行业监管动态 - 工信部召开会议部署信息通信行业反诈工作 强调从严整治虚拟运营商电话卡 中间号 短信端口等涉诈问题 坚决堵塞管理漏洞 [1] - 会议要求强化系统思维 坚持综合施策 在业务管理 技术防控 宣传预警三方面下功夫 [1] - 行业需健全反诈工作体系 强化考核监督问责 确保工作落实到位 [1] 电信诈骗现状 - 2024年法院审结电信网络诈骗案件4万件8.2万人 同比增长26.7% 检察机关起诉7.8万人 同比上升53.9% [2] - 刷单返利 虚假投资理财等10种诈骗类型发案占比达88.4% [2] - 诈骗形式持续迭代升级 例如高考后出现假冒教育考试院的AI作弊诈骗短信 [2] 黑灰产关联问题 - 电信网络诈骗依赖黑灰产从业者提供电话卡 银行账户 个人信息贩卖 推广引流 洗钱等支持 [2] - 公安部将"卡农" "号商"等黑灰产从业者列为联合惩戒对象 以铲除犯罪土壤 [3] 技术防控措施 - 行业需加强反诈技术创新 深化数据共享 提升新型诈骗手法技术反制能力 [1] - 利用人工智能 大数据技术提高涉诈监测预警精准性和时效性 [1] 政策法规进展 - 2024年9月四部门联合发布《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法》 强化源头治理 [3]

张女士是南京某外贸公司的财务主管，在一个普通的工作日下午，她发现自己的同事新建了一个三人微信群聊，并把张女士和公司领导拉进了群。 某外贸公司财务主管 张女士：在群里面直接跟我对话，一开始问我账上有没有收到一笔钱，我说暂时没收到，他说稍等，过了一会儿，他发了一笔支付账 户的信息，让我把这笔给支付出去。 当天，群里的同事和领导恰好一同在外地出差，领导在群聊中表示，这是一笔着急的货款，需要尽快转账给对方。 某外贸公司财务主管 张女士：催促我要稍微快一点，比较紧急。这种讲话方式，让我觉得应该是老板。 近日，南京市公安局秦淮分局秦虹派出所接到一家企业财会人员报案称，公司可能被诈骗分子骗走了270万元，而且这270万元还是财会人员自愿转账支付 的。这究竟是怎么回事？ 张女士按照群里领导的要求向指定账户转账90万元，并将转账凭证发到了群里。很快，领导再次要求张女士将第二笔180万元的货款转给另一客户。 某外贸公司财务主管 张女士：付第二笔钱的时候，我也直接按照正常付款出去了，第一笔付出去可能应该在3点左右，最后一笔结束应该是在4点。 "领导"要求再转350万元 出纳人员察觉异常 就这样，在一个小时之内，张女士先后向两个账户 ...

【环球网财经综合报道】据香港万得通讯社报道，6月13日，工业和信息化部召开信息通信行业防范治 理电信网络诈骗工作推进会。会议强调要在业务管理上下实功夫，从严整治虚拟运营商电话卡、中间 号、短信端口等涉诈问题，坚决堵塞管理漏洞，防范各类资源和业务被违法违规利用，打好源头治理攻 坚战。要在技术防控上下硬功夫，深入开展反诈技术创新，加强新型诈骗手法技术反制，深化数据共享 和能力联动，打好攻防对抗主动战。 值得关注的是，伴随着网络技术的快速发展和普及，网络新型诈骗套路也花样百出，此前工信部反诈专 班微信公众号就曾公布了一批仿冒银行类诈骗App；据有关负责同志介绍，近年来，利用App进行诈骗 已成为电信网络诈骗案件的主要犯罪手段之一，约占整体案发量的六成。 有业内人士分析提到，骗子仿冒银行App，更容易获取借款人的信任。虽然此类骗局并不普遍，但是近 几年也时有发生，有的是提前收取费用，有的是提交认证金等，变换花样骗取资金。仿冒的金融平台危 害较广，不仅消费者财产和个人信息受骗，对于被仿冒的平台也会造成负面影响，危害了正常的金融秩 序。 此外，工信部还特别强调，要在宣传预警上下细功夫，坚持反诈工作为人民、反诈工作靠人民， ...

电信网络诈骗现状与危害 - 电信网络诈骗已成为群众反映最强烈的犯罪类型之一，利用网络、电话、短信及人工智能、区块链、共享屏幕等技术手段实施[1] - 电诈犯罪直接侵害公民财产，影响社会稳定与群众安全感，常与非法获取个人信息、买卖"两卡"、网络黑灰产等犯罪交织形成黑色产业链[1] - 跨境电诈犯罪特点突出，需通过国际执法合作捣毁境外窝点、遣返犯罪嫌疑人以维护国家形象与公民权益[1] 打击治理策略 - 需坚持打防结合、全民反诈，既要强化"严打"震慑，更须筑牢"严防"的社会治理防线[1] - 推广"国家反诈中心"App、普及96110预警专线，发动群众参与反诈，增强公众法治与防范意识[2] - 构建"精准滴灌+全域覆盖"全媒体宣传矩阵，通过短视频、微电影等载体传播实用反诈知识[2] 全民反诈参与 - 宣传防范是压降发案的关键手段，需提高全民反诈意识，形成全社会反诈氛围[2] - 提升全民数字素养，引导妥善保管个人信息，推广官方反诈工具以识别AI换脸等新型诈骗手法[2] - 公民增强防范意识与防骗本领可减少诈骗得逞机会，需共同守护个人与社会财产安全[3]

"在实施诈骗环节主要有三种情况。"北京市公安局刑侦总队政治处主任李小燕介绍，"一是诱骗受害者访问虚假网站，下载远程控制软件，获取手机权限， 通过直接控制的方式操作受害者的手机进行转账；二是通过远程会议软件，间接引导受害者操作网银、互联网金融、贷款等软件进行转账；三是引导受害者 下载安装远程NFC软件，诱骗受害者将银行卡贴在手机上，进行远程刷卡。" 针对此类诈骗手法，北京警方提醒：第一，任何未经沟通个人发送至用户的取件短信，均为冒充快递员发送，为诈骗信息；第二，切勿扫描不明快递包裹内 的二维码，不要点击陌生链接填写银行卡、身份证、手机号等个人信息；第三，凡是以快递方式寄送资料，要求垫付资金，要求通过快递渠道递送现金、黄 金的，均为诈骗信息。 另外，端午假期将至，北京警方提醒广大市民警惕以下三类假期常见骗局：一是机票退改签骗局。诈骗分子假冒航空公司客服发送退改签通知，引导受害者 通过即时聊天工具私下通联，并通过诈骗链接让受害者填写银行卡号、密码、验证码等信息，在非法获取受害者信息后盗刷其银行卡。二是邮寄礼品卡类骗 局。诈骗分子"广撒网"邮寄各类"礼品卡""提货卡"，诱导受害者扫码下载不明APP，受害者一旦下载便可 ...

南宁市公安局反诈中心接到线索后，立即通报辖区派出所上门劝阻。然而，民警在该市民住处并未找到 他。经多方辗转，警方通过其女儿提供的信息，终于找到正在遭受电信网络诈骗的市民。彼时，该市民 已初步意识到被骗，但手机触屏无法控制，也无法关机。民警迅速采取系列阻断措施，成功切断手机远 程操控。 中新网南宁5月26日电(张广权)近日，在警银联动机制的有力牵引下，中国工商银行南宁分行市府支行 (以下简称"工行市府支行")拦截一起涉案金额高达800万元的电信诈骗，为客户守住"钱袋子"，也为金融 机构反诈工作提供典型范例。 案件发生于5月22日18时52分，中国工商银行南宁分行收到系统警报，显示某客户极有可能正在遭受电 信诈骗。该行迅速启动应急预案，客户经理拨打客户电话时发现号码已为空号，判断客户手机很可能已 被诈骗分子控制。随即，客户经理转换思路，通过微信与客户取得联系，告知其操作存在电信诈骗风 险，并请他尽快到网点核实情况。同时，工行手机银行启动反诈拦截机制，禁止诈骗分子仿冒登录，为 后续行动赢得主动权。 此次案件的成功处置，得益于警银反诈协作机制的高效运转。银行网点工作人员发现异常情况，第一时 间向公安机关主动上报可疑线 ...

新华社天津5月23日电（记者黄江林）记者从天津市反诈中心获悉，近期，电信网络诈骗犯罪手法升 级，诈骗分子借投资理财、高额返利等传统话术，诱骗受害者通过网约车、邮寄、跑腿、上门取货等新 手段，交付大额现金或黄金骗取钱财。警方提示，凡是有陌生人要求将现金、黄金送至指定地点或派人 上门收取的，均有极高诈骗风险。 前不久，正在求职的张某接到陌生电话，对方称其通过人事筛选，现需进行岗前培训，培训内容是完成 投资任务，然后获得返利。张某按要求第一次操作后获得小额返利，但第二次投资后，骗子称对接数据 操作失误无法提现，并诱导张某线下取现10万元送到指定地点，否则无法拿回本金和返利。张某按照对 方要求通过网约车将10万元现金送达指定地点后发现，仍无法提现。这时他才意识到被骗，并报警求 助。 天津市公安局刑侦总队四支队三大队副大队长李嘉璐说，线下运钞、运送黄金等行为已成为不法分子实 施诈骗、"洗白"赃款的重要手法。有的借助"虚拟币投资"陷阱，诱骗受害人取现后将现金交给陌生人或 通过货拉拉、闪送等方式送至指定地点；有的实施"黄金变现"骗局，诱导受害人在银行或金店购买黄金 后，将黄金实物交给上门取件的陌生人或邮寄至外省市指定地址， ...

针对学生群体，该团伙通过招募学生兼职拉人头的方式，许诺其只要拉够一定数量需要办理储蓄卡、信用卡的同学前往咨询，就可以获取200到300元不等的 好处费、人头费。一旦有人咨询，犯罪嫌疑人以办理信用卡、储蓄卡送礼品、现金返利为诱饵，吸引学生办卡。在办卡时，谎称录入信息不成功要求重新输 入，在他们不知情的情况下，窃取身份和人脸信息，违规办理电话卡。 针对老年群体，该团伙则在各大菜场、商场等地，以开户后三个月即销户、开户即赠送大米、鸡蛋等为诱饵，诱骗前来领取免费赠品的老年人开办新入网手 机卡。在确认老人没有使用的需求后，当面上演一出当场假装掰断卡的动作，将这些已通过身份证实名认证的手机卡非法截留。随后，这些电话卡插入"猫 池"来批量接收验证码，再将验证码转发给境外诈骗团伙，用于注册短视频、购物、交友软件等平台账户，为诈骗等违法犯罪活动提供便利。 目前，13名犯罪嫌疑人已被警方依法刑事拘留，案件在进一步侦办中。 在这起案件中，市民群众不难发现，这些非法获取的手机卡及其服务密码被诈骗分子利用后，将会为电信网络诈骗、网络赌博、洗钱等违法犯罪活动提供便 利条件，也会使网络环境充斥大量虚假账号和恶意行为，影响互联网企业正常运营 ...

无独有偶，今年初在该行武清碧溪园分理处，该行柜员通过"三问二查一核对"柜面反诈工作法，成功识 破了一起以"彩礼到账"为名的取现交易，拦截涉诈资金10万元。目前这套工作法现已在全行推广，成为 柜员反诈的"标准动作"。 在事中拦截方面，2024年4月，该行系统监测到某账户在2分钟内密集接收74.53万元资金并试图通过 POS转出，立即启动自动拦截程序，银行的处置速度比受害人报警还快了1小时。"资金异动、秒级响 应"得益于该行自主研发的"POS类涉诈实时监测模型"，仅一个月内，系统就成功拦截涉诈资金330余万 元。 天津农商银行加强银警协作，与公安机关建立了"线索共享-快速响应-联合打击"的高效协作机制。通过 设立反诈专线、开展联合演练等方式，确保一旦发现可疑情况，能在最短时间内形成处置合力。同时， 组建专业金融宣讲团，开展进社区、进校园、进企业等"五进"活动，通过案例讲解、情景模拟等生动形 式，服务覆盖群众超10万人次，真正构建起"前台拦截+后台筛查+警银联动+全民宣教"的四维立体防 线。 在事后追踪方面，该行建立了包含180余个风险指标的监测体系，将可疑交易预警周期从5天缩短至实 时。通过持续优化20余个涉诈监 ...