香港金管局推出“智安存”服务以打击金融诈骗 - 香港金融管理局与香港银行公会宣布，所有零售银行（包括数字银行）需在12月31日或之前全面向个人客户推出“智安存”服务，并将展开一系列宣传计划 [1] - “智安存”服务允许银行客户在账户内设置“保险箱”，自行设定受保护的存款金额，当动用受保护存款时，银行会与客户进行面对面的反诈骗核实程序，为客户提供缓冲时间以防被骗 [1] - 截至12月15日，已有超过3200名客户使用“智安存”，受保护总存款额约16亿港元，平均每笔50万港元，预计随着全面推广，使用量将稳步上升 [1] 服务定位与官方倡导 - 金管局强调“智安存”适合所有客户群使用，建议市民为短期内无需动用的银行存款加上此项保护 [1] - 金管局副总裁阮国恒表示，“智安存”是为存款多加一层保护的有效防骗工具，增强客户自我保护能力是防骗工作的重要一环，呼吁市民积极使用并保持警惕 [2] - 银行公会署理主席纪鹭禧指出，加强客户保障是银行公会今年的重点工作之一，银行业界将加强推广“智安存”以使其更普及，并持续提升防骗措施和公众教育 [2] 香港诈骗案现状与相关数据 - 根据香港警务处统计，今年首10个月录得约3.58万宗诈骗案，较去年同期轻微下降1.6%，损失金额下降8.7%至64.3亿港元 [2] - 金管局透露，截至今年11月，该局接获542宗与诈骗相关的投诉个案，较去年同期下跌28% [2] 配套防骗措施与社区推广 - 金管局与银行公会于2025年6月启动“精明长者防骗大使计划”，该计划已走访全港18区，举办了37场防骗讲座和活动，宣传“防骗三式”和“智安存”，并鼓励超过3200名长者及市民成为“防骗大使” [2] - 未来将通过社区网络，继续推广“智安存”和其他防骗信息 [2]

事件概述 - 兴业银行东莞分行成功拦截一起针对游戏账户交易的新型诈骗 为客户避免了超过1.6万元人民币的资金损失 [2] - 诈骗分子诱导客户通过虚假平台购买“沃尔玛密钥”以“提升额度” 并引导客户下载软件开启“手机屏幕共享”试图远程操控手机开通数字人民币钱包盗取资金 [2] 银行风控机制与响应 - 兴业银行总行智能反欺诈系统监测到客户账户一笔“境外交通卡充值”交易存在高风险并发出预警 [2] - 银行采用“科技+人工”、“总行+分行”的快速联动响应机制 在电话联系客户未果后第一时间对账户采取了临时管控措施 [2][3] - 该行的风控系统及时触发预警并锁定账户 有效中断了诈骗进程 保住了账户内1.66万元存款 [2] 事件揭示的诈骗手法与行业警示 - 诈骗手法涉及冒充客服、以线下交易为诱饵获取账号密码、谎称支付平台限额、诱导至虚假平台购买虚拟商品以及诱导开启屏幕共享等多重步骤 [2] - 事件提醒客户需警惕任何要求“购买虚拟商品提升额度”的说辞 并妥善保管个人信息及银行账户信息 [3]

公司活动与战略 - 兴业银行乌鲁木齐分行近日走进乌鲁木齐市一院校，开展了以“守护信用、青春无‘债’”为主题的征信知识宣传活动 [1] - 该行将征信知识普及与校园安全教育紧密结合，通过专题讲座、案例剖析、互动问答等多种形式进行讲解 [1] - 活动内容围绕“什么是征信”、“征信记录的重要性”、“常见校园金融诈骗手法”等重点内容展开 [1] - 该行结合近期高发的诈骗案例，深入揭露“注销校园贷”骗取转账、“征信修复”收费骗局等套路 [1] - 通过对《征信业管理条例》的通俗解读，强调“不良征信记录无法通过非正规途径消除”的法律事实 [1] - 兴业银行乌鲁木齐分行始终践行“金融为民”理念，通过线上线下相结合的方式，推动征信知识、防骗技能进校园、进课堂 [2] 行业背景与问题 - 近年来，不法分子以“注销校园贷”、“征信修复”等名义实施诈骗，威胁学生群体财产安全及个人信用记录 [1] 活动效果与反馈 - 现场学生表示通过案例明白了骗子的多种手段，并学到了实用的防诈骗方法 [2] - 校方相关负责人对活动予以积极评价，认为活动有效补充了校园征信教育，对构建平安校园、诚信校园具有积极意义 [2] - 该行活动旨在助力在校师生增强金融风险防范能力，筑牢校园诚信安全防线 [1]

国家开发银行辟谣声明 - 国家开发银行严正声明从未与自称人民资产（或人民资产App、人民资产项目部）的组织签署过战略合作协议 [1] - 该行从未为人民资产办理过电子银行承兑汇票业务，并称与其一切行为无任何关系 [1] - 国家开发银行要求相关组织和个人立即停止发布与该行相关的虚假信息，并保留追究法律责任的权利 [1] 金融诈骗风险警示 - 近期包括财政部、交通银行等机构也发布公告，澄清有不法分子伪造公文、冒用银行信息的情况 [3] - 提醒投资者对于网站或微信群传播的政策信息，应通过国家部委官方网站、官方微信、电话等渠道核实 [6] - 对于银行服务信息，可登录银行官网或拨打全国统一客服电话（如工商银行95588、建设银行95533、交通银行95559）进行核实 [6] 投资者防范措施 - 提醒投资者不要轻易点击手机发送的链接或扫描陌生的二维码 [7] - 需要拉亲友参与的所谓“投资项目”应一律拒绝 [7] - 遇到对方索要身份证号码、银行卡号、验证码等个人信息时，不要透露 [7]

辟谣声明核心内容 - 国家开发银行严正声明从未与自称人民资产的组织签署战略合作协议 [1] - 国家开发银行澄清从未为人民资产办理电子银行承兑汇票业务 [1] - 国家开发银行与人民资产的一切行为无任何关系 [1] 欺诈行为特征 - 不法组织谣称与国家开发银行签署战略协议并发布误导投资者的通知 [1] - 不法分子伪造财政部公文并冒用银行信息进行诈骗活动 [2] 风险防范建议 - 投资者应通过国家部委官方网站、官方微信、电话等官方渠道核实政策信息 [5] - 投资者可登录银行官网或拨打全国统一客服电话核实银行服务信息 [5] - 投资者可前往银行网点求证信息真伪以保护自身财产安全 [5]

事件概述 - 工商银行南通三厂支行成功拦截一起针对老年客户的电信诈骗，保护了客户3万元资金安全 [1] - 事件中客户频繁通过微信向自称“基金会负责人”的对方汇报银行排队进度，该异常举动引起工作人员警觉 [1] - 银行启动“警银联动”预案，经警方联合劝解，客户意识到受骗 [1] 银行风险防控措施 - 银行工作人员凭借反诈经验和职业判断，通过查看客户部分微信聊天记录确认诈骗风险 [1] - 银行通过建立健全规章制度和操作流程规范员工行为，确保业务办理合规性和安全性 [2] - 银行加强对员工培训教育，提高员工风险意识和识别能力 [2] 社会责任与合作 - 银行履行社会职责，通过发放宣传资料、开展讲座等方式向客户普及诈骗知识和防范技巧 [2] - 银行强化与公安机关、监管部门等机构协作，建立信息共享和联合打击机制 [2] - 银行通过共同防范严把关口，有效遏制诈骗犯罪蔓延势头，保护人民群众财产安全 [2]

事件概述 - 工商银行南通陈桥支行成功拦截一起针对客户的电信诈骗案件 保护了10万元资金安全 [1][2] - 事件体现了银行在金融诈骗“事中管控”环节的关键作用 [1] 诈骗手法分析 - 诈骗分子冒充金融机构人员 通过远程操控客户手机下载QQ并创建群聊进行沟通指导 [1] - 以“高回报、低风险”的理财产品为诱饵 承诺远高于市场水平的利息 [1] - 要求客户将大额资金转入外地的陌生个人或单位账户 [1][2] - 在沟通过程中不断拨打客户电话施压 利用恐慌心理阻止其冷静思考 [1][2] 银行应对措施 - 工作人员凭借经验敏锐察觉客户提前支取未到期定期存单的异常行为 [1] - 启动应急预案 柜台人员、网点负责人和大堂经理协同处置 [2] - 耐心沟通并查看客户与骗子的QQ聊天记录以确认风险 [2] - 结合真实案例向客户揭示骗局本质 进行专业反诈教育 [2] - 指导客户退出可疑QQ群聊 删除相关可疑应用 不接听陌生来电 [2] 行业意义与未来计划 - 成功拦截体现一线员工风险意识、规范操作流程和社会责任感 [3] - 公司计划持续加大反诈宣传力度 创新宣传形式 [3] - 将防范金融诈骗知识融入日常客户服务和业务流程 [3]

事件概述 - 农行江苏苏州示范区分行成功拦截一起黄金诈骗案件 为客户挽回近16万元经济损失 [1] - 诈骗分子通过社交平台诱导客户 声称有稳赚不赔的黄金投资方法 指示客户通过农行掌银购买黄金并寄送至指定地址 承诺以远高于购买价转卖赚取差价 [1] - 银行工作人员发现异常交易后迅速启动应急机制 追踪并拦截物流快件 阻止客户财产损失 [1] 风险防控措施 - 公司强化内部风控 持续完善交易监测模型 针对多种风险行为设置预警机制 [2] - 公司定期开展风险培训和模拟演练 以提升员工风险识别与应急处置能力 [2] - 公司深化外部宣教 组织青年员工组建金融安全宣讲团 走进医院、高铁站等人员密集区域进行案例讲解和知识普及 [2] - 公司聚焦群众需求 围绕工资理财、贷款政策、转账汇款防骗要点开展定制化宣讲 帮助不同群体提升风险防范意识 [2] 未来规划 - 公司将持续优化风险防控体系 创新金融知识宣教形式 [2] - 公司致力于用专业服务保障客户财产安全 为营造安全健康的金融环境贡献力量 [2]

活动概述 - 平安融易盐城分公司举办主题为“守护金融权益 助力经营前行”的公益志愿活动 [1] - 活动聚焦于“小微金融知识普及”与“小微反诈守护”两大核心主题 [1] - 活动形式包括现场讲解、案例分析、互动答疑以及一对一咨询 [1][4][5] 活动核心内容 - 志愿者讲解企业融资渠道、贷款政策解读及财务风险规避等金融知识 [4] - 针对金融诈骗问题，通过真实案例剖析“虚假贷款”、“非法集资”、“冒充公检法”等常见骗局 [4] - 现场演示“三步识别法”：核实机构资质、查验合同条款、留存交易凭证以防范风险 [4] - 设置“一对一咨询台”，为小微企业主提供税务筹划、供应链融资等个性化问题解决方案 [5] 活动成效与反馈 - 参与活动的小微企业主表示活动有助于了解正规融资渠道和掌握防范“套路贷”的技巧 [5] - 企业主反馈活动以通俗易懂的语言讲解贷款陷阱识别方法，认为交流方式接地气且实用 [5] - 活动帮助小微企业主了解最新普惠金融政策，并学习通过正规渠道融资以助力企业发展 [5] 公司战略与未来规划 - 公司旨在通过普及金融知识、强化反诈意识，为小微主体营造安全健康的经营环境 [5] - 未来计划继续践行企业社会责任，联合多方力量，通过常态化宣教和定制化服务开展公益行动 [5] - 公司目标是通过提升小微商户金融素养，为区域经济高质量发展注入“安全动能” [5]

活动概述 - 民生银行临沂兰山支行为提升公众金融风险防范意识和消费者金融素养，在临沂万达商圈开展以“普及金融知识 防范金融诈骗”为主题的金融知识教育宣传活动 [1] - 活动通过面对面讲解、案例分析和宣传资料发放等形式，帮助商圈商户和消费者识别金融诈骗手段，增强自我保护能力 [1] 活动执行细节 - 活动执行方式包括设立宣传展台、发放宣传手册、现场讲解等，向过往行人和商户普及金融基础知识 [1] - 宣传资料内容涵盖银行卡安全使用、电信网络诈骗识别、非法集资防范、投资理财风险提示等多个方面 [1] - 重点介绍了当前常见的诈骗手段，如“冒充公检法人员、虚假投资平台、中奖诈骗”等，并提供了相应的防范建议 [1] - 工作人员结合实际案例，用通俗易懂的语言讲解金融术语和操作流程，帮助理解金融风险的来源和应对方法 [1] - 现场设置互动问答环节，鼓励群众参与，加深对金融知识的理解和记忆 [1] 活动成效与覆盖范围 - 活动吸引大量商户和消费者驻足参与，覆盖目标群体包括商圈商户、消费者及周边居民 [1] - 据统计，现场参与人数超过200人，发放宣传资料120余份，现场解答问题30余人次 [1] - 活动有效提升了公众对金融诈骗的识别能力和防范意识 [1] 未来规划 - 民生银行临沂兰山支行将继续秉持“服务大众 情系民生”的使命，持续开展形式多样的金融知识普及活动 [2] - 未来计划走进更多社区、学校、企业和商圈，不断扩大教育宣传覆盖面，推动金融知识深入人心 [2] - 该举措旨在为保障公众金融安全、构建和谐金融环境贡献力量 [2]