财务总体状况 - 截至2023年9月30日，公司总资产为66.2602亿美元，较6月30日的66.0915亿美元略有增长[7] - 截至2023年9月30日，公司股东权益为5047.3万美元，较6月30日的5054.2万美元略有下降[7] - 截至2023年9月30日，公司总负债为6.12129亿美元，较6月30日的6.10373亿美元有所增加[7] - 截至2023年9月30日，公司总资产为6.62602亿美元，较6月30日的6.60915亿美元略有增加[7] - 截至2023年9月30日，公司股东权益为5047.3万美元，较2022年9月30日的4712.5万美元有所增加[16] 利息收支与收益情况 - 2023年第三季度，公司总利息收入为8074万美元，较2022年同期的5781万美元有所增加[9] - 2023年第三季度，公司总利息支出为2790万美元，较2022年同期的476万美元大幅增加[9] - 2023年第三季度，公司净利息收入为5284万美元，较2022年同期的5305万美元略有下降[9] - 2023年第三季度，公司净利润为1220万美元，较2022年同期的1671万美元有所下降[9] - 2023年第三季度，公司基本每股收益为0.40美元，摊薄后每股收益为0.39美元，均低于2022年同期[9] - 2023年第三季度，公司综合收益为408万美元，较2022年同期的793万美元有所下降[13] - 2023年第三季度，公司宣布每股派息0.13美元，2022年同期为每股派息0.12美元[16] - 2023年第三季度净利润为122万美元，2022年同期为167.1万美元[18] - 2023年第三季度经营活动提供的净现金为244.5万美元，2022年同期为433.5万美元[18] - 2023年第三季度投资活动使用的净现金为1814.5万美元，2022年同期为2062.6万美元[18] - 2023年第三季度融资活动使用的净现金为18.7万美元，2022年同期为1025.6万美元[20] - 2023年第三季度现金及现金等价物净减少1588.7万美元，2022年同期为2654.7万美元[20] - 2023年第三季度，公司总利息收入为807.4万美元，较2022年同期的578.1万美元有所增加[9] - 2023年第三季度，公司总利息支出为279万美元，较2022年同期的47.6万美元大幅增加[9] - 2023年第三季度，公司净利息收入为528.4万美元，较2022年同期的530.5万美元略有下降[9] - 2023年第三季度，公司非利息收入为43.4万美元，较2022年同期的54.6万美元有所下降[9] - 2023年第三季度，公司非利息支出为418.8万美元，较2022年同期的375.3万美元有所增加[9] - 2023年第三季度，公司净利润为122万美元，较2022年同期的167.1万美元有所下降[9] - 2023年第三季度净收入为122万美元，低于2022年同期的167.1万美元[18] - 2023年第三季度经营活动提供的净现金为244.5万美元，低于2022年同期的433.5万美元[18] - 2023年第三季度投资活动使用的净现金为1814.5万美元，低于2022年同期的2062.6万美元[18] - 2023年第三季度融资活动使用的净现金为18.7万美元，低于2022年同期的1025.6万美元[20] - 截至2023年9月30日，现金及现金等价物为887.8万美元，低于2022年同期的3753.1万美元[20] 贷款相关情况 - 2023年第三季度，公司贷款应收净额为5.06599亿美元，较6月30日的4.89493亿美元有所增加[7] - 贷款持有待售按成本与估计公允价值孰低计量[38] - 贷款应收款按未偿还本金余额减去信贷损失准备和未摊销递延贷款费用列示[40] - 自2023年7月1日起采用新的当前预期信贷损失（CECL）模型确定信贷损失准备[41] - 信贷损失准备针对集体评估和个别评估的两类贷款分别确定[43] - 截至2023年9月30日，贷款总额为5.11847亿美元，较2023年6月30日的4.9483亿美元有所增加；净贷款应收款为5.06599亿美元，较2023年6月30日的4.89493亿美元有所增加[93] - 截至2023年9月30日，信用损失准备余额为510.2万美元，较2023年6月30日的517.3万美元略有减少[93] - 截至2023年9月30日，一至四户家庭住宅贷款中，合格贷款为1.83353亿美元，特别提及贷款为129.3万美元，次级贷款为135.6万美元[102] - 截至2023年9月30日，商业贷款中，合格贷款为1.46056亿美元，特别提及贷款为33.1万美元，次级贷款为158.4万美元[102] - 2023年当期，一至四户家庭住宅贷款的当期总冲销额为42.8万美元，商业贷款当期总冲销额为0美元[102] - 截至2023年9月30日，多户住宅贷款应收款总额为28,781千美元[104] - 截至2023年9月30日，土地贷款应收款总额为30,473千美元[104] - 截至2023年9月30日，建筑贷款应收款总额为33,984千美元[104] - 截至2023年9月30日，房屋净值贷款和信贷额度应收款总额为26,859千美元[104] - 截至2023年9月30日，商业贷款应收款总额为56,328千美元[104] - 多户住宅贷款当前期间总冲销为0千美元[104] - 土地贷款当前期间总冲销为0千美元[104] - 建筑贷款当前期间总冲销为0千美元[104] - 房屋净值贷款和信贷额度当前期间总冲销为0千美元[104] - 商业贷款当前期间总冲销为0千美元[104] - 截至2023年6月30日，各类贷款总计494,830千美元，其中房地产贷款487,703千美元，商业贷款55,364千美元，消费贷款1,454千美元[107] - 截至2023年9月30日，各类贷款总计511,847千美元，其中房地产贷款509,702千美元，商业贷款56,328千美元，消费贷款1,449千美元[109] - 2023年9月30日，30 - 59天逾期贷款总计749千美元，60 - 89天逾期贷款总计414千美元，90天及以上逾期贷款总计982千美元[109] - 2023年6月30日，30 - 59天逾期贷款总计330千美元，60 - 89天逾期贷款总计750千美元，90天及以上逾期贷款总计1,174千美元[109] - 截至2023年9月30日，超过90天且应计利息的贷款为68千美元[109] - 截至2023年6月30日，超过90天且应计利息的贷款为0千美元[109] - 2023年第三季度和截至2023年6月30日的年度，非应计贷款未确认利息收入[109] - 若非应计贷款按原合同利率计息，2023年第三季度和截至2023年6月30日的年度，预计记录的利息收入分别约为102,000美元和182,000美元[109] - 截至2023年9月30日和6月30日，贷款信用损失准备金分别为5102千美元和5173千美元[111][112] - 截至2023年9月30日和6月30日，单独评估减值的贷款余额分别为11962千美元和7127千美元[114][115] - 截至2023年9月30日和6月30日，贷款应计利息分别为170万美元和160万美元[117] - 截至2023年6月30日，公司有一笔10000美元的贷款被认定为不良债务重组[116] - 2023年9月30日和6月30日，某些董事和高管欠银行的债务分别约为420万美元和440万美元[129] - 2023年9月30日，贷款账面价值为506,599,000美元，公允价值为465,463,000美元；6月30日账面价值为489,493,000美元，公允价值为444,117,000美元[141] 证券相关情况 - 截至2023年9月30日，可供出售证券摊余成本为44736千美元，公允价值为40409千美元；持有至到期证券摊余成本为72806千美元，公允价值为57557千美元[78][82] - 截至2023年6月30日，可供出售证券摊余成本为42910千美元，公允价值为39551千美元；持有至到期证券摊余成本为74423千美元，公允价值为61222千美元[80] - 2023年第三季度（截至9月30日）购买了总计270万美元的可供出售证券，无证券出售[82] - 截至2023年9月30日，可供出售证券中，债务证券摊余成本31127千美元，公允价值26770千美元；美国国债摊余成本9876千美元，公允价值10008千美元；市政债券摊余成本3733千美元，公允价值3631千美元[78][82] - 截至2023年9月30日，持有至到期证券中，债务证券摊余成本69941千美元，公允价值54796千美元；市政债券摊余成本1305千美元，公允价值1201千美元；非上市股权证券摊余成本1560千美元，公允价值1560千美元[78][82] - 截至2023年9月30日，可供出售证券中，未实现损失小于12个月的为1059千美元，对应公允价值12131千美元；超过12个月的为3406千美元，对应公允价值17614千美元[86] - 截至2023年9月30日，持有至到期证券中，未实现损失超过12个月的为15249千美元，对应公允价值55997千美元[86] - 截至2023年9月30日，处于未实现损失状态的债务证券数量为65只[86] - 截至2023年6月30日，可供出售证券未实现损失为62.9万美元，公允价值为1185.6万美元；持有至到期证券未实现损失为1320.2万美元，公允价值为5781.8万美元[89] - 截至2023年9月30日，账面价值为1060万美元的证券被质押以担保公共存款，账面价值为1.981亿美元的证券和抵押贷款被质押以担保联邦住房贷款银行的预付款[91] - 证券分为交易性、可供出售和持有至到期三类，截至2023年9月30日和6月30日，公司无交易性证券[31][34] - 持有至到期的债务证券按成本计价，交易性和可供出售证券按公允价值计价[32][33] - 购买溢价和折价按利息法在证券期限内计入利息收入，证券定期进行减值审查[35] - 银行投资联邦住房贷款银行股票等，按成本反映在合并财务报表中，股票可由联邦住房贷款银行按面值赎回[37] - 2023年9月30日，可供出售证券账面价值和公允价值均为40,409,000美元，6月30日为39,551,000美元[141] - 2023年9月30日，持有至到期证券账面价值为72,806,000美元，公允价值为57,557,000美元；6月30日账面价值为74,423,000美元，公允价值为61,222,000美元[141] 会计政策与方法 - 自2023年7月1日起采用新的当前预期信贷损失（CECL）模型确定信贷损失准备[41] - 采用加权平均剩余期限法（WARM）对所有按摊余成本计量的金融资产进行核算，7月1日后按新方法列报，之前按原方法列报[74] - 公司于2024财年第一季度采用ASU 2016 - 13，从已发生损失模型转变为预期损失模型，导致贷款损失准备金增加[70] - 2023年7月1日采用ASU 2016 - 13对各类贷款信用损失准备金影响不同，如1 - 4家庭住宅贷款增加68.8万美元，商业贷款减少11.9万美元等，总准备金从517.3万美元变为510.2万美元[75] - 公司采用内部风险评级评估贷款信用质量，评级类别包括通过、特别提及、次级及以下[50][55] - 信用损失准备金除定量估计外，还考虑定性因素和其他类别，如贷款处理中、贸易承兑和透支等[51] - 表外信用风险敞口的信用损失准备金计入合并资产负债表的其他负债，本季度未分配CECL准备金[52] - 土地按成本计价，建筑物和设备按成本减累计折旧计价，建筑物及改良折旧年限10 - 40年，家具和设备3 - 10年[57] - 公司购买关键员工人寿保险，按现金退保价值列报，价值变动计入非利息收入[58] - 公司按资产和负债法核算所得税，递延税资产和负债按税基与账面金额差异计算，管理层认为很可能实现所有递延税资产[60] - 自2023年7月1日起采用ASU 2016 - 13模型确定投资的信贷损失准备金[30] 股票与期权计划 - 2005年股票期权计划预留317736股，截至2023年9月30日有4266份未行使期权[123] - 2011年股票

财务业绩 - 2023财年公司净收入为570万美元，2022财年为490万美元[174] - 2023财年净息差从3.27%增至3.73%，净利息收入从1740万美元增至2160万美元[175] - 2023财年非利息费用增加150万美元，主要归因于专业费用增加87.5万美元[179] - 2023年效率比率为67.71%，2022财年为69.59%[179] - 2023财年基本每股收益为1.89美元，2022财年为1.50美元；摊薄后每股收益2023财年为1.81美元，2022财年为1.41美元[192] - 2023年平均生息资产收益率4.61%，高于2022年的3.62%；平均计息负债利率1.24%，高于2022年的0.51%[205] - 2023年净利息收入2155.2万美元，平均利率差3.37%，净利息收益率3.73%，均高于2022年[205] - 2023财年净利息收入2160万美元，较2022年增加420万美元，增幅24.2%[210] - 2023财年利息收入2660万美元，较2022年增加740万美元，增幅38.5%[212] - 2023财年利息支出510万美元，较2022年增加320万美元，增幅170.6%[213] - 2023财年贷款损失拨备86.8万美元，2022年为33.6万美元；2023年6月30日不良资产160万美元，低于2022年的220万美元[218] - 2023财年非利息收入210万美元，较2022年减少140万美元，降幅39.6%[219] - 2023财年非利息支出较上一年增加150万美元，增幅10.5%[220] - 2023和2022财年所得税拨备均为110万美元，有效税率分别为15.7%和18.8%[221] - 2023财年总贷款发放额2.44亿美元，2022年为3.396亿美元；同期贷款销售额分别为2490万美元和8720万美元[225] - 2023年总利息收入为2.6631亿美元，较2022年的1.9234亿美元增长38.46%；总利息支出为5079万美元，较2022年的1877万美元增长170.59%[254] - 2023年净利息收入为2.1552亿美元，较2022年的1.7357亿美元增长24.17%；净收入为5704万美元，较2022年的4873万美元增长17.05%[254] - 2023年基本每股收益为1.89美元，较2022年的1.50美元增长26%；摊薄后每股收益为1.81美元，较2022年的1.41美元增长28.37%[254] - 2023年综合总收入为4749万美元，较2022年的2899万美元增长63.79%[255] - 2023年经营活动提供的净现金为1.2105亿美元，较2022年的1.7059亿美元下降29.04%[258] - 2023年投资活动使用的净现金为11.5314亿美元，较2022年的7.8793亿美元增长46.35%[258] - 2023年存款净增加65370千美元，2022年为25395千美元[259] - 2023年来自联邦住房贷款银行预付款收益为184001千美元，2022年为0 [259] - 2023年现金及现金等价物净减少39313千美元，2022年减少40327千美元[259] - 2023年末现金及现金等价物为24765千美元，2022年末为64078千美元[259] - 2023年利息支付为5079千美元，2022年为1892千美元[259] - 2023年和2022年所得税费用分别为106.6万美元和112.7万美元，有效联邦所得税率分别为15.75%和18.78%[359][360] - 2023年和2022年净递延所得税资产分别为131.3万美元和114.3万美元[361] - 2023年和2022年未记录的递延联邦所得税负债约为69.3万美元[361] 股东情况 - 截至2023年9月19日，公司有183名登记股东[176] 贷款情况 - 截至2023年6月30日，商业房地产贷款为1.484亿美元，占贷款总额30.0%；商业企业贷款为5540万美元，占贷款总额11.2%[179] - 2023年6月30日，贷款应收净额4.895亿美元，较2022年增加1.016亿美元，增幅26.2%，主要因收购5490万美元贷款[196][197] - 截至2023年6月30日，商业房地产贷款1.484亿美元，占总贷款组合30.0%；商业企业贷款5540万美元，占比11.2%[198] - 2023年6月30日，贷款应收款净额为4.89493亿美元，较2022年的3.87873亿美元增长26.2%[252] - 2023年存款总额为5.97361亿美元，较2022年的5.31991亿美元增长12.29%[252] - 截至2023年6月30日，贷款总额为494830千美元，净贷款应收款为489493千美元；截至2022年6月30日，贷款总额为392635千美元，净贷款应收款为387873千美元[319] - 2023年贷款损失准备期初余额为4451千美元，期末余额为5173千美元；2022年期初余额为4122千美元，期末余额为4451千美元[319] - 2023年贷款损失拨备为868千美元，回收为91千美元，贷款冲销为237千美元；2022年拨备为336千美元，回收为24千美元，冲销为31千美元[319] - 截至2023年6月30日，公司各类贷款总计494,830千美元，其中固定利率贷款311,825千美元，可调利率贷款183,005千美元[321] - 2023年6月30日与2022年同期相比，贷款总额从392,635千美元增长至494,830千美元，增幅约26%[330] - 2023年6月30日，评级为“合格及合格观察”的贷款为487,703千美元，“特别关注”为3,150千美元，“次级”为3,977千美元[330] - 2023年6月30日，逾期30 - 59天的贷款为330千美元，60 - 89天为750千美元，90天及以上为1,174千美元，总计2,254千美元[331] - 2022年6月30日，逾期30 - 59天的贷款为24千美元，60 - 89天为1,923千美元，90天及以上为387千美元，总计2,334千美元[331] - 2022年6月30日，评级为“合格及合格观察”的贷款为385,576千美元，“特别关注”为3,112千美元，“次级”为3,947千美元[330] - 截至2023年6月30日，贷款损失准备金期末余额为517.3万美元，2022年同期为445.1万美元[332] - 截至2023年6月30日，应收贷款期末余额总计4.9483亿美元，2022年同期为3.92635亿美元[332] - 2023年个别评估减值的贷款为712.7万美元，2022年为705.9万美元[332][333] - 2023年集体评估减值的贷款为4877.03万美元，2022年为3855.76万美元[332] - 2023年个别评估减值贷款的平均记录投资为881.8万美元，2022年为772.3万美元[333] - 截至2023年6月30日，一类至四类家庭住宅个别评估减值贷款未偿还本金余额为255.9万美元[333] - 截至2023年6月30日，商业个别评估减值贷款未偿还本金余额为161.7万美元[333] - 截至2023年6月30日，商业贷款个别评估减值贷款未偿还本金余额为219.7万美元[333] - 2023年一类至四类家庭住宅的总TDR为1万美元，2022年为181.8万美元[335] - 2023年商业贷款的总TDR为0，2022年为21.2万美元[335] - 2023年和2022年非应计贷款放弃的利息分别约为18.2万美元和5.4万美元，2023年和2022年减值贷款分别为113.4万美元和239.1万美元[337] - 2023年和2022年6月30日应计利息应收款分别为179万美元和112.4万美元[340] 资产情况 - 截至2023年6月30日，公司总资产为6.60915亿美元，2022年为5.9048亿美元[192] - 截至2023年6月30日，公司总资产6.609亿美元，较2022年同期增加7040万美元，增幅11.9%[196] - 2023年6月30日，可供出售证券3960万美元，较2022年增加1150万美元，增幅40.8%，主要源于收购和购买[199] - 2023年6月30日，持有至到期证券7440万美元，较2022年减少550万美元，主要因本金偿还[200] - 2023年6月30日，现金及现金等价物2480万美元，较2022年减少3930万美元，降幅61.4%，用于贷款增长和证券购买[201] - 2023年6月30日，总负债6.104亿美元，较2022年增加7220万美元，增幅13.4%，主要因存款和其他借款增加[202] - 2023年6月30日，股东权益5050万美元，较2022年减少180万美元，降幅3.4%，主要因股票回购和股息支付[203] - 2023年6月30日和2022年，可供出售证券分别为3960万美元和2810万美元，分别占总资产的6.04%和4.8%[223] - 截至2023年6月30日，公司总资产为66.0915亿美元，较2022年的59.048亿美元增长11.93%[252] - 截至2023年6月30日，股东权益为5.0542亿美元，较2022年的5.2347亿美元下降3.45%[252] - 截至2023年6月30日，可供出售证券摊余成本为4291万美元，公允价值为3955.1万美元[311] - 截至2023年6月30日，持有至到期证券摊余成本为7442.3万美元，公允价值为6122.2万美元[311] - 截至2023年6月30日，可供出售证券摊余成本为42910千美元，公允价值为39551千美元；持有至到期证券摊余成本为74423千美元，公允价值为61222千美元[313] - 截至2022年6月30日，可供出售证券摊余成本为30250千美元，公允价值为28099千美元；持有至到期证券摊余成本为79950千美元，公允价值为69513千美元[314] - 2023年6月30日，可供出售证券未实现损失中，不足12个月为629千美元，超12个月为2811千美元；持有至到期证券未实现损失中，不足12个月为215千美元，超12个月为12987千美元[315] - 2022年6月30日，可供出售证券未实现损失中，不足12个月为1335千美元，超12个月为816千美元；持有至到期证券未实现损失中，不足12个月为4693千美元，超12个月为5744千美元[315] - 2023年和2022年6月30日，分别有账面价值1070万美元和58.1万美元的证券被质押以担保公共存款[317] - 2023年和2022年6月30日，分别有账面价值2.122亿美元和1.767亿美元的证券及抵押贷款被质押以担保联邦住房贷款银行的预付款[317] - 2023年和2022年6月30日房产和设备净值分别为1656.1万美元和1624.9万美元，折旧费用分别为86.9万美元和76.3万美元[341] 收购情况 - 2023年2月，公司完成对西北银行股份公司及其子公司第一国民银行的收购[179] - 2023年2月1日，公司完成对西北银行股份公司的收购，收购贷款和核心存款无形资产的公允价值分别为5412万美元和141万美元[247] - 2023年收购有形资产公允价值为82889千美元，无形资产为1510千美元，承担负债为77145千美元[259] 流动性与资本比率 - 2023年第二季度末流动性比率平均为21.42%[227] - 2023年6月30日，公司无达拉斯联邦住房贷款银行的预付款项，有2.122亿美元的额外借款能力[229] - 2023年6月30日，公司有5340万美元的未偿还贷款

财务总体状况 - 截至2023年3月31日，公司总资产为685,985千美元，较2022年6月30日的590,480千美元增长约16.17%[9] - 截至2023年3月31日，公司总资产为6.85985亿美元，较2022年6月30日的5.9048亿美元增长16.17%[9] - 2023年3月31日，股东权益总额为50123000美元，2022年3月31日为52632000美元[18][20] - 2023年3月31日股东权益总额为50123千美元，较2022年12月31日的48689千美元有所增加[18] 收入与支出情况 - 2023年前三个月总利息收入为7,013千美元，较2022年同期的4,692千美元增长约49.47%；前九个月总利息收入为18,882千美元，较2022年同期的14,152千美元增长约33.42%[11] - 2023年前三个月总利息支出为1,540千美元，较2022年同期的424千美元增长约263.21%；前九个月总利息支出为2,780千美元，较2022年同期的1,474千美元增长约88.60%[11] - 2023年前三个月净利息收入为5,473千美元，较2022年同期的4,268千美元增长约28.23%；前九个月净利息收入为16,102千美元，较2022年同期的12,678千美元增长约27.00%[11] - 2023年前三个月非利息收入为208千美元，较2022年同期的836千美元下降约75.12%；前九个月非利息收入为1,594千美元，较2022年同期的2,888千美元下降约44.79%[11] - 2023年前三个月非利息支出为4,498千美元，较2022年同期的3,558千美元增长约26.42%；前九个月非利息支出为11,809千美元，较2022年同期的10,778千美元增长约9.57%[11] - 2023年前三个月净利息收入为547.3万美元，较2022年同期的426.8万美元增长28.23%；前九个月净利息收入为1610.2万美元，较2022年同期的1267.8万美元增长27.00%[11] - 2023年前三个月总利息收入为701.3万美元，较2022年同期的469.2万美元增长49.47%；前九个月总利息收入为1888.2万美元，较2022年同期的1415.2万美元增长33.42%[11] - 2023年前三个月总利息支出为154万美元，较2022年同期的42.4万美元增长263.21%；前九个月总利息支出为278万美元，较2022年同期的147.4万美元增长88.60%[11] 利润与收益情况 - 2023年前三个月净利润为1,062千美元，较2022年同期的1,277千美元下降约16.84%；前九个月净利润为4,446千美元，较2022年同期的3,805千美元增长约16.85%[11] - 2023年前三个月基本每股收益为0.35美元，较2022年同期的0.39美元下降约10.26%；前九个月基本每股收益为1.48美元，较2022年同期的1.18美元增长约25.42%[11] - 2023年前三个月稀释每股收益为0.34美元，较2022年同期的0.37美元下降约8.11%；前九个月稀释每股收益为1.41美元，较2022年同期的1.10美元增长约28.18%[11] - 2023年前三个月综合收益总额为1,665千美元，较2022年同期的396千美元增长约320.45%；前九个月综合收益总额为4,171千美元，较2022年同期的2,711千美元增长约53.86%[15] - 截至2023年3月31日九个月，公司净收入为4446000美元，2022年同期为3805000美元[22] - 2023年3月31日止九个月，公司基本和摊薄每股收益分别为1.48美元和1.41美元，2022年同期分别为1.18美元和1.10美元；2023年3月31日止三个月，基本和摊薄每股收益分别为0.35美元和0.34美元，2022年同期分别为0.39美元和0.37美元[64] - 2023年第一季度净利润为1062千美元，2022年同期为1277千美元；2023年前九个月净利润为4446千美元，2022年同期为3805千美元[115] - 2023年第一季度基本每股收益为0.35美元，摊薄后每股收益为0.34美元；2023年前九个月基本每股收益为1.48美元，摊薄后每股收益为1.41美元[115] - 2023年前三个月净收入为106.2万美元，较2022年同期的127.7万美元下降16.84%；前九个月净收入为444.6万美元，较2022年同期的380.5万美元增长16.85%[11] - 2023年前九个月净收入为4446千美元，2022年同期为3805千美元[20][22] 现金流量情况 - 截至2023年3月31日九个月，经营活动提供的净现金为8719000美元，2022年同期为16044000美元[22] - 截至2023年3月31日九个月，投资活动使用的净现金为117716000美元，2022年同期为47593000美元[22] - 截至2023年3月31日九个月，融资活动提供的净现金为90487000美元，2022年同期为6212000美元[24] - 截至2023年3月31日，现金及现金等价物期末余额为45568000美元，期初余额为64078000美元；2022年同期期末余额为79068000美元，期初余额为104405000美元[24] - 2023年前九个月经营活动提供的净现金为8719千美元，2022年同期为16044千美元[22] - 2023年前九个月投资活动使用的净现金为117716千美元，2022年同期为47593千美元[22] - 2023年前九个月融资活动提供的净现金为90487千美元，2022年同期为6212千美元[24] - 2023年3月31日现金及现金等价物期末余额为45568千美元，较期初的64078千美元减少[24] - 2023年前九个月利息支付为2598千美元，2022年同期为1483千美元[24] - 2023年前九个月所得税支付为750千美元[24] 业务规模情况 - 2023年九个月内，贷款发放和购买净额为93680000美元，2022年为25802000美元[22] - 2023年九个月内，存款净增加额为82383000美元，2022年为10274000美元[24] - 2023年九个月内，联邦住房贷款银行预付款收益为163001000美元，2022年无此项收益[24] - 2023年3月31日贷款总额4.91506亿美元，2022年6月30日为3.92635亿美元；净贷款应收额2023年3月31日为4.86394亿美元，2022年6月30日为3.87873亿美元[87] - 截至2023年3月31日，贷款应收总额为491,506千美元，较2022年6月30日的392,635千美元有所增加[102] - 2023年3月31日存款总额为614374千美元，较2022年6月30日的531991千美元增长约15.5%[114] - 截至2023年3月31日，贷款应收款净额为4.86394亿美元，较2022年6月30日的3.87873亿美元增长25.4%[9] 收购情况 - 2023年收购的有形资产公允价值为82889000美元，无形资产为1510000美元，承担负债为77145000美元，可辨认净资产超过承担负债的净额为7254000美元[24] - 2023年2月1日，公司从FNBB收购公允价值5590万美元的贷款，其中5160万美元无信用质量恶化迹象，未摊销折扣78.5万美元；430万美元有信用质量恶化迹象，相关折扣77.2万美元[87] - 2023年2月1日，公司完成对西北银行股份公司的收购，总收购价为1020万美元[149] - 此次收购产生300万美元商誉，资产和负债按收购日公允价值入账[150] - 收购的西北银行股份公司资产公允价值初步估计为84,399千美元，负债为77,145千美元[154] - 收购产生的公允价值估计在收购日期后一年内可能会根据新信息进行调整[151] - 调整贷款公允价值包括：初步调整72.7万美元以反映收购日移除FNBB的贷款损失准备金；对符合ASC 310 - 30范围的330万美元购买信用受损贷款初步净折扣77.2万美元；对不符合ASC 310 - 30范围的5160万美元所有执行贷款初步净折扣78.5万美元[155] - 2023年收购的有形资产公允价值为82889千美元，无形资产为1510千美元，承担负债为77145千美元[24] - 2023年净可辨认资产超过承担负债的金额为7254千美元[24] 会计准则遵循情况 - 公司遵循美国财务会计准则委员会（FASB）制定的会计准则以确保财务状况、经营成果和现金流的一致报告[29] - 公司遵循FASB ASC 740所得税主题的规定，确认与未确认税务利益相关的利息和罚款计入所得税费用[62] - 公司遵循美国财务会计准则委员会制定的公认会计原则进行财务报告[29] 子公司情况 - 截至2022年3月31日，银行有一家全资子公司Metro Financial Services, Inc.，目前业务量不大[32] - 公司是位于路易斯安那州什里夫波特的Home Federal Bank的上市控股公司，银行服务覆盖路易斯安那州部分教区，截至2022年3月31日有一家全资子公司[32] 证券持有情况 - 截至2023年3月31日和2022年6月30日，公司没有持有交易性证券[38] - 截至2023年3月31日，可供出售证券摊余成本4725.5万美元，公允价值4475.6万美元；持有至到期证券摊余成本7581.2万美元，公允价值6401.2万美元[72] - 截至2022年6月30日，可供出售证券摊余成本3025万美元，公允价值2809.9万美元；持有至到期证券摊余成本7995万美元，公允价值6951.3万美元[74] - 2023年3月31日按合同到期日划分，可供出售证券中一年以内到期摊余成本968.3万美元，公允价值975.2万美元等；持有至到期证券中一年以内到期摊余成本为0等[76] - 2023年3月31日前九个月无证券出售[79] - 2023年3月31日，可供出售证券中不到十二个月的未实现损失135.3万美元，公允价值2219.9万美元；超过十二个月的未实现损失125.9万美元，公允价值753.2万美元[80] - 2023年3月31日，持有至到期证券中不到十二个月的未实现损失17万美元，公允价值194.3万美元；超过十二个月的未实现损失1163万美元，公允价值6053.2万美元[80] - 2022年6月30日，可供出售证券中抵押贷款支持证券未实现损失133.5万美元，公允价值2181.3万美元；持有至到期证券中抵押贷款支持证券未实现损失459.1万美元，公允价值3593万美元，市政债券未实现损失10.2万美元，公允价值123.4万美元[82] - 2023年3月31日，账面价值1360万美元的证券被质押以担保公共存款，账面价值4080万美元的证券和抵押贷款被质押以担保联邦住房贷款银行的预付款和信用证[84] - 截至2023年3月31日和2022年6月30日，公司无交易性证券[38] - 2023年3月31日，证券待售的账面价值和公允价值均为44,756千美元；2022年6月30日为28,099千美元[138] 贷款相关情况 - 贷款应收款按未偿还本金余额减去贷款损失准备金和未摊销递延贷款费用列示[44] - 贷款损失准备金根据历史经验、贷款组合性质和规模等因素定期评估，管理层认为现有准备金足以吸收已知和潜在损失[48][51] - 截至2023年3月31日的九个月，贷款损失准备金期初余额445.1万美元，计提71.8万美元，贷款冲销23.6万美元，回收2万美元，期末余额493.5万美元；2022年同期期初余额412.2万美元，计提6.1万美元，贷款冲销3.1万美元，回收2.2万美元，期末余额417.4万美元[88] - 2023年3月31日，评级为合格和合格观察的贷款总计4.83912亿美元，特别提及贷款343.1万美元，次级贷款416.3万美元；2022年6月30日，合格和合格观察贷款总计3.85576亿美元，特别提及贷款311.2万美元，次级贷款394.7万美元[100] - 公司根据借款人偿债能力等信息将贷款划分为不同风险类别，并进行定期审查[89] - 所有逾期超过90天的贷款通常会被

财务总体情况 - 截至2022年12月31日，公司总资产为57.6543亿美元，较2022年6月30日的59.048亿美元有所下降[8] - 2022年12月31日和6月30日公司总资产分别为5.76543亿美元和5.9048亿美元[8] - 2022年12月31日和6月30日公司总负债分别为5.27854亿美元和5.38133亿美元[8] - 2022年12月31日和6月30日公司股东权益分别为4868.9万美元和5234.7万美元[8] - 2022年12月31日和6月30日现金及现金等价物分别为2044.7万美元和6407.8万美元[8] - 2022年12月31日和6月30日贷款应收款净额分别为4.192亿美元和3.87873亿美元[8] - 截至2022年12月31日，股东总权益为4868.9万美元；截至2021年12月31日，股东总权益为5340.8万美元[17] - 2022年12月31日公司股东权益总额为4.8689亿美元，较2021年12月31日的5.3408亿美元有所下降[19] - 2022年下半年净收入为3384万美元，高于2021年下半年的2528万美元[19][21] - 2022年下半年经营活动提供的净现金为5029万美元，低于2021年下半年的6962万美元[21] - 2022年下半年投资活动使用的净现金为3.2454亿美元，高于2021年下半年的4.0496亿美元[21] - 2022年下半年融资活动使用的净现金为1.6206亿美元，而2021年下半年融资活动提供净现金3531万美元[24] - 2022年12月31日现金及现金等价物期末余额为2.0447亿美元，低于期初的6.4078亿美元[24] 季度财务数据 - 2022年第四季度总利息收入为6088万美元，较2021年同期的4686万美元增长29.9%[10] - 2022年第四季度总利息支出为764万美元，较2021年同期的201万美元增长280.1%[10] - 2022年第四季度净利息收入为5324万美元，较2021年同期的4185万美元增长27.2%[10] - 2022年第四季度非利息收入为834万美元，较2021年同期的1036万美元下降19.5%[10] - 2022年第四季度非利息支出为3556万美元，较2021年同期的3684万美元下降3.5%[10] - 2022年第四季度所得税前收入为2157万美元，较2021年同期的1476万美元增长46.1%[10] - 2022年第四季度净利润为1713万美元，较2021年同期的1176万美元增长45.7%[10] - 2022年第四季度基本每股收益为0.57美元，较2021年同期的0.36美元增长58.3%[10] - 2022年第四季度宣布股息为每股0.12美元，较2021年同期的0.10美元增长20%[10] - 2022年第四季度净收入为171.3万美元，2021年同期为117.6万美元；2022年前六个月净收入为338.4万美元，2021年同期为252.8万美元[10] - 2022年第四季度总利息收入为608.8万美元，2021年同期为468.6万美元；2022年前六个月总利息收入为1186.9万美元，2021年同期为946万美元[10] - 2022年第四季度总利息支出为76.4万美元，2021年同期为20.1万美元；2022年前六个月总利息支出为124万美元，2021年同期为102.1万美元[10] - 2022年第四季度非利息收入为83.7万美元，2021年同期为103.6万美元；2022年前六个月非利息收入为108.6万美元，2021年同期为205.2万美元[10] - 2022年第四季度非利息支出为355.6万美元，2021年同期为368.4万美元；2022年前六个月非利息支出为731万美元，2021年同期为721.9万美元[10] - 2022年第四季度基本每股收益为0.57美元，2021年同期为0.36美元；2022年前六个月基本每股收益为1.10美元，2021年同期为0.79美元[10] - 2022年第四季度摊薄每股收益为0.55美元，2021年同期为0.34美元；2022年前六个月摊薄每股收益为1.05美元，2021年同期为0.73美元[10] - 2022年第四季度宣布股息为0.12美元，2021年同期为0.10美元；2022年前六个月宣布股息为0.24美元，2021年同期为0.20美元[10] - 2022年第四季度综合总收入为171.3万美元，2021年同期为99万美元；2022年前六个月综合总收入为250.6万美元，2021年同期为231.5万美元[14] 财务报表编制 - 合并财务报表按Form 10 - Q和Regulation S - X编制，结果不一定反映2023年6月30日财年情况[27] 证券情况 - 公司2022年12月31日和6月30日无交易性证券[37] - 公司证券分为交易性、可供出售和持有至到期三类，按不同方法核算[34] - 截至2022年12月31日，可供出售证券的摊销成本为3.4389亿美元，公允价值为3.1127亿美元；持有至到期证券的摊销成本为7.6223亿美元，公允价值为6.2488亿美元[65][67] - 截至2022年6月30日，可供出售证券的摊销成本为3.025亿美元，公允价值为2.8099亿美元；持有至到期证券的摊销成本为7.995亿美元，公允价值为6.9513亿美元[67] - 2022年下半年公司购买了价值690万美元的可供出售证券，且无证券出售[70] - 截至2022年12月31日，可供出售证券中，不到12个月的未实现损失为179.3万美元，公允价值为2261.6万美元；超过12个月的未实现损失为148.4万美元，公允价值为750.7万美元[71] - 截至2022年12月31日，持有至到期证券中，不到12个月的未实现损失为215.9万美元，公允价值为1387.5万美元；超过12个月的未实现损失为1157.6万美元，公允价值为4806.9万美元[71] - 截至2022年6月30日，可供出售证券中，不到12个月的未实现损失为133.5万美元，公允价值为2181.3万美元；超过12个月的未实现损失为81.6万美元，公允价值为628.6万美元[73] - 截至2022年6月30日，持有至到期证券中，不到12个月的未实现损失为469.3万美元，公允价值为3716.4万美元；超过12个月的未实现损失为574.4万美元，公允价值为3180.7万美元[73] - 公司对抵押支持证券的投资在2022年12月31日和6月30日的未实现损失是由利率变化导致，公司认为这些投资未发生非暂时性减值[73] - 公司对权益证券的投资主要包括FHLB股票和第一国民银行家银行股份有限公司的股份[74] - 截至2022年12月31日，账面价值为50万美元的证券被质押以担保公共存款，账面价值为1.825亿美元的证券和抵押贷款被质押以担保FHLB预付款[75] 贷款情况 - 截至2022年12月31日，总贷款为424,174千美元，较2022年6月30日的392,635千美元增长约8.03%[79] - 截至2022年12月31日，净贷款应收款为419,200千美元，较2022年6月30日的387,873千美元增长约8.08%[79] - 截至2022年12月31日，贷款损失准备金余额为4,788千美元，较2022年6月30日的4,451千美元增长约7.57%[79] - 截至2022年12月31日，评级为“通过和观察”的贷款为417,884千美元，“特别提及”为2,696千美元，“次级”为3,594千美元[90] - 截至2022年6月30日，评级为“通过和观察”的贷款为385,576千美元，“特别提及”为3,112千美元，“次级”为3,947千美元[90] - 截至2022年12月31日，逾期30 - 59天贷款为258千美元，60 - 89天为263千美元，90天及以上为1,811千美元，总计逾期2,332千美元[93] - 截至2022年6月30日，逾期30 - 59天贷款为24千美元，60 - 89天为1,923千美元，90天及以上为387千美元，总计逾期2,334千美元[93] - 2022年12月31日止六个月和2022年6月30日止年度，若非应计贷款按原合同利率计息，应计利息收入分别约为20,000美元和54,000美元[93] - 公司根据借款人偿债能力等信息将贷款划分为不同风险类别，并进行定期审查[80] - 超过90天逾期的贷款通常会被置于非应计状态[81] - 截至2022年12月31日，贷款损失准备金期末余额为478.8万美元，较2022年6月30日的445.1万美元有所增加[95] - 截至2022年12月31日，应收贷款期末余额总计4.24174亿美元，较2022年6月30日的3.92635亿美元有所增加[95] - 截至2022年12月31日，单独评估减值的贷款总计629万美元，较2022年6月30日的705.9万美元有所减少[97] - 截至2022年12月31日，1 - 4户家庭住宅的问题债务重组（TDR）总计176.3万美元，较2022年6月30日的181.8万美元有所减少[101] - 截至2022年12月31日，有一笔商业设备贷款正在进行止赎程序[97] 股票期权与激励计划 - 2022年12月31日止三个月，有385,816份未行使的股票期权，加权平均行使价为每股11.81美元[105] - 2022年12月31日止六个月，有389,125份未行使的股票期权，加权平均行使价为每股11.81美元[105] - 2022年和2021年12月31日止三个月加权平均流通股分别为299.5万股和322.8万股，六个月分别为308.4万股和321.6万股[106] - 2005年股票期权计划预留发行普通股317,736股，2022年底有4,266份未行使期权；2011年股票期权计划预留389,044股，2022年底有38,350份未行使期权[109][110] - 2014年股票激励计划涵盖300,000股，其中不超过75,000股为股份奖励，2022年授予8,000份股票期权；2019年股票激励计划预留250,000股，2020年授予62,500份计划股份奖励和187,500份股票期权，2022年底有1,200份计划股份奖励和14,000份股票期权可用于未来授予[112][113] - 2022年和2021年12月31日止六个月股票激励计划补偿费用分别为11.3万美元和10.7万美元，三个月分别为5.4万美元和5.2万美元[114] 公允价值计量 - 公司遵循FASB ASC Topic 820关于公允价值计量和披露的指引，该指引确立了公允价值的统一定义和三级估值层次[128][130] - 金融工具在估值层次中的分类基于对公允价值计量有重大影响的最低层次输入值[133] - 截至2022年12月31日的六个月内，确定某些金融工具公允价值的方法没有变化[134] - 2022年12月31日和6月30日可供出售债务证券公允价值分别为3.1127亿美元和2.8099亿美元[135] 经营租赁情况 - 2022年12月31日和6月30日经营租赁使用权资产分别为83.6万美元和84.4万美元，租赁负债分别为86.9万美元和87.1万美元[137] - 2022年12月31日和6月30日经营租赁加权平均剩余租赁期限分别为35.9年和36.4年，加权平均折现率均为3.00%[138] 公司收购情况 - 2023年2月1日公司完成对西北银行股份公司的收购，收购价约1020万美元[139][140] - 西北银行股份公司在合并前向股东支付约930万美元特别股息，使总股东权益与总资产比率降至8.0%[140] 所得税核算 - 公司按资产和负债法核算所得税，递延税资产和负债基于资产和负债税基与账面金额差异记录[53] - 公司遵循FASB ASC 740所得税主题规定，确认与未确认税务利益相关利息和罚款计入所得税费用[54] - 公司免路易斯安那州所得税，但需缴纳基于股东权益和净收入的路易斯安那从价税[55] 贷款损失准备评估 - 公司需对贷款损失准备进行定期评估，其基于历史经验、贷款组合性质和规模等因素[44] - 贷款逾期超过90天一般会被置于非应计状态[46] 会计准则影响 - FASB于2016年6月发布的ASU 2

UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, DC 20549 FORM 10-Q (Mark One) Commission file number: 001-35019 HOME FEDERAL BANCORP, INC. OF LOUISIANA (Exact name of registrant as specified in its charter) Louisiana 02-0815311 (State or other jurisdiction of incorporation or organization) (IRS Employer Identification No.) 624 Market Street, Shreveport, Louisiana 71101 (Address of principal executive offices) (Zip Code) (318) 222-1145 (Registrant's telephone number, including area code) N/A (Fo ...

UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 FORM 10-K (Exact name of registrant as specified in its charter) OR ☒ ANNUAL REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 Louisiana 02-0815311 (State or Other Jurisdiction of (I.R.S. Employer Incorporation or Organization) Identification No.) 624 Market Street, Shreveport, Louisiana 71101 (Address of Principal Executive Offices) (Zip Code) For the fiscal year ended June 30, 2022 (318) 222-1145 Registrant ...

UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, DC 20549 FORM 10-Q (Mark One) ☐ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the transition period from to Commission file number: 001-35019 HOME FEDERAL BANCORP, INC. OF LOUISIANA (Exact name of registrant as specified in its charter) Louisiana 02-0815311 (State or other jurisdiction of incorporation or organization) (IRS Employer Identification No.) 624 Market Street, Shreveport, Louisiana 71101 (A ...

UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, DC 20549 FORM 10-Q (Mark One) ☒ QUARTERLY REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the quarterly period ended: December 31, 2021 or ☐ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the transition period from to Commission file number: 001-35019 HOME FEDERAL BANCORP, INC. OF LOUISIANA (Exact name of registrant as specified in its charter) | Louisiana | 02-0815311 ...

☒ QUARTERLY REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 ☐ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the quarterly period ended: September 30, 2021 or UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION For the transition period from to Commission file number: 001-35019 Washington, DC 20549 FORM 10-Q (Mark One) (Exact name of registrant as specified in its charter) Louisiana 02-0815311 (State or other jurisdiction of incorporat ...

UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 FORM 10-K (Mark One) ☒ ANNUAL REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the fiscal year ended June 30, 2021 OR ☐ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the transition period from _______________ to _________________. Commission File Number 001-35019 HOME FEDERAL BANCORP, INC. OF LOUISIANA (Exact name of registrant as specified in its charter) | ...