活动概况 - 第十九届深圳国际金融博览会暨2025中国金融机构年会于11月19日至20日在深圳举行 [1] - 年会主题为“聚势赋能 重塑价值”，由证券时报主办 [1] - 活动包括一场主论坛和六场分论坛，覆盖证券投行、资管、银行、保险、信托、期货等细分领域 [2] - 超过1000名来自头部银行、保险、券商、期货公司的业界精英参与，探讨当前中国经济与金融热点问题 [2] 年度银行奖项 - 兴业银行、宁波银行、微众银行荣获2025年度区域影响力银行天玑奖 [5] - 浙商银行、常熟农商银行、青岛银行、厦门国际银行、中原银行、广州农商银行荣获2025年度粤港澳大湾区杰出服务银行天玑奖 [5] - 中国建设银行深圳市分行、中信银行深圳分行、兴业银行深圳分行荣获2025年度杰出银行理财公司天玑奖 [5] 理财及资管类奖项 - 农银理财、平安理财、南银理财荣获2025年度杰出银行理财公司天玑奖 [6] - 招联荣获2025年度杰出消费金融公司天玑奖 [6] - 农银理财马曙光荣获2025年度银行理财领军人物天玑奖 [8] - 信银理财“信颐”养老金融品牌、交银理财“鑫荣日日开”、上银理财“美好”系列等荣获2025年度金质理财品牌天玑奖 [8][9] - 多款现金管理类、固收类、混合类、权益类银行理财产品荣获2025年度金质银行理财产品天玑奖，例如工银理财添利宝私银尊享、招银理财招卓价值精选等 [9][10] - 中银理财任雪茵团队、平安理财陈家林团队、南银理财吴宏睿团队等荣获2025年度杰出银行理财团队天玑奖 [11] - 招商银行、中国邮政储蓄银行、中国银行、中信银行荣获2025年度财富管理银行天玑奖 [11] 零售及私人银行奖项 - 中国建设银行信用卡中心、平安银行荣获2025年度金质信用卡天玑奖 [11] - 交通银行私人银行部、浦发银行荣获2025年度精品私人银行天玑奖 [11][12] - 中国光大银行、上海农商银行荣获2025年度养老金融服务银行天玑奖 [12] 批发及对公业务奖项 - 中国工商银行、中信银行、交通银行荣获2025年度银行业精品投行天玑奖 [14] - 中国银行、中国农业银行荣获2025年度杰出债券承销银行天玑奖 [14] - 兴业银行、中国银行荣获2025年度杰出并购融资银行天玑奖 [15] - 浦发银行、中信银行、北京银行、深圳农商银行荣获2025年度科技金融服务银行天玑奖 [15] - 中国农业银行、中国民生银行、北京银行等多家银行荣获2025年度普惠金融服务银行天玑奖 [15] - 恒生银行(中国)荣获2025年度跨境金融服务银行天玑奖 [16] - 中国工商银行荣获2025年度杰出资产托管银行天玑奖 [16] 创新及品牌类奖项 - 网商银行、平安银行、渤海银行荣获2025年度科技创新银行天玑奖 [18] - 上海银行手机银行荣获2025年度杰出手机银行APP天玑奖 [18] - 兴业银行、中国民生银行、星展银行(中国)、贵州银行荣获2025年度中国银行业ESG实践天玑奖 [19] - 渣打银行（中国）CIO China渣打中国投资策略团队荣获2025年度杰出研究团队天玑奖 [19] - 上海农商银行、九江银行荣获2025年度金质银行品牌天玑奖 [19] - 江苏银行、南京银行、厦门银行荣获2025年度和谐投资者关系银行天玑奖 [19] 奖项背景 - “天玑奖”是由证券时报主办的业界权威奖项，重点关注商业银行近一年的进步与发展 [21] - 该奖项已连续举办七届，每年参评机构数量近百家，是国内银行领域专业、有影响力和权威性的品牌活动之一 [21] - 评选秉承“公平、公开、公正”原则，采用“定量指标+专家评审＋微信投票”相结合的形式 [21]

公司基本情况 - 公司经营范围涵盖人民币业务和外汇业务，包括吸收公众存款、发放贷款、办理结算、票据贴现、发行金融债券等[4] - 业务主要集中在山东省，辐射天津、河南、河北，在中小型企业客户领域及县域金融、零售金融领域具有竞争优势[5] - 业务渠道包括传统银行网点和电子银行渠道，收入主要来源于利息收入、手续费及佣金收入和投资收益[6] 行业发展情况 - 2024年国家加强宏观调控，推动经济回升向好，高质量发展扎实推进[7] - 人民银行加大逆周期调节力度，促进货币信贷合理增长，普惠小微、科技型中小企业、制造业中长期、绿色贷款增速高于平均[8] - 银行业围绕"高质量发展"主线，持续提升对居民消费、普惠小微、民营企业、制造业等领域的金融支持力度[8] 公司银行业务 - 公司存款余额2,187.29亿元，较上年末增长7.61%；公司贷款余额2,402.89亿元，增长15.51%[9] - 专精特新企业授信客户达到1,927户，增幅39.64%；对公新开户2.50万户，对公活跃客户13.04万户，增幅14.37%[10] - 科技型企业贷款余额347.04亿元，增长46.64%；绿色贷款余额321.83亿元，增长38.93%[11][13] 个人银行业务 - 个人存款余额2,208.12亿元，增长13.34%；个人贷款余额864.17亿元，增长3.23%[16] - 零售客户数784.15万户，增幅8.36%，人均在行资产提升5.95%[16] - 个人金融资产余额2,952.87亿元，增幅12.98%，中高端客户13.96万户，增幅15.62%[17] 普惠金融业务 - 普惠型小微企业贷款余额747.04亿元，增长13.97%，户数达到6.92万户[20] - 推出"微融e贷"新产品，实现批量获客、自动审批[20] - 优化"齐鲁e融"智能融顾方案，整合21款线上产品，实现客户需求与金融产品精准匹配[21] 县域金融业务 - 县域支行存款余额1,344.14亿元，增长16.87%；贷款余额999.33亿元，增长15.49%[22] - 新设一级县域支行3家，县域支行达到83家，铺设62家县域普惠金融中心[22] - 12家村镇银行资产总额160.26亿元，贷款总额112.41亿元，个人贷款占比74%，涉农贷款占比74%[23] 金融市场业务 - 承分销规模全年累计超过500亿元，服务投资人数量超过90家[15] - 直贴量同比增长109.50%，转出量同比增长149.92%，再贴现量同比增长47.72%[25] - 代客外汇衍生品交易量同比增长27%[26] 资产管理业务 - 理财规模555.99亿元，构建"泉心理财"特色品牌[27] - 获评普益标准金誉奖"卓越资产管理城市商业银行"[27] - 荣获银行业理财登记托管中心"2024年度理财信息登记优秀机构"[28] 互联网金融业务 - 个人手机银行客户330.38万户，新增44万户；企业手机银行客户11.01万户，新增1.97万户[29] - 手机银行交易量1,773.61万笔，交易额6,662.60亿元[29] - 数字人民币交易金额累计达11.63亿元[31] 经营情况 - 资产总额6,895.39亿元，增长14.01%；贷款总额3,371.42亿元，增长12.31%[32] - 营业收入124.96亿元，同比增长4.55%；净利润49.86亿元，增长17.77%[33] - 不良贷款率1.19%，下降0.07个百分点；拨备覆盖率322.38%，提高18.80个百分点[33] 2025年一季度情况 - 资产总额7,163.97亿元，增长3.90%；贷款总额3,576.71亿元，增长6.09%[39] - 营业收入31.65亿元，同比增长4.72%；净利润13.64亿元，增长15.69%[40] - 不良贷款率1.17%，下降0.02个百分点；拨备覆盖率324.06%，提高1.68个百分点[40]