公司成立与发展定位 - 青银理财于2020年成立，是我国北方地区首家、全国第六家成立的城商行理财子公司 [1] - 公司秉承母行青岛银行深耕区域、稳健经营的基因，坚守“受人之托、代人理财”的初心 [1] - 成立五年来，公司发展经历了从“洁净起步”到“质效优先”，从“产品转型”到“服务升级”的路径 [1] 业务规范与转型 - 公司以资管新规为核心遵循，完成净值化转型，推动业务从“规模驱动”向“价值驱动”升级 [2] - 在母子协同方面，公司助力母行精准营销和客户深耕，提升集团综合化财富管理水平 [2] - 公司率先推出国内首款理财公司直销APP，积极抢占私域流量，增强客户粘性 [2] - 代销渠道数量由开业初期的3家快速扩张至目前104家，期限在一年及以上的产品占比较年初提升逾11个百分点 [2] 经营业绩与客户基础 - 成立五年以来，公司累计发行产品2820只，累计募集金额25283.59亿元，累计为客户创造收益536.40亿元 [3] - 累计到期291只、462亿元规模的低波产品，到期收益均达到或超过业绩基准，平均超业绩基准/下限7.5BP [3] - 公司赢得了300余万客户的信任 [3] 产品体系与创新 - 产品体系从“单一固收”向“多元配置”拓展，形成现金管理、固收、“固收+”、权益、“五篇大文章”主题产品等多元化矩阵 [4] - “固收+”产品是战略布局重点，含权部分配置比例细分为5%以内低配、10%以内中配、15%以内标配、20%以内高配 [4] - 2024年10月至2025年10月期间清算的44期固收+定开产品，周期年化收益率算术均值3.68%、最高6.04%，优于全市场均值水平69BP [4] - 公司积极践行养老金融使命，“田园系列”固定收益类产品累计发行105只，募集规模超69亿元 [4] 服务实体经济 - 公司将资金精准投向国家战略领域，大力支持绿色低碳产业发展 [5] - 公司发行碳中和、ESG和蓝色金融等主题产品，其中“碳中和”主题理财产品为全国首创 [5] - 相关主题产品累计发行144只，募集规模超183亿元 [6] 科技赋能与数字化转型 - 公司明确规划投资交易线上化、业务全域数据化、管理决策智能化的“三步走”战略 [7] - 指令投资交易平台获得2项国家软件著作权，率先研发投资交易簿记架构，提高投资管理运行效率 [7] - 大数据平台通过间接投资估值表解析系统，每天完成六百余只理财产品穿透持仓解析 [7] - 公司基于DeepSeek大模型构建智能投研决策平台，推进AI技术在投研分析、渠道管理、产品创新等场景的应用 [8] 行业展望与公司战略 - “十五五”期间，理财行业将在政策支持、资本市场参与、产品创新三大驱动力下转型为重要机构投资者 [9] - 公司未来将以“专业能力”为核心，“客户需求”为导向，坚持“质的高效提升”与“量的稳健增长”相统一 [9] - 公司致力于打造“能力驱动、组织敏捷、量质齐进”的专业理财公司，实现可持续稳健发展 [9]

公司发展历程 - 青银理财于2020年成立，是我国北方地区首家、全国范围内第六家成立的城商行理财子公司 [1] - 公司秉承青岛银行深耕区域、稳健经营的优质基因，在资管新规与母行战略引领下发展 [1] 规范转型与经营理念 - 公司推动业务模式从“规模驱动”向“价值驱动”升级，完成净值化转型 [3] - 代销渠道数量由开业初期的3家快速扩张至104家，渠道产品结构改善，期限在一年及以上的产品占比较今年年初提升逾11个百分点 [3] - 成立五年以来累计发行产品2820只，累计募集金额25283.59亿元，累计为客户创造收益536.40亿元 [4] - 累计到期291只、462亿元规模的低波产品，到期收益均达到或超过业绩基准，平均超业绩基准/下限7.5个BP，赢得300余万客户信任 [4] 产品创新与多元化配置 - 产品体系从“单一固收”向“多元配置”拓展，形成现金管理、固收、“固收+”、权益、“五篇大文章”主题产品等多元化矩阵 [5] - “固收+”产品含权部分配置比例不超过20%，并细分为低配、中配、标配、高配以满足不同投资者需求 [5] - 2024年10月至2025年10月期间清算的44期“固收+”定开产品，实现周期年化收益率算术均值3.68%、最高6.04%，优于全市场均值水平69个BP [6] - 田园系列养老金融产品累计发行105只，募集规模超69亿元，定位精准契合养老资金安全稳健、长期增值需求 [7] 服务实体经济 - 公司将资金精准投向国家战略领域，成为连接居民财富与实体经济的重要纽带 [8] - 在绿色金融领域发行碳中和、ESG和蓝色金融等主题产品，其中“碳中和”主题理财产品为全国首创，累计发行144只，募集规模超183亿元 [8] 科技赋能与数字化转型 - 公司规划投资交易线上化、业务全域数据化、管理决策智能化的进阶路径 [9] - 指令投资交易平台获得2项国家软件著作权，率先研发投资交易簿记架构，提高投资管理运行效率 [9] - 大数据平台每天完成六百余只理财产品穿透持仓解析，高效管理间接投资资产 [9] - 基于DeepSeek大模型构建智能投研决策平台，推进AI技术在投研分析、渠道管理、产品创新等核心场景应用 [10] 行业展望与公司未来 - “十五五”期间，理财行业将在政策支持、资本市场参与、产品创新三大驱动力下转型为重要机构投资者 [12] - 公司将继续坚守初心，以专业能力为核心，以客户需求为导向，推动产品创新与服务升级，实现高质量稳慎经营 [12][13]