深圳市经济发展概况 - 2024年全市GDP达3.68万亿元，2025年上半年GDP增长5.1%，前三季度预计增速提升至5.6%-5.7% [2] - 深圳市已连续三年位居全国工业第一城，2024年工业总产值达5.4万亿元，外贸进出口总额突破4.5万亿元，跃居全国首位 [2] - 金融业作为支柱产业，占全市GDP比重超过13%，税收占比超过22%，凸显其作为全国金融第三城的重要地位 [2] 财富管理行业规模与现状 - 深圳辖区内机构管理的财富管理规模已突破31万亿元，较去年同期的29万亿元实现显著跃升，占全国总量的约20% [2][3] - 深圳财富管理规模已接近香港（约35万亿港元）和新加坡（约6万亿新元）水平，全球竞争力不断提升 [3] - 全国13家市值过万亿的企业中，深圳独占4家，展现出强劲的资本市场活力 [3] 资产管理领域最新进展 - 目前已有六家银行AIC基金在深圳落地，总规模达151亿元，重点投向科技创新领域 [3] - 平安、太平两家保险公司获批在深设立私募证券投资基金，推动中长期资金加速布局 [3] 未来发展战略方向 - 行业需赋能新质生产力发展，让科技金融成为最亮底色，吸引风投、创投、银行理财、保险机构等耐心资本集聚，服务深圳“20+8”战略性新兴产业集群建设 [4] - 充分发挥资本市场枢纽功能，支持企业扬帆出海，为大湾区企业全球化发展提供金融护航 [4][5] - 为市民财富管理增值共同富裕，聚焦新势力专精人群开发各类财富管理产品，并深化深港协同，让深港携手成为行业最响亮品牌 [5]

行业趋势与颠覆方向 - 人工智能正持续影响金融服务行业，财富管理机构面临的关键问题是如何使用而非是否使用AI [1] - 真正的颠覆并非源于采用AI的公司，而是源于构建AI技术的公司 [1] - AI公司通过收购金融规划应用等举措，旨在更贴近客户并重塑建议交付方式 [1] AI在投资管理中的应用价值 - AI能够发现模式并优化投资决策，但当普遍采用相同信号时其优势会消失 [3] - AI的核心价值在于提升效率，使顾问能聚焦于税务、规划和客户行为等领域 [3] - AI应被视为力量倍增器而非万能解决方案，其作用在于释放人力资源 [3] 私人银行与AI工具应用 - 私人银行正获得幕后效益，AI工具可提供个性化投资组合洞察、标记合规问题 [3] - AI技术能够预测客户需求，推动建议服务从被动响应转向主动前瞻 [3] 人力顾问的角色演变 - AI不会完全取代顾问，但忽视AI的顾问将被善用AI的同行取代 [4] - 未来财富管理格局是AI处理繁重工作（行政、分析、合规），人类专注于信任、同理心和判断力 [4] - 行业未来方向是AI赋能的人类建议 [4] 驱动行业演进的代表性公司 - MDOTM公司专注于开发投资组合构建与优化引擎 [6] - AdvisoryAI公司致力于自动化客户背景调查与适用性报告生成 [6] - KX公司创建“AI银行助手”以协助研究与客户服务 [6] - Xapien公司在AI驱动的尽职调查与合规领域处于领先地位 [6]

行业趋势与驱动力 - 中国财富管理行业在服务实体经济与居民财富增值中的核心作用愈发凸显，居民财富配置正经历巨大变迁[1] - DeepSeek等技术突破和制造业升级韧性共同构筑中国市场的独特吸引力，推动全球资金流向再平衡[1] - 财富管理行业正发生深刻变革，从“卖产品”转向“做服务”，为以客户为中心的买方投顾模式奠定基础[1] 公司业务转型与成果 - 公司买方投顾保有规模于今年7月站上千亿台阶，并于近期再次突破1200亿[1] - 公司买方投顾服务模式的代表性产品“中国50”自2019年发布至今，累计为客户创造收益超过101亿元[1] - “中国50”产品为98%以上配置客户取得了正收益[1] 国际化战略布局 - 公司国际化业务围绕服务高质量“引进来”与高水平“走出去”[2] - 作为首批出海的中资财富管理机构，公司在国际市场赢得客户青睐与业界赞誉，国际业务版图持续扩大[2] - 目前国际投管中心资产管理规模已达22亿美元[2] 客户服务理念 - 为走出低利率时代的焦虑，建议从情感接纳、预先规划、专业同行三个角度做准备[1] - 公司将始终坚持以人民为中心，以投资者为本，深入践行“金融为民”的初心使命[2] - 公司致力于成为桥梁帮助国际投资者参与中国资本市场，同时做好纽带帮助中国企业链接全球资源[2]

行业转型核心趋势 - 中国财富管理行业正经历从规模扩张向质量提升、从粗放式增长向精细化运营的历史性转变 [1] - 行业加速从以产品销售为导向的卖方模式向以客户利益为中心的买方投顾模式转变 [1][2] - 低利率时代的到来以及市场环境的复杂性加速了行业转型并对专业投顾服务提出更高要求 [2] - 截至2025年7月底，公募基金资产规模达35.08万亿元，产品数量达到1.3万只，凸显投资者对专业资产配置服务的迫切需求 [2] 买方投顾模式实践与成效 - 公司率先发力买方投顾转型，已形成一套基于账户视角、追求长效价值的买方投顾服务体系，包括“中国50”“微50”“公募50”等 [4] - 公司买方投顾保有规模于今年7月站上千亿台阶，并于近期突破1200亿元 [4] - 代表性产品“中国50”自2019年发布至今，累计为客户创造收益超过101亿元，为98%以上配置客户取得正收益，52%老客户在波动市场中仍选择坚定追加，客户平均持有时长约2.5年 [4] - 配置能力是买方投顾的核心竞争力，公司构建了“5A配置模型”方法论，围绕客户偏好、资产配置等五个维度构建底层配置能力 [5] - 公司推动“交易也是买方投顾”理念落地，5大类19项创新交易服务已累计覆盖超40万人次客户，签约资产超2200亿元 [6] - “ETF50”服务累计签约客户超7万人次，累计跟买金额近100亿元，签约客户ETF保有金额同比实现近三倍增长 [6] 人工智能技术赋能 - 人工智能技术正在深度重塑财富管理行业的服务模式与生态格局 [8] - 公司作为首批实现DeepSeek私有化部署的券商之一，积极推进AI战略，致力于将专业底蕴与AI能力结合 [8] - AI赋能主要体现在通过AI行情工具帮助客户决策、打造AI赋能的“超级顾问”队伍、建设AI驱动的高效组织架构三个层面 [8] - 公司通过升级“投顾平台E-Space+买方投顾数字化平台RITAS+中金财富APP”铁三角深化AI技术运用 [9] - 投顾平台E-Space推出投顾助手智能体与AI托管助手两大创新功能，以提升服务效率并降低沟通成本 [9] - RITAS平台引入AI技术打造“千人千面千时”的精准服务，其智能配置导航仪可在30秒内基于全市场数万只产品为客户定制投资方案 [9][10] - 中金财富App 12.0版本上线，包括AI首页等功能，数字人Jinn作为行业内首个具有金融大模型能力加持的AI数字人，融合了公司大量研究员和顾问的经验及海量数据 [11] 全球资产配置发展 - 随着中国金融市场双向开放深化，全球资产配置日益成为行业重要发展方向，互联互通机制持续扩容为投资者创造更便利条件 [11][12] - 财富管理机构国际化业务主要围绕服务高质量“引进来”与高水平“走出去”展开 [12] - 信息不对称与缺乏适当投资工具仍是投资者进行全球化配置时面临的主要挑战 [12] - 公司国际投管中心资产管理规模达22亿美元，并在全权委托专户领域开展业务实践 [12] 普惠金融实践 - 普惠金融正成为财富管理机构共同关注的发展方向，行业进入提升质量的新阶段 [13] - 推动普惠金融发展主要体现在丰富普惠金融产品供给、提升服务覆盖面、加强对中小企业的综合金融服务三个方面 [13] - 公司通过智能投顾工具将专业资产配置逻辑转化为大众服务，并设立专精特新企业服务中心构建普惠金融服务体系“中金金禾” [13] - 公司与学术机构合作开展财富管理与金融健康专题研究，并发布金融健康白皮书帮助客户提升金融健康水平 [14][15]

Investors are climbing a "wall of worry,†when it comes to all-important U.S. assets. That shouldn't deter them, says Indosuez Wealth Management's chief strategist. ...

公司战略与市场定位 - Edward Jones通过与CAIS合作扩大另类投资产品选择 并同时加强其针对美国高净值投资者的私人客户服务Edward Jones Generations [2] - Edward Jones正在对其20000名顾问进行细分 重点聚焦于最具潜力的机会 而非一次性要求全部顾问参与 [4] - Focus Financial旗下网络中的公司服务于已大量配置私募市场资产的高净值投资者 这为公司更广泛地拓展此类资产提供了洞察 [4] 另类投资采纳的挑战与方法 - Edward Jones面临的主要挑战是从全公司范围私人市场投资配置几乎为0%的基础上起步 且顾问经验水平不一 部分需要大量教育 [3] - 公司认为采用另类投资是帮助顾问更全面地服务客户 从而拓宽客户投资组合的工具 [4] - Focus Financial将进军私募市场视为对市场现状的必然适应 是提供全面建议的自然演进 关乎生存必要性 [4]

公司战略评估 - Canaccord Genuity正在评估其英国财富管理业务的战略选项 [1] - 公司已与潜在交易对手方进行会面 [1]

行业整体规模与增长 - 截至2025年6月末中国资产管理总规模突破170万亿元，成为全球第二大财富管理市场 [1][2] - 过去五年公募基金、银行理财、信托、保险资管等行业规模年均增速保持在8%左右 [1] - 居民可投资资产总额超过300万亿元，中等收入群体扩大推动财富管理需求高速增长 [1][2] 市场发展驱动因素 - 中国经济发展与居民财富积累是行业增长的双重驱动 [1] - 全球市场联动加深使跨境投资从“可选项”变为“必答题” [1][4] - 行业转型深化、长期耐心资本培育、资本市场开放及人工智能等技术突破带来历史性机遇 [2] 主要机构市场地位与数据 - 中信金控财富管理总规模达31万亿元，资产管理规模为9.8万亿元，累计服务客户超2亿 [3] - 中信银行个人财富管理规模接近5万亿元，中信证券资产管理规模达1.56万亿元 [3] - 中信信托资产余额为2.6万亿元，华夏基金与信银理财资产管理规模分别超3万亿元和2.3万亿元 [3] 跨境投资趋势 - 截至2025年7月末“跨境理财通”吸引16.46万个人投资者，跨境汇划金额突破1200亿元 [4] - 市场机构正构建跨境资管多元服务体系以满足投资者全球资产配置需求 [4] - 机构以“互联互通”作为链接境内外市场的重要抓手，形成全牌照、全流程互补优势 [4] 行业未来发展方向 - 全体系产品线、全方位协同的综合客户服务及一体化基础设施成为服务转型重要抓手 [5] - 公募基金、券商资管、保险资管、信托和银行理财等机构互补合作的生态正在形成 [5] - 跨机构协同、科技融合与跨境布局将成为行业持续成长的核心动力 [5]

公司动态 - 瑞银全球财富管理美国公司宣布一个五人顾问团队Mueting Lyczak Group加入公司 [1] - 该团队将加入由市场执行官Geoffrey Centner管理的瑞银大湖区财富管理市场 [1] - 团队将入驻瑞银位于密歇根州安娜堡的新办公室 以进一步扩大公司在当地的市场布局 [1] 团队背景 - Mueting Lyczak Group是一个多代际团队 在财富管理领域拥有丰富经验 [1]

Nucleus group’s Third Financial has extended its strategic alliance with Titan Wealth Group. This initiative introduces an adviser as a platform (AaaP) solution to Titan Wealth's Planning Division and is set to last for an initial five-year term. This collaboration has led to the creation of The Titan Wealth Platform, a full-service wealth management offering. Third Financial is providing the technological infrastructure for the platform, combining its Model B custody service with AaaP-focused technolog ...