【文/羽扇观金工作室】 12月15日，国家金融监督管理总局永川监管分局披露一则行政处罚信息，渝农商行荣昌支行因内控管理 问题被处以70万元罚款。 | 国家金融监督管理总局 重庆监管局 | | | | | | 无障保障度 管 F2 | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | | | | | | | 请输入您要搜索的内容 ... Q 1 | | 个 机构概况 新闻登讯 政务信息 在线服务 互动交流 红动交流 机计数据 | | | | | | | | 当前位置: 首页 > 政务信息 > 行政处罚 > 监管分局本报行政处罚 | | | | | | | | 发布时间:2025-12-15 来源:重庆监管局 | | 文康参型:滕创 | | | | 2010 6 th 4 the matter and and and and the s | | 国家金融监督管理总局永川监管分局行政处罚信息公开表 | | | (永川金管罚决字 (2025) 3号) | | | | | 行政处罚决 | 序 当事人名称 号 | 定书文母 | 主题遇法违规 行为 | 行政处罚内 27 | 作出决 ...

警告。 丽水监管分局披露的行政处罚信息公开表显示，邮储银行丽水市分行因存在代理销售业务管理不审慎、个人贷款三查不到位等问题，被罚款90万元，相关责 任人季宇浩、邱慧英、洪菁菁、梅民勇分别被给予警告。 今年以来，邮储银行频频收到"罚单"，此前更是收到一张千万元罚单。9月30日，国家金融监督管理总局披露的行政处罚信息公示列表显示，对邮储银行罚 没合计2791.67万元，并对黄文贤给予警告并罚款5万元，涉及的主要违法违规行为包括相关贷款业务、互联网贷款业务、绩效考核、合作业务等管理不审 慎。 国家金融监督管理总局北京监管局公布的行政处罚信息表显示，邮储银行信用卡中心因存在违规开展商品电销分期业务、提前还款收取全额手续费、授信管 理不审慎、交易监测管控不到位、发卡营销业务违规外包、EAST数据报送不准确等问题，被处以罚款300万元。相关责任人郭涛、王世航、童勤三人分别被 给予警告，并被各处罚款5万元。 | 序号 | 当事人名称 | 主要违法违规行为 违规开展商品电销分期 | 行政处罚内容 对中国邮政储蓄银 | 作出决定机关 | | --- | --- | --- | --- | --- | | I | 中国邮政储蓄银 ...

12月12日，国家金融监督管理总局披露的行政处罚信息显示，重庆三峡银行被重庆监管局罚款共计890 万元，具体违法违规行为包括：内控管理不到位；违规发放贷款；"三查"严重不尽职；虚增普惠金融服 务数据；金融资产风险分类不准确，拨备计提不足；非标准化债权类资产的终止日晚于封闭式理财产品 的到期日；授信管理不尽职等，员工行为管理不到位。同时，该行多名原高管人员受到监管部门的处 罚。 时任重庆三峡银行计划财务部副总经理、结算运营部总经理的刘鸣昊被终身禁业。 时任重庆三峡银行副行长、行长的王良平因内控管理不到位，授信管理不尽职，"三查"严重不尽职中部 分问题，被取消高级管理人员任职资格10年。 时任重庆三峡银行副行长的胥玲被给予警告处分，并被取消高级管理人员任职资格5年。 时任重庆三峡银行行长、董事长的丁世录因授信管理不尽职，"三查"严重不尽职部分问题，被终身禁止 从事银行业工作。 ...

处罚事件概览 - 国家金融监管总局于10月31日对五家银行开出天价罚单，合计罚款金额超过2.15亿元 [1] - 受罚银行包括中国银行、农业银行、民生银行、平安银行和浦发银行，多名相关责任人员被警告并罚款 [1] 中国银行处罚详情 - 因公司治理、贷款、同业、票据、资产质量、不良资产处置等业务管理不审慎，被罚款9790万元 [3][4] - 5名相关责任人员被警告并罚款合计30万元 [3][4] - 公司表示处罚基于2023年现场检查，已基本完成整改，将坚持依法合规经营 [4] 农业银行处罚详情 - 因相关产品销售、服务收费不合规及信贷资金流向管理不审慎，被罚款2720万元 [3][5] - 1名相关责任人员被警告并罚款10万元 [3][5] - 公司回应称罚单针对2023年以前业务，大部分问题已整改，系统性整改事项基本完毕 [5] 民生银行处罚详情 - 因贷款、票据、同业等业务管理不审慎以及监管数据报送不合规，被罚款5865万元 [3][5] - 6名相关责任人员被警告并罚款合计36万元 [3][5] - 公司在今年9月曾因系统使用管控等问题被罚款590万元，称已按监管要求整改问责 [5] 平安银行与浦发银行处罚详情 - 两家银行均因互联网贷款、代销等业务管理不审慎受罚 [3][5] - 平安银行被罚款1880万元，2名责任人被警告并罚款合计10万元，另1名责任人被警告 [3][5] - 浦发银行被罚款1270万元，1名责任人被警告并罚款7万元 [3][5]

处罚概况 - 10月央行浙江分行对6家银行开出罚单，累计罚没金额超过1600万元 [1] - 25名相关责任人被警告或罚款，个人处罚金额从0.75万元到10万元不等 [1] - 被处罚银行包括光大银行杭州分行、淳安农商行、桐庐农商行、建德农商行、松阳恒通村镇银行、龙泉农商行 [1] 主要违规类型 - “未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告”和“与身份不明的客户进行交易”是普遍违规行为，6家银行均涉及 [1] - 建德农商行违规类型多达10条，包括违反金融统计、账户、商户、反假货币业务管理、占压财政存款、违反信用信息管理、未履行客户身份识别义务、未保存客户身份资料和交易记录等 [2] - 光大银行杭州分行和龙泉农商行的违法行为类型与建德农商行基本一致 [2] - 松阳恒通村镇银行违规行为包括违反金融统计、账户、反假货币业务管理规定以及未按规定报送大额或可疑交易报告 [2] 各银行处罚细节 - 建德农商行被罚款579.5万元，为最大罚单，8名相关负责人被警告及罚款 [1][2] - 光大银行杭州分行被罚款391.75万元，7名相关负责人被罚款 [2] - 龙泉农商行被罚款303.36万元，5名相关负责人被罚款 [2] - 淳安农商行因相关违法行为被罚款135万元，3名相关负责人被警告或罚款 [1] - 桐庐农商行被罚款75万元，2名相关负责人被警告或罚款 [1] - 松阳恒通村镇银行被罚款122.6万元，时任计划财务部总经理对未报送大额或可疑交易报告负有责任，被罚款2.75万元 [2]

处罚概况 - 10月央行浙江分行对6家银行开出罚单，累计罚没金额超过1600万元 [1] - 共有25名相关责任人被警告或罚款，个人处罚金额从0.75万元到10万元不等 [1] - 被处罚银行包括光大银行杭州分行、淳安农商行、桐庐农商行、建德农商行、松阳恒通村镇银行、龙泉农商行 [1] 主要违规类型 - “未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告”和“与身份不明的客户进行交易”是普遍违规行为，6家银行均涉及 [3] - 建德农商行违规类型多达10条，包括违反金融统计、账户、商户、反假货币业务管理、占压财政存款、违反信用信息管理规定等 [3] - 光大银行杭州分行的违法行为类型与建德农商行基本一致 [4] - 龙泉农商行存在六项违法行为类型，包括违反金融统计、账户、商户、反假货币业务管理规定、占压财政存款、违反信用信息管理规定 [4] - 松阳恒通村镇银行因违反金融统计、账户、反假货币业务管理规定以及未按规定报送大额或可疑交易报告被罚 [4] 各银行处罚详情 - 建德农商行被罚款579.5万元，为最大罚单，并有8名相关负责人被警告及罚款 [3] - 光大银行杭州分行被罚款391.75万元，有7名相关负责人被罚款 [4] - 龙泉农商行被罚款303.36万元，有5名相关负责人被罚款 [4] - 淳安农商行因两类违法行为被罚款135万元，有3名相关负责人被警告或罚款 [3] - 松阳恒通村镇银行被罚款122.6万元，其计划财务部总经理对未按规定报送大额或可疑交易报告负有责任，被罚款2.75万元 [4][5] - 桐庐农商行被罚款75万元，有2名相关负责人被警告或罚款 [3]

公司违规处罚 - 重庆银行因贷款"三查"不尽职、投资业务不审慎被罚款共计220万元 [1][2] - 相关责任人刘晓娜因贷款"三查"不尽职部分问题被警告 [1][2] - 公司在2024年6月曾因贷款风险分类不准确、资金投向不合规等五项违规事由被合计罚款200万元 [1] - 过往违规事由包括对政府平台项目风险管控不到位、贷前调查不尽职、小微企业抵押评估费用由借款企业承担 [1] - 时任重庆银行资产管理部总经理万书华在2024年6月的处罚中被警告 [1] 行业监管动态 - 重庆金融监管局是本次行政处罚的监管机构 [1][2] - 国家金融监督管理总局重庆监管局是2024年6月行政处罚的监管机构 [1]

监管处罚事件 - 渤海银行武汉分行因五方面违法行为被中国人民银行湖北省分行警告并罚款74.3万元 [2][3] - 具体违法行为包括违反账户管理、金融科技管理、反假货币业务管理、征信安全管理规定及未按规定履行客户身份识别义务 [3] - 两名相关责任人因未按规定履行客户身份识别义务被罚 杜某华罚款1.5万元 刘某奉罚款1.1万元 [3] 公司经营与财务概况 - 公司为12家全国性股份制商业银行之一 总部设在天津 2020年7月在香港联交所主板上市 [4] - 2025年上半年营业收入142.15亿元 同比增长8.14% 净利润38.30亿元 同比增长3.61% [4] - 截至6月末公司资产总额18238.02亿元 较上年末减少1.09% 不良贷款率1.81% 较上年末上升0.05个百分点 [4] 年内累计处罚情况 - 以披露日期为准 今年以来公司累计收到机构罚单12张 被罚机构多为一级分行和直属分行 [2][4] - 12张罚单罚金均在百万元以下 最高一单为太原分行被国家金融监督管理总局山西监管局罚款95万元 [4] - 武汉分行为一级分行 截至6月末本部员工165人 下辖2家二级分行和23家支行 所辖机构员工总数271人 [3]

公司股权变动 - 杭州联合银行于2025年1月增持浙江诸暨联合村镇银行2%的股份 [1] - 增持后杭州联合银行合计持有该行51%的股份 实现绝对控股 [1] - 上述股权变动事宜已获得银行业监督管理机构批复同意 [1] 公司监管处罚 - 2024年10月9日 公司因个人经营性贷款管理不审慎等问题被国家金融监督管理总局绍兴监管分局罚款55万元 [2] - 具体违规行为包括贷款资金被挪用以及向公职人员发放个人经营性贷款 [2] - 相关责任人袁梦钏被处以警告 [2] - 2024年7月 公司因五项违法违规行为被中国人民银行浙江省分行警告并罚款219万元 [2] - 7月处罚涉及的违规类型包括违反账户、商户、反假货币业务、信用信息管理及与身份不明客户交易等规定 [2]

处罚事件概述 - 工商银行深圳市分行因多项业务违规被处以1150万元罚款 [1] - 相关责任人周杰被处以终身禁止从事银行业工作的处罚 [1] - 多名相关责任人被处以警告及5万元至10万元不等的罚款 [1] 具体违规行为 - 公司贷款业务和保函业务存在三查违规问题 [1] - 公司存在超越授权办理业务的违法违规行为 [1] - 公司未执行实贷实付的监管要求 [1] 处罚涉及人员 - 陈敬东 杨大鹏 郑铁军 余瑛等4名责任人被警告并处10万元罚款 [1] - 谢娜被警告并处5万元罚款 [1] - 方晓伟 傅兴 黄天德 彭晓璇 麦勇昌 杨多平 陶巍 张弛 罗予才 蔡毓磊 季峻宇 刘玲 冯光华等13名责任人被给予警告 [1]