专题：财富领航征程丨金融新启航 中央金融工作会议指出，要做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融"五 篇大文章"，为推进金融高质量发展指明了方向。鉴于此，新浪财经年度策划《金融新启 航》特别推出《财富领航征程》系列访谈栏目，深度对话金融机构高管、专家学者，共谋行 业发展之道。 作为金融市场的重要组成部分，财富管理行业在支持实体经济发展、丰富金融产品供给等方面发挥重要 作用。围绕做好金融五篇大文章，财富管理行业应如何扎实服务实体经济、助力经济高质量发展？本期 《财富领航征程》对话上海交通大学上海高级金融学院教授吴飞。 在全球经济形势错综复杂、不确定性增强的背景下，财富管理机构应如何实现自身商业目标？ 吴飞表示，虽然从个体层面看，各家财富管理机构的条件、禀赋有所差异，但最终仍需通过服务客户需 求实现自身商业目标。只要有能力赢得客户，且能够满足客户需求，无论是选择深耕本土亦或是布局国 际，中国拥有足够的市场容量来满足财富管理机构的发展需求。展望未来，智能化将成为财富管理行业 提升效率的重要助力，同时，服务方式也将发生变化，24小时服务成为可能。 此外，谈及家族企业财富传承，吴飞认为仍存在一定风险，一是缺 ...

娃哈哈集团资产争夺事件 - 娃哈哈集团董事长宗馥莉被三名自称"同父异母弟妹"的宗氏后人起诉，要求冻结其名下汇丰银行账户内18亿美元资产 [1] - 事件凸显中国企业在财富传承中面临的家族纷争风险和法律挑战 [1] 中国财富传承浪潮 - 未来10年内预计超过20万亿元财富将转移到下一代，20年内达45万亿元，30年内达79万亿元 [3] - 4700多万家民营企业中可能有超过60%（约2800万家）在传承过程中逐渐消失 [8] 企业家传承规划现状 - 74%中国企业家尚未开始财富传承规划，高于全球平均值61% [5] - 仅22%受访者已与家人进行传承交流，40%计划近期开展沟通 [5] - 已制定传承计划的中国企业家占比40%，低于全球47% [6] 传承障碍与担忧 - 40%企业家最担忧找不到合适继任者 [7] - 36%关注企业生命周期阶段对传承的影响 [8] - 32%对下一代接管能力缺乏信心 [8] - 31%认为下一代接班准备不足是关键制约因素 [7] 传承解决方案框架 法律工具 - 仅22%企业家立有遗嘱，建议采用"公证遗嘱+律师见证"双保险机制 [12] - 家族信托可实现资产所有权、控制权与受益权分离（如默多克案例） [12] - 82%高净值人群使用大额保单作为传承工具 [12] 企业治理 - AB股结构（如宗馥莉在宏胜集团设计1:10投票权）可锁定控制权 [13] - "双CEO制"可实现经营权渐进式交接 [13] - 信托分配条款可设置年龄（如30岁）和任职年限（如5年）条件 [13] 家族治理 - 家族宪法需明确股权流转规则和争端解决程序（如美的集团案例） [14] - 每3-5年进行"传承沙盘推演"动态调整规划 [14] - 福耀玻璃曹德旺提出"50岁前完成三书一托"模式 [14] 认知升级需求 - 68%企业家高估子女接班意愿（实际仅57%二代愿意继承） [15] - 27%计划5年内退任的企业家需紧急启动传承规划 [6] - 73%企业家认为退任后仍可寻求新机遇 [6]