财务公司基本情况 - 由山东省商业集团有限公司100%出资成立 注册资本20亿元人民币 [1] - 2012年4月28日正式开业 是山东省第8家获批设立的财务公司 [1] - 业务范围包括吸收成员单位存款 办理成员单位贷款 票据贴现 资金结算 委托贷款 债券承销 同业拆借等 [1] 内部控制环境 - 建立股东 董事会 监事会及高级管理层组成的法人治理架构 董事会下设风险控制委员会 审计合规委员会等专门委员会 [2] - 已完成党建入章工作 公司章程明确党组织职责权限及运行机制 [3] - 2025年上半年董事会 监事会按议事规则定期召开会议履行职责 [3] 制度体系建设 - 新增制度2项 修订5项 废止12项 共19项制度有效完善制度体系 [3] - 设置审计稽核部和风险管理部 建立制度体系 技防 人防三位一体风险管控体系 [3] 资产质量与拨备 - 截至6月末贷款拨备率2.55% 不良资产率与不良贷款率均为零 [4] - 贷款主要针对集团征信正常 还款能力充分的成员单位 [4] 流动性管理 - 截至6月末流动性比例60.56% 较年初提高0.83个百分点 [4] - 上半年流动性比例月度均值55.03% 较去年同期降低0.67个百分点 [4] - 贷款比例75.36% 较年初增加3.98个百分点 [4] 投资风险管理 - 投资资产五级分类均为正常 投资债券主要为政策性金融债 [5] - 其余投资标的主要为货币市场基金 底层资产投资短期货币工具 [5] - 设定投资总额上限和止损线防范利率风险 实行债券组合期限管理 [5] 合规与操作风险 - 上半年组织两次操作风险关键风险点检查 督促问题整改 [5] - 按月报送非银机构涉诉情况统计表 按季度组织案件风险排查 上半年无案件发生 [5] - 组织17人参加线上反洗钱培训2次 组织2次反洗钱内部培训 [7] 信息系统安全 - 2025年上半年定期开展操作风险自查 未发生信息科技类风险事件 [7] - 按时完成信息科技类监管报表报送 无相关损失 [7] 经营业绩表现 - 截至2025年6月30日资产总额843,593.32万元 净资产248,335万元 [8] - 累计实现营业收入11,746.61万元 [8] - 各项监管指标均符合企业集团财务公司管理办法要求 [8] 银座集团业务往来 - 截至2025年6月30日在财务公司存款余额160,652.92万元 占存款总额65.47% [9] - 在其他银行存款余额84,723.07万元 在财务公司无贷款业务 [9] - 存款安全性和流动性良好 未发生延迟付款情况 [9] 总体风险评估 - 财务公司具有合法有效的企业法人营业执照和金融许可证 [9] - 未发生过挤提存款 到期债务不能支付 大额贷款逾期等重大事项 [9] - 未受到监管部门行政处罚和责令整顿 风险管理无重大缺陷 [9]

财务公司基本情况 - 财务公司是北控集团所属的非银行金融机构，成立于2013年10月23日，注册资本经过两次增资扩股后达到36.8498亿元人民币 [1] - 2022年完成第二次增资扩股，7家股东按持股比例出资，其中北京控股集团有限公司持股35.14%，北京市燃气集团有限责任公司持股24.80%，北京燕京啤酒股份有限公司持股11.08% [1] - 财务公司办公地址位于北京市朝阳区化工路59号院2号楼3层及5层 [1] 业务范围 - 财务公司获准经营多项本外币业务，包括吸收成员单位存款、办理成员单位贷款、票据贴现、资金结算与收付等 [2] - 其他业务包括同业拆借、票据承兑、成员单位产品买方信贷、固定收益类有价证券投资等 [4] - 可提供委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务 [2] 公司治理结构 - 设立股东会、党的委员会、董事会、监事会及经营管理层的公司治理结构 [2][3] - 股东会是最高权力机构，负责决定经营方针、投资计划、董事监事任免等重大事项 [2] - 董事会设11名董事，下设战略与风险管理委员会、审计委员会和薪酬管理委员会 [5] - 经营管理层设总经理1名，副总经理2-6名，实行总经理办公会制度 [6] 组织架构与部门职责 - 主要业务部门包括信贷业务部、金融市场部、结算业务部等 [6] - 风险管理部负责全面风险管理、内控合规、法律事务等 [6] - 稽核审计部负责纪检、稽核审计工作 [6] - 结算业务部负责资金归集、结算平台搭建及成员单位账户管理 [7] - 金融市场部负责有价证券投资、同业管理及资金运作 [7] 内部控制体系 - 制定《内部控制管理办法》《授权管理办法》等制度，涵盖结算、资金、信贷、投资等业务 [8] - 实行不相容岗位分离、授权审批、会计系统等控制措施 [8] - 各部门岗位职责明确，建立职责分工和岗位责任机制 [9] - 每季度形成经营情况报告，监控资金集中度、信用风险、流动性风险等 [9] 信息系统管理 - 核心业务系统为"财务公司业务运营管理系统"，涵盖支付结算、信贷、网上银行等模块 [10] - 财务核算系统选用"用友U8财务系统"，实现总账、报表、固定资产等功能 [10] - 系统实时对接外部银行及监管部门，获得国家网络安全等级保护三级认证 [10] 经营与监管指标 - 2025年6月末资产总额240.20亿元，负债总额未披露，自营贷款余额120.69亿元 [11] - 资本充足率29.67%，流动性比例108.05%，贷款比例65.99%，均符合监管要求 [12] - 投资比例50.43%，固定资产比例0.03%，集团外负债总额为0 [12][13] 存贷款情况 - 截至2025年6月30日，燕京啤酒在财务公司的存款余额为6.80亿元，贷款余额为0元 [14] - 公司制定了风险处置预案以保证存款资金安全 [14]

西矿财务公司基本情况 - 西矿财务公司成立于2011年12月，注册资本为人民币32亿元和美元500万元，其中西部矿业集团持股40%，公司持股60% [1] - 经营范围包括吸收成员单位存款、办理贷款及票据贴现、资金结算、委托贷款、债券承销、同业拆借及固定收益类有价证券投资等 [1] - 经查询，西矿财务公司资信情况及履约能力良好，非失信被执行人 [2] 合规性管理与风险控制 - 公司治理结构完善，设有股东会、董事会及经营管理层，并下设多个专业委员会（如风险及业务连续性管理委员会、审计委员会等）确保决策科学性 [2] - 建立"三道防线"风险管理体系，实行风险分类、分层和集中管理，明确战略、执行和操作层面的分工 [3] - 制定《风险隔离制度》《授权管理办法》等制度，通过前中后台权限制约规避操作、市场、信用等风险 [3] 业务控制与流动性管理 - 存款业务遵循平等自愿原则保障成员单位资金安全，结算业务通过网银系统严格权限控制及对账服务确保资金安全 [4] - 流动性管理严格遵循监管规定，通过资金计划管理分析成员单位收支动向，合理安排资金头寸 [5] - 信贷业务实行分级审批和贷后检查制度，目前无不良贷款和不良资产，并足额计提贷款损失准备 [5][6] 财务与投资管理 - 会计处理实行职责分离原则，确保财务报告合规性，并定期委托中介机构审计 [7] - 投资业务未开展，但已制定《固定收益类有价证券投资和交易管理办法》规范流程 [7] - 信息科技风险管理覆盖网络安全、灾备应急、权限分离等环节，定期组织应急演练 [8] 经营与监管指标 - 截至2025年6月末，总资产120.06亿元，存放同业款项27.70亿元，贷款余额86.73亿元 [9][10] - 2025年上半年营业总收入1.61亿元，拨备前利润总额0.91亿元 [10] - 资本充足率37.59%、流动性比例46.86%、贷款余额占比76.06%等指标均符合监管要求 [10] 存贷款情况与风险评估 - 截至2025年6月30日，公司在西矿财务公司存款余额72.33亿元，贷款及贴现余额51.45亿元 [10] - 董事会评估认为西矿财务公司内控健全，风险管理能力与业务规模匹配，风险水平可控 [11]