平均预期的5020万美元 [2] - 净利息收入为1.5671亿美元 高于分析师平均预期的1.5463亿美元 [2] 股票表现 - 公司股价在过去一个月上涨3.8% 同期标普500指数上涨1.4% [3] - 公司目前Zacks评级为3(持有) 表明近期表现可能与大盘一致 [3]

First Hawaiian (FHB) came out with quarterly earnings of $0.48 per share, beating the Zacks Consensus Estimate of $0.44 per share. This compares to earnings of $0.46 per share a year ago. These figures are adjusted for non-recurring items.This quarterly report represents an earnings surprise of 9.09%. A quarter ago, it was expected that this bank holding company would post earnings of $0.42 per share when it actually produced earnings of $0.48, delivering a surprise of 14.29%.Over the last four quarters, th ...

财务指标 - 第三季度净收入为6150万美元，每股摊薄收益为0.48美元[1] - 净利差增加3个基点至2.95%[3] - 计提7.4百万美元的信贷损失准备[4] - 董事会宣布每股0.26美元的季度股息[2] - 资本充足率方面,一级杠杆比率为9.14%,普通股一级资本充足率为13.03%,总资本充足率为14.25%[8] - 不良资产占贷款及其他房地产的比例为0.13%[7] - 净拨备率为1.15%[7] - 净利息收入为1.567亿美元[15] - 非利息收入为5,328.8万美元[15] - 非利息支出为1.261亿美元[15] - 净收益为6,149.2万美元[15] - 每股基本收益为0.48美元[15] - 普通股权一级资本比率为13.03%[16] - 一级资本比率为13.03%[16] - 总资本比率为14.25%[16] - 2024年9月30日季度净利润为61,492千美元[17] - 2024年9月30日季度每股基本收益为0.48美元[17] - 2024年9月30日季度非利息收入为53,288千美元[17] - 2024年9月30日季度利息收入为249,996千美元[17] - 2024年9月30日季度利息支出为93,289千美元[17] - 2024年9月30日季度信贷损失准备计提为7,400千美元[17] - 2024年9月30日资产总额为23,780,285千美元[18] - 2024年9月30日存款总额为20,227,702千美元[18] - 2024年9月30日股东权益总额为2,648,034千美元[19] - 2024年9月30日普通股发行在外股数为127,886,167股[17] - 净利差为2.03%，较上年同期上升4个基点[20] - 净利差为2.95%，较上年同期上升9个基点[20] - 股东权益为25.89亿美元，较上年同期增长9.4%[20] - 2024年9月30日9个月期间,利息收益率为4.65%,较2023年同期上升0.49个百分点[21] - 2024年9月30日9个月期间,利息支出率为2.65%,较2023年同期上升0.69个百分点[21] - 2024年9月30日,股东权益为25.33亿美元,较2023年末增加8.4%[21] - 2024年9月30日,总资产为240.64亿美元,较2023年末减少2.6%[21] - 2024年9月30日,不良贷款和租赁占总贷款和租赁的比例为0%[21] - 公司总存款为202.28亿美元，其中活期存款68亿美元、储蓄存款58.96亿美元、货币市场存款41.29亿美元、定期存款34.02亿美元[26] - 贷款和租赁损失准备占贷款总额的1.15%，占不良贷款的9.18倍[28] - 公司第三季度净收入为61,492,000美元，同比增长5.6%[31] - 第三季度平均总资产为24,046,696,000美元，同比增长2.9%[31] - 第三季度平均有形资产为23,051,204,000美元，同比增长2.8%[31] - 第三季度平均股东权益为2,588,806,000美元，同比增长9.4%[31] - 第三季度平均有形股东权益为1,593,314,000美元，同比增长16.1%[31] - 第三季度平均总资产收益率为1.02%，同比增加0.09个百分点[31] - 第三季度平均有形资产收益率为1.06%，同比增加0.09个百分点[31] - 第三季度每股净值为20.71美元，同比增长6.3%[31] - 第三季度每股有形净值为12.92美元，同比增长9.6%[31] - 第三季度有形股东权益占有形资产比率为7.25%，同比增加1.02个百分点[31] 贷款和存款 - 贷款和租赁总额较上一季度减少1.185亿美元[2] - 存款总额较上一季度减少9110万美元[2] - 平均贷款和租赁总额为143.05亿美元[15] - 平均存款总额为203.68亿美元[15] - 总贷款和租赁余额为143.05亿美元，较上年同期增长0.4%[20] - 商业和工业贷款余额为21.65亿美元，较上年同期增长2.0%[20] - 商业房地产贷款余额为42.78亿美元，较上年同期增长1.8%[20] - 住宅抵押贷款余额为42.05亿美元，较上年同期下降2.6%[20] - 存款总额为134.70亿美元，较上年同期增长1.6%[20] - 非计息活期存款为68.98亿美元，较上年同期下降13.3%[20] - 2024年9月30日9个月期间,总贷款和租赁余额为143.25亿美元,较2023年同期增加0.6%[21] - 2024年9月30日9个月期间,净利息收入为4.68亿美元,较2023年同期增加4.2%[21] - 2024年9月30日,非计息活期存款余额为70.28亿美元,较2023年末减少15.5%[21] - 贷款和租赁总额为14,241.37亿美元，其中商业和工业贷款为2,110.08亿美元，商业房地产贷款为4,265.29亿美元[25] - 住宅抵押贷款为4,187.06亿美元，家庭权益贷款为1,159.82亿美元[25] - 消费贷款为1,030.04亿美元，租赁融资为432.83亿美元[25] - 公司商业和工业贷款总额为21.10亿美元[29] - 公司商业房地产贷款总额为42.65亿美元[29] - 公司建筑贷款总额为10.56亿美元[29] - 公司租赁融资贷款总额为4.33亿美元[29] - 公司当期总贷款余额为78.64亿美元[29] - 公司总贷款和租赁规模达到14,241,370千美元[30] - 消费贷款总额为1,030,044千美元[30] - 住房贷款总额为5,346,883千美元[30] - 信用评分在740分及以上的贷款占住房贷款总额的81.5%[30] - 信用评分在740分及以上的贷款占消费贷款总额的42.7%[30] - 当期总体贷款违约金额为16,392千美元[30] - 当期消费贷款违约金额为13,228千美元[30] - 当期住房贷款违约金额为3,164千美元[30] 资产质量 - 贷款和租赁损失准备计提7.4百万美元[4] - 不良资产占贷款及其他房地产的比例为0.13%[7] - 净拨备率为1.15%[7] - 2024年9月30日,不良贷款和租赁占总贷款和租赁的比例为0%[21] - 不良资产总额为17.83亿美元，其中商业贷款10.86亿美元、住房贷款16.75亿美元[27] - 第三季度贷款和租赁净冲销为3.93亿美元，计提信贷损失准备7.4亿美元[28] - 贷款和租赁损失准备占贷款总额的1.15%，占不良贷款的9.18倍[28] - 第三季度商业贷款和工业贷款分别冲销1.18亿美元和0.4亿美元，消费贷款冲销4.19亿美元[28] - 大部分贷款的信用评分在"优质"范围内,且大部分贷款处于正常还款状态[30] - 无信用评分的贷款主要为发放给非居民的贷款,这些贷款主要有抵押品担保或受到密切监控[30]

Wall Street analysts forecast that First Hawaiian (FHB) will report quarterly earnings of $0.44 per share in its upcoming release, pointing to a year-over-year decline of 4.4%. It is anticipated that revenues will amount to $204.83 million, exhibiting an increase of 0.8% compared to the year-ago quarter.The consensus EPS estimate for the quarter has been revised 3.8% lower over the last 30 days to the current level. This reflects how the analysts covering the stock have collectively reevaluated their initia ...

First Hawaiian (FHB) is expected to deliver a year-over-year decline in earnings on higher revenues when it reports results for the quarter ended September 2024. This widely-known consensus outlook gives a good sense of the company's earnings picture, but how the actual results compare to these estimates is a powerful factor that could impact its near-term stock price. The stock might move higher if these key numbers top expectations in the upcoming earnings report, which is expected to be released on Octob ...

公司概况 - 公司拥有100%的FHB银行股权，FHB银行成立于1858年，是夏威夷第二老的银行[310] - 公司业务分为零售银行、商业银行和财资管理三大板块[310] 经济环境 - 夏威夷经济保持相对韧性，失业率下降至2.9%[315] - 国内游客人数保持强劲，但日本游客人数仍低于疫情前水平[316] - 夏威夷房地产市场出现一定软化，单户住宅销量增加6.7%，公寓销量下降5.8%[317] - 2023年8月的山火对毛伊岛造成严重影响，公司正密切关注受灾客户的恢复情况[318][319][320][321] - 2023年银行倒闭事件导致存款保险基金需要补充，公司需承担额外4.1百万美元的评估费用[322] 财务表现 - 公司三个月和六个月期间的利息收入分别为2.449亿美元和4.899亿美元[327] - 公司三个月和六个月期间的净利息收入分别为1.529亿美元和3.073亿美元[327] - 公司三个月和六个月期间的净收入分别为6,192.1万美元和1.161亿美元[327] - 公司三个月和六个月期间的基本每股收益分别为0.48美元和0.91美元[327] - 公司三个月和六个月期间的净利息收益率分别为2.92%和2.91%[327] - 公司三个月和六个月期间的效率比率分别为59.22%和60.69%[327] - 公司三个月和六个月期间的平均总资产收益率分别为1.04%和0.97%[339] - 公司三个月和六个月期间的平均股东权益收益率分别为9.91%和9.32%[339] - 公司三个月和六个月期间的无形资产股东权益收益率分别为16.42%和15.48%[339] - 公司的不良贷款率为0.13%[334] - 净利息收入为1.529亿美元，同比下降4%[344] - 拨备金为180万美元，同比下降64%[345] - 非利息收入为5180万美元，同比增加9%[346] - 非利息支出为1.221亿美元，同比增加1%[347] - 净收入为1.161亿美元，同比下降10%[348] - 平均总资产收益率为0.97%，同比下降9个基点[349] - 拨备金为810万美元，同比下降41%[350] - 非利息收入为1.031亿美元，同比增加7%[351] - 非利息支出为2.509亿美元，同比增加5%[352] - 贷款和租赁总额为144亿美元，同比增加不到1%[354] - 公司总资产为239.59亿美元，较上年同期下降3.5%[365] - 净利息收入为1.544亿美元，较上年同期下降4%[364] - 净利差为2.00%，较上年同期下降13个基点[364] - 净利差率为2.92%，较上年同期上升1个基点[364] - 活期存款余额为69.47亿美元，较上年同期下降16.0%[364] - 贷款和租赁总额为143.58亿美元，较上年同期增加0.5%[361] - 贷款组合中商业和工业贷款、商业房地产贷款和建筑贷款的收益率分别为6.96%、6.68%和7.57%[361] - 存款成本为2.58%，较上年同期上升76个基点[363] - 其他短期借款成本为4.79%，较上年同期下降37个基点[363] - 长期借款成本为4.78%，较上年同期上升1个基点[363] - 净利息收入同比下降6%，主要受到存款成本上升和投资证券平均余额下降的影响[381] - 净利差下降10个基点至2.91%，主要由于存款成本上升和投资证券收益率下降[381] - 贷款组合收益率上升56个基点至5.65%，主要由于浮动利率贷款收益率上升[381] - 存放同业平均余额增加87%至815.9百万美元[381] - 信贷损失准备计提同比下降41%至8.1百万美元，主要由于消费贷款、房地产贷款和建筑贷款损失准备计提减少[383] - 贷款净核销率为0.09%，较上年同期0.10%有所下降[383] - 贷款损失准备余额占贷款总额的1.12%，较上年末1.09%有所上升[383] - 非利息收入总额为51.8百万美元，同比增加9%[393] - 存款账户服务费为7.8百万美元，同比增加8%，主要由于账户分析服务费增加0.7百万美元[394] - 信用卡和借记卡费用为15.9百万美元，同比增加3%，主要由于网络协会费用减少1.2百万美元、借记卡互换费增加0.8百万美元和结算费增加0.7百万美元[395] - 其他服务费和费用为11.0百万美元，同比增加22%，主要由于年金和证券费用增加1.8百万美元[396] - 信托和投资服务收入为9.4百万美元，基本持平[397] - 银行自有生命保险收入为3.4百万美元，同比增加3%[398] - 其他非利息收入为4.3百万美元，同比增加50%，主要由于收到1.9百万美元保险赔付[399] - 非利息支出总额为122.1百万美元，同比增加1%[404] - 工资和员工福利支出为57.7百万美元，基本持平[405] - 信用卡奖励计划费用在2024年6月30日结束的三个月内为870万美元，同比增加14%，主要是由于信用卡现金奖励赎回增加60万美元和支付给信用卡合作伙伴的交换费用增加40万美元[411] - 其他非利息费用在2024年6月30日结束的三个月内为1340万美元，同比下降2%，主要是由于