电信诈骗现状 - 广发银行北京分行在2025年3-4月两个月内堵截近30起电信诈骗案例，涉及金额近500万元，受害者均为老年客户 [1] - 新型骗局呈现高度集中趋势，犯罪分子通过更具欺骗性的手段疯狂作案 [1] 新型骗局手法分析 - 诈骗分子采用"骗中骗"伎俩，先制造恐慌（如虚假保险扣费、法院起诉等），再以"协助解决问题"名义实施诈骗 [2] - 诱导受害者下载伪造的会议类APP（如"银联会议""银监会议"），通过技术手段突破手机安全屏障，远程操控手机并获取银行密码 [3] - 该手法可在受害者未主动泄露账户信息的情况下，通过控制手机银行APP瞬间转移全部存款 [3] 银行防范机制创新 - 广发银行开发"定转活"防范机制，基于三大特征识别诈骗：针对老年群体、大额定转活操作、手机银行APP被攻击迹象 [5] - 系统对符合特征的客户自动升级防护等级，临时关闭向陌生账号大额汇款的线上渠道，并进行电话核实 [6] - 该机制自2025年3月上线后成效显著，例如北京来广营支行单月成功堵截4起同类案件，挽回客户90万元损失 [7][9] 行业技术升级与局限 - 防范机制依托智能风控系统升级，实现大数据模型实时运算和差异化风险处置 [10] - 当前技术存在局限性：客户若同时使用多家手机银行APP，其他银行账户仍可能受损 [10]

虚假招聘现象 - 当前正值高校毕业生求职高峰期，虚假招聘诈骗行为日益增多，如"花几万元就能入职央企"等虚假宣传广告时有出现 [1] - 尽管相关部门发布防骗声明，求职受骗现象仍未完全杜绝，财产损失情况仍时有发生 [1] 防范措施 - 需严厉打击虚假招聘违法犯罪行为，整顿不规范就业招聘现象，维护就业招聘市场秩序 [1] - 相关部门需加强联合执法，及时查处犯罪人员，斩断犯罪利益链 [1] - 需加强公益性就业服务平台、网络和招聘市场建设，引导求职者利用公益平台求职 [1] - 媒体、人社部门和高校需加强宣传引导，提高求职者防骗意识 [1] - 网络平台需严格履行主体责任，加强信息审核和违法信息处置，阻断诈骗行为传播渠道 [1] 求职者注意事项 - 求职者需提高信息甄别意识，选择正规渠道求职，警惕以承诺录取名义收取费用的行为 [2] - 求职过程中需避免透露个人银行账户、信用卡等信息 [2] - 需谨防通过缴纳就业培训费、实习期保证金、担保金等形式的"暗"诈骗 [2] - 一旦受骗需第一时间寻求公安机关帮助，锁定证据配合执法 [2]

交通运输 - "五一"假期全国铁路旅客发送量连续3天同比增长超10% 5月1日达2311.9万人次创历史新高 [2] 能源行业 - 中国海油深圳分公司番禺11-12平台投产 这是国内首个应用无人平台远程开发的海上稠油油田 [2] 旅游消费 - 湖南浏阳推出"闪耀中国红"创意烟花秀 采用烟花+无人机组合呈现科技与艺术融合的表演 [13] - 江西望仙谷景区因游客滞留问题实施限流措施 并延长接驳车运营时间 [6] - 甘肃陇南开放学校等场所安置滞留游客 承诺提供基本保障 [6] 文体产业 - 中国羽毛球队3:0战胜日本队晋级苏迪曼杯决赛 [2] - 中国选手王宗源夺得2025年世界泳联跳水世界杯男子三米板冠军 [15] 教育服务 - 沈阳辽美中等职业学校就演出服集体退货事件致歉 承诺回收服装并承担费用 [4] - 三亚某摩托艇俱乐部因未配备足额向导人员被责令停业整改 [4] 网络安全 - 公安部网安局警示扫码领红包等行为存在个人信息泄露风险 可能涉及电信诈骗和帮信罪 [9]

日前，全国学生资助管理中心向初中毕业生、高中毕业生致信，分别介绍了高中、中职与高校学生资助政策，并提醒防范网络诈骗有关事项↓↓↓ 亲爱的同学： 你好！ 见字如晤，展信舒颜。首先，祝贺你即将迈出初中学校的大门，踏上更广阔的征程。无论你是选择普通高中还是中职学校，请不要因家庭经济困难而担 忧，国家资助政策始终为你保驾护航！ 如果你选择就读普通高中学校，原建档立卡家庭学生、农村低保家庭学生、农村特困救助供养学生、家庭经济困难残疾学生等四类学生都可享受免学杂费 政策。此外，家庭经济困难学生还可以向学校申请国家助学金。 如果你选择就读中等职业学校，国家免除一、二、三年级在校生中所有农村（含县镇）学生、城市涉农专业学生、城市家庭经济困难学生、民族地区学校 就读学生和戏曲表演专业学生（其他艺术类相关表演专业学生除外）的学费；一、二、三年级涉农专业学生和非涉农专业家庭经济困难学生，六盘山区等 11个原连片特困地区和西藏、四省涉藏州县、新疆南疆四地州中等职业学校农村学生（不含县城），享受国家助学金。表现优异的学生还可以申请国家奖 学金。 如果你想了解详细的国家资助政策与相关情况，可向就读学校或当地教育部门咨询，也可登录全国学生 ...

电信诈骗案件与金融机构应对 - 兴业银行常州分行成功阻截一起电信诈骗案件 为客户挽回经济损失86万元 [1] - 案件触发"受害人临时性保护模型" 系统监测到账户被异常登录并发生大额定期提前支取行为 [1] - 反诈专班启动应急机制 包括通知网点人员联系客户和联系本地反诈中心民警上门劝阻 [1] 诈骗手法与银行反制措施 - 诈骗分子冒充"抖音客服" 谎称客户开通"直播会员"服务并威胁每月扣费近千元及影响征信 [2] - 客户下载屏幕共享软件后手机被远程操控 诈骗分子将其名下多笔定期存款进行提前支取 [2] - 银行反欺诈模型迅速预警并自动管控账户 使其进入"只收不付"状态 成功保护86万元资金 [2] 金融机构反诈体系建设 - 兴业银行通过多级联动 科技赋能 广泛宣传 员工培训等措施完善电诈"资金链"精准治理体系 [2] - 银行呼吁市民对涉及转账汇款 索要验证码的陌生来电务必通过官方渠道核实 谨慎使用"共享屏幕"功能 [2]

近日，多地证监局密集发布风险提示，揭露不法分子通过假冒私募、券商等机构骗取投资者钱财的伎俩。 骗子谎称有"内部渠道""能让投资者参与股票拉升赚钱"，实则诱导投资者下载虚假APP转账。 有的券商表示，公司持续完善常态化反电诈工作，2024年度共计对4名客户及时采取账户管控措施，成功冻结 涉诈资金358万余元。 证监局：防范假冒机构诈骗 近日，陕西证监局提示防范假冒私募机构实施诈骗活动的风险。 不法分子通过互联网实施诈骗，流窜作案甚至藏身境外，当投资者被骗后，很难找到诈骗人员追回被骗资金。 陕西证监局表示，广大投资者要明辨真伪，务必通过正规证券期货经营机构参与投资，务必审慎核实对方机构 业务资质及业务人员身份，不接受陌生电话推荐股票、加入荐股群的邀请；不轻信对方提供的营业执照、经营 许可证等信息；不听信他人宣传通过扫码或点击链接随意下载，不在来路不明的APP和交易软件里进行注册操 作；不向个人或不明第三方账户转账。如遇可疑情况，立即通过证券期货经营机构、私募基金管理公司等官方 客服或监管机构核实，谨防上当受骗。若已遭受损失，依法及时向公安机关报案，维护自身合法权益。 湖北证监局也提醒广大投资者，根据《中华人民共和 ...

诈骗案件经过 - 诈骗分子冒充网络平台客服致电李女士 声称其开通了年费9600元的保险业务 需立即取消否则自动扣费 [1][2][3] - 诈骗分子发送伪造的投保单 内含李女士完整个人信息以获取信任 [3] - 诱导李女士点击陌生链接下载"微会议"和"中银会议"两个仿冒App [4][5] - 李女士操作后手机黑屏失控 期间银行卡内95万元被转走 [6][7][8] 资金追缴过程 - 警方启动应急机制 发现95万元中90万元转入一级涉案账户 5万元用于购买商超礼品卡进入洗钱环节 [9] - 案发20分钟后警方冻结90万元涉案资金 联动商超止付5万元消费款 [10] - 30分钟内成功追回全部95万元资金 [10] 诈骗手法特征 - 犯罪团伙通过非法渠道获取被害人个人信息 伪造官方文件增强可信度 [13] - 利用仿冒App获取手机控制权 实现远程转账 [13] - 资金快速分流至多级账户 部分通过商超礼品卡洗钱 [9] 防范措施 - 拒绝接听00开头境外电话 不点击陌生链接 [14] - 软件下载需通过官方应用商店等正规渠道 [11] - 警惕"简单操作即可关闭服务"话术 不向陌生人泄露银行卡信息 [13][14]

"成立数字人民币银行、招募数字人民币推广员"系谣言。 近期多个互联网平台出现"上海即将成立数字人民币银行""招募数字人民币推广员"等信息。记者向中国人民银行数字货币研究所核实，上述信息均系谣言。 记者调查发现，不法分子在互联网传播"数字人民币银行即将挂牌"虚假消息，同时打着"有偿招募推广"旗号，通过组建聊天群组、组织线下线上会议对公众进行虚 假宣传，诱导公众提供个人身份和资产信息、发展他人加入，并以"兑换数字人民币返还补贴2%～5%"为噱头，诱骗公众从不法分子处"兑换"数字人民币，造成恶劣 社会影响。 数字人民币为数字形式的法定货币，不具有炒作空间，不会通过鼓吹高额佣金或炒币高回报等方式诱导用户泄露个人敏感信息和参与传销。数字人民币消费红包一 般通过商业银行等金融服务主体以及各大政务平台、具有经营资质的主要电商平台和线下门店等正规渠道领取。 中国人民银行数字货币研究所提醒公众，警惕"四个陷阱"。 陷阱一：假冒试点活动开展诈骗 不法分子假冒试点活动，通过非正规渠道（非试点地区政务平台、非商业银行、非主要电商平台）向公众发送诸如"数字人民币试点发行，预约登记即可领取体验 金"的短信，同时附上诈骗网址链接。公众点击 ...

迄今为止，设定ATM交易限额是各金融机构的自主性活动。目前很多金融机构将取款上限定为50万日 元（约合24180元），转账上限定为100万日元（约合48360元）。根据以所有金融机构为对象的法律实 施统一限制将是首次。 正在讨论的方案规定，75岁以上的老年人每天在ATM取款和转账的上限均为30万日元。考虑到养老金 的平均领取额等，警察厅认为这一水平既可以防止巨额诈骗，又能保持一定的便利性。 与此同时，还讨论将可能因业务而产生巨额转入转出的个体经营者作为例外排除在限制对象之外。警察 厅计划为修改相关规定而公开征求意见。 资料图 版权声明：日本经济新闻社版权所有，未经授权不得转载或部分复制，违者必究。 目前很多金融机构的ATM单日取款上限为50万日元，转账上限为100万日元。日本警察厅考虑将75 岁以上老年人的两种上限均定为30万日元。此举主要是为了防止巨额诈骗…… 日经中文网 https://cn.nikkei.com 日本经济新闻（中文版：日经中文网）3月25日获悉，日本警察厅正在朝着将75岁以上用户的ATM 每日交易限额设定为30万日元（约合人民币14510元）的方向展开讨论。在特殊诈骗激增的背景 下，希望 ...

反诈骗指南 冒充公检法诈骗 - 公检法机关不会通过电话办案 需保持冷静 [8] - 拒绝向任何"安全账户"转账汇款 [8] - 第一时间拨打110报警求助 [8] 网络交友诈骗 - 网络交友需谨慎 不要轻易相信陌生人 [12] - 保护个人隐私信息如家庭住址和银行卡号 [12] - 涉及资金时及时报警止损 [12] 虚假招聘信息 - 通过工商部门官网核实公司注册信息 [17] - 警惕招聘收费陷阱 正规招聘不收取费用 [17] - 出国务工需保管身份证件 发现异常立即报警 [17] 防诈骗原则 "三不一多"原则 - 不点击未知链接 不轻信陌生来电 不透露个人信息 [16] - 转账汇款前必须多方核实 [16] "六个一律"准则 - 涉及银行卡/中奖/公检法转接的陌生电话一律挂断 [18] - 不点击微信陌生人发来的链接 [19] - 提到"安全账户"均为诈骗 [19] "十个凡是"警示 - 放款前收费的网贷平台/刷单/诱导投资的网络交友均属诈骗 [20] - 自称客服退款索要验证码/领导要求汇款均为诈骗 [20] - 非官方游戏交易/配合注销账号影响征信等均为诈骗 [20] 公众教育 - 强调全民反诈需警惕花样翻新的诈骗手段 [22] - 遇陌生信息应多方核实 避免陷入"免费馅饼"陷阱 [22] - 牢记"不听不信不转账"原则 及时咨询家人或警方 [22]