公司整体财务状况关键指标变化 - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司总资产分别为46.84011亿美元和46.72633亿美元[11] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司总负债分别为41.70838亿美元和41.72740亿美元[11] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司股东权益分别为5.13173亿美元和4.99893亿美元[11] - 2024年3月31日，股东权益为5.13173亿美元，2023年同期为4.58242亿美元[18] - 2024年和2023年第一季度，公司总利息和股息收入分别为6335.5万美元和5066.6万美元[13] - 2024年和2023年第一季度，公司总利息支出分别为2212.5万美元和921.2万美元[13] - 2024年和2023年第一季度，公司净利息收入分别为4123万美元和4145.4万美元[13] - 2024年和2023年第一季度，公司非利息收入分别为881.1万美元和831万美元[13] - 2024年和2023年第一季度，公司非利息支出分别为2986.4万美元和3283.3万美元[13] - 2024年和2023年第一季度，公司净利润分别为1506.7万美元和673.4万美元[13] - 2024年和2023年第一季度，公司综合收入分别为1446.3万美元和743.3万美元[15] - 截至2024年3月31日的三个月，公司净收入为1506.7万美元，而2023年同期为673.4万美元[18][21] - 2024年第一季度经营活动净现金使用量为903.4万美元，2023年同期为400.5万美元[21] - 2024年第一季度投资活动净现金为4814.7万美元，2023年同期为 - 7126.5万美元[21] - 2024年第一季度融资活动净现金使用量为576万美元，2023年同期为2.24649亿美元[24] - 2024年第一季度现金及现金等价物净增加3335.3万美元，2023年同期为1.49379亿美元[24] - 2024年第一季度末现金及现金等价物为3.80493亿美元，2023年同期为3.14413亿美元[24] - 2024年第一季度支付利息2022.1万美元，2023年同期为786.6万美元[24] - 2024年第一季度支付所得税5万美元，2023年同期为475.5万美元[24] 公司合并相关情况 - 2023年2月12日与Quantum合并后，公司成为Quantum Capital Statutory Trust II Delaware信托的100%继任所有者[28] - 2023年2月12日公司与Quantum合并，总对价约70,771美元，其中现金对价17,168美元，发行HomeTrust普通股对价37,734美元，产生商誉8,473美元[38][41] - 合并时收购资产公允价值644,556美元，调整后为656,617美元；承担负债公允价值609,822美元，调整后为610,188美元；净收购资产46,429美元[40] 会计政策变更及相关要求 - 贷款披露错误更正，将264,101美元贷款从“循环”列重新分配到“按发起财年划分的定期贷款”列，对净收入和股东权益无影响[31] - 公司于2024年1月1日采用ASU 2023 - 02，对现有税收权益投资会计处理无变化[32] - ASU 2023 - 07要求公共实体披露可报告分部重要费用等信息，2023年12月15日后财年及2024年12月15日后中期生效，公司将更新相关披露[33][34][36] - ASU 2023 - 09要求实体披露法定税率与实际税率调节及所得税支付详细信息，2024年12月15日后年度报告期及2025年12月15日后中期生效，公司将更新披露[37] 可供出售债务证券相关数据变化 - 2024年3月31日，可供出售债务证券摊余成本123,606美元，公允价值120,807美元；2023年12月31日，摊余成本128,964美元，公允价值126,950美元[45] - 2024年3月31日和2023年12月31日，公司无可供出售债务证券销售，无已实现损益[46] - 2024年3月31日和2023年12月31日，分别有摊余成本57,692美元和43,846美元、市值57,794美元和42,329美元的可供出售债务证券作为抵押[47] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，可供出售债务证券未实现损失总额分别为3744000美元和3208000美元，公允价值分别为100534000美元和103879000美元[49] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，有未实现损失的证券总数分别为186和187[49] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，可供出售债务证券的应计利息应收款分别为425000美元和469000美元[52] - 2024年3月31日，可供出售债务证券总计120,807千美元，其中住宅MBS为113,181千美元，市政债券为3,389千美元，公司债券为4,237千美元；2023年12月31日，可供出售债务证券总计126,950千美元，其中住宅MBS为104,499千美元，市政债券为3,409千美元，公司债券为19,042千美元[136] 贷款业务相关数据变化 - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，按成本或公允价值孰低计量的待售贷款总额分别为220699000美元和198433000美元[53] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，按公允价值计量的待售贷款账面价值分别为2764000美元和3359000美元，摊销成本分别为2702000美元和3286000美元[53] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，贷款总额（扣除递延贷款费用和成本）分别为3648152000美元和3640022000美元[56] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，贷款的信用损失准备分别为47502000美元和48641000美元[56] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，贷款应计利息应收款分别为16187000美元和16218000美元[56] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，向关联方发放的贷款总额分别约为205000美元和209000美元[58] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，与关联方贷款相关的未使用承诺总额均约为3000美元[58] - 截至2024年3月31日，建设与土地开发贷款总额为304,727千美元，其中合格贷款为304,727千美元[66] - 截至2024年3月31日，商业房地产（业主自用）贷款总额为532,547千美元，其中合格贷款为525,739千美元，本期总冲销额为208千美元[66] - 截至2024年3月31日，商业房地产（非业主自用）贷款总额为881,143千美元，其中合格贷款为858,521千美元[66] - 截至2024年3月31日，多户住宅贷款总额为89,692千美元，其中合格贷款为89,333千美元[66] - 截至2024年3月31日，商业房地产贷款总额为1,808,109千美元，其中合格贷款为1,778,320千美元，本期总冲销额为208千美元[66] - 截至2024年3月31日，商业和工业贷款总额为243732000美元，当期总冲销额为724000美元[68] - 截至2024年3月31日，设备融资贷款总额为462649000美元，当期总冲销额为1661000美元[68] - 截至2024年3月31日，市政租赁贷款总额为151894000美元，当期总冲销额为0美元[68] - 截至2024年3月31日，商业贷款总额为858275000美元，当期总冲销额为2385000美元[68] - 截至2024年3月31日，建筑和土地开发贷款总额为85840000美元，当期总冲销额为0美元[71] - 截至2024年3月31日，一至四户家庭贷款总额为605570000美元，当期总冲销额为0美元[71] - 截至2024年3月31日，房屋净值信贷额度（HELOCs）贷款总额为184274000美元，当期总冲销额为20000美元[71] - 截至2024年3月31日，住宅房地产贷款总额为875684000美元，当期总冲销额为20000美元[71] - 截至2024年3月31日，消费者贷款总额为106084000美元，当期总冲销额为333000美元[71] - 截至2023年12月31日，建设与土地开发贷款总额为305,269美元，其中合格贷款为304,990美元，次级贷款为279美元[74] - 截至2023年12月31日，商业房地产（业主自用）贷款总额为536,545美元，其中合格贷款为525,964美元，特别提及贷款为6,476美元，次级贷款为3,604美元，可疑贷款为501美元，当期总冲销为290美元[74] - 截至2023年12月31日，商业房地产（非业主自用）贷款总额为875,694美元，其中合格贷款为862,193美元，特别提及贷款为294美元，次级贷款为13,207美元[74] - 截至2023年12月31日，多户住宅贷款总额为88,623美元，其中合格贷款为86,672美元，特别提及贷款为1,672美元，次级贷款为279美元[74] - 截至2023年12月31日，商业房地产贷款总额为1,806,131美元，其中合格贷款为1,779,819美元，特别提及贷款为8,442美元，次级贷款为17,369美元，可疑贷款为501美元，当期总冲销为290美元[74] - 截至2024年3月31日，公司总贷款为3648152000美元，其中逾期30 - 89天的为5815000美元，逾期90天以上的为11158000美元，当前贷款为3631179000美元[83] - 截至2023年12月31日，公司总贷款为3640022000美元，其中逾期30 - 89天的为13807000美元，逾期90天以上的为10310000美元，当前贷款为3615905000美元[83] - 截至2024年3月31日，非应计贷款投资总额为20198000美元，较2023年12月31日的19333000美元有所增加[85] - 2024年第一季度，公司贷款信用损失拨备为1145000美元，而2023年同期为8360000美元[86] - 2024年第一季度，公司贷款冲销总额为2944000美元，回收总额为660000美元，净冲销为2284000美元[86] - 截至2024年3月31日，贷款损失准备余额为47502000美元，较2023年同期的47503000美元略有下降[86] - 2024年第一季度，公司为表外信贷风险敞口计提拨备20000美元，而2023年同期为400000美元[85] - 截至2024年3月31日，抵押依赖型贷款（CDAs）中，住宅物业为510000美元，投资物业为0，商业物业为5828000美元，商业资产为2329000美元[88] - 截至2024年3月31日，非抵押依赖型贷款（non - CDAs）总额为3639485000美元[88] - 截至2024年3月31日，贷款的总抵押品价值为733000美元（住宅物业）、5175000美元（商业物业）和796000美元（商业资产）[88] - 2024年第一季度，商业房地产非业主占用贷款修改金额为956000美元，占比0.18%；商业和工业贷款修改金额为1378000美元，占比0.57%；总修改金额为2334000美元，占比0.06%[94] - 2024年3月31日和2023年12月31日，资产负债表外信贷风险的预期信用损失准备金分别为2607000美元和2587000美元[95] - 2024年3月31日，持有待售贷款为2,764千美元；2023年12月31日，持有待售贷款为3,359千美元[136] -

文章核心观点 HomeTrust Bank获2024年《新闻周刊》“最受喜爱的工作场所”认证，体现公司对员工关怀承诺及良好企业文化 [1][2] 公司情况 - 公司是HomeTrust Bank的控股公司，截至2024年3月31日资产达47亿美元 [2] - 银行1926年成立，是北卡罗来纳州特许、以社区为中心的金融机构，有超30个网点及线上/移动渠道，分布于多个地区 [2] 认证相关 - 该年度排名由《新闻周刊》与最佳实践研究所合作创建，表彰将尊重、关怀和欣赏员工置于商业模式核心的公司 [1] - 公司基于“工作场所热爱指数”获认证，该指数调查员工对满意度和情感的多方面感受 [2] 公司表态 - 公司总裁兼首席执行官表示团队致力于打造以双向沟通、归属感、个人和职业发展机会及支持工作与生活平衡福利为重点的行为文化，此认证肯定公司创建最佳工作场所、打造高绩效公司的承诺 [2]

文章核心观点 公司旗下的HomeTrust Bank在两项全国知名银行排名中获顶级荣誉，体现了其良好的业绩表现和管理水平 [1] 公司荣誉 - HomeTrust Bank在S&P Global Market Intelligence 2023年度资产30 - 100亿美元最佳大型社区银行排名中位列前50 [1] - HomeTrust Bank在《福布斯》第15届年度最佳银行榜单中排名前100 [1] 排名依据 - S&P Global Market Intelligence基于回报、增长、资金等七个指标对机构进行排名，重点考量资产负债表的实力和风险状况，该排名始于2011年 [2] - 《福布斯》利用S&P Global Market Intelligence的数据，依据衡量2023日历年增长、信贷质量和盈利能力的十个指标以及截至2024年3月18日12个月的股票表现，对资产规模最大的200家上市银行和储蓄机构中的前100家进行排名 [3] 公司概况 - HomeTrust Bancshares, Inc.是HomeTrust Bank的控股公司，截至2024年3月31日，公司资产达47亿美元 [4] - HomeTrust Bank成立于1926年，是一家北卡罗来纳州特许的社区金融机构，通过30多个网点以及线上/移动渠道提供增值关系型银行服务，业务覆盖多个地区 [4]

股息与股份回购 - 公司宣布2024年第一季度初步净收入，董事会批准季度现金股息为每股0.11美元，将于5月30日支付给5月16日收盘时登记在册的股东[1][2] - 董事会重新授权回购公司普通股，剩余266,639股，原计划于2022年2月授权[1] 财务数据关键指标变化 - 与2023年第四季度相比，2024年第一季度净收入从1350万美元增至1510万美元，增幅11.9%；摊薄后每股收益从0.79美元增至0.88美元；年化资产回报率从1.21%增至1.37%；年化股权回报率从10.81%增至11.91%[6][7] - 两个时期净息差均为4.02%，2024年第一季度信贷损失拨备从340万美元降至120万美元，人寿保险免税死亡抚恤金从160万美元降至110万美元[6] - 2024年第一季度总利息和股息收入较2023年第四季度增加53.6万美元，增幅0.9%，主要因其他投资和计息存款收入增加59.7万美元，增幅40.0%[11] - 2024年第一季度总利息支出较2023年第四季度增加120万美元，增幅5.9%，因计息存款平均资金成本和平均余额增加，部分被平均未偿还借款减少抵消[12] - 2024年第一季度净利息收入较2023年第四季度减少69.3万美元，主要受信贷损失拨备减少220万美元和非利息收入增加56.3万美元部分抵消影响[7] - 2024年第一季度信贷损失拨备总额为116.5万美元，较2023年第四季度的336万美元减少219.5万美元，降幅65%，其中贷款部分减少290.5万美元，降幅72%[14] - 2024年第一季度非利息收入增加57.2万美元，增幅6.9%，贷款收入和费用增加25.5万美元，增幅60%[17] - 2024年第一季度非利息支出增加9.2万美元，增幅0.3%，薪资和员工福利增加72万美元，增幅4%[18] - 2024年第一季度和2023年第四季度有效税率分别为20.8%和20.9%，分别受110万美元和160万美元免税收益积极影响[20] - 2024年3月31日，总资产增加1140万美元至47亿美元，总负债减少190万美元至42亿美元[21] - 2024年3月31日，股东权益增加1330万美元至5.132亿美元，净收入1510万美元，现金股息190万美元[22] - 2024年3月31日，贷款损失准备为4750万美元，占总贷款1.30%，低于2023年12月31日的4860万美元和1.34%[23] - 2024年第一季度净贷款冲销总额为230万美元，年化净冲销率为0.24%，低于2023年第四季度的280万美元和0.29%[24] - 2024年3月31日，不良资产增加86.5万美元，增幅4.5%，至2020万美元，占总资产0.43%，高于2023年12月31日的0.41%[25] - 2024年3月31日，分类资产占总资产比例降至0.80%，低于2023年12月31日的0.90%，分类资产减少460万美元，降幅11.0%[26] - 截至2024年3月31日，公司总资产为46.84亿美元，较2023年12月31日的46.73亿美元略有增长[30] - 2024年第一季度，公司净收入为1506.7万美元，高于2023年第四季度的1346.4万美元[33] - 2024年第一季度，基本和摊薄后每股净收入均为0.88美元，高于2023年第四季度的0.79美元[34] - 2024年第一季度，公司资产回报率为1.37%，高于2023年第四季度的1.21%[36] - 2024年第一季度，公司股权回报率为11.91%，高于2023年第四季度的10.81%[36] - 截至2024年3月31日，非performing资产占总资产的比例为0.43%，高于2023年12月31日的0.41%[38] - 截至2024年3月31日，非performing贷款占总贷款的比例为0.55%，高于2023年12月31日的0.53%[38] - 2024年第一季度，净charge - offs与平均贷款的年化比率为0.24%，低于2023年第四季度的0.29%[38] - 截至2024年3月31日，公司股权与总资产的比率为10.96%，高于2023年12月31日的10.70%[38] - 2024年第一季度，公司的效率比率为59.69%，高于2023年第四季度的59.36%[36] - 2024年3月31日，效率比率为59.69%，调整后为60.64%；2023年12月31日，效率比率为59.36%，调整后为60.52%[44] - 2024年3月31日，总股东权益为5.13173亿美元，有形账面价值为4.72673亿美元[44] - 2024年3月31日，普通股流通股数为1744.4787万股，账面价值每股为29.42美元，有形账面价值每股为27.10美元[44] - 2024年3月31日，有形权益为4.72673亿美元，总资产为46.84011亿美元，有形资产为46.43511亿美元[44] - 2024年3月31日，有形权益与有形资产比率为10.18%；2023年12月31日为9.91%[44] 业务相关数据 - 截至2024年3月31日的三个月，客户存款增加超1亿美元，净息差维持在4.00%以上，信贷质量良好[3] - 截至2024年3月31日，公司资产达47亿美元，银行有超30个网点及线上/移动渠道[27] - 截至2024年3月31日，总贷款净额（扣除递延贷款费用和成本）为36.48152亿美元，贷款净额为36.0065亿美元[40] - 截至2024年3月31日，存款总额为37.99807亿美元，其中核心存款为28.74231亿美元，定期存款为9.25576亿美元[41] - 2024年第一季度，非利息支出为2986.4万美元，净利息收入为4123万美元[44] 非GAAP财务指标说明 - 财报包含非GAAP财务指标，如效率比率、有形账面价值等，公司认为这些指标对投资者和管理层有用，但有局限性[43] - 非GAAP指标不应孤立考虑，也不能替代GAAP确定的总股东权益或经营成果[43] 信贷损失拨备影响因素 - 2024年第一季度贷款部分信贷损失拨备受益于贷款组合变化、经济预测变化和特定准备金减少，2023年第四季度主要受经济预测和特定准备金增加影响[14][15][16]

文章核心观点 公司公布2024年第一季度初步净收入及季度现金股息获批情况，董事会重新授权回购剩余266,639股普通股，一季度财务表现良好，资产负债表得到强化，公司对未来财务表现持乐观态度 [1][4][6] 一季度财务业绩 整体业绩 - 2024年第一季度净收入1510万美元，稀释后每股收益0.88美元，高于2023年第四季度的1350万美元和0.79美元，增长11.9% [2][7] - 年化资产回报率1.37%，年化股本回报率11.91%，均高于2023年第四季度的1.21%和10.81% [2] 净利息收入 - 2024年第一季度净利息收入4123万美元，低于2023年第四季度的4192万美元，减少69.3万美元 [7][9] - 总利息和股息收入增加53.6万美元，增幅0.9%；总利息支出增加120万美元，增幅5.9% [10][11] 信贷损失拨备 - 2024年第一季度信贷损失拨备116.5万美元，低于2023年第四季度的336万美元，减少219.5万美元，降幅65% [14] 非利息收入 - 2024年第一季度非利息收入881.1万美元，高于2023年第四季度的824.8万美元，增加56.3万美元，增幅7% [19] 非利息支出 - 2024年第一季度非利息支出2986.4万美元，高于2023年第四季度的2978.1万美元，增加8.3万美元，增幅0.3% [24] 所得税 - 2024年第一季度和2023年第四季度有效税率分别为20.8%和20.9%，均受银行拥有人寿保险死亡福利免税收益影响 [27][28] 资产负债表情况 资产与负债 - 截至2024年3月31日，总资产增至47亿美元，总负债降至42亿美元，股东权益增至5.132亿美元 [29] 资产质量 - 贷款的信用损失准备金为4750万美元，占总贷款的1.30%，低于2023年12月31日的4860万美元和1.34% [31] - 净贷款冲销总额为230万美元，年化净冲销率为0.24%，低于2023年第四季度的280万美元和0.29% [32] - 非 performing资产增至2020万美元，占总资产的0.43%，高于2023年12月31日的1930万美元和0.41% [33] - 分类资产降至3740万美元，占总资产的0.80%，低于2023年12月31日的4200万美元和0.90% [34] 其他事项 股息与回购 - 董事会宣布每股0.11美元的季度现金股息，将于2024年5月30日支付给5月16日收盘时登记在册的股东 [3] - 董事会重新授权回购剩余266,639股普通股 [1] 公司情况 - 公司是HomeTrust Bank的控股公司，截至2024年3月31日，资产达47亿美元，银行在多地设有超30个网点 [35]

公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2023年9月30日，公司总资产为46.51997亿美元，较2023年6月30日的46.07487亿美元增长0.97%[11] - 截至2023年9月30日，公司总负债为41.67586亿美元，较2023年6月30日的41.36301亿美元增长0.76%[11] - 截至2023年9月30日，公司股东权益为4.84411亿美元，较2023年6月30日的4.71186亿美元增长2.81%[11] - 2023年第三季度，公司总利息和股息收入为6.1865亿美元，较2022年同期的3.5927亿美元增长72.2%[13] - 2023年第三季度，公司总利息支出为1.9705亿美元，较2022年同期的1407万美元增长1299.15%[13] - 2023年第三季度，公司净利息收入为4.216亿美元，较2022年同期的3.452亿美元增长22.13%[13] - 2023年第三季度，公司非利息收入为8627万美元，较2022年同期的7398万美元增长16.61%[13] - 2023年第三季度，公司非利息支出为2.9564亿美元，较2022年同期的2.6089亿美元增长13.32%[13] - 2023年第三季度，公司净利润为1.4833亿美元，较2022年同期的9199万美元增长61.25%[13] - 2023年第三季度，公司基本每股净收益为0.88美元，较2022年同期的0.61美元增长44.26%[13] - 截至2023年9月30日的三个月，公司净利润为1483.3万美元，2022年同期为919.9万美元[22] - 截至2023年9月30日，公司股东权益为48441.1万美元，2022年同期为39622.2万美元[18] - 2023年第三季度经营活动净现金使用为3296.1万美元，2022年同期为提供777.4万美元[22] - 2023年第三季度投资活动净现金提供为2147.9万美元，2022年同期为使用2057.9万美元[22] - 2023年第三季度融资活动净现金提供为3299.9万美元，2022年同期为184.5万美元[22] - 2023年第三季度现金及现金等价物净增加2151.7万美元，2022年同期为减少1096万美元[22] - 2023年第三季度支付利息1719.1万美元，2022年同期为129.6万美元[24] - 2023年第三季度支付所得税540万美元，2022年同期为12.7万美元[24] - 2023年债务证券可供出售未实现损失（税后）为49.6万美元，2022年为164.6万美元[24] - 2023年贷款持有待售转持有投资为821.4万美元，2022年为521.9万美元[24] - 2023年第三季度，公司综合收入为1433.7万美元，较2022年同期的755.3万美元增长89.8%[15] - 2023年第三季度末现金及现金等价物为3.25014亿美元，2022年同期为9415.9万美元[22] 会计准则变更及公司合并相关 - 公司于2023年7月1日采用修正追溯过渡法采用新会计准则ASU 2022 - 02，该准则使单独评估贷款余额减少190万美元[33] - 2023年2月12日公司与Quantum合并，总对价约70771美元，其中现金对价17168美元，普通股对价37734美元，商誉8473美元[34][38] - 合并中收购资产公允价值644556美元，调整后为656617美元；承担负债公允价值609822美元，调整后为610188美元；净收购资产46429美元[37] - 合并中对Quantum总贷款的调整包括消除现有贷款损失准备5972美元、确认PCD贷款的ACL 369美元等[38] - 合并产生的8473美元商誉主要来自协同效应和运营合并带来的成本节约，预计所得税不可抵扣[40] 可供出售债务证券相关数据变化 - 截至2023年9月30日，可供出售债务证券摊销成本140316美元，公允价值134348美元，未实现损失5968美元；6月30日摊销成本157251美元，公允价值151926美元，未实现损失5325美元[42] - 2023年9月30日和6月30日，分别有摊销成本为61272美元和42329美元的可供出售债务证券被质押，市值分别为59962美元和40475美元[44] - 2023年9月30日和6月30日，有未实现损失的证券数量分别为206和205[46] - 管理层认为截至2023年9月30日处于未实现损失状态的可供出售债务证券无信用损失，目前不打算出售[47] - 2023年9月30日和6月30日，可供出售债务证券的应计利息应收款分别为372美元和532美元[49] - 公司在2023年第三季度和2022年第三季度均未出售可供出售债务证券，也未确认任何已实现的毛收益或损失[43] 各类贷款业务数据关键指标变化 - 截至2023年9月30日和6月30日，按成本与公允价值孰低计量的待售贷款分别为200,834千美元和161,703千美元，其中SBA贷款分别为20,946千美元和28,804千美元，HELOCs贷款分别为179,888千美元和132,899千美元[50] - 截至2023年9月30日和6月30日，按公允价值计量的待售贷款账面价值分别为4,616千美元和6,947千美元，摊销成本分别为4,558千美元和6,902千美元[50] - 截至2023年9月30日和6月30日，商业房地产贷款分别为1,842,455千美元和1,869,907千美元[52] - 截至2023年9月30日和6月30日，商业贷款分别为855,574千美元和849,851千美元[52] - 截至2023年9月30日和6月30日，住宅房地产贷款分别为849,069千美元和826,970千美元[52] - 截至2023年9月30日和6月30日，消费者贷款分别为112,816千美元和112,095千美元[52] - 截至2023年9月30日和6月30日，贷款净额（扣除递延贷款费用和成本）分别为3,659,914千美元和3,658,823千美元，贷款损失准备分别为47,417千美元和47,193千美元，净贷款分别为3,612,497千美元和3,611,630千美元[52] - 截至2023年9月30日和6月30日，应计利息应收款分别为15,748千美元和14,101千美元[52] - 截至2023年9月30日和6月30日，向关联方发放的贷款总额分别约为213千美元和215千美元，相关未使用承诺分别约为264千美元和264千美元[54] - 截至2023年9月30日，商业房地产、商业、住宅房地产和消费者贷款按风险等级划分，通过评级的贷款总额为1,818,453千美元，特别提及贷款为7,247千美元，次级贷款为16,264千美元，可疑贷款为491千美元[62] - 商业和工业贷款总金额为237,366千美元，当期总冲销额为1,337千美元[64] - 设备金融贷款总金额为470,387千美元，当期总冲销额为830千美元[64] - 市政租赁贷款总金额为147,821千美元，当期无冲销额[64] - 商业贷款总金额为855,574千美元，当期总冲销额为2,167千美元[64] - 建筑和土地开发贷款总金额为103,381千美元，当期无冲销额[67] - 一至四户家庭贷款总金额为560,399千美元，当期总冲销额为27千美元[67] - 房屋净值信贷额度（HELOCs）贷款总金额为185,289千美元，当期无冲销额[67] - 住宅房地产贷款总金额为849,069千美元，当期总冲销额为27千美元[67] - 消费者贷款总金额为112,816千美元，当期总冲销额为320千美元[67][68] - 所有贷款当期总冲销额为2,167 + 27 + 320 = 2,514千美元[64][67][68] - 截至2023年6月30日，商业房地产贷款总额为1869907000美元，其中合格贷款为1845483000美元[70] - 截至2023年6月30日，商业和工业贷款总额为245428000美元，其中合格贷款为238728000美元[72] - 截至2023年6月30日，设备融资贷款总额为462211000美元，其中合格贷款为456666000美元[72] - 截至2023年6月30日，市政租赁贷款总额为142212000美元，且全部为合格贷款[72] - 截至2023年6月30日，商业贷款总额为849851000美元，其中合格贷款为837606000美元[72] - 建设和土地开发贷款2023年发放额为27234000美元，2022年为26711000美元[70] - 商业房地产（业主自用）贷款2023年发放额为58671000美元，2022年为106915000美元[70] - 商业房地产（非业主自用）贷款2023年发放额为85574000美元，2022年为156244000美元[70] - 多户住宅贷款2023年发放额为3850000美元，2022年为16410000美元[70] - 商业和工业贷款中，2023年合格贷款为57377000美元，特殊提及贷款为0美元，次级贷款为0美元，可疑贷款为0美元，损失贷款为0美元[72] - 截至2023年6月30日，住宅房地产贷款总额为826,970千美元，其中合格贷款820,665千美元，关注类贷款543千美元，次级贷款5,703千美元，可疑贷款58千美元，损失类贷款1千美元[75] - 截至2023年6月30日，消费者贷款总额为112,095千美元，其中合格贷款110,847千美元，次级贷款1,247千美元，损失类贷款1千美元[75] - 截至2023年9月30日，总贷款中逾期30 - 89天的为9,780千美元，逾期90天以上的为6,217千美元，当前贷款为3,643,917千美元，总贷款为3,659,914千美元[77] - 截至2023年6月30日，总贷款中逾期30 - 89天的为5,610千美元，逾期90天以上的为4,565千美元，当前贷款为3,648,648千美元，总贷款为3,658,823千美元[77] - 2023年9月30日，商业房地产贷款中逾期贷款总计2,104千美元，当前贷款1,840,351千美元，总贷款1,842,455千美元[77] - 2023年6月30日，商业房地产贷款中逾期贷款总计1,590千美元，当前贷款1,868,317千美元，总贷款1,869,907千美元[77] - 2023年9月30日，商业贷款中逾期贷款总计9,536千美元，当前贷款846,038千美元，总贷款855,574千美元[77] - 2023年6月30日，商业贷款中逾期贷款总计3,939千美元，当前贷款845,912千美元，总贷款849,851千美元[77] - 2023年9月30日，住宅房地产贷款中逾期贷款总计3,664千美元，当前贷款845,405千美元，总贷款849,069千美元[77] - 2023年6月30日，住宅房地产贷款中逾期贷款总计4,038千美元，当前贷款822,932千美元，总贷款826,970千美元[77] - 截至2023年9月30日，总贷款为1.1842亿美元，6月30日为8315万美元[80] - 2023年第三季度，商业房地产、商业、住宅房地产和消费者的贷款损失准备分别为(30)万美元、2383万美元、260万美元和237万美元，总计2850万美元[81] - 2023年第三季度，商业房地产、商业、住宅房地产和消费者的贷款冲销分别为(290)万美元、(2167)万美元、(27)万美元和(320)万美元，总计(2804)万美元[81] - 2023年第三季度，商业房地产、商业、住宅房地产和消费者的贷款回收分别为1万美元、94万美元、31万美元和52万美元，总计178万美元[81] - 截至2023年9月30日，商业房地产、商业、住宅房地产和消费者的贷款损失准备余额分别为2.0371亿美元、1.5526亿美元、9548万美元和1972万美元，总计4.7417亿美元[81] - 截至2023年9月30日，CDA贷款和非CDA贷款总计36.59914亿美元，其中非

Form 10 - K文档内容说明 - 文档展示了Form 10 - K各部分内容所在页码，如Business在第5页，Risk Factors在第13页[14] 金融术语定义 - 文档给出了一系列金融术语及其定义，如ACL指Allowance for Credit Losses，AFS指Available - For - Sale等[17] 前瞻性陈述说明 - 公司Form 10 - K中某些事项构成前瞻性陈述，这些陈述基于假设，可能与实际结果有重大差异[20] - 公司对前瞻性陈述无公开更新或修订义务，投资者不应过度依赖此类陈述[22] 前瞻性陈述与实际结果差异因素 - 导致前瞻性陈述与实际结果产生重大差异的因素包括银行倒闭影响、COVID - 19疫情余波、并购活动效益未达预期等[21] 公司指代说明 - 文档中“我们”“公司”等表述指HomeTrust Bancshares, Inc.及其合并子公司，包括HomeTrust Bank [23] 公司面临的风险因素 - 银行倒闭、行业负面新闻或影响投资者和储户情绪[21] - 新冠疫情对经济、金融市场和公共卫生仍有影响[21] - 并购活动预期收益可能无法实现，整合成本或超预期[21] - 贷款活动存在信用风险，受房地产市场恶化影响[21] - 经济状况、利率水平变化或影响公司[21] - 从LIBOR过渡到新利率基准存在不确定性[21] - 贷款需求、房地产价值波动或带来影响[21] - 监管检查结果可能影响公司流动性和收益[21] - 立法或监管变化可能对公司业务产生不利影响[21] - 公司在吸引和保留存款、控制成本等方面存在挑战[21]

公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2023年3月31日，公司总资产为45.27亿美元，较2022年6月30日的35.49亿美元增长27.54%[11] - 2023年第一季度，公司总利息和股息收入为5066.6万美元，较2022年同期的2819.5万美元增长79.69%[13] - 2023年第一季度，公司总利息支出为921.2万美元，较2022年同期的115.5万美元增长697.58%[13] - 2023年第一季度，公司净利息收入为4145.4万美元，较2022年同期的2704万美元增长53.31%[13] - 2023年第一季度，公司非利息收入为831万美元，较2022年同期的894.7万美元下降7.12%[13] - 2023年第一季度，公司非利息支出为3283.3万美元，较2022年同期的2579.9万美元增长27.26%[13] - 2023年第一季度，公司净利润为673.4万美元，较2022年同期的802.3万美元下降16.07%[13] - 2023年第一季度，公司基本每股净收益为0.40美元，较2022年同期的0.51美元下降21.57%[13] - 2023年前三个月，公司综合收益为743.3万美元，较2022年同期的602.6万美元增长23.35%[15] - 截至2023年3月31日，公司普通股发行和流通股数为1737.01万股，较2022年6月30日的1559.15万股增长11.41%[11] - 截至2023年3月31日的三个月，公司净收入为673.4万美元，较2022年同期的802.3万美元下降16.07%[18][19] - 截至2023年3月31日的九个月，公司净收入为2959.1万美元，与2022年同期的2962.8万美元基本持平[21][24] - 截至2023年3月31日，公司股东权益总额为45824.2万美元，较2022年3月31日的39513.1万美元增长15.97%[18][19][21] - 2023年3月31日止九个月，经营活动提供的净现金为2090.7万美元，较2022年同期的3824.7万美元下降45.34%[24] - 2023年3月31日止九个月，投资活动使用的净现金为11262.9万美元，而2022年同期为2512.7万美元，使用现金量大幅增加[24] - 2023年3月31日，公司普通股数量为17370063股，较2022年3月31日的15978262股增长8.71%[18][19][21] - 2023年3月31日止九个月，公司发放普通股现金股息454.2万美元，2022年同期为409.4万美元[21] - 2023年3月31日止九个月，公司因Quantum合并发行股票带来权益增加3773.4万美元[21] - 2023年3月31日止九个月，公司ESOP补偿费用为99.3万美元，2022年同期为116.4万美元[21][24] - 2023年3月31日止九个月，公司基于股份的补偿费用为146.5万美元，2022年同期为140.7万美元[21][24] - 截至2023年3月31日的九个月，融资活动提供的净现金为301,016千美元，而2022年同期使用的净现金为12,060千美元[27] - 2023年前九个月现金及现金等价物净增加209,294千美元，期末余额为314,413千美元；2022年同期净增加1,060千美元，期末余额为52,050千美元[27] - 2023年前九个月支付利息12,854千美元，支付所得税5,931千美元；2022年同期分别为4,080千美元和269千美元[27] 公司业务合并相关情况 - 2023年业务合并中，收购资产的公允价值为664,840千美元，承担负债的公允价值为609,938千美元，净收购资产为54,902千美元[27] - 2023年2月12日公司与Quantum合并，收购协议的总对价约为7080万美元，其中包括Quantum提前支付给股东的1590万美元现金[42] - 合并中收购的资产公允价值为644,556千美元，经调整后为656,796千美元；承担的负债公允价值为609,822千美元，经调整后为609,938千美元；净收购资产为46,858千美元[44] - 对Quantum总贷款的调整包括消除其现有贷款损失准备金600万美元，确认购买信贷受损（PCD）贷款的预期信用损失准备（ACL）40万美元等[44] - 公司收购Quantum，发行1374647股普通股，每股价格27.45美元，普通股对价37734000美元，现金对价17168000美元，总对价54902000美元，商誉8044000美元[46] - 截至合并日，收购的PCD贷款未偿还本金余额14496000美元，ACL为369000美元，非信贷溢价（折扣）为1634000美元，公允价值为12493000美元[47] - 2023年2月12日公司与Quantum合并，为贷款组合增加了5.619亿美元贷款（扣除购买会计调整）[61] - 2023年2月12日公司与Quantum合并，增加了5.706亿美元存款[102] 公司衍生金融工具及会计准则相关情况 - 公司持有和发行利率锁定承诺（IRLCs）等衍生金融工具，使用远期销售承诺对冲利率风险[38] - 新发布但尚未生效的会计准则ASU 2022 - 02，公司正在评估其对合并财务报表的影响[41] 公司各类贷款会计处理情况 - 公司起源的各类贷款，如住宅抵押贷款、小企业管理局（SBA）贷款、房屋净值信贷额度（HELOCs）等有不同的会计处理方式[35][36][37] 公司债务证券可供出售相关数据变化 - 2023年3月31日，债务证券可供出售的摊销成本为158658000美元，未实现收益135000美元，未实现损失4075000美元，公允价值为154718000美元；2022年6月30日，摊销成本为130099000美元，未实现收益40000美元，未实现损失3161000美元，公允价值为126978000美元[50] - 2023年3月31日，按合同到期日划分，一年内到期的债务证券可供出售的摊销成本为47067000美元，公允价值为45656000美元；2022年6月30日，分别为35350000美元、34956000美元[51] - 2023年3月31日和2022年6月30日，分别有摊销成本为58138000美元和43187000美元、市场价值为56884000美元和41876000美元的债务证券可供出售被质押作为抵押品[52] - 2023年3月31日，处于未实现损失状态不到12个月的债务证券可供出售的公允价值为79065000美元，未实现损失为1116000美元；12个月或以上的公允价值为49830000美元，未实现损失为2959000美元；2022年6月30日，相应数据分别为97543000美元、2281000美元和19542000美元、880000美元[54] - 2023年3月31日和2022年6月30日，有未实现损失的证券总数分别为190和177[54] - 截至2023年3月31日，债务证券可供出售的应计利息应收款为518000美元[57] 公司待售贷款相关数据变化 - 截至2023年3月31日和2022年6月30日，按成本与公允价值孰低计量的待售贷款分别为89,172,000美元和79,307,000美元[58] - 截至2023年3月31日和2022年6月30日，按公允价值计量的待售贷款账面价值分别为1,209,000美元和0美元，摊销成本分别为1,179,000美元和0美元[58] 公司贷款总体相关数据变化 - 截至2023年3月31日和2022年6月30日，贷款总额（扣除递延贷款费用和成本）分别为3,649,333,000美元和2,769,295,000美元[60] - 截至2023年3月31日和2022年6月30日，贷款信用损失准备分别为47,503,000美元和34,690,000美元[60] - 截至2023年3月31日和2022年6月30日，净贷款分别为3,601,830,000美元和2,734,605,000美元[60] - 截至2023年3月31日和2022年6月30日，应计利息应收款分别为13,027,000美元和7,969,000美元[60] - 2023年3月31日，总贷款为3,649,333千美元，其中逾期30 - 89天的为2,774千美元，逾期90天以上的为3,946千美元[84] - 2022年6月30日，总贷款为2,769,295千美元，其中逾期30 - 89天的为2,079千美元，逾期90天以上的为1,823千美元[84] - 截至2023年3月31日和2022年6月30日，总贷款分别为7911000美元和6120000美元[87] - 截至2023年3月31日和2022年6月30日，TDRs分别为8548000美元和9818000美元[87] - 截至2023年3月31日，公司各类贷款总计3,649,333千美元，其中商业房地产贷款1,905,279千美元，商业贷款808,621千美元，住宅房地产贷款816,928千美元，消费贷款118,505千美元[94] - 截至2022年6月30日，公司各类贷款总计2,769,295千美元，其中商业房地产贷款1,370,105千美元，商业贷款717,620千美元，住宅房地产贷款596,187千美元，消费贷款85,383千美元[94] 公司不同类型贷款具体数据情况 - 截至2023年3月31日，商业房地产贷款中评级为“通过”的总额为1,883,757,000美元[69] - 截至2023年3月31日，商业房地产贷款中评级为“特别关注”的总额为16,596,000美元[69] - 截至2023年3月31日，商业房地产贷款中评级为“次级”的总额为4,926,000美元[69] - 截至2023年3月31日，商业贷款总额为8.08621亿美元，其中2023年为2.19644亿美元，2022年为2.41278亿美元[71] - 设备融资贷款总额为4.40345亿美元，其中2023年为1.46546亿美元，2022年为1.50527亿美元[71] - 市政租赁贷款总额为1.38436亿美元，其中2023年为1.7088亿美元，2022年为2.8164亿美元[71] - 建筑和土地开发贷款总额为1.05617亿美元，其中2023年为620万美元，2022年为857万美元[74] - 一至四户家庭贷款总额为5.18274亿美元，其中2023年为1.20167亿美元，2022年为8502.7万美元[74] - HELOCs贷款总额为1.93037亿美元，其中2023年为1232.8万美元，2022年为892万美元[74] - 住宅房地产贷款总额为8.16928亿美元，其中2023年为1.33115亿美元，2022年为8677.6万美元[74] - 消费者贷款总额为1.18505亿美元，其中2023年为6219.6万美元，2022年为1955.7万美元[74] - 商业贷款中，风险评级为“通过”的贷款总额为7.96941亿美元[71] - 住宅房地产贷款中，风险评级为“通过”的贷款总额为8.10131亿美元[74] - 截至2022年6月30日，商业房地产贷款总额为13.70105亿美元，其中通过评级的贷款为13.39098亿美元[77] - 截至2022年6月30日，商业和工业贷款总额为1.93313亿美元，其中通过评级的贷款为1.83634亿美元[79] - 截至2022年6月30日，设备融资贷款总额为3945.41万美元，其中通过评级的贷款为3921.24万美元[79] - 截至2022年6月30日，市政租赁贷款总额为1297.66万美元，其中通过评级的贷款为1297.29万美元[79] - 截至2022年6月30日，商业贷款总额为7.1762亿美元，其中通过评级的贷款为7.05487亿美元[79] - 2022年起源的建设和土地开发贷款总额为2285.9万美元，其中通过评级的贷款为2198.8万美元[77] - 2021年起源的商业房地产 - 业主自用贷款总额为7142.9万美元，均为

公司整体财务状况关键指标变化 - 截至2022年12月31日和2022年6月30日，公司总资产分别为36.47015亿美元和35.49204亿美元[11] - 截至2022年12月31日和2022年6月30日，公司总负债分别为32.3686亿美元和31.60359亿美元[11] - 截至2022年12月31日和2022年6月30日，公司股东权益分别为4.10155亿美元和3.88845亿美元[11] - 2022年12月31日股东权益总额为410,155千美元，2021年同期为401,746千美元[18][22][24] 公司收入与支出关键指标变化 - 2022年和2021年第四季度，公司利息和股息总收入分别为4140.2万美元和2848.8万美元[13] - 2022年和2021年第四季度，公司利息总支出分别为385.7万美元和132万美元[13] - 2022年和2021年第四季度，公司净利息收入分别为3754.5万美元和2716.8万美元[13] - 2022年和2021年第四季度，公司非利息收入分别为845.4万美元和1009.3万美元[13] - 2022年和2021年第四季度，公司非利息支出分别为2607.6万美元和2582.2万美元[13] - 2022年12月31日止三个月净收入为13,658千美元，2021年同期为11,078千美元[18] - 2022年12月31日止六个月净收入为22,857千美元，2021年同期为21,605千美元[22][24] - 2022年6个月内现金支付利息4988000美元，2021年为2929000美元；支付所得税1156000美元，2021年为192000美元[28] 公司利润与每股收益关键指标变化 - 2022年和2021年第四季度，公司净利润分别为1365.8万美元和1107.8万美元[13] - 2022年和2021年第四季度，公司基本每股净收益分别为0.9美元和0.7美元[13] - 2022年和2021年第四季度，基本每股净收益分别为0.9美元和0.7美元；2022年和2021年前六个月，该收益分别为1.51美元和1.36美元[115] 公司现金流量关键指标变化 - 2022年12月31日止六个月经营活动提供的净现金为20,431千美元，2021年同期为17,353千美元[26] - 2022年12月31日止六个月投资活动使用的净现金为36,883千美元，2021年同期提供净现金7,463千美元[26] - 2022年12月31日止六个月融资活动提供的净现金为76,367千美元，2021年同期使用净现金40,980千美元[26] - 2022年12月31日现金及现金等价物期末余额为165,034千美元，2021年同期为34,826千美元[26] - 2022年12月31日，现金及现金等价物账面价值和公允价值均为165,034千美元；6月30日为105,119千美元[130] 公司贷款业务关键指标变化 - 2022年12月31日止六个月贷款持有待售的发起额为116,402千美元，2021年同期为301,898千美元[26] - 2022年持有待售贷款转为持有投资贷款金额为8753000美元，2021年为11629000美元；2021年持有投资贷款转为持有待售贷款金额为12827000美元[28] - 2022年12月31日和6月30日，按成本或公允价值孰低计量的待售贷款总额分别为72777000美元和79307000美元[52] - 2022年12月31日和6月30日，按公允价值计量的待售贷款账面价值分别为518000美元和0美元[52] - 2022年12月31日和6月30日，贷款总额（扣除递延贷款费用和成本）分别为2985623000美元和2769295000美元[54] - 2022年12月31日和6月30日，贷款信用损失准备分别为38859000美元和34690000美元[54] - 2022年12月31日和6月30日，贷款净额分别为2946764000美元和2734605000美元[54] - 2022年12月31日和6月30日，应计利息应收款分别为10434000美元和7969000美元[54] - 截至2022年12月31日，商业房地产贷款中，合格贷款总额为1401891000美元，关注类贷款为22738000美元，次级贷款为3845000美元[62] - 截至2022年12月31日，商业和工业贷款中，合格贷款总额为188174000美元，关注类贷款为915000美元，次级贷款为5212000美元，可疑贷款为164000美元[64] - 截至2022年12月31日，设备融资贷款中，合格贷款总额为424107000美元，关注类贷款为1641000美元，次级贷款为297000美元，可疑贷款为462000美元[64] - 截至2022年12月31日，市政租赁贷款合格贷款总额为135922000美元，无关注类、次级、可疑和损失类贷款[64] - 截至2022年12月31日，PPP贷款合格贷款总额为214000美元，无关注类、次级、可疑和损失类贷款[64] - 截至2022年12月31日，商业贷款中，合格贷款总额为748417000美元，关注类贷款为2556000美元，次级贷款为5509000美元，可疑贷款为626000美元[64] - 建设和土地开发贷款中，2023年合格贷款为18267000美元，次级贷款为871000美元，总计27565000美元[62] - 商业房地产（业主自用）贷款中，2023年合格贷款为22024000美元，关注类贷款为132000美元，总计57968000美元[62] - 商业房地产（非业主自用）贷款中，2023年合格贷款为51653000美元，关注类贷款为1404000美元，次级贷款为1000美元，总计96511000美元[62] - 多户住宅贷款中，2023年合格贷款为1962000美元，关注类贷款为29000美元，次级贷款为31000美元，总计11755000美元[62] - 截至2022年12月31日，住宅房地产贷款中“通过”评级的总额为688,232千美元，“次级”评级为5,969千美元[67] - 截至2022年12月31日，消费者贷款中“通过”评级的总额为104,226千美元，“次级”评级为914千美元[67] - 截至2022年6月30日，商业房地产贷款中“通过”评级的总额为1,339,098千美元，“特别提及”评级为26,515千美元[70] - 截至2022年6月30日，建设和土地开发贷款中“通过”评级的总额为285,490千美元，“次级”评级为938千美元[70] - 截至2022年12月31日，建设和土地开发贷款总额为100,002千美元，较2022年6月30日的291,202千美元有所下降[67][70] - 截至2022年12月31日，一至四户家庭贷款总额为400,595千美元，其中“通过”评级占比约98.61%[67] - 截至2022年12月31日，HELOCs贷款总额为194,296千美元，其中“通过”评级占比约99.60%[67] - 截至2022年6月30日，商业房地产 - 业主自用贷款总额为335,658千美元，“通过”评级占比约98.08%[70] - 截至2022年6月30日，商业房地产 - 非业主自用贷款总额为662,159千美元，“通过”评级占比约97.24%[70] - 截至2022年6月30日，多户住宅贷款总额为81,086千美元，“通过”评级占比约99.27%[70] - 截至2022年6月30日，商业和工业贷款总额为192,652千美元，其中通过评级的贷款为182,973千美元[72] - 设备融资贷款总额为394,541千美元，通过评级的贷款为392,124千美元[72] - 市政租赁贷款总额为129,766千美元，通过评级的贷款为129,729千美元[72] - PPP贷款总额为661千美元，全部为通过评级的贷款[72] - 商业贷款总额为717,620千美元，通过评级的贷款为705,487千美元[72] - 建筑和土地开发贷款总额为81,847千美元，通过评级的贷款为81,475千美元[75] - 一至四户家庭贷款总额为354,203千美元，通过评级的贷款为346,523千美元[75] - HELOCs贷款总额为160,137千美元，通过评级的贷款为159,181千美元[75] - 住宅房地产贷款总额为596,187千美元，通过评级的贷款为587,179千美元[75] - 消费者贷款总额为85,383千美元，通过评级的贷款为84,466千美元[75] - 截至2022年12月31日，总贷款为2985623000美元，其中逾期30 - 89天的贷款为3280000美元，逾期90天以上的贷款为3885000美元[78] - 截至2022年6月30日，总贷款为2769295000美元，其中逾期30 - 89天的贷款为2079000美元，逾期90天以上的贷款为1823000美元[78] - 截至2022年12月31日，非应计贷款总额为6174000美元，6月30日为6120000美元[81] - 截至2022年12月31日，非应计贷款利息收入为229000美元[81] - 2022年12月31日止三个月，贷款信用损失拨备为2425000美元[83] - 2022年12月31日止六个月，贷款信用损失拨备为6119000美元[83] - 2022年12月31日止三个月，贷款冲销净额为 - 1867000美元[83] - 2022年12月31日止六个月，贷款冲销净额为 - 1950000美元[83] - 截至2022年12月31日三个月末，贷款损失准备余额为38859000美元[83] - 截至2022年12月31日六个月末，贷款损失准备余额为38859000美元[83] - 截至2021年12月31日的三个月，期初总余额为3.4406亿美元，期末为3.0933亿美元，减少3473万美元[85] - 截至2021年12月31日的六个月，期初总余额为3.5468亿美元，期末为3.0933亿美元，减少4535万美元[85] - 2022年12月31日，总贷款应收款为29.85623亿美元，其中单独评估为64.6万美元，集体评估为29.79163亿美元[85] - 2022年6月30日，总贷款应收款为27.69295亿美元，其中单独评估为219.1万美元，集体评估为27.47384亿美元[87] - 2022年12月31日，商业房地产贷款应收款为14.28474亿美元，商业贷款为7.57108亿美元，住宅房地产贷款为6.94893亿美元，消费者贷款为1.05148亿美元[85] - 2022年6月30日，商业房地产贷款应收款为13.70105亿美元，商业贷款为7.1762亿美元，住宅房地产贷款为5.96187亿美元，消费者贷款为8538.3万美元[87] - 2022年12月31日，信用损失备抵总额为3885.9万美元，其中单独评估为64.6万美元，集体评估为3821.3万美元[85] - 2022年6月30日，信用损失备抵总额为3469万美元，其中单独评估为219.1万美元，集体评估为3249.9万美元[87] - 2022年12月31日，总抵押品价值为129.3万美元[87] - 2022年12月31日，被认定为非抵押品依赖的金融资产为29.84042亿美元[87] - 截至2022年6月30日，各类贷款资产总计2769295千美元，其中商业房地产1370105千美元，商业贷款717620千美元，住宅房地产596187千美元，消费者贷款85383千美元[89] - 截至2022年12月31日和2021年12月31日的三个月，其他TDR贷款数量分别为1笔和4笔，记录投资分别为11千美元和266千美元[89] - 截至2022年12月

公司整体财务状况关键指标变化 - 截至2022年9月30日和6月30日，公司总资产分别为35.55186亿美元和35.49204亿美元[10] - 截至2022年9月30日和6月30日，公司总负债分别为31.58964亿美元和31.60359亿美元[10] - 截至2022年9月30日和6月30日，公司股东权益分别为3.96222亿美元和3.88845亿美元[10] - 截至2022年9月30日，公司股东权益为396222000美元，2021年同期为396511000美元[17] 公司收入与利润关键指标变化 - 2022年和2021年第三季度，公司总利息和股息收入分别为3592.7万美元和2930.5万美元[12] - 2022年和2021年第三季度，公司净利息收入分别为3452万美元和2770.7万美元[12] - 2022年和2021年第三季度，公司总非利息收入分别为741万美元和1035.2万美元[12] - 2022年和2021年第三季度，公司总非利息支出分别为2610.1万美元和2601.6万美元[12] - 2022年和2021年第三季度，公司净利润分别为919.9万美元和1052.7万美元[12] - 2022年和2021年第三季度，公司基本每股净收益分别为0.61美元和0.66美元[12] - 2022年和2021年第三季度，公司综合收益分别为755.3万美元和1029.2万美元[14] - 截至2022年9月30日的三个月，公司净收入为9199000美元，2021年同期为10527000美元[20] 公司现金流关键指标变化 - 2022年第三季度经营活动提供的净现金为8123000美元，2021年同期使用的净现金为1883000美元[20] - 2022年第三季度投资活动使用的净现金为20928000美元，2021年同期提供的净现金为47802000美元[20] - 2022年第三季度融资活动提供的净现金为1845000美元，2021年同期使用的净现金为54336000美元[20] - 2022年9月30日现金及现金等价物期末余额为94159000美元，2021年同期为42573000美元[20] 公司费用支出关键指标变化 - 2022年第三季度支付的利息为1296000美元，2021年同期为1599000美元[22] - 2022年第三季度支付的所得税为127000美元，2021年同期为39000美元[22] 公司证券相关关键指标变化 - 2022年第三季度债务证券可供出售的未实现损失为1646000美元，2021年同期为235000美元[22] - 截至2022年9月30日，可供出售债务证券摊余成本为16.7亿美元，公允价值为16.1741亿美元；截至2022年6月30日，摊余成本为13.0099亿美元，公允价值为12.6978亿美元[33] - 截至2022年9月30日和6月30日，分别有摊余成本为6.7877亿美元和4.3187亿美元的可供出售债务证券被质押，市值分别为6.5439亿美元和4.1876亿美元[35] - 截至2022年9月30日和6月30日，处于未实现损失状态的证券总数分别为208只和177只[37] - 截至2022年9月30日，可供出售债务证券的应计利息应收款为60万美元[40] 公司贷款业务关键指标变化 - 截至2022年9月30日，持有待售贷款总额为7.6252亿美元；截至2022年6月30日，为7.9307亿美元[41] - 截至2022年9月30日，贷款总额（扣除递延贷款费用和成本）为28.67783亿美元，贷款损失准备为3830.1万美元，贷款净额为28.29482亿美元；截至2022年6月30日，贷款总额为27.69295亿美元，贷款损失准备为3469万美元，贷款净额为27.34605亿美元[43] - 截至2022年9月30日和6月30日，应计利息应收款分别为889万美元和796.9万美元[43] - 截至2022年9月30日，商业房地产贷款总额为1388167000美元，其中通过评级的贷款为1360846000美元[51] - 截至2022年9月30日，商业和工业贷款总额为205606000美元，其中通过评级的贷款为197738000美元[53] - 截至2022年9月30日，设备融资贷款总额为411012000美元，其中通过评级的贷款为408617000美元[53] - 截至2022年9月30日，市政租赁贷款总额为130777000美元，且全部为通过评级贷款[53] - 截至2022年9月30日，PPP贷款总额为238000美元，且全部为通过评级贷款[53] - 截至2022年9月30日，商业贷款总额为747633000美元，其中通过评级的贷款为737370000美元[53] - 2023财年起源的建筑和土地开发贷款总额为8397000美元，其中通过评级的贷款为8397000美元[51] - 2022财年起源的商业房地产 - 业主自用贷款总额为57963000美元，其中通过评级的贷款为57832000美元[51] - 2021财年起源的商业房地产 - 非业主自用贷款总额为120166000美元，其中通过评级的贷款为120166000美元[51] - 2020财年起源的多户住宅贷款总额为15740000美元，其中通过评级的贷款为15740000美元[51] - 截至2022年9月30日，住宅房地产贷款中“通过”评级的总额为623,950千美元，“次级”评级为6,385千美元[56] - 截至2022年9月30日，消费者贷款中“通过”评级的总额为100,050千美元，“次级”评级为894千美元[56] - 截至2022年6月30日，建设与土地开发贷款中“通过”评级的总额为285,490千美元，“次级”评级为938千美元[59] - 截至2022年6月30日，商业房地产（业主自用）贷款中“通过”评级的总额为329,226千美元，“次级”评级为3,202千美元[59] - 截至2022年6月30日，商业房地产（非业主自用）贷款中“通过”评级的总额为643,889千美元，“次级”评级为5千美元[59] - 截至2022年6月30日，多户住宅贷款中“通过”评级的总额为80,493千美元，“次级”评级为347千美元[59] - 截至2022年6月30日，商业房地产贷款中“通过”评级的总额为1,339,098千美元，“次级”评级为4,492千美元[59] - 截至2022年9月30日，建设与土地开发贷款总额为91,488千美元[56] - 截至2022年9月30日，一至四户家庭贷款总额为374,849千美元[56] - 截至2022年9月30日，HELOCs贷款总额为164,701千美元[56] - 截至2022年6月30日，商业及工业贷款总额为192,652千美元，其中通过风险评级的为182,973千美元[61] - 设备融资贷款总额为394,541千美元，通过风险评级的为392,124千美元[61] - 市政租赁贷款总额为129,766千美元，通过风险评级的为129,729千美元[61] - PPP贷款总额为661千美元，均通过风险评级[61] - 商业贷款总额为717,620千美元，通过风险评级的为705,487千美元[61] - 建筑及土地开发贷款总额为81,847千美元，通过风险评级的为81,475千美元[64] - 一至四户家庭贷款总额为354,203千美元，通过风险评级的为346,523千美元[64] - HELOCs贷款总额为160,137千美元，通过风险评级的为159,181千美元[64] - 住宅房地产贷款总额为596,187千美元，通过风险评级的为587,179千美元[64] - 消费者贷款总额为85,383千美元，通过风险评级的为84,466千美元[64] - 截至2022年9月30日，公司总贷款为2867783000美元，其中逾期贷款6919000美元（30 - 89天逾期5146000美元，90天以上逾期1773000美元），当前贷款2860864000美元[66] - 截至2022年6月30日，公司总贷款为2769295000美元，其中逾期贷款3902000美元（30 - 89天逾期2079000美元，90天以上逾期1823000美元），当前贷款2765393000美元[66] - 截至2022年9月30日，非应计贷款总额为6826000美元，较2022年6月30日的6120000美元有所增加[69] - 截至2022年9月30日和6月30日，分别有9929000美元和9818000美元的TDRs贷款按重组后的还款条款正常执行，未包含在非应计贷款表中[69] - 截至2022年9月30日，公司贷款应收总额为2867783000美元，其中单独评估贷款为5646000美元，集体评估贷款为2862137000美元；贷款信用损失拨备总额为38301000美元，其中单独评估贷款拨备为2146000美元，集体评估贷款拨备为36155000美元[73] - 截至2022年6月30日，公司贷款应收总额为2769295000美元，其中单独评估贷款为5340000美元，集体评估贷款为2763955000美元；贷款信用损失拨备总额为34690000美元，其中单独评估贷款拨备为2191000美元，集体评估贷款拨备为32499000美元[73] - 2022年9月30日较6月30日，贷款应收总额增加了98488000美元，增幅约为3.56%；贷款信用损失拨备总额增加了3611000美元，增幅约为10.41%[73] - 截至2022年9月30日，商业房地产贷款应收总额为1388167000美元，贷款信用损失拨备为14680000美元[73] - 截至2022年6月30日，商业房地产贷款应收总额为1370105000美元，贷款信用损失拨备为13414000美元[73] - 截至2022年9月30日，商业贷款应收总额为747633000美元，贷款信用损失拨备为12978000美元[73] - 截至2022年6月30日，商业贷款应收总额为717620000美元，贷款信用损失拨备为12036000美元[73] - 截至2022年9月30日，住宅房地产贷款应收总额为631038000美元，贷款信用损失拨备为8383000美元[73] - 截至2022年6月30日，住宅房地产贷款应收总额为596187000美元，贷款信用损失拨备为7611000美元[73] - 截至2022年9月30日，消费者贷款应收总额为100945000美元，贷款信用损失拨备为2260000美元；截至6月30日，消费者贷款应收总额为85383000美元，贷款信用损失拨备为1629000美元[73] 公司贷款信用损失拨备关键指标变化 - 2022年第三季度，公司为贷款信用损失计提拨备3694000美元，其中商业房地产1264000美元，商业1064000美元，住宅房地产674000美元，消费者692000美元[71] - 2021年第三季度，公司为贷款信用损失计提拨备 - 1335000美元，其中商业房地产 - 1336000美元，商业713000美元，住宅房地产 - 789000美元，消费者77000美元[71] - 截至2022年9月30日，贷款损失准备期末余额为38301000美元，较2022年初的34690000美元有所增加[71] - 截至2021年9月30日，贷款损失准备期末余额为34406000美元，较2021年初的35468000美元有所减少[71] - 2022年第三季度，公司记录了表外信贷风险拨备443000美元和商业票据拨备 - 150000美元[70] - 2021年第三季度，公司记录了表外信贷风险拨备 - 125000美元和商业票据拨备0美元[70] 公司租赁业务关键指标变化 - 截至2022年9月30日和6月30日，经营租赁使用权资产分别为565.1万美元和584.6万美元，租赁负债分别为644.3万美元和664.1万美元，加权平均剩余租赁期限均为10.8年，加权平均折现率均为2.90%[82]